基金考试科目一练习题

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基金科目一测试题(三)

基金科目一测试题（三）单选题(40)本题型共40小题，每小题2.5分，共100分。

请从每小题的备选答案中选出一个标准符合题目要求的答案，用鼠标点击相应的选项，不选，错选均不得分。

您的姓名： [填空题] *_________________________________地市： [填空题] *_________________________________1、下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（） [单选题] *A、依法设立并在中国证券投资基金业备案的投资计划B、社会保险基金、企业年金等养老基金C、净资产500万元的有限责任公司(正确答案)D、慈善基金等社会公益基金答案解析：合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。

所以C不符合。

2、一只QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（） [单选题] *A、应当披露托管人名称和办公地址B、应当披露托管人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级(正确答案)C、应当披露托管人主要负责人的教育背景、从业经历D、应当披露托管人的成立时间和法定代表人答案解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等，所以选B.3、以下基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方能作出决议的事项是（） [单选题] *A、提高股票最低持仓比例限制B、调整可投债券的评级标准C、提前终止基金合同(正确答案)D、将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述答案解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案1、【单选题】（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管(正确答案)D.社会力量监督答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

[单选题] *A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案)答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

[单选题] *A.私募基金(正确答案)B.公募基金C.分级基金D.伞形基金答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

[单选题] *A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案)D.武汉证券投资基金答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

基金从业考试科一

基金从业考试科一一、单项选择题（每题1分，共40分）下列关于基金的说法，错误的是：A. 基金是一种集合投资方式B. 基金的投资风险完全由基金管理人承担C. 基金份额持有人享有基金投资收益D. 基金的投资范围可以包括股票、债券等多种资产下列哪种基金的风险最高？A. 货币市场基金B. 债券型基金C. 股票型基金D. 混合型基金基金托管人的主要职责不包括：A. 保管基金资产B. 办理基金清算和交割事宜C. 审核基金管理人的投资指令D. 负责基金的投资决策下列哪项不是基金投资的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 高风险投资D. 定期评估基金销售机构在销售基金时，应遵守的原则是：A. 利益最大化原则B. 公平、公正、公开原则C. 投资者保护原则D. 基金管理人优先原则二、多项选择题（每题2分，共20分）下列哪些属于基金管理人的职责？A. 制定投资策略B. 审核基金托管人的工作报告C. 募集基金份额D. 向投资者提供投资咨询服务基金投资的风险主要包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险以下哪些行为是基金销售机构在销售基金时应避免的？A. 夸大基金的投资收益B. 向投资者提供虚假的投资信息C. 隐瞒基金的投资风险D. 为投资者提供个性化的投资建议三、判断题（每题1分，共10分）基金的投资收益完全取决于市场情况，与基金管理人的能力无关。

（）基金托管人必须独立于基金管理人，以确保基金资产的安全。

（）货币市场基金的风险低于股票型基金。

（）基金销售机构可以承诺保本或保证最低收益。

（）基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会，对基金运作的重大事项进行表决。

（）四、简答题（每题5分，共15分）简述基金与股票、债券的主要区别。

基金管理人如何控制投资风险？投资者在选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题（每题5分，共15分）某投资者购买了一只股票型基金，后因市场波动导致基金净值大幅下降。

请分析该投资者可能面临的风险及应对策略。

基金从业科目一历年真题一

一、选择题（单选）：1.关于基金职业道德修养，以下表述错误的是（）。

A.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平B.提高基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导C.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可D.基金从业人员应将基金职业道德外在的执业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念答案：B答案解析：职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。

故B选项错误。

2.私募基金管理人通过契约形式募集设立私募基金，以下表述错误的是（）。

A.应当制定有限合伙协议B.基金管理人应当制定私募基金合同C.基金合同名称应当有“私募基金”、“私募投资基金”字样D.私募基金进行托管的，基金管理人、托管人和投资者应当共同签订基金合同答案：A答案解析：私募基金管理人通过契约形式募集设立私募基金为契约型基金，依据基金合同营运基金。

