2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体 下)【圣才出品】
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-金融风险管理)【圣才出品】
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第八章金融风险管理第一节风险基础一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．金融衍生产品和金融工程是管理（）的主要工具和技术。
A．操作风险B．信用风险C．市场风险D．流动性风险【答案】C【解析】市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。
市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。
因此，它具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。
套期保值（即对冲）和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。
金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。
2．风险是一个（）概念。
A．事前B．事中C．事后D．全过程【答案】A【解析】风险只是损失的可能性，并不等于损失。
损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况，但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。
在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。
3．下列说法中正确的是（）。
A．融资流动性风险又称为市场流动性风险B．金融工具因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，属于市场风险C．信用风险是导致违约的唯一的原因D．声誉不属于金融机构的资产【答案】B【解析】A项，流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险，资产流动性风险又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。
C项，信用风险是导致违约的原因之一，而违约可以有更多的原因。
如欺诈或政策变化。
D项，声誉是金融机构经营的重要资产。
4．信用风险是（）的主要风险。
A．衍生证券B．股票C．债券D．基金【答案】C【解析】信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险。
债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同。
债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险。
信用风险是债券的主要风险，因为债券是需要按时还本付息的。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-上)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体上第一节证券发行人一、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．我国中央银行的基本职能包括（）。
[2018年5月真题]Ⅰ．发行法偿货币Ⅱ．制定和执行货币政策Ⅲ．实施金融监管Ⅳ．发行股票A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。
作为发行的银行，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。
作为银行的银行，中央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。
作为政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。
2.中央银行作为证券发行主体，主要涉及（）。
[2018年3月真题]Ⅰ．有投票权的股票Ⅱ．中央银行股票Ⅲ．出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券Ⅳ．长期政府债券A．Ⅱ、ⅣB．Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。
第一类是中央银行股票。
在一些国家（例如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。
第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。
3.公司可以是（）等证券的发行主体。
[2017年6月真题]Ⅰ．权证Ⅱ．可转换债券Ⅲ．优先股Ⅳ．商业票据A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-金融衍生工具-上)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第七章金融衍生工具上第一节金融衍生工具概述一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．OTC是（）的简称。
[2018年3月真题]A．首次公开发行B．交易所市场C．场外交易市场D．芝加哥期权交易所【答案】C【解析】证券市场可分为有形市场和无形市场。
其中，无形市场称为场外市场或柜台市场（简称OTC市场），是指没有固定交易场所的市场。
2.目前可以在全国银行间同业拆借中心进行交易的是（）。
[2017年9月真题]A．债券远期交易B.存托凭证C.股指期货交易D.股票远期合约交易【答案】A【解析】中国银行间衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（简称“交易中心”），交易中心于2005年6月15日推出债券远期交易。
3.以下关于金融自由化的说法错误的是（）。
[2017年9月真题]A.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行很大一块阵地B.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具C.金融自由化促进了金融竞争D.金融自由化迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主【答案】D【解析】金融自由化一方面使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使得投贷者迫切需要可以回避市场风险的工具；另一方面，金融自由化促进了金融竞争。
由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地；再加上银行业本身业务向多功能、综合化方向发展，同业竞争激烈，存贷利差趋于缩小，使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。
4.通常在场外市场交易的衍生工具是（）。
[2017年6月真题]A．金融期货B.互换交易D．商品期货【答案】B【解析】场外交易市场（简称0TC）交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生产品交易。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(证券市场基本法律法规-证券市场基本法律法规 中)【圣
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【证券市场基本法律法规】第一章证券市场基本法律法规中第三节合伙企业法一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．有限责任公司区别于合伙制企业的特点之一是（）。
[2018年12月真题]A．有独立的名称B．以营利为目的C．具有法人资格D．独立开展生产经营活动【答案】C【解析】有限责任公司与合伙制企业的区别有：①法律地位不同。
有限责任公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。
②财产独立性不同。
③承担的责任不同。
