南京银行资产负债表

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商业银行资产负债表

益权者有所配分未风般一公余盈库�减公本资本资收实权者有所配分未般一公余盈库�减公本资本资收实额金年上额金年本元�位单表40�银商会度年 : 位单制编
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备准计润利备准险积股存积 )本股或( 计合益润利险风股存积 )本股或(
额余末年年本、四他其�5 损亏补弥备准险风般一�4 损亏补弥积公余盈�3 �本股或�本资增转积公余盈�2 �本股或�本资增转积公本资�1 转结部内益权者有所�五� 他其�4 配分的�东股或�者有所对�3 备准险风般一取提�2 积公余盈取提�1 配分润利�四� 他其�3 额金的益权者有所入计付支份股�2 本资入投者有所� 1 目项本资少减和入投者有所�三�
表20银商会
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计小�二�和�一�述上他其�5 响影税得所的关相目项益权者有所入计与�4 响影的动变益权者有所他其位单资投被下法益权�3
备准计合润利备准险积股存积 )本股或( 计合益润利险风积股存积 )本股或(
额金的中额金认确始初目项期套被入计�3� 额金的益损期当入转�2� 额金的益权者有所入计�1� 额净动变值价允公具工期套量流金现�2 额金的益损期当入转�2� 额金的益权者有所入计�1� 额净动变值价允公产资融金售出供可�1 失损和得利的益权者有所入计接直�二� 润利净�一� �列填号”-“以少减�额金动变减增年本、三额余初年年本、二正更错差期前更变策政计目会�项加额余末年年上、一
1
计总 �益权东股或� 益权者有所和债负计合�益权东股或�益权者有所润利配分未备准险风般一积公余盈股存库�减积公本资 )本股或(本资收实 ��益权东股或�益权者有所计合债负债负他其债负税得所延递券债付应债负计预息利付应费税交应酬薪工职付应款存收吸款产资融金购回出卖债负融金生衍债负融金性易交金资入拆项款放存构机融金他其及业同款借行银央中向 �债负额余初年额余末期�益权东股或� 益权者有所和债负额余初年额余末期元 �位单表10银商会日月年计总产资