3.关于普通投资者与专业投资者的转化，以下表述错误的是（）。

A.普通投资者在营业网点申请成为专业投资者，应进行录音或录像基金管理人有权否定将普通投资者转化为专业投资者B.普通投资者和专业投资者在分别满足一定条件下可以相互转化C.普通投资者转化为专业投资者，应以书面形式提起申请答案：B答案解析：符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，【基金销售机构】有权自主决定是否同意其转化。

4.关于开放式基金与封闭式基金的基金净值披露要求，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金在开放申购与赎回之后净值披露的频率要求与封闭式基金不同，但净值披露内容要求是相同的B.开放式基金在开放申购与赎回之后的净值披露频率要求高于封闭式基金C.开放式基金在开放申购与赎回前的基金净值披露要求与封闭式基金是相同的D.封闭式基金可以采用与开放式基金相同的频率披露基金净值答案：A答案解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。

基金考试科目一答案

基金考试科目一答案一、单选题1. 基金管理人应当建立健全的内部控制机制，以确保基金财产的安全和基金运作的合规性。

下列哪项不是基金管理人内部控制机制的组成部分？A. 风险控制B. 合规管理C. 投资决策D. 财务报告答案：C2. 根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括以下哪项？A. 保管基金财产B. 监督管理人投资运作C. 向基金份额持有人分配收益D. 参与基金的投资决策答案：D3. 基金销售机构在销售基金产品时，必须向投资者提供哪些信息？A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金产品宣传册D. 基金销售协议答案：B二、多选题1. 基金管理人应当具备哪些条件？A. 有健全的组织结构和管理制度B. 有符合要求的注册资本C. 有符合要求的高级管理人员和从业人员D. 有良好的社会声誉和诚信记录答案：ABCD2. 基金托管人应当具备哪些条件？A. 有健全的内部控制和风险管理制度B. 有符合要求的注册资本C. 有符合要求的高级管理人员和从业人员D. 有良好的社会声誉和诚信记录答案：ABCD三、判断题1. 基金管理人可以将其管理的基金财产用于担保或者出借。

答案：错误2. 基金托管人不得将其托管的基金财产用于担保或者出借。

答案：正确3. 基金管理人和基金托管人可以是同一机构。

答案：错误结束语：以上是基金考试科目一的部分试题及答案，希望能够帮助考生更好地复习和准备考试。

请考生注意，实际考试内容可能会有所变化，因此建议考生以最新的考试大纲和教材为复习依据。

基金从业科目一考试题库

基金从业科目一考试题库1下列关于证券交易所的说法，错误的是()。

A.是实行自律管理的法人B.享有交易所业务规则制定权C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为正确答案:C答案解析:C项，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作;证券交易所是实行自律管理的法人，享有交易所业务规则制定权，设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为。

2以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是()。

A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:D答案解析:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则有：①合法、合规性原则;②全面性原则;③审慎性原则;④适时性原则。

3我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括()。

A.交易的业务规则的编制及披露B.财务会计报告的编制与披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露正确答案:A答案解析:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。

其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。

而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。

4目前，证券投资基金的主流产品是()。

A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金正确答案:B答案解析:20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

5长期以来，我国居民的偏爱()。

A.货币储蓄B.投资C.融资D.借贷资金正确答案:A答案解析:长期以来，我国居民偏爱货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长。

基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A．TB．T+1C．T+2D．T+3答案为C，解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

2、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

Ⅰ.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值Ⅱ.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行Ⅲ.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出Ⅳ.基金申报价格最小变动单位为0.001元A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。

ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。

3、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理答案为 A【解析】本题考查内部控制机制。

基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。

4、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则答案：C解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；LOF份额场内、场外申购和赎回均采取–金额申购、份额赎回–原则。

基金从业考试科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范习题及答案4

基金法律法规、职业道德与业务规范41、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A. 组合投资B. 风险共担C. 集合理财D. 分散风险【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】15页【解析】将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的集合理财特点。

2、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A. 投资实体项目B. 资产的整合和重组C. 投资金融工具D. 对冲套利【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】5页【解析】资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。

