第10章 市场失灵与微观经济政策

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★市场失灵原因三：公共产品

私人物品(Private goods)：商品的消费是排他的， 并且具有竞争性，即支付一定的费用才能消费该商品， 而其它人就不能消费该商品。私人物品的数量随着消费 数量的增加而不断减少。 公共物品（Public goods）：同时具有非竞争性和 非排他性的产品。在消费者数量达到一定限度前，增加 公共物品的消费者数量一般不影响其他人对该商品的消 费。
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(三) 多数票规则


在多数票规则下，一个方案能否通过取决 于能否获得超过某一比例的参与者的支持， 这一比例可以是2/3，也可以是1/2，在后 一种情况又称为简单多数。 最终通过的议案只是反映多数派的利益， 而忽略甚至损害少数人的利益。多数票规 则选出的每一项方案都具有内在的强制性， 因为决策是根据多数派成员的意志做出的， 但是要求所有成员服从。
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逆向选择举例
市场 商品市场 劳动市场 保险市场 信贷市场 拍卖市场 证券市场 不知情者 买主 雇主 承保人 债权人 拍卖人 股民 知情者 卖主 雇员 投保人 债务人 竞买人 公司 私人信息 产品质量、价格 工人的能力 风险程度 风险程度 竞买人的出价是私人信息 公司虚假信息
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1.垄断厂商的边际收益小于价格。当按照MR=MC 确定产量时，其价格将大于边际成本，出现低效率； 2.寻租活动进一步加剧了低效率 因此，政府对垄断价格和产量进行管制，制定反垄 断法或反托拉斯法。

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★市场失灵原因二：外部性与交易成本


外 部 性（ Externalities）,又被称作“溢 出效应”，是指一个经济体的行为对另外一 个经济主体的福利产生了影响，但这种影响 并没有通过货币或市场交易反映出来。 依据成本和收益不能内生化的方向不同， 外部性可分为两种类型： 外部不经济（消极的、负外部性 Negative） 外部经济（积极的、正外部性 Positive）
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解决方法四: 行政措施与政府管制
政府通过规定、建议、指令、警告或禁止等方 式。 在公共场所，政府颁发一些禁令和规则，如在车厢、 机场或特定场所划分无烟区，强制汽车主安装降污 装置等。 政府干预同样存在一定的成本，必须比较政府干 预的成本与收益 在海洋捕捞作业中(捕捞技术提高、人员和船舶 增加)外部性问题突出。政府通过规定渔网与渔船 的动力规格，建立限制捕鱼区、实施季节性休渔等 解决外部性问题.
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三 外部性的解决方法
由于在外部性活动中，有些成本和收益 实际上是存在的，但是它们没有反映在私人 收益和成本内，因而决策主体在经济活动过 程中就没有考虑到这些因素。 解决外部性问题的思路之一是：外部性内 在化。
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解决方法一: 企业合并和内在化


一体化或合并的方法来解决外部性问题有一定的局限 性：合并后的企业规模必须足够大，另外双方可能会在谈 判分配合作剩余等方面不能达成一致意见而使得合并不能 够得到实现。外部性内在化的过程中存在许多的问题，但 关键在于内在化的成本的高低。在交易成本较高的时候， 政府的介入可能是可行的办法之一。 【思考】 ：养蜂人与果园主：由谁来补偿谁？
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公共物品与私人物品的最优数量的决定不 同，私人物品的最优标准是每个消费者的边 际利益等于边际成本，而在公共物品的最优 数量是由每个消费者的边际利益之和等于边 际成本决定，其根本原因是由于消费的非竞 争性的区别。
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二 搭 便 车（Free ride）

公共产品非排他性导致“搭便车”：不支付费用， 其他人支付以后我可以享受收益。 人们会压低显示其真实支付意愿倾向，因而公共 物品不能采用通常市场机制获得有效配置。 通常情况下，公共产品涉及的人越多，免费搭 车问题越严重，公共产品由私人提供的可能性就越 小，因为人数越多，谈判涉及的就人越多，协调起 来就越困难。
第十章 市场失灵与微观经济政策
本章注意的问题




1.市场失灵的原因及其解决方法 2.垄断是如何造成市场失灵的？ 3.外部性对经济效率的影响以及如何矫正外 部性？ 4.公共物品为什么不能由市场来提供？ 5.市场机制能够解决信息不完全和信息不对 称吗？ 6.什么是科斯定理？
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★市场失灵原因一：垄断导致市场失灵
解决方法三: 产权界定与交易产权


产权就是对某种资源的排他性使用权，在产权 明确并且其实施得到充分保障的情况下，外部性 产生的机会就会减少，或者说，生产正的或负的 外部性的主体会得到相应的补偿或处罚。 产权概念开辟了理解外部性现象的新思路。
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科斯定理（The Coase Theorem)



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私人物品：竞争性与排他性



绝大部分物品是私人物品，它们的消费或享 用过程具有竞争性和排他性。 竞争性（Rivalry）指让更多人消费会发生 边际成本，某人已经消费的给定数量某种商 品不能同时被其他人消费。 排他性（Excludability）指人们必须支付 价格才能消费商品，存在把没支付价格者排 除在消费以外的现实手段。


