规范文件-银行业金融机构安全评估办法(7月修订)

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2020年(金融保险)银行业金融机构安全评估办法

（金融保险）银行业金融机构安全评估办法银行业金融机构安全评估办法第壹条为加强对银行业金融机构治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除治安隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称的安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。

第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章及《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》、《安防工程程序和要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。

安全评估每俩年进行壹次。

第四条安全评估按照管辖业务分工，由省、市、县三级公安机关会同同级银行业监督管理部门负责组织。

省、市、县三级公安机关治安（内保）部门和同级银行业监督管理部门的保卫机构具体组织实施。

安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员为不少于5人的单数。

第五条安全评估的内容主要包括：（壹）营业场所安全；（二）金库安全；（三）运钞安全；（四）自助机具、自助银行防范能力；（五）内部消防安全；（六）计算机安全；（七）案件防范能力；（八）枪支弹药管理安全；（九）其他。

第六条安全评估的方法主要有：（壹）询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明；（二）查阅、复制和治安保卫工作有关的文件、资料；（三）实地查见银行业金融机构治安保卫制度、措施的制定和落实情况；（四）实地了解银行业金融机构治安保卫机构和人员的落实情况；（五）实地查见物防、技防等治安防范设施的设置和运行情况；（六）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

第七条安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，满分为100分。

银行业金融机构累计得分在95分（含）之上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准一、营业场所安全（15分）检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（8分）扣分项总和为19分，权重0.42。

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；主要检查围墙高度和防爬障碍物。

6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；主要检查柜台长宽。

9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；收银槽长30宽20高15。

10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；（高月路无）11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；现场测试。

12、未配备自卫器材的扣0.5分。

要检查灭火枪的使用情况。

（二）技防设施（7分）扣分项总和为17.5分，权重0.4。

1、监控设备（独秀、营业部为二级）（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；（6）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；检查“110”和总行联网监控报警按钮。

（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；三、自助设备、自助银行安全（15分）检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.11.12•【文号】银监办发[2013]258号•【施行日期】2013.11.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知（银监办发〔2013〕258号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔2011〕207号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对2013年案防工作进行试评估，并将试评估报告于2014年3月31日前报送银行业监督管理机构。

附件：1.银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）2.银行业金融机构案防工作评估指标体系评分说明3.银行业金融机构案防工作自我评估报告（模板）4.银行业金融机构案防工作监管评价报告（模板）中国银行业监督管理委员会办公厅2013年11月12日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知-银监发〔2018〕9号

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们，请遵照执行。

2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。

第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。

第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。

银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。

第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。

银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法银行业金融机构是现代经济体系中最为重要的组成部分之一，承担着重要的存款、贷款、投资、支付、清算等职责。

随着金融市场的不断发展和金融风险的不断增加，银行业金融机构的安全评估工作也成为了关注焦点。

为了确保金融稳定和客户资产安全，各国银行业金融机构纷纷制定了相应的安全评估办法。

银行业金融机构安全评估的概念银行业金融机构安全评估是指对银行业金融机构的财务状况、业务规模、风险管理、信息安全等多方面进行综合评估的一种方法。

通过安全评估，可以及时发现银行业金融机构存在的潜在风险和问题，进而采取相应的措施进行风险防范。

银行业金融机构安全评估的意义银行业金融机构安全评估具有以下重要意义：1.提高金融市场稳定性。

通过对银行业金融机构的安全评估，可以及时发现潜在风险和问题，可以采取相应的措施进行风险防范，从而提高金融市场的稳定性。

2.保护客户资产安全。

银行业金融机构作为客户资产的保管者，其安全性对客户资产安全至关重要。

通过安全评估，可以发现银行业金融机构在保管客户资产方面存在的问题，及时采取措施保护客户资产安全。

3.促进金融创新。

金融创新需要有一个安全的环境来支撑。

银行业金融机构安全评估的开展，可以促进金融机构的创新能力和创新水平的提高，从而推动金融创新的发展。

银行业金融机构安全评估的主要内容银行业金融机构安全评估的主要内容包括以下几个方面：1.财务实力评估。

包括对金融机构的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表进行分析评估，以了解机构的财务实力是否健康，是否能够承受市场风险。

