单客户多银行三方存管模式下银证合作
万联证券针对第三方存管单客户多银行服务解读
第三方存管单客户多银行服务业务指南第一部分业务简介为便利客户证券交易，防范客户资金第三方存管中的技术风险，依据2011年2月11日中国证券业协会下发《关于规范证券营业部客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知》（中证协发[2011]19号）文件，及《证券营业部开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》和《关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报》附件的规定，我公司结合实际情况，在风险可测、可控、可承受的前提下，推出第三方存管单客户多银行服务。
一、什么是第三方存管单客户多银行服务第三方存管单客户多银行服务（以下简称“单客户多银行服务”），是指经客户申请，我公司在该客户的客户号下建立多个同名资金账户，并为每个资金账户分别建立对应银行的三方存管账户，由客户确定其中一个资金账户作为证券交易账户，实现同一客户可使用多存管银行的资金进行证券投资的服务模式。
二、单客户多银行服务账户体系1、客户号做为每个客户的唯一标识，客户号可下挂不超过5个同名资金账户。
2、每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。
客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅资金账户。
3、主资金账户用于资金存取、与辅资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。
4、主资金帐号可以变更。
5、每个资金账户分别对应一家不同的存管银行，并建立三方存管关系。
-------------------------------------------------------------------------------------第二部分业务规则1、禁止客户在辅资金账户之间划转资金。
2、客户可自主发起主资金账户与辅资金账户之间的资金划转，将资金集中到主资金账户进行交易；客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易，客户在主、辅资金账户间划转的资金,在资金到账的第二个交易日方可转出。
证券营业部与银行分行第三方存管业务营销合作的活动方案
证券营业部与银行分行第三方存管业务营销合作的活动方案证券营业部与ⅩⅩ银行分行第三方存管业务营销合作的活动方案为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供优质服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。
XX证券A营业部（以下简称XX证券）与中国ⅩⅩ银行A分行（以下简称工行）本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。
一、活动时间ⅩⅩ年5月——ⅩⅩ年12月二、活动目标在双方有营业网点的市（县）区域为XX证券总共发展900户新增有效客户（见说明），并为客户办理好工行第三方存管业务。
说明：（1）有效客户的定义：在工行开立第三方存管帐户，同时在XX证券开立了上海、深圳帐户，且上海帐户指定在XX证券，活动期间客户帐户产生了交易或资金大于1000元。
客户开户流程应严格按照XX证券有关客户开户规定办理，开户时必须由客户本人当面到XX证券营业网点申请并填写相关手续，严禁银行人员直接代办相关手续。
（2）900户新增客户市（县）安排表三、活动内容在活动期间，合作双方将在以下方面提供优惠：〈一〉XX证券提供以下优惠1、XX证券为工行营销发展的新增有效客户提供最大优惠开立沪深证券账户、短信服务、理财讲座、投资分析等方面的服务。
2、XX证券及各县营业网点对工行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持。
（保证不高于其他券商费率水平）3、XX证券非透明账户客户在办理第三存管业务时向客户推荐选择工行作为第三方存管银行。
4、如客户在XX证券及其网点咨询第三方存管业务是否需要开通网上银行业务是，我部将向客户建议开通工行网银和理财金服务。
5、在活动期间，在XX证券开立证券账户或上海账户新增指定在XX证券进行股票买卖的工行员工提供佣金优惠政策。
6、工行营销合作网点与XX证券指定联系人约定的其他优惠激励措施。
