2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1096

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。

A．取消其基金托管资格

B．终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

C．责令更换其基金托管部门的高级管理人员

D．限制其业务活动

答案：D

解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正；逾期未改正，或者其行为严重影响所托管基金的稳健运行、损害基金份额持有人利

益的，上述金融监管机构可以区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动，责令暂停办理新的基金托管业务。②责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。

2. 基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作是（）。

A．公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限

B．公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚

C．公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

D．公正客观的检查并提出处理建议

答案：D

解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。

基金从业《基金法律法规》复习题集(第4859篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在( )。

Ⅰ外部性问题

Ⅱ脆弱性问题

Ⅲ不完全竞争问题

Ⅳ信息不对称问题

A、Ⅰ、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅰ

C、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

D、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

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2.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证

Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅰ

C、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

D、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

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3.下列选项中属于商品基金的是( )

A、黄金ETF和黄金期货

B、黄金ETF和商品期货ETF

C、黄金期货和商品期货ETF

D、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF

>>>点击展开答案与解析

4.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了( )原则。

A、守法合规

B、诚实守信

C、客户至上

D、保守秘密

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5.行政监管的特征不包括( )。

A、监管时间具有连续性

B、监管主体及其权限具有法定性

C、监管活动具有自觉性

D、监管对象具有广泛性

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6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。

A、证券公司

B、证券投资咨询机构

C、独立基金销售机构

基金法律法规从业资格考试基金职业道德规范

基金从业人员职业道德，本书简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

一、守法合规

（一）守法合规的含义

1.守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

2.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

（二）守法合规的基本要求

1．熟悉法律法规等行为规范。守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。

2．遵守法律法规等行为规范

（1）基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

（2）基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为

规范。

（3）基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。

（4）负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。

（5）普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

二、诚实守信

（一）诚实守信的含义

1.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

2.诚实守信是基金职业道德的核心规范。

（二）诚实守信的基本要求

基金从业基金法律法规复习题集第861篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.( )的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。

A、职业道德要求

B、职业道德教育

C、职业道德规范

D、职业道德原则

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义

【答案】：B

【解析】：

职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。

知识点：基金职业道德教育

2.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是( )。

A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：D

【解析】：

基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

知识点：宣传推介材料的范围

。( )职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的3.

A、行规行俗

B、行业伦理

C、行为准则

D、行业文化

(完整版)答案9.24基金法律法规职业道德规范(1)

基金法律法规、职业道德与业务规范

1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由（c）确定？

A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法

2.关于基金经理“老鼠仓”的行为，以下说法错误的是（c ）

A 基金经理利用未公开信息交易

B 情节不严重可能不构成犯罪

C 情节严重的构成内幕交易罪

D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动

3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（b）

A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力

B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作

C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能

D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务

4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是（b）

Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则

A ⅡⅢ

B ⅠⅣ

C ⅡⅣ

D ⅠⅢ

5..基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（b）

A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务

B 具有一定的市场认可度

C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务

6 .基金产品风险评价结果以基金产品的（a）来具体反映

A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级

7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。此种方式属于基金职业道教育途径中的（a）

A 岗位教育

B 舆论教育

C 自我修养

D 岗前教育

8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）

A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1439

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 我国基金信息披露的制度体系由（）组成。

Ⅰ．国家法律

Ⅱ．部门规章

Ⅲ．规范性文件

Ⅳ．自律性规则

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行

的信息披露。我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。

2. 私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日

起（）年，同时符合管理规模标准和合规经营目标，可以申请成

为普通会员。

A． 2

B． 3

C．半

D． 1

答案：D

解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合

资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

3. 下列关于基金销售机构与投资者的互动交流的说法中，错误的是（）。

A．及时向客户传递重要市场资讯，向客户积极推荐近期在投资操作

的基金产品

B．做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

C．深入了解客户需求，确定和记录客户服务标准

D．进行电话回访，改善客户体验

答案：A

解析：互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-43

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真

题和解析答案0111-43

1、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。【单选题】

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，

享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金依据投资公司章程营运基金。

2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。【单选题】

A.20万元

B.60万元

C.30万元

D.50万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易

日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

3、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。【单选题】

A.登记基金的过往业绩

B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

C.夸大或片面宣传基金

D.违规承担损失或承诺收益

正确答案:A

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷819

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 《流动性新规》要求基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，主要是为了防范基金的（）风险。

A. 投资

B. 信息披露

C. 操作

D. 道德

答案：A

解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交

易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要

投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转

债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。

2. 私募基金可以通过下列（）方式进行宣传。

A．电影、电视、电台

B．对特定客户推送产品说明

C．宣传单、布告、手册

D．公开出版资料

答案：B

解析：私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道

推介私募基金：①公开出版资料。②面向社会公众的宣传单、布告、

手册、信函、传真。③海报、户外广告。④电视、电影、电台及其他

音像等公共传播媒体。⑤公共、门户网站链接广告、博客等。⑥未设

置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。

基金从业《基金法律法规》复习题集(第5626篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.开放式基金所特有的一种风险是( )。

A、市场风险

B、合规风险

C、巨额赎回风险

D、管理风险

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【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

