仓单质押融资
期货市场中的仓单融资与仓单质押案例
期货市场中的仓单融资与仓单质押案例仓单融资和仓单质押是期货市场中常见的融资方式，它们通过将仓单作为抵押物，能够帮助交易者获取资金支持并实现投资增值。
下面将通过几个案例来说明仓单融资和仓单质押的实际应用。
案例一：大豆仓单融资小明是一名期货交易者，他看好大豆的行情，但手中现金有限。
他了解到仓单融资这种方式可以帮助他获得融资支持。
于是，小明选择了将手中持有的大豆仓单进行融资。
首先，小明将自己的大豆仓单提交给一家融资机构，并与该机构签订了融资合同。
根据合同规定，该机构向小明提供相应的资金，作为融资支持。
小明在获得资金后，可以利用这笔资金进行更多的期货交易，从而获得更多的收益。
在合同中，还约定了小明需要在一定时间内进行还款，并支付一定的融资成本。
如果小明按时还款，他将获得额外的利息收益；如果未能按时还款，他可能需要支付相应的罚金。
通过仓单融资，小明成功地获得了资金支持，实现了对大豆期货的投资增值。
案例二：原油仓单质押小红是一名原油期货交易者，她手中持有一定数量的原油仓单，并且急需资金用于其他投资。
于是，她选择了将原油仓单进行质押以获取资金支持。
小红将原油仓单提交给一家金融机构，并与该机构签订了质押合同。
根据合同规定，该金融机构可以提供资金给小红，作为质押支持。
小红可以利用这笔资金进行其他投资，提高自己的收益。
与仓单融资类似，质押合同中也约定了小红需要在一定时间内进行清偿，并支付一定的质押费用。
如果小红未能按时清偿贷款或违反合同约定，她可能需要承担罚款或者将仓单以外的个人资产作为抵押进行清偿。
通过原油仓单质押，小红成功地获得了资金支持，满足了她的其他投资需求。
案例三：铜仓单融资与优惠利率小刚是一位经验丰富的期货交易者，他手中持有大量的铜仓单，并且需要资金来进行其他投资。
他了解到一家银行提供了针对铜仓单的融资服务，并设有优惠利率。
小刚前往该银行，提交了自己的铜仓单，并与银行签订了融资合同。
根据合同规定，银行向小刚提供资金，用于融资支持。
名词解释仓单质押
名词解释仓单质押
仓单质押是指将商品仓单作为抵押物进行融资的一种方式。
仓单是指由仓库或授权仓库发行的、证明特定数量和质量的商品存储在该仓库的凭证。
在仓单质押中，货主或持有仓单的人可以将仓单转交给金融机构或其他融资方作为质押物，以获取资金融通。
质押的仓单通常会根据其数量、质量以及市场估值来确定质押金额。
仓单质押的好处在于，它提供了一种灵活的融资方式，对于货主而言可以充分利用其持有的商品价值来获取资金，并且不需要出售商品。
同时，对于金融机构来说，仓单具有可流通性较强、易于抵押和处置的特点，降低了融资风险和成本。
仓单质押在农产品、金属、石油等大宗商品的交易中广泛应用。
它为商品流通提供了便利，促进了贸易和市场的发展。
然而，在进行仓单质押时，各方需要确保仓单的真实性和有效性，防止仓单重复质押或伪造仓单等风险的出现。
考虑信用额度的仓单质押融资模式下供应链金融最优策略
一、供应链金融模式
一、供应链金融模式
供应链金融是将供应链上的核心企业、供应商、分销商、物流企业等各方纳 入一个紧密的金融生态系统中，通过协同合作，实现资金流、信息流和物流的高 效整合。这种模式打破了传统金融机构主要服务核心大企业的局限，为供应链上 的中小微企业提供了更多的融资机会。
二、信用风险评价
1、定义信用风险评价是指对借 款人或债务人无法按照协议履行 还款义务的可能性进行评估
2、评价指标 （1）供应链整体 实力评估供应链的整体运营状况
2、评价指标 （1）供应链整体实力评估供应链的整体运营状况
（2）交易方的信用状况详细了解交易方的信用历史、财务状况、还款记录等， 判断其信用等级。
2、评价指标 （1）供应链整体实力评估供应链的整体运营状况
一、供应链金融融资模式
4、保理融资。保理融资是指供应商将应收账款转让给银行，由银行负责应收 账款的催收和风险管理，同时为供应商提供资金支持。在保理融资中，银行主要 的是供应商的收款能力和购方的信用状况。
二、供应链金融信用风险管理
二、供应链金融信用风险管理
供应链金融的信用风险管理是指银行通过对供应链上下游企业的信用评估、 融资和风险管理，来降低借款人的违约风险和减少银行的信贷损失。以下是几个 关键的信用风险管理措施：
三、结论
运用数据挖掘和机器学习等方法进行信用风险评价将更加准确和高效。因此， 在实际操作中，我们需要不断探索和实践，不断完善供应链金融模式下的信用风 险评价方法，以更好地服务供应链上的各方，实现供应链金融的可持续发展。