城市商业银行负债表

没有单位没有单位没有单位没有单位没有单位元元贵金属现金及存放中央银行款银行代码银行中文简称股票代码会计期间报表类型编码000019重庆银行2016-12-31A42813488000.00000019重庆银行2016-12-31C38201369000.00000021北京银行6011692016-12-31A166285000000.00344000000.00 000021北京银行6011692016-12-31C153182000000.0055000000.00 000021北京银行6011692016-12-31B166138000000.00344000000.00 000021北京银行6011692016-12-31D153051000000.0055000000.00 000022上海银行6012292016-12-31A137037351000.00000022上海银行6012292016-12-31C144057981000.00000022上海银行6012292016-12-31B136673595000.00000022上海银行6012292016-12-31D143714062000.00000026天津银行2016-12-31A58107633000.00000026天津银行2016-12-31C62107212000.00000027南京银行6010092016-12-31A93065245000.004914000.00 000027南京银行6010092016-12-31C78780243000.006735000.00 000027南京银行6010092016-12-31B92218201000.004914000.00 000027南京银行6010092016-12-31D78047091000.006735000.00 000028广州银行2016-12-31A42128974237.41000028广州银行2016-12-31C40058724378.76000029成都银行2016-12-31A45514448000.00000029成都银行2016-12-31C53137827000.00000029成都银行2016-12-31B45400757000.00000029成都银行2016-12-31D53070370000.00000030富滇银行2016-12-31A26370346000.00000030富滇银行2016-12-31C19559089000.00000030富滇银行2016-12-31B25392562000.00000030富滇银行2016-12-31D189********.00000031西安银行2016-12-31A24058811281.00000031西安银行2016-12-31C23953063201.00000031西安银行2016-12-31B23947240070.00000031西安银行2016-12-31D23617229812.00000032兰州银行2016-12-31A31572967768.83000032兰州银行2016-12-31C26912078034.25000032兰州银行2016-12-31B31572942236.29000032兰州银行2016-12-31D26912078034.25000033徽商银行2016-12-31A88059360000.00000033徽商银行2016-12-31C78414034000.00000034包商银行2016-12-31A35290317000.00000034包商银行2016-12-31C31690827000.00000036厦门国际银行2016-12-31A51094957216.00000036厦门国际银行2016-12-31C41698474145.00000041宁波银行0021422016-12-31A93376715000.00269586000.00 000041宁波银行0021422016-12-31C66189440000.001540475000.00 000041宁波银行0021422016-12-31B93376646000.00269586000.00 000041宁波银行0021422016-12-31D66189347000.001540475000.00 000043乌鲁木齐银行2016-12-31C14283948497.53000043乌鲁木齐银行2016-12-31A183********.54000045内蒙古银行2016-12-31B17263887540.324744624.18 000045内蒙古银行2016-12-31D185********.334744624.18 000045内蒙古银行2016-12-31A178********.684744624.18 000045内蒙古银行2016-12-31C187********.374744624.18 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000102广西北部湾银行2016-12-31C138********.001895166.00 000102广西北部湾银行2016-12-31B14732030867.001563106.00 000102广西北部湾银行2016-12-31D137********.001895166.00 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000083九江银行2014-12-31B152********.000.00 000083九江银行2014-12-31D180********.000.00 000084贵阳银行2014-12-31A26137665000.000.00 000084贵阳银行2014-12-31C21601345000.000.00 000084贵阳银行2014-12-31B25672373000.000.00 000084贵阳银行2014-12-31D21311524000.000.00 000086泰安市商业银行2014-12-31A5932703890.750.00 000086泰安市商业银行2014-12-31C5026195543.400.00 000091珠海华润银行2014-12-31A136********.450.00 000091珠海华润银行2014-12-31C14371486079.380.00 000091珠海华润银行2014-12-31B135********.080.00 000091珠海华润银行2014-12-31D14320503564.500.00 000094柳州银行2014-12-31A11568704651.150.00 000094柳州银行2014-12-31C10904279771.430.00 000094柳州银行2014-12-31B10970224447.330.00 000094柳州银行2014-12-31D10394681301.900.00 000098潍坊银行2014-12-31A139********.000.00 000098潍坊银行2014-12-31C14784681940.000.00 000098潍坊银行2014-12-31B137********.000.00 000098潍坊银行2014-12-31D14484452830.000.00 000101东莞银行2014-12-31A24667946535.040.00 000101东莞银行2014-12-31C23957269494.840.00 000101东莞银行2014-12-31B24582029524.400.00 000101东莞银行2014-12-31D23883061749.710.00 000102广西北部湾银行2014-12-31A16750181628.002110900.00 000102广西北部湾银行2014-12-31C14033517124.002110900.00 000102广西北部湾银行2014-12-31B16538985656.002110900.00 000102广西北部湾银行2014-12-31D138********.002110900.00 000104厦门银行2014-12-31A188********.640.00 000104厦门银行2014-12-31C17453438454.120.00 000107邢台银行2014-12-31A9125964167.520.00 000107邢台银行2014-12-31C7337806959.700.00 000110宁夏银行2014-12-31A159********.000.00 000110宁夏银行2014-12-31C14430404000.000.00 000112锦州银行2014-12-31A30170499000.000.00 000112锦州银行2014-12-31C23258576000.000.00 000112锦州银行2014-12-31B29804734000.000.00 000112锦州银行2014-12-31D23007652000.000.00 000116东营银行2014-12-31A8554789791.340.00 000116东营银行2014-12-31C7694427644.390.00 000117绍兴银行2014-12-31A9337745680.480.00 000117绍兴银行2014-12-31C9701900746.940.00 000117绍兴银行2014-12-31B9101409324.970.00 000117绍兴银行2014-12-31D9500443540.830.00 000119郑州银行2014-12-31A33854830000.000.00 000119郑州银行2014-12-31C22980122000.000.00 000121江苏银行2014-12-31A132054546000.000.00 000121江苏银行2014-12-31C126019421000.000.00000121江苏银行2014-12-31B131987293000.000.00 000121江苏银行2014-12-31D125961631000.000.00 000122攀枝花市商业银行2014-12-31A11129983107.890.00 000122攀枝花市商业银行2014-12-31C10796909234.130.00 000123浙江民泰商业银行2014-12-31A133********.840.00 000123浙江民泰商业银行2014-12-31C12068529049.010.00 000123浙江民泰商业银行2014-12-31B12257971831.680.00 000123浙江民泰商业银行2014-12-31D11263955541.160.00 000125桂林银行2014-12-31A178********.000.00 000125桂林银行2014-12-31C16467074031.000.00 000125桂林银行2014-12-31B16360558642.000.00 000125桂林银行2014-12-31D153********.000.00 000126福建海峡银行2014-12-31A11891510870.000.00 000126福建海峡银行2014-12-31C10990085821.000.00 000127华融湘江银行2014-12-31A26930765000.000.00 000127华融湘江银行2014-12-31C21128033000.000.00 000127华融湘江银行2014-12-31B26653062000.000.00 000127华融湘江银行2014-12-31D20952244000.000.00 000128德阳银行2014-12-31A7699177413.25288646.00 000128德阳银行2014-12-31C8320056251.03283752.00 000132邯郸银行2014-12-31A135********.580.00 000132邯郸银行2014-12-31C10840382335.400.00 000132邯郸银行2014-12-31B135********.730.00 000132邯郸银行2014-12-31D10822441638.790.00 000134浙江泰隆商业银行2014-12-31A16977063276.150.00 000134浙江泰隆商业银行2014-12-31C16120084317.660.00 000134浙江泰隆商业银行2014-12-31B16729659990.920.00 000134浙江泰隆商业银行2014-12-31D16008389185.660.00 000135浙江稠州商业银行2014-12-31B16071323298.250.00 000135浙江稠州商业银行2014-12-31D155********.640.00 000135浙江稠州商业银行2014-12-31A16209050137.430.00 000135浙江稠州商业银行2014-12-31C157********.350.00 000136晋城银行2014-12-31A7838375551.014997725.36 000136晋城银行2014-12-31C6501150594.499669323.34 000136晋城银行2014-12-31B7483181707.804997725.36 000136晋城银行2014-12-31D6239833652.059669323.34 000137衡水银行2014-12-31A7760011545.410.00 000137衡水银行2014-12-31C4733879568.840.00 000138日照银行2014-12-31A12154415666.640.00 000138日照银行2014-12-31C11904425319.080.00 000143鞍山银行2014-12-31A16795385263.070.00 000143鞍山银行2014-12-31C151********.490.00 000148晋商银行2014-12-31A21550777000.000.00 000148晋商银行2014-12-31C21801355000.000.00 000148晋商银行2014-12-31B21487666000.000.00 000148晋商银行2014-12-31D21733653000.000.00 000149承德银行2014-12-31A10343717067.550.00 000149承德银行2014-12-31C8492469951.360.00 000149承德银行2014-12-31B9782135400.800.00 000149承德银行2014-12-31D8020733849.650.00 000158苏州银行2014-12-31A26259337272.0010315170.00 000158苏州银行2014-12-31C21462045608.0017690563.00 000158苏州银行2014-12-31B25707110880.0010315170.00 000158苏州银行2014-12-31D20908544867.0017690563.00 000166秦皇岛银行2014-12-31A7018227499.330.00 000166秦皇岛银行2014-12-31C7314233198.400.00。

