案件防控知识考试题库(2015年版)

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信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。

(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。

( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。

（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。

( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。

（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。

( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。

8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。

（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。

（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。

( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。

（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。

（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。

( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。

（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。

17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。

（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。

案件风险防控试题二

案件风险防控试题二第一篇：案件风险防控试题二案件风险防控试题（辽阳二）一、填空题1、加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和人身安全的重要保障。

2、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行（所有员工）的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。

3、2006年8月，中国银监会在(第九次)会议上，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”。

4、金库钥匙、密码必须分开保管、平行交接、不得（交叉）及横传使用，交接时严格管理登记手续。

5、监控系统所录资料必须严格管理，存档时间不得少于（一个月）。

6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。

即按照“自查从宽、（他查从严）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

7、对灭火器的设置应遵循位置明显、便于取用、（不影响安全疏散）的原则。

8、营业期间发生危急情况、涉及危害职工生命的，要贯彻（先藏身，后报警，再反击）的原则。

9、员工在工作期间内，人员安全、（信用社财产安全）受到严重威胁时，方可启动紧急报警系统。

10、完善内控制度建设应按照“内控优先、（制度先行）和”开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程“的原则二、判断题1、信用社要与当地派出所或相临单位签订安全保卫责任状。

（×）2、“110”紧急报警系统包括二种报警方式，分别是拨打“110”电话及入侵探测器自动报警。

（×）3、现金出纳柜台6个（含6个）以上库存现金金额80万元（含80万元）人民币的场所属于一级风险单位。

（√）4、银行（信用社）经办人员应严格执行支付结算制度，办理支取业务坚持先记账后付款，防止空库、垫款。

（√）5、中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。

案件风险防控知识题库

案件风险防控知识题库（７５％）1. (单选)内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（） (1.0分)√A) 监督评价与纠正　B) 内部控制措施　C) 风险识别与评估　D) 信息交流与反馈2. (单选)银行对内部信息和外部信息进行识别、捕捉、传递、交流和反馈的活动是（） (1.0分)　A) 风险识别与评估　B) 内部控制环境√C) 信息交流与反馈　D) 内部控制措施3. (单选)巴塞尔委员会在（）中指出商业银行完善的公司治理框架包括的内容。

(1.0分)　A) 《公司治理结构原则》　B) 《商业银行内部控制指引》√C) 《加强银行公司治理》　D) 《公司治理指引》4. (单选)在业务系统中，对会计核算等事项，按照管理权限、业务种类、金额大小、相应确定不同级别会计人员处理权限的内部控制方法是指（） (1.0分)　A) 业务划分√B) 事权划分　C) 事权管理　D) 业务授权5. (单选)（）有责任制定适当的内部控制政策。

(1.0分)　A) 股东大会　B) 董事会√C) 高级管理层　D) 监事会6. (单选)银监会于（）出台《商业银行内部控制指引》 (1.0分)　A) 2005.2　B) 2007.5　C) 2005.7√D) 2007.77. (单选)银行内部控制体系具体实施控制的方式、方法和过程是指（） (1.0分)√A) 内部控制措施　B) 信息交流与反馈　C) 内部控制环境8. (单选)（）在《公司治理结构原则》中提出“公司治理结构是一种据以对工商公司进行管理和控制的体系” (1.0分)√A) 经济合作与发展组织　B) 巴塞尔委员会　C) 证监会　D) 银监会9. (单选)风险管理和公司治理面临的共同问题是（） (1.0分)√A) 激励约束机制　B) 监督评价机制　C) 管理政策　D) 组织架构10. (单选)完善的（）是提升风险管理水平的制度性保证 (1.0分)　A) 内部控制√B) 公司治理　C) 监督评价　D) 激励约束制度11. (单选)内部控制的核心是（） (1.0分)√A) 防范风险　B) 监督评价　C) 信息交流　D) 激励约束12. (单选)（）是控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。