④与有限责任公司相比，合伙企业具有高度的人合性，因此合伙企业的加入、退出、运营管理等方面，与有限责任公司均有较大不同。
2．下列关于有限合伙企业协议特别载明事项的说法，正确的是（）。
A．协议特别载明争议的解决办法B．协议特别载明损失分担C．协议特别载明利润分配D．协议特别载明不同合伙人相互转变程序【答案】D【解析】有限合伙协议除需满足普通合伙企业协议内容的要求外，还应当载明下列事项：①普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所；②执行事务合伙人应具备的条件和选择程序；③执行事务合伙人权限与违约处理办法；④执行事务合伙人的除名条件和更换程序；⑤有限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任；⑥有限合伙人和普通合伙人相互转变程序。
3．合伙企业的含义不包括（）。
A．各合伙人依照《合伙企业法》订立合伙协议B．共同出资，共同经营，共担风险，共享收益C．对企业债务承担责任的经营性组织D．对企业债务承担有限责任的非营利性组织【答案】D【解析】合伙企业是指由自然人、法人和其他组织依照《合伙企业法》订立合伙协议，共同出资，共同经营，共担风险，共享收益，并对企业债务承担责任的经营性组织。
4．下列选项中，可以作为普通合伙人的是（）。
A．国有独资公司、国有企业B．自然人C．公益性的事业单位、社会团体D．上市公司【答案】B【解析】为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-中国的金融体系与多层次资本市场)【
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。
[2018年12月真题]A．最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标B．操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具C．中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标D．货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标【答案】D【解析】货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策为手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。
货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。
2．我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。
[2018年10月真题]A．中国人民银行B．股份制商业银行C．证券公司D．大型商业银行【答案】A【解析】我国的多层次金融中介机构体系，以中央银行为主导，国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系。
3．我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的。
[2018年9月真题] A．上海期货交易所B．中国金融期货交易所C．深圳证券交易所D．上海证券交易所【答案】B【解析】2010年4月16日，中国金融期货交易所推出沪深300股指期货合约，标志着我国金融衍生品市场进入稳步发展阶段。
4．债券回购交易更多的是有（）的属性。
[2018年5月真题]A．长期融资B．信用交易C．短期融资D．期货交易【答案】C【解析】我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立，目前已经形成包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场格局。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券投资基金 下)【圣才出品】
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第六章证券投资基金下第五节基金的管理一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
[2018年10月真题]A．内部风险B．政策风险C．期权风险D．基金风险【答案】A【解析】内部风险主要指来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，大多能够得到有效控制。
信用风险与政策风险均属于外部风险，同属于外部风险的还包括市场风险。
CD两项是按照投资工具的不同所分。
2．下列说法中正确的是（）。
A．基金的表现仅需看回报率B．与大规模基金相比，规模较小的基金的平均成本更低C．规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险D．基金规模越大，被投资股票的流动性越强【答案】C【解析】A项，不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。
为了对基金业绩进行有效评价，必须加以考虑投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择等因素。
B项，基金存在一些固定成本，如研究费用和信息获得费用等。
与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低。
D项，基金规模过大，对可选择的投资对象、被投资股票的流动性等都有不利影响。
3．在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A．基金的市场营销B．基金的会计核算C．基金的投资管理D．基金的后台管理【答案】C【解析】基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程。
基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
4．詹森指数的计算公式为：αJ＝＿R i－[＿R f＋βiM（＿R M－＿R f）]，下列各项关于詹森指数的表述，错误的是（）。
A．詹森指数是一种以资本资产定价模型（CAPM）为基础的评价基金业绩的绝对指标B．詹森指数优于特雷诺指数与夏普指数的地方在于能够告诉我们各基金表现优于基准组合的具体大小C．若αJ＝0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异D．当αJ＜0时，说明基金表现要优于市场指数表现【答案】D【解析】若αJ＝0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(证券市场基本法律法规-证券市场典型违法违规行为及法律
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【证券市场基本法律法规】第四章证券市场典型违法违规行为及法律责任第一节证券一级市场一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．根据《刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法错误的是（）。
[2018年4月真题]A．对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或拘役B．一般只对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以罚金C．并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金D．单位犯罪的，对单位判处罚金【答案】B【解析】根据《刑法》第一百六十条，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役。
2．下列选项中不属于公开发行证券的是（）。
[2017年6月真题]A．向累计300人的特定对象发行证券B．向累计250人的特定对象发行证券C．向不特定对象发行证券D．向累计150人的特定对象发行证券【答案】D【解析】根据《证券法》，有下列情形之一的，为公开发行：①向不特定对象发行证券的；②向特定对象发行证券累计超过二百人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；③法律、行政法规规定的其他发行行为。
3．关于公司公开发行股票募集资金的说法，下列正确的是（）。
