村镇银行股份有限公司筹建工作方案

3.筹建工作方案

XX村镇银行股份有限公司筹建工作方案

根据中国银行业监督管理委员会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干意见》（银监发〔2006〕90号）、《村镇银行管理暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》（银监会令〔2006〕第1号）等规定，××银行第X届董事会第X次会议形成的董事会决议，同意作为主发起人，发起设立××村镇银行股份有限公司（以下简称××村镇银行）。为做好××村镇银行的筹建工作，特制定本方案。

一、筹建依据

《中华人民共和国公司法》；

《中华人民共和国银行业监督管理法》；

《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干意见》；

《村镇银行管理暂行规定》；

《村镇银行组建审批工作指引》；

《组建××村镇银行股份有限公司发起人协议》。

二、筹建工作的组织领导

为确保××村镇银行筹建工作顺利进行，加强筹建工作的组织领导，成立××村镇银行筹建工作小组（以下简称筹建小组），作为筹建与开业的申请人。由XX任筹建工作小组组长，XX任副组长，小组负责组织和协调筹建阶段各项工作，组织筹备创立会议暨第

一届第一次股东会议，并向股东会推荐董事、监事候选人。筹建工作小组下设筹建工作小组办公室，XXX、XX、XX、XX、XX、XXX、XXX为成员，负责法人治理、机制建立、支农服务、内控制度、指标规划、筹股验资、材料写作、组织申报、对外宣传等筹建日常工作。

三、组建机构的设置

（一）名称：××村镇银行股份有限公司

（二）主发起人：××银行

（三）住所：

（四）机构性质：银行业金融机构

（五）组织形式：股份有限公司

（六）拟注册资本：XXX万元人民币

（七）业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

四、股份募集

（一）XX村镇银行全部股份划分为等额股份，每股面值为人民币1元。本行股份实行同股同权，同股同利，承担相同义务。

（二）主发起人XX银行入股XX万元,入股比例为XX%。其余入股资金万元，经征邀与协商X家出资人入股。

（三）筹集对象和条件。XX村镇银行股金筹集对象是自然人（包括农户、村镇农村工商户）、企业法人和其它经济组织。

自然人入股XX村镇银行必须具备以下条件：户口在本地；具有完全民事行为能力；具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；具有良好的资本补充能力；出资资金为自有资金；银监会规

定的其他审慎性条件。单户自然人股东直接或间接持股比例不得超过股本总额的10％。

企业法人入股XX村镇银行必须具备以下条件：在工商行政管理部门注册，具有法人资格；具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；财务状况良好，上一年度盈利；净资产达到全部资产的10%以上；入股资金来源真实合法；有较强的经营管理能力和资金实力；银监会规定的其他审慎性条件。单个法人及其关联企业持股总和不得超过股本总额的10％。

（四）所有发起人必须以货币资金入股，并一次缴足，不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股。

五、法人治理结构

（一）健全法人治理结构，强化约束机制

XX村镇银行将按照现代企业制度的基本要求，健全公司治理结构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制。

1、设立股东会、董事会和监事会，建立健全股东会、董事会、监事会的议事规则和运行机制；

2、明确股东、董事、监事和高级管理人员的责任、权利、义务；

３、建立健全以股东会为核心的决策机制；

4、建立健全以监事会为核心的监督机制；

5、建立资本激励与约束下的发展策略和经营机制；

６、建立完善的信息报告、反馈和披露制度；

７、建立完备的风险预警、防控与处理机制；

８、建立合理的薪酬制度、劳动用工制度，强化激励约束机制。

（二）股东和股东会

１、股东。XX村镇银行股东为依法持有本行股份的法人和自然人。股东按其所持有的股份享有对等权利，并承担相应的义务。

2、股东的权利和义务。股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会，行使表决权；对本行的经营行为进行监督，提出建议和质询；享有股份分红和参与其他形式利益分配的权利；依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股份和优先认购股份；本行终止或清算后依法参加剩余财产的分配；国家法律法规和行政规章规定的其他权利。

股东应承担以下义务：承认并遵守本行章程；依其所认购的股份数缴纳股金；以所持股份为限对本行承担风险责任；维护本行的利益和信誉，支持本行的合法经营；服从和履行股东会议决议；当法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30天书面通知本行；国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。

3、股东会。股东会行使下列职权：制定和修改本行的章程；审议通过股东会议事规则；选举（更换）董事和由股东出任的监事，决定有关董事和监事的报酬事项；审议批准董事会、监事会的工作报告；审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；审议批准本行的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；对本行注册资本的变更作出决议；对本行的合并、分立、解散和清算等事项作出决议；决定其他重大事项。

股东会作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所持股份半数以上通过。对本行修改章程、增加或减少本行注册资本和对本行的合并、分立及解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表所持股份的2/3以上通过。