2016基金从业考试真题
2016基金从业资格考试试题
2016基金从业资格考试试题基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。
A.属性B.收益C.风险D.特点【答案】C【解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。
【考点】基金客户的分类32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是( )。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督检查基金信息的披露情况。
【考点】基金宣传推介材料规范33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是( )。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对【答案】D【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。
对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。
科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
2016基金从业考试真题答案
2016基金从业考试真题答案基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括( )。
A.评估基金公司的微观环境和宏观环境B.收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据C.分析基金公司拟发行基金的目标市场D.评估基金公司的外部因素和内部因素2.基金产品的投资所涉及的思路包括( )。
A.确定目标客户B.选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合C.考虑相关法律D.基金产品线控制3.基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在( )。
A.监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定B.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全C.基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益D.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性4.由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考虑?( )A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要B.商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作C.商业银行资金雄厚D.商业银行网点集中5.基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以采取( )等形式提醒基金管理人。
A.定期报告B.行政处罚C.书面警示D.电话提示6.基金财产不得用于( )等投资活动。
A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.从事承担无限责任的投资D.向其基金管理人出资7.下列有关认购费率的说法，正确的是( )。
2016年北京基金从业资格考试真题卷(5)
2016年北京基金从业资格考试真题卷（5）•本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共39题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。
A．了解你的产品 B．了解你的客户C．了解你的价值 D．了解你的服务参考答案：B[解析] 当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的就是“了解你的客户”，让客户填写事先准备好的问卷。
这是一个标准化的规范工作流程。
2.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构参考答案：B3.根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)参考答案：B4.债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和__等方式。
A．私募发行B．招标发行C．私下发行D．网上发行参考答案：B[解析] 我国现行的债券发行有定向发行、承购包销和招标发行三种方式。
定向发行是指面向少数特定投资者发行的方式；承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式；招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。
5.下列金融产品中，具有较好流动性的是__。
A．证券投资基金B．银行理财产品C．券商集合计划D．银行定期存款参考答案：A[解析] 通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。
相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差；而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。
6.股票基金持股集中度是指__。
2016年下半年山东省基金从业资格：利率试题
2016年下半年山东省基金从业资格：利率试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认2.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A．高久期高信用债券基金B．高久期低信用债券基金C．低久期高信用债券基金D．低久期低信用债券基金3.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划4.下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统5. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A．基金合同B．基金代销协议C．基金托管协议D．基金招募说明书6. 封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。
__A．100；100B．1000；500C．500；100 D．500；10007. 配股与转增股本的表述正确的有__。
2016基金从业资格考试试题汇总下载
2016基金从业资格考试试题汇总下载基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是( )。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】D【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数×安全垫，风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)，风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值。
【考点】基金销售机构17.积极型的投资者一般会选择( )。
A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金【答案】B【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。
股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。
【考点】股票基金18.基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
【考点】对基金机构的监管19.基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。
A.一人;若干人B.若干人;一人C.两人;若干人D.若干人;两人【答案】A【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。
公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。
【考点】合规管理机构设置20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。
2016基金从业资格考试真题完整版
2016基金从业资格考试真题完整版基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。
（好学网2016年基金从业资格考试《证券投资基金》每日一练（5.25））A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。
A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。
A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。
A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理（好学网2016年基金从业资格考试《证券投资基金》每日一练（5.25））6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。
A.2013B.2015C.2012D.20147.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
2016年吉林基金从业资格考试真题卷(1)
2016年吉林基金从业资格考试真题卷（1）•本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育二、多项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，有多个符合题意）1.特殊类型基金包括__。