〈二〉工行提供以下优惠1、工行在第三方存管业务合作期间向客户推介XX证券，尤其是工行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入工行员工考核计划中。
关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报.doc
附件2关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报自2007年证券公司全面实施客户交易结算资金第三方存管以来，客户交易结算资金安全得到了有力保障。
现行单客户单银行服务方式下，由于客户只能与一家商业银行建立第三方存管关系，形成了客户群集中、转账行为集中和维稳压力集中三大系统性风险。
为降低第三方存管中单银行服务方式的技术风险，方便客户归集资金投资于证券市场，改进和提升证券行业服务水平，2008年，齐鲁证券有限公司（以下称齐鲁证券）、华泰联合证券有限责任公司（以下称华泰联合证券）根据客户需求，先后进行了单客户多银行服务创新，经报相关证监局同意，分别自2008年6月和11月开始试点。
现将两家公司试点情况通报如下：一、单客户多银行服务方式试点过程及成效2007年，齐鲁证券、华泰联合证券先后开始第三方存管中单客户多银行服务方式的方案设计、论证，2008年两家公司分别向当地证监局申请创新服务方式试点，获准后，两公司均从局部地区证券营业部试点，并均于2009年在公司所属证券营业部全面推行。
2010年6月，国家知识产权局授予齐鲁证券“第三方存管处理系统”实用新型专利。
2010年，中国证券业协会组织专家对两家公司第三方存管中单客户多银行服务方式进行了专业评价。
在单客户多银行服务方式两年多试点运行期间，两家试点公司系统运行平稳，截至2010年12月末，齐鲁证券和华泰联合证券分别为6.8万户和31.8万户客户提供了单客户多银行服务方式，开通该服务方式客户的户均资产分别为25.51万元和11.60万元,交易量占比分别为11.3%和36.09%，银证转账金额占比分别为17.03%和45.62%，未发生运行风险事件，未发生因该服务方式引起的客户投诉事件，便利了客户证券交易，有效规避了业务风险。
二、单客户多银行服务方式运行框架两家公司对单客户多银行服务方式的基本做法是：证券公司为每一个客户在系统中建立唯一的客户号，在该客户号下，客户可在证券公司开立多个同名资金账户，并指定其中一个作为主资金账户，其余资金账户作为辅资金账户，形成一个客户号下的一个主资金账户和多个辅资金账户的资金账户体系。
单客户多银行第三方存管业务介绍1
传统客户单银行存管模式下， 客户只能选择一家银行作为 其交易结算资金的存管银行， 若想更换存管模式，需要在 证券公司及银行端完成存管 银行的变更手续。
单客户多银行服务模式，客户可 以同时选择多家银行作为其交易 结算资金的存管银行，不同存管 银行对应不同资金账户，主资金 账户与辅助资金账户间可进行资 金划转，实现客户使用多家银行 资金进行证券投资的目的。
行办手续且要付手续费.相 当不便麻烦!
掌声有请
俩位伙伴演练
模拟二
甜甜是一位年青时尚的 白领.掏宝用的是招商银 行.投资黄金白银用的是 兴业银行.而她的工资卡 用的是工商银行,听同事 说最近股市挺好,所以想 开户投资股票.但是甜甜 不想用她原有的银卡做 为三方帐户.希望新开一 个卡专用于股票.同时又 希望能有途径帮她更方 便的去周转资金?
第三方的概念
“第三方存管”是指证券公司客户证券交易结 算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、 法规的要求，负责客户资金的存取与资金交 收，而证券交易操作则由券商负责。 简单理 解为“券商管证券，银行管资金”的原则， 将投资者的证券账户与证券保证金账户严格 进行分离管理。
什么是单客户多银行第三方存管?
掌声有请
俩位伙伴演练
业务办理要求
1)投资者教育:提示非交易目的转帐将会被限制多银行服务 . 2)协议签署:营业部与客户签订多银行服务协议后客户在银行受 理三方时间段到银行办理三方确认
3)开户:客户本人临柜台办理,新开户以第一个资金帐户为主资 金帐户,继续增加的帐户为辅帐户.
4)存量客户:原资金帐户默认为主帐户.继续增加的帐户为辅帐 户.
创业板
客户到证券公司营业场所现场提出开通创业
板市场交易的申请. 新开证券帐户客户按正常办理流程办理 存量客户带身份证及深圳证券帐户到证券公 司营业场所办理 2年证券投资经验以下客户签署2年以下的协 议. 2年证券投资经验以上客户签署2年以上的协 议.
