金融法复习题

合集下载

2023金融法试题及答案

2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。

答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。

2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。

金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。

三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。

请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。

答：该公司应该选择长期贷款。

理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。

以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。

自考金融法试题及答案

自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的核心目的是（）A. 维护金融市场秩序B. 促进金融创新C. 保护投资者利益D. 确保金融机构盈利答案：A2. 下列哪项不是金融法调整的对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 房地产交易答案：D3. 根据金融法规定，金融机构在进行信贷活动时，必须遵循的原则是（）A. 自愿性原则B. 公平性原则C. 诚实信用原则D. 风险控制原则答案：C4. 金融监管机构对金融机构进行监管的主要目的是什么？（）A. 确保金融机构的盈利能力B. 维护金融市场的稳定C. 提高金融机构的服务质量D. 保护金融机构的权益答案：B5. 在我国，金融法的制定和实施主要由哪个部门负责？（）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：A6. 金融法中的“反洗钱法”主要针对的是（）A. 非法集资B. 洗钱活动C. 金融欺诈D. 内幕交易答案：B7. 根据金融法，金融机构在进行外汇交易时，需要遵守的基本原则是（）A. 自由兑换原则B. 市场准入原则C. 外汇管制原则D. 汇率稳定原则答案：C8. 金融法中关于“存款保险制度”的主要作用是（）A. 保障银行利润B. 保护存款人利益C. 促进银行竞争D. 增加银行资本答案：B9. 下列哪项不属于金融法中的“金融消费者权益保护”内容？（）A. 信息披露B. 公平交易C. 反垄断D. 隐私保护答案：C10. 金融法规定的“金融许可证制度”是为了（）A. 限制金融机构数量B. 规范金融市场准入C. 增加政府财政收入D. 保护金融机构权益答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）A. 合法性原则B. 公平性原则C. 稳定性原则D. 效率性原则E. 诚实信用原则答案：A, B, C, E12. 金融法调整的金融关系包括（）A. 金融机构之间的债权债务关系B. 金融机构与客户之间的服务关系C. 金融机构内部的劳动关系D. 金融机构与政府之间的监管关系E. 金融机构与投资者之间的投资关系答案：A, B, D, E13. 金融监管的目的包括（）A. 防范金融风险B. 促进金融市场发展C. 保护金融消费者权益D. 维护金融市场秩序E. 增加政府税收答案：A, B, C, D14. 根据金融法，金融机构在进行业务活动时，需要遵守的法律法规包括（）A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 反洗钱法E. 民法典答案：A, B, C, D15. 金融法中规定的金融消费者权益包括（）A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 安全保障权E. 隐私权答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只适用于金融机构，与普通消费者无关。

自考金融法试题及答案

自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定2. 金融法中关于存款保险制度的相关规定，以下说法正确的是：A. 存款保险由银行自愿参加B. 存款保险覆盖所有银行存款C. 存款保险的赔付限额由银行自行决定D. 存款保险的赔付限额由国家统一规定3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事房地产开发4. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司5. 根据金融法，以下哪种情况下，银行可以拒绝客户的提款请求？A. 客户账户余额不足B. 客户未携带身份证件C. 客户账户被冻结D. 银行系统故障6. 金融法规定，银行在进行贷款业务时，必须对借款人进行以下哪项审查？A. 信用记录B. 财产状况C. 贷款用途D. 所有上述选项7. 根据金融法，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度8. 金融法规定，证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪项原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 所有上述选项9. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在承保时，必须遵循以下哪项原则？A. 风险共担原则B. 利益最大化原则C. 客户至上原则D. 利润最大化原则10. 金融法规定，以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定答案：1. C2. D3. D4. D5. C6. D7. C8. D9. A 10. C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法规定，以下哪些行为属于非法集资？A. 未经批准，擅自向社会公众募集资金B. 以虚假的证明文件骗取资金C. 以高额回报为诱饵，吸引公众投资D. 以合法形式掩盖非法集资行为12. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的哪些行为属于操纵市场？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 利用技术手段操纵证券交易价格13. 金融法规定，金融机构在进行信贷业务时，需要遵循以下哪些原则？A. 风险控制原则B. 公平竞争原则C. 客户利益优先原则D. 合法合规原则14. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的哪些条款属于无效条款？A. 免除保险公司责任的条款B. 限制被保险人权利的条款C. 违反法律强制性规定的条款D. 违反公序良俗的条款15. 金融法规定，以下哪些行为属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度答案：11. ABCD 12. ABCD 13. ABD 14. ABCD 15. ABD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据金融法，所有的金融活动都必须接受金融监管机构的监管。

自考金融法历年试题及答案文库

自考金融法历年试题及答案文库一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）规定。

A. 商业银行自行决定B. 商业银行与客户协商C. 中国人民银行D. 国务院答案：C2. 在我国，金融债券的发行主体通常是（）。

A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于银行的表外业务？（）A. 信用证B. 信用卡C. 贷款承诺D. 存款答案：D二、多项选择题4. 金融市场的功能包括（）。

A. 资金积聚B. 风险分散C. 信息提供D. 价格发现答案：ABCD5. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息进行交易B. 与他人串通进行交易C. 利用传播虚假信息影响证券交易价格D. 频繁买卖同一证券答案：ABC三、判断题6. 所有金融活动都必须在银行体系内进行，非银行金融机构不得从事金融业务。

