2011年湖南省助理理财规划师考试技巧与口诀
助理理财规划师基础知识-14页文档资料
第一章理财规划基础第一节理财规划概述理财规划：运用科学的方法和特定的程序为客户（主要是个人和中小企业）制定切合实际、具有可操作性规划：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划和财产分配传承规划，提高客户生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。
一、理财规划目标目标层次：财务安全和财务自由首要问题－财务安全，达到人生各阶段收支平衡最终目标－财务自由，投资收入完全覆盖各项支出财务安全个人或家庭对自己财务状况有充分信心，认为现有财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标出现，不会出现太大财务危机。
衡量标准：是否有充足稳定收入个人是否有发展潜力是否有充足的现金准备是否有适当的住房是否购买了适当的财产和人身保险是否有适当、收益稳定的投资是否享受社会保障是否有额外的养老保障计划财务自由个人或家庭的收入主要来源于主动投资而非被动工作，个人或家庭的生活目标比财务安全更有保障主要体现：投资收入完全覆盖各项支出个人从被迫工作压力中解放已有财富成为创造更多财富工具财务安全与财务自由的区别还可以通过几何图形表示：财务安全：总收入﹥总支出﹥投资收入财务自由：总收入﹥投资收入﹥总支出练习：在财务安全模式下，总收入线一直在总支出线的（）A上方B下方C平行D右方某家庭支出已可由投资收入来支撑，则该家庭总支出曲线在投资收入曲线的上方（）理财规划目标的具体内容必要的资产流动性：持有现金动机（预防、交易和投机）合理的消费支出：住房、车和信用卡消费实现教育期望：有能力合理支付自己及子女教育费用完备的风险保障：保险规划将意外事件带来的损失降到最小合理的纳税安排：税收筹划减少或延缓税负支出积累财富：投资规划，增加收入，最终实现财务自由安享晚年：退休规划“老有所养，老有所终，老有所乐”有效的财产分配与传承：减少财产分配支出，制定遗产分配方案等。
二、理财规划的原则（一）通观全盘，整体规划综合性规划：现金、消费、投资、税收、退休、风险管理、遗产等整体性解决方案（二）客户家庭类型不同，核心策略不同青年家庭风险承受力强－－进攻型策略中年家庭风险承受能力中等－－攻守兼备老年家庭风险承受能力较低－－防守型（三）建立现金保障日常生活覆盖储备：失去劳动能力或失业或失去收入来源，保障家庭生活意外现金储备：为应对客户疾病、灾难、犯罪、突发事件等的准备家族支援现金储备：家族亲友的重大紧急支援准备（四）风险管理优先于追求收益理财规划首先应考虑的因素是风险，而非收益保值是增值的前提（五）消费、投资与收入相匹配消费和投资规模与收入相匹配投资和消费支出安排与现金流状况相匹配（六）开源与节流并举开展第二职业赚取投资收益（七）未雨绸缪，早作规划第二节理财规划的内容与流程理财规划师应根据客户所处生命周期的不同阶段，来分析其不同的财务状况和理财目标，有效的进行个人理财规划设计。
(整理)0710年助理理财规划师基础知识+专业能力及答案.