[2016年11月真题]A．擅自改变公开发行股票募集资金使用用途的，对控股股东予以市场禁入处罚B．发行公司若想改变公开发行股票募集资金用途的，需经监事会同意C．公开发行股票募集资金必须按招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用D．关于所募集资金的用途，经董事会同意，可以不按照招股说明书所列资金用途使用【答案】C【解析】根据《证券法》第十四条，公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券投资基金 中)【圣才出品】
4．基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我 国，基金管理人只能由依法设立的（ ）承担。
A．基金投资公司 B．基金监管机构 C．基金销售机构 D．基金管理公司 【答案】D 【解析】基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。
2．从基金管理人的角度看，基金运作可分为（ ）三大部分。 Ⅰ．基金的市场营销 Ⅱ．基金的信息披露 Ⅲ．基金的投资管理 Ⅳ．基金的后台管理 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记
5．基金的自律组织主要有（ ）。 Ⅰ．中国证监会 Ⅱ．基金行业自律组织 Ⅲ．中国银保监会 Ⅳ．证券交易所
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【答案】D
【解析】基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所。基金行业自律组织是
的监督等方面。
3．基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（ ）。[2013 年 3 月真题] A．对基金投资范围、公开披露信息的监督 B．对基金投资范围、交易过程的监督 C．对基金投资范围、投资对象的监督 D．对基金投资范围、投资流程的监督 【答案】C 【解析】基金托管人对基金管理人的投资运作（包括投资对象、投资范围、投资比例、 禁止投资行为等）进行监督。
6．基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向 （ ）申请注册。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(证券市场基本法律法规-证券市场典型违法违规行为及法律
D.由本级政府财政部门列为本级财政部门收入【答案】B【解析】根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服务机构应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金,由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。
依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，应当全部上缴国库。
5.下列关于非法集资类犯罪说法正确的是（）。
［2016年5月真题］A.包括集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票、债券罪与欺诈发行股票、债券罪B.均要求主观上以非法占有为目的C.单位均可构成犯罪主体D.情节特别严重的最高均可判处无期徒刑【答案】C【解析】A项，根据我国《刑法》，非法集资类犯罪主要涉及到集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。
B项，集资诈骗罪要求犯罪主观方面是故意且以非法占有为目的，非法吸收公众存款罪只要求犯罪主观方面为故意。
D项，对于集资诈骗罪，情节特别严重的最高可判处无期徒刑，而非法吸收公众存款罪不会判处无期徒刑。
6.下列选项中，说法不正确的是（）。
A.擅自发行企业债券，数额巨大、后果严重的，应处以无期徒刑B.期货经纪公司的从业人员，故意提供虚假信息，诱骗投资者买卖期货合约，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役C.改变公开发行公司债券所募资金的用途的，不得再次公开发行公司债券D.由本级政府财政部门列为本级财政部门收入【答案】B【解析】根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服务机构应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金,由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。
依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，应当全部上缴国库。
5.下列关于非法集资类犯罪说法正确的是（）。
［2016年5月真题］A.包括集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票、债券罪与欺诈发行股票、债券罪B.均要求主观上以非法占有为目的C.单位均可构成犯罪主体D.情节特别严重的最高均可判处无期徒刑【答案】C【解析】A项，根据我国《刑法》，非法集资类犯罪主要涉及到集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(证券经营机构管理规范-中)从业人员管理(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【证券市场基本法律法规】第二章证券经营机构管理规范中第五节从业人员管理一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1、取得证券从业资格的人员，通过机构申请执业证书应当满足最近3年未受到（）。
[2017年6月真题]A．治安管理处罚B．刑事处罚C．行政处罚D．行政拘留【答案】B【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：①已被机构聘用；②最近三年未受过刑事处罚；③不存在违反《证券法》相关规定的情形；④未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；⑤品行端正，具有良好的职业道德；⑥法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
2、甲、乙、丙、丁均准备申请成为财务顾问主办人，公司了解到以下情况，甲在1年前负有数额较大的债务，到期前已经清偿，乙2年前有违反诚信的不良记录，丙在2年前因执业行为违法违规受到处罚，丁在2年前因执业行为违反行业规范而受到协会的纪律处分，不符合财务顾问主办人申请条件的人是（）。
[2018年4月真题]A．甲B．丙C．丁D．乙【答案】B【解析】《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应当具备下列条件：①具有证券从业资格；②具备中国证监会规定的投资银行业务经历；③参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；④所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；⑤未负有数额较大到期未清偿的债务；⑥最近24个月无违反诚信的不良记录；⑦最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；⑧最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；⑨中国证监会规定的其他条件。
丙在2年前因执法行为违法违规受到处罚，不符合条件⑧。
3、根据《中国证券业协会诚信管理办法》，诚信信息中的基本信息的效力期限为（）。
[2017年9月真题]A．长期有效B．三年C．十年D．五年【答案】A【解析】诚信信息的效力期限为：①基本信息长期有效；②奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-中)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体中第三节证券中介机构一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（）服务。