2.风险管理评估。

包括对金融机构的风险管理体系、风险控制、风险保障等方面进行评估，以了解机构是否具有规范的风险管理和控制体系，是否能够有效保障客户利益。

3.业务管理评估。

包括对金融机构的业务范围、业务流程、业务安排等方面进行评估，以了解机构是否具有规范的业务管理体系，是否能够为客户提供优质的金融服务。

4.信息安全评估。

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于 A的案件.A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后C以内.A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：AA排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是C .A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：BA开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现 B的要求.A制度先行于业务B内控优先C发展是根本,管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定,说法不正确的是: CA银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:AA枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 A.A专案组B调查组C检查组D督查组10、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是 C.A对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、银行业金融机构案件处置工作流程所称的案件的性质属于BA 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于A .A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施： DA机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩15、柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在 A进行.A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内16、企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是：BA告知客户自己销毁B当客户面剪角作废,装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶17、银行业金融机构的A 应对其经营活动的合规性负最终责任.A董事会B高管层C合规管理部门D风险管理部门18、银监会加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、D 、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估.A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节19、银行业金融机构应当严格执行 C 、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜.A款B密C印D单20、银行业金融机构应当对关键岗位实行C的人员轮换和强制休假制度.A定期B不定期C定期或不定期D短期21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动” CA完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动22、下列哪一项的做法是正确的AA 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据.B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露.C 银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料.D 在案件审结工作中,银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后,即完成案件审结工作.23、轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求AA 100%B 80%C 70%D 60%24 、为提高营业机构委派会计授权经理的轮岗频率,轮岗期限最长不超过C年.A 4B 3C 2D 125、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过B年.A 4B 3C 2D 126、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过D 年.A 4B 3C 2D 127、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任 DA 银监会相关机构监管部门B 银监会案件稽查部门C 案发地银监局D 银行业金融机构28、办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为 BA 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份C 受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿.D受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息.29、营业终了,业务印章必须随现金入库保管.对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、D”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离.A互相监督B约束监督C相互制约D互相复核30、存款风险滚动式检查制度是存款业务C的内部检查制度.A制度合理性B制度有效性C操作合规性D操作全面性31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是CA对公结算账户中核算的本币存款B对私结算账户中核算的本、外币存款C对公结算账户中核算的本、外币存款D对私结算账户中核算的外币存款32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”CA个人、家庭负债较大的B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C在行社有正常消费贷款的D已经出现违规行为的33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持D天.A 1天B 30天C 60天D 90天34、下列说法正确的是：DA已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D开户前应审核企业开户证明文件原件.35、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行A 的动态过程和机制.A事前防范、事中控制、事后监督和纠正B事前防范C事后监督和纠正D分散、转移36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖 C ,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查.A重要部门和岗位B决策层C所有的部门和岗位D需要风险控制的岗位37．