银行内部举报管理制度
举报中心管理制度
举报中心管理制度一、总则为营造风清气正的工作环境，保障员工的合法权益，本公司特制定本管理制度。
二、举报中心设置与职责1. 公司设立专门的举报中心，负责接收公司内部举报并进行调查核实处理。
2. 举报中心主要职责包括：(1) 接收公司内部员工的举报信息；(2) 对举报信息进行调查核实处理；(3) 在经过核实后，及时向上级主管部门报告处理情况，并做出相应处理措施；(4) 保护举报人的隐私权，不得泄露举报人的身份信息；(5) 定期对举报工作进行总结和评估，提出改进建议。
三、举报信息的接收和处理1. 公司内部员工可以通过书面或口头形式向举报中心举报违法违纪行为。
2. 举报中心接到举报信息后，应当及时进行登记，并展开调查核实工作。
3. 在调查核实过程中，举报中心应当严格保守举报人的身份信息，确保举报人不会受到任何报复。
4. 对于经过核实的举报信息，举报中心应当及时向上级主管部门报告处理情况，并做出相应处理措施。
5. 对于未经核实的举报信息，举报中心应当进行进一步的调查核实，并及时向举报人反馈处理结果。
四、举报人的权利与义务1. 举报人有权向举报中心提供真实、准确的举报信息，并配合调查核实工作。
2. 举报人应当遵守公司的保密规定，不得将举报信息泄露给其他人。
3. 举报人应当对提供虚假举报信息承担相应的法律责任。
五、举报中心的监督与评估1. 公司领导层对举报中心的工作进行监督和指导，并及时听取举报中心的工作情况汇报。
2. 公司设立专门的监督评估机构，对举报中心的工作进行定期评估，并提出改进建议。
3. 对于举报中心在工作中发现的问题和不足，公司领导层应当及时予以整改，并确保类似问题不再发生。
六、责任追究对于经过核实的违法违纪行为，公司将追究相关责任人的法律责任，并给予相应的处罚。
对于恶意诬告他人的行为，公司将给予相应的处理，并保护被诬告者的合法权益。
举报中心管理制度经公司领导层审核通过并正式实施。
以上就是关于举报中心管理制度的相关内容，希望所有员工能够严格遵守并配合执行，共同维护公司的正常运营秩序。
银行员工行为举报管理制度
一、总则为了加强银行内部管理，维护银行正常经营秩序，保障客户合法权益，根据国家相关法律法规和银行内部管理规定，特制定本制度。
二、举报范围1. 员工违反国家法律法规、银行规章制度的行为；2. 员工在工作中存在贪污、受贿、挪用资金等违法行为；3. 员工在工作中存在损害银行利益的行为；4. 员工在工作中存在服务质量低劣、服务态度恶劣等行为；5. 员工在工作中存在违反职业道德、损害银行形象的行为；6. 其他违反银行内部管理的行为。
三、举报途径1. 内部举报：员工可通过书面、电话、电子邮件等方式向银行内部纪检监察部门进行举报；2. 外部举报：员工可通过信函、电话、电子邮件等方式向银行上级主管部门、监管部门或社会公众进行举报。
四、举报处理1. 纪检监察部门接到举报后，应立即启动调查程序，对举报内容进行核实；2. 对举报内容属实的，纪检监察部门应依法依规对相关责任人进行处理；3. 对举报不实的，纪检监察部门应予以澄清，并对举报人进行保密；4. 对举报人进行奖励：根据举报内容的重要性和影响，对举报人给予一定的物质奖励和精神奖励。
五、保密制度1. 举报人的个人信息应予以保密，不得泄露给任何第三方；2. 纪检监察部门在调查过程中，应严格遵守保密原则，不得泄露举报内容和调查情况；3. 对违反保密制度的行为，将依法依规进行处理。
六、责任追究1. 对故意捏造事实、诬告陷害他人的，将依法追究其法律责任；2. 对举报人进行打击报复的，将依法依规进行处理；3. 对纪检监察部门工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，将依法依规进行处理。
七、附则1. 本制度由银行内部纪检监察部门负责解释；2. 本制度自发布之日起施行。
通过以上制度，银行旨在建立一个公开、公平、公正的举报平台，鼓励员工积极参与监督，共同维护银行的良好形象和正常经营秩序。
银行投诉举报管理制度
银行投诉举报管理制度一、投诉举报管理制度的必要性银行作为金融机构，承担着管理客户资金、提供金融服务的重要职责。
在金融市场竞争激烈的情况下，各家银行为了争取客户、提升服务质量，时常推出各种优惠政策和服务项目。
然而，随之而来的问题也日益凸显，投诉和举报事件频发，甚至引发金融风险。
因此，建立完善的投诉举报管理制度是银行的迫切需求。
首先，银行作为金融机构，关系到广大客户的切身利益，一旦出现服务不规范、违法违规等问题，将会直接损害客户的权益，影响银行的声誉和形象。
建立投诉举报管理制度可以及时发现和解决问题，保障客户权益，提升服务质量，增强客户信任。
其次，投诉举报管理制度有助于规范银行员工的行为，提高工作效率和服务质量。
通过建立明确的投诉渠道和处理流程，员工将更加规范自己的行为，提高服务水平，减少纠纷和投诉事件的发生。
最后，投诉举报管理制度可以促进银行的良性发展，增强市场竞争力。
只有不断改进服务质量、提高客户满意度，银行才能不断壮大、扩大市场份额。
建立投诉举报管理制度，是银行管理的一种主动行为，有利于持续改进、提高服务水平，更好地适应市场需求和客户需求。
因此，可以看出，建立完善的投诉举报管理制度对银行来说是非常必要的，有利于保障客户权益，提升服务质量，促进银行的可持续发展。
二、投诉举报管理制度的目的银行建立投诉举报管理制度的目的主要有以下几点：1. 维护客户权益。
银行是为客户提供金融服务的机构，客户的利益是银行的生命线。
建立投诉举报管理制度，可以及时处理客户的投诉和举报，保障客户权益，确保客户满意度。
2. 提高服务质量。
