最新 2016年基金从业资格考试易错题及答案-精品

合集下载

2016基金从业资格考试试题

2016基金从业资格考试试题基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。

A.属性B.收益C.风险D.特点【答案】C【解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

【考点】基金客户的分类32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是( )。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督检查基金信息的披露情况。

【考点】基金宣传推介材料规范33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是( )。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对【答案】D【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。

对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

2016基金从业资格考试试题解析

2016基金从业资格考试试题解析基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。

A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构【答案】A【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。

【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。

A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】B【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。

在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。

【考点】证券投资基金的起源与发展73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构【答案】A【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

【考点】基金监管机构和行业自律组织74.衍生金融工具不包括( )。

A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约【答案】B【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

【考点】金融市场与资产管理行业75.开放式基金的认购采取( )方式。

A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

【考点】基金的募集与认购76.下列属于价值型股票的是( )。

易考网-2016基金从业资格考试真题答案

2016基金从业资格考试真题答案1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

这体现的是4Ps 理论的( )。

（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20）A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

A.5B.10C.15D.203.基金投资人承担的义务不包括( )。

A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。

A.16～60B.16～70C.18～60D.18～705.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。

A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。

A.3B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20）C.10D.208.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。

A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。

2016基金从业资格考试真题完整版

2016基金从业资格考试真题完整版基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。

（好学网2016年基金从业资格考试《证券投资基金》每日一练（5.25））A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。

A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。

A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。

A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理（好学网2016年基金从业资格考试《证券投资基金》每日一练（5.25））6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

A.2013B.2015C.2012D.20147.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。

2016基金从业资格考试试题答案

2016基金从业资格考试试题答案基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：Error! Hyperlink reference not valid.（选中链接后点击“打开链接”）56.招募说明书的主要披露事项是( )。

A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式【答案】B【解析】招募说明书的主要披露事项：(1)招募说明书摘要。

(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。

(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。

(8)基金资产的估值。

(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。

(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。

(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

(12)风险警示内容。

(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。

A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

【考点】基金销售机构人员行为规范58.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。

A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】D【解析】销售费用结构基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

2016基金从业资格考试试题答案

A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则
【答案】D
【解析】基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：
①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。
【考点】基金客户服务概述
70.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
【答案】B
【解析】售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
【考点】基金销售机构人员行为规范
63.基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息
【答案】B
【解析】基金从业人员在执业过程中接触到的秘密主要包括三类：
一是商业秘密;
二是客户资料;
三是内幕信息。
【考点】合规风险
64.()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告

易考网2016基金从业资格考试试题解析免费下载

2016基金从业资格考试试题解析免费下载基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！1、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是( )。

A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月【答案】B【解析】常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近五年、最近十年等。

2、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括( )和( )。

A.托管人结算模式;券商结算模式B.共同对手结算模式;逐笔清算模式C.货银对付模式;净额交收模式D.净额交收模式;全额交收模式【答案】A【解析】托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。

3、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方【答案】D【解析】为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排。

4、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有( )。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C【解析】托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管;最近1个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币;有足够的熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;具备安全、高效的清算、交割能力;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

2016年基金从业资格考试必考易错题精选集锦

基金从业资格考试易错题精选集锦2016年04月21日不是传说，这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。

那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。

针对私募基金管理人的高管如何取得基金从业资格，根据中基协的规定具备以下条件之一的，可以认定为具有私募证券基金从业资格：1）通过基金从业资格考试。

2）最近三年从事投资管理相关业务；此类情形主要指最近三年从事相关资产管理业务，管理资产年均规模 1000 万元以上，且通过基金从业资格考试科目一考试。

3）已通过证券、期货、银行从业资格考试并符合相关资格认定条件，且通过基金从业资格考试科目一考试；或者通过注册会计师资格考试、法律职业资格考试、资产评估师职业资格考试等金融相关资格考试并符合相关资格认定条件，且通过基金从业资格考试科目一考试(据基金业协会统计通过率为78.4%)。

4）基金业协会认定的其他情形。

就是这一规定，把很多大佬难住了：今年内基金从业资格考试通不过，可能产品就发不了！这……确实很恐怖！大佬备考，市场缩量！大佬冲刺，市场暴跌！如果大佬考试通不过？？简直不敢想......所以，大佬们，你们考试可一定要通过啊！这里准备了基金从业资格考试易错题100道，速看了！1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金及银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