案件治理的六个重点环节是：授权卡柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、D.A流程建设B制度建设C日常教育D轮岗休假38．银监会针对各类案件的特点、成因,先后提出了防范操作风险的“十三条意见”,明确了案件治理的“六个重点环节”,推行了强化内控管理的“十个C”,制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”.A制度建设B机制建设C联动建设D文化建设39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成B的风险.A意外B损失C事故D案件40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、 C的原则.A优先B渐进C独立D可控41、下列那一项的说法是错误的AA 案件调查工作结束后,银行业金融机构专案组应形成案件调查报告,报送银监会案件稽查部门B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：DA法律制裁、民事处罚、轻微财务损失B民事处罚、轻微财务损失、员工流失C法律制裁、轻微财务损失、员工流失D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失43、根据监管部门有关规定,商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为C.A %B 1%C 2%D 5%44、分支行案件防控的第一责任人是：BA总行行长B分支行行长C分支行分管风险的副行长D分支行分管会计的副行长45、银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应B.A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款46、案件风险信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“ A”.A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报47、下面哪一项不属于银行业案件 BA 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农商行副行长无故离岗C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴DA银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小49、对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息,在按照该制度要求的方式报送的同时AA 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会案件稽查局B 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C 应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D 应当将该重大突发事件报告抄送银监会机构监管部门50、银行业金融机构安全评估办法规定,安全评估实行量化管理,根据评估内容和标准打分,累计得分在B 的银行业金融机构列为安全防范合格单位.A 95分含以上B 85分含以上C 80分含以上D 65分含以上二、多选题1、案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的 ABC在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任.A主要负责人B分管负责人C直接责任人D作案嫌疑人2、银行业金融机构ABCD 等,应按照有关规定问责并上追两级责任.A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件3、自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过ABD 和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.A内部相互监督B管理监督C外部监督D内审监督4、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评的内容包括ABCDA案件防控工作组织、工作质量B内审稽核工作力度C内控执行力建设D 案件责任追究与整改5、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,内控执行力建设主要考核：ACDA是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C能否采取有效措施来规范各项业务操作D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见,以下说法正确的是ABCD.A要加强对可能发生的账外经营的监控B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为,建立相应的行为失范监察制度C要加强对基层行的合规性监督D要切实加强稽核建设7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：ABCDA案件防控责任制B重要岗位人员管控C案防教育D问题整改8、业务授权不得出现以下行为：ABCDA不确认客户真实意愿授权B不审核凭证授权C不核实业务授权D超权限授权9、内审在案件防控工作中的思路及重心由AB,向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移.A 发现B 揭露违法、违规行为C 高风险账户D 异动10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”,“六挂钩”具体指什么ACDA实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B将案件与业务规模挂钩C将案件与银行业评级挂钩D将案件与高管人员动态监管挂钩11、案件涉及金额以BC 