反洗钱终极考试题目答案
2022反洗钱终结性测试考题及答案(月第四期)
2022反洗钱终结性测试考题及答案（月第四期）判断2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
对14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。
错15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。
对16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。
对17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险。
对单选1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（B）性。
A.可控性B.可追溯C.安全保密D.效率优先2、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案银行反洗钱知识试题及参考答案一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。
3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
反洗钱终结试题及答案
反洗钱终结试题及答案一、选择题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 金融行动特别工作组(FATF)C. 世界银行D. 联合国答案：B2. 以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 无条件资金转移答案：D3. 洗钱活动通常分为几个阶段？A. 两个阶段B. 三个阶段C. 四个阶段D. 五个阶段答案：B二、判断题1. 反洗钱法律只适用于金融机构，不涉及其他行业。
（对/错）答案：错2. 客户身份识别是反洗钱工作的基础。
（对/错）答案：对3. 洗钱活动对经济和社会没有负面影响。
（对/错）答案：错三、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：洗钱的三个主要阶段包括：置入阶段（placement），即洗钱者将非法所得的资金存入金融系统；分层阶段（layering），通过复杂的金融交易掩盖资金来源；整合阶段（integration），将洗白后的资金重新投入经济活动。
2. 什么是“了解你的客户”（KYC）原则？答案：“了解你的客户”原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须收集和验证客户的身份信息，了解客户及其交易目的和性质，以防止洗钱和恐怖融资活动。
四、案例分析题案例：某金融机构发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请问该机构应采取哪些措施？答案：该金融机构应立即启动内部的反洗钱程序，包括但不限于：对客户进行进一步的身份验证和资金来源审查；记录所有相关交易细节；如果发现可疑交易，应按照法律规定向金融情报机构报告；必要时，暂停或拒绝客户的交易请求。
五、论述题论述反洗钱在维护金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱在维护金融安全和社会稳定中发挥着至关重要的作用。
首先，它有助于防止非法资金流入金融系统，保护金融市场的完整性和稳定性。
其次，通过打击洗钱活动，可以削弱犯罪组织的经济基础，减少犯罪活动。
此外，反洗钱措施还能够提高金融机构的透明度和信誉，增强公众对金融系统的信心。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个方法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。
3．“一个规定，两个方法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔〕，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔〕、〔〕、〔〕。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户〔〕或者〔〕。
7．金融机构应当按照〔〕、〔〕、〔〕、〔〕的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担〔〕的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予〔〕；构成犯罪的，移交司法机关依法追究〔〕。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔〕保护。
11 ．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔〕更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过〔〕阶段，〔〕阶段和〔〕阶段。
13．成立于1989年的〔〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了〔〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．〔〕作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16．2003年9月，中国人民银行正式成立〔〕。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于〔〕，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
人民银行反洗钱终结考试题库
反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的1/ 206有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务.答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答:视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统,立足于对客户信息和交易信息的分2/ 206析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
反洗钱终极考试题目解答
反洗钱阶段测试和终极测试已经很全的，可以直接CTRL+F，关键一部分字就可以直接找到题目和答案第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。
错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
保险反洗钱考试题及答案
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。
反洗钱岗位终极真题(大全)
反洗钱岗位准入培训参考题目1.信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
（对）2.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（对）3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
（错）4.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）5.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关（错）6.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
（对）7．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
（对）8．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单（对）9．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错）10．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
（错）11．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
（错）12．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）13．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
（错）14.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致（错）15.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
（对）16.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立特意的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易汇报工作。
.2．“一个规定，两个方法〞确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。
.3．“一个规定，两个方法〞要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔〕，大额交易汇报制度，可疑交易汇报制度和储存记录制度。
.4．金融机构反洗钱工作的监督治理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易汇报治理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔〕、〔〕、〔〕。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者和其进行交易，不得为客户〔〕或者〔〕。