07.5第一部分职业道德（第1～25 题，共25 道题）一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。
◆错选、少选、多选，则该题均不得分。
（一）单项选择题（第1～8 题）1、判断一种行为是否合乎道德要求，正确的说法是（）。
（A）公说公有理，婆说婆有理，没有一定的标准（B）由行为人自己说了算（C）领导者的言论具有权威性，领导者的判断是权威判断（D）就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律，正确的说法是（）。
（A）道德比法律的威力小（B）法律比道德要多一些实用性（C）与法律相比，道德在表述上缺乏严谨性（D）道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷，你首先想到的是（）。
（A）消极怠工（B）罢式（C）与企业协商（D）诉诸法律4、在社会主义市场经济中，应该坚持的义利关系准则是（）。
（A）君子喻于义，小人喻于利（B）苟能获利，在所不惜（C）义以为先，见利思义（D）不犯法为上5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是（）。
（A）代际公平（B）爱岗敬业（C）团结合作（D）科技为本6、我国社会主义道德的基本原则是（）。
（A）个人主义（B）集体主义（C）功利主义（D）利己主义7、企业形象的本质在于（）。
（A）厂容厂貌（B）企业信誉（C）员工文明礼貌（D）社会知名度8、关于职业道德与职业技能，正确的说法是（）。
（A）没有职业道德，就没有职业技能（B）没有职业技能，就没有职业道德（C）有了职业道德，职业技能自然会得到提升（D）职业道德良好，职业技能就有了保障（二）多项选择题（第9～16 题）9、关于职业道德，正确的说法是（）。
（A）它涉及到人们的内心信念（B）它是以善恶进行评价的心理意识（C）它是一种在内在的、强制性的约束机制（D）它是人们职业活动的行为规范的总和10、社会中存在这样一种说法：“什么有利干什么，利大大干，利小小干，无利不干”。
助理理财规划师《实操知识》经典个人理财八部-理财规划师考试.doc
助理理财规划师《实操知识》经典个人理财八部。
康先生夫妻二人均就职于事业单位，有一套房，一辆车，年收入月16万元，年支出8.5万元，儿子2岁，理财师表示，真正的理财规划应包括八大内容，要从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，就能实现财富的“水涨船高”。
据北京青年报12月8日报道，提到理财，人们往往简单理解为投资，让资产升值。
其实，真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等八大内容。
只有从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，家庭理财规划才能真正有的放矢，做到科学统筹、心中有数。
第一步，必要的资产流动性。
它包括活期存款,定期存款,国债以及货币型的市场基金。
一般情况下，这些钱应该至少是收入的3倍，但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年人家庭,上有老下有小,所以这个倍数依据各家的情况自行决定，用以满足日常开支、预防突发事件及投机性的需要。
第二步，合理的消费支出。
理财的首要目的是达到财务状况稳健合理。
实际生活中，学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。
建议通过规划日常消费支出，使家庭收支结构大体平衡。
一般来讲，家庭负债率不能超过25%至30%。
第三步，充足的教育储备。
“再穷也不能穷教育”,家长大多花掉毕生心血也要给孩子最好的教育。
据统计,从孩子出生到大学毕业,所有消费基本在40万至50万之间(不包括出国费用)。
最好在孩子出生前,就准备一定数量的专项教育款项，因这类规划是硬性的规划,实施过程中宜以稳健投资为主。
第四步，完备的风险保障。
人的一生中，风险无处不在，应通过风险管理与保险规划，将意外事件带来的损失降到最低，更好地规避风险，保障生活。
第五步，合理的纳税安排。
履行纳税这个法定义务的同时，纳税人往往希望将自己的税负减到最小。
可以通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税费支出。
记忆理财规划师知识的方法