案件防控试题

银行案件防控法规知识测试题库一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。

1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。

2、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

3、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

4、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

6、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

7、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

8、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

9、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

10、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。

11、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。

坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。

12、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计。

13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。

经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查；被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。

14、《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

案件防控题库及答案

案件防控知识题库一、填空题1、是案防工作第一责任主体。

正确答案：银行业金融机构2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。

正确答案：董事长3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。

正确答案：经营决策机构4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。

正确答案：高级管理层5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。

正确答案：高级管理层6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。

正确答案：整体移位7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

正确答案：客户8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。

正确答案：经济处理9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。

正确答案：申诉10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。

正确答案：恢复原职11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。

正确答案：黄牌12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。

正确答案：513、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。

正确答案：行政处罚14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。

正确答案：党纪处分15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。

正确答案：劳务派遣16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。

案防新规知识考试题

案防新规知识模拟考试题单位：姓名：职务：得分：一、填空题（每空1分，共30分）1、防备操作风险旳“六个重点环节”是、、、、、。

答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个核心环节。

2、案件处置三项制度是指：、、。

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记措施》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

3、案件处置三项制度从年月日起执行。

答：1月1日。

4、银行业金融机构案件处置工作涉及旳四个环节、、、。

答：涉及(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。

5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料涉及、、、。

答：(1)案件审结报告；(2)整治方案；(3)负责人追究意见；(4)案例材料。

6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和履行他行托管保证金旳联动，严禁各银行机构自开、自贴和自管保证金旳做法。

7、案件（风险）信息实行双线路线报送。

8、案件信息报送时点为案件确认24小时以内。

9、严格印章密押、凭证旳分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严肃惩处。

10、加强未达账项和差错解决旳环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错旳查核工作不返原岗原则。

二、单选题（每题1分，共10分）1、3月22日印发了《中国银监会有关加大防备操作风险旳告知》，简称操作风险“13条意见”。

其中 D 不属于“13条”意见：A．高度注重防备操作风险旳规章制度建设B．切实加强稽核建设C．坚持有关旳行务管理公开制度D．积极哺育良好旳合规文化2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行B、银监会银行业案件稽查部门C、工商银行D、银监局3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。

案件防控知识竞赛试题基本-多选题

题干选项1银行安全保卫工作主要包括（）等内容。

金库管理安全保卫案件主要包括（）绑架、爆炸等类别。

盗窃案加强安全保卫工作，实现（）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员联防工人身安全的重要保障。

《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》所称“押运”现金是指押送( )，以及其他贵重物品。

金融押运安全保卫工作的基本任务是( )。

防盗窃押运员 ( 包括驾驶员、业务解款员 ) 执行押运任务时 ,保守秘密 ,不得泄露启运时必须严格遵守下列纪律（）。

专用运钞车要符合公安部发布的《专用运钞车防护技术条防弹件》要求 , 具备( )、无线电通讯等功能。

安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳分级管理入经营目标管理，实行( )的管理办法。

“三防一保”是指( )。

防诈骗安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实谁主管、谁负责行( ) 相结合的原则。

营业期间对（），营业网点门前、院内，金库通道、运营业厅钞车停靠点实施不间断录像、录音，并配置24小时不间断电源。

营业室临柜人员应配足（）等自卫武器，同时配置消防狼牙棒器材和自动应急照明设备。

营业人员要增强防范各种案件和事故的意识和能力，熟知安全制度（）营业终了要按安全规程及时将（）印、押、机、电脑软现金件入柜、入库保管。

业务库是指银行为日常办理现金收付业务和存放（）等有价证券而设立的库房。

信用社持枪、管枪人员必须经过考试、审查合格，并具备政治可靠，思想稳定，有道下列哪些条件（）枪支弹药的保管必须符合使用方便、安全的要求，做到（防潮）。

自助银行需安装哪些技防设施（）视频监控联社必须建立功能完善的监控报警中心，监控报警中心要营业网点与（）联网金库管理工作的主要任务是：（）认真执行国家金融法规、政金库保管的（），必须按照会计制度、出纳制度规定，设置“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记现金载。