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二、供应链金融信用风险管理
4、操作风险管理。供应链金融涉及的操作环节较多，包括订单处理、物流运 输、质押物存储和监管等。任何一个环节的失误都可能给银行带来损失。因此， 银行需要对整个操作过程进行全面监控和管理，确保每个环节的准确性和合规性。
物流企业仓单质押融资模式
模式在物流行业中的重要性
缓解资金压力
仓单质押融资模式为物流企业提 供了一种新的融资渠道，有助于 缓解企业资金压力，促进企业发
展。
提升仓储业务价值
通过仓单质押融资，仓储业务不仅 提供了存储服务，还创造了融资价 值，提升了仓储业务在物流行业中 的地位。
增强企业竞争力
物流企业通过仓单质押融资获得资 金，可以加强自身的运营能力、扩 展业务范围，进而增强市场竞争力 。
法律法规限制：相关法律法 规可能对仓单质押融资模式 产生一定限制，如质押物种 类、质押率等，企业需要合 规运营。
信息不对称：金融机构与物 流企业之间存在信息不对称 问题，可能影响贷款审批和 风险控制，需要加强信息披 露和沟通。
综上所述，物流企业仓单质 押融资模式在带来诸多优势 的同时，也面临一系列挑战 。为充分发挥该模式的潜力 ，企业需要加强风险管理、 合规运营，并与金融机构建 立良好的信息沟通机制。
定义：仓单质押融资模式是指物 流企业将其持有的仓单作为质押 物，向金融机构申请贷款的一种 融资方式。
• 以仓单为质押物：仓单是物流 企业对寄存人开具的记载仓储 物品的凭证，具有一定的价值 ，并可作为质押物进行融资。
• 贷款用途灵活：融资获得的资 金可用于物流企业的运营、扩 张等方面，提高资金利用效率 。
风险控制
金融机构会采取一系列风险控制措施，如设立警戒线和平仓线，当质押物的价值下跌到一定程度时，金融机构会 要求融资企业补充质押物或提前还款。此外，金融机构还会要求物流企业对质押物进行保险，以防范质押物损毁 、灭失等风险。
03
仓单质押融资模式的优势与挑战
模式优势分析
提高资本利用率
仓单质押融资模式允许物流企业将库存作为质押物获取贷款，从 而盘活库存，提高资本利用率。
仓单质押融资
基本概念仓单，在学理解释上是指仓储方签发给存储人或货物所有人的记载仓储货物的惟一合法的物权凭证，仓单持有人可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货物。
我国现行合同法以及物权法还没有对仓单给予明确的法律定义，但《合同法》第386条规定了仓单的内容要件。
因此，现实中仓单格式与内容多自行设计，且容易与传统的入库单、提货单混淆。
仓单质押的法律依据是我国物权法第223条以及担保法的相关规定内容，是以仓单为标的物而成立的一种质权，多为债权实现的一种担保手段。
当前，银行的仓单质押融资业务就建立在仓单的质押担保权能之上，其核心在于担保人以在库动产（包括原材料、产成品等）作为质押物担保借款人向银行的借款，仓储物流企业经银行审核授权后，以第三方的身份对担保人仓单项下的在库动产承担监管责任，受银行委托代理监管服务，对质押物进行库存监管。
必备条件编辑质押仓单项下的货物必须具备的条件：1、所有权明确，不存在与他人在所有权上的纠纷；2、无形损耗小，不易变质，易于长期保管；3、市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景较好；4、适应用途广泛，易变现；5、规格明确，便于计量；6、产品合格并符合国家有关标准，不存在质量问题；多操作于钢材、有色金属、黑色金属、建材、石油化工产品等大宗货物。
仓单质押融资对企业的要求：1.将可用于质押的货物（现货）存储于本行认可的仓储方，并持有仓储方出具的相应的仓单；2.应当对仓单上载明的货物拥有完全所有权，并且是仓单上载明的货主或提货人；3.以经销仓单质押下货物为主要经营活动，从事该货品经销年限大于等于1年，熟知市场行情，拥有稳定的购销渠道；4.资信可靠，经营管理良好，具有偿付债务的能力，在各大银行均无不良记录；5.融资用途应为针对仓单货物的贸易业务。
基本流程以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：（1）借款人与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。
仓单质押的模式有哪几种