记忆理财规划师知识的方法考试临近，每天的复习量很大，有时却发现昨天刚复习过的内容今天已经记不清了，要怎么办呢?记忆理财规划师知识有什么方法吗?下面由店铺给你带来关于记忆理财规划师知识的方法，希望对你有帮助!记忆理财规划师知识的方法一、编口诀记忆法：利用汉字同音、谐音或编顺口溜的方式将所要记忆的内容浓缩成一两句话。
如经济合同的内容可以编成“一标两量价酬金，履期方地违责任”。
“一标”指标的，“两量”指质量和数量，“价酬金”指价格和酬金，“履期方地违责任”指履行期限、履行方式、履行地点、违约责任。
二、数字组合记忆法：教材中，关于数字的内容较多，归纳起来，大致可分为三类：一是以时间为特征。
二是以百分数为特征。
三是以金额数字为特征。
将相关特征的数字内容按上述方法分门别类，从不同侧面来把握这些内容，加深印象。
三、缩字记忆法：取某些内容的一个或几个关键字形成一句话，取其精干，以点带面。
如：股票发行的原则公开、公正、公平，同股同权、同股同利浓缩成“三公两同”等等。
四、列表格记忆法：对于一些内容繁多，性质相近的内容，为了防止混淆，可以通过列取表格的形式来加深理解。
如：固定资产、存货的盘盈、盘亏、报废、毁损的账务处理等。
五、对比记忆法：市场经济中的企业，既是债权人，同时也是债务人，所以涉及债权、债务的有关业务，可以采用对比的方法来掌握。
六、归纳总结记忆法：对每科辅导用书，复习一两遍后，适当做一些归纳总结，相同类似的要点、重点收集在一起，一方面掌握全面，防止遗漏;另一方面，可以对每科的知识结构体系建立一个框架，以框架为基础，延伸拓展到相关章节的详细内容。
七、其他辅助记忆方法：调动自己情感的积极性，正如孔子说过：“好之者不如乐之者”。
有意识培养对多需记忆知识的好感，把他想象成一种美好的东西，便有难以忘怀的效果。
复习理财规划师考试的方法1. 记忆过程中，尽量排除外界干扰。
考生学习时最好能专心致志，聚精会神，尽量减少环境对于自己的影响。
2011年会计从业考试学习口诀记忆法
会计课程的学习比较单调，整天都在和会计分录以及公式计算打交道，知识点非常琐碎，一般中有特殊, 特殊中还有特殊，苦于没有好的方法去记忆和理解会计核算的规律.应该说“书山有路勤为径，学海无涯苦作舟"，会计学习必须依勤学苦练，没有什么“终南捷径”，但是会计学习自有其内在的规律,我们需要在学习中借助一些窍门,提高我们的学习效率，达到“事半功倍”的效果。
这里介绍的“口诀法"(你还可以称其为“打油诗”。
)应该就属于这种窍门。
一、最基本的口诀——读书口诀所有学科的考试学习，包括会计学习，都必须仔细阅读考试指定教材和考试大纲。
如果你是参加社会助学的会计应考者，那么从你听辅导教师授课到最后准备考试，应该至少读五遍指定教材.我将其总结为“自考五读口诀”，具体内容如下:一读课前预习先，从师二读课堂间.温故知新读三遍，四读再把习题练。
五读复习迎考试，胜利通过笑开颜。
这主要强调课前预习、课堂听讲、课后复习、做题巩固以及总复习迎考都要把读书放在基础性地位.我每门课开课第一次，我都将这个口诀写在黑板上,要求同学作为参加会计考试的座右铭,这其实对所有科目的考试中都是有用的.如果你是纯粹的自学,那么读书的意义就更是不言自明了。
古人说“书读百遍，其义自现”或者“熟读唐诗三百首,不会吟诗也会吟”都是这个道理。
二、利用口诀理解记忆账户记账规则借贷记账法下的记账规则是基础会计学习的入门规律,是需要同学们深刻记忆和理解的最基本知识点之一。
我们一般把账户区分为资产、负债、所有者权益、成本、损益五大类。
资产、成本类账户一般都是借方登记增加,贷方登记减少;负债、所有者权益账户（二者合并称为权益)一般都是借方登记减少，贷方登记增加；损益类账户则需要区分是费用类还是收入类去分别登记,收入与费用之间的登记也是相反的.为便于初学者理解，提高其学习兴趣，我编写了以下口诀，并命名其为“记账规则之歌”。
记账规则之歌借增贷减是资产，权益和它正相反.成本资产总相同，细细记牢莫弄乱。
理财规划师考试考点方法_理财规划师报名费用
理财规划师考试考点方法_理财规划师报名费用理财规划师考试考点方法方法1、切勿死记硬背想要记住东西，重复多次的学习和复习肯定是必要的，但机械被动，奉命行事，不知其乐地死记硬背永远是事与愿违，毫无裨益的。
方法2、提倡要重复记忆只有不断的重复记忆复习过的内容，才能把知识点记牢。
尤其是在复习内容繁多的情况下，我们更需要重复记忆，这样才能记住知识点，从而轻松面对考试。
方法3、努力培养学习兴趣要牢牢记住你学习的知识，必向其倾注你的全部感情，爱之越深，记之越牢。
要善于发现自己真正兴趣所在，对其献出你全部的爱。
有了兴趣，才会钻得深，钻深了，理解就透了，理解透了，自然就记住了。
好好学习，天天向上哦!理财规划师工作内容理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：必要的资产流动性。