3、以下不是资产管理特征的是（）。

A. 从参与方来看，包括委托方和受托方B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C. 从收益特征来看，具有增值的特点D. 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值。

【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】7页【解析】选项C内容属于明显的常识性错误。

4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。

以下（）不是资产管理的动能。

A. 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B. 保证给投资者带来正收益C. 能够为市场经济有效配置资源D. 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】8页【解析】资产管理不可能保证给投资者带来正收益。

5、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。

A. 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务B. 集中资金投资几种股票，以获得超额收益C. 集中资金，有利于发挥资金的规模优势D. 对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。

【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】15页【解析】选项B内容属于明显的常识性错误。

6、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（）。

基金考试科目一练习题汇编

第一章金融、资产管理与投资基金1.下列关于居民理财的说法错误的是（）。

A.居民是社会最古老、最基本的经济主体B.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类C.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具D.我国居民的主要理财方式是投资2.下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是（）。

A.票据市场B.证券市场C.外汇市场3.票据市场包括票据承兑市场和（）。

A.贴现市场B.现货市场C.资本市场D.衍生工具市场4.金融交易的组织形式不包括（）。

A.柜台交易B.固定场所交易C.延期交易D.电信网络交易5.金融资产管理的参与方为（）。

A.委托方和受托方B.银行和投资者C.委托方和受益人D.受托方和受益人6.关于投资基金的特点，说法正确的是（)。

A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担第二章证券投资基金概述7.下列关于我国证券投资基金的表述，错误的是（）。

A.每只基金都有一个基金合同B.证券投资基金通过发行基金份额方式募集C.投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资D.证券投资基金是一种间接投资工具8.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。

A.投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金9.如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担10.证券投资基金的特点是利益共享风险共担，参与收益分配，承担风险的是（）。

A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构11.关于股票和证券投资基金的表述，正确的有（）。

A.都是所有权凭证B.均为直接投资工具C.收益都具有不确定性D.反映的都是信托关系12.基金的服务机构不包括（）。

基金从业资格考试真题-科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇总2

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SIMU 合规手册
Ⅲ 股票基金、混合基金、债券基金 Ⅳ 可转债基金、混合基金、货币市场基金 A Ⅰ、Ⅱ B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ D Ⅲ、Ⅳ 答案：C。 18、中国证券投资基金协会的执行机构是() A、理事会 B、专业委员会 C、全员代表大会 D、全员大会答案：A 19、关于 ETF 基金上市交易，以下表述正确的是()。 A.买入申报数量最低为 100 份，超过 100 份的部分由基金合同约定，一般为 10 份的整数倍 B.买入申报数量为 100 份或其整数倍 C.最小买入单位一般为 50 万份或 100 万份 D.ETF 基金采取金额申购的原则答案:B 20、公开募集基金的基金合同中应包含的内容为()。 I.募集基金的目的和基金名称
SIMU 合规手册
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇总
1、公开募集基金的基金合同中应包含的内容为()。 I.募集基金的目的和基金名称 II.基金管理人、基金托管人的名称和住所 Ⅲ、基金收益分配原则、执行方式 IV.基金预期的证券投资业绩 A.Ⅰ、II、III、IV B.Ⅰ、II、III C.Ⅰ、III、IV D.I、II、IV 答案：B 2、某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（）。 A 宣传资料在向公众分发之日起 5核，则无需再出具合规意见书 C 宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发 D 宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案答案：A。 3、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指 ( )。
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SIMU 合规手册 A.基金资产的 95%以. 上投资于股票 B.基金资产的 0-95%投资于股票 C.基金资产的 80%以上投资于股票 D.基金资产的 100%投资于股票答案：C 4、以下属于证券投资基金所有者的是( )。 A.基金评级机构 B.基金托管人 C.基金投资人 D.基金管理人答案：C 5、下列关于道德的说法，错误的是()。 A.道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力 B.道德可以是成文的，也可以是不成文的行为规范 C.道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机，外在行为和结果不是其调整对象 D.道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果答案：C 6、关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是()。 A.基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平

