国内汇款到加拿大银行规范指南规范.doc

XX银行汇出汇款业务操作规程

XX银行汇出汇款业务操作规程第一节汇出汇款业务基本操作要求第一条办理汇出汇款业务，对企业交来的汇款申请经合规性审查合格后应于当日汇出最迟不得超过第二个工作日。

每笔汇款应按电汇、票汇分类登记，不得漏登记；空白汇票进入保险柜妥善保管；不得预签汇票，开出汇票要逐笔登记，交客户签收，质押凭证按程序核算、冻结、入柜、解冻、退交签收。

第二条受理业务时需审查，是否符合国家外汇管理有关规定，并检查有无我处合规性审查签字同意。

第三条客户提交的支票、汇款申请书、签章应与预留印鉴一致，每笔业务审查后盖章确认；第四条收款人为美国经济制裁的国家时，禁止通过美国的银行或美国境内的外资银行办理款项划拨；第五条严格帐务管理对二级代理汇款或非本行帐户人的委托汇款在头寸汇出和费用扣除后，其余款项应一律退回，做到逐笔清，不摆入暂收科目。

第六条汇出汇款不论国内、国外必须严格按照先下帐后做报文的程序处理。

第七条严格放行权限，各级放行人员不论电子联行、SWIFT 、均应按照各自的金额标准由复核、科长、处长、行长签字后放行，不得越权变通。

第八条负责清销当日8321汇出汇款余额；第九条对长期未解付汇票应定时列出清单随同“8322”科目交科长保管.第十条按时装订业务留底档案，妥善保管客户印鉴及业务操作系统密码不漏密泄密。

第十一条各类报表在规定时间内及时准确上报。

第二节汇出汇款业务流程图第十二条审核客户汇款申请书：第十三条汇出国外汇款在国际结算汇款系统中处理流程：第十四条制作SWIFT 报文：第十五条复核经办提交的传票：第十六条复核SWIFT 报文：第十七条复核进入国结系统录入过帐：第十八条进入SWIFT系统放报：第三节汇出汇款业务操作流程第十九条国外汇出汇款（电汇）操作规程：一、汇出汇款经办的业务操作规程（一）审查汇款申请书1、购汇、用汇申请书货币金额与汇出汇款申请书是否相符，是否经外汇管理部门或批汇人员审批并加盖专用章。

2、机构客户从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。

汇款至加拿大的五种方式

汇款至加拿大的五种方式如何向境外汇款，寻找一个合适的汇款工具，让资金及时、低成本地到账一直都是备受关注的问题。

身边有一些刚来加拿大的朋友谈到个人资产主要在中国，需要从中国汇款来加拿大，该如何做。

目前汇款至境外的方式很多，这里给大家介绍主要的几种：一、银行电汇电汇业务是传统的汇款方法，金额较大的汇款比如买房的首付款一般都用电汇的方式汇入加拿大。

电汇这种方式比较快捷，两天可以到账。

当您在加拿大银行开户时，会拿到一份汇款通路表，上有中英文对照的收款人姓名及地址账号，银行路径号码(SWIFTCODE)等信息，只需要把这份汇款通路表给国内银行办事人员即可。