（）答案：错误7. 银行的信用风险是指借款人无法按时偿还贷款本息的风险。

（）答案：正确四、简答题8. 简述中央银行的三大职能。

答案：中央银行的三大职能包括：（1）发行的银行：中央银行是国家唯一的货币发行机构，负责货币的发行和回笼，以及货币供应量的调控。

（2）银行的银行：中央银行为商业银行提供金融服务，包括存款准备金管理、再贴现业务、同业拆借等。

（3）国家的银行：中央银行代表国家进行金融管理，负责制定和执行货币政策，监管金融市场，维护金融稳定。

五、案例分析题9. 某银行在进行信贷审查时，发现某企业存在财务报表造假的情况，银行决定不向该企业发放贷款。

请问银行的做法是否合法？为什么？答案：银行的做法是合法的。

根据《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》，银行在发放贷款前必须进行严格的信贷审查，确保贷款的安全性。

企业财务报表造假违反了诚实信用原则，增加了银行的信贷风险，因此银行有权拒绝发放贷款。

六、论述题10. 论述金融监管的重要性及其对金融市场的影响。

2023年《金融法》知识考试题库及答案

2023年《金融法》知识考试题库及答案
第一部分：选择题
1. 以下哪个是金融法的基本目的？
A. 保护金融机构的利益
B. 促进金融市场的稳定
C. 限制金融产品的创新
D. 防止金融犯罪的发生
2. 以下哪个不属于金融法的主要领域？
A. 证券法
B. 银行法
C. 劳动法
D. 保险法
3. 金融法对金融机构的注册和监管有明确的要求，下列哪个机构需要接受监管并进行注册？
A. 当地小型企业
B. 私人投资公司
C. 商业银行
D. 个人投资者
4. 以下哪个法律文件对金融业务的合法性进行了明确规定？
A. 《公司法》
B. 《劳动合同法》
C. 《证券法》
D. 《消费者权益保护法》
5. 金融法对各类金融产品的发行和销售提供了法律依据，以下哪个不属于金融产品？
A. 股票
B. 银行存款
C. 房地产
D. 保险
第二部分：简答题
1. 请简要解释金融法的定义和范畴。