A．系列基金B．基金中的基金C．保本基金D．分级基金参考答案：A,B,C,D[解析] 特殊类型基金包括系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)、QDⅡ基金和分级基金。
2.对于股票型基金，下列说法正确的有__。
A．根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B．主要投资于股票C．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金D．股票型基金是各国广泛采用的基金类型参考答案：A,B,D[解析] 股票型基金是以股票为主要投资对象的基金。
股票型基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。
在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。
3.增长型基金具有__特点。
A．以追求资本增值为基本目标B．较少考虑当期收入C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低参考答案：A,B,C[解析] 一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低。
4.为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应__。
A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度B．建立健全估值决策体系C．使用合理、可靠的估值业务系统D．加强对业务人员的培训参考答案：A,B,C,D[解析] 为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序；建立健全估值决策体系；使用合理、可靠的估值业务系统；加强对业务人员的培训，确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序；不断完善相关风险监测、控制和报告机制；根据基金投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性。
2016基金从业资格考试试题及答案汇总
46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。
如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。
投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。
一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。
如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。
【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
【考点】证券投资基金的起源与发展49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
2016基金从业考试真题电子版
2016基金从业考试真题电子版基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.在我国，( )约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。
.A.基念份额上市交易公告书B.基金成立公告C.基金合同D.招募说明书2.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。
A.基金托管人B.中国证监会C.基金机构投资者D.基金管理公司3.证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券基金的发展有重要示范性影响的国家是( )。
A.日本B.中国C.美国D.欧洲4.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的( )。
A.审批制B.申报制 C核准制D.注册制5.债券基金主要以( )为投资对象。
A.股票B.债券C.货币市场工具D.其他证券投资基金6.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险的股票基金称为( )。
A.国际股票基金B.洲际型股票基金C.区域型股票基金D.单一国家型股票基金7.从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于( )。
A.按复利计息B.按单利计息C.折现的利率D.贴现8.安全垫是风险资产投资可承受的( )损失限额。
A.最低B.最高C.最小D.最优9.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。
A.1B.2C.4D.610.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是( )。
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报11.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
2016年基金从业资格考试真题卷
2016年基金从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.证券市场的构成不包括：（）A．股票市场B．债券市场C．货币市场D．基金市场参考答案：C2.世界上第一家股票交易所成立于：（）A．英国B．法国C．荷兰D．意大利参考答案：C3.股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A．参加股东大会B．投票表决C．参与公司的决策和经营D．收取股息或分享红利参考答案：C4.优先股票的股息率（）。
A．高于普通股B．低于普通股C．是固定的D．与普通股呈正相关参考答案：C5.股票的每股净资产又称为股票的（）。
A．票面价值B．账面价值C．市场价值D．内在价值参考答案：B6.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。
A．集合投资B．专业管理C．风险共担D．分散风险参考答案：A7.根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场参考答案：C8.证券投资基金在美国被称为（）A．证券投资信托基金B．共同基金C．信托产品D．单位信托基金参考答案：B9.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。
A．《投资公司法》B．《投资基金法》C．《证券投资基金法》D．《投资信托法》参考答案：A10.截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司A．50B．53C．58D．60参考答案：D11.2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A．证券法B．开放式证券投资基金试点办法C．证券投资基金法D．证券投资基金管理暂行办法参考答案：C12.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。
(最新)2016基金从业资格考试试题汇总
2016基金从业资格考试试题汇总90.基金职业道德教育的途径不包括( )。
A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】C【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。
【考点】合规管理概述91.( )对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长B.合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会【答案】D【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。
【考点】合规管理机构设置92.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。
这是道德( )的特征。
A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】C【解析】随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。
【考点】道德与职业道德93.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。
A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C【解析】在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。
【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略94.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10B.15C.30D.60【答案】C【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
2016年基金从业资格考试真题卷(4)
2016年基金从业资格考试真题卷（4）•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共34题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益参考答案：C[解析] 反映股票型基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、份额净值增长率等。
其中，份额净值增长率是最主要的分析指标，能全面反映基金的经营成果。
D项是反映货币市场基金经营业绩的指标。