客户多银行三方存管业务介绍(简介版)
客户多银行第三方存管系统是国泰君安证券在目 前客户交易结算资金第三方存管系统的基础上，为 实现客户在各家银行和证券公司资金账户间进行资 金划转而开发的系统。该系统不仅能方便您的交易 结算资金在多个存管银行之间进行调拨，提高资金 的使用效率，而且也能让您实时查询您的资金变动 流水，保证资金的安全。多银行第三方存管系统可 以成为您手中优秀的财富管理平台。
信用资金账户不允许办理多银行三方存业务。
客户开立辅资金账户后必须立即办理该辅资金账户的第三方存管，不 办理第三方存管的辅资金账号应销户。
办理了多银行怎样换银行？ 办理了多银行怎样换银行？
主辅资金账户变更 目前系统暂不支持主、辅资金账户的直接变更，只能销掉所有资 金账户后，再开立新的主、辅资金账户。 主辅存管银行变更 对于满足撤销三方存管银行条件的主辅资金账户，辅资金账户撤 销三方存管银行后直接销户，需要重新开立辅资金账户；主资金账户 可以在撤销三方存管银行后直接进行变更。
资金密码适用于两个账户吗？ 资金密码适用于两个账户吗？
主、辅资金账户采用同一资金密码 只允许对主资金账户进行密码设置、修改或重置
利率是一样的吗？ 利率是一样的吗？
主、辅资金账户采用同一利率
办理了多银行三方存管业务后
如何进行资金查询和转账？ 如何进行资金查询和转账？
资金股份查询
银证转账
转账查询
内部划转
一键汇总
多银行业务办理
从资金安全角度考虑，客户个人投资者须本人临柜办理，拟不受理任 何形式代办，机构投资者依据授权书办理。
外币不允许开立辅资金账户，多银行三方存管仅限人民币。
单客户多银行三方存管开通的意义和好处
对客户的意义：
单客户多银行第三方存管业务介绍课件
与多家银行和支付机构合作，提 供稳定、高效、安全的金融服务
。
04
业务案例与实际应用
案例一：某大型企业应用实例
总结词
成功实施、高效运营
详细描述
某大型企业因业务发展需要，采用单客户多银行第三方存管业务，实现了资金 的高效运营和安全管理，满足了企业快速扩张的需求。
案例二：某金融机构合作案例
总结词
创新合作、互利共赢
单客户多银行第三方存管业务介绍课件
目录 Contents
• 业务概述 • 业务流程 • 业务优势与特点 • 业务案例与实际应用 • 未来发展与趋势
01
业务概述
定义与特点
定义
单客户多银行第三方存管业务是指银行接受客户的委托， 遵循法律法规和监管要求，为单一客户提供多家银行的资 金存管服务。
高效便捷
详细描述
某金融机构与第三方存管服务商合作，共同推出单客户多银行第三方存管业务， 实现了双方的优势互补和互利共赢，推动了行业的创新发展。
案例三：某行业解决方案
总结词
量身定制、全面服务
详细描述
针对某行业的特点和需求，第三方存管服务商提供了单客户多银行第三方存管业务的一站式解决方案，满足了客 户的全方位需求，提升了行业的整体水平。
银行处理查询请求
银行根据客户的请求进行信息查询。
反馈客户
银行将查询结果反馈给客户，客户可获取自 己的账户信息和交易记录。
03
业务优势与特点
客户便利性
客户可以通过一个平 台管理多个银行账户 ，无需在多个银行之 间切换。
支持多种支付方式和 跨境汇款，方便客户 进行国内外支付和结 算。
提供便捷的转账、查 询和资金归集功能， 满足客户快速资金调 拨的需求。
客户交易结算资金第三方存管业务——银行-证券合作探析的开题报告
客户交易结算资金第三方存管业务——银行-证券合作探析的开题报告一、选题意义近些年来，互联网金融和第三方支付的飞速发展，使得金融领域的交易模式发生了巨大变革。
但是，随着金融网络安全的日益引起大众关注，传统的存管模式逐渐边缘化，新型的银行-证券合作存管逐渐入侵。
资金交易结算一直是金融领域的重点，存管业务作为资金交易的必备环节，起到着极为重要的作用。
发展到今天，随着金融市场规模的不断扩大，万亿级别的交易额让存管业务成为一个巨大的市场。
第三方存管业务在保护客户资金安全、规范金融市场等方面都具有巨大的作用。
因此，本文选择客户交易结算资金第三方存管业务——银行-证券合作探析作为研究方向，旨在探讨该业务的发展现状与未来趋势，并指出存在的问题和解决方案，为进一步推动金融存管业务的发展提供理论和实践参考。
二、选题内容本文主要研究客户交易结算资金第三方存管业务在银行-证券合作模式下的实施情况，涉及存管业务的具体内容、实现方式、技术水平等多个方面。
