保险行业方案

目录

前言 (1)

1、项目背景及行业应用分析 (2)

2、用友保险行业信息化建设总体规划 (3)

3、XX保险公司财务管理信息系统应用方案 (5)

3.1XX保险公司财务管理系统应用分析 (5)

3.2用友NC财务管理应用解决方案概述 (6)

3.2.1总体架构 (6)

3.2.2系统主要特点 (7)

3.2.3总体应用目标 (9)

3.3方案详解 (11)

3.3.1集中财务核算解决方案 (11)

3.3.2集中资产管理解决方案 (14)

3.3.3资金管理解决方案 (16)

3.3.3.1管理目标 (16)

3.3.3.2系统应用目标 (16)

3.3.3.3应用架构 (16)

3.3.3.4应用方案及流程 (19)

3.3.3.5应用价值 (21)

3.3.4财务业务数据交换解决方案 (22)

3.3.4.1整体应用架构及数据流程 (22)

3.3.4.2主要业务应用 (23)

3.3.5费用预算管理和实时控制解决方案 (25)

3.3.5.1费用预算管理 (25)

3.3.5.2费用的实时控制 (26)

3.3.5.3应用流程： (27)

3.3.6全面计划/预算管理体系解决方案 (28)

3.3.7成本管理解决方案 (29)

3.3.7.1基于项目(辅助项)核算的模式对部门和产品的费用进行归集和核算 (29)

3.3.7.2基于全成本思路进行的成本管理 (32)

3.3.8集中报表管理解决方案 (36)

3.3.9财务分析与监控解决方案 (37)

3.4功能模块介绍 (38)

3.4.1总账 (38)

3.4.2报账中心 (41)

3.4.3应收管理 (42)

3.4.4应付管理 (43)

3.4.5现金银行 (44)

3.4.6固定资产管理 (45)

3.4.7网络报表IUFO (48)

3.4.8计划/预算管理 (50)

3.4.9资金管理 (52)

前言

用友公司的咨询人员与xx保险股份有限公司的相关领导曾就财务管理信息系统的问题进行了多次沟通，对新华保险有限公司关于财务管理信息系统的思路及需求有了一定的了解。前期的沟通，对促进双方的进一步交流与合作，并形成此项目应用方案提供了极大的便利，在此，我们对xx保险股份有限公司给予的信任和支持表示衷心地感谢，并为有机会参与该项目而倍感荣幸！

作为中国最大的管理软件供应商与服务商—用友软件股份公司，我们在13年多的时间里，一直致力于各类企、事业单位的管理信息化建设工作，并拥有包括金融行业在内的众多成功范例。

●我们参与的金融机构的项目主要有：

大众保险股份有限公司、太平保险有限责任公司、泰康人寿保险股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、光大证券、长城证券、宏源证券、交通银行、中国工商银行武汉分行、中国工商银行广州分行、中国工商银行江西分行、云南华夏银行、武汉市商业银行、深圳市商业银行等

●我们参与的政府项目有：

国家统计局、财政部注册会计师协会、劳动与社会保障部、交通部、建设部、公安部、外交部、财政部特派员专署、农业部、国家邮政总局、国家旅游局、XX工商行政管理局、国务院机关事务管理局、全国监狱管理局系统、XX财政局、云南省广播电视局、广东省工商局、吉林省工商局等。

●我们参与的企业项目有：

海洋石油、华能集团、神华集团、鲁能集团、燕京啤酒、青岛海尔集团、上海上实集团、咸阳偏转集团、湖南烟草集团、深圳特发集团、光大集团、康佳集团、大连实德、福田汽车、上海柯达、TCL国际电工、深圳航空公司等。

在上述项目中，我们积累了相当的咨询经验和实施能力，特别是在金融机构的集中式管理的高端应用上，形成了可以见证的方案体系。

根据对贵公司管理需求的初步了解，结合我们在保险业的应用经验，用友软件股份有限公司就财务管理和人力资源系统进行了系统应用设计，倾力制作了本方案。在方案制作过程中，我们力求精细与专业，所有的文字也经过仔细核对以免疏忽。若在报告的表达上还存在疏漏或不明之处，我们除表示歉意外，愿意针对上述问题另行补充说明。

我们确信，依托用友软件雄厚的研发力量、先进科学的管理理念以及管理实施的丰富经验，我们真诚的合作必将取得xx保险股份有限公司财务和人力资源系统项目的圆满成功！

1、项目背景及行业应用分析

加入WTO后，我国将逐步对外开放金融服务业，国际金融资本最终将以国民待遇与中资金融机构在国内展开公平竞争。面对这样一次前所未有的机遇和挑战，我国金融机构在追求自身安全性、流动性和盈利性有机统一的同时，积极构建自己的核心竞争能力，以便在未来更为激烈的市场竞争中赢得主动。在开放中增强抵御和防范风险的能力，在发展中掌握先进的经营管理经验，才能不断提升效率，提高我国金融业的整体竞争实力。

为了提高的核心竞争力，国内众多保险公司纷纷制定长远规划，积极应对外来的挑战。一方面，从增加资本规模、完善法人治理结构，增强实力，寻求规模效益和外部支撑；另一方面，强化内部控制、增强经营管理、加快产品创新、拓宽资金运用渠道、完善用人和激励机制，努力增强自身综合实力。

上个世纪末期，信息化时代的全面来临，同时也带来了金融业的革命，通过新技术的应用，金融业务品种创新成为金融业扩张的基本手段。但随着竞争的发展，各家的金融品种趋向一致，赢利能力却逐渐下降；另一方面，规模和资产的壮大，也为经营管理和风险控制提出了更高的要求。入世后的金融竞争，将更多地转向“管理竞争”，谁拥有管理优势，谁就是竞争的胜利者。因此，业界逐步认识到，在业务信息化的同时，要想在激烈的竞争中立于不败之地，加强企业内部管理，用信息技术推动管理，实现企业管理信息化。金融企业的管理必须依托信息科技实现以客户中心、电子商务、管理集中化的转变，借助信息管理工具为金融业构建科学的管理平台，实现统一核算、集中式管理，建立风险监控体系，实现管理的全面升级，提升企业的核心竞争力。

随着金融电子化的深入，业务系统的日趋完善，保险业信息化应用将逐渐发生转变。这将包括以下的特点：

全面管理

通过各类系统（包括综合业务系统、人力资源系统、固定资产管理系统、办公系统等）的应用，实现财务信息、业务信息一体化，在此基础上达到全面管理的需要（包括成本核算、预算控制、绩效管理、风险控制、资金运营、智能决策等管理会计职能）。