资产负债表

第三章資產負債表一、資產負債表之分類1.若天仁公司有下列交易事項，試問X3年底資產負債表之流動負債金額為何？1.X1年1月10日因進貨而產生之負債$1,000，將於X4年10月1日到期，天仁公司在期後期間已與草山銀行簽定2年期的貨款借貸合約2.X2年4月7日因進貨而產生之負債$2,000，其中$1,000將於X4年7月4日到期，另一半金額則於X5年8 月7日到期3.X3年7月5日與大星銀行簽定遠期外匯合約，用以規避因進貨而必須於X5年12月12日支付相同金額外幣之匯兌風險，該遠期外匯合約於X3年12月31日造成天仁公司損失$3,000假設上述交易不考慮折現利息因素。

（A）$1,000 （B）$2,000 （C）$3,000 （D）$6,000Ans：（B）二、資產負債之衡量2.甲公司的淨現金流入折現率為5%，於20X1年間支出$1,000,000，以發展一項新的生產流程專利，其中$100,000發生於20X1年12月1日前，$900,000發生於20X1年12月間。

若甲能證明於20X1年12月1日時，該生產流程專利符合認列為無形資產之條件，20X1年12月31日評估無減損。

於20X2 年12 月31 日前，再投入$1,200,000，完成該生產流程專利，甲公司將繼續使用該生產流程專利，並預計於20X3 年至20X6 年間，每年年底將產生$550,000之淨現金流入，生產流程專利於20X6年底時沒有殘值。