具体内容包括：1、存管业务的概念和作用：介绍存管业务的基本概念、作用和意义，为后续研究银行-证券合作存管业务提供基本概念和理论支撑。
2、存管业务的历史发展：梳理存管业务的历史发展，探讨其发展脉络、演变趋势，并分析现阶段存管业务发展情况。
3、银行-证券合作存管的实现方式：介绍银行-证券合作存管的实现方式，阐述其特点和优势，对比传统存管模式的特点。
4、银行-证券合作存管的监管机制：探讨银行-证券合作存管的监管机制，分析其监管模式、监管机构和监管规则，解析监管机关对银行-证券合作存管的监管措施。
5、客户交易结算资金第三方存管业务的问题与解决方案：分析客户交易结算资金第三方存管业务存在的问题，包括安全性、透明度、风险控制等方面，并提出解决方案，共同推进存管业务的健康发展。
三、研究方法本文采用文献研究法、案例分析法和比较分析法等科学研究方法，通过收集相关文献、案例资料、专家意见等，对银行-证券合作存管业务进行深入研究。
银行与“第三方存管”业务合作方案两篇
银行与“第三方存管”业务合作方案两篇篇一：XX银行与XX证券联合推广“第三方存管”业务活动方案为进一步加强第三方存管合作力度，促进双方多领域、深层次业务合作，XX证券与XX银行拟在未来半年开展联合促销优惠活动，业务方案制定如下：一、活动目的：1、增加双方“第三方存管”有效开户数、资产量及交易量；2、增加双方个人客户数；3、促进XX银行储蓄存款和存管资产的增长。
二、活动时间：XXXX年X月-XXXX年X月三、合作营销目标活动时间内新增“XX-XX”三方存管客户60户，即15户/月/网点。
（合作网点：）四、合作具体营销措施1、网点营销a)在银行营业网点适当位置摆放形象宣传展板；b)在银行营业网点摆放“XX证券咨询”三角桌牌；c)在银行营业网点摆放第三方存管宣传资料（折页、业务指南）；d)XX证券客户经理：配合银行做好日常工作，向前来银行办理业务的客户主动推介“第三方存管”服务。
2、社区营销：双方共同组织员工深入到社区街道、文化广场、商业中心进行广泛的营销宣传、分发折页，扩大“XX银行—XX证券第三方存管”业务在本地区的影响。
3、举办大型的股票报告会：双方共同举办大型股评报告会活动，由XX证券负责派出证券分析师以及联络基金经理行业研究员等人士出席报告会。
4、共同展业：银行客户经理日常到代发工资企业或关联企业现场办公时，XX证券将派人共同参与，进行开户业务咨询；对于银行有业务联系的物业公司、产权单位联系，在大厦、写字楼合作摆台展业。
5、针对“VIP”客户推出投资沙龙活动：针对XX银行的“VIP”客户，XX证券派出证券分析师配合XX银行推出投资沙龙活动，定期进行咨询交流活动。
6、业务培训XX证券将视XX银行需求对一线柜员及客户经理进行三方存管业务股票交易及基金知识讲座，以增加客户服务及市场开拓能力。
五、对客户的优惠支持（一）银行对客户优惠措施为实现银证双方客户资源共享，共同扩大客户规模，提高客户质量，对XX证券推荐的股票市值达到一定资产以上的客户，可凭XX证券营业部提供的资产证明，为其申办XX银行对应级别的贵宾卡，并按照支行贵宾客户服务标准享受各项增值服务。
证券公司开展多方存管(第三方存管单客户多银行)服务操作指南
证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、关于账户体系与账户管理（一）账户体系。
允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金（以下称客户资金）管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。
同一客户最多可开立5个资金账户。
客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。
主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。
（二）账户开立。
客户的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场申请开立，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续，将开户资料纳入客户档案统一管理。
客户账户管理应符合相关监管规定的要求。
