平安保险工作计划报告
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明确目标 快速增长 专业经营 持续发展
—— 寿险工作计划报告
主要内容
经营环境分析 经营目标 经营方针与策略 行动计划 考核与激励
经营环境分析-----宏观经济环境
在全球经济不景气的环境中，中国经济维持在7%以上增长速度的困难加 大。保险业务继续保持快速增长的同时，呈现多样化的需求。
• 加入2年后，允许外国寿险公司向外 国寿险公司和外国公民提供健康险、 团体险和养老险、年金险服务。
• 为保险公司上市创造条件，支持符合条件的股份制 公司上市
• 拟制定实施《保险资金运用管理办法》，规范资金 运作，提高运用效率
• 加快保险中介建设，完善服务体系
• 进一步放宽对中资保险机构的设立、审批条件，监 管重点转向偿付能力和规范市场
经营环境分析-----市场同业环境（续）
太保 新华 泰康 太平
• 完成合资、上市 • 2002年业务快速发展，增长率超过50%，保费过200亿 • 每年增长率超过同业平均水平10个百分点，三年内市场份额15% • 万能险改造，投连产品报备，完善分红险体系，推出农村医疗险 • 人才国际化
• 以金融服务集团为远景 • 年内择机上市 • 机构快速扩张 • 2002年业务增长率50%以上（不含新设机构） • 五年内市场占率达到5%
经营环境分析-----市场同业环境（续）
2002年主要同业都制定了雄心勃勃的计划。中国人寿计划保费收入突破 1000亿，进入世界500强，并制定了六大战略和八项计划。
推行 六大战略
• 以建立现代企业制度为主要内容的体制创新战略 • 适应公司发展壮大需要的人才高地战略 • 以最大限度地拓展市场为原则的销售战略 • 以提高经营管理效率为重点的信息化战略 • 以强化社会认同感和信赖感为目标的品牌战略 • 以“双成”理念为核心的企业文化战略
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• 加快法规建设，与国际接轨
经营环境分析——市场同业环境
保险主体在近两、三年内将快速增加， 市场垄断程度逐步降低，竞争向 全方位扩展，人才的争夺战将首先上演。
中资
合资（含外资）
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全球经济展望
保险需求展望
• 2002年美、日经济难有起色，欧
盟经济有复苏的迹象，全球经济
仍将低速增长
• 加入WTO成为中国经济的发展契机，
但总体出口形势依然严峻，经济
增长很可能进一步放缓 • 国内失业率将居高不下，居民收
入出现进一步分化 • 拯救国企与股市，政府将面临两
难抉择
• 随着市场化改革的进一步深化， 大众市场对意外、医疗、养老等 保障性需求增强，但需求的价格 敏感度较大
• 以金融服务集团为远景 • 市场化的薪酬体系 • 机构快速扩张，业务增长翻番，五年内市场占有率达到5% • 客服方面提出泰康新生活构想
• 2002年计划11亿，其中个险8000万，团险与银行代理各5.3亿 • 以个险为基础、以代理为突破、以团险为主渠道、以中介为补充 • 再增设五家分公司
经营环境分析——市场同业环境（续）
• 直接投资证券市场的风险加大， 投资型保险产品逐步受到高价值 客户群的青睐，而且需求的价格 敏感度较小
• 储蓄利率再次下调，通货紧缩的 压力依然存在，一定程度上刺激 保险需求
经营环境分析——产业政策环境
加入WTO使中国保险业加快与国际接轨的步伐，内资保险公司在产品、管理、 和技术方面将受到严峻的挑战。粗放式经营必将被市场淘汰，规范化管理 是我们不得不遵守的游戏规则。
友邦
• 全球最大的金融保险集团，以财务稳健为宗旨，推崇利润第一 • 目前在上海、广州、深圳设有分公司，上海、广州两地的市场份额
已超过10%，近日又获准在苏州、东莞、北京、江门设立分公司 • 个人代理人是其主要销售渠道，客户定位于中高层 • 准备择机推出投连产品
主抓 八项工作
• 继续深入大中城市战略，采取更为有力的措施强势发展业务 • 积极推进各项改革，为公司的建设和发展提供绅大动力 • 全面加大经营管理力度，确保良好的发展质量 • 切实提高客户服务水平，有效增强公司的社会亲各力 • 大力推广和运用信息技术，不断提高工作质量和效率 • 抓紧实施企业文化战略，努力激发公司的内部凝聚力 • 注意改进品牌宣传策略，为业务发展创造宽松的舆论环境 • 高度重视班子队伍建设，着力培育公司的持续发展能力
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入世的承诺（寿险）
政策动向
• 允许外国寿险公司在华设立合资公 司，外资股比不超过50%，外方可以 自由选择合资伙伴
• 分业经营的前提下，综合金融服务开始松动
• 继续推进股份制公司改革，鼓励引进外资和社会保 险资金参股
• 地域限制逐步取消。加入时：允许 在上海、广州、大连、深圳、佛山 提供服务；加入后2年内：允许在北 京、成都、重庆、福州、苏州、厦 门、宁波、沈阳、武汉和天津提供 服务；加入后3年内，取消地域限制。
