担保公司客户经理工作职责
担保部客户经理岗位职责
担保部客户经理岗位职责第一篇：担保部客户经理岗位职责1.受理对外担保业务，对项目进行初审和机构审核。
2.与客户商定保费、反担保措施、监管措施。
3.编纂调查报告,草拟合同文本，提交公司风险管理部。
4.承办接收相关的担保申请，对项目资料进行确认和初审。
5.对担保对象进行资信评估及风险评定，提出是否同意担保的明确意见。
6.落实项目评审意见,办理担保、反担保手续，协助风险管理部办理相关的抵押物登记公证手续。
7.作为协办人协助做好其他担保项目的各项管理工作。
8.对项目进行监管，对发生风险项目进行追偿。
9.完成领导交办的其他工作。
第二篇：信托投资部客户经理岗位职责1.与外界保持广泛的联系，宣传和维护公司形象。
2.收集准客户资料，积极开发和维护客户。
3.为客户提供开、转户及软件安装、使用等服务工作。
4.负责下属员工的培训和管理工作。
5.负责营销计划的实施工作。
6.完成领导交办的其他工作。
第三篇：担保客户经理实地调查担保实地调查中小企业信用担保业务的流程一般为：（1）、客户申请或银行推荐。
（2）、受理审查。
担保机构审查借款人是否符合受理条件。
（3）、实地调查，对于符合受理条件的项目，进行资料审查、现场考察。
（4）、评审委员会会议评审。
（5）、反担保签署，对于评审通过的项目，落实反担保措施，办理保险、公证、登记等手续，并收取担保费。
（6）、出具保证。
与合作银行或相关方出具保证。
（7）、对在保项目进行跟踪监管。
（8）、解除担保责任，项目结束。
本文仅就企业实地调查环节的要点谈谈个人的体会。
一、调查目的企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。
二、调查过程一般应分为以下六步：（一）听取企业主要领导人对企业的整体介绍，企业领导应介绍1、企业的发展历程，包括成立的背景、股东的沿革、经营场所的沿革、经营经营产品的沿革等。
担保公司部门职责
担保公司部门职责第一章岗位设定松银担保公司根据业务开展的需求，秉承“专心、专注、专业”与时俱进，建立更加完善的管理制度，进行公司职能部门的合理区划和岗位的设定。
松银担保公司共设四个部门：总经理办公室、前台业务部、风险控制部、财务部。
总经理办公室：设总经理、行政文员岗；前台业务部：设部门经理岗、客户经理岗；风险控制部：设部门经理岗、审查岗、投资理财岗。
以上岗位中，行政文员岗，资产保全岗、投资理财岗可以兼任，业务部经理可以兼任客户经理。
其他各岗位之间不能兼任。
第二章岗位职责一、总经理岗位职责1.全面负责公司的经营管理，贯彻股东会（董事会）的战略部署。
2.制定公司的经营方针和经营策略。
3.负责公司资本的运作及资本的增值；4.负责公司下属各部门之间协调工作，并负责对股东会（董事会）的工作汇报。
5.主持制定完成股东会（董事会）下达的利润指标的工作计划并组织实施。
6.负责对外建立广泛的合作关系，就公司发展积累社会资源。
7. 负责协调银行上层关系，开发银行资源，获取银行授信额度，保证业务顺利进行。
8. 负责协调调好各部门的工作及信息联系和沟通。
9. 每笔业务的最高审批权和一票否决权。
10. 审核各部门制定的各项规章与具体操作规则。
二、业务部经理1. 主持业务部的全面工作；2. 负责组织制定业务规章制度、业务流程及具体操作规则和实施方案；3. 负责对业务部门的客户调查报告提出审查意见，为风险审批提供审批依据；4. 负责落实和检查公司各项管理规章制度在业务部门执行情况，提出改善意见和建议，供公司领导参考；5. 负责领导各部门完成公司下达的利润指标；6. 负责担保业务结构的控制和调整；7. 负责协调与其他部门的工作关系；8. 负责协调好与合作银行的关系；9. 向总经理回报工作提交工作总结。
三、客户经理岗1. 负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见；2. 负责填写各种合同文本及相关法律文书。
担保公司岗位职责
岗位职责一、总经理岗位职责1．主持担保公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；2．协助董事长完成公司的年度担保经营目标，并负责打造担保类核心业务；3．拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司基本管理制度和制定公司的具体规章制度；4．负责按照公司战略及年度经营目标计划制定具体的工作措施并推动担保业务达成;5．深入了解本行业动态，对担保业务发展进行预测,及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的营销团队，研发适应市场需求的担保产品，构建有效的营销渠道，合作平台搭建与维护，保证担保业务的持续增长;6．定期向董事会报告担保资金运行情况，重大问题及时报告；7．负责担保业务团队建设,激发团队成员工作积极性与能动性，对其工作绩效进行评审,对最终目标的达成结果负责；8．主持公司担保业务经营管理工作，按授权审批经营事项；根据公司发展需要，作出管理决策调整,报送董事长审批；9．定期向公司董事长提交公司担保业务运营状况报告和工作计划；10．向公司董事长提交担保业务所属部门负责人的任用、薪酬、待遇以及解聘建议，按决策程序实施决策；11．对担保业务日常事务进行管理，对各部门经理的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核等管理，签发与其职责权限相对应的业务文件；12．内部协调公司各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作关系;13．外部协调相关政府、银行、行业协会、合作伙伴等联系协调工作。