2.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照__买卖某种标的金融资产的合约。
A．市场价格B．现货价格C．约定价格D．未来价格参考答案：C[解析] 金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
3.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括（）。
A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件参考答案：D[解析] 基金销售市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者心理因素和行为因素等间接细分依据。
其中，按照人口因素细分是指根据人口统计因素的具体变量来细分市场。
主要的人口因素变量包括年龄、性别、家庭规模、家庭收入、职业、教育程度、国籍、家庭生命周期、宗教、民族、社会阶层等。
D项属于地理因素。
4.基金资产的所有者是__。
A．基金管理人B．基金托管人C．基金代销机构D．基金份额持有人参考答案：D[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
5.下列各项中，__属于基金市场营销特殊性的具体表现。
A．规范性B．多样性C．有形性D．非持续性参考答案：A[解析] 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。
2016年基金从业资格考试真题卷(5)
2016年基金从业资格考试真题卷（5）•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。
A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型参考答案：D2.下列选项中，不属于基金运营事务的是__。
A．基金资产核算B．资金清算C．信息披露D．投资咨询参考答案：D[解析] 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。
投资咨询属于投资咨询服务业务。
3.《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。
A．30%B．50%C．60%D．70%参考答案：D4.______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。
__A．基金投资者；基金投资者B．基金管理人；基金管理人C．基金投资者；基金管理人D．基金管理人；基金投资者参考答案：C[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的，基金份额持有人是基金一切活动的中心；基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
5.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。
A．现金比例变化法B．证券比例变化法C．成功概率法D．二次项法参考答案：D[解析] 衡量基金择时能力常用的方法主要有三种：现金比例变化法、成功概率法、二次项法。
其中，二次项法是由特雷诺(Treynor)与玛泽(Masuy)于1966年提出的，又被称为“T-M模型”。
这个模型是一个二次回归模型，通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力。
2016基金从业考试真题完整版
2016基金从业考试真题完整版基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.基金市场服务机构主要包括( )。
A.注册登记机构B.基金销售机构C.律师事务所D.基金评级公司2.1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为( )。
A.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门B.受当时境内证券市场规模狭小的限制缺乏基本的法律规范，普遍存在法律C.关系不清、无法可依、监管不力的问题D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高3.根据基金运作方式，基金可以分为( )。
A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.收入型基金4.债券基金与单一债券的区别主要表现为( )。
A.所承担的投资风险不同B.债券基金可以确定一个准确的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.债券基金的收益不如债券的利息固定5.下列关于QDII基金的说法正确的是( )。
A.经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集6.封闭式基金发售方式主要有( )。
A.金额认购B.证券认购C.网上发售D.网下发售7.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是( )。
A.赎回总金额一赎回份额x赎回日基金份额净值B.赎回总金额一赎回份额/赎回日基金份额净值C.赎回金额一赎回总金额一赎回费用D.赎回金额一赎回总金额+赎回费用8.1OF申请在交易所上市应当具备的条件是( )。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B.募集金额不少于3亿元人民币C.持有人不少于1000人D.基金管理公司规定的其他条件9.基金管理公司的主要股东应该具备的条件有( )。
易考网-2016基金从业资格考试试题下载(含解析)
2016基金从业资格考试试题下载（含解析）31.基金信息披露的主要监管者是( )。
A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
【考点】基金的募集与认购32.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C【解析】在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
【考点】基金的募集与认购33.基金财产可以用于( )。
A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
【考点】对基金活动的监管34.下列关于资产管理行业的表述错误的是( )。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C【解析】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1) 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2016年山东基金从业资格考试真题卷
2016年山东基金从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.关于债券发行主体论述不正确的是__。
A．政府债券的发行主体是政府B．公司债券的发行主体是股份公司C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构参考答案：C2.以下关于债券与股票的区别论述错误的是__。
A．债券是债权凭证，股票是所有权凭证B．发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要C．债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资D．因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券参考答案：D3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是__。
A．互换B．期货C．期权D．远期参考答案：A4.根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，分为__。
A．平价权证、价内权证和价外权证B．认购权证和认沽权证C．认股权证和备兑权证D．美式权证、欧式权证、百慕大式权证参考答案：C5.按照计息方式的不同，附息债券还可细分为__。
A．固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B．固定利率债券和浮动利率债券C．缓息债券和即期债券D．累积债券和非累积债券参考答案：B6.根据__划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。
A．市场的效率B．市场的作用C．市场的功能D．交易标的物参考答案：C7.根据标的物不同，招标发行可分为__。
A．荷兰式招标和美式招标B．单一价格中标和多种价格中标C．价格招标、单一价格中标和多种价格中标D．价格招标、收益率招标和缴款期招标参考答案：D8.定向发行又称__，即面向少数特定投资者发行。
A．直接发行B．私募发行C．招标发行D．承购包销参考答案：B9.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是__。
2016年11月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
2016年11月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.某投资人投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息 50 元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为 1 元，则其可得到的认购份额为（）。
（分数：1.00）A.98850.00 份B.98863.64 份C.98814.25 份D.98864.23 份√【解析】根据公式，净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）=100000/（1＋ 1.2%）=98814.23（元）；认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值= （98814.23＋50）/1=98864.23（份）。