仓单质押的模式有哪几种仓单质押是指将持有的仓单用作质押物，融资的一种方式。
在贸易、金融和物流行业，有多种仓单质押模式。
以下是几种常见的模式：1.一般仓库质押模式：这是最常见和传统的仓单质押方式。
持有仓单的借款人将仓单提供给贷款机构作为质押物，获得一定比例的贷款额度。
一般贷款额度为仓单价值的一定百分比，这取决于贷款机构的政策和仓单的品种、数量以及货物的存储条件等因素。
2.仓储联合贷款模式：在这种模式中，仓储公司和贷款机构合作，共同为借款人提供贷款。
仓储公司负责管理和监督仓单的存储和提取，贷款机构根据仓单的价值和信用评级来决定是否提供贷款，并负责放款和贷款的管理。
这种模式通过加强仓单质押的监管和管理，提高了贷款的可靠性和可用性。
3.仓单转让贷款模式：这种质押模式下，持有仓单的借款人将仓单转让给贷款机构，作为质押物。
贷款机构根据仓单的价值向借款人提供贷款。
一旦借款人偿还贷款本息，贷款机构将转让的仓单重新归还给借款人。
在这种模式下，贷款机构负责管理和监督仓单的转让和归还，借款人除了融资外无需关注仓单的存储和管理。
4.仓单互换质押模式：这是一种多方参与的仓单质押模式。
持有仓单的借款人和贷款机构之间签订仓单质押协议，借款人将仓单提供给贷款机构作为质押物，获得一定比例的贷款额度。
同时借款人可以选择将仓单转让给其他合作方，从而获得更多的融资。
这种模式的好处是可以提高融资额度和灵活性，但需要在多方之间进行协调和沟通。
5.仓单ABS模式：这是一种借助资本市场进行仓单质押融资的模式。
借款人将仓单交给证券公司，由证券公司发行基于仓单资产的资产支持证券（ABS），通过向投资者出售这些证券来融资。
投资者购买ABS证券后，享受仓单质押的利息和回报。
这种模式将仓单质押和资本市场结合起来，提供了一种多元化的融资渠道。
总结起来，仓单质押的模式有一般仓库质押模式、仓储联合贷款模式、仓单转让贷款模式、仓单互换质押模式和仓单ABS模式等多种模式。
期货市场中的仓单质押与融资渠道解析
期货市场中的仓单质押与融资渠道解析概述：期货市场是金融市场中的一种重要衍生品市场，其目的在于管理风险和实现资本增值。
在期货市场中，仓单质押与融资渠道是一种常见的操作方式，既可以提供融资需求，也可以实现资金的有效利用和风险的分散。
本文将对期货市场中的仓单质押与融资渠道进行解析和分析。
一、仓单质押的概念及操作方式仓单是指仓储企业或产业企业存放在仓库中的具有一定价值和代表货物所有权的凭证。
仓单质押是指投资者将所持有的仓单作为质押物，向金融机构申请融资的行为。
其操作方式主要包括以下几个步骤：1. 选择仓库和货物：投资者首先需要选择可信赖、具备合法资质的仓储企业，并确定质押的货物种类和数量。
2. 签订质押合同：投资者与仓储企业签订质押合同，明确质押的货物种类、数量、质押期限、质押物的价值等重要内容。
3. 进行质物评估：由专业机构对质押物进行价值评估，确定其市场价值和质物比例。
4. 登记备案：确保质押仓单的合法性和有效性，投资者需要向相关部门办理质押登记和备案手续。
5. 获得融资额度：质押物评估合格后，投资者可向金融机构申请融资，获得一定比例的融资额度。
6. 履行质押监管：在质押期限内，投资者需按照合同约定及时支付利息和还款。
仓单质押的优势在于灵活性高、流动性好以及低风险，可以提供丰富的融资渠道以满足不同投资者的需求。
二、融资渠道的多样化在期货市场中，仓单质押可以通过多种渠道获得融资，其中包括以下几种常见形式：1. 商业银行贷款：投资者可以将质押仓单作为担保物向商业银行申请贷款，获得流动资金支持。
2. 利用质押物融资：质押仓单可以作为资金需求方参与期货市场交易，通过期货合约进行套利和投机，从市场中获取利润。
3. 仓单融资：仓单持有人可以将其仓单质押给专业金融机构，以获得一定比例的融资额度，满足资金需求。
4. 银行间质押和回购：投资者将质押仓单通过银行间市场进行回购或再质押，从而获得流动资金。
5. 期现结合：投资者可以将质押仓单通过与现货市场交易相结合的方式，进行套利和资金融通。
仓单质押融资政策
仓单质押融资政策1. 简介仓单质押融资政策是指以仓单作为质押物，获得融资的一种金融政策。
仓单是指由仓储企业或仓库发行的标明货物种类、数量和质量的凭证，代表着货物的所有权和质权。
仓单质押融资政策的实施，可以提供给企业更多的融资渠道，降低融资成本，促进经济发展。
同时，通过仓单质押融资，可以提高货物流通的效率，促进市场的稳定和繁荣。
2. 仓单质押融资政策的优势2.1 降低融资成本仓单质押融资可以提供给企业低成本的融资途径。