[2018年12月真题]A.办理期货保证金业务B.期货交易的结算和风险控制C．期货交易的代理D．协助办理开户手续【答案】D【解析】证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。
证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
2.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（）。
[2018年9月真题]A.财务顾问业务B．资产管理业务C．承销保荐业务D．投资咨询业务【答案】A【解析】证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。
财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。
3.证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）个月内报送柜台市场业务年度报告。
[2018年5月真题]A．3B．2C．4D．1【答案】C【解析】证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(证券市场基本法律法规-证券经营机构管理规范 上)【圣
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【证券市场基本法律法规】第二章证券经营机构管理规范上第一节公司治理、内部控制与合规管理一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动，该项业务被称为（）业务。
[2018年5月真题]A．投资顾问B．企业融资C．投资银行D．财务顾问【答案】A【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二条，证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
2．证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司（）报告签署确认意见。
[2018年4月真题]A．季度B．月度C．年度D．半年度【答案】C【解析】证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司的年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。
在证券公司年度报告、月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。
3．证券公司的（）应当对证券公司年度报告签署确认意见。
[2017年9月真题] A．财务负责人B．经营管理的主要负责人C．经营管理的主要负责人和财务负责人D．董事、高级管理人员【答案】D【解析】证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。
在证券公司年度报告、月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。
4．证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向（）负责。
[2017年6月真题]A．证券监督管理部门B．股东会C．监事会D．董事会【答案】D【解析】证券公司设总经理的，总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券投资基金 上)【圣才出品】
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第六章证券投资基金上第一节证券投资基金概述一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏，这体现了证券投资基金的（）特点。
[2018年12月真题]A．严格监督，信息透明B．集合理财，专业管理C．独立托管，保障安全D．利益共享，风险共担【答案】A【解析】证券投资基金具有以下五大特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
2．封闭式基金的存续期应在（）以上。
[2018年10月真题]A．10年B．2年C．15年D．5年【答案】D【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
3．我国证券投资基金反映的是一种（）关系。
[2018年10月真题]A．信托B．担保C．债券D．股权【答案】A【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。
4．成长型基金主要以（）为投资对象的证券。
[2018年5月真题]A．高成长性公司的股票B．大盘蓝筹股C．公司债D．政府债券【答案】A【解析】按所持股票性质分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。
价值型基金主要投资于收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速度快、未来发展潜力大的股票；同时投资于价值型股票和成长型股票的基金是平衡型基金。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(证券市场基本法律法规-证券经营机构管理规范 下)【圣
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【证券市场基本法律法规】第二章证券经营机构管理规范下第六节证券公司信息技术管理一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．证券公司应当根据应急预案定期组织关键岗位人员开展应急演练，至少每年演练一次，确保应急演练在（）年内覆盖全部重要信息系统。
A．1B．2C．3D．5【答案】B【解析】证券公司应当根据系统变更、业务变化等情况，持续更新应急预案。
证券公司应当根据应急预案定期组织关键岗位人员开展应急演练，演练频率不低于每年一次，并确保应急演练在两年内覆盖全部重要信息系统。
2．证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务，依法受到（）的监督管理。
A．证券交易所B．中国证监会及其派出机构C．中国证券业协会D．中国证券投资基金业协会【答案】B【解析】中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理。
证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动，应遵循《证券基金经营机构信息技术管理办法》等相关规定。
3．证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务，该证券公司的（）应该与年度报告同时报送。
A．应急预案B．应急演练报告C．信息技术管理工作全面审计报告D．年度信息技术管理专项报告【答案】D【解析】证券公司应当在报送年度报告的同时报送年度信息技术管理专项报告，说明报告期内信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、信息技术审计等方面执行规定的情况。
ABC三项中的文件都应由公司内部保存，无特殊情况下无需报送。
4．证券公司（）负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，并履行相关职责。
A．监事会B．股东代表大会C．董事会D．高级管理人员【答案】C【解析】证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：①审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；②建立信息技术人力和资金保障方案；③评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率；④公司章程规定的其他信息技术管理职责。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-下)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体下第四节自律性组织一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。