确认金额为准.A银监局B公安局C司法机关D金融机构12、银行业金融机构案件处置三项制度包括ACDA银行业金融机构案件处置工作规程B银行业金融机构案件防控工作管理制度C银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法D银行业金融机构案件防控工作联席会议制度13、银行业金融机构案件处置工作规程规定,专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责ABCDA启动应急预案,清查账目B查清基本案情,确定案件性质,及时向银监局书面报告C查找内部制度和执行情况存在的问题,厘清案件有关责任D总结发案原因和教训,提出整改措施和有关责任人处理意见14、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,银行业金融机构案件风险信息是指ABCDA银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B客户反映非自身原因账户资金发生异常C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D收到重大案件举报线索15、疏于对营业网点安全管理,导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作,以及下班后网点大门未关闭等,除追究直接责任人责任外,视后果追究ABCD 责任.A网点负责人B保卫部门负责人C分管领导D主要领导16、银行业员工发现下列哪些情况,须第一时间向部门经理或上级主管部门报告ABCDA案件和案件隐患B风险事件C重大内控漏洞D员工行为失范17、根据监管规定,下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形ABCDA在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件18、下列哪些行为是被明令禁止的：ABCDA不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章19、“一案四问”是问责： ABCDA发案人B知情人C未履职人D领导决策人20、商业银行合规风险管理指引规定,商业银行应综合考虑合规风险与ABC 和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性.A信用风险B市场风险C操作风险D道德风险21、银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括 ABCA案件信息报送及登记B案件调查C案件审结D行政处罚22、下列哪些属于案件确认的标准：ABCDA公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安,司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的23、根据监管规定,银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入ABCD以及其他日常监督活动中.A 信贷业务审计B 会计业务审计C 重要岗位人员履职审计D 出纳业务审计24、商业银行合规风险管理指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD 的风险.A法律制裁B监管处罚C重大财务损失D重大声誉损失25、在案件防控方面,下列表述正确的有ABCD.A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人,对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B．要全面落实案件防控目标责任制,层层签订案件防控目标责任书,形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C．对未完成责任目标或发生重大案件的,要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬,并在年度考评中一票否决D．要畅通信访举报渠道,使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映,对举报查实的案件,在对涉案人员严查严处的同时,对举报人要予以重奖26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABCA经商办企业B大额举债C涉黄、涉赌、涉毒D买卖股票27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：ABCDA自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B双人拿取自助设备吞没卡C网点必须不定期核查自助设备库存D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱28、禁止违规代客户保管ABCD 等重要资料和贵重物品.A身份证件B现金C存单折D有价单证29、严禁ABD 客户信息.A出卖B泄露C内部使用D修改30、严禁办理没有真实贸易背景的BCD .A现金业务B票据承兑业务C票据贴现业务D信用证业务31、严禁违规代客户办理各类账户的 ABCD等业务.A开立B变更C撤消D冻结32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报ABCD.A商业欺诈活动B非法集资活动C高利贷活动D黄赌毒活动33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：ABCDA授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的34、对被动发现的案件,以及反复发生的同质同类案件,必须严格按照ACD的要求落实责任.A一案四问责B上追一级C上追两级D双线问责35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是ABCDA违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的D违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容. ABCDA案件信息B案件调查情况C案件审结情况D后续整改情况37、商业银行应当建立有效的内部控制 BC 机制,业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题,均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施.A指导B报告C纠正D反馈38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力,就ABC等对资金交易员进行授权.A交易品种B交易金额C止损点D止盈点39、商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对AB、可参与对账人员等做出明确规定.A对账频率B对账对象C对账地点D对账方式40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理,当天的票据当天入账,对AC,应当履行内部审批、登记手续.A发现的错账B压单压票C未提出的票据或退票D退票41、下哪些事项可引发商业银行操作风险.BCDA不完善或有问题的外部程序B不完善或有问题的内部程序C员工和信息科技系统D外部事件42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止ABCDA银行员工个人卡账与企业账户发生资金往来B银行员工为亲属和朋友代开账户C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D在工作时间为企业代处理账务,在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等43、坚决禁止采用ABC等方式来代替轮岗制度的落实.A 离岗休假B 代班休假C 离岗审计D 强制休假。