若甲公司於20X2 年年底或20X3 年年底二個不同時點出售該生產流程專利，可分別獲得$2,000,000與$1,550,000 的淨現金流入。

試問下列相關敘述，何者正確？（利率5%，4年的普通年金複利現值為3.546，3年的普通年金複利現值為2.723）（A）甲公司應於20X1年12月31日認列無形資產$1,000,000（B）甲公司應於20X2年認列無形資產之攤銷費用$180,000（C）甲公司應於20X2年認列無形資產之減損損失$200,000（D）甲公司應於20X3年認列無形資產之攤銷費用$500,000（E）甲公司應於20X3年迴轉以前年度認列之無形資產減損損失$50,000Ans：（D）（E）3.臺中公司於X1年初購置機器一部，成本$5,000,000，估計耐用年限為10年，估計殘值為$100,000，以直線法提列折舊。

银行资产负债表解读与分析

银行资产负债表解读与分析资产负债表是银行用来展示其财务状况的一项重要财务报表。

通过分析银行资产负债表，可以了解银行的经营情况、风险状况以及财务稳定性。

本文将对银行资产负债表进行解读与分析，以帮助读者更好地理解银行财务状况。

一、资产部分解读与分析银行的资产主要包括现金与银行存款、投资、贷款及催收债务等。

1. 现金与银行存款现金与银行存款是银行最基本的资产形式，也是流动性最高的资产。

通过分析现金与银行存款的规模和变动情况，可以了解银行的流动性状况和资金运营能力。

一般来说，现金与银行存款规模越大，流动性越高，表明银行具备更强的支付能力。

2. 投资银行投资主要包括买入的证券投资和持有的权益投资。

通过分析投资部分的规模、种类和收益情况，可以了解银行的风险偏好、投资策略以及资产收益能力。

同时，还需要注意投资组合的多样化程度，以降低市场波动对银行资产的影响。

3. 贷款及催收债务贷款是银行主要的资产形式之一，直接体现了银行对外发放贷款的规模和质量。

通过对贷款的分析，可以了解银行的信贷政策、风险控制能力以及贷款回收情况。

另外，催收债务也是银行的重要资产，对催收债务的分析可以了解银行的风险暴露和坏账风险。

二、负债部分解读与分析银行的负债主要包括存款、借款、拆借及其他负债。

1. 存款存款是银行最主要的负债来源，直接体现了银行的融资能力和流动性。

通过分析存款的规模、结构和增长情况，可以了解银行的存款吸引力、资金来源以及存款结构多样化情况。

2. 借款银行向其他金融机构或非金融机构借款，是一种重要的筹资手段。

通过分析借款的规模和利率水平，可以了解银行的融资成本和借款风险。

3. 拆借银行之间进行的相互拆借是调剂流动性的重要手段，也是银行负债的重要组成部分。

通过分析拆借的规模和利率水平，可以了解银行的融资渠道和流动性风险。

三、净资产部分解读与分析净资产是银行财务状况的重要指标，通过资产减去负债得到。

净资产的规模和变动情况，能够反映出银行的盈利能力、风险承受能力以及财务稳定性。

商业银行资产负债表35项主要财务科目详解!

商业银行资产负债表35项主要财务科目详解（一）资产端：贷款、证券投资、与同业资产三足鼎立1.现金及存放中央银行款项。

顾名思义，该科目主要由现金和存放中央银行款项两部分构成。

现金主要为该银行在报告时点的库存现金；存放中央银行款项主要包括三项，法定存款准备金、超额准备金存款以及财政性存款等。

此处的财政存款为一个会计科目，由于一部分财政存款会存放在商业银行中，商业银行不能随意使用，需要定期缴存中央银行，因此在资产端会将这部分财政性存款录入到该科目中，与其他资产进行区别。

正如上面的分析，从银行是否可以使用该科目下资金进行其他资产投资的标准进行划分，也可以将该科目划分为非限制性资产（包括库存现金和超额准备金存款）以及限制性资产（法定存款准备金和财政性存款）两大类。

超储率是衡量银行间市场流动性的一个重要指标，其与资金利率的走势非常相关。

观察16家上市银行现金及存放中央银行款项占总资产的比重可以发现，其历史趋势表现为05年之后出现急升，从9%上行至15%左右，随后稳步上升至11年前后，达到17%-18%的水平，之后便步入一个震荡下行走势，目前稳定在15%-16%的水平；同时，超储率也从3%-5%左右的平台下降至如今1%-3%左右的平台上，这也是造成近年来资金利率中枢上行的原因之一。