基金考试科目一练习题

第一章金融、资产管理与投资基金1.下列关于居民理财的说法错误的是（）。

A.票据市场B.证券市场C.外汇市场3.票据市场包括票据承兑市场和（）。

A.贴现市场B.现货市场C.资本市场D.衍生工具市场4.金融交易的组织形式不包括（）。

A.柜台交易B.固定场所交易C.延期交易D.电信网络交易5.金融资产管理的参与方为（）。

A.委托方和受托方B.银行和投资者C.委托方和受益人D.受托方和受益人6.关于投资基金的特点，说法正确的是（)。

A.投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金9.如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构11.关于股票和证券投资基金的表述，正确的有（）。

A.都是所有权凭证B.均为直接投资工具C.收益都具有不确定性D.反映的都是信托关系12.基金的服务机构不包括（）。

基金考试科目一答案

基金考试科目一答案一、单项选择题（每题2分，共50分）1. 基金管理人的主要职责是什么？A. 投资决策B. 风险控制C. 资产配置D. 基金销售答案：C2. 以下哪项不是基金的分类？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 股权基金D. 债券基金答案：C3. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额总数B. 基金资产总值减去负债C. 基金份额总数乘以基金资产总值D. 基金资产总值加上负债答案：A4. 基金的申购和赎回价格是如何确定的？A. 由基金管理人随意设定B. 根据基金的净值和市场供求关系确定C. 由基金托管人决定D. 由监管机构规定5. 基金的托管人主要负责什么？A. 基金的投资管理B. 基金的会计核算C. 基金资产的保管D. 基金的市场营销答案：C6. 基金的收益分配通常采用哪种方式？A. 现金分红B. 再投资C. 股票分红D. 以上都是答案：D7. 基金的流动性风险主要表现在哪些方面？A. 基金资产的快速变现能力B. 基金持有人的赎回压力C. 基金管理人的运营效率D. 以上都是答案：D8. 基金的合规性检查主要包括哪些内容？A. 基金合同的执行情况B. 基金的投资策略是否符合规定C. 基金的信息披露是否及时准确D. 以上都是答案：D9. 基金的业绩评价通常采用哪些指标？B. 风险调整后的收益C. 基金规模D. 以上都是答案：D10. 基金的风险管理措施包括哪些？A. 资产分散化B. 风险限额设定C. 风险预警机制D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 基金管理人需要遵守哪些法律法规？A. 《证券投资基金法》B. 《基金管理公司管理办法》C. 《证券法》D. 《公司法》答案：A, B, C, D12. 基金的投资者类型主要包括哪些？A. 个人投资者B. 机构投资者C. 合格境外机构投资者D. 以上都是答案：D13. 基金的运作费用主要包括哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 以上都是答案：D14. 基金的投资限制通常包括哪些方面？A. 投资比例限制B. 投资品种限制C. 投资地域限制D. 以上都是答案：D15. 基金的信息披露主要包括哪些内容？A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告答案：D三、判断题（每题1分，共20分）16. 基金的净值每天都会公布。

2022年基金从业考试科目一(一卷)

2022年基金从业考试科目一（一卷）A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件C.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务(正确答案)D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要答案解析：正确答案C。

本题考查基金招募说明书。

A、D选项说法正确，主要披露事项包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期、基金合同和基金托管协议的内容摘要等等。

B选项说法正确，基金招募说明书是供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

C选项说法错误，基金合同（而非招募说明书）约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。

故本题选C选项。

2.关于对私募基金从业人员的要求，以下表述错误的是（）。

[单选题] *A. 私募基金管理人的高级管理人员最近三年没有重大失信记录B. 私募基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员本人、直系亲属、利害关系人的基本信息(正确答案)C. 私募基金从业人员应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训D. 从事私募基金业务的专业人员应当具备基金从业资格答案解析：本题考查对私募基金从业人员的监管。

A选项表述正确，担任私募基金管理人的高级管理人员应当最近三年没有重大失信记录。

B选项表述错误，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应事先向基金管理人申报，只有在进行投资时才需向协会报送基本信息。