二、担保业务部工作职能1．负责完成公司董事会制定的各项业务指标；2．负责对担保客户资料的搜集工作；3．负责担保业务的保前调查、保时审查、保后管理工作；4．负责对担保业务档案原始资料进行归档、整理、归类、建立、健全担保客户资料档案；5．组织实施担保市场、行业和相关监管政策的跟踪分析工作，及时收集、汇总和上报外部市场信息和产品信息，为业务发展规划和产品开发计划的制定提供参考和依据6．及时、准确、完整的录入担保管理系统，编制担保业务日常统计报表；7．监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作；8．负责组织对重点客户的分析评价；A. 担保业务部经理岗位职责1．对总经理负责，主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制定的各项制度和工作部署；2．负责机构客户的市场开拓，发展新客户,建立并维护良好的客户关系，以保证业务规模的实现;3．根据董事会制定的工作目标，结合实际，分解实施工作计划和指标；4．负责担保客户分析评价工作的组织实施；5．负责担保业务管理，制定工作方法,改进和提高管理水平；6．对本部门保后管理的落实情况进行检查、监督，加强担保业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时上报;7．负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习；8．密切与当地银行金融机构、行业协会和大客户的关系，以保证年度业绩;9．完成总经理交办的事项及担保管理有关的其他工作。
担保公司岗位职责
担保公司岗位职责
担保公司是专门为企业和个人提供担保服务的机构，担保公司
的岗位职责也是很多的。
下面是担保公司的岗位职责介绍：担保经理：
1.负责担保业务的推广和市场拓展工作。
2.负责担保项目的审查和风险评估，并对客户提供专业的咨询
和建议。
3.协调担保项目相关方的合作关系，解决各种问题和纠纷。
担保风险评估师：
1.对拟担保的项目进行风险评估，确定担保方案和承担的风险。
2.撰写担保评估报告，为担保经理提供决策依据。
3.分析评估报告中存在的问题，提出建议和改进方案。
担保律师：
1.负责担保合同的制定和审查工作。
2.向客户提供法律咨询服务，解决各种纠纷和诉讼。
3.担当公司的法律顾问，提供法律意见和建议。
担保会计：
1.负责担保项目的核算和会计工作。
2.制定担保项目的财务计划和报表，提供有关资料。
3.与担保公司的其他部门协调配合，保证担保项目的顺利完成。
客户经理：
1.负责与客户的联系和沟通工作，建立良好的客户关系。
2.协助担保经理做好资料准备、审核和审核过程中的问题处理。
3.跟进担保项目的进度，并向客户及时汇报相关信息。
以上是担保公司内部岗位的简单介绍，实际上每个岗位都有自
己非常具体的职责。
担保公司作为金融服务机构，所以在担保业务
的相关岗位上必须具备良好的金融知识和相关法律法规知识。
同时，团队合作和沟通能力也是该岗位的重要素质。
担保客户经理岗位职责
担保客户经理岗位职责担保客户经理岗位职责在充满活力，日益开放的今天，岗位职责在生活中的使用越来越广泛，制定岗位职责有利于提高工作效率和工作质量。
那么制定岗位职责真的很难吗？下面是店铺帮大家整理的担保客户经理岗位职责，欢迎大家分享。
担保客户经理岗位职责11.专科或以上学历,营销、管理、金融等专业优先考虑;2具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力;3.能够有效开发客户资源;4.诚实守信,为人谦虚、勤奋努力,具有高度的团队合作精神和高度的.工作热情。
担保客户经理岗位职责2工作职责：1、完成公司下达的区域经营计划和利润指标；2、有效组织厂商、协会等资源，对辖区内商用车经销商、渠道进行梳理和开发；3、负责从合作渠道立项、资质评估到合作协议签署的执行，负责此阶段公司内、外部流程的推进及管理；4、协助资产经理完成存量客户的管理、租金管理和客户巡视工作，包括协助对承租客户、租赁项目及租赁物件信息的.持续收集；5、协助并参与风险资产处置，包括配合逾期租金催收、风险资产处置等，承担风险资产责任计提坏帐准备冲减当期利润；6、完成领导交付的其他工作。
任职资格：1、本科及以上学历（汽车、市场营销、金融、管理、物流等专业优先）；2、三年以上的工作经验，融资租赁公司、厂商销售公司、商用车汽车金融公司、银行销售等工作背景；3、财务基础较好，具备融资租赁、项目投资及财务相关行业背景知识；4、具有较强的客户需求分析判断能力和独立解决客户问题能力，能够通过全面的客户关系管理，培养、建立客户的忠诚度；5、具有较强的自我管理能力、沟通能力、抗压能力、团队协调与合作能力；6、能适应长期出差的工作状态。
担保客户经理岗位职责3职责描述:(一)业务拓展:1、通过在各银行关系获取业务。
2、获得市场信息并建立业务渠道。
(二)业务跟进:1、遵循我司风控标准判断客户金融需求。
2、独立调查企业并撰写调查报告。
3、向客户交叉营销我司其他产品。
4、能通过老客户发展新客户(例:客户的朋友或他企业的上下游)(三)客户维护1、解答客户的疑问根据需求与其他部门合作解决问题。
担保公司岗位职责
担保公司岗位职责
担保公司的岗位职责主要包括担保业务的审批与跟进、风险评估与管理、担保合同管理、客户关系维护等。
以下是担保公司常见岗位及职责：
1. 业务经理/客户经理：负责担保业务的开发与拓展，与客户进行沟通和协商，了解客户需求，制定个性化的担保方案，并跟进业务的审批和签约。
2. 风控专员/风险经理：负责担保项目的风险评估和控制工作，进行客户的背景调查、资信评级，分析担保项目的风险及可行性，并提出相应的管理建议。