电汇的费用通常包括汇出行收取的千分之一的手续费和电报费，以及中间行扣费。

由于汇款手续费一般都有最高限额，所以每次汇的金额越多越划算，因此在条件允许的情况下，建议一次多汇一些，不要分的次数太多。

在加拿大有购屋置业的朋友，很多人都用过银行电汇，从中国汇入买房的首付款，这里特别指出一点是买房首付款的要求可以说是赠与。

举个例子，X先生是加拿大永久居民，最近购买一套自住房，首付来自于父母给他的汇款，X先生担心税务局把这笔海外汇款当作他的收入。

但是，来自父母的馈赠作为买房首付款的一部分，是一个常见的现象。

如果次数不很频繁，数目不是很大，被税局挑中查税的几率相对较小。

(温馨提示：虽然来自父母亲友的馈赠不需要申报和缴税，但务必保留证据，一旦税局要求补充资料的时候可以马上提供。

) 在正规的渠道中，国内银行为境内客户的一般国际汇款是先换成外汇，再用swift(环球同业银行金融电讯协会)汇出。

对于投资客、移民人士、或是留学生，有时通过国际汇款无法满足大额境外资金的需求。

二、通过汇款公司直接把钱转到海外首先汇款公司是目前业务量最大的渠道，它们一般在境内外均有分支机构，境内分支俗称地下钱庄，海外分支则通常叫换汇公司或汇款公司。

汇款公司在加拿大是合法的，各大报纸网站都可以看到他们的广告;但因为法律问题，中国境内的分支往往没有对外广告，都靠人际口口相传或是移民中介人士介绍搭桥。

国内汇款到加拿大银行指南

（注：范文素材和资料部分来自网络，供参考。

只是收取少量整理收集费用，请预览后才下载，期待你的好评与关注）加拿大银行汇款基本信息及国内汇款到加拿大银行指南一、加拿大银行的基本信息加拿大的五大银行（排名不分先后）1.Canadian Imperial Bank of Commerce，简称CIBC，加拿大帝国商业银行2.ROYAL BANK OF CANADA，简称RBC，加拿大皇家银行3.TORONTO DOMINION，简称TD，多伦多道明银行4.BANK OF MONTREAL，简称BMO，蒙特利尔银行5.SCOTIA BANK，加拿大丰业银行Institution Number(金融机构代码) 也叫银行号bank number。

这个号码是每个银行在国际金融市场上的特定标识，1.Canadian Imperial Bank of Commerce：0102.ROYAL BANK OF CANADA：0033.TORONTO DOMINION：0044.BANK OF MONTREAL：0015.SCOTIA BANK：002SWIFT CODE (银行汇款号码) 这是各银行电汇的专用代码1.Canadian Imperial Bank of Commerce：CIBCCATT2.ROYAL BANK OF CANADA：ROYCCAT253.TORONTO DOMINION：TDOMCATT4.BANK OF MONTREAL：BOFMCAM25.SCOTIA BANK：NOSCCATT比如亲人给我们汇款，是RBC银行，最后三位是分行的代码，咱们不知道，就可以用XXX来代替，所以swift code就是：ROYCCAT2XXXWhat is Swift Code?SWIFT code (also known as ISO 9362, SWIFT-BIC, BIC code, SWIFT ID or SWIFT code) is a standard format of Business Identifier Codes approved by the International Organization for Standardization (ISO). It is a unique identification code for both financial and non-financial institutions. (When assigned to a non-financial institution, a code may also be known as a Business Entity Identifier or BEI.) These codes are used when transferring money between banks, particularly for international wire transfers, and also for the exchange of other messages between banks. The codes can sometimes be found on account statements.The SWIFT code is 8 or 11 characters, made up of:•4 letters: Institution Code or bank code.••2 letters: ISO 3166-1 alpha-2 country code••2 letters or digits: location code•▪if the second character is "0", then it is typically a test BIC as opposedto a BIC used on the live network.▪▪if the second character is "1", then it denotes a passive participant inthe SWIFT network▪▪if the second character is "2", then it typically indicates a reversebilling BIC, where the recipient pays for the message as opposed tothe more usual mode whereby the sender pays for the message.▪•3 letters or digits: branch code, optional ('XXX' for primary office)•Where an 8-digit code is given, it may be assumed that it refers to the primary office.本地清算号, 也叫清算代码，或者CC代码，只是往加拿大汇款才需要的：以前不需要这个，现在需要了，这个代码一共是9位，前4位是银行代码，RBC是003，补足第一位0，然后后5位是你的分行代码，就是Transit No，就是0003+Transit No二、如何从国内汇款购汇、填单两步即可。

国内汇款到加拿大银行指南

加拿大银行汇款基本信息及国内汇款到加拿大银行指南一、加拿大银行的基本信息加拿大的五大银行（排名不分先后）1.Canadian Imperial Bank of Commerce，简称CIBC，加拿大帝国商业银行2.ROYAL BANK OF CANADA，简称RBC，加拿大皇家银行3.TORONTO DOMINION，简称TD，多伦多道明银行4.BANK OF MONTREAL，简称BMO，蒙特利尔银行5.SCOTIA BANK，加拿大丰业银行Institution Number(金融机构代码) 也叫银行号bank number。