相比传统的信用贷款，仓单质押融资更加注重实物质押，减少了信用风险，从而可以降低融资成本。
此外，仓单质押融资还可以利用货物的流动性，提高融资的灵活性和可操作性。
2.2 拓宽融资渠道仓单质押融资政策可以为企业拓宽融资渠道。
传统的融资渠道主要包括银行贷款和股权融资，而仓单质押融资可以为企业提供一种新的融资方式。
通过仓单质押融资，企业可以将库存的货物变现，获得资金支持，提高企业的资金周转能力。
2.3 促进经济发展仓单质押融资政策可以促进经济发展。
通过提供低成本的融资渠道，企业可以更容易地获得资金支持，进而扩大生产规模，增加就业机会，推动经济的发展。
同时，仓单质押融资政策还可以提高货物流通的效率，促进市场的稳定和繁荣。
3. 仓单质押融资政策的实施步骤3.1 仓单发行和登记仓单质押融资的第一步是仓单的发行和登记。
仓库或仓储企业根据货物的种类、数量和质量发行仓单，并将仓单登记在相关的机构或部门。
仓单的发行和登记需要遵循一定的规定和程序，确保仓单的真实性和合法性。
3.2 仓单质押企业可以将拥有的仓单作为质押物，向金融机构申请融资。
在仓单质押过程中，企业需要向金融机构提供相关的仓单信息和质物清单，以确保质押物的真实性和可质押性。
金融机构根据质押物的价值和风险评估，决定是否给予融资支持。
3.3 融资发放和监管金融机构根据质押物的价值和风险评估结果，决定融资的金额和利率，并将融资款项发放给企业。
同时，金融机构还需要对融资资金的使用进行监管，确保资金的合理使用和质押物的安全。
仓单质押：供应链金融的新起点
仓单质押：供应链金融的新起点在供应链金融领域，仓单质押作为一种创新的融资方式，正为我国的企业带来前所未有的发展机遇。
今天，我将与大家分享的主题就是仓单质押，探讨其在供应链金融中的重要地位和作用。
仓单质押，简单而言，就是企业将仓库中的货物作为抵押物，向金融机构申请贷款。
这样一来，企业可以在不售卖货物的情况下，获得所需的资金，从而更好地运作业务。
这种融资方式既降低了企业的融资成本，又提高了资金的使用效率。
仓单质押的优势在于，它简化了融资手续，缩短了审批时间。
这使得企业能更快地获得资金支持，缓解了融资难题。
同时，仓单质押避免了企业因抵押物不足而无法获得足够贷款的尴尬局面。
在仓单质押模式下，企业可以将现有的库存作为抵押物，有效提高贷款额度。
仓单质押还有利于企业降低融资成本。
由于贷款手续简便，金融机构在审批过程中能更快地确定贷款利率，从而为企业节省了大量时间成本和财务成本。
然而，仓单质押在实际操作中也面临一些挑战。
例如，货物的价值和品质评估问题。
由于货物种类繁多，品质参差不齐，金融机构在评估货物价值时存在一定难度。
为了解决这一问题，我国政府积极推动成立了专门的评估机构，为仓单质押提供专业、权威的评估服务。
仓单质押涉及的主体较多，包括企业、金融机构、仓库等。
如何确保各方的权益得到保障，防止纠纷发生，也是我们需要关注的问题。
在这方面，我国已经制定了一系列法律法规，明确了各方的权利和义务，为仓单质押提供了有力的法律支持。
总的来说，仓单质押作为供应链金融的新起点，将为我国的企业带来更多的发展机遇。
我相信，随着仓单质押制度的不断完善，它将在我国供应链金融领域发挥更大的作用，为企业的繁荣和发展贡献力量。
让我们共同探索和实践，携手书写仓单质押的美好篇章！。
2024年仓单质押融资流程详细协议版
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年仓单质押融资流程详细协议版本合同目录一览1. 定义与术语解释1.1 仓单质押融资1.2 借款人1.3 出质人1.4 质权人1.5 仓库1.6 质押物1.7 借款金额1.8 借款期限1.9 利率1.10 还款方式1.11 违约金1.12 解除质押1.13 合同终止1.14 争议解决2. 质押物的范围与价值评估2.1 质押物的范围2.2 质押物的价值评估2.3 质押物的保管3. 融资流程3.1 申请融资3.2 审核资质3.3 签订合同3.4 放款3.5 还款3.6 解押4. 权利与义务4.1 借款人的权利与义务4.2 出质人的权利与义务4.3 质权人的权利与义务4.4 仓库的权利与义务5. 合同的变更与转让5.1 合同的变更5.2 合同的转让6. 合同的解除与终止6.1 合同的解除6.2 合同的终止7. 违约责任7.1 借款人的违约责任7.2 出质人的违约责任7.3 质权人的违约责任7.4 仓库的违约责任8. 