7．金融机构应当按照〔〕、〔〕、〔〕、〔〕的原则，妥当储存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担〔〕的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参加伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予〔〕；构成X的，移交司法机关依法追究〔〕。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易汇报，受〔〕爱护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔〕更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过〔〕阶段，〔〕阶段和〔〕阶段。
13．成立于1989年的〔〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2022年建立了〔〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．〔〕作为资金活动的载体，客观上简洁成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱X的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2022 年9月，中国人民银行正式成立〔〕。
17．反洗钱工作是落实X和X关于〔〕，打击经济X的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱X，维护国家政治、经济、金融平安和正常的经济秩序和人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严峻刑事X的需要。
反洗钱试题和答案
反洗钱试题和答案反洗钱试题答案一、填空题1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。
对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
5、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。
7、海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
8、临时冻结不得超过 48个小时9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于五十万以上五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。
10、中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。
11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5 个工作日内补正。
12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
反洗钱知识考试答案[大全五篇]
![反洗钱知识考试答案[大全五篇]](https://img.taocdn.com/s3/m/227b46f70d22590102020740be1e650e52eacfe1.png)
反洗钱知识考试答案[大全五篇]第一篇：反洗钱知识考试答案反洗钱知识答题卡一、填空（30题，每题2分，共计60分）1.（犯罪）；（合法化）2.（毒品犯罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）3.（洗钱活动）4.（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易记录保存制度）和（大额交易和可疑交易报告制度）；（大额交易和可疑交易报告）5.（2007年1月1日）6.（中国人民银行）7.（19 89）；（政府间国际组织）；（2007）（6）8.（现场检查）、（非现场监管）、（约见谈话）9.（时间）、（金额）、（资金来源）和（去向）；10.（两）；（被查金融机构）；（附卷备查）；（在封存清单上注明）11.(停业整顿)；(经营许可证)12.（政策制定部门）、（金融情报中心（FIU））、（执法部门）和（金融监督管理部门）13.(金融机构及其分支机构的负责人)14.(不得为客户开立匿名或者假名账户)。
15.(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)16.（二十万元以上五十万元以下）；（一万元以上五万元以下）；（五十万元以上五百万元以下）；（五万元以上五十万元以下）17.(中国人民银行及其分支机构)18.(中国反洗钱监测分析中心)19.(侦查机关)20.(开立帐户的金融机构或者发卡银行)21.(1万美元)22.(5)23.(国家利益)、(社会公共利益)和(个人利益)24.（重庆分行反洗钱领导小组）25.（内控合规部）（法律事务部）；26.（对公业务反钱小组）；（个人业务反洗钱小组）；（国际业务与海外机构反洗钱小组）；（电子银行业务反洗钱小组）；（银行卡业务反洗钱小组）27.（《中国工商银行重庆市分行反洗钱工作管理实施细则》）和（《中国工商银行重庆市分行大额交易和可疑交易报告管理办法》）（586号）28.（11月1日）；（数据中心（上海））29.（5个工作日）；（10个工作日）30.（以总行反洗钱监控系统为主）；（实行系统批量采集与人工判断发现相结合）二、不定项选择（10题，每题2分，共计20分）1．（A BC D）；2．（C）；3．（ABC）；4．（D）；5．（ABCD）； 6.（ABCD）；7．（ABC）；8.（ACEF）；9．（BD）；10.（ABCD）三、判断（10题，每题2分，共计20分）1—5（对）（错）（对）（错）（对）6—10（对）（错）(对)（错）(对)1第二篇：2011年反洗钱知识考试答案2010年反洗钱知识题库邮政储蓄银行宜昌市分行2011年反洗钱知识考试答案一、单项选择（每题1分，共30题，共计30分）1-10：DBADCCDCDD11-20：DDDAC CDAAC21-30：DBCAD BABCD二、多项选择（每题至少有2个及2个以上正确答案，缺项、错项不计入，每题2分，共20题，共计40分）三、判断题（正确的“T”，错误的“F”，每题1分，共10题，共计10分）1-10：FFFFTFFFFT四、简答题（每题4分，共5题，共计20分）1、答：（1）建立健全反洗钱内控制度；（2）客户身份识别；（3）客户身份资料及交易记录保存；（4）大额和可疑交易报告；（5）反洗钱培训和宣传；（6）反洗钱保密义务；（7）配合反洗钱调查和监督检查。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？（C）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？（B）A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等，为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项属于大额交易？（A）A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为？（ABCD）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案一、选择题1. 反洗钱是指以下哪个行为？a) 从脏钱中获取合法资金b) 将合法资金转换为脏钱c) 通过合法渠道合法获取资金d) 将脏钱合法地用于经济活动答案：b) 将合法资金转换为脏钱2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？a) 清洗阶段b) 预防阶段c) 增值阶段d) 遮掩阶段答案：b) 预防阶段3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？a) 制止非法资金流动b) 保护金融体系稳定c) 保护消费者权益d) 防止腐败行为答案：a) 制止非法资金流动4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 世界银行（World Bank）c) 全球反洗钱组织（FATF）d) 亚洲开发银行（ADB）答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？a) 了解客户（KYC）b) 进行贷款审查c) 提供匿名账户服务d) 建立央行监管部门答案：a) 了解客户（KYC）二、问答题1. 请简要介绍什么是洗钱？答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。
2. 为什么反洗钱非常重要？答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的发生。
其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯罪对经济造成的破坏。
最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的权益，建立健康的市场环境。
3. 反洗钱的主要措施有哪些？答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机构在开展业务之前要对客户进行尽职调查，核实其身份和背景信息；报告可疑交易，如发现涉嫌洗钱的交易行为，应及时向相关机构报告；建立内部合规和监控系统，加强对交易和客户活动的监管和审核；加强国际合作，与其他国家的金融监管机构进行信息分享和联动行动。
4. 全球反洗钱组织（FATF）的作用是什么？答：全球反洗钱组织（FATF）是一个由各国反洗钱工作机构组成的国际组织，其主要作用是制定反洗钱和打击恐怖融资的国际标准和合作机制。
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反洗钱阶段测试和终极测试已经很全的，可以直接CTRL+F，关键一部分字就可以直接找到题目和答案第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受部控制约束的权利。
对6、反洗钱部控制检查、评价部门不应当独立于部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁或“外国政要”。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。
