第三讲第三节代销金融产品业务管理制度培训36页PPT
金融产品营销与管理全套课件完整版ppt教学教程(最新)
近年来,由于缺乏双向交易与对冲机制,我国股市经常出现暴涨暴跌,严重制 约了资本市场投融资和资源配置功能的正常发挥。2010年4月,股票指数期货 的推出缓解了市场的系统风险,实现了股市的内在稳定,是我国金融衍生品市场 的又一项重要创新,标志着金融市场的进一步完善。远期、期货、期权和掉期 这四大类产品在我国得到了良好持续的发展。
第二节 金融产品营销的发展历程
微观角度
竞争对手分析
我国金融业服务尚 缺个性化，同时， 高效严密的风险评 估和内控机制还有 待完善。扩大经营 范围，加快金融创 新，实施营销策略， 将会成为一种必然 的选择。
客户分析
客户作为金融业经营 服务的主要对象，对 其情况分析的正确与 否，很大程度上影响 着金融业的营销定位。 目前我国金融业客户 群体分为两类，一是 个人客户，另一个是 公司客户。
2005 年,《财富》杂志“卓越雇主——中国最适宜工作的公司”的第二次评选结果 揭晓,玫琳凯(中国)有限公司再度上榜。在美国,这个以粉红色为品牌标志主色调的化妆 品直销公司自1984年以来已经 3 次被《财富》杂志列为“全美最值得为之工作的100 家公司”。有人问玫琳凯,经营公司的秘密是什么?她的回答是充分的内部营销。是的,玫 琳凯能获得辉煌的成就,与她进行充分的内部营销关系密切。当你走进玫琳凯公司在美国 达拉斯的总部大厅时,迎面而来的不是油画、雕塑或产品,而是一幅幅比真人还大的首席 美容顾问写真照。亲眼看见这一别有创意的设置,人们就会更加真切地体会到玫琳凯“我 们是一家以人为主的公司”的深刻内涵。
国都证券代销金融产品业务培训课件
经纪业务总部投资顾问管理部门
二、代销业务的受理(第十九条) （一）代销项目立项
[ 实施部门] 经纪业务总部金融产品代销管理部门 [ 业务描述] 公司经纪业务总部金融产品代销管理部门根据与委托人（发 行人）的产品初步沟通情况、合作情况、客户需求及市场情况等因素综 合考虑，选择拟合作的委托人及拟代销的产品进行立项。对于委托人及 产品资料、收益情况进行初步收集整理。
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经纪业务总部金融产品部负责向尽职调查及风险评估部门提供下述委托人资质文件及代销 金融产品相关资料，主要包括： 1、委托人（发行人）的公司基本资质文件，包括： 营业执照、金融许可证、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明文件。上述 证件应取得复印件，并留档。 2、委托人（发行人）的基本情况介绍，包括： 1 基本信息：成立时间、注册地址、办公地址、联系方式、注册资本、法定代表人、经 营范围等； 2 公司治理结构情况、组织架构及高管情况说明； 3 公司内控情况说明； 4 公司近2年合规运行情况说明； 5 公司主要业务及产品情况说明； 6 公司财务状况说明； 7 公司近2年诚信情况说明及代销产品成立以来是否有违规情况的说明； 根据审查所需，还可以要求委托人（发行人）提供以下资料：信息系统安全稳定运行情况 说明。
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[ 审核过程] 1 经纪业务总部金融产品代销管理部门发起流程，要求委托人（发行人）提供审核所 需相关资料； 2 经纪业务总部投资顾问管理部门根据审核标准进行初审，出具明确的初审意见，审 核中需要时可聘请外部专家参与审核； 3 经纪业务总部投资顾问管理部门初审认为符合审核标准的，报合规审计与风险管理 部出具审查意见； 4 合规审计与风险管理部审查认为符合审核标准的，报公司领导批准。
金融机构金融产品销售管理制度
金融机构金融产品销售管理制度一、引言随着金融行业的发展和金融市场的日益庞大，金融机构的金融产品销售管理成为关键的一环。
为确保金融机构的合规经营以及客户的利益最大化，制定一套科学、规范且有效的金融产品销售管理制度显得尤为重要。
本文将就金融机构金融产品销售管理制度进行深入研究，旨在提供一系列可行的管理措施。
二、金融产品销售管理制度的重要性金融产品销售是金融机构的核心业务之一，对于金融机构的健康发展具有关键性影响。
一套完善的金融产品销售管理制度能够保证金融机构的运营规范、风险可控，并建立起良好的市场声誉和品牌形象。
同时，它还能提升金融机构的竞争力，吸引更多的客户和资金。
三、金融产品销售管理制度的基本原则1. 合规性原则金融机构的金融产品销售必须符合相关法律法规及监管部门的要求，确保销售过程的合法性和合规性。
2. 透明度原则金融机构应对客户提供充分的信息，包括金融产品的特点、风险以及销售费用等，确保客户了解产品并能够做出明智的投资决策。
3. 公平性原则金融机构应公正、平等地对待不同客户，并更好地满足客户的不同需求。
禁止不正当的销售行为，如虚假宣传、误导推销等。
4. 风险控制原则金融机构应对销售过程中的风险进行科学的评估和控制，确保销售不过度依赖某一类金融产品，并能够通过定期的风险评估和监测进行预警和管理。