[2018年12月真题]A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会B.中国证券业协会是行业自律性组织C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D．中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】D【解析】中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
中国证券业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。
中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。
中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
2.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。
[2018年10月真题]A.理事会会议至少每半年召开一次B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C．理事会会议须有三分之二以上理事出席D．理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【答案】A【解析】理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。
理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。
3.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。
证券无纸化发行初始登记不发行实物证券，而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）。
[2018年10月真题]A．资金的募集和证券的登记B．发行初始登记C．证券制作D．证券签章【答案】A【解析】在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-金融市场体系)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于金融市场分类错误的是（）。
[2018年12月真题]A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】D【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。
2.OTC市场是（）的简称。
[2018年10月真题]A．发行市场B．场内市场C．交易市场D．场外市场【答案】D【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。
主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。
包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。
3.下列关于证券市场的说法正确的是（）。
[2018年9月真题]A．证券市场是证券发行和交易的场所B．证券市场仅指证券发行的场所C．证券市场是财产直接交换的场所D．证券市场是资本直接交换的场所【答案】A【解析】证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券以外其他金融工具发行和交易的场所。
4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（）。
[2018年5月真题]A．上市融资B．间接融资C．发债融资D．直接融资【答案】D【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券投资基金-下)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第六章证券投资基金下第五节基金的管理一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1、.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A．基金的市场营销B．基金的会计核算C．基金的投资管理D．基金的后台管理【答案】C【解析】基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程。
基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
2、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
[2018年10月真题]A．内部风险B．政策风险C．期权风险D．基金风险【答案】A【解析】内部风险主要指来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，大多能够得到有效控制。
信用风险与政策风险均属于外部风险，同属于外部风险的还包括市场风险。
CD两项是按照投资工具的不同所分。
3、下列说法中正确的是（）。
A．基金的表现仅需看回报率B.与大规模基金相比，规模较小的基金的平均成本更低C.规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险D．基金规模越大，被投资股票的流动性越强【答案】C【解析】A项，不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。
为了对基金业绩进行有效评价，必须加以考虑投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择等因素。
B项，基金存在一些固定成本，如研究费用和信息获得费用等。
与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低。
D项，基金规模过大，对可选择的投资对象、被投资股票的流动性等都有不利影响。
＿＿＿4、詹森指数的计算公式为：αJ＝Ri－[Rf＋βiM（RM－Rf）]，下列各项关于詹森指数的表述，错误的是（）。
A．詹森指数是一种以资本资产定价模型（CAPM）为基础的评价基金业绩的绝对指标B．詹森指数优于特雷诺指数与夏普指数的地方在于能够告诉我们各基金表现优于基准组合的具体大小C.若αJ＝0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异D.当αJ＜0时，说明基金表现要优于市场指数表现【答案】D【解析】若αJ＝0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-股票-下)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第四章股票下第四节股票估值一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。
[2018年12月真题]A．宏观经济因素B．公司经营状况C．政治因素D．供求关系【答案】D【解析】股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。
股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。
其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
2.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
[2018年10月真题]A.中国人民银行B.证券监督管理机构C．证券业协会D．财政部【答案】B【解析】有的证券交易所对每日股票价格的涨跌幅度有一定限制，即涨跌停板规定，使股价的涨跌会大大平缓。
另外，当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构也会采取一定的措施以平抑股价波动。
3.根据《证券法》规定，因不可抗力的突发事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定（）。
[2018年9月真题]A．交易限制B．停止清算C．临时停市D．技术性停牌【答案】C【解析】因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。
4.股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。