个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。
个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
合理的消费支出。
个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。
在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。
通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。
实现教育期望。
教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。
再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。
客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人(家庭)的教育期望。
完备的风险保障。
在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
会计考试题库口诀及答案
会计考试题库口诀及答案一、会计基础口诀1. 会计要素记心间，资产负债权益全。
2. 收入费用利润清，经营成果要分明。
3. 会计等式要牢记，资产等于负债加所有者权益。
4. 会计原则要遵循，客观公正是根本。
二、会计科目口诀1. 资产科目流动先，现金银行存款紧。
2. 存货固定资产后，无形资产别忘记。
3. 负债科目短期起，长期负债随后跟。
4. 所有者权益股本首，利润分配要记牢。
三、会计分录口诀1. 借增贷减记心间，资产增加借方填。
2. 负债所有者权益增，贷方记录要记清。
3. 收入增加贷方记，费用减少也是贷。
4. 利润分配借方走，结转利润要记牢。
四、会计报表口诀1. 资产负债表反映时点，资产负债权益全。
2. 利润表展示期间成果，收入费用利润显。
3. 现金流量表看资金流动，经营投资筹资分。
五、会计核算口诀1. 核算原则要遵循，权责发生制要记清。
2. 成本费用要分摊，直接间接要分明。
3. 折旧摊销要合理，资产价值要反映。
4. 坏账准备要计提，风险管理要到位。
六、会计法规口诀1. 会计法规要遵守，国家政策要了解。
2. 会计准则要熟悉，国际国内要区分。
3. 税法规定要掌握，税务筹划要合理。
4. 内部控制要健全，风险防范要到位。
七、会计职业道德口诀1. 诚信为本是根本，职业道德要牢记。
2. 保密原则要遵守，客户信息不泄露。
3. 公正无私是原则，利益冲突要避免。
4. 持续学习是关键，专业能力要提升。
八、会计考试技巧口诀1. 考试之前要复习，重点难点要记牢。
2. 做题顺序要合理，先易后难效率高。
3. 时间分配要均匀，不要在难题上耽误。
4. 检查复核不可少，确保答案无遗漏。
结束语会计是一门严谨的学科，掌握好会计基础知识和技能，遵循会计法规和职业道德，不断提升自己的专业素养，是每一位会计人员的基本要求。
希望以上的口诀能够帮助大家更好地准备会计考试，祝大家考试顺利，成绩优异。
顺利通关理财规划师必知6大招.doc
顺利通关理财规划师必知6大招
顺利通关理财规划师必知6大招
一、树立信心，合理搭配。
无论复习的过程有多难熬，都要充满信心，微笑面对困难。
复习的时候可以搭配交互学习，科目之间换着来复习，就不会那么疲惫。
二、教材是基础，考试大纲要牢记。
复习中多读教材准是没错的，大纲也要牢记在心。
多看教材可以让你在考试中遇到一些边边角角的知识点考察时不会一下子发懵，这很重要。
三、压力也是动力，保持激情。
没有压力也没有动力，学习也是这样。
应该趁机激发自己学习的激情，保证学习效率。
四、错题集非常重要，历年真题也是如此。
建议大家一定要重视自己做错的题目，这也是自己最薄弱掌握最不扎实的地方，历年真题可以帮助你在考试前找到感觉，通过看标准答案找到答题的诀窍。
备考的过程中要对应着总结每个题型的答题技巧，即使你碰到完全没见过的题目，也许思路对了，就解答出来了
五、用好辅导书，做好笔记。
相信到了这一阶段，辅导书你一定买好了。
自己学习的笔记记录好，每个知识点都复习的比较纯熟，搭配辅导书提高自己，效果加倍。
六、记住公式，考前注意饮食。
公式必须要熟记，考前也可以拿出自己的小本子多看看。
饮食上
可以清淡均衡一些，不要太过油腻。
助理理财师复习要点和难点