2. 请列举并简要解释金融法的三个主要领域。

3. 金融机构注册和监管的目的是什么？请说明其重要性。

4. 请解释金融法与其他相关法律文件的关系。

5. 金融产品的发行和销售为什么需要法律依据？请分析其必要性。

第三部分：案例分析
请根据实际案例，回答以下问题：
1. 请列举并分析影响金融法实施和适用的因素。

2. 请描述一个金融法保护投资者权益的具体案例，并解释金融法在该案例中的作用。

金融法复习题

一、单项选择题在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的,请将正确选项前的字母填在题后的括号内;1.在我国,对银行业负有监管职责的机构是 CA.中国建设银行和中国工商银行B.中国证监会和保监会C.中国人民银行和银监会D.财政部2.中国人民银行的全部资本由A出资;A.国家B.地方政府C.银监会 C.市场募集3.人民币的发行主体是DA.国家财政部B.货币政策委员会C.国有商业银行D.中国人民银行4.中央银行最核心的职责是BA.发行货币B.制定和执行货币政策C.经理国库D.从事国际金融活动5.中国人民银行实行BA.集体负责制B.行长负责制C.理事会负责制D.总理负责制6.中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是AA.货币政策委员会B.国家发改委C.中国银行业监督管理委员会D.货币政策司7.商业银行的设立须经批准;BA.中国人民银行B.银监会C.国务院D.证监会8.商业银行经营许可证的要经国务院银行业监督管理委员会的批准;CA.出借B.出租C.转让D.出借或出租9.我国商业银行法规定,设立农村合作商业银行的最低注册资本为人民币B 万元万元C.一亿元亿元10.设立城市商业银行的最低注册资本为人民币D亿元亿元亿元亿元11.下列哪一人员可以具有银行任职资格CA.高某,因犯有挪用财产罪被剥夺政治权利B.王某,曾担任因经营管理不善而破产清算的公司经理并负有个人责任C.李某,担任因违法被吊销营业执照的公司监事D.周某,所负数额较大债务到期未清偿12.商业银行的接管期限最长不超过C年年年年13.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是BA.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院14.关于商业银行的破产的说法正确的是CA.个人储蓄存款的本金具有优先权,利息没有优先权B.储蓄存款的本金和利息优先于清算费用支付C.所欠职工工资和劳动保险费用先于个人储蓄存款的本金和利息支付D.个人储蓄存款的本金和利息优于清算费用支付15.根据商业银行法的规定,商业银行可以B 商业银行法第三条A.从事信托投资和股票业务B.代理保险业务C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务16.商业银行的金融服务性中间业务,不包括CA.提供信用证服务B.提供担保服务C.发行金融债券D.办理票据承兑17.商业银行提供信用证服务,属于银行的CA.负债业务B.资产业务C.中间业务D.理财业务18.为了保证商业银行的支付能力,商业银行必须保证资产的高度CA.安全性B.效益性C.流动性D.信誉性19.法律规定存款准备金制度,体现了商业银行经营原则中的BA.效益性原则B.安全性原则C.稳妥性原则D.流动性原则20.根据商业银行法的规定,商业银行的资本充足率不得低于B% %% %21.王某是甲商业银行的信贷人员,王某的丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,下列说法正确的是CA.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放担保贷款C.甲银行不得向乙公司发放信用贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款22.下列不属于不良贷款的是AA.关注类贷款B.次级类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款23.农村信用社的入股方式是CA.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股24.农村信用社的常设执行机构是BA.董事会B.理事会C.监事会D.社员代表大会25.金融租赁的对象一般是A.股票B.债券C.固定资产D.基金26.按照信托法律关系的客体来划分,信托业务可以分为贸易信托、不动产信托和DA. 个人信托B.公益信托C. 公司法人信托D.金融信托27.按照信托法律关系的主体划分,信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托和AA.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托29.单位存款人办理日常转账结算和现金收付的账户是AA.基本存款账户B.一般存款账户C.临时账户D. 专用存款账户30.我国现有法律规定开户实行AA.账户实名制B.可以使用他人名字C.可以使用笔名D.可以使用假名31.事先约定期限,到期后方可支取的存款称为CA.活期存款B.定活两便存款C.定期存款D.通知存款32. 中期贷款的期限为CA．3个月以上半年以下B. 半年以上1年以下C．1年以上5年以下D. 5年以上33.下列不属于存款法律关系特点的是AA.存款合同为诺成性合同B.存款人向银行交入存款后成为银行的债权人C.存款关系存续的时间比较灵活D.存款法律关系的具体内容依具体存款类型而定34.随时可存取,金额与存期不受限制的储蓄是DA.零存整取储蓄B.整存零取储蓄C.存本取息储蓄D.活期储蓄35.违反存期约定,提前支取的存款,适用AA.支取日活期利率B.原储蓄合同定期利率C.支取日相应的定期利率D.按对储户有利原则适用利率36.在储户申请挂失止付前,存款已被人冒领的损失由承担;BA.银行B.储户C.银行和储户D.以上说法均不正确37.国家机关的职工死亡后无法定继承人又无遗嘱的,其存款AA.上缴财政部门收归国有B.归集体所有C.归当地福利机构所有D.归其工作单位所有38.法院在处理一般存单纠纷时要遵循CA.存单真实性原则B.存款真实性原则C.存单与存款关系双重真实性原则D.双方当事人协商一致原则39.下列存单不能挂失的是BA.记名存单B.不记名存单C.可转让存单D.不可转让存单40.存款人死亡时,合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款,应办理继承权证明书,为其办理继承权证明书的机构是CA.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会41. 某借款人向银行申请抵押贷款时,法律禁止用来设定抵押的财产是BA．借款人的汽车 B.借款人的宅基地C．借款人私有的房屋 D.借款人有权处分的国有设备下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是 CA．人民法院B．检察院C．财政部D．税务部门42. 中央银行对短期贷款的展期期限规定是DA．每次展期不得超过1年B．每次展期不得超过2年C．每次展期不得超过3年D．展期期限累计不得超过原贷款期限43. 贷款人对短期借款申请,书面答复时间不得超过 ;BA. 1个星期B. 1个月C. 2个月D. 3天44. 代取活期存款需要的凭证是AA．存折B．存折和存款人的身份证C.存折和委托代取人的身份证D．存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证45. 下列关于金融机构的存、贷款利率的表述,正确的是A A．由中国人民银行决定,同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定,不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准46. 我国的利率主管机关是CA．国务院B．外汇管理局C．中国人民银行D．银监会47. 担保法规定,定金不得超过主合同标的额的B A．10％B．20％C．30％D．40％48. 国家将人民币的发行权授予BA．国务院B．中国人民银行C．中国工商银行D．