第四章 工程项目风险规划与监控

第四章 工程项目风险规 划与监控



教学目的和要求： 熟悉风险规划的工作内容； 掌握风险应对策略； 了解风险监控的必要性； 熟悉风险监控的依据和内容； 掌握常用的风险监视方法； 掌握风险控制策略； 了解风险管理报告的分类和基本框架。
第一节：风险规划
风险规划是对风险进行效益成本分析，采取最经济 的应对策略来降低或消除风险发生的概率，尽最大可能减 弱风险对项目的负面影响，以及充分利用能够给项目带来 积极影响的风险；并对风险监控工作进行计划和安排。

1．风险规避的方式 （1）规避风险发生的条件或发生概率。 （2）规避风险事件发生后的可能损失。



2．风险规避的方法 （1）终止法:指通过终止（或放弃）工程项目或项目计划 的实施来规避风险的一种作法 ①放弃项目②停止项目③转让项目 （2）工程法 工程法是一种有形的规避风险的方法，它以工程技术为手 段来消除物质性风险的威胁。
一、风险规划的工作内容
对于风险所采取的策略称为风险应对策略。该策略 必须要考虑风险的严重性、应对风险所花费成本、采取策 略的适时性和有效性以及工程项目环境的适应性等。
（一）风险规划的依据 风险管理计划 风险清单 风险等级 风险承受度 概率分析 风险分析详细资料 可供选择的风险应对策略


2．风险缓解的方式 （1）降低风险发生的可能性; （2）控制风险损失; （3）分散风险。
（四）风险自留

1．风险自留的概念和原则 风险自留,也称风险承担,是由经济单位自行承担风险后果 的一种应对策略。



一般下列情况下可以采用风险自留： ①风险自留费用低于向保险公司投保需交纳的保费； ②项目的最大估计损失较小； ③短期内有承担最大估计损失的能力； ④管理人员素质高，管理能力强； ⑤无法采取其它有效的风险应对策略。
案例：利用投资环境风险 C国因处理国内政治事件招致国际势力制裁。国际金融 机构纷纷停止在C国的投资，导致C国资金短缺，投资环境恶 化，外国投资商纷纷取消或终止原已承诺的投资项目。然而 就在这个时候，M公司却大胆进入C国，以最优惠价格购买了 大面积土地使用权，并承揽了数额巨大的工程。二年后，C 国处境好转，外商纷纷返回。C国的土地使用价格上扬数倍。 这时M公司将其两年前低价购取的地皮以高出买价数倍转让， 获取了巨额利润。而且，其在二年前承揽的工程亦因信誉好， 有合作诚意而深得业主好评。在索赔谈判中，业主也以高姿 态回报，使其不费较大努力即获得巨额补偿。
案例:利用政治风险
S公司在C国以预期利润为负数的报价夺取了一项总价 达2.27亿美元的大型建筑群工程。合同工期长达4年之久。 施工期间，该国发生了大规模的政治动乱。该国政府宣布 发生了反革命暴乱，当局宣布对部分地区实行戒严。工程 所在地恰好在戒严地区。戒严期间发生了枪击事件，工地 上有个别工人在正常作业时被流弹击伤，已安装好的巨幅 玻璃有几块被子弹击穿。S公司遂停工半月，将其外籍雇员 遣散回家。半月之后，C国秩序恢复正常，工程全面复工。 但S公司则巧妙地利用该政治事件向业主提出巨额索赔。
二、风险应对的策略
一般来说，对损失大、概率大的灾难性风险要采取 风险规避策略；对损失小、概率大的风险，可采取风险缓 解策略；对损失大、概率小的风险，可通过保险或合同条 款将责任转移，即风险转移策略；对损失小、概率小的风 险，可采取风险自留策略；对能够提升工程项目目标的风 险要采取风险利用策略。
（一）风险规避 风险规避就是在风险潜在威胁发生的可能性较大， 其后果非常严重，又没有其它策略可用时，主动放弃工程 项目或变更项目计划，从而消除工程项目风险或产生风险 的条件，以此保障工程项目目标免遭风险的影响。
索赔理由是8000名施工人员在生命无保障的环境下施 工，因枪击威胁而只好对几千块巨幅玻璃加强保护措施， 由此而增加巨额费用；外籍雇员临时遣散期间工资照发等 相关费用导致工程开支加大。
事实上，枪击事件仅发生一次，且持续时间不足一分钟， 且是朝天开枪，受伤工人只是被流弹误伤而已。该承包商对 当时的形势冷静分析后，根本没有停工，多数外籍工人并不 曾被遣返；承包商也没有对数千块巨幅玻璃采取保护措施。 机遇是当时负责监理的工程师已基本不到现场。承包商深知 在这个时刻向监理工程师反映的情况，监理工程师是不会亲 赴现场查证的，更不会当即驳回。按照国际惯例，如果监理 工程师在收到承包商报告7天内不予回复即视同其认可。承包 商巧妙地利用了这一大好时机，开列了大批费用开支清单， 并提出人身安全补偿的要求。待工程师审阅时，早已过了7天 的期限，因而无法驳回，致使其索赔要求基本被满足。