什么是市场失灵
市场失灵是指在一个未加管制的市场上，买方和 卖方的选择导致了无效的产出。在市场失灵的情况 下，价格体系无法达到资源的有效配置。市场失灵 的最主要原因是私人决策所依赖的边际收益和成本 与实际社会边际收益和成本存在差异。在这种差异 存在的情况下，市场价格就无法正确反映社会边际 收益和成本。
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解决方法二: 征税和补贴


征税和补贴 ：对造成负外部性的个体征税（庇 古税），其数额等于或接近该个体给社会其他成 员造成的损失，而对生产正外部性的个体给予适 当的补贴，使其私人收益等于或接近于社会收益。 这种方法是由庇古提出来的。政府可以通过税 收和补贴来矫正价格，即通过适当的税收和补贴， 使得个人行为的成本和收益分别等于社会成本和 收益。
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科斯定理的引伸含义


现实中协商谈判、实施协议存在大量交易成本， 就需要非当事者的第三方界定产权。这时，产权 与效率无关的直接命题不再成立，产权界定和实 施方式会对效率发生关键影响。 不同的产权制度和法律会导致不同的资源配置效 率，而产权制度是决定经济效率的内生变量。从 效率角度出发，产权界定的原则是以最小社会成 本解决外部性矛盾。——这是科斯定理的引伸含 义。
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外部性的产生是由于私人成本（或收益）与 社会成本（或收益）之间出现了差距，而这种差 距就是外部成本或外部收益。 社会成本=私人成本+外部成本 社会收益=私人收益+外部收益
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二、外部性与非帕累托配置

由于市场交易不包括个体行为的全部成本和收 益: 正的外部性的主体不能获得相应的全部回报 负外部性的主体不必承担其行为造成的对其他主 体的损失 就会出现正外部性供给不足，而经济活动中 产生的负外部性会供给过量，导致社会经济资源 低效率配置。 外部性引起资源配置偏离帕累托最优
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★市场失灵原因之四：信息不完全
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逆向选择与信号传递



（一）逆向选择与信号传递的含义 逆向选择原是保险业中承保人的常用语，意 思是指投保人的选择与承保人的期望相反。 保险公司以一个社会平均水平的发案率或财 产损失率制订并收取相应的保费。而不同的社区 或投保人财产损失的概率是不同的，所以最后可 能出现的结果是财产损失风险高的人真正需要降 低风险就愿意去投保，而风险低的那一部分群体 不愿意投保。统一的费率使得保险公司面临投保 人的逆向选择问题，保险公司的赔付也相应增加。



公共产品的个人需求 对于个人来说，对公共产品的需求量取决于该物 品给他带来的满足程度以及公共产品生产给他带 来的成本。每增加一笔公共产品开支，都会给个 体带来效用的增加。但是，每增加一笔公共开支， 个体又要承担一笔支出或税收，这是个体面临的 边际成本。 个人对公共产品的最优需求量是由边际收益等于 边际成本这个条件决定的。
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一、外部不经济与外部经济
外部不经济：在给自己带来某种利益或满足（包括便 利）时，对他人或社会的利益带来负面影响，却不承担这 种负面影响的成本。 污水与有毒气体排放 在公共场所随意抽烟 随意扔弃塑袋或其它垃圾 在人行道乱停车或随意按喇叭

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外部经济：个人或企业不能得到其决策和行为带 来的额外收益则是正外部性。 企业的研发活动 企业对所雇用的工人进行培训 教育或人力资本的投资 养蜂场的蜜蜂与果园果树花粉传播
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传统方法及其局限性


首先，忽视了外在性问题的相互性，当 甲对乙造成外在伤害时，限制甲避免了乙受 损的同时给甲造成了伤害，因为限制了甲的 活动自由或损害了甲的利益。 其次，没有从社会的整体角度考虑问题， 因为对甲进行限制所造成的甲的损失可能会 大于不对甲进行限制的情况下甲对乙造成的 损害。
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科斯定理的核心是，只要最初的产权是明 确的，私人之间的交易活动是无成本的， 则私人之间达成的契约同样可以解决外部 效应所引起的问题。 即只要产权明确，交易成本为零，则无论 将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都 是有效率的。
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科斯定理：评论 产权是否总是能够明确的加以界定？界定的成本 是否一定小于相应收益？ 已经明确界定的产权是否总能够转让成功？ 明确的产权的转让是否总能够实现资源的最优配置？ 产权的分配会影响收入分配，而收入分配又与公平、 效率问题有关，因而产权的初始界定是否合法、恰当， 界定是否完全或清晰，最终会有不同的效率结果。
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政 府 介入及其困难


需要政府公共部门提供公共物品。政府特征 是具有强制性权力，因而有可能超越“搭便 车”困难。 向社会有效提供公共物品是政府公共部门的 一个基本职责:尽可能正确估价社会对公共 物品的需求，按照社会福利最大化的原则确 定税收比率，并用税收收入购入公共物品， 为公众服务。