此外，在大多数情况下，该科目资产规模可以衡量银行可以使用的资金规模，因此在大部分时间内其占总资产比重与超储率具有一定正相关性，但值得注意的是，在法定存款准备金率调整的阶段，由于法定存款准备金的规模会发生一定变化，会导致该科目占总资产比重随之发生变化，同时对超储率产生相反的影响。

比如，11年升准阶段，法定存款准备金增加但超储率下降；12年降准阶段，法定存款准备金下降但超储率上升。

2.发放贷款及垫款。

该科目主要包括本行按规定因办理承兑汇票、开出保函、开出信用证以及其他业务而发生的各项垫款、按规定发放的各种客户贷款、本行办理商业票据的贴现、转贴现等业务所融出的资金等资产。

银行计算题附答案

商业银行经营管理实务实践训练第一部分案例分析训练案例分析1——对应实训表第一项•《广发银行宣布增发募集150亿元补充资本金》结合所学知识，思考并回答以下问题：1. 资本金对于商业银行来说，有什么意义？P21商业银行资本的作用2. 商业银行如何增加资本金？P37从內源，外源方面3. 要提高广发银行的资本充足率，有哪些方法？从公式资本充足率=总资本/风险加权资产，分子变大方面和分母减小方面总资本减小（从内源、外源方面）风险加权资产（从P29表内风险资产=表内资产*对应权数，表外风险资产=表外资产*信用转换系数*表内相同性质资产风险权数对应的减小信用转换系数和资产风险权数）案例分析2——对应实训表第二项南京银行非存款类负债成本提高(研报)结合所学知识，思考并回答以下问题：除存款以外，商业银行负债还有哪些资金来源？P70短期：同业拆借、向中央银行借款、转贴现、转抵押、回购协议、国际金融市场借款；长期：金融债券案例分析3——对应实训表第三项•《德银CEO阿克曼称银行融资问题仍存在》结合所学知识，思考并回答以下问题：1. 本案例说明了什么？商业银行流动性需求如何实现？P792. 商业银行现金资产由哪几类构成，有何作用？P80现金资产的构成P81作用案例分析4——对应实训表第四项黄海公司流动资金贷款实例结合所学知识，思考并回答以下问题：1. 案例中的贷款出现风险的原因在哪？P119信用分析2. 商业银行贷款业务的规范流程是怎样的？P109贷款程序第二部分计算题训练计算题1 ：•根据A银行的资产负债表显示：资本总额为200万元，总资产为2400万元，表内各项目及对应的风险权数如下表所示：P46表内风险权重资产：160*0+400*0+240*20%+200*50%+1400*100%=1548万表外风险权重资产：220*100%*20%+280*50%*100%=184万资本充足率=资本总额/风险资产总额=200万/（1548+184）万*100%=11.5%因为11.5%>8%，该银行实现了资本充足率，符合《巴塞尔协议》规定。

公司财务报表分析

财务报表解读(jiě dú)
1
第一页，共七十一页。
财务报表解读(jiě dú)
•差公司与好公司的区别(qūbié) •资产负债表解读
•利润表解读 •现金流量表解读 •三张表的区别与联系
2
第二页，共七十一页。
企业(qǐyè)是一张资产负债表
切
忌
孤
立
企业面面观
(gūlì)
看
财
务
运营与市场
3
第三页，共七十一页。
2006年 1.36 1.93 1.69 1.23 2.20 1.60 4.68 5.15 3.05 3.09
期间费用率（%）
2007年 1.33 1.86 1.31 0.90 1.61 2.31 3.38 3.96 1.98 2.92
2008年 1.23 1.86 1.58 1.11 1.67 3.31 3.08 3.73 2.14 3.11
3、资产周转效率低下
✓存货周转速度慢 ✓回款速度慢
4
4
第四页，共七十一页。
垃圾(lā jī)公司的财务报表
案例
管理能力低下 (nénglì)
期间费用率高（%），且不断(bùduàn)上升
证券代码 600753.SH 600555.SH 000005.SZ
证券简称东方银星
九龙山世纪星源
2007年 12 34 41
3、一般来说，影响系数越小，利润越稳定
11
11
第十一页，共七十一页。
优质(yōuzhì)公司的财务报表
案例(àn lì) 多渠道融资
元）证券代码证券简称
600027.SH 600048.SH 600383.SH 600029.SH 600376.SH 600725.SH 600765.SH 600596.SH 600122.SH 600017.SH 600844.SH 000807.SZ 600498.SH

