银行新员工合规内控管理培训课件PPT模板(图文)
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我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
COMPANY LOGO 合规报告制度 合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
PART 01 合 规 基 本 概 念
COMPANY LOGO
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的 法律、行政法规、部门规章及其他规 范性文件、经营规则、自律性组织的 行业准则、行为守则和职业操守相一 致
失败
美国次贷危机印发金融风暴 ... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言有三点 最重要
COMPANY LOGO
外规
法律
• 宪法---全国人大 • 基本法律---全国人大 • 其他法律---全国人大及其常委会
法规
部门规章、地方政 府规章及其他规范
性文件
行业规则
• 行政法规---国务院 • 地方性法规---地方人大及其常委会
• 部门规章---国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的 直属机构
PART 01 合 规 基 本 概 念
1.1 规
COMPANY LOGO
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律 性组织的行业准则和职业操守。
——银监会《商业银行合规风险管理指引》
PART 01 合 规 基 本 概 念
合规从我做起
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01PART 01
合规管理基础知识
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
融行业工作
情节严重，构成犯罪的， 由有关部门依法追究刑事
责任
PART 01 合 规 的 重 要 性
案例一
• 邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 • =2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任
晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理 结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有 关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引 咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长， 邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长 等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗 接受审查。
COMPANY LOGO
PART 01 合 规 风 险 管 理
COMPANY LOGO
预测、承担和管理风险—银行的基本职能
职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极 地经营风险和管理风险，并通过风险管理创造 价值。 合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没 有风险，但不合规一定有风险。
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险 管理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险 管理指引》
PART 01 合 规 的 起 源 与 发 展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规 与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方 面的职责，界定了合规概念 《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行 业合规管理新模式在国际社会的基本确立
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能 遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损 失和声誉损失的风险。
COMPANY LOGO
PART 01 合 规 的 重 要 性
供应商
更苛刻条件，质量变差
不合规 对企业造成的后果
15K
15K
COMPANY LOGO
中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布 了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国 内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合 规管理的行业
COMPANY LOGO
PART 01 合 规 重 要 性
COMPANY LOGO
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持 续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者。
• 地方政府规章---省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府 • 其他规范性文件---有权机关制定的办法、指定等规范性文件
• 银行业协会制定的银行业规则（从业行为规范、服务规范、反不正当竞争规 则等）
市场惯例 诚信与道德原则
• 例：国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP600 • 最高诚信道德标准
Βιβλιοθήκη Baidu
PART 01 内 规
股东
股价降低
职员
忠诚度减弱，或服务态度
30K
变差
顾客
减少和我们做生意的意愿 15K
监管部门
30K 惩罚，限制业务开展
债权人
15K
更少投资，更高利息
PART 01 合 规 的 重 要 性
COMPANY LOGO
不合规 对个人造成的后果
行内违规问责: 行政处分 （降级、撤职、开除）、
罚款
监管机构处罚: 取消任职 资格、禁止其从事有关金
完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
PART 01 合 规 重 要 性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性 组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务 活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大财务损失或声誉损失的风险。
银行新员工合规内控管理培训
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汇报人:XXX
时间:201X年X月
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C目 录 ONTENTS
1
2
3
合规管理基础知识
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我行合规管理工作实践
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合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
COMPANY LOGO 合规报告制度 合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
PART 01 合 规 基 本 概 念
COMPANY LOGO
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的 法律、行政法规、部门规章及其他规 范性文件、经营规则、自律性组织的 行业准则、行为守则和职业操守相一 致
失败
美国次贷危机印发金融风暴 ... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言有三点 最重要
COMPANY LOGO
外规
法律
• 宪法---全国人大 • 基本法律---全国人大 • 其他法律---全国人大及其常委会
法规
部门规章、地方政 府规章及其他规范
性文件
行业规则
• 行政法规---国务院 • 地方性法规---地方人大及其常委会
• 部门规章---国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的 直属机构
PART 01 合 规 基 本 概 念
1.1 规
COMPANY LOGO
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律 性组织的行业准则和职业操守。
——银监会《商业银行合规风险管理指引》
PART 01 合 规 基 本 概 念
合规从我做起
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01PART 01
合规管理基础知识
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... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
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情节严重，构成犯罪的， 由有关部门依法追究刑事
责任
PART 01 合 规 的 重 要 性
案例一
• 邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 • =2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任
晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理 结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有 关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引 咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长， 邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长 等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗 接受审查。
COMPANY LOGO
PART 01 合 规 风 险 管 理
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预测、承担和管理风险—银行的基本职能
职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极 地经营风险和管理风险，并通过风险管理创造 价值。 合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没 有风险，但不合规一定有风险。
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险 管理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险 管理指引》
PART 01 合 规 的 起 源 与 发 展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规 与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方 面的职责，界定了合规概念 《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行 业合规管理新模式在国际社会的基本确立
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能 遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损 失和声誉损失的风险。
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PART 01 合 规 的 重 要 性
供应商
更苛刻条件，质量变差
不合规 对企业造成的后果
15K
15K
COMPANY LOGO
中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布 了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国 内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合 规管理的行业
COMPANY LOGO
PART 01 合 规 重 要 性
COMPANY LOGO
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持 续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者。
• 地方政府规章---省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府 • 其他规范性文件---有权机关制定的办法、指定等规范性文件
• 银行业协会制定的银行业规则（从业行为规范、服务规范、反不正当竞争规 则等）
市场惯例 诚信与道德原则
• 例：国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP600 • 最高诚信道德标准
Βιβλιοθήκη Baidu
PART 01 内 规
股东
股价降低
职员
忠诚度减弱，或服务态度
30K
变差
顾客
减少和我们做生意的意愿 15K
监管部门
30K 惩罚，限制业务开展
债权人
15K
更少投资，更高利息
PART 01 合 规 的 重 要 性
COMPANY LOGO
不合规 对个人造成的后果
行内违规问责: 行政处分 （降级、撤职、开除）、
罚款
监管机构处罚: 取消任职 资格、禁止其从事有关金
完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
PART 01 合 规 重 要 性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性 组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务 活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大财务损失或声誉损失的风险。
银行新员工合规内控管理培训
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汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
C目 录 ONTENTS
1
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3
合规管理基础知识
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit.
我行合规管理工作实践
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