证券公司应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务方式的客户账户为合格账户。
同一客户多个资金账户之间的客户关键信息应当通过技术系统自动、同步实现更新，以确保资金账户关键信息一致。
（三）主资金账户变更。
客户可以申请变更主资金账户，并在证券营业部现场办理。
证券公司应确保变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息保持一致。
二、关于协议签署（一）客户申请开立每一个资金账户时，均应与证券公司、指定商业银行分别签署客户资金第三方存管协议。
证券公司还应当与相关客户签署单客户多银行服务协议，明确双方权利义务，充分揭示相关风险。
（二）单客户多银行服务协议条款应当包含但不限于以下内容：1、客户应保证所有开户资料真实、有效、一致，所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户；2、客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；3、证券公司应向客户明示单客户多银行服务中只有主资金账户可用于客户的证券交易，证券公司通过该账户对客户的证券交易进行清算交收和分红派息等，辅助资金账户仅用于与其对应银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转；4、明确约定只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止客户在辅助资金账户之间划转资金；5、明确约定限制客户以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。
证券公司与银行合作方案
证券与银行联合营销方案
为促进与银行营业网点之间的合作，在新的证券单客户多银行存管模式下，建立双方互相推荐客户、共同发展的模式，找到营销和服务的契合点，共同成长，共同收获客户理财需求增长所带来的业务契机，搭建双方共同发展的平台，特制定本合作方案。
具体内容如下。
活动原则：
1、客户资源互换。
营业部在所接触的潜在客户、存量客户中，推荐合作银行三方存管客户，参与活动的银行对等按照一定比例向证券推荐客户。
例如X：1，即营业部推荐X个新老客户办理合作银行的三方存管，合作银行推荐1个客户。
2、新发展有效客户数的定义为：新设立证券资金账户，签约合作银行三方存管，且统计日在证券账户资产余额达到1万元及以上。
三、活动内容：
四、礼品领取流程：银行员工与对接的证券方客户经理确认后领取，当月开发账户的礼品次月前5个工作日内兑付。
协会证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南
协会证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、背景介绍随着证券市场的发展，协会证券公司为了提高客户服务水平，开展了第三方存管单客户多银行服务。
通过该服务，客户可以选择不同的合作银行，实现资金存管、划款等一系列操作。
本操作指南旨在指导协会证券公司的工作人员正确、高效地开展第三方存管单客户多银行服务。
二、操作流程以下为第三方存管单客户多银行服务的操作流程：1.银行选择客户在开通第三方存管服务前，可以从协会证券公司合作的银行列表中选择一家或多家合作银行。
协会证券公司要向客户提供清晰、准确的银行选择信息，包括银行名称、开户流程、银行手续费等。
2.开户流程客户选择了合作银行后，协会证券公司要为客户提供相应的开户流程指导。
包括准备开户所需材料、填写开户申请表格、亲自前往银行办理等。
协会证券公司要保证客户能够顺利开立证券账户和银行账户。
3.资金划款客户在完成开户流程后，需要将资金划入指定的银行账户。
协会证券公司要向客户提供银行账户信息，包括账户名、账号和开户行信息。
客户可以通过电汇、现金存款等方式，将资金划入合作银行。
4.资金存管5.资金划出客户需要进行证券交易或者提取资金时，可以向协会证券公司提出资金划出申请。
协会证券公司审核通过后，向合作银行发出指令，将客户需要划出的资金划入指定的银行账户。
协会证券公司要审核客户的资金划出申请，确保操作的安全性。
6.客户查询三、注意事项在开展第三方存管单客户多银行服务时，协会证券公司要注意以下事项：1.合作银行的选择要符合国家监管规定，确保合规性和安全性。
