《投资与理财》期末考试题

一、请到相关财经网站，查找某个投资、理财、金融等经济事件，分析经济事件发生的原因、背景，并分析对经济和社会的影响。不少于1000字。（如有雷同，试卷作废）

基本格式：（一）经济事件发生时间及过程

（二）原因和相关背景

（三）对经济和社会的影响

二、案例分析

王女士的儿子在德国工作，给她汇款6万欧元，王女士计划将6万欧元兑换成人民币用于投资理财。2011.4.30她来到中国银行舜耕路支行营业大厅，大厅的屏幕显示中国银行的外汇牌价是：

EUR/USD=1.3021/1.4021

USD/CNY=6.4000/6.5000

根据理财规划师的建议，王女士将兑换后人民币（取整到万元）平均分成5等份，在2011.4.30分别投资于银行存款、购买黄金、购买国债、购买股票和购买证券投资基金。其中

（一）银行存款的期限是6个月，6个月银行存款年利率是5%。（二）她在中国银行购买黄金的价格是1800美元/盎司，2011.6.30日以1850美元/盎司的价格全部卖出。

（三）她购买2011年第八期五年记账式国债，票面利率6%，每年5月8日支付一次利息，购买价格是102元/张，2011.7.30日以104元/张的价格卖出。

（四）她以30元/股购买山东黄金的股票，2011.7.8山东黄金分红每10股派现金3元，2011.8.30日以35元/股的价格卖出。

（五）她购买华夏优势增长开放式基金，基金净值为1.50元/份，购买费率是1%，2011.10.30日她赎回购买的开放式基金，赎回净值为1.40元，赎回费率是2%。回答问题：

1、解释USD/CNY=6.4000/6.5000的含义。她可兑换多少人民币？

2、银行存款收益是多少元？投资年收益率是多少？

3、她可买多少克黄金？购买黄金的总收益是多少元？投资年收益率是多少？买卖汇率都按USD1=CNY6.4500计算

4、她可买多少手债券？总收益是多少元？投资年收益率是多少？

5、她可买多少股股票？总收益是多少元？投资年收益率是多少？

6、她可购买多少份基金，总收益是多少？投资年收益率是多少？

7、比较王女士哪种理财方式可实现收益最大化？

在答题纸写出计算过程，并在答题纸上画出下列表格，将最后结果填写在表格中

一、请到相关财经网站，查找某个投资、理财、金融等经济事件，分析经济事件发生的原因、背景，并分析对经济和社会的影响。不少于1000字。（如有雷同，试卷作废）

基本格式：（一）经济事件发生时间及过程

（二）原因和相关背景

（三）对经济和社会的影响

二、案例分析

王女士的儿子在德国工作，给她汇款6万欧元，王女士计划将6万欧元兑换成人民币用于投资理财。2011.4.30她来到中国银行舜耕路支行营业大厅，大厅的屏幕显示中国银行的外汇牌价是：

EUR/USD=1.3021/1.4021

USD/CNY=6.4000/6.5000

根据理财规划师的建议，王女士将兑换后人民币（取整到万元）平均分成5等份，在2011.4.30分别投资于银行存款、购买黄金、购买国债、购买股票和购买证券投资基金。其中

（一）银行存款的期限是6个月，6个月银行存款年利率是5%。（二）她在中国银行购买黄金的价格是1800美元/盎司，2011.6.30日以1850美元/盎司的价格全部卖出。

（三）她购买2011年第八期五年记账式国债，票面利率6%，每年5月8日支付一次利息，购买价格是102元/张，2011.7.30日以104元/张的价格卖出。

（四）她以30元/股购买山东黄金的股票，2011.7.8山东黄金分红每10股派现金3元，2011.8.30日以35元/股的价格卖出。

（五）她购买华夏优势增长开放式基金，基金净值为1.50元/份，购买费率是1%，2011.10.30日她赎回购买的开放式基金，赎回净值为1.40元，赎回费率是2%。回答问题：

1、解释USD/CNY=6.4000/6.5000的含义。她可兑换多少人民币？

2、银行存款收益是多少元？投资年收益率是多少？

3、她可买多少克黄金？购买黄金的总收益是多少元？投资年收益率是多少？买卖汇率都按USD1=CNY6.4500计算

4、她可买多少手债券？总收益是多少元？投资年收益率是多少？

5、她可买多少股股票？总收益是多少元？投资年收益率是多少？

6、她可购买多少份基金，总收益是多少？投资年收益率是多少？

7、比较王女士哪种理财方式可实现收益最大化？

在答题纸写出计算过程，并在答题纸上画出下列表格，将最后结果填写在表格中