3. 合规与监察：负责担保金融产品的合规性审核和监察工作，确保公司的业务操作符
合相关法律法规和监管要求。
4. 业务支持与行政岗：负责业务文件的整理和归档、数据的统计与报表的编制、业务
信息的登记与查询，协助公司总部进行日常行政工作的处理。
5. 合同管理岗：负责担保业务合同的起草、审核和管理，确保合同的合规性和有效性，跟进合同执行情况，并及时解决合同纠纷。
6. 客户服务专员：负责与客户的日常沟通和维护，提供相关服务支持，解答客户疑问，协助客户解决问题，并及时反馈客户需求和投诉。
7. 业务分析师/数据分析师：负责对担保业务数据进行收集、整理和分析，制定业务报表，提供数据支持和决策建议，为公司优化业务运营提供数据支持。
8. 运营管理岗：负责公司日常运营管理工作，包括人员招聘和管理、绩效评估、制定
业务流程和制度、财务管理等。
以上是担保公司常见的岗位及职责，具体岗位设置和职责可能根据担保公司的规模和业务模式有所不同。
客户经理工作职责概括
客户经理工作职责概括客户经理是负责与客户建立良好关系，维护客户满意度，促进销售业绩提升的重要岗位。
他们不仅需要具备出色的沟通能力和业务技能，还需要具备与客户建立信任和合作关系的能力。
客户经理的工作职责涵盖以下几个方面：首先，客户经理需要深入了解客户需求，及时回应客户咨询和投诉。
他们需要通过电话、邮件、面对面会议等多种方式与客户沟通，确保及时有效地解决客户提出的问题，满足客户需求，维护客户的满意度。
其次，客户经理需要负责制定客户维护和发展计划，积极开拓新客户，挖掘客户潜在需求，为客户提供个性化的解决方案。
他们需要根据客户的行业特点和市场需求，为客户量身定制产品或服务，提供更优质的体验，从而增加客户粘性，提高客户忠诚度。
再者，客户经理需要与内部各部门密切合作，协调资源，确保客户需求得到及时满足。
他们需要与销售团队、产品研发团队、售后服务团队等部门紧密合作，共同制定合理的客户服务方案，保障客户的权益，提高公司整体业绩。
此外，客户经理需要定期跟踪客户的满意度和反馈，不断提升客户服务水平，增强客户黏性。
他们需要通过客户满意度调查、客户回访、客户反馈等方式，了解客户对公司产品和服务的评价，及时改进并持续优化服务体验，提高客户忠诚度，实现客户的长期合作。
最后，客户经理需要不断提升自身专业技能和综合素质，持续学习行业动态和市场趋势，不断提高服务意识和团队协作能力。
他们需要不断拓展人际关系，提高自身沟通表达能力，以更专业、更贴心的服务，赢得客户的信任和支持。
综上所述，客户经理作为公司与客户之间的桥梁和纽带，承担着重要的业务发展和客户关系维护任务。
他们需要具备卓越的沟通技巧、业务能力和团队合作精神，不断提升专业素养，为客户提供更优质的服务，实现客户与公司的双赢局面。
通过努力工作和持续学习，客户经理将能够成为公司业绩的重要推动者，实现个人职业发展的价值和目标。
担保公司客户经理调查管理制度
担保公司客户经理调查管理制度第一条尽职调查是客户经理对担保申请人的资信状况、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等方面的情况进行调查，根据已掌握的信息资料进行分析评估，出具《客户调查评价报告书》，对客户是否可行发表自己的意见，为担保评审会决策提供依据。
第一节调查人的职责第二条尽职调查实行双人落实制度。
即对每一个客户进行调查必须在部门经理的统一安排下，至少由客户经理A角、客户经理B角二人共同完成，各自的职责是：（一）客户经理A角的职责：1、负责与担保申请人的联络、沟通，要求客户配合工作；2、约定时间，组织与协调对客户的调查；3、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。
（二）客户经理B角的职责：1、配合A角工作，一起对客户进行实地调查；2、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。
（三）部门经理的职责：1、根据担保客户的难易程序，合理选配客户经理A、B角；2、督促客户经理及时对客户进行调查评价；3、审查客户经理提交的《企业（客户）调查评估报告书》的真实性、完整性，并对整体质量负责。
第三条尽职调查的程序是，殷集担保申请人信息资料并确定调查了解重点一一实地调查核实信息资料并重点审核调查重点一一出具《客户调查评价报告书》。
第二节调查内容第四条尽职调查的内容包括担保申请人资信、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等四个方面。
第五条资信调查评价是指对担保申请人的资信状况进行多方面地调查，根据已掌握的信息资料进行分析与评估，据此就客户的偿债能力做出全面的评价。
（一）对公司类担保申请人资信的调查评价：1、法律主体资格的调查：（1）审查营业执照原件：看其是否经权机关颁发；在有效期内；年审合格；（2）审查客户法人代码证书原件：看其是否则申领并正式使用代码书；（3）审查税务登记证原件：看其是否申领了国税与地税《税务登记证》并是否按期缴纳了各种税款，法定代表人有没有上税务机关传资料宣传一致。
投资公司融资担保公司岗位职责
岗位职责为提高工作效率，明确各岗位责任，特制订以下岗位职责。
客户经理岗位职责一、开展市场调查，维护客户关系，推进市场拓展；选择优质客户，确定明确的营销目标；二、受理客户提出的贷款担保申请，收集有关信息资料，对申请人所申请担保贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责。
调查主要内容有：1、调查和验证担保申请人提供的身份证明、被担保主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情况，掌握担保贷款的真实用途，调查验证担保申请人的经营状况和偿债能力等；2、调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；3、调查核实保证反担保人的担保资格、代偿能力和资信情况；4、需要调查的其他资料。