2.甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。
（分数：1.00）A.专业审慎和忠诚尽责B.客户至上和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密√D.保守秘密和专业审慎【解析】甲的行为不符合廉洁公正规范的要求。
甲没有遵循竞业禁止规则，其到与 A 基金管理公司在业务上存在竞争关系的 B 基金管理公司兼职，并在 B 基金管理公司使用 A 基金管理公司的秘密信息，损害了 A 基金管理公司的利益。
甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。
3.境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。
（分数：1.00）A.驾驶证√B.护照C.军官证D.警官证【解析】境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。
4.基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。
（分数：1.00）A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率√D.风险承受能力【解析】基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2016基金从业考试真题基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.可能影响风险溢价的因素不包括( )。
A.基础利率B.发行人的信用度C.提前赎回等其他条款D.到期期限2.( )是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
A.操作风险B.系统性风险C.非系统性风险D.管理运作风险3.交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在( )开立的证券账户。
A.商业银行B.基金管理公司C.中国结算公司D.中国证监会4.对于基金交易费，以下说法错误的是( )。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取5.( )是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算6.下列选项中，不属于封闭式基金的基金份额上市交易的条件之一的是( )。
A.基金份额总额要达到核准规模的80%以上B.基金合同的期限要在5年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于200人7.目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A.3B.5C.10D.158.某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用为( )元，认购份额为( )份。
A.150.24.12520B.118.58，9884.42C.115，9586.33D.118.58，9881.429.契约型基金的营运依据是( )。
A.基金公司章程B.托管协议C.基金合同D.基金招募说明书10.对基金管理人而言( )营销成功与否关系到企业的生存和发展。
A.封闭式基金B.开放式基金C.私募基金D.公募基金11.基金产品的募集者是( )。
A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易所12.基金合同是规范基金当事****利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括( )。
A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人13.按照投资对象不同，可将基金分为( )。
A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金14.根据有关规定，股票基金应有( )以上的资产投资于股票，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。
A.50%;50%B.60%;40%C.80%;60%D.60%;80%15.一般而言，全球资产配置的期限为( )。
A.1个季度B.半年以内C.1年以上D.10年以上16.关于基金托管人的内部控制，下列哪一项说法是错误的?( )A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.基金托管人应以自己的名义代基金开立账户C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度D.基金托管人应建立会计复核制度17.( )负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。
A.基金公会B.基金监管部C.基金委员会D.基金公司会员部18.( )担负着投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
A.市场部B.交易部C.投资部D.研究部19.证券投资基金运作中的制衡机制指的是( )。
A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制20.下列不属于专业基金销售机构申请基金代销业务资格的条件是( )。
A.主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人B.注册资本低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/211.基金产品的募集者是( )。
A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易所12.基金合同是规范基金当事****利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括( )。
A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人13.按照投资对象不同，可将基金分为( )。
A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金14.根据有关规定，股票基金应有( )以上的资产投资于股票，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。
A.50%;50%B.60%;40%C.80%;60%D.60%;80%15.一般而言，全球资产配置的期限为( )。
A.1个季度B.半年以内C.1年以上D.10年以上16.关于基金托管人的内部控制，下列哪一项说法是错误的?( )A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.基金托管人应以自己的名义代基金开立账户C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度D.基金托管人应建立会计复核制度17.( )负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。
A.基金公会B.基金监管部C.基金委员会D.基金公司会员部18.( )担负着投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
A.市场部B.交易部C.投资部D.研究部19.证券投资基金运作中的制衡机制指的是( )。
A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制20.下列不属于专业基金销售机构申请基金代销业务资格的条件是( )。
A.主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人B.注册资本低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/221.( )是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。
A.促销B.代销C.传销D.分销22.基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订( )，明确双方的权利和义务。
A.书面代销协议B.书面委托协议C.书面交易协议D.书面合作协议23.( )是指基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制24.( )即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A.资产保管B.资金清算C.会计复核D.投资监督25.( )指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
A.交易所交易资金清算B.全国银行间市场交易资金清算C.场外资金清算D.场内资金清算26.( )采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
A.首次发行未上市的股票B.送股、转增股、配股和增发新股等发行未上市股票C.发行未上市的债券和权证D.非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票27.下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是( )。
A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目D.基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令28.公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.明确责任B.权利制衡C.风险控制D.严格授权29.对基金信息披露质量的最重要、最根本的要求是( )。
A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性30.下列属于基金运作披露的信息是( )。
A.招募说明书B.基金合同C.基金定期报告D.基金份额发售公告。