2.开放式基金认购份额的计算公式为( )。

A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额

B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额

C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值

D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：D

【解析】：

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。

3.我国开放式基金的认购费率是( )。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0

Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：C

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷274

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A．成熟性

B．协调性

C．独立性

D．客观性

答案：A

解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

2. 关于基金公司销售业务控制，下列说法错误的是（）。

A．在了解重要客户的核心需求后，销售人员自行为重要客户制作个性化的宣传推介材料

B．基金管理人必须制定相关的政策，确保投资者信息得到保护

C．基金管理人必须建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构

D．客户投诉得到及时、恰当的记录和处理

答案：A

解析：销售业务控制要求宣传推介材料必须经过审核。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

3. 规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是（）。

A．具有强于道德的约束力

B．是介于法律和道德之间的一种特殊的规范

C．其约束力与法律一样，具有普遍强制性

D．通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突出的技术性

《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)

一、基金法律法规

1. 证券投资基金法

•基金组织形式的设立与登记

•基金管理人的设立与登记

•基金份额的发行

•基金合同的成立与解除

•基金投资的限制与监管

•基金的运作和资产管理

•基金会计和报告

•基金的风险管理与监管措施

2. 证券法规

•证券的发行与交易

•证券交易市场的监管

•证券公司与经纪人的管理与监督

•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规

•信托的设立与管理

•信托财产的运用与处分

•信托受益人权益保护

•信托公司的管理与监督

二、职业道德规范与基金从业人员信用管理

1. 职业道德

基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务

•守信行为

•保密义务

•不正当竞争行为的禁止

•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范

基金从业人员应遵守的业务规范包括：

•遵循基金法律法规与市场规则

•客户信息管理与保护

•投资决策与执行

•交易行为准则

•资产估值与净值计算

•财务会计与报告的合规性

•风险控制与合规管理

3. 基金从业人员信用管理

•信用评级及信用记录

•诚信档案管理

•信用违约与惩戒措施

•个人及企业信用修复

三、考点速记

1. 基金法律法规考点

•基金组织形式的设立与登记

在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。

•基金合同的成立与解除

基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。

•基金投资的限制与监管

基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。

•基金的风险管理与监管措施

基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳总结(精华版)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归

纳总结(精华版)

1、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A

2、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。

A.操作风险

B.业务风险

C.业务持续风险

D.投资风险

【答案】 D

3、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D

4、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金托管机构确认的数据

B.基金销售机构确认的数据

C.基金估值机构确认的数据

D.注册登记机构确认的数据

【答案】 D

5、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

A.10%～20%

B.40%～60%

C.20%～30%

D.30%～40%

【答案】 B

6、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险

等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据

基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三

方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。

A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法

B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级

2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德

与业务规范练习题

单选题（共180题）

1、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?（）

A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定

B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

C.合规管理部门拥有完善的规章制度

D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

【答案】 C

2、( )加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

【答案】 C

3、（2017年真题）关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管

B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易

D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性

【答案】 B

4、（2016年真题）基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】 C

5、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（）

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节题库(基金职业道德)

第五章基金职业道德

单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1．关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。[2017年11月真题]

A．基金职业道德与基金法律法规功能互补

B．基金职业道德与基金法律法规内容独立

C．基金职业道德与基金法律法规目的一致

D．基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】B

【解析】基金职业道德与基金法律法规的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容转化，道德一般可分为两类，一类是“必须遵守”的道德，另一类是“应当遵守”的道德，前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。

2．关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。[2017年11月真题]

A．道德在调整范围上对法律具有补充作用

B．道德规范都会转换为法律

C．法律对道德传播具有促进作用

D．道德与法律都是行为规范

【答案】B

【解析】道德一般可分为两类，一类是“必须遵守”的道德，另一类是“应当遵守”的道德，前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。

3．以下关于道德的描述，错误的是（）。[2017年11月真题]

A．道德全部依靠法律制度发挥约束力量

B．道德由一定的社会经济基础决定并形成

C．道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和

D．道德是一种社会意识

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

单选题（共45题）

1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A.投资

B.保险

C.货币储蓄

D.股票

【答案】 C

2、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

A.重点

B.核心

C.基础

D.内涵

【答案】 B

3、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为( )

A.150

B.147.78

C.140.55

D.145.78

【答案】 B

4、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A

5、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种

B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项

C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性

D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】 A

6、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】 B

7、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷294

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 关于证券交易所的法律地位和职责，以下表述错误的是（）。

A．证券交易所既是证券市场的组织者和管理者，也作为特殊的市场

主体，接受中国证监会的监管

B．证券交易所对基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行

日常监控

C．证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的

重要内容

D．证券交易所对所有基金的信息披露进行自律性监管

答案：D

解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交

易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上

市基金的信息披露监管工作。

2. 关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．投资咨询等同于投资者教育

Ⅱ．应将投资者教育纳入各业务环节

Ⅲ．不存在广泛适用的投资者教育计划

Ⅳ．可替代市场参与者的监管工作

A．Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ

D．Ⅰ、Ⅳ

答案：B

解析：基金投资者教育工作的六个基本原则为：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。