争议解决8.1 和解8.2 调解8.3 仲裁8.4 法律途径9. 合同的生效、修改与解除9.1 合同的生效9.2 合同的修改9.3 合同的解除10. 保密条款10.1 保密义务10.2 例外情况10.3 泄露后的处理11. 法律适用与争议解决11.1 法律适用11.2 争议解决12. 其他条款12.1 通知与送达12.2 合同的副本12.3 合同的保管13. 附件13.1 质押物清单13.2 借款申请书13.3 借款合同13.4 还款计划表14. 签署页14.1 借款人签署页14.2 出质人签署页14.3 质权人签署页14.4 仓库签署页第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 仓单质押融资仓单质押融资是指借款人将其所拥有的仓单作为质押物，向质权人申请融资的行为。
1.2 借款人借款人是指向质权人申请仓单质押融资，并承诺按照本合同约定还款的自然人、法人或其他组织。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式在国际贸易中，供应链金融是指通过金融工具、金融服务和金融科技等手段，为贸易企业提供融资服务，解决由于贸易活动产生的资金流动问题，促进企业贸易的发展。
下面将介绍几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
一、保理融资保理融资是指一种融资方式，在这种融资方式中，保理公司对国际贸易企业所发生的应收账款进行融资。
企业在贸易活动中所形成的应收账款，可以通过向保理公司转让，获得现金回笼，从而解决企业资金问题。
保理融资的优点在于，企业可以获得较快的资金回笼，并能降低企业的信用风险，同时也减轻了企业的账务处理负担。
二、仓单质押融资仓单质押融资是指企业将存放在仓库中的货物仓单或存货权证，通过向金融机构进行质押，获得融资资金，来解决企业的短期融资需求。
经过仓单质押融资后，企业可以继续在市场上销售货物，因为企业已经用仓单作为借款担保，因而不会因为融资需要而影响到正常的销售业务。
三、国际配对融资国际配对融资是指，在国际贸易中，通过金融机构促成供应商和买家之间的融资对接。
该融资方式为供应商和买家提供了一种便捷的方式来满足各自的融资需求。
在这种方式下，融资机构会为供应商和买家提供相应的融资支持，并对双方进行风险控制，可以有效的降低融资风险。
四、订单融资订单融资是指金融机构通过对贸易企业的订单进行融资，来帮助企业完成资金流动，实现订单的及时交付。
在订单融资过程中，贸易企业的订单通常会被视为可质押的资产，融资机构为企业提供资金，并采取订单对冲等方式降低风险。
总而言之，国际贸易供应链金融融资方式有多种，企业可以根据自身情况的不同选择相应的融资方式进行资金解决，同时企业也要在确保融资安全和利益最大化的前提下进行选择。
仓单质押案例
仓单质押案例
仓单质押是指以仓单作为抵押物进行融资的一种金融业务。
在实际操作中，仓单质押案例屡见不鲜，下面我们就以某公司的仓单质押案例为例，来详细介绍一下仓单质押的具体流程和注意事项。
某公司为了筹集资金，决定将其手中的仓单进行质押融资。
首先，公司需要选择一家合适的金融机构作为质押方，然后双方签订仓单质押协议，明确质押物、质押金额、质押期限、利率等具体内容。
在签订协议后，公司需要将仓单交由金融机构进行监管，并办理相关的质押手续。
在质押期间，公司需要按时支付利息，并注意仓单的有效期限，避免因仓单过期导致质押合同无效。
另外，公司还需关注市场风险，及时调整仓单质押金额，防范质押物价值下跌导致的风险。
在质押期满后，公司需要按照合同约定的时间和金额，及时赎回质押物。
如果无法按时赎回，公司将面临质押物被处置的风险。
因此，在进行仓单质押时，公司需要谨慎选择质押方，合理安排质押金额和期限，以降低质押风险。
总的来说，仓单质押是一种常见的融资方式，对于企业来说具有一定的灵活性和便利性。
但在实际操作中，公司需要注意选择合适的质押方，合理安排质押金额和期限，以及及时赎回质押物，从而降低质押风险，确保融资顺利进行。
通过以上案例的介绍，相信大家对仓单质押的流程和注意事项有了更清晰的认识。
在实际操作中，公司需要充分了解仓单质押的相关规定，并谨慎选择合作方，以确保融资顺利进行。
希望本文能对大家有所帮助，谢谢阅读！。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融是指以国际贸易供应链为基础，通过金融手段对供应链中的各个环节进行融资和风险管理，促进国际贸易的顺利进行。