中国建设银行49. 民币发行的原则有 AA.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则50. 可以全额兑换的残损人民币,票面残损不应超过BA.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一51. 具有透支功能的银行卡是 CA.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡52. 人民币票面残缺1／5以上至1／2,其余图案文字能照样连接者的兑换标准是DA.全额兑换B.酌情兑换C.不予兑换D.半数兑换53. 信用卡遗失后被人冒用,其损失责任 AA.挂失前的损失由持卡人承担,挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担D.由发卡银行全部承担54. 下列信贷担保形式不正确的是 AA.风险担保B.最高额担保C.反担保D.保证人担保55.贷款人以有限责任公司的股份出质,质押合同的生效时间是 DA.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日D.合同登记之日56. 下列不属于我国外汇担保合同种类的是 AA.责任担保B.投标担保C.借款担保D.履约担保57. 基金持有人的核心权利为 AA.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权58.召开基金份额持有人大会应当有代表 B％以上基金份额的持有人参加％以上基金份额的持有人参加％以上基金份额的持有人参加％以上基金份额的持有人参加59.下列关于期货交易所说法错误的是 CA.一般实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配60. 期货市场的功能主要体现在CA．降低价格功能 B．提高价格功能C．套期保值功能 D．获取利润功能61．中国证券业协会属于BA．全国证券业监督管理机构 B．全国性自律管理组织C．事业单位法人 D．企业单位法人62. 下列金融机构中受银监会监管的是AA．政策性银行B．基金管理公司C．证券公司D．保险公司63. 根据基金运作方式不同,证券投资基金可以分为 ;CA.公司型和契约型B.单位型和基金型C.开放式和封闭式D.托管式和非托管式64.证券发行过程中,虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是 ;BA. 发行人B. 保荐人C. 发行人的控股股东D. 会计师65.可以作为基金托管人的机构是 ;AA．商业银行 B．信托公司C．投资银行 D．保险公司66.下列属于资本项目的是 ;DA..贸易收支B.劳务收支C.个人境外旅游用汇D.个人境外投资68.某上市公司董事将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出,获利收入 ;AA..归公司所有B.归该董事所有C.归公司与该董事平分D.上缴国库股是指 ;A. 境内上市人民币普通股B. 境内上市外资股C. 境外上市外资股D. 社会公众股70.货币期货,是指以为标的物的期货合约;AA. 汇率B. 货币C. 利率D. 外汇71.贷记卡的免息还款期最长不得超过 ;BA. 30天B. 60天C. 90天D. 180天72.某上市公司高层管理人员得知公司即将实行资产重组,便令其妻购入公司股票,3个月后抛出,获利丰厚;该行为属于 ;A.欺诈客户B.虚假陈述C.内幕交易D.价格操纵73. 要约收购的临界点是A．15％的持股比例B．20％的持股比例C．30％的持股比例D．35％的持股比例74. 依据我国储蓄管理条例的规定,在定期存款的原定存款期内,如果遇到利率提高的,应当A．分段计息B．自动转存C．执行原存款时的利率D．执行存款到期时的利率75. 银行与客户关系的本质是A．商业关系B．信用关系C．合作关系D．契约关系二、多项选择题1. 商业银行的传统业务包括 ;DEA. 买卖政府债券B. 信用卡业务C. 信用证业务D. 吸收存款E. 发放贷款2.按股东承担风险程度和享有权利的不同,股票可分为 ;BDA. 国有股B. 普通股C. 法人股D. 优先股E. 社会公众股3.同业拆借的特点包括 ABDA. 期限短B. 无担保C. 利润高D. 利率较低4. 银行为存款人保密的义务,包括BCEA.对任何机关、团体、个人都不得泄密B.为储蓄账户保密C.对单位存款账户保密D.工作人员保密E.不得向银行公众人员泄密5. 抵押物的处分方式包括ABD;A.折价B.变卖C.没收D.拍卖E.典当6. 于保证人的资格,下列表述正确的有 ABCD ;A.学校不得作为保证人B.医院不得作为保证人C.幼儿园不得作为保证人D.企业法人的职能部门不得作为保证人E.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权,在授权范围内也不得为保证人;7. 据担保法的规定,担保的原则是 ABCDEA.公正B.平等C.自愿D.公平E.诚实信用8. 于中国人民银行行长产生的程序,下列说法正确的是 ABDA. 由国务院总理提名,由全国人大决定,由国家主席任免B. 在全国人大闭会期间,由全国人大常委会决定C. 总行副行长由行长任免D. 总行行长每届任期5年,可以连任9. 关于商业银行分支机构的设立,下列说法正确的是 ABDA.须经银行业监督管理机构批准B.须领取营业执照C.按照行政区划设立D.不具有法人资格10. 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有ACDA、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单11. 下列行为属于逃汇的有ABCDA、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行;C擅自将外汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境12. 我国对人民币的保护包括ABCDA禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料13. 中国人民银行的货币政策工具包括 ;ABCDEA．买卖外汇 B．存款准备金 C．中央银行基准利率 D．再贴现 E．买卖国债14. 依据证券法,下列主体中不得以营利为目的的有 ;BCA．证券公司 B．证券交易所 C．证券登记结算公司D．证券发行公司 E．上市公司15. .无权决定停息、减息、缓息和免息的机构包括 ;BCDA.国务院 B．中国人民银行C．财政部 D．商业银行16. 下列各项通常情况下不能作为保证人的是：ABCDA、未成年人B、学校C、财政局D、中国人民银行17、担保法规定,保证担保的范围包括：ABCDE A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金E、实现债权的费用三、名词解释1. 同业拆借同业拆借是金融机构因为资金周转需要,相互之间借入、借出的资金头寸;其特点是期限短、无担保、利率较低;2. 证券投资基金:证券投资基金,是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式;3. 保荐制度保荐是指证券经营机构依照法律和行业规范,尽职推荐发行人证券发行上市,并在上市后持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务的制度4. 银行的抵销权在我国银行业务中一般称为“扣款还贷”,即当客户欠银行的款到期时,如果客户拒不还宽,银行可以扣收客户在银行活期存款账户中的款项还贷款;5. 封闭式基金是指经过核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金金额持有人不得申请赎回的基金;7. 内幕消息是指为内幕人员所知悉、设计公司的经营、财物或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息;8. 汇率：汇率是一个国家的货币和另一个国家货币之间退换的比率;在表示汇率的方法上,通常采用另一国货币来表明本国货币的价格9. 