银行资产负债表“庖丁解牛”之贷款篇

投资要点1.贷款是商业银行资产负债表中最重要的资产类别，我们在流动性第一篇报告中就已经指出，近年来商业银行贷款占总资产比重基本保持在50%左右，因此在第二篇报告中，我们将对贷款的相关问题做出详细研究。

2.在第二小节中，我们分析了贷款的分类情况。

住户贷款中，中长期贷款增速与房地产销量增速较为相关，且表现出一定领先性；短期贷款增速与信用卡消费具有较强相关性。

对公贷款中，中长期贷款增速与固定资产投资增速较为相关，而短期贷款增速则与工业增加值在大部分时间内呈现一定负相关关系，但该负相关性并不一定在任何时间内均成立。

3.在第三小节中，我们主要研究了贷款的利率定价，目前我国商业银行贷款定价主要采用基准利率加点法，因此贷款利率既与基准利率有关，又与银行FTP价格等成本价格有关，也导致13年后贷款加权平均利率与资金利率出现了一定程度的背离。

由此引发的一个问题是如何降低社会融资成本？第一是降低基准利率，第二是降低银行风险成本，改善银行风险偏好，第三是改变银行贷款结构，加大与基准利率更加趋同的住房贷款占比。

在此过程中，即使资金利率和债券利率出现上行，对于存量债务影响并不大，新增债务占比仅为10%左右，并不妨碍社会融资整体成本的下行，因此我们预计目前社会融资成本缓慢下降的格局仍会持续。

4.在第五小节中，我们研究了贷款、存款与债券投资的关系。

从信用创造的角度分析了银行能够展开存贷业务的前提条件是吸收居民存款或央行投放基础货币，而在信贷派生的过程中，存款并非贷款的先决条件，反而本质上是由贷款派生了存款。

因此，在法定存款准备金制度下，信贷派生的核心是银行库存现金（或超额存款准备金），如果央行采用宽松的货币政策加大基础货币投放，银行库存现金（或超额存款准备金）大幅增加，银行贷款、存款、债券投资可能会同时出现较大幅度的提升，对债市利好（如200 8年下半年，2014年下半年等）；而在银行库存现金（或超额存款准备金）保持大体不变的情况下，贷款大幅增加以及随之派生的存款增加反而会消耗大量法定存款准备金，导致银行债券投资反而出现下降（2009年上半年，2013年下半年等），对债市利空。

南京银行(601009)2016-2020年二季度财务报表数据-原点参数

资产负债表、利润表、现金流量表详细报表，见EXCEL附表。
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
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南京银行（601009）2016-2020年二季度财务报表数据-原点参数
目录
公司基本信息资产负债表-BS（本币）资产负债表-BS（人民币）资产负债表-BS（美元）利润表-IS（本币）利润表-IS（人民币）利润表-IS（美元）现金流量表-CF（本币）现金流量表-CF（人民币）现金流量表-CF（美元）报表货币换算汇率表
报表期间： 2016-2020
内容
说明 — 原始财报，可登陆原点参数"全球上市企业数据库"查看。 — 文件格式为EXCEL，按表分开存放，详见附表。 — 所有科目为中文 — 所有货币换算为报告期当期汇率
— 本币为公司财报原始的货币
公司名称公司英文名称公司简称股票代码交易所成立时间上市时间注册地址员工数
公司基本信息表
南京银行股份有限公司 BANK OF NJING CO., LTD 南京银行 601009 上海证券交易所 1996-02-06 2007-07-19 南京市玄武区中山路288号 11489
公司简介
南京银行股份有限公司是一家城市商业银行。该公司业务包括：吸收存款，发放短期、中期和长期贷款，办理结算，票据承兑与贴现，发行金融债券，代理发行、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，同业拆借，买卖、代理买卖外汇，银行卡业务，提供信用证服务及担保，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务。该公司业务分四个部门：个人银行业务、公司银行业务、资金业务和中间业务。

01资产负债表(2006年会计准则)