四、金融产品销售管理制度的主要内容1. 产品策划与设计金融机构应制定完备的产品策划与设计流程，确保金融产品满足市场需求、具备可行性与可销售性，且符合法律法规及监管要求。
2. 客户适当性管理金融机构应建立客户风险承受能力评估和产品适当性评估制度，了解客户的风险偏好与承受能力，并根据评估结果提供相应的产品和服务，确保产品销售与客户需求的匹配。
3. 销售流程管理金融机构应建立规范的销售流程，包括销售渠道的设立与管理、销售人员的培训与考核、销售过程的规范化等，提高销售效率和质量。
4. 风险披露与警示管理金融机构应制定相应的风险披露与警示制度，确保在销售过程中向客户充分披露产品的风险因素，并提供风险教育和警示，帮助客户做出明智的决策。
《证券公司代销金融产品管理规定》讲解
（一）起草背景
2012年8月，按照立法程序，向全社会公开征求意见。 2012年9月至11月，根据反馈意见，进一步完善相关规定 。 2012年11月，规定及其配套通知正式发布。
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目录
（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（二）基本概念
1.代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委 托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的 行为（第二条第二款）
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（五）关注要点
7.关于审慎选择金融产品
第七条 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金 融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理 费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安 排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出 合理判断的，方可代销。
金融产品的本身是风险的重要来源， 关注要点：可以委托第三方，但责任并不转移
配套通知：证券公司的尽职调查、产品筛查与产品销售活动 应当相互独立。
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（五）关注要点
5.关于集中统一管理
第六条第一款
证券公司应当对代销金融产品业务实行
集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中
的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
关注要点：集中统一管理要求
证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查 、风险类别划分和选择，统一与委托人签署代销合同，统一制作 产品宣传推介材料
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（五）关注要点
2.关于业务资格
审核期限：自受理之日起45个工作日。 获得业务资格后，即可代销所有允许代销的金融产 品，不分种类。 不做试点安排。
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（五）关注要点
证券公司代销金融产品管理规定讲解
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资料仅供参考,不当之处，请联系改正。
目录
（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和 中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。本 规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融 产品或者介绍金融产品购买人的行为。
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（五）关注要点
6.关于委托人资格审查
第七条 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委 托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金 融产品后，方可接受其委托。
配套通知：不得代销不具备主体资格条件的发行人发行的金融 产品。
金融产品的发行人是风险的重要来源， 关注要点：可以委托第三方，但责任并不转移
（七）取得经营证券业务许可证且持续经营已满1年；再次申请增加 业务种类的，距前次申请获准超过6个月；
