支付机构反洗钱相关问题(张老师)
反洗钱试题(标准答案解析)
资格。
（正确）3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。
（错误）4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。
（正确）5．储蓄实名制就是储蓄记名。
（错误）6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。
（正确）。
7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。
8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。
（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。
（错误）10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。
（错误）三、选择题。
（共40题，每题2分）1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。
A: 3年 B:5年 C:10年D::15年2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_A_______的罚款。
反洗钱知识测试题四
反洗钱测试四单选题1、银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（）。
A 、银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报B 、银行应及时将更新情况报告中国人民银行C 、年度结束后 5个工作日内报告D 、年度结束后 10个工作日内报告银行总部2、银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（）。
A 、年度结束后 10 个工作日内报告B 、银行应立即将更新情况报告中国人民银行C 、年度结束后 5个工作日内报告D 、银行应于变化后的 10个工作日内将更新情况报告当地人民银行3、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（）。
A、中国人民银行总行B金融机构总部C独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D独立承担法律责任的金融机构分支机构4、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（）人，否则，银行有权拒绝。
A 、 5B 、 10C 、 1 D、 25、关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（）。
A 、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等B 、反洗钱宣传方式可灵活多样C 、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关D 、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传6、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。
A 、 5B 、 3C 、 10D 、 157、下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
A 、客户多次涉及可疑交易报告的B 、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C 、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的D 、客户为外国政要或其亲属的8、下列不属于实际控制人范畴的是（）。
A、公司实际控制人B未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C 、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D 、公司授权的经办业务人员9、下列不属于高风险业务范畴的是（）。
反洗钱试题(标准答案)
反洗钱试题(标准答案)反洗钱业务知识测试题单位姓名得分一、填空题（每小题1分，共10分）1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是金融机构反洗钱规定、和人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法。
2．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度了解客户制度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
3．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性和合法性。
4．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人身份证件使用实名。
5．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关同时报告其上级单位。
6．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
7．洗钱通常经过处置阶段，离析阶段和归并阶段（或融合，整合阶段）。
8．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括匿名存储，利用银行贷款掩饰犯罪收益，控制银行和其他金融机构等。
9.票据的签发，取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。
10．单位银行卡账户不得办理现金收付业务。
二．判断题。