通过投诉举报管理制度，银行可以及时发现问题，找出原因，及时改进，提高服务质量和客户满意度。
3. 规范员工行为。
投诉举报管理制度可以规范员工的行为，提高员工的工作效率和服务水平，降低违规风险。
4. 促进银行的良性发展。
通过投诉举报管理制度，银行可以不断改进服务质量，增强客户信任，提升市场竞争力，实现可持续发展。
农村商业银行诚信举报管理制度
ⅩⅩ农村商业银行诚信举报管理制度第一章总则第一条为切实加强我行案件防范工作，进一步调动全员做好案件防范和重大风险控制的积极性，鼓励干部职工及时举报各类违法违纪案件线索和重大违规违纪行为、有效防范和遏制各类案件事故的发生，促进本行安全运营和健康发展，结合本行实际，特制定本制度。
第二条本制度所指的违法违纪案件线索和重大违规违纪行为、重大风险隐患，主要包括：(一）本行干部职工在业务操作和管理中违反国家金融法律法规、违反本行重要业务规章制度，可能导致案件、事故或重大经营风险发生的行为。
(二）本行干部职工有贪污、挪用、贿赂、诈骗、盗窃等经济犯罪的行为及参与吸毒贩毒、赌博、涉及色情犯罪等行为。
(三）具有违反《中国共产党纪律处分条例》所规定的违纪行为。
(四）外部人员有可能侵害本行业务经营和机构设施及资金安全的可疑现象。
(五）社会上有诈骗、逃废本行贷款或信贷单位具有的重大经营风险行为。
(六）其他可能构成违法违纪案件、重大违规违纪行为或重大风险隐患的情形。
第二章职责与权限第三条纪检监察部门(一）负责制定本行举报有关制度，并组织实施；(二）协助做好全行举报工作；(三）负责受理举报、奖励事件，并向董事长、行长室、监事长等进行反映。
第四条各相关部室（支行）负责协助纪检监察部门对举报事项进行调查核实、分析论证。
第三章内容与要求第五条本制度反映、举报的原则是：支持鼓励反映、举报，保护和奖励反映、举报人，为案件线索举报人保密，并以此推动全行的案件防范和风险控制工作的有效开展。
第六条凡本行职工都有责任和义务对违法违纪案件线索、重大违规违纪行为和重大风险隐患向总行领导、纪检监察部门等有关职能部门反映、举报。
第七条反映、举报可采用电话、信函、电子邮件或直接到相关受理部门口述等形式。
对违法违纪案件线索、员工异常及不良行为、违规违纪行为，鼓励釆用即时电话反映、举报。
反映、举报要求署名，匿名亦可。
举报受理部门：ⅩⅩ农村商业银行纪检监察室地址：ⅩⅩ县县城双园东路1号举报电话：0515-8举报电子邮箱：第八条员工对发现的违法违纪案件线索、员工异常或不炱行为、违规违纪行为、重大风险隐患都要据实反映、举报，不得捏造事实，诬陷他人，对捏造事实、诬陷他人的，一经查实将予以严肃处理。
国有商业银行客户投诉管理实施细则(最新版)
国有商业银行客户投诉管理实施细则（最新版）第一章总则第一条为加强和规范全行客户投诉管理工作，及时妥善处理客户投诉，保护客户合法权益，提高金融服务水平，根据有关法律法规、监管规定和省行《关于印发<中国XX银行XX分行客户投诉管理实施细则（2017年版）>的通知》等规定，结合XX分行实际制定本实施细则。
第二条客户投诉管理是防范和化解操作风险、法律风险和声誉风险的重要手段，对我行整体价值提升具有积极的保障和促进作用。
第三条各行要高度重视客户投诉管理工作，切实履行投诉处理主体责任，畅通投诉受理渠道，规范投诉处理流程，不断提高投诉处理质量和效率。
要加强投诉问题源头治理，主动查找和解决投诉风险根源，避免和减少重复投诉、升级投诉及有责投诉。
第四条本细则适用于XX分行辖属各机构。
第二章客户投诉与分类第五条本细则所称客户投诉，是指客户认为我行产品、服务或经营活动已经侵害或可能侵害其人身、财产等合法权益，并以口头、书面或电子等形式向我行或外部机构指出问题、明确表达不满或提出解决诉求的行为。
有责投诉是指经调查核实，确认客户反映的我行有关产品、服务或经营活动不符合法律法规、监管规定、我行规章制度或协议约定，我行依法应予合理解决的投诉。
第六条客户投诉包括以下问题：（一）我行产品或服务的功能、收费或流程的合规性或合法性问题。
（二）我行业务规章制度或章程、合约的合规性或合法性问题。
（三）我行业务系统运行使用问题。
（四）我行服务设备运行使用问题。
（五）我行办理业务过程中的差错或违法违规问题。
（六）我行服务态度、服务环境和服务效率等服务问题。
（七）我行产品、服务或经营活动的其他问题。
第七条根据受理来源渠道，客户投诉分为现场类和非现场类。
（一）现场类。
是指客户在我行营业机构现场以口头或书面形式提出的投诉。
（二）非现场类。
是指除现场类以外的投诉。
具体分为：1、电子渠道类，是指客户通过拨打我行官方统一客服电话、各类投诉举报专线电话、各分支机构客服电话以及其他电子渠道（包括门户网站、网上银行、手机银行、短信银行、微信银行和融e联等）提出的投诉；2、信访类，是指客户以拨打信访电话、向信访部门写信、到信访部门上访等形式向我行提出的投诉；3、转办类，是指各级政府有关部门、监管机构、社会团体等转办的客户投诉。
农商银行客户投诉(信访举报)处理办法
某某农村商业银行股份有限公司客户投诉（信访）处理办法（草案）第一章总则第一条依据银监会《关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》（银监发 [2012]13号文件）精神，为了提高某某农村商业银行股份有限公司（以下简称：某某农商银行）服务质量，规范客户投诉（信访）处理工作，提高服务效率，保护客户利益，提升客户满意度，维护某某农商银行信誉，特制定本办法。
第二条本办法旨在明确职责，建立统一、高效的投诉处理程序和严密有效的投诉管理机制，构建客户与某某农商银行之间和谐共赢的良好关系，实现“服务一流”的目标，促进某某农商银行各项业务又好又快的发展。