可转换公司债券：可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行,在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券;它是一种无担保,无追索权,信用级别较低的,兼有债务性和股权性的中长期混合型融资和投资工具;10. 信托是指为了实现一定的目的,把自己的财产或资金委托他人代为管理或经营的一种法律行为;11. 金融租赁,是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处购得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活动;金融租赁与传统租赁的本质区别在于租赁合同签订时出租人是否实际拥有租赁物;在传统租赁中,出租人是将自己已经拥有的物品租借给承租人,而金融租赁却是租赁合同先成立,然后出租人再按照租赁合同的要求去购买租赁物;12. 存款准备金制度,是指商业银行按照中央银行规定的比例,将其吸收的存款总额的一定比例款额,缴存中央银行指定的账户;缴存中央银行指定账户的款额,称为存款准备金;13. 抵押是指债务人或者第三人不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保,债务人不履行到期债务时,债权人有权依照法律法规就该财产优先受偿;14. 基本存款账户:商业银行法第48条所称的“基本账户”,是存款人为办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理;15. 经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目,包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目;四、简答题1. 简述中国人民银行办理业务的限制性规定:1限制性规定的理由;2禁止向金融机构的账户透支;3禁止对政府财政透支;4禁止向地方政府贷款;5禁止向任何单位和个人提供担保2. 简述存款法律关系的特点;1存款合同为实践性合同；2货币的所有权自交付时转移；3存款关系存续的时间比较灵活；4存款法律关系的具体内容依存款类型而定;3. 述商业银行法的立法目的;答：1保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益；2规范商业银行的行为,提高信贷资产质量；3维护金融市场秩序；4促进经济发展;4. 简述发卡银行的权利;1审查申请人的资信状况,决定是否向申请人发卡以及确定信用卡的透支额度；2对不遵守其章程规定的持卡人,有权取消其持卡人资格,并可授权有关单位收回其银行卡；3对持卡人透支有追偿权;5. 简述金融期货的种类;1利率期货；2货币期货；3股票指数期货6. 简述同一财产向两个以上债权人抵押时,债权人的清偿顺序;同一财产向两个以上债权人抵押的,清偿顺序如下：1抵押权已登记的,按照抵押物的登记顺序清偿；顺序相同的,按照债权比例清偿；2抵押权已登记的优先于未登记的受偿；3抵押权未登记的,按照债权比例清偿,部分抵押合同订立的时间先后;7. 简述贷款活动的基本原则;贷款活动的基本原则：第一合法原则；第二应当遵循资金使用的安全性, 流动性和效益性原则；第三自愿平等,和诚实信用原则；第四公平竞争,密切协作的原则;8. 简述基金管理人的禁止性行为;1将其同有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；2不公平地对待其管理的不同基金财产；3利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；4向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；5依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为;9. 简述外汇管理的基本原则;1实行国际收支申报制和外债登记制度;2禁止外币在境内流通;3人民币经常项目项下的外汇可兑换,国家对经常惟国际支付和转移不予限制;4资本项目项下的外汇流动依法审批或核准;5金融机构外汇业务特许制;10. 简述贷款通则对借款人的限制1不得用贷款从事股本权益性投资,国家另有规定的除外；2不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营业务：3不得套取贷款用于借贷,牟取非法收入：4除依法取得经营房地产资格的借款人以外,不得用贷款经营房地产业务,依法取得经营房地产资格的借款人,不得用贷款从事房地产投机；等等.11.简述外汇管理的意义外汇管理是国家对进出本国境内的外汇收付,借贷.买卖.汇进.汇出.汇率.携带进出境等活动进行的管理.各国根据各自的目的进行不同程度的外汇管理1维护本国货币的汇价水平的稳定;2保持国际收支平衡;3保证本国经济独立自主地发展;12. 简述股票的特征;1收益性;2流通性;3非返还型;4风险性;13. 简述人民币汇率定值的基础;答：人民币汇率制度在很大程度上取决于人民币货币制度;人民币汇率定值的基础,从一开始就既不是黄金,更不是美元,而是它所代表的商品价值.14. 简述公司债券的特点;公司债券具有以下特点：1债券是债权凭证,债券持有人享有对公司的还本付息请求权,不参与公司的决策经营；股票是股东权凭证,股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权;2债券有偿还期限,股票没有偿还期限;3债券通常有固定的利率,与公司的经营业绩没有直接联系,收益比较稳定,风险比股票小;15. 简述银行行使抵消权的条件;1互负债务；2债务均已届清偿期；3债务标的种类相同；4债权有效存在;16. 简述单位结算账户的分类;1基本存款账户；2一般存款账户；3临时账户；4专用存款账户;17.简述人民币的发行原则;1集中统一,是指人民币的发行权属于国家,由国务院依法授权中国人民银行统一发行人民币;除中国人民银行总行外,任何地区、部门、单位和个人均无权决定发行或变相发行人民币,无权动用发行基金向市场上投放货币;2经济发行原则经济发行,也称信用发行,是与财政发行相对应的,是指根据国民经济发展情况,按照商品流通的实际需要,控制和调节货币发行量;3计划发行原则人民币的发行必须按国家货币发行计划进行;根据国民经济发展的需要进行综合平衡,制定货币发行计划,经法定的审批手续后,严格按计划执行;五、案例分析题2013年,张某在本地的甲银行申领了一张信用卡;同年七月1日,王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费;7月2日,张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失;甲银行在七月3日向乙商场发出止付通知;该通知在挂失后24小时内发出;但是,在七月底银行结账时发现,从七月1日到七月20日,王某使用该信用卡在乙商场连续消费,每天消费1000元,二十天内共计透支达2万元人民币;问：1张某应承担什么责任为什么2乙商场应承担什么责任为什么3王某应承担什么责任为什么1张某应当对挂失之前的损失承担责任;理由是挂失之前,银行不知道银行卡的实际使用人,银行不存在过错;2乙商场应对七月三日以后的损失承担赔偿责任;理由是这一天银行已经向其发出了止付通知,其允许该信用卡继续使用的行为违反了约定义务;3盗窃罪;根据刑法规定,王某盗窃并冒用他人信用卡属盗窃罪;2007年8月2日,甲委托乙银行向丙发放贷款1000万元,贷款期限为1年,为了保证到期还款,丙向乙银行提供两项担保：由丁提供连带担保,此外,丙将一份2008年2月5日到期的存单抵押给了银行,存单金额为600万人民币,2008年2月6日,丙向乙银行提出,现在企业急需资金,希望能够先使用存单上的资金;乙银行单方同意丙提取了存单;,2008年8月2日,贷款到期,丙无力归还贷款;甲因此要求乙银行代丙归还全部贷款本息,而乙认为应当由担保人丁承担全部责任;问：1甲的要求是否合理为什么2丁是否应当承担全部责任为什么3本案的责任应当如何划分答：1甲的要求不合理;因为在委托贷款中,银行只负有监督使用、协助收回贷款的责任,不担保贷款的收回;委托贷款的风险由委托单位承担,银行只是代理人,不承担贷款无法回收的风险; 2丁不应当承担全部责任;因为按照我国法律的规定,同。