（八）现有业务经营管理状况良好； （九）法律、行政法规和证监会的其他要求。
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（五）关注要点
2.关于业务资格
申请材料目录： （一）申请表（格式文本附后） （二）股东（大）会关于变更业务范围的决议 （三）与申请增加业务有关的业务管理制度、合规管理制度和风 险控制制度文本（涉及增加代销金融产品业务的，相关制度的内 容应当涵盖委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销 售适当性管理、资料保管、人员培训、客户回访、客户投诉和突 发事件的处理等）。 （四）公司最近2年合规运行情况的说明 详细说明最近2年是否因违法违规行为受到处罚，最近1年是否被 采取重大监管措施，是否因涉嫌违法违规正受到有关机关或者行 业自律组织调查等情形。
代销金融产品业务总体介绍
一项工作必须在其业务授权范围内进行； ➢ 对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用
的授权应及时修改或取消授权。
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（三）分离制衡原则： ➢ 代销金融产品业务由公司经纪业务总部进行管理，和自营业务、投资
构在代销金融产品活动中的职责。 ➢ 各证券营业部不得擅自代销金融产品。 ➢ 代销金融产品业务的决策、代销协议的签订、宣传推介材料的制作、
后台清算、操作权限的设定、数据收发与系统运营维护、合规检查、 监督稽核均由公司集中统一管理。 ➢ 网站公示代销金融产品列表。
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（二）授权管理原则 ➢ 健全内部逐级授权制度，确保各项规章制度的贯彻执行； ➢ 公司各部门、各营业部在其规定的业务、财务、人事等授权范围内行
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2.公司代销资格的取得 ➢ 证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监
会的规定，取得代销金融产品业务资格。 ➢ 证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条
件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 ➢ 公司已于2013年2月4日取得了中国证券监督管理委员会北京监管局
银行业务、资产管理业务等隔离； ➢ 代销金融产品业务中销售决策的制定、销售执行、监督反馈相分离；
产品筛选、尽职调查与产品销售活动应当独立； ➢ 代销金融产品业务前台和后台在岗位设置上隔离，代销金融产品业务
前台宣传推介与柜台操作相互分离，代销金融产品业务后台的信息处 理和资金处理岗位相互分离。
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营业部
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金融产品营销管理ppt课件
本行信用卡高级别客户；本行的高AUM客户；
其他进行总行认定的优质代发企业工作满2年（含）以上的正式员 工。
对于客户工作性质属于限制性行业的,中介代理销售人员、汽车租 赁业、典当行的从业人员暂时不予准入外，其他限制性行业根据政 策增加抵押措施可予以准入。
金融产品营销
客户关系管理
客户规模
1.跨国公司 2.大企业 3.中小企业 4.小微企业 2.家庭个人
数量与金额
个十位 十位 百位 百千 千万
运营策略 市场策略
直销
专属团队、特服
批发 直销
强效队伍、区域
产业分割
电 企业级批发、市
零售
话 网
场覆盖
络 混合渠道市场覆
等盖
品牌价格刺激、 最大化覆盖
客户的二次开发
Email付款 • 移动广告车：内容，时间，路线
• LED广告牌：内容，时间 • 本行各营业网点 宣传展板、宣传折页、海报、各电子显示屏、支行户外楼顶广告、条幅宣传广告
• 总行网站、电话银行、手机（短信、微信、陌陌、QQ）
• 举行沙龙讲座 • 合作的4S店联合营销推广---试驾、试乘 • 针对目标客户的推广活动，专场看房会
年龄、职业、收入、用途
车贷营销方案
解析
➢ 5、产品形象整合 设计营销关键点、关键环节
提前进入汽车时代
最迅捷的车贷产品最佳车贷产品Eail付款➢ 6、媒体计划
综合运用多种渠道进行宣传和营销，吸引客户关注和 参与。
与广告商、策划公司、合作方一起规划，利益方加入 减低成本分散风险。
车贷营销方案
金融产品营销实务PPT培训课件
执行监控
对营销活动进行实时监控，及 时调整策略，确保达到预期效
果。
营销效果的评估与调整
效果评估
通过收集和分析数据，评估营销活动 的效果，包括销售额、客户反馈、市 场占有率等。
数据分析
运用数据分析工具，深入分析营销数 据，找出成功和失败的原因。