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件.A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内.A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A )A排查—整改—提高—再排查B制度-执行—检查—修订制C制度-执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度-执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B)的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定,说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现,不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。

银行业金融机构第七轮安全评估标准

银行业金融机构第七轮安全评估标准一、前言近年来，随着信息技术的不断发展和金融行业的快速变革，银行业金融机构面临着越来越复杂的安全挑战。

为了确保金融系统的稳定和安全，我国银保监会自2016年起就开始每年组织金融机构进行安全评估，并于2022年启动了第七轮的安全评估标准。

本文将针对银行业金融机构第七轮安全评估标准进行深入探讨，以期为广大读者带来有价值的信息和启发。

二、深度评估1. 评估内容第七轮安全评估标准主要包括信息系统建设和运行管理、信息系统安全保护、网络安全管理、人员管理、物理环境和外部网络环境等内容。

这些内容涵盖了信息系统的全面安全管理，旨在提升金融机构的信息系统抗风险能力和安全保障水平。

2. 评估方法评估方法主要包括文件审核、实地检查和系统测试。

通过对金融机构的文件管理、数据存储和网络安全措施等进行审核和检查，以及对信息系统的漏洞扫描和渗透测试等方式来评估金融机构的安全风险状况。

3. 评估标准评估标准要求金融机构建立全面的信息系统安全管理制度，包括信息系统的安全策略管理、权限管理、网络安全管理、应急响应和漏洞修复等方面。

还要求金融机构针对评估结果进行整改，并定期进行安全风险评估和测试。

三、广度评估1. 行业影响银行业金融机构第七轮安全评估标准的实施，对整个金融行业的信息系统安全和风险管理都具有重大影响。

通过推动金融机构加强信息系统的安全管理和风险防范，有助于提升金融行业整体的安全水平和抗风险能力。

2. 技术创新为了满足第七轮安全评估的要求，金融机构需要不断进行技术创新和安全防护的加固。

这将促进金融机构在信息安全方面的技术升级和能力提升，同时也会催生更多的信息安全产品和解决方案。

3. 客户信任金融机构的信息系统安全直接关系到客户的资金安全和隐私保护。

第七轮安全评估标准的执行将有助于增强客户对金融机构的信任度，推动金融机构建立更加安全可靠的金融服务体系。

四、总结与回顾第七轮安全评估标准的实施，标志着我国银行业金融机构在信息安全领域迈出了新的一步。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知-银监办发[2013]257号

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知（银监办发〔2013〕257号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为加强银行业金融机构案防长效机制建设，现将《银行业金融机构案防工作办法》印发给你们，请认真组织落实。

中国银行业监督管理委员会办公厅2013年11月1日银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。

第三条银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

2020年(金融保险)规范文件银行业金融机构安全评估办法(年月修订)

（金融保险）规范文件银行业金融机构安全评估办法(年月修订)银行业金融机构安全评估办法(2010年7月修订)第壹条为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国洽安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门（以下简称银监部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。

开展安全评估工作应和对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合．第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章和《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行业务库安全防范的要求》、《银行自助设备自助银行安全防范的规定》、《安防工程程序和要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行．安全评估以俩年为壹个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的n月30日前完成评估，且将评估总结报上级公安机关和银监部门。

第四条安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门（大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关）共同组织实施。

各省级公安机关和银监部门应根据本办法制定评估工作实施方案，培训评估人员。

开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。

评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第五条安全评估的内容主要包括：（壹）营业场所安全；（二）业务库安全；（三）自助设备、自助银行安全；〔四）运钞安全；（五）消防安全；（六）计算机安全；（七）枪支弹药安全；（八）案件防范；（九）安全保卫基础工作。

第六条安全评估的方法主要有：（壹）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；（二）查阅、复制、调取和安全保卫工作有关的文件、资料；（三）实地查见银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；（五）实地查见测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；（六）突击检查和抽查；（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

银行业金融机构安全评估办法(2021年7月修订)

银行业金融机构安全评估办法(2021年7月修订)( 2 010 年7 月修订〕第一条为增强对银行业金融机构外部治安捍卫任务的指点，规范日常监视、反省任务，及时发现和消弭平安隐患，维护单位外部平安，依据«中华人民共和国洽安管理处分法»、«企业事业单位外部治安捍卫条例»等法律规则，制定本方法。

第二条本方法所称的平安评价，是指公安机关和银行业监视管理部门〔以下简称银监部门〕依法对银行业金融机构外部的平安防范制度、措施、人员和设备等状况停止综合评价的活动。

展开平安评价任务应与对银行业金融机构的日常平安反省任务相结合．第三条平安评价应当依照有关法律、法规、规章和«银行营业场所风险等级和防护级别的规则»、«银行业务库平安防范的要求»、«银行自助设备自助银行平安防范的规则»、«安防工程顺序与要求»、«平安防范工程技术规范»等规范停止．平安评价以两年为一个周期，每偶数年作为展开评价任务的起始年，奇数年的n 月30 日前完成评价，并将评价总结报下级公安机关和银监部门。

第四条平安评价任务由省级公安机关会同同级银监部门〔大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关〕共同组织实施。

各省级公安机关和银监部门应依据本方法制定评价任务实施方案，培训评价人员。

展开平安评价时，应组成评价小组，成员为不少于5 人的双数。

评价小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融平安防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第五条平安评价的内容主要包括：〔一〕营业场所平安；〔二〕业务库平安；〔三〕自助设备、自助银行平安；〔四〕运钞平安；〔五〕消防平安；〔六〕计算机平安；〔七〕枪支弹药平安；〔八〕案件防范；〔九〕平安捍卫基础任务。