（B）抵制不正之风的客观要求 （C）企业勤俭节约的重要内容 （D）企业能够正常运转的基本保证 8、以下关于“节俭”的说法，你认为正确的是（D）。 （A）节俭是美德，但不利于拉动经济增长 （B）节俭是物质匮乏时代的需要，不适应现代社会 （C）生产的发展主要靠节俭来实现 （D）节俭不仅具有道德价值，也具有经济价值 9、强化职业责任是（D）职业道德规范的具体要求。 A、团结协作 B、诚实守信 C、勤劳节俭 D、爱岗敬业 10、党的十六大报告指出，认真贯彻公民道德建设实施纲要，弘扬爱国主义精神，以为 人民服务为核心，以集体主义为原则，以（C）为重点。 A、无私奉献 B、爱岗敬业 C、诚实守信 D、遵纪守法
第三章 职业化和职业道德
1.职业化层次：核心层是“职业化素养”；中间层是“职业化技能”；最外层是“职 业化行为规范” 2.职业化内涵：德才兼备，职业道德是履行职业责任的必要条件。
第四章 职业技能与职业道德
1.职业技能的特点：1）时代性；2）专业性；3）层次性；4）综合性 2.提高职业道德以提升职业技能：1)脚踏实地 2）勇于进取 3）永无止境。
第九章 纪律
1.重要性：1）影响企业的形象；2）关系企业的成败；3）企业选择员工的重要标准； 4）关系到员工个人事业成功与发展。 2.含义：是人们所必须共同接受，共同遵守的行为规范，是道德的底线。 3.特征： 1）社会性；2）强制性; 3）普遍适用性；4）变动性 4.要求： 1）学习岗位规则；2）执行操作规程；3）遵守行业规范；4)严守法律法规
Байду номын сангаас第十三章 其他
1.社会主义荣辱观的主要内容（八荣八耻）胡锦涛总书记 2006 年 3 月 4 日在看望出 席全国政协十届四次会议委员时提出。以热爱祖国为荣，以危害祖国为耻；以服务人民 为荣，以背离人民为耻；以崇尚科学为荣，以愚昧无知为耻；以辛勤劳动为荣，以好逸 恶劳为耻；以团结互助为荣，以损人利己为耻；以诚实守信为荣，以见利忘义为耻；以 遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻；以艰苦奋斗为荣，以骄奢淫逸为耻。 2.科学发展观的要求（以人为本、全面发展、协调发展、可持续发展） 3.企业文化的核心与功能（核心是价值观，功能是自律/导向/整合/激励） 4.文明礼貌的要求（仪表端庄，语言规范，举止得体，待人热情） 5.全国公民道德宣传日（九月二十日）
理财规划师应试方法.doc
1.利用导图+课件，加深对知识的理解，理解掌握后就可以大大减轻自己的记忆负担。
2.在精力有限的情况下，把时间花在重点、考点以及容易出错的地方。其实自己原来做错的题现在还是做错，原来翻过的错现在还是同样会犯。要想提高成绩，做过的错题必须ห้องสมุดไป่ตู้正过来。
3.复习备考至少保持三遍以上，只有时间投下去了，知识点理解到位了，通过考试是没有太大问题的。
8.对于全职考生来说，要注意协调好工作和学习的关系。
9.有针对性的把握每章、节的重点、难点和考点。毕竟时间紧迫，需要学习的东西很多。
10.明确目标，强化毅力。如果没有绝对的毅力，没有实实在在为之付出的行动，那再完美的复习计划和方法也是白搭。
备考只是一个起点，考试通过也并不是终点。考生们，放平心态，且考且珍惜。
4.学会管理个人时间，合理利用碎片时间和整块时间。碎片时间可以进行进行细小知识点的学习以及快速复习，整块时间可以用来难点考点的复习。
5.当你报考了不止一科的时候，一定要边学习边复习。要不然很容易造成遗忘，即使对于同一科目来说，等你复习过最后一章，别的科目又能记得多少呢，边学习边复习是节省时间的复习技巧。
会计考试题库口诀及答案
会计考试题库口诀及答案会计考试题库口诀及答案：1. 资产负债表口诀：- 资产总值在左方，负债权益在右旁。
- 流动资产先列示，存货应收账款忙。
- 固定资产随后来，无形资产莫遗忘。
- 负债短期先排头，长期负债紧跟上。
- 所有者权益最后列，实收资本和盈余。
答案：资产负债表是企业财务状况的快照，显示了特定日期的资产、负债和所有者权益。
2. 利润表口诀：- 收入成本排头阵，营业利润中间行。
- 投资收益和营业外，利润总额要算清。
- 税费扣除利润净，股东分红记心上。
答案：利润表展示了企业在一定会计期间的经营成果，包括收入、费用、利润等。
3. 现金流量表口诀：- 经营活动现金流，投资筹资要分清。
- 经营活动是基础，投资筹资影响深。
- 现金流量净额看，企业活力真不真。
答案：现金流量表反映了企业在一定期间内现金和现金等价物的流入和流出情况。
4. 会计原则口诀：- 会计原则要牢记，可靠性和一致性。
- 历史成本为基础，权责发生制要遵循。
- 配比原则要应用，收入费用要匹配。
答案：会计原则是指导会计工作的基本原则，确保会计信息的质量和一致性。
5. 会计要素口诀：- 资产负债和所有者，收入费用利润四。