2.协会证券公司要向客户提供准确的信息，包括银行选择、开户流程等，避免客户因为信息不全或不准确而产生困惑和问题。
3.协会证券公司要与合作银行保持密切的沟通和合作，及时解决资金划款等操作中可能出现的问题和纠纷。
4.协会证券公司要建立健全的内部流程和制度，保证第三方存管单客户多银行服务的高效运转，包括资金存管、查询等操作。
国泰君安证券客户资金第三方存管单客户多银行服务用户使用说明
国泰君安证券客户多银行第三方存管用户使用说明2011年3月23日目录第一章客户多银行第三方存管系统简介 (1)第二章柜台手续办理指南 (1)2.1、开户、预指定存管银行 (1)2.2、撤销存管银行、注销资金账户 (2)2.3、其他业务 (2)第三章富易操作指南 (2)3.1、客户登录账号 (2)3.2、资金股份查询 (3)3.3、银证转账 (4)3.4、转账查询 (5)3.5、内部划转 (6)3.6、一键汇总 (7)第一章客户多银行第三方存管系统简介客户多银行第三方存管系统（以下简称“系统”或“该系统”）是国泰君安证券股份有限公司(以下简称“国泰君安证券”)在目前客户交易结算资金第三方存管系统的基础上，为实现客户在各家银行和证券公司资金账户间进行资金划转而开发的系统。
该系统不仅能方便您的交易结算资金在多个存管银行之间进行调拨，提高资金的使用效率，而且也能让您实时查询您的资金变动流水，保证资金的安全。
多银行第三方存管系统可以成为您手中优秀的财富管理平台。
多银行第三方存管系统与目前第三方存管系统的主要区别在于涉及了主资金账户和转账辅资金账户。
主资金账户是指您在国泰君安证券营业部开立的专门用于证券交易和资金转账的资金账户。
该账户对应的第三方存管银行为主存管银行。
转账辅资金账户是指您在国泰君安证券营业部开立的专门用于资金转账的资金账户。
您不可以使用该账户进行证券买卖交易等业务。
该账户对应的第三方存管银行为辅存管银行。
第二章柜台手续办理指南2.1、开户、预指定存管银行1、作为个人投资者，您必须本人临柜办理，需要交给办理柜员的材料有：●中华人民共和国居民身份证原件及复印件；●填妥的《客户多银行第三方存管服务开通协议》；●填妥的《客户交易结算资金银行存管协议书》。
作为机构投资者，经办人需要交给办理柜员的材料有：●经最新年检的工商营业执照；●法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）；●经办人中华人民共和国居民身份证原件及复印件；●填妥的《客户多银行第三方存管服务开通协议》；●填妥的《客户交易结算资金银行存管协议书》。
XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程
XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程单客户多银行存管业务操作流程是指证券公司在为客户提供资金存管服务时，与多家合作银行开展协作，并在不同银行间进行资金划转和结算的流程。
下面是一个具体的操作流程：1.签署存管协议：证券公司与各合作银行签署存管协议，明确双方的权责和合作要求。
协议中应包括资金存管规则、资金划转方式、安全保障措施等内容。
2.客户开户：客户在证券公司进行开户，并在开户时填写相关存管申请表。
申请表中应包括客户的基本信息、银行账户信息、交易密码等。
3.银行开户：证券公司根据客户填写的银行账户信息，向合作银行发起开户请求。
合作银行根据要求为客户开立存管账户，并提供相应的账号和密码等信息。
4.资金划转：客户通过证券公司进行买卖股票、基金等证券品种的交易时，需要进行资金划转。
客户可以选择从自己的银行账户中划出资金，也可以将交易所得的资金划入银行账户中。
5.资金结算：证券公司根据客户的买卖交易情况，与合作银行进行资金结算。
证券公司向合作银行提供资金划转指令，并要求银行在指定时间内完成资金划转。
合作银行根据指令划转资金，并将划入或划出的资金进行明细清算。
清算后的资金将反映在客户的银行账户和证券账户中。
6.资金查询：客户可以通过证券公司的网上交易平台或客户服务热线查询自己的资金情况。
也可以通过银行的网上银行系统查询自己的存管账户余额、资金流水等情况。
7.风险控制：证券公司与合作银行共同加强风险控制，有效防范资金安全风险。
合作银行会对证券公司进行账户监管，确保资金的安全性和及时性。