第六条平安评价的方法主要有：〔一〕讯问被评价单位平安捍卫任务担任人和其他任务人员，了解平安捍卫任务状况；〔二〕查阅、复制、调取与平安捍卫任务有关的文件、资料；〔三〕实地检查银行业金融机构平安捍卫任务制度、措施的制定和落实状况；〔四〕实地了解银行业金融机构平安捍卫机构设置和人员装备状况；〔五〕实地检查测试物防、技防等平安防范设备的设置和运转状况；〔六〕突击反省和抽查；〔七〕依据需求依法采取的其他平安评价方法。

银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法（2010年7月修订）第一条为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。

开展安全评估工作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合。

第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章和《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行业务库安全防范的要求》、《银行自助设备自助银行安全防范的规定》、《安防工程程序与要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。

安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。

第四条安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门（大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关）共同组织实施。

各省级公安机关和银监部门应根据本办法制定评估工作实施方案，培训评估人员。

开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。

评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第五条安全评估的内容主要包括：（一）营业场所安全；（二）业务库安全；（三）自助设备、自助银行安全；（四）运钞安全；（五）消防安全；（六）计算机安全；（七）枪支弹药安全；（八）案件防范；（九）安全保卫基础工作。

第六条安全评估的方法主要有。

（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；（六）突击检查和抽查；（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

银行业金融机构第七轮安全评估标准

银行业金融机构第七轮安全评估标准银行业金融机构第七轮安全评估标准概述1. 引言在现代社会中，银行业金融机构扮演着至关重要的角色，它们不仅为经济发展提供资金支持，也为大众提供了方便的金融服务。

然而，随着金融科技的迅猛发展和网络犯罪的不断增长，金融机构的安全问题日益凸显。

为了保障金融体系的稳定运行和客户资产的安全，各国的监管机构和金融机构密切合作，逐步制定更加严格的安全评估标准。

2. 安全评估的背景和作用银行业金融机构的安全评估是指对金融机构的安全风险进行全面评估和监控的过程。

通过对金融机构的安全措施、技术设备以及人员配备等方面进行评估，可以发现潜在的风险和漏洞，并提供相应的建议和措施，以加强金融机构的安全保障能力。

3. 银行业金融机构第七轮安全评估标准的内容第七轮安全评估标准主要围绕金融科技创新、网络安全、数据保护等方面展开评估。

以下是其中的几个重要方面：3.1 信息技术风险管理信息技术风险是银行业金融机构面临的主要挑战之一。

在第七轮安全评估中，金融机构需要评估和提高其信息技术风险管理水平，包括安全控制、安全架构、密码管理等方面。

3.2 网络安全保护随着金融机构的数字化转型，网络安全问题日益突出。

第七轮安全评估要求金融机构建立健全的网络安全保护框架，加强对网络威胁和攻击的监测和响应能力。

3.3 数据保护和隐私随着金融机构大量存储和使用客户的个人数据，数据保护和隐私成为重要的关注点。

第七轮安全评估要求金融机构建立完善的数据保护制度，并确保客户数据的安全和隐私得到有效保护。

3.4 金融科技创新金融科技的迅猛发展给金融机构带来了巨大机遇和挑战。

第七轮安全评估要求金融机构在进行金融科技创新时，要充分考虑安全风险，并建立相应的风控和监测机制。

4. 个人观点和理解银行业金融机构第七轮安全评估标准展示了金融机构在面对不断变化的安全威胁时的应对能力。

对于银行业金融机构来说，安全评估不仅是要满足监管要求，更是为了保护自身和客户的利益，确保金融体系的稳定和可持续发展。

银行安全知识

银行业金融机构安全评估办法银行业金融机构安全评估办法(2010年7月修订)第一条为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门(以下简称银监部门)依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。

开展安全评估工作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合。

安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。

第四条安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门(大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关)共同组织实施。

各省级公安机关和银监部门应根据本办法制定评估工作实施方案，培训评估人员。

开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。

评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第六条安全评估的方法主要有：（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；（六）突击检查和抽查；（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。