（每小题1分，共10分）1．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。
发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
（正确）2．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_A_______的罚款。
反洗钱知识26问（共5篇）
反洗钱知识26问（共5篇）第一篇：反洗钱知识 26问反洗钱知识26问1、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。
全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
6、为什么强调金融业反洗钱？答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。
但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。
因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
7、什么机构负责反洗钱资金监测？答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。
反洗钱法律规定课后测试(3篇)
第1篇一、单项选择题1. 以下哪项不是反洗钱的目的？A. 预防和打击洗钱活动B. 保护金融秩序C. 提高金融透明度D. 促进金融创新答案：D2. 以下哪项不属于反洗钱工作的原则？A. 预防为主B. 反洗钱与反恐怖融资并重C. 保护个人隐私D. 国际合作答案：C3. 反洗钱工作主管部门是：A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家市场监督管理总局答案：A4. 以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？A. 银行和金融机构B. 非银行支付机构C. 房地产开发企业D. 互联网企业答案：D5. 反洗钱义务主体是指：A. 从事金融业务的企业B. 从事非金融业务的企业C. 国家机关D. 社会组织答案：A二、多项选择题1. 反洗钱法律规定的适用范围包括：A. 中华人民共和国境内B. 中华人民共和国境外C. 国际金融交易D. 国内金融交易答案：ABCD2. 反洗钱工作的重点行业包括：A. 银行和金融机构B. 证券和期货市场C. 房地产开发企业D. 保险业答案：ABCD3. 反洗钱义务主体应当履行的义务包括：A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对客户身份进行审查C. 对大额交易进行报告D. 对可疑交易进行报告答案：ABCD4. 反洗钱工作的国际合作机制包括：A. 国际反洗钱金融行动特别工作组B. 联合国反洗钱公约C. 欧洲联盟反洗钱指令D. 亚洲反洗钱组织答案：ABCD5. 反洗钱法律规定的法律责任包括：A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事责任D. 行政责任答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法律规定的适用范围仅限于中华人民共和国境内。
（）答案：错误2. 反洗钱工作的重点是预防洗钱活动，而不是打击洗钱活动。
（）答案：错误3. 反洗钱义务主体在履行反洗钱义务时，可以侵犯客户隐私。
（）答案：错误4. 反洗钱工作的国际合作是自愿的，没有强制性的法律要求。
（）答案：错误5. 反洗钱法律规定的法律责任仅限于罚款和没收违法所得。
反洗钱测验题库及答案()
11.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的,应当(）更新客户身份资料。
1２．洗钱过程通常经过(）阶段 ，(）阶段和（)阶段。
１3.成立于１989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 。
A、十二 B、二十四 C、三十六 Ｄ、四十八
8．中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。
A、1 B、3 C、5 D、7
９.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚(）ﻫA:未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。ﻫB:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
A：收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果Ｄ:情报交流ﻫ12.我国()最先明确了洗钱属于犯罪。
A：修订后的新宪法。Ｂ:修订后的新刑法ﻫC:修订后的新中国人民银行法Ｄ:金融机构反洗钱规定
１3．金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在（）正式实施。
A：200年3月１日B:2０03年7月1日C:２０03年2月1日D:200４年4月1日
18.（）是金融机构反洗钱活动的基础。
19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞,及时报告(）,配合司法机关打击洗钱等犯罪。
20.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范,不得利用银行结算账户进行（)、(）、套取现金及其他违法犯罪活动。
反洗钱知识问答(详细)
反洗钱知识问答1．什么是洗钱？答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。
2．谁在洗钱？答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。
会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。