三、对担保业务调查情况进行综合分析，撰写担保业务调查报告，对担保额度、期限、费率标准和使用方式，以及反担保情况等提出明确意见，经部门主管同意后报审查岗审查；四、办理抵(质)押登记，签订委托担保合同，收取相关费用及通知合作银行发放贷款的具体手续；五、按照保后监控制度要求，对已实施担保客户进行定期和不定期监控；六、做好保后客户信息、业务信息的收集整理，做好客户信息系统的维护工作；七、对存在潜在风险的客户实施名单管理，负责制定行动计划，并组织实施。
审查岗位职责审查人员对客户经理上报的担保业务申请进行尽职审查，并提出明确的独立审查意见向审批人报批，全面揭示所审查担保业务的风险，对出具的审查意见负责。
其主要职责为：一、可行性审查。
依据担保业务风险管理办法相关规定，审查所担保业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、费率标准、担保期限、反担保能力等；二、合规性审查。
审查所担保业务是否符合国家政策投向规定、客户经营范围是否合规合法；三、完整性审查。
审查客户经理所提供资料是否完整有效，包括客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；四、审查担保业务综合风险；五、担保业务经有权审批人审批同意或被否决后，通知客户经理办理相关手续；六、主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。
担保机构高级客户经理岗位职责
担保机构高级客户经理岗位职责一、岗位概述担保机构高级客户经理是担保机构的核心职位之一，主要负责担保业务的开发和管理，协助担保机构制定客户经营策略，开拓新客户资源，维护和管理现有客户关系，完成公司下达的担保业务指标。
二、职责描述1. 开发客户资源担保机构高级客户经理负责调研市场，开展客户调查，建立客户档案，建立担保业务的客户资源库，制定开发客户的计划和策略。
2. 拓展客户渠道通过招投标、招商引资、推荐、网络营销等方式，拓展担保客户渠道，开拓各类担保业务。
3. 客户交流与交流负责交流客户需求，提供专业担保产品及服务交流，与客户保持良好的交流和信任关系。
4. 客户贷后管理跟踪客户的还款情况，及时了解客户的经营情况，出具相应的贷后报告，确保客户按时还款，并在客户经营出现问题时提出应对措施。
5. 担保业务办理负责贷款担保业务的受理，审核，办理，及时向客户提供担保业务的办理成果。
6. 客户关系维护负责维护客户关系，定期与客户进行联络、拜访，了解客户需求，及时解决客户反映的问题。
7. 市场调研负责对所辖区域市场进行分析、调研，提出担保推荐及应对措施。
8. 市场营销不断完善担保机构的市场营销体系，提出市场营销方案及推广方案。
9. 团队工作协助招商、对客户经理进行管理和指导，不断提升团队成员绩效。
10. 绩效管理制定年度、季度担保业务计划，考核执行情况，并对完成绩效进行奖励或考核工资。
11. 其它完成领导交办的其它工作。
三、任职要求1. 本科及以上学历，金融、经济管理专业优先；2. 三年以上担保、信贷、风险管理等相关工作经验；3. 具有较强的市场开拓、客户管理和团队领导能力；4. 熟悉国家相关法律法规，了解金融业务流程；5. 具有良好的交流能力、协调能力、执行能力和团队合作精神；6. 熟练使用Office办公软件。
四、总结担保机构高级客户经理岗位是一个既需要销售能力，又需要风控意识的综合性岗位。
高级客户经理需要具备扎实的金融业务知识和能力，能够熟练运用各类金融工具，形成自己独特的竞争优势，为客户提供有力的支持。
担保部客户经理岗位职责
担保部客户经理岗位职责担保部客户经理是银行担保业务的核心岗位之一，主要负责担保业务的客户拓展、业务推介和管理。
其职责包括但不限于以下三个方面：一、担保业务客户拓展1.与客户建立长期战略合作关系，识别并挖掘潜在的客户需求；2.针对不同行业领域、不同风险特点的客户，及时反馈市场动态并制定招商计划；3.通过建立合作关系、社会化渠道以及银行内部资源整合等方式开展客户拓展；4.积极参与市场竞争分析，提出改进意见和建议，为担保部门提供最新的市场情报；5.组织参加各类行业交流会议，扩大银行在担保业务领域的影响力和知名度。
二、担保业务推介和客户管理1.根据客户需求和市场情况，向客户推介担保业务，提供专业化的担保方案；2.负责业务的审核、审批和跟进工作，确保业务顺利落地并能够及时收回资金；3.建立完善的客户档案和风险评估体系，实时监控客户的资产负债状况以及担保物的评估情况，及时发现和控制风险；4.根据客户需求，协调跨部门资源，提供担保业务全流程一站式服务，提高客户满意度和忠诚度；5.及时跟进客户的反馈意见和建议，竭力保持良好的客户关系和口碑。
三、担保业务风险控制1.建立和实施担保业务风险评估制度，及时发现风险点并采取相应措施；2.负责并组织核查担保物价值、质量、状况等方面的信息，保证担保物的真实性和有效性；3.制订并执行风控措施，确保业务合规运营、风险得到有效控制；4.定期对担保业务进行风险评估和投后管理，及时发现风险隐患并采取措施防范和化解；5.与内部相关部门协调配合，做好监管、稽核和日常风险管理工作。
总之，担保部客户经理是负责担保业务的关键岗位之一，其工作内容和职责涉及到业务拓展、客户管理和风险控制等多个方面，需要具备一定的商业敏感度、专业知识和沟通能力。
抵押客户经理岗位职责
抵押客户经理岗位职责
抵押客户经理是银行或其他金融机构中的一种职务，其主要职
责是管理和维护与抵押客户相关的银行业务。
抵押客户经理需要具