[2018年3月真题]A.无风险利率B.定期存款利息率C．存款准备金率D．必要收益率【答案】D【解析】股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。
现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。
股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
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2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库
【金融市场基础知识】
第三章证券市场主体下
第四节自律性组织
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1．下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。
[2018年12月真题]
A．中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B．中国证券业协会是行业自律性组织
C．中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D．中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准
【答案】D
【解析】中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
中国证券业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。
中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。
中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
2．下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。
[2018年10月真
题]
A．理事会会议至少每半年召开一次
B．理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告
C．理事会会议须有三分之二以上理事出席
D．理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效
【答案】A
【解析】理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。
理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。
3．证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。
证券无纸化发行初始登记不发行实物证券，而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）。
[2018年10月真题]
A．资金的募集和证券的登记
B．发行初始登记
C．证券制作
D．证券签章
【答案】A
【解析】在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。
在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。
对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。
4．证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置（）时用于保护证券投资者利益的资金。
[2018年9月真题] A．证券市场系统风险
B．上市公司风险
C．证券公司风险
D．证券投资风险
【答案】C
【解析】证券投资者保护基金，是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
5．根据行业规范发展的需要，（）行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。
[2018年5月真题]
A．中国证券业协会
B．证券公司
C．证券交易所
D．中国证监会
【答案】A
【解析】根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：①推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；②组织证券从业人员水平考试；③推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；④推动会员信息
化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；⑥对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；⑦其他涉及自律、服务、传导的职责。
6．负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（）。
[2018年5月真题]
A．社保基金理事会
B．中国证券投资者保护基金有限责任公司
C．中国证券登记结算机构
D．证券投资基金
【答案】B
【解析】证券投资者保护基金是按照经国务院批准的《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
保护基金公司负责基金的筹集、管理和使用，其主要职责是在证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对投资者正当债权予以偿付，以此来保护投资人的合法权益。
7．下列关于证券交易所证券监管职责的说法中，错误的是（）。
A．按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告
B．为组织公平的集中交易提供保障
C．对证券交易实行实时监控
D．对会员之间发生的证券业务纠纷进行调解
【答案】D
【解析】根据《证券法》第109条和112条，证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障，实时公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。
证券交易即时行情的权益由证券交易所依法享有。
未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情。
证券交易所对证券交易实行实时监控，并按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告。
证券交易所根据需要，可以按照业务规则对出现重大异常交易情况的证券账户的投资者限制交易，并及时报告国务院证券监督管理机构。
8．证券业协会属于（）。
[2018年3月真题]
A．证券市场中介机构
B．证券服务机构
C．证券监管机构
D．自律性组织
【答案】D
【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。
9．投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
[2018年3月真题]
A．证券账户
B．资金账户
C．结算账户
D．银行账户
【答案】A
【解析】投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。
通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。
资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。
10．代表中国证券业加入相关国际组织、推动相关资质互认的是（）。
[2017年9月真题]
A．证券交易所
B．中国证监会
C．外交部
D．中国证券业协会
【答案】D
【解析】根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》第八条，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。
11．目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采用（）。
[2017年6月真题] A．双边净额结算
B．余额结算
C．统一结算。