—— 寿险工作计划报告
主要内容
经营环境分析 经营目标 经营方针与策略 行动计划 考核与激励
经营环境分析-----宏观经济环境
在全球经济不景气的环境中，中国经济维持在7%以上增长速度的困难加 大。保险业务继续保持快速增长的同时，呈现多样化的需求。
• 加入2年后，允许外国寿险公司向外 国寿险公司和外国公民提供健康险、 团体险和养老险、年金险服务。
• 为保险公司上市创造条件，支持符合条件的股份制 公司上市
• 拟制定实施《保险资金运用管理办法》，规范资金 运作，提高运用效率
• 加快保险中介建设，完善服务体系
• 进一步放宽对中资保险机构的设立、审批条件，监 管重点转向偿付能力和规范市场
经营环境分析-----市场同业环境（续）
太保 新华 泰康 太平
• 完成合资、上市 • 2002年业务快速发展，增长率超过50%，保费过200亿 • 每年增长率超过同业平均水平10个百分点，三年内市场份额15% • 万能险改造，投连产品报备，完善分红险体系，推出农村医疗险 • 人才国际化
• 以金融服务集团为远景 • 年内择机上市 • 机构快速扩张 • 2002年业务增长率50%以上（不含新设机构） • 五年内市场占率达到5%
经营环境分析-----市场同业环境（续）
2002年主要同业都制定了雄心勃勃的计划。中国人寿计划保费收入突破 1000亿，进入世界500强，并制定了六大战略和八项计划。
推行 六大战略
• 以建立现代企业制度为主要内容的体制创新战略 • 适应公司发展壮大需要的人才高地战略 • 以最大限度地拓展市场为原则的销售战略 • 以提高经营管理效率为重点的信息化战略 • 以强化社会认同感和信赖感为目标的品牌战略 • 以“双成”理念为核心的企业文化战略
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• 加快法规建设，与国际接轨
经营环境分析——市场同业环境
保险主体在近两、三年内将快速增加， 市场垄断程度逐步降低，竞争向 全方位扩展，人才的争夺战将首先上演。
中资
合资（含外资）
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全球经济展望
保险需求展望
• 2002年美、日经济难有起色，欧
盟经济有复苏的迹象，全球经济
仍将低速增长
• 加入WTO成为中国经济的发展契机，
但总体出口形势依然严峻，经济
增长很可能进一步放缓 • 国内失业率将居高不下，居民收
入出现进一步分化 • 拯救国企与股市，政府将面临两
难抉择
• 随着市场化改革的进一步深化， 大众市场对意外、医疗、养老等 保障性需求增强，但需求的价格 敏感度较大
• 以金融服务集团为远景 • 市场化的薪酬体系 • 机构快速扩张，业务增长翻番，五年内市场占有率达到5% • 客服方面提出泰康新生活构想
• 2002年计划11亿，其中个险8000万，团险与银行代理各5.3亿 • 以个险为基础、以代理为突破、以团险为主渠道、以中介为补充 • 再增设五家分公司
经营环境分析——市场同业环境（续）
• 直接投资证券市场的风险加大， 投资型保险产品逐步受到高价值 客户群的青睐，而且需求的价格 敏感度较小
• 储蓄利率再次下调，通货紧缩的 压力依然存在，一定程度上刺激 保险需求
经营环境分析——产业政策环境
加入WTO使中国保险业加快与国际接轨的步伐，内资保险公司在产品、管理、 和技术方面将受到严峻的挑战。粗放式经营必将被市场淘汰，规范化管理 是我们不得不遵守的游戏规则。
友邦
• 全球最大的金融保险集团，以财务稳健为宗旨，推崇利润第一 • 目前在上海、广州、深圳设有分公司，上海、广州两地的市场份额
已超过10%，近日又获准在苏州、东莞、北京、江门设立分公司 • 个人代理人是其主要销售渠道，客户定位于中高层 • 准备择机推出投连产品
主抓 八项工作
• 继续深入大中城市战略，采取更为有力的措施强势发展业务 • 积极推进各项改革，为公司的建设和发展提供绅大动力 • 全面加大经营管理力度，确保良好的发展质量 • 切实提高客户服务水平，有效增强公司的社会亲各力 • 大力推广和运用信息技术，不断提高工作质量和效率 • 抓紧实施企业文化战略，努力激发公司的内部凝聚力 • 注意改进品牌宣传策略，为业务发展创造宽松的舆论环境 • 高度重视班子队伍建设，着力培育公司的持续发展能力
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政策动向
• 允许外国寿险公司在华设立合资公 司，外资股比不超过50%，外方可以 自由选择合资伙伴
• 分业经营的前提下，综合金融服务开始松动
• 继续推进股份制公司改革，鼓励引进外资和社会保 险资金参股
• 地域限制逐步取消。加入时：允许 在上海、广州、大连、深圳、佛山 提供服务；加入后2年内：允许在北 京、成都、重庆、福州、苏州、厦 门、宁波、沈阳、武汉和天津提供 服务；加入后3年内，取消地域限制。