备良好的沟通能力和业务能力，以便有效地与客户进行交流，并了
解客户的需求，为客户提供合适的抵押贷款产品和服务，同时帮助
银行实现良好的收入和资产质量。
具体的抵押客户经理岗位职责如下：
1. 分析和评估客户的贷款需求和财务状况，并帮助客户确定合
适的抵押贷款产品和服务。
2. 指导客户完成申请程序，并跟进审核过程，确保贷款申请审
批顺利完成。
3. 负责协调客户和各个部门之间的沟通，确保客户的贷款事宜
得到及时处理。
4. 定期跟进客户的还款状况，及时对贷款逾期和风险进行预测，提出解决方案。
5. 根据业务需求，开发新的抵押贷款产品和服务，提高银行的
市场竞争力。
6. 建立并发展与客户的良好关系，随时提供咨询服务，及时处
理客户投诉和问题。
7. 协助上级领导完成其他相关工作。
抵押客户经理是银行中非常重要的一种职位，需要在贷款审批
和客户服务方面具有扎实的业务素质和实战能力。
抵押客户经理应
当了解最新的银行政策和行业动态，并不断吸取新知识和经验，不
断提高自己的综合素质和职业技能。
保险公司客户经理岗位职责范文（三篇）
保险公司客户经理岗位职责范文1. 客户开发和维护：- 负责开发新客户并维护现有客户关系，建立良好的信任和合作关系。
- 分析客户需求，提供合适的保险解决方案，并确保客户满意度。
- 定期拜访客户，了解他们的需求和要求，并提供及时的支持和服务。
- 解答客户提出的问题和质疑，提供专业咨询以帮助客户做出明智的决策。
- 监测客户的满意度和忠诚度，及时解决客户投诉和问题，积极回应客户反馈。
2. 销售和业绩管理：- 制定并执行销售计划，实现个人销售目标和公司销售指标。
- 开展市场调研，分析竞争对手和市场需求，制定销售策略和市场推广计划。
- 寻找销售机会并进行销售活动，包括电话销售、面谈和网络销售等。
- 跟踪销售进展，及时报告销售情况和客户需求，提出改进建议。
- 协助团队成员实现销售目标，提供销售培训和指导，分享销售经验和技巧。
3. 业务合规和风险控制：- 熟悉保险行业政策、法规和市场行情，确保公司业务合规和合法运营。
- 了解保险产品的风险评估和风险管理，为客户提供适当的保险建议。
- 执行保险业务审核程序，确保业务操作的合规性和准确性。
- 识别和管理保险业务风险，及时报告潜在风险和问题，并提出解决方案。
4. 团队协作和管理：- 参与团队会议，就业务发展、销售策略和服务改进等议题提出建议和意见。
- 分配和管理团队任务，确保工作按时完成，并协调团队成员的工作安排。
- 培养和管理团队成员，提供培训、指导和反馈，帮助他们提升业务水平。
- 与其他部门合作，分享信息和资源，促进团队合作和共同进步。
5. 客户信息管理和报告：- 负责客户信息的收集、整理和管理，确保数据库的及时更新和准确性。
- 生成客户报表和销售分析报告，评估销售业绩和市场潜力，并提出改进建议。
- 提供定期的业务报告和进展更新，向上级汇报工作进展和问题解决情况。
- 保护客户信息的机密性，遵守公司的保密政策和数据保护规定。
6. 个人发展和学习：- 持续学习和了解保险行业的新产品、新政策和市场趋势，提升个人专业知识和技能。
客户经理工作岗位职责范文（二篇）
客户经理工作岗位职责范文客户经理是一种关键的职位，负责与客户建立和维护良好的关系。
客户经理在公司中居于重要角色，承担着许多重要的职责。
以下是一个客户经理的工作岗位职责范文，以便更好地了解这一职位的要求。
一、客户关系管理客户经理负责与公司的客户进行紧密的沟通和联系，以确保客户的需求得到满足。
他们应该了解客户的要求，为其提供适当的解决方案，并负责处理客户的投诉和问题。
客户经理还需要建立并维护客户档案，确保及时更新客户信息，并与客户进行定期的沟通和回访。
二、销售和业绩管理作为客户经理，他们需要制定并执行销售和业绩目标，与销售团队合作，开发新的市场和客户。
他们应该对市场进行调研和分析，了解竞争对手的动态，制定营销策略和计划，并负责监督销售进展和业绩报告。
三、客户拓展与维护客户经理需要积极开展新客户拓展工作，寻找潜在客户并建立联系。
他们需要参与销售活动和展会，与潜在客户进行洽谈，并为他们提供产品和服务的介绍和解释。
同时，客户经理也需要定期与现有客户进行联系，提供售后支持和服务，关注客户的满意度，并寻找业务扩展和交叉销售的机会。
四、团队协作与管理作为客户经理，他们需要与销售团队、市场团队、技术团队等部门合作，共同制定营销和销售策略，并确保团队的目标和计划得到有效执行。
他们还需要指导和培训下属，提高团队成员的销售和客户服务能力，并与团队成员共同解决问题和挑战。
五、市场调研和竞争分析客户经理需要对市场进行调研和竞争分析，了解客户需求和行业动态，为销售和营销策略提供支持。
他们应该关注竞争对手的市场份额和产品优势，提出有针对性的反应策略，并建立与四方供应商、行业协会等的合作关系。
六、问题解决和投诉处理客户经理需要处理客户的问题和投诉，及时解决客户遇到的困难，以确保客户满意度和忠诚度。
他们应该能够耐心倾听客户的需求和不满，提供合适的解决方案，并与内部部门合作，及时解决问题。
七、报告和分析客户经理需要定期完成销售和客户服务报告，总结和分析市场和客户活动的结果，并提出改进措施和建议。
融资担保部经理岗位职责
融资担保部经理岗位职责第一篇：融资担保部经理岗位职责1.受理对外担保业务，对项目进行初审。
2.与客户商定保费、反担保措施、监管措施。
3.编纂调查报告,草拟合同文本，提交公司业务管理部。
4.协调拓展银行关系。
5.担保业务品种的研究开发。
6.担保项目后期监管。
7.公司业务档案管理。
8.担保台账管理。
第二篇：融资经理岗位职责1.配合公司发展战略制定公司的融资规划，执行公司融资各项预算。
2.与各金融机构建立密切联系并拓展融资渠道，了解金融市场变化，并就市场形势进行分析报告。
3.完成公司下达的当期融资任务。