这个号码是每个银行在国际金融市场上的特定标识，1.Canadian Imperial Bank of Commerce：0102.ROYAL BANK OF CANADA：0033.TORONTO DOMINION：0044.BANK OF MONTREAL：0015.SCOTIA BANK：002SWIFT CODE (银行汇款号码) 这是各银行电汇的专用代码1.Canadian Imperial Bank of Commerce：CIBCCATT2.ROYAL BANK OF CANADA：ROYCCAT253.TORONTO DOMINION：TDOMCATT4.BANK OF MONTREAL：BOFMCAM25.SCOTIA BANK：NOSCCATT比如亲人给我们汇款，是RBC银行，最后三位是分行的代码，咱们不知道，就可以用XXX来代替，所以swift code就是：ROYCCAT2XXXWhat is Swift Code?SWIFT code (also known as ISO 9362, SWIFT-BIC, BIC code, SWIFT ID or SWIFT code) is a standard format of Business Identifier Codes approved by the International Organization for Standardization (ISO). It is a unique identification code for both financial and non-financial institutions. (When assigned to a non-financial institution, a code may also be known as a Business Entity Identifier or BEI.) These codes are used when transferring money between banks, particularly for international wire transfers, and also for the exchange of other messages between banks. The codes can sometimes be found on account statements.The SWIFT code is 8 or 11 characters, made up of:•4 letters: Institution Code or bank code.••2 letters: ISO 3166-1 alpha-2 country code••2 letters or digits: location code•▪if the second character is "0", then it is typically a test BIC as opposedto a BIC used on the live network.▪▪if the second character is "1", then it denotes a passive participant inthe SWIFT network▪▪if the second character is "2", then it typically indicates a reversebilling BIC, where the recipient pays for the message as opposed tothe more usual mode whereby the sender pays for the message.▪•3 letters or digits: branch code, optional ('XXX' for primary office)•Where an 8-digit code is given, it may be assumed that it refers to the primary office.本地清算号, 也叫清算代码，或者CC代码，只是往加拿大汇款才需要的：以前不需要这个，现在需要了，这个代码一共是9位，前4位是银行代码，RBC是003，补足第一位0，然后后5位是你的分行代码，就是Transit No，就是0003+Transit No二、如何从国内汇款购汇、填单两步即可。

CIBC

Canadian Imperial Bank of Commerce加拿大帝国商业银行加国户口及汇款流程表Canadian Imperial Bank of Commerce加拿大帝国商业银行表格填写事宜表1 - 客户资料表:- 在相应的地方以中/英文填写。

表2 – Your Signature Card（签字表）：- 请申请人在标有Primary Accountholder’s Signature的线上签名即可。

- 如申请联名账户，请副申请人另在Secondary Accountholder’s Signature的线上签名。

注:1) 中英文签名皆可。

2) 如未指定账户类别，CIBC会为您开立加元和美金两个账户：CIBC Everyday Chequing Account 和CIBC U.S. Dollar Personal Account。

有关账户详情，请浏览CIBC网址。

3) 其余信息由CIBC在收到您的资料后帮您填写。

请您仅填以上所述内容。

4) 未满19岁的申请人需有家长/监护人作为担保人。

请该担保人在表2的Parent/Guardian Signature的线上签名，并提供其护照复印件。

全部填妥后，请连同您和您联名申请人（如有）的护照相片页、签证页（留学生–护照相片页、学生签证及入学通知书）一起传真至CIBC。

有关银行及账户详情请查阅CIBC网址：（英文）， (中文）CIBC北京代表处：北京建国门外大街乙12号LG双子座大厦西塔1106室 (100022)电话：（010）6566-7071传真：（010）6566-0102CIBC上海代表处：上海黄浦区西藏中路268号来福士广场4807室（200001）电话：（021）6340-4600传真：（021）6340-4939CIBC香港分行：香港中环皇后大道中2号长江集团中心3602室电话：（852）2841-6158国内免费长途电话：10800-152-0639（中国南部），10800-852-0639（中国北部）传真：（852）2841-6140(表 1)Canadian Imperial Bank of Commerce加拿大帝国商业银行(表 2)8248-04/11Your Signature CardPrimary Account Holder:Secondary Account Holder:I certify that the information I have provided is correct. Account: If I am opening an account, I agree to be boundby the Personal Account Agreement. I have received a copy of it and written information about fees and interest rates. Overdraft: If I am obtaining CIBC Overdraft Protection Service, I agree to be bound by the CIBC Overdraft Protection Service Agreement you (CIBC) have given me. Convenience Card™: If I am obtaining a Convenience Card™, I agree to be bound by the CIBC Convenience Banking Service Agreement you have given me. It says, among other things, that I must keep absolutely confidential all PINS/codes I am given or choose and that I must not choose a code which anyone else could easily guess (such as a code based on my address, birthday/year of birth or phone number). You have advised me of my daily ABM and Interac* Direct Payment access limits in writing. CIBC US$ Account: If I am opening a U.S. Account, the deposit evidenced by this instrument does not constitute a deposit that is insured under the Canada Deposit Insurance Corporation Act.If I consented to you obtaining a credit report about me in connection with this application, you obtained the report from the credit bureau whose name and address are noted under the Personal Account Agreement. You may exchange Information about me with any credit bureau from time to time in the future, as well. I agree to the provisions of the “Personal Information” section located under the Personal Account Agreement. I further consent that:a) you may tell me about products and services through direct mail, telephone and other direct means; andb) you may share information within the CIBC Group, unless prohibited by law, so that the CIBC Group may tellme about products and services. (“Information” and “CIBC Group” are explained in the Privacy Agreement.)If I don’t wish to consent to (a) or (b), I can contact you at 1 800 465-CIBC (2422) at any time.Quebec: I expressly asked that this card and all documentation be in English. J’ai demandé expressément que cette, et tous les documents soient en anglais.CIBC Overdraft Protection Service:Rate:InterestCurrentOverdraft Limit:Date: Occupation:___________________________________________ _________________________________________ Parent/ Guardian Name (please print) Primary Accountholder’s Signature____________________________________________________________________________________ Parent/ Guardian Signature Secondary Accountholder’s SignatureAccount Number Joint Multi-Signature Date Opened Customer Initials Date Closed/DispositionDate of Birth:Branch of Account:Identification Used for Primary:Identification Used for Secondary:™ Trademark of CIBC* Trade Mark of Interac Inc.; CIBC authorized user of the trade mark.。