存货委托贷款待处理专项资产损失一年内到期的非流动资产其它流动资产流动资产合计非流动资产：发放贷款及垫款可供出售金融资产持有至到期投资长期股权投资投资性房地产固定资产原价减：累计折旧固定资产净值减：固定资产减值准备
17 18 19 20 21 22
应付职工薪酬应付利息应付股利应交税费
QMJYE(1606) 所有者权益： QMJYE(1621+1623)-QMDYE(1622) QMJYE(1631)-QMDYE(1632) QMJYE(1701)-QMDYE(1702)-QMDYE(1704) QMJYE(5301+5201) QMJYE(1711) 实收资本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润 79 80 81 82 83 84 85 归属于母公司所有者权益合计少数股东权益 86 87 88 89 86+87 78+88 86+87 78+88 79+80+81….85 79+80+81….85 NCDYE(4001) NCDYE(4002) NCDYE(4101) NCDYE(5102) NCDYE(4103+4104+3141+3131) QMDYE(4001) QMDYE(4002) QMDYE(4101) QMDYE(5102) QMDYE(4103+4104+3141+3131)
QMJYE(1303+1301+1302)-QMDYE（1304) QMJYE(1503) 非流动负债： QMJYE(1501)-QMDYE(1502) QMJYE(1511+1513)-QMDYE(1512) QMJYE(1521)-QMDYE(1522)-QMDYE(1608) QMJYE(1601) QMJYE(1602) 28-29 QMDYE(1603) 长期借款应付债券长期应付款专项应付款预计负债

商业银行资产负债表35项主要财务科目详解!

商业银行资产负债表３5项主要财务科目详解（一）资产端：贷款、证券投资、与同业资产三足鼎立 1.现金及存放中央银行款项。

顾名思义，该科目主要由现金和存放中央银行款项两部分构成.现金主要为该银行在报告时点的库存现金;存放中央银行款项主要包括三项,法定存款准备金、超额准备金存款以及财政性存款等。

此处的财政存款为一个会计科目,由于一部分财政存款会存放在商业银行中,商业银行不能随意使用,需要定期缴存中央银行，因此在资产端会将这部分财政性存款录入到该科目中，与其他资产进行区别。

正如上面的分析，从银行是否可以使用该科目下资金进行其他资产投资的标准进行划分，也可以将该科目划分为非限制性资产（包括库存现金和超额准备金存款)以及限制性资产(法定存款准备金和财政性存款）两大类。

ﻫ超储率是衡量银行间市场流动性的一个重要指标,其与资金利率的走势非常相关。

观察１6家上市银行现金及存放中央银行款项占总资产的比重可以发现，其历史趋势表现为05年之后出现急升，从9%上行至15％左右，随后稳步上升至11年前后，达到17%-１8％的水平,之后便步入一个震荡下行走势,目前稳定在１5%－１6%的水平；同时，超储率也从３%-5%左右的平台下降至如今1%—3％左右的平台上,这也是造成近年来资金利率中枢上行的原因之一。

此外,在大多数情况下,该科目资产规模可以衡量银行可以使用的资金规模,因此在大部分时间内其占总资产比重与超储率具有一定正相关性，但值得注意的是，在法定存款准备金率调整的阶段，由于法定存款准备金的规模会发生一定变化,会导致该科目占总资产比重随之发生变化,同时对超储率产生相反的影响。

比如,11年升准阶段,法定存款准备金增加但超储率下降;１2年降准阶段，法定存款准备金下降但超储率上升。

２。

发放贷款及垫款。

中国银行业2011年年报财务数据(资产负债表_利润表_现金流量表)

124,241.78 99,671.39 179,569.00 169,893.45 111,450.88 111,200.72 161,425.66
140,790.44 210,556.55 99,656.87 95,549.93 114,559.80
143,022.69 250,728.35 297,084.36
89,053.77 88,915.25 171,667.25 153,554.69 107,202.39 107,560.98 133,031.53
120,043.41 183,436.53 96,604.56 79,753.32 113,582.34
东营银行股份有限公司绵阳市商业银行股份有限公大同市商业银行股份有限公上饶银行股份有限公司承德银行股份有限公司泉州银行股份有限公司济宁银行股份有限公司开封市商业银行股份有限公新乡银行股份有限公司焦作市商业银行股份有限公长治市商业银行股份有限公许昌银行股份有限公司信阳银行股份有限公司三门峡市商业银行股份有限公司枣庄市商业银行股份有限公景德镇市商业银行股份有限公司营口沿海银行股份有限公司达州市商业银行股份有限公
212,539.49 261,319.39 308,955.65
347,966.76
331,019.25 212,785.48 228,206.40 270,109.40 210,798.96 248,499.50 200,905.70 204,607.15 220,381.98 128,764.03 227,533.35 258,945.33 203,759.10 226,265.86
796,613.30 769,615.70 751,268.50 498,988.20 542,268.60 396,272.30 537,868.19 525,804.00 640,198.98 546,682.50 496,505.30 353,302.10 429,155.79