安全保卫工作的基本任务是（）。

考试题库：案防试题

考试题库：消保及案防试题单选题：1、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内2、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责3、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任4、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账5、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）A 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件6、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。

A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险7、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内8、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B ）A告知客户自己销毁B当客户面剪角作废，装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶9、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节10、银行业金融机构应当严格执行（C ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

案件防控知识竞赛考题答案版

案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分）1．案件专项治理的总体原则是（D ）。

A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。

（ B ）A．降低案件发生率 B．提高案件预报率C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。

A．内控优先、制度先行 B．内控优先C．制度先行 D．以人为本、科学发展4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。

A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。

A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。

（ C ）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ A ）A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ）A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C ）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。

案件防控试题

案件风险防控知识考试题一、单项选择1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。

（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。

（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。

具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。

案防知识题库(2015年含答案)

案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。

A. 一B. 二C. 三D. 四4．银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（ B ）的原则。

A.全面、保密B.及时、真实C.真实、保密D.全面、客观5．根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，各行案件风险信息由（ C ）归口管理。

A.内审部门B.综合部门C.合规部门D.对口业务部门6. 根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，疑似案件风险事件发生后，各行应第一时间开展调查，迅速掌握事件概况，在事发后（ B ）小时内，以口头或书面方式向省联社合规与风险管理部报告；对确认为案件风险事件的应在（）小时内依规向银监部门报告。

案件防控学习知识资料培训和竞赛试资料汇总题库

案件防控知识培训和竞赛试题库一、单项选择（100道）1. 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2. 根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3. 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4. 哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5. 存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。

（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6. 存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。

（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7. 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。

具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。

（A）A、2B、3C、4D、18. 存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9. 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10. 下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外11. 在开户管理方面，下列做法不正确的是？（D）A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理12. 在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（C）A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人13. 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的14. 根据监管规定，做法不正确的是？（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任15. 下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理16. 下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的17. 下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、 where 高发部位在哪里B、 who 谁在主谋作案C、 why 作案原因为何D、 what 应针对性的整改什么18. 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？(A)A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账19. 下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？(A)A、坚持从严整治、合规经营B、坚持标本兼治、重在治本C、坚持查防结合、重在防范D、坚持改革管理并重、重在加强内控20. 下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？(B)A、不管涉及哪一级，案件必须查清B、不管案件涉及金额多少，都必须严查C、不管涉案人员是谁，犯错必须处理D、只要违规、不管是否案发都必须追究21. 下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。

信用社案件防控知识考试题库及答案

银行案件防控知识考试题库ⅩⅩ农村信用社联合社序言银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。

案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。

银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。

案件防控，关键在人。

通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。

因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。

银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。

为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，ⅩⅩ农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。

以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。

通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。

ⅩⅩ农村信用社联合社二〇一三年八月目录案件防控知识考试题库 (1)一、单选题 (1)二、多选题 (36)三、判断题 (68)案件防控知识考试题库答案 (81)i案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。

