2016年下半年云南省基金从业资格：证券投资基金的类型模拟试题

2016年下半年云南省基金从业资格：证券投资基金的类型
模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年
B．季
C．日
D．月
2、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．储蓄存款利息收入
B．企业债券的利息收入
C．国债利息
D．股票的股息
3、证券的基本功能不包括____
A：筹资投资功能
B：定价功能
C：资本配置功能
D：规避风险功能
4、契约型基金投资者享有基金的__。

A．份额所有权
B．投资决策权
C．资产管理权
D．资产保管权
5、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货
C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品
D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的
6、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。

A．中国证监会
B．中国银监会
C．财政部
D．中国人民银行
7、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．混合型基金
8、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
9、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的客户”
B．“吸引你的客户”
C．“打动你的客户”
D．“宣传你的产品”
10、基金托管人的首要职责是____
A：进行基金会计核算
B：完成基金资金清算
C：监督基金投资运作
D：保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产
11、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金
B．灵活组合型基金
C．公募基金
D．货币市场基金
12、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。

A．基金托管人
B．证券交易所
C．基金份额持有人
D．基金管理人
13、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
14、基金资产估值需考虑的因素包括__。

A．交易时间
B．估值频率
C．价格操纵及滥估问题
D．估值方法的一致性及公开性
15、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。

A：《首次公开发行股票并上市管理办法》
B：《上市公司证券发行管理办法》
C：《上市公司收购管理办法》
D：《证券发行与承销管理办法》
16、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。

A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
17、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
18、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。

A．安全性
B．实用性
C．系统化
D．简单化
19、基金涉及的税收包括__。

A．营业税
B．印花税
C．所得税
D．增值税
20、以下属于银行业金融机构的有__。

A．商业银行
B．证券公司
C．城市信用合作社
D．农村信用合作社
21、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。

A．个人
B．保险公司
C．证券公司
D．非金融机构
22、下列说法错误的是____
A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘
B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算
D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次
23、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．指数型基金
D．货币市场基金
24、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有__。

A．变更股东、注册资本或者股东出资比例
B．变更名称、住所
C．修改章程
D．变更基金经理
25、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系
B．基金管理人应制定业务规则并监督实施
C．建立相关制度
D．禁止提前发行
26、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：准备
B：运作
C：募集
D：清算
27、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%
D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
28、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。

A．监察稽核控制
B．资金清算流程控制
C．销售决策流程控制
D．基金内部环境控制
29、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。

A．风险控制委员会
B．督察长
C．监察稽核部门
D．投资决策委员会
30、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。

A．共同基金
B．单位信托基金
C．证券投资信托基金
D．集合投资基金
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
31、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。

A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品
B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异
C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素
D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
32、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。

A．应当经过审计
B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
C．信息披露内容无须披露内部监察报告
D．信息披露内容包括基金投资组合报告
33、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。

A．临时信息披露
B．基金年度报告
C．基金托管协议
D．基金份额净值公告
34、2003年8月4日以后，中国证券登记结算公司要求以____名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。

A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金
D：托管人和基金联名
35、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是____
A：证券业协会
B：证监会
C：证券交易所
D：银监会
36、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。

A．基金投资咨询
B．基金资料与数据
C．基金销售
D．投资建议
37、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____
A：特雷诺指数
B：夏普指数
C：阿尔法指数
D：詹森指数
38、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____
A：支付模式
B：收益方式
C：有利的市场环境
D：对流动性的要求
39、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A：资本证券
B：有价证券
C：货币证券
D：商品证券
40、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与____之间的独立。

A：股东
B：董事
C：监事
D：高级管理人员
41、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股
B．浮动利率债券
C．保值补贴债券
D．普通股股票
42、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。

A．基金分红
B．已实现收益
C．贝塔系数
D．份额净值增长率
43、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。

A．平衡型基金
B．增长型基金
C．收入型基金
D．防御型基金
44、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的__。

A．期限性
B．风险性
C．流动性
D．永久性
45、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天
B．划出后一天
C．划出后两天
D．划出后三天
46、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。

A．对会员单位的自律管理
B．对从业人员的自律管理
C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理
47、股票具有的特征有__。

A．收益性
B．流动性
C．永久性
D．参与性
48、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B．编制中期和年度基金报告
C．按照规定召集基金份额持有人大会
D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
49、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
50、下列关于证券市场的说法，正确的有__。

A．证券市场是有价证券发行和交易的场所
B．证券市场是价值直接交换的场所
C．证券市场是财产权利直接交换的场所
D．证券市场是风险直接交换的场所
51、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A：5%
B：10%
C：30%
D：50%
52、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90
B．180
C．365
D．397
53、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金
B．混合型基金
C．股票型基金
D．债券型基金
54、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。

A．目标市场可以分为主要市场和次要市场
B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场
C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销
D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销
55、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
56、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。

A．投资原则和目标
B．资产配置
C．投资计划和策略
D．投资权限
57、基金销售监管的原则包括__。

A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则
C．审慎监管原则
D．监管的连续性和有效性原则
58、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。

__
A．保障；投资收益
B．保障；利息
C．保障与投资收益；投资收益
D．保障与投资收益；利息
59、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。

A：商业银行
B：保险公司
C：证券公司
D：信托投资公司
60、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，
在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

A：投资决策委员会
B：风险控制委员会
C：投资部
D：研究部。