3．洗钱具有哪些特点？答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；（5）洗钱行为具有较强的国际性。
4．犯罪分子为什么要洗钱？答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。
犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。
5．什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
6．反洗钱的内容有哪些？答：反洗钱就是依法采取措施进行预防洗钱活动的行为，这些行为包括多方面的内容，如客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录，以及依法进行的反洗钱检查、调查等。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？（C）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？（B）A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等，为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项属于大额交易？（A）A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为？（ABCD）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
反洗钱趣味知识问答
反洗钱趣味知识问答随着社会的发展和经济的全球化，洗钱问题日益严重，国家也加强了反洗钱力度。
对于我们每个人来说，了解反洗钱常识显得尤为重要。
下面，我们提供一些反洗钱趣味知识问答，希望能帮助大家更好地了解反洗钱常识，提高防范洗钱风险的能力。
1、什么是洗钱？答：洗钱是指通过一系列手段，将来自犯罪、非法交易等行为的资金或财产进行改变、隐蔽、伪装等操作，使之变为看起来来源于合法渠道的收益或资产。
2、洗钱的危害是什么？答：洗钱不仅会对经济、金融、社会等领域造成重大损失，还会直接危害到普通百姓的财产和安全。
洗钱可以被用来支持恐怖主义、贩毒、走私等非法活动，危害国家安全。
同时，洗钱行为也会削弱金融系统的稳定性，降低投资者的信心。
3、洗钱的种类有哪些？答：洗钱一般分为三种：层层转移、虚假交易和大规模现金交易。
层层转移是指将非法资金通过交易、转账、汇兑等多个环节进行分散、转移和隐瞒；虚假交易则是指虚构交易、虚构资金来源等方式对非法资产进行掩护；大规模现金交易则是指通过现金交易来隐藏非法资产来源等。
4、如何防范并揭露洗钱行为？答：防范洗钱主要有以下几个方面：首先，提高风险意识，认识到洗钱问题的严重性；其次，加强合规管理，在合法经营的基础上完善内部的反洗钱措施；还要妥善处理客户身份信息，引导客户进行合法交易，防止不法人员利用机会进行非法活动；最后，要密切关注自身业务，及时发现可疑交易行为，配合有关部门进行调查。
5、如何评估洗钱风险？答：洗钱风险评估主要有两种方法，即“定性评估”和“定量评估”。
定性评估是基于业务经验和专业知识，结合过往涉及的风险因素对风险进行大致估计；而定量评估则是基于数据分析，通过建立数学模型对风险进行精确计算。
一般来说，定性评估适用于中小企业，而定量评估适用于较大企业。
6、个体经营者需要注意哪些反洗钱规定？答：个体经营者需要了解以下几个方面的反洗钱规定：第一，应建立完善的反洗钱制度，制定相关反洗钱操作规范；第二，加强对客户身份的核实和录入，确保客户准确、完整、真实；第三，对不同类型客户进行合理分类和风险评估，加强对有风险客户的监督；第四，加强对可疑交易的监控，发现可疑交易应及时报告公安机关。
2023年反洗钱知识测试题四
反洗钱测试四单项选择题1.银行“反洗钱内部控制制度建设状况”发生变化时（）。
A.银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行C.年度结束后5个工作日内汇报D.年度结束后10个工作日内汇报银行总部2.银行“反洗钱工作机构和岗位设置状况”发生变化时（）。
A.年度结束后10个工作日内汇报B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行C.年度结束后5个工作日内汇报D.银行应于变化后10个工作日内将更新状况汇报当地人民银行3.《反洗钱非现场监管措施（试行）》中填报单位是指（）。
A.中国人民银行总行B.金融机构总部C.独立承担法律责任金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任金融机构分支机构4、中国人民银行走访实行现场调查时, 调查组到场人员不得少于（）人, 否则, 银行有权拒绝。
A. 5B. 10C. 1D. 25、有关反洗钱宣传, 如下说法错误是（）。
A.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管惩罚实例等B.反洗钱宣传措施可灵活多样C、反洗钱宣传只针对一般职工, 和中高级领导层无关D.对于一般职工宣传可包括印制职工宣传手册、运用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等措施开展宣传6、对于新建立业务关系顾客, 金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其洗钱风险等级。
A.5 B、3 C、10 D、157、下列顾客洗钱风险等级可评为低风险是（）。
A.顾客多次包括可疑交易汇报B、资金往来简朴, 账户余额或交易规模较小C.拒绝配合金融机构依法开展顾客尽职调查工作D.顾客为外国政要或其亲属8、下列不属于实际控制人范围是（）。
A.企业实际控制人B.未被顾客披露但实际控制着金融交易过程人C.未被顾客披露但最终享有有关经济利益人员D.企业授权经办业务人员9、下列不属于高风险业务范围是（）。