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C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理
D．以上全是
9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（D）
A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖
B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定
6. 根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，疑似案件风险事件发生后，各行应第一时间开展调查，迅速掌握事件概况，在事发后（B）小时内，以口头或书面方式向省联社合规与风险管理部报告；对确认为案件风险事件的应在（）小时内依规向银监部门报告。
A.612B.324C.312 D.624
A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
4．银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（B）的原则。
A.全面、保密 B.及时、真实
C.真实、保密 D.全面、客观
5．根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，各行案件风险信息由（C）归口管理。
A.内审部门B.综合部门
C.合规部门D.对口业务部门
35．《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（D）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
A.了解你的业务
案件防控，关键在人。通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。
B.业务部门、重点业务流程
C.合规部门、重点业务流程
D.业务部门、全部业务流程
20．案件风险的“三道防线”是指（A）。
A.业务部门-合规部门-稽核部门
B.高级管理层-业务部门-合规部门
C.风险（合规）管理委员会-高级门-稽核部门
21．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发［2012］311号）规定，因重要信息系统故障，导致（B）个（含）以上市州范围内营业网点无法正常开展业务（B）小时（含）以上的事件，属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。
A.2个月、10个工作日 B.3个月、10个工作日
C.3个月、5个工作日D.2个月、5个工作日
14．根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（C）类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为与案件发生存在关联的，为（C）类案件。
A.10B.30 C.60 D.120
26．银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（A）报告。
A．上级或越级B．所在机构的监督管理部门
C．国家司法机关 D．以上皆正确
27．银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C）类案件。
A．每天B．每周C．每月D．每季度
12．董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将（A）列为案件风险防范第一责任人。
A．董事长B．行长
C．监事长 D．分管行长
13．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，银行业金融机构应当在立案之日起（C）内对案件责任人员作出处理决定，并在决定后（C）内由案发机构向上一级机构和监管机构报告。
案件防控知识考试题库
湖北省农村信用社联合社
二〇一五年十二月
序言
银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。
B.合规管理部门应当为业务部门的业务发展、产品创新、业务示范文本的编制、产品宣传提供合规支持。
C.业务部门应对合规管理部门履职的有效性、公正性、客观性定期进行评价，提出相关意见建议。
D.业务部门向合规管理部门提供相应的合规信息，报告合规风险情况，配合开展对合规风险的识别、评估、监测、报告等。
34．下列有关法律审查事务表述不正确的是（B）。
D．以上全是
8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（D）
A．建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定
B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计
B.了解你的客户业务单据
C.了解你的客户业务
D.了解你的客户
36．《湖北省农村信用社远程监控中心管理办法》(鄂农信发[2013]23号)规定：保卫部门负责人或监控中心主任（B）要对监控中心的值班情况、监控报警、违规记录、视频资料调阅、系统运行、设备维护和故障处理等情况进行检查，对期间的值班情况、网点监控情况进行点评，并做好记录。
A.根据工作需要，对涉及重大项目、重要业务谈判，合规部门可与业务部门共同进行项目的调查、谈判及起草、审核相关合同文本。
B.法律审查实行联合审查责任制，由合规部门法律事务岗与相关业务部门人员共同审查，并出具审查结论。
C.送审部门对送审的格式文本中的非格式条款应作出标识。
D.不含补充资料时间，原则上法律审查事务一般应在三个工作日内办结，重大、疑难法律审查事务不超过十个工作日。
A.四、二 B.四、三C.三、二D.三、三
15．下列对案件统计归类和处置表述不正确的是（B）
A.单纯商业贿赂案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴。
B.银行业金融机构报送《案件风险信息报告》时，应初步明确案件所属类别。
C.银行业金融机构只对第一、二类案件按照监管规定开展案件调查、审计和后续处置工作。
D.成功堵截的案件或事件，以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，不纳入案件统计。
湖北省农村信用社联合社
二〇一五年十二月
案件防控知识考试题库
一、单选题
（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）
1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第
A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
33．下列有关合规管理部门与业务部门关系表述不正确的是（C）。
A.合规管理部门应当为业务部门提供合规咨询、提示、审核、培训，督促业务部门管理合规风险。
银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，湖北省农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。
（A）类案件。
A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B）类案件。
7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D）
A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质
B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度
C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
A．1 B．30 C．60D．90
24．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）规定，（C）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。
A．50人 B．100人C．150人D．200人
25．根据省联社规定，各行发生重大信息系统突发事件后应于（A）分钟内报告省联社。
C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理
D．以上全是
10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（C）
A．了解你的业务 B．了解你的客户业务单据