调整优化
根据评估结果，对营销策略进行优化 调整，提高营销效果。
产品组合
根据市场需求和公司战略， 合理搭配不同类型的产品， 以满足不同客户的需求。
价格策略
成本导向定价
差异化定价
根据产品的成本和预期利润，制定合 理的销售价格。
针对不同客户群体和市场需求，制定 不同的价格策略。
市场导向定价
根据市场需求和竞争情况，调整产品 价格以保持竞争优势。
渠道策略
直接渠道
通过公司自己的销售团队或在线 平台直接面向客户销售产品。
客户需求分析
深入了解目标客户的需求和偏好， 以便为目标客户提供更符合其需求 的金融产品和服务。
市场细分
根据客户的需求、行为和特征，将 市场划分为若干个具有相似需求的 细分市场，以便更有针对性地进行 营销。
竞争者分析
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主要竞争对手
识别金融产品市场中的主 要竞争对手，了解其产品、 服务、价格和营销策略等。
详细描述
金融产品是金融市场上的交易对象，也是金融机构的主要业务。根据不同的分 类标准，金融产品可以分为不同的类型。例如，根据风险和收益特征，可以分 为固定收益类、权益类、衍生品类等。
金融产品营销的策略与技巧
总结词
金融产品营销是指金融机构通过各种手段和渠道，向目标客户推广和销售金融产品的过程。
详细描述
代销金融产品业务管理制度
❖ 对所在机构和金融产品进行宣传应符合中国证监会和其它 部门的相关规定；
❖ 分发或公布的金融产品宣传推介材料应为委托人(产品发 行人)提供或公司总部统一制作并按要求审批或报备的材 料。代销金融产品营销人员不得自行制作宣传推介材料。
❖ 应当引导投资者到本公司营业部、网上交易系统或其它经 监管部门核准的合法渠道办理开户、金融产品认购、申购、 赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名 义接受投资者的款项；
❖ 营业部应做好相关培训的签到留痕工作，对于未按要求参 加相应培训的销售人员不得参与相应产品的销售。
❖ 证券营业部应加强对代销金融产品营销人员的日常业务培 训、思想道德教育，提高员工素质，树立防范风险的意识， 自觉维护公司形象，保护客户利益。
五、代销金融产品营销人员的销售过程及奖惩管理
❖ 公司经纪业务总部金融产品代销管理部门负责制订公司整 体的代销政策，进行营销策划、组织销售培训、宣传推介 材料的制作，制订激励制度，对营业部提供业务支持。各 营业部负责具体执行、协助组织销售培训并对销售人员的 销售行为进行管理。
《国都证券有限责任公司员工管理办法》、 《国都证券有限责任公司员工奖惩制度》、 《国都证券有限责任公司员工培训管理办法》、 《国都证券有限责任公司营业部人力资源管理实施细则》、 《国都证券有限责任公司证券经纪人管理制度》等制度。
适用范围： • 本办法适用于总部及各营业部从事代销金融产品营销活动的人员。
销售过程中表现优秀
v 公司在发放销售激励之外，可 颁发公司奖励。
v 公司的奖励形式包括：考核加 分，通报表彰，颁发荣誉证书， 发放奖励金，晋级。
六、代销金融产品营销人员行为规范
❖ 原则： （一）勤勉尽职原则。代销金融产品营销人员应当本着对投
金融产品销售培训资料
金融产品销售法规
01
详细解读《证券法》、《保险法》等相关法律法规，明确金融
产品销售的合法范围、责任与义务。
消费者权益保护法
02
深入剖析《消费者权益保护法》在金融产品销售中的应用，强
调保护消费者合法权益的重要性。
反洗钱与反恐怖融资规定
03
阐述反洗钱与反恐怖融资规定对金融产品销售的影响，指导从
业人员如何合规开展业务。
客户关系建立与维护方法
了解客户需求
通过沟通和交流，深入了解客户 的财务状况、投资需求和风险承
受能力。
提供个性化服务
根据客户需求，提供定制化的金 融产品和服务方案，增强客户黏
性。
定期回访与关怀
定期与客户保持联系，了解产品 使用情况和客户需求变化，提供
持续的服务和支持。
异议处理与成交促成策略
异议处理
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股票
代表公司所有权的有价证 券，股东享有公司利润分 配、决策参与等权益。
债券
借款人向投资者发行，承 诺按约定条件偿还本金和 支付利息的债务凭证。
基金
集合投资者的资金，由基 金管理人进行投资运作， 投资者共享投资收益、共 担投资风险。
理财产品特点及风险收益分析
银行理财产品
以银行信用为基础，投资 于固定收益类资产，风险 相对较低，收益稳定。
金融产品分类
根据风险收益特征，金融产品可分为 固定收益类、权益类、商品及金融衍 生品类和混合类。
销售流程与策略
销售流程
金融产品销售流程包括客户识别 、产品介绍、需求分析、方案制 定、交易执行和后续服务等环节 。
销售策略
销售策略包括产品定价、促销、 渠道选择和客户关系管理等，旨 在提高销售效率和客户满意度。
金融行业金融产品销售管理制度
金融行业金融产品销售管理制度一、引言金融行业作为国民经济中的重要组成部分，发展迅猛。