2016年基金从业资格考试真题卷

2016年基金从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.证券市场的构成不包括：（）A．股票市场B．债券市场C．货币市场D．基金市场参考答案：C2.世界上第一家股票交易所成立于：（）A．英国B．法国C．荷兰D．意大利参考答案：C3.股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A．参加股东大会B．投票表决C．参与公司的决策和经营D．收取股息或分享红利参考答案：C4.优先股票的股息率（）。

A．高于普通股B．低于普通股C．是固定的D．与普通股呈正相关参考答案：C5.股票的每股净资产又称为股票的（）。

A．票面价值B．账面价值C．市场价值D．内在价值参考答案：B6.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。

A．集合投资B．专业管理C．风险共担D．分散风险参考答案：A7.根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场参考答案：C8.证券投资基金在美国被称为（）A．证券投资信托基金B．共同基金C．信托产品D．单位信托基金参考答案：B9.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。

A．《投资公司法》B．《投资基金法》C．《证券投资基金法》D．《投资信托法》参考答案：A10.截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司A．50B．53C．58D．60参考答案：D11.2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A．证券法B．开放式证券投资基金试点办法C．证券投资基金法D．证券投资基金管理暂行办法参考答案：C12.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。

(最新)2016基金从业资格考试试题汇总

2016基金从业资格考试试题汇总90.基金职业道德教育的途径不包括( )。

A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】C【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。

【考点】合规管理概述91.( )对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长B.合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会【答案】D【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。

【考点】合规管理机构设置92.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。

这是道德( )的特征。

A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】C【解析】随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。

影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。

【考点】道德与职业道德93.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。

A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C【解析】在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略94.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A.10B.15C.30D.60【答案】C【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。

2016年基金从业资格考试真题卷(4)

2016年基金从业资格考试真题卷（4）•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共34题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益参考答案：C[解析] 反映股票型基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、份额净值增长率等。

其中，份额净值增长率是最主要的分析指标，能全面反映基金的经营成果。

D项是反映货币市场基金经营业绩的指标。

2.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照__买卖某种标的金融资产的合约。

A．市场价格B．现货价格C．约定价格D．未来价格参考答案：C[解析] 金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。

3.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括（）。

A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件参考答案：D[解析] 基金销售市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者心理因素和行为因素等间接细分依据。

其中，按照人口因素细分是指根据人口统计因素的具体变量来细分市场。

主要的人口因素变量包括年龄、性别、家庭规模、家庭收入、职业、教育程度、国籍、家庭生命周期、宗教、民族、社会阶层等。

D项属于地理因素。

4.基金资产的所有者是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金代销机构D．基金份额持有人参考答案：D[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

5.下列各项中，__属于基金市场营销特殊性的具体表现。

A．规范性B．多样性C．有形性D．非持续性参考答案：A[解析] 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。

2016年基金从业资格考试真题卷(5)

2016年基金从业资格考试真题卷（5）•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型参考答案：D2.下列选项中，不属于基金运营事务的是__。

A．基金资产核算B．资金清算C．信息披露D．投资咨询参考答案：D[解析] 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。

投资咨询属于投资咨询服务业务。

3.《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%B．50%C．60%D．70%参考答案：D4.______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__A．基金投资者；基金投资者B．基金管理人；基金管理人C．基金投资者；基金管理人D．基金管理人；基金投资者参考答案：C[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的，基金份额持有人是基金一切活动的中心；基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

5.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。

A．现金比例变化法B．证券比例变化法C．成功概率法D．二次项法参考答案：D[解析] 衡量基金择时能力常用的方法主要有三种：现金比例变化法、成功概率法、二次项法。

其中，二次项法是由特雷诺(Treynor)与玛泽(Masuy)于1966年提出的，又被称为“T-M模型”。

这个模型是一个二次回归模型，通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力。

2016基金从业考试真题完整版

2016基金从业考试真题完整版基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.基金市场服务机构主要包括( )。

A.注册登记机构B.基金销售机构C.律师事务所D.基金评级公司2.1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为( )。

A.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门B.受当时境内证券市场规模狭小的限制缺乏基本的法律规范，普遍存在法律C.关系不清、无法可依、监管不力的问题D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高3.根据基金运作方式，基金可以分为( )。

A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.收入型基金4.债券基金与单一债券的区别主要表现为( )。