中国银行股份有限公司国际结算业务操作规程

中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。

一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。

（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。

1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。

2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。

向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。

3、审核汇款申请书。

汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。

在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。

汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。

除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。

4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。

如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。

5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。

6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。

正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。

加拿大留学各大银行国际汇款指南

加拿大留学各大银行国际汇款指南作为留学生，我们每年在加拿大的消费超过2万加元，因此，如何办理从国内到加拿大的国际汇款就成了我们的必修课。

但国际汇款的程序较为复杂，很多刚来加拿大的同学都对此抱有疑问。

因此，在这里为大家开这个指南贴，希望能对大家有所帮助。

我们在办理国际汇款的时候，需要对国内的银行提供以下资料：1、开户行名字这个大家都知道了，但记得要写英文全称，最好大写。

2、Financial Institution Number(金融机构号码)这个号码是每个银行在国际金融市场上的特定标识，加拿大各大银行的Financial Institution Number 如下：Bank of Montreal: 001CIBC: 010RBC: 003Scotiabank: 002TD Canada Trust: 004HSBC: 0163、SWIFT Code (银行汇款号码)这是各银行电汇的专用代码，加拿大各大银行的SWIFT Code 如下：Bank of Montreal: BOFMCAM2CIBC: CIBCCATTRBC: ROYCCAT2Scotiabank: NOSCCATTTD Canada Trust: TDOMCATTHSBC Bank Canada: HKBCCATTBANK OF CHINA (CANADA): BKCHCATT4、户名你本人的名字，需要严格按照你支票上，或银行文件上的格式和顺序，最好使用大写。

5、开户分行地址这个十分重要，大家可千万别忘了，同样需要严格按照你支票上，或银行文件上的格式，最好使用大写。

6、开户分行代号和账号这里大家需要注意的是，这个号码并不是你Access Card 的卡号，而是你的支票或储蓄户口的号码，这个号码可以在网上银行的页面和银行文件上查到。

比如，TD的账号格式是这样的：XXXX-XXXXXXX，这个号码的横杠前4位就是开户分行的代号，后7位就是你户口的账号。

跨境汇出汇款操作指南

跨境汇出汇款操作指南1.1 “50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求：◆客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。

◆常见问题：汇款人为“张三”，客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANG SAN”,而不是汉字“张三”。

地址应符合英文规范,示例：ROOM14, BUILDING 4, 3101 NANHAI ROAD, SHENZHEN，CHINA.◆将汇款目的或原因录入到附言栏，以避免账户行的延迟处理。

1.2 “54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求：◆客户如果能够提供收款银行之代理行资料，请填写。

如果不能提供可以不填，由招商银行代为选择。

◆所汇货币如果非收款行所在国本币时（如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等），应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。

其中，汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。

1.3 “57A收款人开户银行名称及地址”栏目的填写要求：◆客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、 SWIFT代码。

◆收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时，无需提供详细地址，但必须注明城市或国别。

◆美国的收款银行请提供FW清算号（9位数字）；英国的收款银行请提供SC清算号（6位数字）；德国的收款银行请提供BL清算号（8位数字）；澳洲的收款银行请提供AU清算号（6位数字）；加拿大的收款银行请提供CC清算号（9位数字）。

欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。

清算代码参见下表：◆正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在，可以起到事半功倍的作用。

绝大多数银行都有SWIFT ，为了客户资金安全及时到帐，希望客户将此要素提供完整。

◆美国，需要具体到城市和州。

◆韩国，若是汇至首尔，只须注明支行名称，无需提供具体地址；若是汇至其他城市，建议提供具体地址。

◆汇至日本、加拿大、英国等其他国家，均需要提供详细的收款银行地址。

抵达加拿大后应尽快开设银行账户

抵达加拿大后应尽快开设银行账户抵达加拿大后应尽快开设银行账户，储存随身携带的现金、汇票或者旅行支票。

加拿大有五家大型银行，其分支遍布全国：皇家银行RBC Royal Bank多伦多道明银行TD CanadaTrust丰业银行Scotiabank蒙特利尔银行BMO Bank of Montreal加拿大帝国商业银行CIBC银行账户种类借记卡 Debit Card借记卡Debit Card有时也被称为Access Card或银行卡Bank Card，是银行为了使账户所有者方便操作各种账户的工具，其本身并不是账户，功能包括：柜台服务、自动柜员机服务、终端刷卡消费。

这里需要澄清一点的是，借记卡(Debit Card)号码并不等于账户号码(Account Number)。

办理汇款、填工资表、设置自动付款时需要提供的是支票账户的号码，而非借记卡号码。

国内汇款时提供卡号即可，但加拿大则需要帐号，需注意。

换一种说法，可以把借记卡想象成一把钥匙，而账户就是柜子。

可以设置同一把钥匙打开不同的柜子。

但汇款时，并不能提供钥匙的信息，而需要提供柜子的信息。

在柜员机ATM上使用Debit Card的时候要注意，Debit Card一般都可以操作Chequing Account，但Saving和其他账户必须经过连接(link)到DebitCard上才可以通过柜员机ATM操作。

可以在银行柜台办理连接手续。

使用借记卡消费或在ATM提款，每天及每周均有一定数额限制，一般为500-3000加元，细节请与银行确认。

刷卡消费要注意，有次数限制，每月刷卡超过一定次数需要另外交费，请向银行咨询具体细节。

支票账户 Chequing Account即普通账户。

可以存取款，刷卡消费，开支票，收发汇款。

根据选择计划的不同，账户会有4-16加币的月费。

大多数银行为Full-Time学生提供月费折扣。

活期储蓄账户 Saving Account活期利率，随时提款。

国外银行汇款管理规定(3篇)

第1篇一、引言随着全球化经济的不断发展，跨国贸易和投资日益频繁，银行汇款作为一种便捷的国际支付方式，被广泛运用。

为了保障国际汇款的安全、高效和合规，各国银行都制定了一系列汇款管理规定。

本文将介绍国外银行汇款管理规定的主要内容，以供参考。

二、汇款流程1. 发起汇款（1）客户向银行提交汇款申请，包括收款人信息、汇款金额、汇款币种、汇款用途等。

（2）银行对客户身份进行核实，确保汇款合规。

2. 预审（1）银行对汇款申请进行预审，包括资金来源、合规性、风险控制等方面。

（2）若预审通过，银行将通知客户准备相关文件。

3. 审批（1）银行对客户提交的文件进行审核，确保文件真实、完整、有效。

（2）若审核通过，银行将正式批准汇款。

4. 汇款（1）银行将汇款款项划拨至收款人账户。

（2）收款人收到汇款后，可进行提款或转账等操作。

三、汇款管理规定1. 客户身份识别（1）银行在办理汇款业务时，必须对客户进行身份识别，确保客户身份真实、有效。

（2）客户需提供有效身份证件、护照、驾驶证等证明身份的文件。

2. 资金来源证明（1）银行在办理汇款业务时，要求客户提供资金来源证明，确保资金来源合法。

（2）资金来源证明包括但不限于工资单、收入证明、合同、发票等。

3. 汇款用途说明（1）客户在办理汇款业务时，需说明汇款用途。

（2）银行将对汇款用途进行审核，确保汇款用途合规。

4. 风险控制（1）银行在办理汇款业务时，将采取风险控制措施，如反洗钱、反恐融资等。

（2）银行将对客户进行风险评估，根据风险等级采取相应的风险控制措施。

5. 汇款手续费（1）银行在办理汇款业务时，将收取一定比例的手续费。

（2）手续费的具体标准由银行制定，并提前告知客户。

6. 汇款时间（1）银行将尽力确保汇款及时到账。

（2）汇款时间受多种因素影响，如银行间结算时间、汇率波动等。

7. 汇款查询与撤销（1）客户在汇款后，可随时查询汇款进度。

（2）若客户在汇款后发现错误，可向银行申请撤销汇款。

国外与国内汇款注意什么

国外与国内汇款注意什么随着全球化的进程，越来越多的人需要进行跨境汇款，而国外与国内汇款的流程和注意事项有所不同。

在进行汇款操作时，需要遵守相关规定，确保资金的安全和迅速到账。

一、国外汇款国外汇款包括个人向国外汇款和企业向国外汇款，汇款方式有多种，如银行汇款、paypal汇款等。

以下就国外个人汇款和企业汇款分别讨论。

1、个人向国外汇款（1）选择汇款方式个人汇款首选银行汇款，目前主流的汇款方式如：电汇、信汇、汇票等，大多数银行提供这些汇款方式，选择信誉好、汇率优惠、汇款快速的银行。