第二章客户投诉处理原则第三条执行首问责任制的原则。
第一时间接受客户投诉者，应先受理、后处理，尽可能地减少中间环节，注重时效。
第四条遵循谁的客户谁负责的原则。
与客户投诉内容相关的部门应主动承担和处理投诉，不推诿、不扯皮，依据有关政策和规章制度，坚持实事求是，公平合理，最大限度满足客户的正当需求。
第五条遵循公开透明、及时规范的原则。
公开客户投诉处理办法，使客户清楚了解投诉程序、渠道、方法及预计处理时间，某某农商银行内部相关工作人员应熟悉处理投诉的流程及相关规定。
第六条遵循信息保密、资料保存完整的原则。
在整个投诉处理过程中，加强对投诉客户身份和投诉资料的保密和保管，避免损害投诉客户和某某农商银行的利益。
受理投诉的所有记录及有关资料必须保存完整，建档、归档、以备查阅。
第七条实行总结与改进原则。
认真研究分析客户投诉内容，积极改进金融产品、流程以及经营管理等方面存在问题。
第三章客户投诉处理流程第八条客户投诉（信访）接待程序。
（一）上门投诉（信访），第一接待人（部门）必须询问具体投诉（信访）内容，并亲自陪同投诉（信访）人到某某农商银行监察室按相应程序进行登记。
监察室能够给予答复的，进行现场答复；不能给予答复的、应立即报告分管领导或通知相关部门进行接待和处理，任何环节不得有推诿现象。
银行投诉管理规定
银行客户投诉管理规定银行经营战略部客户投诉管理规定第一条目的为及时迅速处理客户投诉案件，维护本行的信誉与形象，促进服务质量改善与售后体系，特制定本办法，本办法适用于本行总行各部门及各分支机构。
第二条范围本办法内容包括客户投诉的调查处理、追踪改善、处理期限及对处理结果的反馈意见等。
第三条客户投诉处理方式分类1.简易处理方式凡各分（支）行总务部门和总行经营战略部门在接受客户针对产品介绍，办理业务相关事宜及其他简单的问题质询、投诉时可予以电话方式或当面等简易答复。
2.非简易处理方式凡各分（支）行总务部门和总行经营战略部门在接到客户投诉时，如涉及到具体的业务操作，则须由客户填写投诉意见登记单，并视具体情况递送给行内相关业务部门；由业务部门形成有关问题解决方案后，及时对客户反馈；其中遇重大复杂情况，如客户向监管部门进行举报、制度体系存在缺陷、业务标的额度巨大等问题，应由业务部门经理向本行行长进行报告，由行长进行决策或与相关监管部门协调解决。
第四条投诉登记表的填写流程遇有客户投诉需处理的情况，由各分（支）行总务部门和总行经营战略部门接待并协助其填写客户投诉意见登记单中客户应填项目并签章。
各分（支）行总务部门和总行经营战略部门受理之后，按投诉解决流程处理或递交相关业务部门，采用哪种处理方式就由处理部门依各自职权填写，并注明处理时间、经办、客户反馈评价等。
如：某投诉在客服电话或当面就已解决，则总务部门直接将处理意见填写于处理结果栏中；如涉及需调查的情况或复杂情形，应由相关调查部门予以填写。
第五条投诉处理时间、期限各分（支）行总务部门和总行经营战略部门针对客户来电及当面的业务询问、或针对服务相关投诉建议等可以当面回复、反馈的，应当面予以答复；如需行内对业务进行具体分析的，则在当日将投诉单递交行内业务部。
业务部门在接到投诉单后的3日内进行具体分析和调查，形成解决方案，并责成业务人员予以解决；如遇重大复杂情况，应立即上报行长处理。
XX银行诚信举报制度
XX银行诚信举报制度XX银行一直致力于维护金融市场的稳定和透明，秉持着诚信为本的经营理念，努力为客户提供优质的金融服务。
为了更好地构建诚信文化，保障客户权益，XX银行特设立了诚信举报制度，旨在倡导员工和客户积极参与，共同维护银行良好的经营环境。
一、制度背景随着金融市场的不断发展，各类经济犯罪、违规操作等不正当行为层出不穷，给金融机构的稳定运营和客户利益造成了严重危害。
为规范银行员工和客户的行为，保护银行的声誉和财富，XX银行决定设立诚信举报制度。
该制度对于揭发违规违纪行为、监督银行运营和改进服务质量具有重要意义。
二、制度内容1.举报对象：银行员工、客户及相关合作伙伴均可成为举报对象。
举报范围涵盖银行内部违规违纪、腐败行为、不当竞争等，以及涉及金融市场的违法犯罪行为。
3.举报流程：举报人应提供具体的事实证据和证明材料，银行将对举报内容进行核实和处理。
处理结果将及时反馈给举报人，并根据情况采取相应的纠正措施。
4.保护举报人权益：银行将建立健全的举报人保护机制，对于有实质性证据的举报，银行将对举报人给予奖励和赞誉；对于恶意举报者，将依法追究其法律责任。
5.诚信教育宣传：XX银行将通过各种形式的宣传教育活动，倡导员工和客户积极参与诚信文化建设，增强诚信意识，提高制度执行效果。
三、制度效果1.便于发现问题：通过举报制度，可以促使员工和客户更加关注银行运营中的不正当行为，保障金融市场的稳定和透明。
2.提高管理效率：制度的建立可以使银行的管理更加规范和有效，及时发现和解决问题，减少风险。
3.增强服务质量：通过举报制度，银行能够及时了解客户的意见和建议，优化服务流程，提高服务质量。
4.塑造良好形象：XX银行通过诚信举报制度，展现出对规范和诚信的重视，增强了公众对其的信任和好感，树立了良好的企业形象。
综上所述，XX银行诚信举报制度的实施对于维护金融市场秩序、提高服务质量、树立企业形象等方面具有积极作用。
银行将继续强化制度执行力度，促进全体员工和客户共同参与，共同构建一个诚信、透明的金融生态环境。
银行 客户投诉处理管理办法
银行客户投诉处理管理办法银行客户投诉处理管理办法第一章总则为提高全行服务质量，规范客户投诉处理工作，及时妥善解决客户投诉事项，积极预防合规风险和声誉风险，依据XXX《关于完善银行业金融单位客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》精神，制定本办法。