4.为租赁业务项目设计融资方案，起草有关融资报告，落实融资条件。
第三篇：融资部岗位职责融资部岗位职责1．负责企业所有融资项目的成本预算，组织协调实施融资预算，设计融资方案2．负责分析市场和项目融资风险，对企业短期及较长期的资金需求进行预测，及时出具分析报告，提出相应的应对措施，制定并实施相应的融资解决方案3．积极开拓金融市场，与国内外目标融资机构沟通，建立多元化的企业融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系4．通过对企业资产和负债进行全面分析，针对不同银行的特点设计融资项目和方式5．执行融资决策，实现企业融资的流动性，为资金平衡奠定基础6．进行资金分析和调配，监督各项资金的运，优化资金结构，提高资金使用效率7．负责分析市场和项目融资风险，对企业短期及长期的资金需求进行预测，按时编写融资分析报告并提出相应的应对措施8．进行市场调研，配合融资主管编制相关的融资预算方案和融资解决方案9．根据融资工作进程及融资主管的工作安排，与融资机构商谈，确立最佳融资方案及融资条件，最终达成初步的融资协议10．配合资金主管合理进行资金分析和调配，优化资金结构并合理使用确保资金安全11．按时完成领导交办的其他相关工作投资部岗位职责1．组织做好行业研究及投资市场调研等前期工作，收集有关投资市场信息资料2．负责对调研资料进行汇总、分析，编制投资市场调查报告，提出投资方向建议3．进行投资可行性研究，编制投资可行性报告，为管理层的投资决策提供依据4．根据财务分析及领导指示，制订投资工作计划和工作方案，经领导审批后执行5．根据投资工作计划及方案，寻找、设计投资项目，组织做好对投资项目的调查和可行性分析研究等前期准备工作6．负责投资项目效果评估，拟订项目效果评估报告，提交企业决策层参考7．建立投资项目档案管理系统，保管好与投资有关的各种资料8．根据企业投资方向和投资主管的工作安排完成市场调查，搜集有关市场信息资料并进行分析研究，编制市场调查报告，供领导参考9．根据投资主管安排，负责相关投资项目的调查和可行性分析研究，为投资项目准备推荐性文件，并拟订项目实施计划和行动方案，供企业领导参考10．参与投资项目谈判，建立并保持与合作伙伴、主管部门和潜在客户的良好关系11．监控和分析投资项目的运营过程，并及时提出业务拓展和管理改进建议12．协助投资主管进行投资项目后期的结果评估，拟订项目结果评估报告13．对投资项目的资料、决议、方案、报告等资料进行整理、归档并保管14．按时完成领导交办的其他相关工作第四篇：融资经理的岗位职责融资经理的岗位职责职责：1、负责公司现有项目的融资跟进，对存量融资进行不断优化调整;2、负责公司新项目的融资推介工作，提前做好项目的资金储备;3、负责公司融资申报、放款及贷后各项工作;4、负责融资信息的及时更新，确保各项融资本息偿还数据准确定;5、领导安排的其他工作。
客户经理工作职责(三篇)
客户经理工作职责1、完成公司下达的各项销售指标、关注市场费用投入产出、市场表现。
2、指导专属经销商跟进销售达成、NCP进销存管理,包括账实相符、安全库存和健康货龄管理。
3、合理规划下辖专属经销商业代的拜访线路，包括规划、辅导、实施乡镇车销、合理分配下辖专属经销商业代销售目标,并在实践中及时调整。
4、负责指导下辖专属经销商完成辖区重要售点及优质客户数的提升与培养，拓展专属区域内的市场任务。
5、指导专属经销商按专属经销商市场费用管理办法执行、管理专属经销商完成市场冲击/市场活动工作任务。
6、负责召开、培训下辖专属经销商和专属经销商业代的作业规范、流程的培训与指导，提升专属经销商业代的工作绩效。
7、负责下辖专属经销商业代销售活动和费用投放真实性的查核并上报办事处经理。
客户经理工作职责（二）1.销售任务：负责达成电子运营商客户销售业绩，协助完成客户群所辖区的销量指标;2.授权电子运营商管理：（1）严格遵循销售部电子商务运营管理办法，按照商务稽查的标准进行授权电子运营商的日常管理工作;（2）按照销售部线上价格和渠道管理办法，有效维护和管理授权电子运营商线上店铺产品价格体系，严禁低价、窜货;3.订单计划管理：精准掌控授权电子运营商云商系统，掌控出库、入库、调拨、盘点及退换货等库存实际情况，匹配授权电子运营商订单信息;4.活动规划：根据电商业务发展需求及策略，制定促销活动方案、申请并协调资源，跟进活动执行情况，保证资源使用的合理性、准确性、及时性;5.会员管理：根据授权电子运营商授权店铺的特性，为其制定有效的会员管理机制，增加会员数量，有效维护会员体系，提高会员忠诚度，实现业绩增长的目的;6.汇报交流：每日向上级汇报工作计划及销售完成情况;确保信息的收集、沟通的及时性与准确性，提供市场讯息、同业动态、客户建议等反应报告，提供决策和谋略，改善策略之参考;对危机事件的及时上报级处理;7.报表建立：报表数据真实准确，真实反馈市场情况。
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Xx市中小企业信用担保客户经理工作职责第一章总则第一条为促进公司审慎经营，进一步完善担保业务工作机制，规范担保业务管理，明确担保业务工作尽职要求，根据我公司客户经理管理办法等相关法规结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法中的担保指对非自然人客户的各类担保。
包括流动资金贷款担保、项目融资担保、信用证担保、票据承兑担保等。
第三条本办法中的担保业务工作、担保业务工作人员、担保工作尽职和担保工作尽职调查是指：(一)担保业务工作指我公司从事客户调查、业务受理、分析评价、担保决策与实施、担保后管理与问题担保管理等各项担保业务活动。
(二)担保业务工作人员指我公司参与担保业务工作的客户经理。