以下是几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
1. 预付款融资：预付款融资是指进口商通过银行向供应商支付货款的方式。
进口商向银行申请预付款额度，银行根据进口商的信用状况和交易情况来决定是否批准。
进口商通过银行向供应商支付货款，然后按合同约定的方式向银行偿还贷款。
2. 应收账款融资：应收账款融资是指将进口商向出口商购买货物的支付权利转让给金融机构，由金融机构来向进口商垫付货款。
出口商将货物出口后的应收账款出售给金融机构，获得流动资金，而金融机构则从进口商那里收取货款。
4. 仓单质押融资：仓单质押融资是指借款人向银行提供仓单作为质押物，以获取资金的一种融资方式。
借款人将货物存放在指定仓库，并向银行提供仓单，银行根据仓单的价值来决定是否给予贷款。
5. 资产租赁融资：资产租赁融资是指租赁公司向企业提供一种可以使用某种资产的权益，企业在租期内支付租金来使用资产，租赁公司则获得租金收益。
这种方式适用于需要大量资产的企业，可以避免一次性投入大量资金购买资产。
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供应链金融业务模式最全解析!1.应收账款融资：企业出售给客户的商品或服务，通常会产生应收账款，该业务模式是通过将应收账款转让给金融机构，从而获得及时的资金支持。
金融机构根据应收账款的质量和贸易伙伴的信用情况，提供融资服务，为企业提供流动资金支持，降低应收账款的回收风险。
2.仓单质押融资：企业将存放在仓库的商品仓单转让给金融机构，并以此作为质押物，以获得融资支持。
该业务模式可以提供企业在交付货物前的资金支持，降低库存风险，提高经营效率。
3.采购融资：采购融资是指金融机构为企业提供货物采购的融资支持。
企业在采购商品或服务时，可以通过向金融机构申请融资，提前获得资金支付供应商，并在后续付款期限内按照约定的方式偿还贷款。
4.供应链结算：供应链结算是指通过供应链金融平台，实现订单支付、资金流转、结算清算等功能。
通过供应链结算，可以实现供应商、分销商、零售商等多方之间的资金流动，并提供结算的安全、高效、可追溯的解决方案。
5.风险管理：供应链金融还提供风险管理服务，通过运用金融工具，帮助企业管理供应链中可能出现的各种风险。
例如，对应收账款进行保险，对供应链中的资金流动进行风险评估等。
经典案例1：阿里巴巴供应链金融阿里巴巴供应链金融是中国电商巨头阿里巴巴集团旗下的供应链金融平台，其主要业务是为采购商和供应商提供融资、信用等服务。
平台通过整合阿里巴巴的大数据资源和交易平台，为中小企业提供优质的信贷服务。
对于采购商来说，通过平台可以获取便利的资金融通；对于供应商来说，可以获得更多的订单以及付款的保障。
阿里巴巴供应链金融通过创新的商业模式，促进了供应链上下游企业的合作与共赢。
仓单质押融资风险及防范措施及仓单质押融资
仓单质押融资风险及防范措施及仓单质押融资然而，仓单质押融资也存在一定的风险。
首先，企业质押的货物有可能发生变质、损坏或灭失，导致货物价值下跌。
其次，仓单质押融资不同于一般的抵押贷款，需要依赖仓库管理和监管水平，如果仓库管理不善或存在监管缺陷，可能会导致仓单伪造或失效。
此外，市场变化也会对仓单质押融资产生风险，比如商品价格波动、市场需求下降等。
为了降低仓单质押融资的风险，金融机构可以采取以下措施：1.仓单核实：金融机构在接受质押物的仓单时，应对仓单进行严格核实，包括货物品种、数量、质量等信息的确认。
可以通过与仓库进行勾稽核对，防止虚假货物或重复质押的情况发生。
2.仓库监管：金融机构可以委托独立的第三方机构对仓库进行监管，确保货物的安全和完整性。
监管机构可以定期对货物进行盘点和验证，以防止货物灭失或伪造。
3.质押比例控制：金融机构可以根据不同货物的风险程度和市场状况，对质押比例进行严格控制。
高风险的商品质押比例较低，以提高金融机构的风险承受能力。
4.风险担保：金融机构可以要求企业提供其他形式的风险担保，如个人或公司的担保、保证金等，以增加融资的安全性。
另外，对于企业来说，也需要采取一些措施来预防仓单质押融资风险：1.仓储管理：企业应建立健全的仓储管理制度，加强对仓库人员的管理和培训，提高货物的质量和安全管理水平。
2.品牌声誉保护：企业应注重自身品牌声誉的建设，提高产品质量，树立良好的企业形象，以吸引更多金融机构的支持和信任。