（2）填写汇款单填写汇款单时需要提供汇款人和收款人的姓名、地址、银行账号、Swift代码等信息。

在填写汇款单时需要注意资金要求、费用和税收等问题。

（3）遵守相关规定进行个人国外汇款时，需要遵守相关规定，如填写真实信息、遵守相关税收规定等。

同时需要确保汇款方和收款方均符合当地的法律规定，以防止遭遇诈骗或不法行为。

2、企业向国外汇款企业向国外汇款需要先办理企业汇款业务，提供相关的企业资料和证件。

具体操作如下：（1）确定合作银行企业需要通过网络或银行窗口了解相关的外汇汇率和收费标准等信息，并选择信誉好、价格合理、综合实力强的银行。

（2）提供资料在办理企业汇款业务时，需要提供企业的营业执照、税务登记证、公司章程、外汇账户开户证明等资料，并保证资料的真实有效。

（3）填写汇款单企业汇款时同样需要填写汇款单，提供汇款方和收款方的信息，并确保填写的数据准确无误。

同时注意汇款带来的费用和手续费等。

二、国内汇款国内汇款是指在国内进行的银行汇款操作，主要包括个人向国内汇款和企业向国内汇款。

以下就两种汇款方式分别讨论。

1、个人向国内汇款个人向国内汇款比较常见的方式是网银转账，以下是具体操作步骤：（1）登录网银选择可靠且具有权威认证的网银平台，在输入网址的时候要注意网址是否正确。

登录后需要输入账户名和密码等信息认证身份。

（2）填写并确认汇款单可以选择个人转账或是向其他银行账户转账，然后填写汇款人、收款人、银行账号、汇款金额、收款人手机号等信息。

汇款到境外购物的流程和注意事项

汇款到境外购物的流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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汇出汇款流程的规范

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一、汇款前准备。

1. 填写汇款申请书，明确汇款金额、币种、收款人信息等。

XX银行汇出国外汇款转授权业务操作规程

XX银行汇出国外汇款转授权业务操作规程第一节业务操作基本要求第一条本操作规程根据《XX银行四川省分行使用虚拟BIC 代码分支行汇出汇款业务SWIFT系统操作管理办法（试行）》和《XX银行四川省分行个人外汇汇款业务管理办法（试行）及个人外汇国外汇款业务操作实施细则（暂行）》制定。

第二条适用于具有SWIFT虚拟BIC代码的市州分行和省分行直属支行，目前包括：达州分行、内江分行、凉山分行、蜀都大道支行、金牛支行、锦江支行、武侯支行、开发西区支行、双流支行。

第三条预留印鉴。

SWIFT报文通过省分行授权的各行，必须分别填写《XX银行四川省分行汇出汇款人员签字申请表》一式两份，在省分行运营部预留经办、复核、授权和行长（均为Ａ、Ｂ角）签字样本。

一份由省分行运营部留存，一份由省分行运营部签署意见后由各行自行保管。

如各行经办、复核、授权和行长签字发生变化，必须提前一个工作日向省分行运营部提出申请，在得到批准后方能生效。

第四条具有SWIFT虚拟BIC代码的市州分行和省分行直属支行负责按照相关业务操作规程、管理办法和外汇法规受理各项对公、对私业务，完成SWIFT报文的经办、复核、授权以及报文回执接收工作。

第五条各分支行按照省分行现行有关规定自行预报当日汇款头寸。

第六条省分行运营部负责对公非贸易项下和对私汇出汇款SWIFT 系统二级以上的授权工作。

第二节业务流程图第七条汇出国外汇款转授权业务流程图第三节操作规程第八条省分行收到分支行以传真或信件方式交来SWIFT 报文留底后，首先审核有无经办、复核、授权人员签字，且签字应与预留在省分行的签字样本相符。