- 资产权益要平衡，收入费用要对等。
答案：会计要素是构成会计报表的基本单位，包括资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润。
6. 财务分析口诀：- 财务分析要全面，比率分析是关键。
- 流动比率看短期，资产负债比长期观。
- 利润率和周转率，企业盈利能力显。
答案：财务分析是对企业财务状况和经营成果的评估，常用比率分析等方法。
7. 会计分录口诀：- 借贷平衡记心间，资产增加借方添。
- 负债权益和收入，增加贷方要记全。
- 费用减少利润增，借方记录要精准。
答案：会计分录是记录经济业务对会计要素影响的基本手段，遵循借贷平衡原则。
8. 内部控制口诀：- 内部控制要严密，风险防范是关键。
- 授权审批要分明，记录保管要规范。
- 监督评价要跟上，持续改进不放松。
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1、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（）
（A）个人主义（B）集体主义
（C）享乐主义（D）拜金主义
2、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权
3、公道的社会特征（）
（A）标准的时代性（B）观念的多元性
（C）意识的社会性（D）判定的主观性
4、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险
（C）市场风险（D）组合风险
5、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88
6、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）
（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养
7、关于合作，正确的说法是（）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
（C）合作是打造优秀团队的有效途径
（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要
8、关于节约，理解正确的是（）
（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力
9、某客户咨询有关债券久期的问题，若其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性（）。
（A）较低（B）不变（C）较高（D）不确定
10、关于奉献，正确的说法是（）
（A）奉献是企业健康发展的重要保障
（B）奉献不符合多劳多得的分配制度
（C）由于见义勇为往往得不到好报，因此要倡导谨慎奉献
（D）奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:
11、关于节约，理解正确的是（）
（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力
12、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。
作为理财规划师，你
应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右（B）6000元左右
（C）9000元左右（D）12000元左右
13、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。
如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断
14、关于职业化管理，正确的说法是（）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
15、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性
16、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（）
（A）尊重事实（B）因人而异
（C）讲求信用（D）信誉至上
17、小何公司为所有员工投保了团体寿险，不久小何因个人原因离开公司，则小何的该寿险（）。
（A）在离职日后30天内继续有效（B）在离职日后3l天内继续有效
（C）在离职日后60天内继续有效（D）无效，因为小何已经离职。