8.对账核对：证券公司和合作银行定期对账，核对资金划转、结算等业务的准确性和一致性。
一般每日、每周或每月进行对账，以确保资金的正确流转。
9.入金手续费：证券公司根据与客户签署的协议约定，按照一定比例收取入金手续费。
手续费一般在资金划转时自动扣除，并在结算时向客户提供明细。
10.退款处理：如果客户需要进行退款或提取资金，可以向证券公司提交相应的申请。
银行支行与证券营业部三方存管业务联合营销方案.doc
银行支行与证券营业部三方存管业务联合营销方案“ⅩⅩ银行支行—ⅩⅩ证券太原营业部”三方存管业务联合营销方案为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。
一、联合营销目标共同新增建行——ⅩⅩ第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。
二、联合营销时间5月1日至12月31日。
三、联合营销渠道ⅩⅩ银行与ⅩⅩ证券在业务方面双方提供服务支持。
建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，ⅩⅩ证券负责证券账户的开通。
四、联合营销措施1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介ⅩⅩ证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。
2、ⅩⅩ证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。
3、理财报告会：活动期间，凡新开立ⅩⅩ证券账户的客户可凭ⅩⅩ银行第三方存管协议参加由ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。
同时还可享受ⅩⅩ证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。
4、高端客户座谈会：活动期间，ⅩⅩ证券可根据ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请ⅩⅩ证券研究所分析师为ⅩⅩ银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。
（二）ⅩⅩ证券激励措施详见附件（三）ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行奖励措施由ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行确定。
五、活动的形式此次活动除了在ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端客户座谈会，以及与银行客户经理共同深入企事业单位进行客户拜访等方式进行专项营销。
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step 2 巡回路演
启动单客户多银行业务模 式下银证合作全国轮回研 讨会项目 计划6月份分别在北京、 广州、深圳、长沙、成都、 南昌六地分别针对总行、 各地重点合作分行开展 《单客户多银行模式下银 证合作研讨会》，让更多 的分行改变以往对金掌柜 业务的抵触心态，变排斥 为主动了解、寻求合作。
step 1 点燃激情
银行的需求分析
单客户多银行对银行的影响
打破了客户三方存管限定一家银行的限制。 可自由将营销延展到更多三方存管签约客户，市场空间成倍数放大。 客户资金可在多个三方存管银行账户之间自由流动，银行可通过优质的服 务和产品吸引客户在其它银行的资金流入。
银行的需求
对新增三方存管客户，希望客户选择为金掌柜主账户。 对我司的存量客户，部分银行希望可营销增加金掌柜辅账户。
华泰联合的竞争优势
可引导用户选择金掌柜主资金账户银行
金掌柜的主资金账户可吸引该客户名下其它银行卡的资金流入，形成一个 资金的蓄水池，从而帮助银行增加同业存款以及储蓄存款。
单客户多银行服务的先发优势
目前其它券商在银行发展的一对一三方客户，将来其它券商的一对多业务 上线后，原有的一对一三方存管可能为主账户，也可能为辅账户，存在一定 的变数。而与我司合作，可以一步到位绑定为金掌柜主账户，享受主账户吸 纳其它银行资金的优势。
2. 3.