601009南京银行2023年三季度决策水平分析报告

南京银行2023年三季度决策水平报告一、实现利润分析2023年三季度利润总额为566,134.3万元，与2022年三季度的599,565万元相比有所下降，下降5.58%。

利润总额主要来自于内部经营业务。

2023年三季度营业利润为566,594.5万元，与2022年三季度的600,602.2万元相比有所下降，下降5.66%。

在营业收入下降的同时营业利润也在下降，企业减收减利，经营业务开展得不理想。

二、成本费用分析南京银行2023年三季度成本费用总额为304,453.9万元，其中：管理费用为289,206.8万元，占成本总额的94.99%；营业税金及附加为15,247.1万元，占成本总额的5.01%。

2023年三季度管理费用为289,206.8万元，与2022年三季度的346,275.6万元相比有较大幅度下降，下降16.48%。

2023年三季度管理费用占营业收入的比例为25.4%，与2022年三季度的29.71%相比有较大幅度的降低，降低4.31个百分点。

同时营业利润也大幅度下降，应当关注管理费用严格控制的合理性和其他成本费用项目的增长。

三、资产结构分析2023年三季度企业不合理资金占用项目较少，资产的盈利能力较强，资产结构合理。

四、负债及权益结构分析2023年三季度负债总额为207,114,082.1万元，与2022年三季度的180,891,730.2万元相比有较大增长，增长14.5%。

2023年三季度企业负债规模有较大幅度增加，负债压力有较大幅度的提高。

负债主要项目变动情况表(万元)2023年三季度所有者权益为16,953,814.8万元，与2022年三季度的13,527,686.6万元相比有较大增长，增长25.33%。

所有者权益变动表(万元)五、偿债能力分析从支付能力来看，南京银行2023年三季度是有现金支付能力的，其现金支付能力为43,316,887.8万元。

企业偿债压力增加，主要是由经营业务创造现金的能力下降引起的。

601009南京银行2023年上半年现金流量报告

南京银行2023年上半年现金流量报告一、现金流入结构分析2023年上半年现金流入为106,673,376.2万元，与2022年上半年的99,425,509.4万元相比有所增长，增长7.29%。

企业的主要现金来源项目是收回投资所收到的现金，占企业当期现金流入总额的71.37%。

企业处于投资结构大调整阶段。

企业投资结构的调整并没有对当期的经营活动带来负面影响。

二、现金流出结构分析2023年上半年现金流出为107,253,611.7万元，与2022年上半年的97,767,071.1万元相比有所增长，增长9.70%。

表明企业进行投资扩展，进行结构调整。

最大的现金流出项目为投资所支付的现金，占现金流出总额的73.74%。

三、现金流动的稳定性分析2023年上半年，营业收到的现金有所增加，经营活动现金流入的稳定性有所增强。

2023年上半年，工资性支出有较大幅度增加，现金流出的刚性明显增强。

2023年上半年，现金流入项目从大到小依次是：收回投资收到的现金；发行债券收到的现金；取得投资收益收到的现金；收到其他与经营活动有关的现金。

现金流出项目从大到小依次是：投资支付的现金；偿还债务支付的现金；分配股利、利润或偿付利息支付的现金；支付给职工以及为职工支付的现金。

四、现金流动的协调性评价2023年上半年南京银行投资活动需要资金2,797,980.5万元；经营活动创造资金6,053,662.9万元。

投资活动所需要的资金能够被企业经营活动所创造的现金净流量满足。

2023年上半年南京银行筹资活动需要净支付资金3,835,917.9万元，但经营活动所提供的资金不能满足投融资活动对资金的需要。

总体来看，当期经营、投资、融资活动使企业的现金净流量减少。

五、现金流量的变化2023年上半年现金及现金等价物净增加额为负559,487万元，与2022年上半年的1,682,578.8万元相比，2023年上半年出现现金净亏空，亏空559,487万元。