如对公非贸易项下汇款业务金额超过等值10万美元（含），对私汇款业务金额超过等值2万美元（含），还需由分支行行长签字确认。

输入“OK YES ”发送输入“OK NO ”，退回相应分支行，并与分支行联系，待一致后再发送一致不一致审核报文业务编号、币别、金额、收款人相关信息授权人员进入分支行汇款授权队列审核经办、复核、授权人员签字接收分支行以传真或信件方式交来SWIFT 报文留底第九条省分行授权人员凭柜员标识和密码进入SWIFT系统分支行汇款授权队列，核对报文的业务编号、币别、金额、收款人与分支行传真或交来的SWIFT报文留底是否一致，核对无误后对外发出；否则退回相应分支行，修改后重新发送。

国内汇款到加拿大银行规范指南规范.doc

加拿大银行汇款基本信息及国内汇款到加拿大银行指南一、加拿大银行的基本信息加拿大的五大银行（排名不分先后）1.Canadian Imperial Bank of Commerce，简称CIBC，加拿大帝国商业银行2.ROYAL BANK OF CANADA，简称RBC，加拿大皇家银行3.TORONTO DOMINION，简称TD，多伦多道明银行4.BANK OF MONTREAL，简称BMO，蒙特利尔银行5.SCOTIA BANK，加拿大丰业银行Institution Number(金融机构代码) 也叫银行号bank number。

这个号码是每个银行在国际金融市场上的特定标识，1.Canadian Imperial Bank of Commerce：0102.ROYAL BANK OF CANADA：0033.TORONTO DOMINION：0044.BANK OF MONTREAL：0015.SCOTIA BANK：002SWIFT CODE (银行汇款号码) 这是各银行电汇的专用代码1.Canadian Imperial Bank of Commerce：CIBCCATT2.ROYAL BANK OF CANADA：ROYCCAT253.TORONTO DOMINION：TDOMCATT4.BANK OF MONTREAL：BOFMCAM25.SCOTIA BANK：NOSCCATT比如亲人给我们汇款，是RBC银行，最后三位是分行的代码，咱们不知道，就可以用XXX来代替，所以swift code就是：ROYCCAT2XXXWhat is Swift Code?SWIFT code (also known as ISO 9362, SWIFT-BIC, BIC code, SWIFT ID or SWIFT code) is a standard format of Business Identifier Codes approved by the International Organization for Standardization (ISO). It is a unique identification code for both financial and non-financial institutions. (When assigned to a non-financial institution, a code may also be known as a Business Entity Identifier or BEI.) These codes are used when transferring money between banks, particularly for international wire transfers, and also for the exchange of other messages between banks. The codes can sometimes be found on account statements.The SWIFT code is 8 or 11 characters, made up of:•4 letters: Institution Code or bank code.••2 letters: ISO 3166-1 alpha-2 country code••2 letters or digits: location code•▪if the second character is "0", then it is typically a test BIC as opposedto a BIC used on the live network.▪▪if the second character is "1", then it denotes a passive participant inthe SWIFT network▪▪if the second character is "2", then it typically indicates a reversebilling BIC, where the recipient pays for the message as opposed tothe more usual mode whereby the sender pays for the message.▪•3 letters or digits: branch code, optional ('XXX' for primary office)•Where an 8-digit code is given, it may be assumed that it refers to the primary office.本地清算号, 也叫清算代码，或者CC代码，只是往加拿大汇款才需要的：以前不需要这个，现在需要了，这个代码一共是9位，前4位是银行代码，RBC是003，补足第一位0，然后后5位是你的分行代码，就是Transit No，就是0003+Transit No二、如何从国内汇款购汇、填单两步即可。

银行外汇汇款业务柜台操作规程

银行外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国ⅩⅩ银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。

第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。

2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。

二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。

2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。

3、外汇汇入款项应及时办理入账。

无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。

第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。

1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。

（一）自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。

（二）人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。

分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。

2018年从中国向加拿大汇款有哪些方式呢？

2018年从中国向加拿大汇款有哪些方式呢？2018年从中国向加拿大汇款有哪些方式呢？2018年中国外汇局保持了个人每年等值5万美元的购汇额度不变的规定。

目前从中国汇款去加拿大的方式很多为了以防万一，建议您汇款的时候储存好汇款的来源证明，以防税务局的调查。

这个回答来源自及优，我曾在上面搜寻过类似的问题，都是由当地的房产经纪人或律师回答的，希望能帮助到你。

往加拿大汇款有哪些途径？这个你要问你的朋友，关键不是你怎么汇，而是他怎么能取。

让他去问周围的人先，然后你按照他的要求来汇钱。

如何从中国往加拿大汇款途径总结银行柜台汇款，一般大银行审查较严，小银行好一些，一般用网银转账比较方便快捷，一般银行的银行的网银都有这个功能，招行用起来比较方便从加拿大汇款到中国哪种方式最快最省最安全1500人民币还要找国外的朋友借？手续费肯定是要的。