金融产品销售是金融机构实现盈利和服务客户的核心业务之一。
然而，由于金融产品销售的特殊性和风险性，需要建立一套完善的管理制度来规范销售行为、保护投资者利益。
因此，本文将围绕金融行业金融产品销售管理制度展开探讨和分析。
二、背景和必要性当前金融市场存在着不规范的销售行为，例如虚假宣传、不合理推销、隐瞒风险等，这些不良行为对投资者产生了严重的损害。
为了加强对金融产品销售的管理，提高金融机构的服务质量，保护客户利益，制定一套合理的金融产品销售管理制度势在必行。
三、制度内容1. 销售资质与培训要求金融机构应对从事销售工作的人员进行统一的资格认证，并确保销售人员具备良好的金融知识和专业技能。
为了提高销售人员的素质和业务水平，金融机构应组织定期培训，并鼓励销售人员参加金融相关的培训和学术交流活动。
2. 销售行为规范金融机构应制定明确的销售行为规范，包括但不限于：（1）禁止虚假宣传：金融机构及其销售人员不得进行虚假宣传，不得故意误导或夸大产品收益，要确保销售信息的真实性和准确性。
（2）风险揭示与警示：在销售过程中，金融机构应当充分向客户揭示产品的风险，并书面或口头向客户作出风险提示和警示。
（3）合规操作要求：金融机构应明确销售操作流程和规定，要求销售人员依法合规销售，杜绝违规操作。
3. 客户信息保护金融机构应严格遵守相关法律法规，保护客户的个人隐私和信息安全。
不得未经客户同意擅自使用、泄露客户信息。
金融机构应建立完善的信息管理制度，确保客户信息的安全和保密。
4. 投诉处理机制金融机构应建立健全的投诉处理机制，设立专门部门负责处理客户投诉。
及时、公平、公正地处理客户反馈的问题，以维护客户利益和金融机构的声誉。
5. 监督与考核监管机构应加强对金融机构销售行为的监督，及时发现和纠正不规范的销售行为。
同时，金融机构应制定合理的考核机制，对销售人员的业绩和行为进行评估，将优秀的销售人员予以激励，对违规销售行为给予相应的惩罚。
金融产品代销业务合规培训考试(答案)培训课件
金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ C ）的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（ B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D ）年。
A、5B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ）义务。
A、保密B、分类管理C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。
(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
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经纪业务总部
经纪业务总部在公司授权范围内与公司人力资源部共同实施执业行为管理、 选用管理、培训管理、执业资格注册与注销、证书管理等相关事项。
营业部 信息技术中心
作为代销金融产品营销人员管理的终端，依据公司制度和流程办理代销金融 产品营销人员的选用、培训、执业注册管理工作、合同、档案等事项。
公司信息技术中心负责人力资源相关系统的开发与维护。
• 各营业部应认真组织代销金融产品营销人员进行产品销售
，客观、真实、全面、清晰的介绍产品和发行人信息，做
好适当性管理，进行投资者教育并正确提示风险，履行公
司代销金融产品的相关合同签订及风险揭示流程，合规销
售。
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• 对于销售中涉及违法违规或违反公司制度的行为，公司将取消对销售 人员的激励，并对相关责任人和所属营业部进行相应处罚或批评。
• 公司在发放销售激励之外，可 颁发公司奖励。
• 公司的奖励形式包括：考核加 分，通报表彰，颁发荣誉证书 ，发放奖励金，晋级。
• 以上处理方式可单独使用，也 可合并使用。
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六、代销金融产品营销人员行为规范
• 原则： （一）勤勉尽职原则。代销金融产品营销人员应当本着对投
资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 （二）诚实守信原则。代销金融产品营销人员应当忠实于投
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三 、代销金融产品营销人员的准入要求
1、代销金融产品营销人员的资质要求 • 从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格
，并遵守证券从业人员的管理规定。
• 对于所代销产品类型需要销售人员具有相关资质的，代 销金融产品营销人员需取得相应资质。
• 对于代销从业资格。
一、总则
制定依据： • 根据《证券公司代销金融产品管理规定》等法规； • 公司现有《国都证券有限责任公司代销金融产品管理办法》