C选项表述正确私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训。

D选项表述正确，从业人员都应具有从业资格，从事私募基金募集业务的人员也应当具有基金从业资格。

B选项表述错误。

2021《基金科目一》试题及答案解析6

2021《基金科目一》试题及答案解析6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日答案：B解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

2、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

3、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A，解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

4、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。

认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

5、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产答案：A解析：本题考查基金份额持有人的权利。

6、基金公司内部控制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互制约的关系B.公司内部控制制度C.基金公司的各项规章制度D.公司内部控制机制和内部控制制度两方面答案：D，解析：基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。

基金从业考证科目一题库

基金从业考证科目一题库（1）您的姓名： [填空题] *_________________________________1、按照交割期限，金融市场分为()。

[单选题] *A.股票市场和债券市场B.货币市场和资本市场C.有形市场和无形市场D.现货市场和期货市场(正确答案)答案解析：按照交割期限，金融市场分为现货市场和期货市场。

2、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件( )。

Ⅰ.资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ.具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ.单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ.单只基金合格投资者累计不超过100人[单选题] *A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

故Ⅲ、IV错误。

3、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给()。

[单选题] *A.中央结算公司B.证券交易所C.基金托管人D.注册登记机构(正确答案)答案解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

4、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是()。

[单选题] *A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作(正确答案)D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案解析：选项C属于证券交易所的职责。

基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题

基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。

Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告A 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。

A 、不得登陆专业人士的推荐性文字B 、不得和基金招募说明书同时刊登(正确答案)C 、不得有选择性的披露重大信息D 、不得预测基金的投资业绩3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织构架和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅢD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅱ、ⅢD 、Ⅲ、Ⅳ5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。

该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A 、投资人利益优先原则B 、及时性原则(正确答案)C 、差异性原则D 、全面性原则6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。

Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A 、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、ⅡC 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

基金科目一考试题库

基金科目一考试题库一、单选题1. 基金的英文简称是：A. ETFB. LOFC. QDIID. FOF2. 以下哪个不是基金的特点：A. 集合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理3. 基金的投资对象不包括：A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金4. 以下哪个是开放式基金的特点：A. 份额固定B. 份额不固定C. 只能在二级市场交易D. 只能在一级市场交易5. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总负债减去总资产C. 基金的总资产加上总负债D. 基金的总资产除以总负债二、多选题6. 基金的类型包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金E. 以上都是7. 基金的收益来源可能包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费E. 托管费8. 以下哪些因素可能影响基金的收益：A. 市场利率变动B. 基金经理的决策C. 基金的规模D. 投资者的买卖时机E. 基金的费率9. 基金的申购和赎回价格通常由以下哪些因素决定：A. 基金的净值B. 市场供求关系C. 基金公司的管理费D. 基金的运作成本E. 投资者的持有期限10. 基金的风险管理措施包括：A. 分散投资B. 风险预算C. 定期评估D. 限制单一资产的比重E. 以上都是三、判断题11. 基金的净值是基金每份的市场价格。

（）12. 基金的分红方式只有现金分红。

（）13. 基金的托管人和基金管理人是同一家公司。

（）14. 基金的赎回费率通常高于申购费率。

（）15. 基金的业绩比较基准是衡量基金表现的唯一标准。

（）四、简答题16. 简述基金的运作流程。

17. 解释基金的申购和赎回机制。

18. 描述基金的费率结构，并说明它们对投资者的影响。

19. 基金的风险和收益特性是什么？20. 投资者在选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题21. 假设你是一名基金经理，面对当前的市场环境，你将如何调整你的投资组合？22. 某投资者计划购买基金，但对基金的费率结构不太了解，请你为他解释基金的费率结构，并给出购买建议。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析9

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则答案：D解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

2、我国最早的货币市场基金成立于（）。

A、2005年12月B、2003年6月C、2003年12月D、2005年6月答案为 C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。

我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。

3、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案：A4、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A．1B．3C．5D．10答案为B，解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

5、开放式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每季度B.每周C.每月D.每日答案：D解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

6、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。

A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D解析：股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。

根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。

7、基金市场的参与主体不包括（）。

A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。