他可以从他的银行直接转给你，这个手续费高或者用西联汇款之类的汇，手穿敞扁缎壮等憋劝铂滑续费低些在多伦多有中行和工商银行的分行，不知道温尼伯有没有，有的话也可以去那汇从加拿大汇款到中国怎样手续. 国内银行的账户号，人民币、外币账户都可以。

如果是前者的话结汇入账，后者的话可以选择原币入账。

2. 国外汇近来的话，最好选择中行账户，因为中行的汇款路线最好，如果从发达国家的大银行汇（譬如花旗、汇丰），你只要提供汇入行名，你的账号，账号户名就可以了，当然要英文的。

3. 其他银行，首先你要咨询你的银行，他们提供的汇款路线是最保险的，内容除了上面说的三点以外，还要提供汇入行的境外账户行（有的叫中间行）从加拿大汇钱到中国哪个方式最便捷？你就可以用TD的银行里的汇款，大概是一次20多加币（中转银行可能也要收20块左右），不过你要是汇的钱多，手续费也会多WEST UNION的情况我不了解，但我觉得TD的也不算太贵，大概2，3个工作日就能到国内往加拿大汇款Swift Code 收款方开户银行代号Transit 汇款方银行的代号国内大的商业银行和国有银行都可以汇，上次我家汇款过来就是用交通银行的，告诉国内银行工作人员以下你在TD银行的帐号资讯：Aount holder name：你的名字Aount number：你在TD的七位帐号Branch transit number ：Branch Number，5位Institution number： 3位Swift Code (international)：TDOMCATTTOR直接把人民币交给国内银行的柜台，柜台用最新汇率转换成加币，在两个工作日内汇到你的TD账户，手续费1％。

汇款指南说明书

Payer GuideThe student’s guide to making international payments with FlywireStep 1: Get started•Login to your Asia School of Business student account•Click on the link under the 'Payment Due' section to enter the amount you will be paying•Enter the payment amount and click 'Submit Payment'Step 2: Enter your country and payment amount •Choose your home country from the drop-down menu •The amount outstanding will be auto-populatedStep 3: Select your payment methodBased on your country selection, Flywire will automatically display your local currency rate with the appropriate payment options, such as traditional bank transfer or debit/credit card payment.•Traditional bank transfer (also known as a wire) is the most cost-eﬀective method. Please note that to complete the payment you will need to make arrangements with your bank (in person, online, or over the phone) and send your funds to Flywire in your chosen currency.•Debit/credit card will allow you to make an online payment in your home currency. Contrary to a traditional international credit card payment, Flywire handles the foreign exchange so you will know the exact amount that will be deducted from your account before you make your payment. Please note that credit card payments are not available in every country.•Flywire will then convert your currency and pay your institution.•If you select your home country, but you don’t see your home currency, don’t worry — you can always pay in the currency of your institution or select a diﬀerent currency by clicking the “I want to pay in another currency” link at the bottom of the page. Although the process and beneﬁts will remain the same, your bank will handle the foreign exchange before sending the funds to Flywire.•Enter the payer’s personal details and contact information.•Agree to Flywire’s terms and conditions by checking the box at the bottom of the form.•Click Next to continue.•Enter the student’s detai ls as requested by ASB.•The information requested will vary depending on the type of payment being made•Click Next to continue.Step 6: Review and confirm your information•Review the payer and student’s information for accuracy. Use the “Previous” button if you would like to edit your information.•Click Next to continue.Step 7: For bank transfer payments: Review your payment instructionsand make your payment•Review and submit your payment to Flywire using the payment instructions provided.•Once your payment has been submitted, you can use the tracking link provided on this page to track your payment.MYR 10,000to Asia School of Business - Enrollment Deposits Payment pending ABL123456789 SGD 3,402Step 8: For credit card payments: Enter your card details •Enter your card number, name, expiration date, and security code.•Enter your information within 15 minutes to avoid your session timing out.•Click Make Payment to continue.RM10,000.00Need help?Customer Support Phone Numbers :USA Toll free +1 800 346 9252USA Local number +1 617 207 7076Spain +34 96 065 3947Canada +1 647 930 9424Australia +61 (2) 800 69 729United Kingdom +44 (20) 32 394 729Hong Kong +852 30 184 814South Korea +82 070 4732 6769ﬂ/supportﬂ/contact。