金融法试题库及答案

金融法试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪一项不是金融法的调整对象？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 劳动争议2. 金融法的基本原则不包括以下哪一项？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国内结算业务4. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪一项？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计5. 下列哪一项不是金融法的法律关系主体？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会6. 金融法的调整范围包括以下哪一项？A. 金融交易B. 金融监管C. 金融创新D. 所有以上选项7. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的设立必须符合以下哪一项条件？A. 注册资本不低于人民币1000万元B. 注册资本不低于人民币5000万元C. 注册资本不低于人民币10000万元D. 注册资本不低于人民币50000万元8. 金融法的调整手段不包括以下哪一项？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段9. 下列哪一项不是金融监管的目的？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险10. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事下列哪项活动？A. 保险业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 再保险业务二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 保险业务2. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 金融监管机构的主要职责包括以下哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计4. 金融法的法律关系主体包括以下哪些？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会5. 金融法的调整手段包括以下哪些？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象包括劳动争议。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券？A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 诚信原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案：B4. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的订立应当遵循的原则是什么？A. 自愿原则B. 公平原则C. 诚信原则D. 所有选项答案：D5. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪些行为属于证券欺诈？A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资答案：ABC2. 金融法的调整对象包括哪些？A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案：ABCD3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事哪些活动？A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 买卖政府债券D. 从事非法集资答案：D4. 根据《中华人民共和国保险法》，下列哪些行为属于保险欺诈？A. 故意隐瞒保险标的的真实情况B. 故意制造保险事故C. 故意夸大损失程度D. 故意不履行保险合同约定的义务答案：ABC5. 金融监管机构的职责包括哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

（对）2. 金融法只调整金融机构之间的关系。

（错）3. 金融法的基本原则包括公平原则、诚信原则和效率原则。

（对）4. 根据《中华人民共和国证券法》，内幕交易是合法的。

（错）5. 金融监管机构的职责是保护投资者利益，但不需要监管金融市场。

金融法期末考试题

金融法期末考试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事证券投资2. 金融监管机构对金融机构实施监管的主要目的是什么？A. 保护金融机构的权益B. 保护存款人和其他客户的合法权益C. 增加金融机构的利润D. 促进金融机构的扩张3. 下列哪项不属于银行资本充足率的计算范围？A. 核心一级资本B. 附属一级资本C. 二级资本D. 客户存款4. 银行的流动性风险主要是指银行无法满足以下哪项需求的风险？A. 支付存款提取B. 支付员工工资C. 支付日常运营费用D. 支付股东分红5. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事以下哪项活动？A. 证券经纪业务B. 证券投资咨询业务C. 证券自营业务D. 非法集资6. 金融衍生品的主要功能是什么？A. 投机B. 套期保值C. 增加市场流动性D. 增加市场风险7. 银行的信用风险主要来源于以下哪项？A. 市场利率变动B. 客户信用状况变化C. 银行内部操作失误D. 经济周期波动8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事以下哪项业务？A. 财产保险业务B. 人寿保险业务C. 再保险业务D. 房地产开发业务9. 金融租赁与经营性租赁的主要区别是什么？A. 租赁期限的长短B. 租赁资产的所有权是否转移C. 租赁资产的使用权是否转移D. 租赁合同的法律效力10. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产不得用于以下哪项？A. 投资B. 贷款C. 赠与D. 赌博二、多选题（每题3分，共30分）11. 银行的表外业务包括以下哪些？A. 信用证B. 银行承兑汇票C. 存款证明D. 贷款承诺12. 金融监管的基本原则包括以下哪些？A. 审慎监管原则B. 公平竞争原则C. 信息披露原则D. 风险自担原则13. 银行的资产负债管理主要包括以下哪些内容？A. 资产配置B. 负债结构C. 资本充足率D. 流动性管理14. 金融衍生品的类型包括以下哪些？A. 期货B. 期权C. 互换D. 远期15. 银行的利率风险主要来源于以下哪些因素？A. 市场利率变动B. 银行资产负债期限结构不匹配C. 银行资产负债利率敏感性不匹配D. 银行资产负债信用风险16. 银行的合规风险主要来源于以下哪些方面？A. 法律法规变化B. 银行内部规章制度不健全C. 银行员工违规操作D. 银行业务操作失误17. 保险的基本原则包括以下哪些？A. 最大诚信原则B. 保险利益原则C. 近因原则D. 损失补偿原则18. 信托的职能主要包括以下哪些？A. 财产管理B. 财产转移C. 财产投资D. 财产融资19. 金融租赁的特点包括以下哪些？A. 租赁期限较长B. 租赁资产的所有权转移C. 租赁资产的使用权转移D. 租赁合同的法律效力较强20. 银行的流动性风险管理措施包括以下哪些？A. 增加现金储备B. 增加短期融资C. 增加长期融资D. 优化资产负债结构三、判断题（每题2分，共20分）21. 商业银行可以从事证券投资业务。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%2. 以下哪项不属于金融监管机构的职责？（）A. 制定金融政策B. 监督金融机构的运营C. 维护金融市场秩序D. 提供金融服务3. 金融衍生品交易的主要目的不包括（）。