(三)担保业务工作尽职指我公司经办担保业务的客户经理按照本办法规定履行了最基本的尽职要求。
第四条本办法的《附录》列举了有关风险提示，客户经理应结合实际做好风险防范工作。
第二章客户调查和业务受理尽职要求第五条公司的目标客户为中小企业，客户经理应建立有业务关系的客户和潜在客户档案。
第六条客户经理受理的所有客户原则上必须满足或高于我公司对客户担保的条件要求。
第七条客户调查应根据担保业务种类搜集客户基本资料，建立客户档案。
资料清单参见公司档案管理办法中规定要求。
第八条客户经理应搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别担保集中风险及关联客户担保风险。
第九条客户经理应对客户提供的身份证明、主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实。
第十条客户经理对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。
必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
第十一条客户经理应酌情、主动向有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。
第十二条客户资料如有变动，客户经理应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
第十三条客户经理应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证担保业务安全。
第十四条当客户发生突发事件时，客户经理应实地调查，并及时向领导进行汇报后形成书面报告。
第三章分析与评价尽职要求第十五条客户经理应根据不同担保品种的特点，对客户申请的担保业务进行分析评价，重点关注可能影响担保安全的因素，有效识别各类风险。
第十六条客户经理应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。
第十七条客户经理对客户的非财务因素进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。
第十八条客户经理应对客户的第二还款来源进行分析评价，确认反保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
第十九条客户经理应根据各环节担保分析评价的结果，形成书面的分析评价报告。
分析评价报告应详细注明客户的经营、管理、财务、行业和环境等状况，内容应真实、简洁、明晰。
分析评价报告报出后，不得在原稿上作原则性更改；如需作原则性更改，应另附说明。
第二十条在为客户担保期内，对发生影响客户资信的重大事项，客户经理应重新进行担保分析评价。
重大事项包括：(一)外部政策变动；(二)客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；(三)客户的反担保超过所设定的反担保警戒线；(四)客户财务收支能力发生重大变化；(五)客户涉及重大诉讼；(六)客户在其他银行等金融机构交叉违约的历史记录；(七)其他。
第四章担保后管理和问题担保处理尽职要求第二十一条担保实施后，应对所有可能影响担保项目到期偿还或履约的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。
重点监测以下内容：(一)客户是否按约定用途使用担保授信，是否诚实地全面履行合同；(二)担保项目是否正常进行；(三)客户的法律地位是否发生变化；(四)客户的财务状况是否发生变化；(五)担保项目的偿还履约情况；(六)抵押品可获得情况和质量、价值等情况。
第二十二条客户经理应严格按照风险管理的原则，对已实施担保项目进行准确分类，结客户情况变化应及时向领导报告。
第二十三条客户经理应通过非现场和现场检查，及时发现客户的现实风险与潜在风险。
客户经理应及时对担保项目情况进行分析，发现客户违约时应及时制止并采取补救措施。
第二十四条客户经理根据客户偿还能力和现金流量，对客户担保项目进行调整，包括展期担保，增加或缩减担保额，要求被担保人提前还款或履约，并决定是否将该笔担保列入关注名单或划入问题担保。
第二十五条客户经理对问题担保应采取以下措施：(一)对于没有实施的担保额度，予以终止。
未经担保审查委员会批准，不得使用；(二)要求反保证人履行反担保责任，追加反担保或行使反担保权、代位求偿权；(三)向所司法部门申请冻结问题担保客户的存款账户以减少损失；(四)其他必要的处理措施。
第五章担保工作尽职调查要求第二十六条客户经理对担保项目进行尽职调查，调查采取现场方式进行。
必要时，可提请上级支持或聘请外部专家或委托专业机构开展特定的担保调查工作。
客户经理应及时报告尽职调查结果。
第二十七条对具有以下情节的客户经理依法、依规追究责任。
(一)进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；(二)未对客户资料进行认真和全面核实的；(三)未按照规定时间和程序对担保业务和反担保人、物进行担保后检查的；(四)被担保客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；(五)未根据预警信号及时采取必要保全措施的；(六)故意隐瞒真实情况的；(七)其他。
第二十八条对于严格按照担保业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、担保分析与评价、实施、担保后管理和问题担保管理等环节都勤勉尽职地履行职责的客户经理，担保一旦出现问题，可视情况免除相关责任。
第六章附则第二十九条本办法由xx市中小企业信用担保有限责任公司负责制定、修改与解释。