（2）项目风险缓解 采取风险缓解策略，充分调研现场的水文地质条件，精心 编制施工组织计划、制定好应急方案等。项目各参与方在 明确了自己分担的风险后，都采取了最佳方案管理自己的 风险。例如，挑选有丰富经验的队伍；建立有效的报告和 控制系统等。 （3）风险自留 设置应争资金和备用信贷
多数情况下，如果合同条款中对某种或某些情况不曾提及 (有时是咨询公司认为众所周知的事情而懒得提及)，而在合同 中规定参照国际惯例或依据有关法律，承包商应分析这样对其 产生的利弊而决定是否提醒咨询公司。有些情况下，某些条款 的遗漏既可能给承包商造成损失，但也可能为其提供谋利的机 会。承包商应该认真分析。如果无利可图而只能造成损失，承 包商应在签约前指出并补充完善；否则将无法弥补。如果利弊 难以确定，则应先保持沉默。一旦机会成熟，应立即充分利用。
案例：利用自然环境风险 某闹市区需建一所学校，项目因地处闹市，施工制 约严重。招标通知发出后无人投标。该市政府只好特邀C 公司议标。C公司经过对工程现场进行考察后表示无兴趣 承担该项工程。业主当即表示希望C公司能接受委托实施 该项目。 C公司便借机要高价，报价比同类工程高出30 ％。业主苦于无其他良策，只好接受报价并完全满足C公 司各项要求。工程竣工后，C公司盈利达合同总价的35％。



2、项目风险识别 项目公司在该项目中识别出四大类风险： 投标风险：政府不及时审批相关文件 财务风险，包括总收益、融资的可能性、汇率和利率的变 化 施工风险：包括超支、竣工时间拖延 经营风险：包括经营成本增加、政府法规变化等。

3、项目风险应对策略 （1）项目风险转移 项目公司通过协议在项目的各个参考者即政府与民间组织、 债权人与股东以及承包商和经营公司之间进行了风险分担。 当然，政府总是试图让民间组织承担尽可能多的风险，民 间组织的股东试图让承包商承担更多的风险，而债权人则 希望自己不承担任何风险。最后协商的风险承担方案是政 府承担通货膨胀和汇率变动的风险，承包商承担超支和竣 工误期的风险，经营公司承担经营成本增加的风险。
仲裁庭在裁决该案时，首先查阅承包合同，未发现对罢工 有明确规定。但承包合同中有一条款规定：“凡本合同未涉及 的事宜将依据国际惯例或国家现行法律解决”。于是仲裁庭依 据法国的宪法裁决承包公司胜诉。 本案例的承包商并非不了解法国的立法与执法之间的差别， 他很清楚法国的宪法不允许罢工，而执法时对罢工又是默许的。 承包商在缔约时故意不要求写进罢工处理条款，等到机会成熟 时再利用其合同中条款的遗漏提出索赔要求。虽遭业主方面拒 绝，但他坚信索赔能够成功，因为他深知罢工是违反法国宪法 的。


（六）二级风险的概念 二级风险是指工程项目由于采取风险规避、转移、缓解、 自留、利用等策略而产生的新风险，也叫衍生风险或次级 风险。 （七）风险应对方案

（八）风险应对案例 1、工程项目概况 亚洲某国位于一个小倒上，与最近的陆地国家相距20余千 米，此陆地国家是该的主要贸易伙伴，馆内交通发达，但 是仍有必要建设一个横穿海底的高速公路系统，两国经过 长时间的协商、谈判，确定这个总长超过24。3千米的公 路系统，设计汽车最高时速可达180千米。投入工程总费 用估算为230亿美元，两国政府计划采用BOT组织方式让 政府、民间组织共担风险，共享利润。


（3）程序法 程序法要求用基准化、制度化、规范化的方式从事工 程项目活动，以避免可能引发的风险或不必要的损失，通 常表现为一些禁止性的规章制度。 （4）教育法
3．风险规避可能性，机会成本大。 （2）风险规避容易带来其它的风险。 （3）风险规避在实际工作中有时是不太现实的。
2、风险自留的特性与种类



（1）特性 风险自留是一种财务技术，即明知道有风险而不去转移或 控制。 风险自留要求对损失有充分的估计，其损失不超过项目主 体的风险承受能力。 风险自留要求工程项目主体制定后备措施。

（2）风险自留的类别 主动风险自留，也称计划性风险自留， 被动风险自留，也称非计划风险自留，
（二）风险转移

1风险转移的原则 一是必须让风险承担者得到相应回报； 二是谁最有能力管理就让谁承担。
2．风险转移的方式 保险方式风险转移 非保险方式风险转移:出售、发包、合同责任开脱条款、 工程保证担保等方式。
（三）风险缓解

1．风险缓解的内容 风险缓解，又称风险减轻，是设法将某一负面风险事件的 概率或其后果降低到一种可以承受的限度。

2、风险利用的必要性 （1）风险中蕴藏着利润。 （2）冒一定的风险才能换高额利润。
3．风险利用的步骤 第一步，分析风险利用可能和利用价值。 第二步，分析风险利用的代价、评估承载风险的能力。 第三步，风险利用应制定相应的策略。



4．风险利用的注意事项 （1）风险利用的决策要当机立断。 （2）要量力而行。 （3）要灵活处理。 （4）要制定多种应对方案。

（二）风险规划（风险应对计划）的内容 风险规划的基本任务是制定风险应对计划，将风险后果尽 量控制在可接受程度内，是风险控制的指导性文件，应详 细到可操作的程度。



一般应当包括如下内容: 工程项目概况，风险管理的组织机构及其责任分配。 风险辨识，风险清单，风险特征描述以及对工程项目目标 的影响。 对于己辨识出的关键风险因素的估计和评价。 对于关键风险因素建议的风险应对策略。 所考虑的风险应对策略的成本、时间进度和技术要求的说 明。 应急计划、应急储备、后备应急策略和反馈计划。 应对计划实施后，二级风险及预期的残留风险状况。 如何更新工程项目风险清单以及风险量化结果的说明。 开始实施风险管理的日期、时间安排。 成功的基准，即风险应对策略有效性的描述或特征。 项目执行组织高层领导对风险应对计划的认可和签字。