《国都证券有限责任公司员工管理办法》、 《国都证券有限责任公司员工奖惩制度》、 《国都证券有限责任公司员工培训管理办法》、 《国都证券有限责任公司营业部人力资源管理实施细则》、 《国都证券有限责任公司证券经纪人管理制度》等制度。
代销金融产品业务管理制度
2019年5月27日
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分为三部分
概览
第一部分：国都证券有限责任公司代销金融产品营销人员管理办法 第二部分：国都证券有限责任公司代销金融产品客户回访实施细则 第三部分：国都证券有限责任公司代销金融产品业务突发事件应急预案
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第一部分：国都证券有限责任公司代销金融产品 营销人员管理办法
• 公司对违规行为的 • 处 （1）理通报批评；
• （2）降级、撤职、待岗；
• （3）赔偿公司经济损失，赔偿 方式包括：一次性或分次赔偿 ，可直接从工资中扣除；
• （4）罚款，扣发、停发工资、 奖金；
• （5）解除劳动合同；
• （6）计入中国证券业协会从业 人员管理系统的诚信档案。
• 销售过程中表现优秀
融产品代销。
4、代销金融产品营销人员的专业和经验要求 • 对于代销高风险金融产品的营销人员需具有一年以上证
券从业经验。
5、代销金融产品营销人员的道德要求 • 诚实守信，勤勉尽责，维护公司声誉； • 勤奋好学，刻苦钻研，提高专业水平，合格称职； • 以专业标准为尺度，从严要求，一丝不苟； • 规范、专业、高质量完成任务。
适用范围： • 本办法适用于总部及各营业部从事代销金融产品营销活动的人员。
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二、代销金融产品营销人员的管理
各部门职责：
部门
部门职责
人力资源部
人力资源部为人力资源综合管理部门,负责人力资源相关制度的规划、设计 、组织实施，以及人力资源日常管理工作。人力资源部也是公司执业资格管 理工作的职能部门，负责公司员工和证券经纪人的资格申请和日常管理工作 ，制订和组织实施资格管理相关的各项制度；对经纪业务总部制定的人力规 模战略规划给予建议。
• 证券营业部应加强对代销金融产品营销人员的日常业务培 训、思想道德教育，提高员工素质，树立防范风险的意识 ，自觉维护公司形象，保护客户利益。
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五、代销金融产品营销人员的销售过程及奖惩管理
• 公司经纪业务总部金融产品代销管理部门负责制订公司整 体的代销政策，进行营销策划、组织销售培训、宣传推介 材料的制作，制订激励制度，对营业部提供业务支持。各 营业部负责具体执行、协助组织销售培训并对销售人员的 销售行为进行管理。
2、代销金融产品营销人员的培训要求
• 代销金融产品营销人员需充分了解所负责推介金融产品 的信息、特点、风险收益特征，掌握与代销活动有关的 公司内部管理规定和监管要求，方可对该产品进行宣传 推介。
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3、代销金融产品营销人员的合规要求 • 近两年内出现重大违法违规行为的营销人员不得参与金
合规审计与风 险管理部
负责对代销金融产品营销人员选用过程、代理合同的制定和签署、资格管理 及离职管理过程进行合规管理；负责对代销金融产品营销人员的选用、合同 签订、执业管理及离职管理等过程中的制度执行情况进行检查。
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• 各证券营业部代销金融产品营销人员的聘用、辞退、任免 、调配、考核、薪酬和奖罚由各证券营业部总经理依照公 司人力资源制度、营销管理相关制度及本办法执行。金融 产品销售人员的合同签订、档案管理、证书管理按照公司 相应制度执行。
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四、代销金融产品营销人员的培训管理
• 公司及各证券营业部统一组织讲解每一款金融产品的风险 特征、风险等级及适合销售的客户范围，要求每一位代销 金融产品营销人员在代销前充分了解所销售的产品，熟悉 所推介金融产品的合同、说明书、发行公告、产品特征， 以及销售业务流程。
• 营业部应做好相关培训的签到留痕工作，对于未按要求参 加相应培训的销售人员不得参与相应产品的销售。
资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告 知投资者可能影响其利益的重要情况。 （三）投资者利益优先原则。代销金融产品营销人员应将投 资者的利益置于个人及所在机构的利益之上。
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• 保密义务；
• 提供专业服务、正确向客户提示投资风险；