3.风险管理：企业应根据市场变化和风险情况，合理进行仓单质押融资的规模和比例控制，避免过度依赖融资方式。
综上所述，仓单质押融资具有一定的风险，但通过金融机构和企业双方的合作和监管，可以有效降低风险。
金融机构应加强仓单核实和仓库监管，企业应加强仓储管理和品牌建设，共同提升仓单质押融资的安全性和可靠性。
仓单质押融资业务流程
仓单质押融资业务流程一、什么是仓单质押融资？仓单质押融资是指企业或个人将其所拥有的仓单作为质押物，向金融机构融资的一种方式。
通过将仓单质押给金融机构，借款人可以获得资金支持，而金融机构则可以获得有价证券作为担保，降低风险。
二、仓单质押融资的流程1. 借款人申请：借款人向金融机构提出仓单质押融资申请，提交相关资料，包括仓单证明、企业营业执照、申请表等。
2. 评估和审批：金融机构对借款人提交的申请进行评估和审批。
评估主要包括对仓单的真实性、货物数量和质量的核实，以及借款人的信用评级等。
3. 签订协议：经过审批通过后，金融机构与借款人签订仓单质押融资协议，明确双方的权益和责任。
4. 仓单质押：借款人将仓单交付给金融机构进行质押，确保质押物的安全和真实性。
5. 资金发放：金融机构根据协议约定，将贷款金额划入借款人指定的账户。
6. 还款方式：借款人按照协议约定的还款方式和期限进行还款，包括本金和利息。
7. 风险控制：金融机构定期对质押物进行监管和评估，确保质押物的价值不低于贷款金额。
同时，金融机构还会根据市场情况和借款人的经营状况，进行风险控制措施，以降低风险。
8. 解押和结清：在借款人偿还贷款本息后，金融机构将解除对仓单的质押，借款人取回仓单并完成贷款结清。
三、仓单质押融资的优势1. 资金利用率高：借款人通过将仓单质押，可以获得较高比例的贷款金额，提高了资金利用效率。
2. 资金成本低：由于质押物的存在，金融机构对借款人的风险更低，因此可以提供相对较低的贷款利率。
3. 融资周期短：仓单质押融资的流程相对简单，审批时间较短，借款人可以快速获得资金支持。
4. 灵活度高：借款人在贷款期限内可以自由支配贷款资金，灵活运用于企业经营和发展。
四、仓单质押融资的适用对象仓单质押融资主要适用于拥有实物贸易背景的企业或个人，包括农产品、金属、能源等领域的生产、加工、贸易企业。
五、仓单质押融资的风险和注意事项1. 仓单真实性风险：金融机构在贷款前要仔细核实仓单的真实性，避免虚假仓单的风险。
仓单质押融资会计处理方法
仓单质押融资会计处理方法仓单质押融资？听起来就像个大难题，但其实啊，这个东西也没那么复杂，搞懂了之后，想来也就那么回事儿。
其实嘛，简单来说，仓单质押融资就是企业为了筹钱，把自己手头上有的货物仓单拿去“抵押”给银行或者金融机构，借点钱出来。
就像你把自己家里那几瓶老酒拿去当质押，换点儿现金一样。
说白了，仓单质押就是“拿得出，借得来”，你手头上有的东西，它也能“变现”嘛，借点儿资金也不是什么难事。
这玩意儿的会计处理嘛，听上去复杂，其实也没有那么多猫腻。
就拿企业来说，假如你是做钢铁的，手头上积了一堆钢材，想着“哎呀，这些钢材放着也不是办法，不如去质押一下，借点儿钱，不就有流动资金了嘛？”这时候你把仓单交给银行，银行就根据仓单的价值，给你个贷款，呐，钱到手了。
你们自己想想，这不就是简单的“借债”嘛！拿货当担保，借款是肯定能到手的。
于是，这个“借”就开始了——账面上就会有相应的借款科目。
可是，这笔借款并不是白白来的哦。
贷款是有期限的，还上了就没事。
如果贷款没还，银行有权根据质押的仓单，拿你那钢材来“变现”，也就是说，你的东西变成了他们的东西。
这就是银行为了保证他们的钱不会打水漂，给你提供贷款的一种手段。
企业当然也得心知肚明，这个“借款”上面会有利息，或者其他费用，反正就跟普通贷款差不多，有账面记录才是最关键的。
那会计是怎么处理的呢？有点儿类似于那种常见的账务流程，大家不妨来想象一下。
你得在账面上确认这个“借款”。
因为你已经通过仓单质押拿到了贷款，这个贷款的金额需要在“借”这个科目里体现出来。
记得！有的企业可能会有现金账户或者银行存款账户，所以，借款到账以后，现金或者银行存款就会相应增加。
你借到了钱，银行存款自然得增加，账面一清二楚。
但是，万一贷款没有按时还呢？哎呀，那就要按合同约定，银行可能会有些“动作”了。
比如说，倘若你还不上钱，银行可以根据仓单的内容来拍卖你的货物，确保自己能收回本金和利息。
所以啊，作为借款方的企业，记得别轻易“玩游戏”，贷款的风险可不小。