A.网上银行B. 银行C.柜面小额存款业务D.银联POS10、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定, 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日合计人民币（）万元以上或外币等值( )万美元以上款项划转, 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心汇报。
人民银行系统反洗钱法律法规知识问答
人民银行系统反洗钱法律法规知识问答1、反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？答：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。
2、反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？答：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。
3、人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？答：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
4、单位银行结算账户按用途分有几种？答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
5、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。
6、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
7、哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？答：⑴被撤并、解散、宣告破产或关闭的；⑵注销、被吊销营业执照的；⑶因迁址需要变更开户银行的；⑷其他原因需要撤销银行结算账户的。
8、《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？答：共7章、37条。
9、中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？答：根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
10、谁负责全国的反洗钱监督管理工作？答：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
11、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？答：只能用于反洗钱行政调查。
12、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？答：对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
13、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报。
答：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
支付机构反洗钱相关问题张老师
客户资料和交易记录保存
一、保存的目的 二、保存的对象 三、保存应具备的条件
可疑交易报告
一、可疑交易报告的简述 二、支付机构仅要求报告可疑交易（将大额
交易报告与可疑交易报告结合） 三、报告标准：主观分析得出并报备 四、建立报告可疑交易的内部程序 五、报告方式：原则上采取总对总，具体方
岗位职责说明的涵义
一、需要明确的是，反洗钱是支付机构整体 的职责，不仅仅是某一个部门或人员的职 责。支付机构主要负责人、高级管理层和 员工都负有反洗钱职责。
二、在岗位职责中明确各级人员和部门的反 洗钱职责，以及反洗钱工作流程和联系方 式。
可疑交易监测的技术说明
该说明偏向技术性，重在说明支付机 构具有识别客户、保存资料和分析可疑交 易的硬件能力。例如：是否能应用公民身 份证核查系统、具备何种类型的存储设备、 是否有交易监测系统以、这些系统如何运 行和维护等。
一、严格依法开展反洗钱工作 二、提高反洗钱工作的效率 三、结合国际标准的变化，调整有关政策
对支付机构的反洗钱要求
支付机构成立前的要求 一、总体要求：遵守反洗钱规定、履行反洗
钱义务 二、 申请设立时的具体要求：有符合要求的
反洗钱措施，提交反洗钱措施验收材料 三、 验收材料的具体内容：反洗钱内控制度、
证等
反洗钱有关申报材料的要求
反洗钱内控制度 岗位职责说明 可疑交易监测的技术说明
反洗钱内控制度的涵义
根据公司客户和业务的实际情况，将法 律法规和监管部门的要求转化为企业内部 制度。例如制定公司内部的客户身份识别、 客户资料和交易记录保存、可疑交易报告 制度、后续处理措施和配合监管、调查等。 此外，还包括支付机构内部的审计和培训 制度。
第三方支付机构反洗钱制度
第三方支付机构反洗钱制度随着互联网的快速发展和电子商务的兴起，第三方支付机构逐渐成为现代社会支付领域的重要一环。
然而，伴随着第三方支付的快速发展，洗钱风险也变得日益突出。
为了保护金融系统的安全稳定，各国纷纷出台了反洗钱法规和制度，第三方支付机构的反洗钱制度也得到了重视和加强。
首先，第三方支付机构应建立健全反洗钱制度。
这包括建立反洗钱组织架构，明确责任分工和划定工作职责。
机构需要配备经验丰富的反洗钱专业人员，负责制定和实施反洗钱政策、规程和控制措施，同时要与监管机构保持密切合作。
此外，机构还应建立风险评估和排查机制，及时发现和预防洗钱风险。
其次，第三方支付机构应建立客户尽职调查机制。
客户尽职调查是反洗钱工作的核心环节之一，通过对客户身份和交易背景的了解，可以帮助机构识别可疑交易并及时采取相应措施。
机构应对所有客户进行风险分类和评估，并建立客户档案，记录客户的身份信息、经济来源和交易行为等信息。
对于高风险客户，机构应加强监控和审查，确保其交易活动的合法性和真实性。
此外，第三方支付机构应建立交易监控和报告机制。
机构应通过技术手段对交易进行监控，发现可疑交易行为。
一旦发现可疑交易，机构应立即采取行动，并报告给相关监管机构。
交易报告可以帮助监管机构追踪资金流动和洗钱活动，有效打击洗钱犯罪。