A. 风险管理B. 投机C. 套期保值D. 增加流动性4. 以下哪个不是金融市场的基本功能？（）A. 配置资源B. 转移风险C. 提供信息D. 创造就业5. 按照《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则是（）。

A. 公平、公正、公开B. 诚实信用C. 合法合规D. 风险自担6. 银行间同业拆借市场的主要作用是（）。

A. 提供长期资金B. 调节短期资金余缺C. 促进证券交易D. 增加银行利润7. 以下哪项不是金融创新的驱动因素？（）A. 技术进步B. 市场需求C. 监管政策D. 风险偏好8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于（）。

A. 投保人B. 保险人C. 第三方D. 监管机构9. 以下哪个不是金融监管的目标？（）A. 保护投资者利益B. 维护市场稳定C. 促进金融机构发展D. 防范系统性风险10. 金融消费者权益保护的基本原则是（）。

A. 公平交易B. 信息披露C. 自愿选择D. 风险自担二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融监管的基本原则包括（）。

A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 公开性原则12. 以下哪些属于金融衍生品？（）A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券13. 金融市场的参与者主要包括（）。

A. 投资者B. 融资者C. 监管机构D. 中介机构14. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险15. 金融消费者权益保护的措施包括（）。

A. 加强信息披露B. 完善投诉机制C. 强化监管D. 提供专业咨询三、简答题（每题10分，共20分）16. 简述金融监管的目的和意义。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、选择题1. 金融法的基本特征是（）。

a) 专业性b) 社会性c) 法治性d) 全面性正确答案：d) 全面性2. 金融法的功能包括（）。

a) 维护金融市场秩序b) 保护金融消费者权益c) 促进金融业创新d) 打击金融犯罪活动正确答案：a)、b)、c)、d)3. 金融法的主要立法机关是（）。

a) 国务院b) 人民法院c) 全国人民代表大会d) 中国人民银行正确答案：c) 全国人民代表大会4. 金融监管的基本原则是（）。

a) 独立自主b) 公开透明c) 公平公正d) 风险可控正确答案：a)、b)、c)、d)5. 金融机构的基本监管要求包括（）。

a) 资本充足b) 风险管理c) 客户权益保护d) 内部控制正确答案：a)、b)、c)、d)二、判断题1. 金融机构可以自行制定金融产品的销售条款和费用标准。

正确答案：错误2. 金融机构应当根据客户风险承受能力，对其提供适当的金融产品。

正确答案：正确3. 金融机构在开展业务时，应当遵守广告宣传的相关规定。

正确答案：正确4. 对于不符合法律法规的金融产品，金融机构可以为其开展销售业务。

正确答案：错误5. 金融机构应当定期对其内部控制制度进行检查和评估。

正确答案：正确三、问答题1. 请简要介绍金融机构的分类和监管要求。

金融机构可分为银行机构、非银行金融机构和金融市场机构。

银行机构包括商业银行、农村合作银行等，受到中国人民银行和银保监会的监管。

非银行金融机构包括证券公司、资产管理公司等，受到证监会的监管。

金融市场机构包括证券交易所、期货交易所等，受到中国证监会和中国期货监控中心的监管。

监管要求包括资本充足要求、风险管理要求、客户权益保护要求和内部控制要求。

金融机构必须保持足够的资本充足率，以应对风险和压力。

同时，金融机构需建立健全的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和控制等方面。

金融机构还应当注重客户权益保护，公平待遇客户，防止欺诈行为。

内部控制要求金融机构建立有效的内部控制机制，保障业务合规性和内部风险控制。

金融行业法律法规考试

金融行业法律法规考试（答案见尾页）一、选择题1. 在金融行业中，以下哪个机构负责制定和执行货币政策？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 国家统计局D. 财政部2. 以下哪项不属于金融市场中的中介机构？A. 投资银行B. 会计师事务所C. 货币经纪公司D. 信用评级机构3. 金融行业法律法规中，以下哪个选项涉及到了消费者权益保护？A. 《证券法》B. 《消费者权益保护法》C. 《商业银行法》D. 《保险法》4. 在金融行业中，以下哪个选项不属于金融监管的对象？A. 中央银行B. 政策性银行C. 城市信用合作社D. 村镇银行5. 金融行业法律法规中，以下哪个选项规定了金融机构的反洗钱义务？A. 《反不正当竞争法》B. 《反洗钱法》C. 《消费者权益保护法》D. 《商业银行法》6. 以下哪个选项不属于金融行业的自律组织？A. 中国证券业协会B. 中国银行业协会C. 中国保险行业协会D. 中国注册会计师协会7. 金融行业法律法规中，以下哪个选项涉及到金融市场的风险管理？A. 《巴塞尔协议》B. 《证券法》C. 《期货法》D. 《外汇管理条例》8. 以下哪个选项不是金融行业法律法规中的强制性规定？A. 《公司法》B. 《票据法》C. 《信托法》D. 《劳动合同法》9. 在金融行业中，以下哪个因素通常导致法律诉讼？A. 金融市场波动B. 金融产品风险C. 金融监管不足D. 金融市场失灵10. 在金融行业，以下哪个选项是正确的风险管理原则？A. 风险分散B. 风险承担C. 风险规避D. 风险转移11. 在金融行业，以下哪个选项是正确的反洗钱原则？A. 金融机构应当建立客户身份识别制度。