合作洽谈进展
1. 2. 深发展深圳分行：计划对我司开放所有网点，目前正在洽谈联合营销
活动方案细节。
农业银行：在总行组织的全国会议上，总行行长特别强调单客户多银行
的重要性，前期农总行也来我司就金掌柜进行了交流，凸显出农总行对 单客户多银行服务的重视，同时也引起各地分行对单客户多银行服务的 重视。前期我司对农行深圳分行机构部和个金部进行了金掌柜的培训与 交流，农行深圳分行也对各支行进行了培训，下一步计划与我司一起组 织各支行做进一步的培训交流，消除各支行的疑虑，对我司开放更多的 合作网点并开展联合营销活动。
在前期充分铺垫的情 况下，通过以各地主 办营业部为主导，与 当地重点合作银行深 度合作，争取更多的 合作网点，开展联合 营销活动，把握先发 优势，抢占单客户多 银行服务的市场先机， 提升我司的品牌优势， 提高我司市场份额。
step 3 遍地开花
数据分析——资金账户分布情况
存管银行 工行存管 农行存管 中行存管 建行存管 招行存管 深发存管 交行存管 兴业存管 光大存管 民生存管 华夏存管 中信存管 浦发存管 南京存管 北京存管 广发存管 平安行存管 上海行存管 总 数量 134681 122005 119594 99165 50542 50099 42337 25259 20382 19919 12985 12945 11546 10534 6917 5900 4603 3669 753082 金掌柜资金账户 占比 17.88% 16.20% 15.88% 13.17% 6.71% 6.65% 5.62% 3.35% 2.71% 2.64% 1.72% 1.72% 1.53% 1.40% 0.92% 0.78% 0.61% 0.49% 排名 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 金掌柜主资金账户 数量 占比 67879 20.57% 53769 16.30% 49767 15.08% 43417 13.16% 22736 6.89% 26476 8.02% 15886 4.81% 10292 3.12% 7324 2.22% 7303 2.21% 2927 0.89% 4000 1.21% 3787 1.15% 7543 2.29% 2280 0.69% 1688 0.51% 1765 0.53% 1125 0.34% 329964 排名 1 2 3 4 6 5 7 8 11 10 14 12 13 9 15 17 16 18
3.
平安银行深圳分行：今年新成立了证券渠道部，重点拓展三方存管客
户，第二季度对我司经纪人每新开一户奖励20元(包括金掌柜辅账户)，还 有存款奖和推动奖。目前正在对网点驻点券商进行清理，计划对我司开 放的网点从现有的7家增长到30家。
下一步计划
拟定并下发《结合金掌柜业务 与银行的合作建议与合作模板》 银行可通过优质的服务和产品 吸引客户在其它银行的资金流 入该银行，我司可帮银行引导 客户开通三方存管甚至设为金 掌柜主资金账户，双方共同投 入营销资源吸引客户，开放更 多的合作网点挖掘客户资源， 共同抢占第三方存管单客户多 银行服务的先机。
单客户多银行三方存管模式下 银证合作探讨
渠道管理组 5月4日
政策背景
根据中国证券业协会于2011年2月11日
发布的文件《关于规范证券公司客户
资金第三方存管单客户多银行服务的 通知》（中证协发<2010>19号），已 明确单客户多银行服务模式符合现行 法律法规规定和第三方存管制度的有
关要求，在行业内施行具备可行性。
金掌柜给了各银行一次新的营销现有客户的机会
我们可以对存量客户做针对性的营销增加三方存管账户。
银证合作策略
1. 在某银行网点发展的新客户，我们引导客户选择该银行作为金掌 柜的主资金账户银行。 根据银行的需求，对存销资源，在银行渠道 拓展更多的新客户，共同抢占第三方存管单客户多银行服务的市 场先机。