因此，机构需要建立规范的报告流程和程序，并配备专业的报告人员，确保报告的准确性和及时性。
另外，第三方支付机构还应加强内部控制和风险管理。
机构应制定合适的用户验证和访问控制制度，确保系统安全可靠。
同时，机构还应加强员工培训，提高员工的反洗钱意识和知识水平。
机构应建立健全的内部审计和风险管理机制，定期对反洗钱制度和控制措施进行评估和监测，及时发现和解决问题。
最后，第三方支付机构应积极配合监管机构的监督检查。
监管机构应加强对第三方支付机构的监管和监督，及时发现和解决潜在的风险问题。
机构应积极配合监管机构的检查，提供相关信息，并主动改进和完善反洗钱制度和控制措施。
反洗钱考试试题库和答案解析
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则 )、 ( 保密原则和与司法机关 ) 、(行政机关全面合作原则 )。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行 )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户）7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。
13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
反洗钱培训题库答案
反洗钱培训题库答案反洗钱培训题库是针对金融行业从业人员进行的培训，旨在增强从业人员的反洗钱意识和能力，减少洗钱风险。
在反洗钱培训中，题库是一种重要的教学资源，可以帮助从业人员更好地掌握反洗钱相关知识，同时也是评估从业人员反洗钱水平的一种工具。
反洗钱培训题库中的答案对从业人员来说是非常重要的。
正确的答案可以帮助从业人员更好地理解反洗钱知识，避免犯错；同时，也可以帮助从业人员更好地通过反洗钱培训考试，获得反洗钱培训证书。
那么，在反洗钱培训题库中，如何正确地回答问题呢？首先，需要认真阅读题目。
反洗钱培训题库通常包括选择题、判断题、简答题等，每种题型都有其特点。
在选择题中，应该认真阅读题目和选项，注意选项之间的差异和联系，避免因为粗心而选择错误答案。
在判断题中，应该仔细审题，理解题意，正确判断真假。
在简答题中，应该注意回答问题的要点和关键信息，尽可能简明扼要地表达自己的观点。
其次，需要结合反洗钱实践进行思考。
反洗钱知识需要与金融行业实践相结合，才能更好地理解和应用。
在回答题目的过程中，应该将反洗钱实践与理论知识相结合，以实际案例为依据，尽可能地模拟实际场景，从而更好地理解和应用反洗钱知识。
最后，需要适时复习和总结。
反洗钱知识涉及面广，学习效果需要通过适时的复习和总结来保持。
在做完一套反洗钱培训题库之后，应该适时地对错题进行复习，并加深对反洗钱知识的理解和掌握。
总之，正确回答反洗钱培训题库中的问题需要认真阅读题目、结合反洗钱实践进行思考，并适时复习和总结。
通过这些方法，从业人员可以更好地掌握反洗钱知识，减少洗钱风险，提高反洗钱能力。
同时，也可以更好地通过反洗钱培训考试，获得反洗钱培训证书。
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对支付机构的反洗钱要求
支付机构成立前的要求 一、总体要求：遵守反洗钱规定、履行反洗 钱义务 二、 申请设立时的具体要求：有符合要求的 反洗钱措施，提交反洗钱措施验收材料 三、 验收材料的具体内容：反洗钱内控制度、 岗位职责说明和可疑交易监测的技术说明
支付机构成立后的要求
一、客户身份识别、客户资料及交易记录保 存和可疑交易报告 二、与金融机构反洗钱要求的区别 三、需要注意的问题 1 客户身份识别 （1）谁是客户：既有银行，又有个人或法人； 既有开立账户的，也有不开立账户的
接上页
（2）应如何识别客户身份：个人客户、机构 客户 （3）客户风险的不同等级 （4）持续的客户身份识别 （5）委托进行客户身份识别
客户资料和交易记录保存
一、保存的目的 二、保存的对象 三、保存应具备的条件
可疑交易报告
一、可疑交易报告的简述 二、支付机构仅要求报告可疑交易（将大额 交易报告与可疑交易报告结合） 三、报告标准：主观分析得出并报备 四、建立报告可疑交易的内部程序 五、报告方式：原则上采取总对总，具体方 式另行确定
岗位职责说明的涵义
一、需要明确的是，反洗钱是支付机构整体 的职责，不仅仅是某一个部门或人员的职 责。支付机构主要负责人、高级管理层和 员工都负有反洗钱职责。 二、在岗位职责中明确各级人员和部门的反 洗钱职责，以及反洗钱工作流程和联系方 式。
可疑交易监测的技术说明
该说明偏向技术性，重在说明支付机 构具有识别客户、保存资料和分析可疑交 易的硬件能力。例如：是否能应用公民身 份证核查系统、具备何种类型的存储设备、 是否有交易监测系统以、这些系统如何运 行和维护等。
支付机构反洗钱相关问题
2012年 2012年3月
反洗钱国际形势
一、国际标准修改，增加了内容
二、针对新问题规定了相关措施 三、“资金或价值转移服务” MVTS） 三、“资金或价值转移服务”（MVTS）
国内反洗钱趋势
一、严格依法开展反洗钱工作 Nhomakorabea二、提高反洗钱工作的效率
三、结合国际标准的变化，调整有关政策
反洗钱监管政策对支付机构的影响
一、运用技术手段，提高客户尽职调查水平 二、对可疑交易主动进行深层次分析，掌握 客户交易细节，了解交易目的 三、不能为了避免遭受处罚而“防御性” 三、不能为了避免遭受处罚而“防御性”报 告
交流环节
接受反洗钱监管和配合反洗钱行政调查
一、反洗钱监管 1 监管主体：人民银行和省级分支机构 2 监管手段：非现场监管和现场监管 二、行政调查 1 调查主体：人民银行和省级分支机构 2 调查目的：对可疑交易活动进行核实
支付机构的法律责任
一、双罚制（机构和负责人）
二、处罚种类：限期整改、罚款、吊销许可 证等
反洗钱有关申报材料的要求
反洗钱内控制度
岗位职责说明
可疑交易监测的技术说明
反洗钱内控制度的涵义
根据公司客户和业务的实际情况，将法 律法规和监管部门的要求转化为企业内部 制度。例如制定公司内部的客户身份识别、 客户资料和交易记录保存、可疑交易报告 制度、后续处理措施和配合监管、调查等。 此外，还包括支付机构内部的审计和培训 制度。