本办法旨在明确职责，建立规范、统一、高效的客户投诉处理流程，形成响应迅速、处理及时、监督有力的客户投诉管理机制，构建我行与客户和谐共赢的良好关系，促进全行各项业务发展。
第二章客户投诉的定义及分类客户投诉是指我行客户在与我行进行的民事、经济活动中，因对我行的产品、设施、环境、价格、服务、人员行为等要素持有异议而向我行提交异议信息或权利请求的行为。
客户投诉的分类：1.直接投诉与间接投诉：客户直接向我行提交投诉信息的为直接投诉，包括电话投诉、信函投诉、上访等；通过媒体单位、监管单位、单位等向我行转达信息的为间接投诉。
2.个体投诉与群体投诉：在较短的时间内，有五名以上客户同时向我行投诉同一（或同类）事件的，为群体投诉。
本行接待单位及人员对待群体投诉应特别慎重，可能引发群体性事件的，及时向当地同级XXX报告，取得指导。
3.根据不同的投诉渠道，投诉可分为电话投诉、意见簿投诉、上门投诉、媒体投诉和政府部门或XXX及其下属单位等转来投诉等。
我行对待不同渠道提交的投诉，予以区别管理。
4.根据投诉人是否具名，投诉可分为实名投诉和匿名投诉。
对于匿名投诉，投诉内容完整、清晰的，可以开展调查。
第三章客户投诉处理的原则客户投诉工作实行首问负责制。
即首次获得客户投诉信息者（即首问人）不得搁置或延误对该投诉的处理。
首问人应当履行投诉接受单位的职责。
对于违反首问负责责任，搁置、延误客户投诉处置时间的人员及其所以单位应予批评，造成严重后果的应予纪律处分。
与客户投诉内容相关的机构或部门应主动承担和处理客户投诉，不得推诿、扯皮。
处理单位应当依据有关政策和规章制度，坚持实事求是，公平合理，最大限度满足客户的正当需求。
银行举报管理制度
银行举报管理制度一、前言随着金融业务的不断发展，银行作为金融机构的重要组成部分，承担着客户资金管理、贷款融资、结算清算等重要职能。
然而，由于金融行业的特殊性，银行业也面临着多种形式的风险和诈骗行为。
为了规范银行业的经营行为，保护客户权益，银行业在举报管理方面也需要建立健全的制度。
二、举报管理的概念及意义1. 举报管理的概念举报管理是指银行机构为保护客户利益，识别和纠正违反法律法规、内部规范和道德准则的行为，建立健全的举报渠道和举报处理机制，使银行业风险得到预防和控制的一种行为管理体系。
2. 举报管理的意义（1）保护客户权益。
银行作为金融服务机构，客户的资金安全和利益保障是至关重要的。
通过建立健全的举报管理制度，可以更好地识别和纠正风险和诈骗行为，保护客户的合法权益。
（2）维护金融市场秩序。
举报管理制度的建立可以促进金融市场的健康发展，阻止违法违规行为，维护金融市场的秩序和稳定。
（3）加强内部管理。
通过举报管理制度的建立，可以促进银行内部监督和管理机制的完善，提高风险防范和控制的效率。
三、举报管理的基本原则1. 自愿原则。
举报是自愿的行为，对举报人的个人信息和举报内容保密。
2. 保护举报人合法利益。
对于经核实属实的举报行为，应给予奖励或保护。
3. 公正公平原则。
对所有举报行为应进行公正公平的处理，不得偏袒或打压任何一方。
4. 保密原则。
对于举报的内容和举报人的个人信息应保密，不得对外披露。
5. 追责原则。
对于属实的违法违规行为，应追究相应的责任人的责任。
四、举报渠道1. 网络举报：银行在官方网站上设立专门的举报通道，提供专门的举报页面，方便客户和员工进行举报。
2. 电话举报：设立专门的举报电话，接受客户和员工的举报，保护举报人的信息不被泄露。
3. 邮件举报：提供专门的举报邮箱，接收客户和员工的书面举报。
4. 书面举报：在银行的营业网点、宣传栏等地方设立举报箱，接收客户和员工的书面举报。
五、举报处理机制1. 接受举报：银行应设立专门的举报接收部门，接收来自网络、电话、邮件和书面的举报信息，对举报内容进行初步核实。
农村商业银行违规行为举报制度
农村商业银行违规行为举报制度1. 简介该文档旨在介绍农村商业银行的违规行为举报制度，以加强机构内部的监督和合规管理。
该制度的实施可以有效防止和打击违法违规行为，保护银行系统的稳定和金融市场的健康发展。
2. 违规行为举报流程2.1 提交举报任何人都可以通过以下途径对农村商业银行的违规行为进行举报：- 口头举报：直接向相关部门或上级管理人员提供举报信息；- 书面举报：以书面形式提交举报信件，注明举报人的真实身份和联系方式。
2.2 举报内容要求举报人在举报违规行为时，应提供详尽的举证材料和描述，确保举报信息准确、完整。
以下是举报内容的要求：- 违规行为的事实描述；- 相关证据的提供，如合同、账目、录音等；- 违规行为发生的时间、地点和相关人员；2.3 举报受理和保密农村商业银行将于收到举报后的五个工作日内受理，并对举报人的身份信息进行保密处理。
对于恶意诬告或捏造事实的举报行为，将依法追究其法律责任。
2.4 调查处理与结果反馈农村商业银行将组织专门的调查小组，对举报内容进行核实与审查。
调查处理的流程如下：- 收集相关证据和材料；- 进行调查访谈，核实事实与证据；- 形成调查报告，提出处理建议；- 决定给予违规行为相关人员的处罚措施。
在调查处理完毕后，农村商业银行将向举报人反馈调查结果。
对于未能获得立案的举报，将说明理由并告知举报人维权途径。
3. 举报的保护措施为了保护举报人的权益，农村商业银行将采取以下保护措施：- 保密举报人的身份和相关信息；- 禁止对举报人采取打击报复行为；- 提供举报人合理的保护措施；- 对于泄露举报人身份的行为进行严肃处理。