第三十条本办法自制定之日起施行。
附录一、主要担保业务风险提示(一)贷款担保是否严格审查客户的资产负债状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题。
(二)项目融资担保除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否反担保情况严格调查。
(三)票据承兑担保是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件。
(四)信用证担保是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实。
二、客户基本信息提示(一)营业执照(副本及影印件)和年检证明。
(二)法人代码证书(副本及影印件)。
(三)法定代表人身份证明及其必要的个人信息。
(四)近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况。
成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表。
(五)本年度及最近月份存借款及对外担保情况。
(六)税务部门年检合格的税务登记证明和近三年税务部门纳税证明资料复印件。
(七)合同或章程(原件及影印件)。
(八)董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等。
(九)若为有限责任客户、股份有限客户、合资合作客户或承包经营客户，要求提供董事会或发包人同意申请担保业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。
(十)股东大会关于利润分配的决议。
(十一)现金流量预测及营运计划。
(十二)授信业务由授权委托人办理的，需提供客户法定代表人授权委托书(原件)。
(十三)其他必要的资料(如海关等部门出具的相关文件等)。
对于中长期授信担保，还须有各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。
三、主要担保品种风险分析提示(一)流动性短期资金担保应关注：1.融资需求的时间性(常年性还是季节性)；2.对存货融资，要充分考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策，以及存货本身的风险，如过时或变质；3.应收账款的质量与坏账准备情况；4.存货的周期。
(二)设备采购和更新融资担保应关注：1.时机选择，宏观经济情况和行业展望；2.未实现的生产能力；3.其他提供资金的途径：长期授信、资本注入、出售资产；4.其他因素可能对资金的影响。
(三)项目融资担保应关注：1.项目可行性；2.项目批准；3.项目完工时限。
(四)中长期授信担保应关注：1.客户当前的现金流量；2.利率风险；3.客户的劳资情况；4.法规和政策变动可能给客户带来的影响；5.客户的投资或负债率过大，影响其还款能力；6.原材料短缺或变质；7.第二还款来源情况恶化；8.市场变化；9.竞争能力及其变化；10.高管层组成及变化；11.产品质量可能导致产品销售的下降；12.汇率波动对进出口原辅料及产成品带来的影响；13.经营不善导致的盈利下降。
四、非财务因素分析风险提示(一)客户管理者：重点考核客户管理者的人品、诚信度、授信动机、赢利能力以及其道德水准。
对客户的管理者风险应关注：1.历史经营记录及其经验；2.经营者相对于所有者的独立性；3.品德与诚信度；4.影响其决策的相关人员的情况；5.决策过程；6.所有者关系、组织结构和法律结构；7.领导后备力量和中层主管人员的素质；8.管理的政策、计划、实施和控制。
(二)识别客户的产品风险应关注：1.产品定位、分散度与集中度、产品研发；2.产品实际销售，潜在销售和库存变化；3.核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力。
(三)识别客户生产过程的风险应关注：1.原材料来源，对供应商的依赖度；2.劳动密集型还是资本密集型；3.设备状况；4.技术状况。
(四)对客户的行业风险应关注：1.行业定位；2.竞争力和结构；3.行业特征；4.行业管制；5.行业成功的关键因素。
(五)对宏观经济环境的风险应关注：1.通货膨胀；2.社会购买力；3.汇率；4.货币供应量；5.税收；6.政府财政支出；7.价格控制；8.工资调整；9.贸易平衡；10.失业；11. GDP增长；12.外汇来源；13.外汇管制规定；14.利率；15.政府的其他管制。
五、预警信号风险提示(一)与客户品质有关的信号：1.企业负责人失踪或无法联系；2.客户不愿意提供与信用审核有关的文件；3.在没有正当理由的情况下撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息或要求提供的其他文件；4.资产或抵押品高估；5.客户不愿意提供过去的所得税纳税单；6.客户的竞争者、供货商或其他客户对授信客户产生负面评价；7.改变主要授信银行，向许多银行借款或不断在这些银行中间借新还旧；8.客户频繁更换会计人员或主要管理人员；9.作为被告卷入法律纠纷；10.有破产经历；11.有些债务未在资产负债表上反映或列示；12.客户内部或客户的审计机构使用的会计政策不够审慎。
(二)客户在银行账户变化的信号：1.客户在银行的头寸不断减少；2.对授信的长期占用；3.缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求；4.短期授信和长期授信错配；5.在银行存款变化出现异常；6.经常接到供货商查询核实头寸情况的电话；7.突然出现大额资金向新交易商转移；8.对授信的需求增长异常。