B. 金融机构应当对大额交易和可疑交易进行报告。

C. 金融机构应当对客户的资金来源进行追踪。

D. 金融机构应当对客户的职业背景进行调查。

12. 在金融行业，以下哪个选项是正确的金融监管目标？A. 保护投资者利益B. 保障金融体系稳定性C. 促进金融市场公平竞争D. 降低金融风险13. 在金融行业，以下哪个选项是正确的金融消费者权益保护措施？A. 金融机构应当向消费者提供详细的金融产品和服务信息。

自考金融法复习题

自考金融法复习题一、选择题1.金融法是指什么？A.对金融机构进行监管的法律规范B.规范金融市场交易行为的法律规定C.调节金融与实体经济之间关系的法律制度D.以上皆是2.下列哪项不属于金融法的内容？A.金融市场组织与运行B.金融机构的法定行为C.金融合同的订立与履行D.金融产品的研发与销售3.金融法的基本原则包括以下哪些？A.法律面前人人平等B.自由开放与国家监管相结合C.保护金融市场的公正与公平D.以上皆是4.金融监管的目的是什么？A.保护金融机构的利益B.维护金融市场的秩序与稳定C.限制金融市场的自由发展D.促进金融业务的创新5.下列哪个部门负责制定和发布金融法规？A.国务院B.最高人民法院C.人民银行D.最高人民检察院二、判断题1.金融法属于经济法的范畴。

A.是B.否2.金融法的特点之一是高度专业性。

A.是B.否3.金融法主要通过立法形式进行规范。

A.是B.否4.金融监管机构的职能是维护金融机构的利益。

A.是B.否5.金融法的基本原则包括公开透明和保护当事人合法权益。

A.是B.否三、简答题1.请简要概述金融法的研究对象和范畴。

金融法的研究对象是金融法律关系，即金融市场主体之间在金融活动中产生的各种法律关系。

金融法的范畴包括金融市场、金融机构、金融产品和金融合同等方面的法律规范。

金融法的研究内容涉及金融法规的制定与发布、金融机构的设立与运营、金融产品的研发与销售以及金融合同的订立与履行等。

2.金融法与其他法律学科的关系是什么？金融法与其他法律学科存在紧密的联系和相互影响。

首先，金融法与经济法、证券法、保险法等经济法律学科有着密切的关系，共同构成了经济法领域的重要组成部分。

其次，金融法与民商法、公司法、行政法等普通法律学科之间也有着紧密的联系，金融法在实践中涉及到了很多民商法和行政法的基本原则和规范。

最后，金融法与国际法也存在紧密的关系，金融领域的国际交往和合作需要遵循国际法的规则和准则。

3.金融法的目标和作用是什么？金融法的目标是确保金融市场的正常运行，保护金融市场参与者的合法权益，维护金融市场的秩序和稳定。

金融法规考试题(doc6页)(全面版)

一、单项选择题（ 2*10=20 分）1.我国的中央银行是（ A）A.中国人民银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国银行2.人民币的辅币单位是（ D）A.元B.角C.分D.角、分3.商业银行不得进行以下哪项业务（ D）A.汲取存款B.发放贷款C.代理收付款D.向公司投资4.甲乙均为生产性公司，甲向乙借钱 20 万元，并以自己的汽车设定抵押，以下表述正确的选项是（ C）A.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因办理登记而有效B.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因未办理登记而无效C.甲与乙之间的借钱合同无效，抵押合同不论能否办理登记均无效D.甲与乙之间的借钱合同无效，但抵押合同办理了登记而有效5.甲向乙借钱，商定将自己的皇冠车抵押给乙。

两方为此签署了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。

因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。

以下表述正确的选项是（ B）。

A.乙只好对甲的皇冠车履行抵押权B.乙只好对甲的奥迪车履行抵押权C.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由乙决定D.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由甲决定6.甲向乙借钱，并商定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。

后甲向丙借钱，又将该车出质给丙。

丙对该车实行了据有。

后因甲无力还款而惹起纠葛。

乙、丙均欲履行对该车的质权。

以下表述正确的是（ D）。

A.甲与丙之间的质押合同无效B.甲与乙之间的质押合同奏效C.乙可依法抗衡丙的质权D.乙抗衡丙的质权人民法院不予支持7.以下对于保险的判断正确的选项是（ D ）A.保险就是要消灭危险B.保险就是保证不发生危险C.保险就是保证发生危险D.保险就是要分别危险带来的损失8.在保险合同中，投保人交托保险费，买到的不过一个未来可能获取赔偿的时机，这说明保险合同拥有 (D )A.附合性B.议商性C.要式性D.射幸性9.某日雷雨狂风致使一大树倾倒，恰好砸在一所房梁上，房间里酣睡的甲因倒下的墙体及砖瓦而毙命。