4. 总结农村商业银行的违规行为举报制度为广大人民群众提供了一个安全、便捷的渠道，以揭示违规行为并保护金融体系的稳定和市场的公平与透明。
希望通过该制度的实施，能够营造一个更加规范、健康的金融环境。
诚信举报管理办法
附件诚信举报管理办法第一章总则第一条为完善“本行”制度建设，加强诚信举报合规管理，切实防范违规操作，根据《商业银行合规风险管理指引》《合规政策（试行）》和《员工违规行为处理办法》等制度规定及相关要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法的举报对象为本行员工的各种违规操作行为。
此处违规是指员工的行为违反了本行现行的各种规章制度和操作流程规定以及外部的各种监管规定。
第三条本办法所指的诚信举报为本行内部举报，诚信举报人为本行员工，本行员工对发现的各种违规行为负有举报的义务。
第二章职责分工第四条法律合规部为本行诚信举报的牵头管理部门，负责推动诚信举报制度建设，指导、监督诚信举报处理工作，协调跨部门的诚信举报处理工作。
第五条本行各部门负责归口业务诚信举报的受理、登记、调查、报告、档案管理等工作。
第三章举报受理第六条举报人应遵守诚信原则，以事实为依据，对举报事项提供充分、真实的证据和线索。
举报人视情况可向所在部门的合规经理举报，也可直接向法律合规部举报。
举报受理实行回避制度，凡受理举报的工作人员与举报事项有利害关系的，应当回避。
第七条举报人可通过书面、电子邮件的方式进行举报，举报内容应包括违规行为人员、违规事项或违规内容、违规行为的时间地点等相关要素。
本行鼓励员工进行实名举报，对不愿实名举报的，应尊重其意愿。
第八条各部门举报联系方式为所在部门合规经理邮箱。
第九条各部门合规经理收到举报后应填写《诚信举报登记表》（附件-1），并第一时间向所在部门负责人、分管行领导报告，同时向法律合规部报告；举报事宜涉及本部门负责人的，合规经理收到举报后单线报告法律合规部，法律合规部及时向上级领导报告。
法律合规部收到举报后应填写《诚信举报登记表》，并第一时间向所在部门负责人、分管行领导汇报。
第十条接受举报的部门对收到的举报按以下原则处理：（一）对于反映的一般性问题，认为不需要处理的或者举报内容不属于诚信举报范围的，应及时退回并说明理由；（二）对符合受理条件的，应明确告知举报人员已经受理，并告知其相应的保密义务，并及时按第九条要求进行报告。
中国银行股份有限公司客户投诉处理管理办法
中国银行股份有限公司客户投诉处理管理办法中银工[2008]1号第一章总则第一条为提高全行服务质量，规范客户投诉处理和管理工作，提高服务效率，保护客户利益，提升客户满意度，维护中行信誉，依据中国银监会《关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》（银监办发[2007]215号）和《中国银行文明优质服务工作指引》制定本办法。
第二条本办法旨在明确职责，建立统一、高效的投诉处理程序和严密有效的投诉管理机制,构建和谐共赢的客户与银行的良好关系，实现我行“做国内服务一流银行”的服务目标，促进全行各项业务又好又快的发展。
第二章客户投诉处理原则第三条执行首问责任制的原则。
第一时间接受客户投诉者，应先受理、后处理，尽可能地减少中间环节，注重时效。
第四条遵循谁的客户谁负责的原则。
与客户投诉内容相关的部门应主动承担和处理投诉，不推诿、不扯皮，依据有关政策和规章制度，坚持实事求是，公平合理，最大限度满足客户的正当需求。
第五条遵循公开透明、及时规范的原则。
公开客户投诉处理办法，使客户清楚了解投诉程序、渠道、方法及预计处理时间。
行内相关工作人员应熟悉本机构处理投诉的流程及相关规定。
第六条遵循信息保密、资料保存完整的原则。
在整个投诉处理过程中，加强对投诉客户身份和投诉资料的保密和保管，避免损害投诉客户和中行的利益。
受理投诉的所有记录及有关资料需保存完整，建档、归档，以备查阅。
第七条实行总结与改进原则。
认真研究分析客户投诉内容，积极改进我行产品、流程以及经营管理等方面存在问题。
第八条实行投诉责任及回复客户满意率与绩效挂钩的原则。
对客户投诉应认真积极调查处理，调查和处理结果回复客户时应使客户满意，将客户投诉属于我方责任、回复客户满意率以及处理的时限和日常管理等项工作与单位、员工的绩效挂钩。
第三章客户投诉处理流程第九条客户投诉渠道：电话投诉、意见簿（箱）投诉、网络投诉、上门投诉、信件投诉、媒体投诉和上级行及政府部门转来投诉。
第十条不同渠道的客户投诉处理流程电话投诉：客户服务中心（95566）座席接到客户投诉后，及时填写《中国银行客户服务中心投诉转办单》，有录音设备的分行客户服务中心，对涉及社会知名人士、热点敏感话题、业务金额超过5万元和可能对我行声誉产生负面影响的重大投诉，需复听电话录音，复核后，投诉处理岗位通过NOTES发送被投诉单位（总行客户服务中心受理的北京以外地区的客户投诉发送总行工会工委，由总行工会工委负责转至各一级分行，各一级分行应设立专用客户投诉电子信箱），并对处理结果进行跟踪。
银行举报管理制度(完整版合同模板)
银行举报管理制度（完整版合同模板）第一章总则第一条为加强对银行举报行为的规范管理，提高银行举报工作的效率和质量，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我国境内依法设立的各类银行及其分支机构。
第三条银行举报是指银行工作人员在履行职责过程中，发现涉嫌违法犯罪行为或者违反银行内部规章制度的行为，按照规定向有关部门进行报告的行为。