A.所承担的投资风险不同B.债券基金可以确定一个准确的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.债券基金的收益不如债券的利息固定5.下列关于QDII基金的说法正确的是( )。

A.经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集6.封闭式基金发售方式主要有( )。

A.金额认购B.证券认购C.网上发售D.网下发售7.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是( )。

A.赎回总金额一赎回份额x赎回日基金份额净值B.赎回总金额一赎回份额/赎回日基金份额净值C.赎回金额一赎回总金额一赎回费用D.赎回金额一赎回总金额+赎回费用8.1OF申请在交易所上市应当具备的条件是( )。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B.募集金额不少于3亿元人民币C.持有人不少于1000人D.基金管理公司规定的其他条件9.基金管理公司的主要股东应该具备的条件有( )。

易考网-2016基金从业资格考试试题下载(含解析)

2016基金从业资格考试试题下载（含解析）31.基金信息披露的主要监管者是( )。

A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

【考点】基金的募集与认购32.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C【解析】在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

【考点】基金的募集与认购33.基金财产可以用于( )。

A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

【考点】对基金活动的监管34.下列关于资产管理行业的表述错误的是( )。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C【解析】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1) 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

2016基金从业考试试题

2016基金从业考试试题基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：（选中链接后点击“打开链接”）单项选择题1、基金管理人的最主要职责是( )。

A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作【答案】D【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

2、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式【答案】D【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

3、证券投资基金在( )被称为“共同基金”。

A.美国B.英国C.香港D.日本【答案】A【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

4、集合理财的优点包括( )。

A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定【答案】B【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

5、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

帮考网-2016年基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》易错考题

2016年基金法律法规、职业道德与业务规范易错考题帮考网专注证券考试培训11年，致力于通过人工智能让基金从业资格考试变得更简单。

帮考教育考试研究院出品的易错考题，是根据多名学员错题记录总结归纳而成的试题，全部都是精华，内部资料不可外传，祝大家考试顺利。

第1题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A：货币市场B：证券市场C：外汇市场D：黄金市场答案：A解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

本题考查的重点：金融市场的分类第2题：以下不是资产管理特征的是（）。

A：从参与方来看，包括委托方和受托方B：从收益特征来看，具有增值的特点C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值答案：B解题思路：资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

本题考查的重点：金融资产与资产管理行业第3题：承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A：风险投资基金B：证券投资基金C：另类投资基金D：对冲基金答案：D解题思路：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

本题考查的重点：投资基金的主要类别第4题：从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。

A：为市场经济体系有效配置资源B：提供各类投资机会C：对金融资产合理定价D：防范风险答案：D解题思路：资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来；④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

2016基金从业资格考试试题及答案汇总

2016基金从业资格考试试题及答案汇总基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：（选中链接后点击“打开链接”）46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。

【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。

A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。

如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。

投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。

一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。

如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。

A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。

1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

易考网2016基金从业考试试题汇总

2016基金从业考试试题汇总基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！1、按照基础资产分类可将权证分为( )A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证1题答案B、C、D2、按照基础资产的来源分类。

根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为( )A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证2题答案A、B3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为( )A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证3题答案C、D4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于( )A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。

B、股指期货交易采用保证金制度C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。

E、股指期货合约可以无限期持有4题答案A、B、C、D5、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：( )A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能5题答案A、B6、金融衍生工具的基本功能有( )A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能6题答案A、B、D、E7、证券发行市场的构成，证券发行市场由( )A、证券发行人B、证券投资者C、证券服务机构D、咨询公司7题答案A、B、C8、债券发行方式。

债券的发行方式主要有( )A、定向发行B、公募发行C、承包发销D、招标发行8答案A、C、D9、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括( )A、提供证券交易的场所和设施B、指定证券交易所的业务规定C、接受上市的申请，安排证券上市D、组织，监督证券交易E、对会员进行监督F、对上市公司进行监管J、管理和公布市场信息H、中国证监会许可的其他职能9答案A、B、C、D、E、F、J、H10、证券交易不得直接或间接从事下列业务( )A、以营利为目的的业务B、新闻出版业C、发布对证券价格进行预测的文字和资料D、为他人提供担保E、对上市公司进行监管F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务10答案A、B、C、D、F11基金托管人通常由( )担任。

帮考网-2016年基金从业考试《基金法律法规、职业道德及业务规范》易错考题