错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错11、反洗钱部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防合规风险的有效手段和保障措施。
对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A、组织管理和工作流程B、账户监控措施C、规定D、资料保存3、反冼钱部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是银行的全体人员5、以下说确的是（ABD）。
A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核围B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C、银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
D、反洗钱制度应当时确工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及责任制等相关要求。
第二章自测题（一）判断改错题1、客户身份识别也称“了解你的客户”。
对2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。
错3、法人、其他组织和工商户的组织机构代码、税务登记证属于其身份基本信息。
对4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。
对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
对5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
错6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。
对7单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
对8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。
错9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。
错10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。
对11、银行为个人开户时，应通过联网核查系统查询其信息，如果客户、证件、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。
对12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。
对13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。
对14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。
对15、客户先前提交的明文件已过有效期，客户没有在合理期限更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。
错（二）不定项选择题1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。
A、客户的名称、住所、经营围、组织机构代码、税务登记证B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、和有效期限C、控股股东或者实际控制人的、件或者明文件的种类、、有效期限。
D、法定代表人、负责人的、件或者明文件的种类、、有效期限2、客户身份识别的含义包括（ABCD）A、了解客户本人的真实身份B、了解客户交易目的的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、客户身份识别的基本原则有（ABCD）A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（ABCD）A、充分收集有关境外金融机构的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责5、核对客户的有效件或者其他明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）等信息。
A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况6、客户身份识别中的禁止性要指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）。
A、提供服务B、与其进行交易C、开立匿名账户D、开立假名账户7、客户身份识别中的非面对面识别要指，银行利用、网络、ATM等自助机相以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（ABC）A、实行严格的身份认证措施B、采取相应的技术保障手段C、强化部管理程序D、弱化部管理程度8、客户身份识别中的性要，银行应（ABCD）A、保护商业秘密B、保护个人隐私C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？（AC）A、核对代理人的有效件或者明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的或者名称、联系方式、件或者明文件的种类、D、登记代理人所在工作单位和地址10、对私客户开立账户，银行应核对的客户明文件包括（AB）。
A、中国公民16岁以上出示和临时B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人及使用人户口簿C、中国公民16岁以上出示户口簿D、16岁以下公民出示临时11、境外对私客户开立账户时，银行应核对的明文件包括（ABCD）。
A、华侨出具中国护照B、、澳门人出具港澳居民往来地通行证C、居民出具居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规的其他有效证件。
12、为境对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立健全业务关系的，若有代理人，需要提供的客户明文件包括（AB）。
A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（ACDE）A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、核对客户的有效件或者其他明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效件或者其他明文件的复印件或影印件14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD）等一次性金融服务。
A、现金汇款B、现金存款C、现钞兑现D、票据兑付15、银行应对（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A、单笔人民币1万元以上B、单笔人民币10万元以上C、单笔外汇等值1 000美元以上D、单笔外汇等值10 000美元以上16、一次性金融服务识别要点包括（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效件或者其他明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效件或其他明文件的复印件或影印件17、商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核对客户的有效件或者其他明文件B、登记客户身份基本信息C、留存有效件或者其他明文件的复印件或影印件D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准E、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人18、商业银行为客户提供哪种服务，应当识别客户身份，并核对客户的有效件或者其他明文件，登记客户身份基本信息，留存有效件或者其他明文件的复印件或影印件？（B）A、将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户B、将1 000美元现钞结汇C、三转账18万元到四账户D、提取现金6万元19、开立对公人民币活期存款账户及定期款账户的识别主体为（ABCD）。
A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员20、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（BCD）。
A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B、非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。
A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时设整客户洗钱风险等级22、对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（ABCD）。
A、外汇资本金账户资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途D、B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票23、对于国际结算业务，银行应（ACD）A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况C、审查业务的贸易背景情况D、审核客户及其交易对手24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户许可证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）。