第四条银行举报管理工作应遵循以下原则：（一）合法性原则：举报行为应符合国家法律法规的规定；（二）保密性原则：对举报人和被举报人的个人信息予以保密；（三）独立性原则：举报管理工作应独立于被举报行为所在部门；（四）客观公正原则：对举报事项进行调查、处理时，应客观、公正、公平；（五）及时性原则：对举报事项应及时进行调查、处理，并对举报人给予答复。
第二章举报渠道和方式第五条银行应设立举报电话、举报信箱、举报电子邮箱等多种举报渠道，并向社会公布。
第六条银行应建立健全举报信息系统，对举报信息进行统一管理和统计分析。
第七条银行应确保举报渠道畅通，对举报人提出的举报事项，应当及时、认真办理。
第八条银行应鼓励实名举报，对实名举报人提供的线索，应予以优先办理。
第三章举报事项的处理第九条银行对举报事项的处理，应当遵循以下程序：（一）受理：对实名举报，应在接到举报后七个工作日内告知举报人是否受理；对匿名举报，应在接到举报后十个工作日内告知举报人是否受理；（二）调查：对受理的举报事项，应及时组织调查，调查过程中应充分听取举报人和被举报人的陈述和申辩；（三）处理：根据调查结果，对举报事项进行分类处理，对查实的违规行为，应依法依规进行处罚；（四）答复：对举报事项处理结果，应在处理结束后十个工作日内告知举报人。
第十条银行在处理举报事项过程中，应保护举报人和被举报人的合法权益，不得泄露举报人和被举报人的个人信息。
第十一条银行对举报事项的处理结果，应当形成书面材料，并报上级主管部门备案。
举报管理制度(银行版)
举报管理制度（银行版）第一章总则第一条为加强银行业举报管理工作，规范举报行为，保护举报人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我国境内依法设立的各类银行业金融机构及其从业人员。
第三条举报管理工作应遵循以下原则：（一）公开、公平、公正；（二）保护举报人合法权益；（三）保密原则；（四）及时、高效；（五）教育与处罚相结合。
第二章举报渠道与范围第四条银行业金融机构应设立举报电话、举报邮箱、举报信箱等多种举报渠道，并向社会公布。
第五条举报人可以通过以下途径进行举报：（一）向银行业金融机构内部审计部门、合规部门、纪检监察部门举报；（二）向银行业金融机构上级主管部门举报；（三）向银行业监督管理部门举报；（四）向公安机关、人民检察院、人民法院举报。
第六条举报范围包括但不限于：（一）银行业金融机构及其从业人员的违法违规行为；（二）侵害客户合法权益的行为；（三）涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为；（四）其他违反法律法规的行为。
第三章举报受理与处理第七条银行业金融机构接到举报后，应当及时登记，并对举报内容进行初步核实。
第八条银行业金融机构应当在收到举报之日起15个工作日内，对举报事项进行审查，并根据情况作出如下处理：（一）属实且有必要的，应当立案调查；（二）部分属实的，应当要求相关部门进行整改；（三）不属实的，应当告知举报人。
第九条银行业金融机构在调查过程中，应当保护举报人、涉嫌违法违规行为人和其他相关人员的合法权益，严格遵守保密原则。
第十条银行业金融机构在调查结束后，应当将处理结果告知举报人，并对举报人给予答复。
第四章举报人保护第十一条银行业金融机构应当建立健全举报人保护制度，确保举报人合法权益不受侵害。
第十二条银行业金融机构应当对举报人信息严格保密，非因调查需要，不得泄露举报人身份。
第十三条银行业金融机构不得因举报人对涉嫌违法违规行为人进行打击报复。
银行内部行为管理制度范本
银行内部行为管理制度范本第一章总则第一条为规范银行内部员工行为，加强内部管理，保障银行稳健经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我国境内所有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等银行业金融机构。
第三条银行内部行为管理应遵循依法合规、诚实守信、公平公正、风险可控的原则。
第四条银行应建立健全内部行为管理制度，明确各部门、各岗位的职责和权限，加强对员工行为的监督和检查。
第二章内部行为管理组织架构第五条银行应设立内部行为管理委员会，作为内部行为管理的最高决策机构，负责制定、修改和完善内部行为管理制度，监督内部行为管理的实施。
第六条内部行为管理委员会下设内部行为管理部门，负责日常的内部行为管理工作，包括制定具体的管理措施、组织培训和宣传、协调各部门的内部行为管理等。
第七条各部门、各分支机构应设立内部行为管理小组，负责本部门、本分支机构的内部行为管理工作，并向内部行为管理部门报告工作。
第三章员工行为规范第八条银行员工应遵守国家法律法规、银行业监督管理规定和银行内部规章制度，保持良好的职业操守，诚实守信，勤勉尽责。
第九条银行员工应尊重客户，公平对待客户，严禁歧视、误导、欺诈客户。
第十条银行员工应保守银行商业秘密，不得泄露客户隐私和银行内部信息。
第十一条银行员工应遵循风险可控原则，合理行使职权，不得滥用职权、谋取私利。
第十二条银行员工应参加银行组织的培训，提高业务素质和职业道德水平。
第四章内部行为管理措施第十三条银行应建立健全员工行为监督机制，通过内部审计、风险管理、合规检查等方式，对员工行为进行监督。
第十四条银行应建立健全员工行为激励和约束机制，结合员工绩效考核、晋升、奖惩等，激励员工遵守内部行为规范。
第十五条银行应定期开展内部行为培训和宣传，提高员工对内部行为管理制度的认识和遵守意识。
第十六条银行应设立内部行为举报渠道，鼓励员工积极举报违反内部行为规范的行为。
中国人民银行济南分行营业管理部洗钱信息举报制度
中国人民银行济南分行营业管理部洗钱信息举报制度文章属性•【制定机关】中国人民银行济南分行•【公布日期】2016.07.27•【字号】•【施行日期】2016.07.27•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】反洗钱正文中国人民银行济南分行营业管理部洗钱信息举报制度第一条为有效遏制洗钱及其上游犯罪、鼓励社会各界对涉嫌洗钱犯罪嫌疑人或犯罪行为进行举报，依据《中华人民共和国反洗钱法》及其他有关规定，特制定本制度。
第二条凡涉及通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为都属于洗钱行为。
任何单位和个人发现有上述行为的，都可以进行举报。
第三条举报内容应至少包括被举报人姓名/名称、所在行业、职级或职务、案发地区、涉嫌犯罪种类、涉嫌洗钱犯罪事实等信息。
第四条举报受理单位为中国人民银行济南分行营业管理部，具体工作由支付结算（反洗钱）处承担。
第五条举报可采用来电、来信、传真等形式。
举报电话：*************收信地址：山东省济南市市中区经七路382号中国人民银行济南分行营业管理部支付结算（反洗钱）处邮政编码：250021举报传真电话：*************第六条举报受理部门接到举报后，应及时填写《中国人民银行济南分行营业管理部洗钱信息举报登记表》（见附件），属于举报受理单位管辖范围的，应及时组织相关职能部门进行核实；对不属于举报受理单位管辖范围的，应告知举报者到有权处理的机关或单位反映，或者将其举报材料转交有关机关或单位处理。
第七条除举报人匿名或化名无法回复外，举报受理部门应及时将举报材料处理结果回复举报人。
第八条举报人对举报内容的真实性负责，非属有意诬告、诽谤，举报人的合法权益受法律保护。
第九条举报受理部门将依照相关法律对举报人和举报内容予以保密。
受理举报的工作人员必须严格遵守以下保密纪律：（一）妥善保管和使用举报材料，不得私自摘抄、复制、扣压、销毁；（二）严禁泄露举报人的姓名、单位、住址等情况，严禁将举报情况透露给被举报人或有可能对举报人产生不利后果的其他人员和单位；（三）调查核实情况时，不得出示举报材料原件或复印件；（四）对匿名的举报书信材料及电话录音，不得鉴定笔迹和声音；（五）在对举报案件调查核实过程中及查处结案后，未经举报人同意，不得在新闻报道或其他场合公开举报人姓名及出现其他不利于举报人的情况。
银行客户投诉管理制度
客户投诉管理制度第一条为规范我司客户投诉管理工作，提高投诉处理工作效率,保障客户投诉得到及时有效处理，维护我司的良好形象,特制定本办法。
第二条本办法中所称的客户投诉，是指我司工作人员在为客户办理业务过程中，客户对工作人员的服务态度、服务质量以及对我司所提供的业务产品、业务流程、服务环境、服务设施设备等不满意，通过我司各受理电话、各部门、客户意见簿、服务质量监督员、新闻媒体、举报信件等渠道向我司提出的现场或非现场意见、建议或投诉。
第三条本办法适用于我司所有从业人员。
第四条各一级支行、营业部（以下简称一级行部）设置“客户援助电话"，银行卡（电子银行）部设置“客服热线”，人力资源部设置“服务监督电话”，各受理电话公布于营业网点，明确专人负责，保证24小时接听客户投诉。
形成客户援助电话、客服热线、服务监督电话三级联动的格局，各级电话均可接听客户投诉，并做好相关记录，及时反馈至服务监督电话.（一）客户援助电话：负责接听客户投诉，处理本级客户投诉。
(二）客服热线：负责接听客户投诉，将客户投诉转至客户援助电话或服务监督电话处理.(三）服务监督电话：负责接听客户投诉,处理全行客户投诉，酌情回访客户。
第五条客户投诉按照业务类别实行“对口处理、分工负责”的管理体制。
（一）总行人力资源部负责全行客户投诉的指导、协调、督促等工作,总行优质服务工作领导小组具体负责全行客户投诉的调查、甄别和处理工作。
(二)总行各部室负责本条线业务范畴的客户投诉的协调处理工作。
(三）一级行部为本级服务管理部门，负责对客户投诉涉及相关部门、网点关系的协调，并全程督促相关部门、网点在时限内进行处理。
(四）各营业网点负责处理职责范围内、相关部门或通过服务监督电话和客服热线转接、信访等客户投诉的调查和协助处理工作.(五）对客户投诉涉及纪检监察室处理的内容，由总行纪检监察室负责调查处理.(六）由于服务工作差错被媒体曝光的,由总行人力资源部会同相关业务部门，按照规定对责任单位和责任人进行调查处理.（七)各支行、各部室，要安排专人负责客户投诉工作，并建立客户投诉登记制度、重大投诉报告制度和处理结果反馈制度.第六条客户投诉分为有效投诉和特殊投诉。
银行内部部门管理制度
银行内部部门管理制度1. 简介银行作为金融机构的重要组成部分，为了保证其正常运行和管理的顺利进行，需要建立一套完善的内部部门管理制度。
银行内部部门管理制度包括了各个部门的权责划分、工作流程、职责规范等内容，旨在提高内部协作效率、提升服务质量，确保银行的稳定运营。
2. 部门分类与职责划分2.1 零售业务部门零售业务部门主要负责对个人客户的业务办理和服务提供。
其主要职责包括但不限于：•开设个人储蓄账户；•办理个人贷款和信用卡业务；•提供理财和投资咨询服务；•处理个人客户的投诉和问题解决。
2.2 对公业务部门对公业务部门主要负责对企业客户的业务办理和服务提供。
其主要职责包括但不限于：•开设企业账户；•办理企业贷款和融资业务；•提供企业风险管理和咨询服务；•处理企业客户的投诉和问题解决。
2.3 风险管理部门风险管理部门主要负责银行的风险控制和管理工作。
其主要职责包括但不限于：•制定风险管理政策和流程；•监测和评估银行内的各类风险；•提供风险管理培训和咨询服务；•处理风险事件和事故的应对和处理。
2.4 人力资源部门人力资源部门主要负责银行员工的招聘、培训和管理工作。
其主要职责包括但不限于：•制定员工招聘和晋升政策；•组织员工培训和绩效考核；•处理员工的福利和劳动纠纷；•保证银行人力资源的合理配置和管理。
3. 工作流程银行内部部门管理制度规定了各个部门的工作流程，以确保工作的有序进行和协同配合。
具体的工作流程包括但不限于：1.业务接待：客户前来办理业务，由接待员登记并引导至相应的业务窗口。
2.业务办理：客户在业务窗口提交所需材料，由业务人员核实并办理相应业务。
3.审批流程：根据业务不同，需要经过不同的审核和审批流程，包括各个部门的审核和上级审批。
4.资金清算：各个部门完成业务办理后，根据工作流程进行相应的资金清算和结算。
5.业务归档：已完成的业务资料进行整理和归档，确保信息的完整性和安全性。
4. 职责规范银行内部部门管理制度对各个职责进行了规范，以确保员工的工作任务和行为符合规定。
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银行内部举报管理制度
第一章总则
第一条目的
为有效防范经营管理风险，鼓励广大员工主动参与公司管理，及时监督和举报公司内部运营缺陷或违规行为，确保公司依法合规稳健经营，特制定本办法。
第二条基本原则
（一）员工广泛参与；
（二）实时监督举报；
（三）处理及时有效；
（四）严格责任追究；
（五）为举报人保密。
第三条适用对象
本制度适用于公司全体员工。
第二章管理机构
第四条设立内部举报管理领导小组
公司设立内部举报管理领导小组，为内部举报工作领导机构。
总裁任组长，分管总裁任副组长，各部室负责人为成员。
内部举报管理领导小组办公室设在公司办公室，公司办公室负责人任内部举报管理领导小组办公室主任。
第五条内部举报管理领导小组职责
（一）负责内部举报工作制度的制定、修改和实施；
（二）受理员工举报的内部运营缺陷或违规行为，并组织对该行为进行调查分析和性质认定；
（三）讨论研究运营缺陷或违规行为的补救和整改措施上报公司；
（四）依照公司相关规章制度，出具运营缺陷或违规行为相关责任人的处理意见上报公司。
第三章举报内容
第六条公司所有部门、所有环节的运营缺陷、管理漏洞或违规行为都列为员工举报范围内。
（一）经营管理中违反公司制度、监管政策、相关法律法规的行为；
（二）财务制度执行中的违法违规行为；
（三）员工招聘、干部聘任中违背公开、公平原则的暗箱操作行为；
（四）公司物品采购、公务消费、公务接待等方面存在违反公司规定的行为；
（五）安全保卫工作存在的漏洞和隐患；
（六）其它会给公司带来经济、声誉损失的行为。
第四章举报程序
第七条举报
员工可以书面或口头方式向公司内部举报管理领导小组办公室举报情况。
第八条受理
内部举报管理领导小组办公室主任受理举报，做好记录。
第九条召开内部举报管理领导小组会议
举报情况经内部举报管理领导小组办公室主任初审后，于受理举报2日内提交内部举报管理领导小组召开办公会议。
会议由内部举报管理领导小组组长主持，对举报情况进行讨论分析、性质认定，并制定责任追究方案和补救整改措施上报公司。
需要进一步调查的，责成相关部门具体负责，限定期限摸清情况，再提交内部举报管理领导小组召开办公会议。
内部举报管理领导小组办公室主任将每次会议内容形成会议纪要，经与会小组成员签字后存档。
第十条举报情况处理
公司根据内部举报管理领导小组的意见，对举报情况相关责任人进行处理，并落实整改措施。
第十一条为举报人保密制度
内部举报管理领导小组负有为举报人保密的义务。
第五章引咎辞职
第十二条对于出现下列情形之一的，主要责任部室负责人必须先行引咎辞职，再视案件结果进行处理：
（1）案件和违规问题是由员工举报、上级领导询查或上级监管机构检查、违法违规行为人逃匿等非自查方式发现的；
（2）发生重大案件和严重违规问题隐瞒不报，或上报上级领导或监管机构时弄虚作假的；
（3）查处整改工作不力的。
第十三条各部室主要负责人在其任职期间内（未换岗或轮岗），其部室发生三次重大案件时，应引咎辞职。
第十四条分管总裁、总裁在工作中发现问题，但却包庇、隐瞒，没有及时向董事长报告的，导致案件没有得到有效控制而影响恶化或损失扩大的，应引咎辞职。
第六章员工抵制
第十五条员工原则上不得对抗上级领导依据国家法律法规或公司有关规定布置的合理合法操作，如确有特殊情况，应及时向相关领导说明原因，得到许可，否则公司可追究其责任。
第十六条员工有权拒绝执行上级领导布置的违法违规操作，上级领导也不得对此借机进行徇私报复，否则将追究其领导职责，予以降级或免职。
第十七条员工执行上级领导交办的操作前，已明确此行为违法违规，却仍照此执行的，公司将追究其责任，予以换岗或辞退；
员工执行上级领导交办的操作前，不知道此行为违法违规，遵照执行的，公司将视后果轻重给予处罚。
第七章检举奖励
第十八条公司将对检举重大违法违规行为和成功堵截案件的员工，实行保密制度，并将在案件处理完毕两周内直接奖励有功人员。
第十九条检举奖励标准按挪用资金或挽回损失的比例给予一次性物质奖励：
挪用资金或挽回损失在10万元以内（含10万元）的，奖励标准为3%；
挪用资金或挽回损失在10万元以上100万元以内的，奖励标准为2%；
挪用资金或挽回损失在100万元以上的（含100万元），奖励标准为1.5%；
检举奖励的最高奖金可达5万元。
第二十条对于涉案的举报人员，则按照挽回损失和影响的程度，予以减轻处罚。
第二十一条对于弄虚作假、蓄意栽赃、恶意诽谤他人的举报，且造成不良影响和严重后果的，将根据相关法律法规追究举报人的法律责任。
第八章附则
第二十二条本制度由内部举报管理领导小组负责解释。
第二十三条本制度自公布之日起执行。