2024版仓单质押融资业务发展战略合同
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024版仓单质押融资业务发展战略合同本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1 仓单1.2 质押1.3 融资1.4 发展战略第二条合同主体2.1 出质人2.2 质权人2.3 仓库运营商第三条仓单质押融资业务范围3.1 融资额度3.2 融资期限3.3 融资利率第四条质押物的保管4.1 仓库运营商的责任4.2 质押物的监管4.3 质押物的保险第五条融资的提取与还款5.1 提取融资的条件5.2 融资的提取流程5.3 还款的条件5.4 还款的流程第六条权利与义务6.1 出质人的权利与义务6.2 质权人的权利与义务6.3 仓库运营商的权利与义务第七条风险管理7.1 风险评估7.2 风险控制7.3 风险转移第八条违约责任8.1 出质人的违约责任8.2 质权人的违约责任8.3 仓库运营商的违约责任第九条争议解决9.1 协商解决9.2 调解解决9.3 仲裁解决9.4 法律途径第十条合同的变更与终止10.1 合同的变更10.2 合同的终止10.3 合同终止后的处理第十一条保密条款11.1 保密信息的定义11.2 保密义务11.3 例外情况第十二条法律适用与争议解决12.1 法律适用12.2 争议解决方式第十三条其他条款13.1 通知与送达13.2 合同的生效13.3 合同的副本第十四条附录14.1 附录A：质押物的清单14.2 附录B：融资提取与还款申请表14.3 附录C：合同的附件第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 仓单：指由仓库运营商开具，证明货物已经存放在仓库中，且货物的所有权归出质人所有的书面凭证。
1.2 质押：指出质人将其拥有的动产或者权利，设定为债务的担保，债务人不履行到期债务时，债权人有权依法优先受偿的权利。
1.3 融资：指质权人根据仓单对出质人的货物进行评估，向出质人提供资金支持的行为。
1.4 发展战略：指质权人根据市场情况和出质人的经营状况，为出质人提供的关于业务发展的规划和指导。
不同库存融资方式的业务流程及其适用情形
不同库存融资方式的业务流程及其适用情形下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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2024仓单质押融资协议
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024仓单质押融资协议本合同目录一览第一条定义与解释1.1 仓单1.2 质押1.3 融资1.4 协议第二条协议主体2.1 出质人2.2 质权人第三条仓单质押3.1 仓单的真实性3.2 仓单的合法性3.3 仓单的转让第四条融资额度与用途4.1 融资额度4.2 融资用途第五条融资期限5.1 起始日期5.2 结束日期第六条融资利率6.1 固定利率6.2 浮动利率第七条还款方式与期限7.1 还款方式7.2 还款期限第八条担保与保险8.1 担保方式8.2 保险责任第九条违约责任9.1 出质人违约9.2 质权人违约第十条争议解决10.1 协商解决10.2 仲裁解决第十一条合同的生效、变更与终止11.1 生效条件11.2 变更条件11.3 终止条件第十二条保密条款12.1 保密内容12.2 泄露后果第十三条法律适用与争议解决13.1 法律适用13.2 争议解决第十四条其他条款14.1 补充条款14.2 附件第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 仓单为本协议所称的仓单，是指由出质人持有的，载明有货物数量、品质、存放地点等内容的，由仓库或仓储公司出具的，具有支付和转让功能的书面凭证。
1.2 质押为本协议所称的质押，是指出质人将其拥有的仓单交付给质权人占有，作为债务的担保。
1.3 融资为本协议所称的融资，是指质权人根据仓单的价值，向出质人提供资金。
1.4 协议为本协议所称的协议，是指本协议双方当事人之间关于仓单质押融资的约定。
第二条协议主体2.1 出质人出质人是指向质权人提供仓单进行质押，并承担相应责任的债务人。
2.2 质权人质权人是指接受出质人提供的仓单进行质押，并享有质权的债权人。
第三条仓单质押3.1 仓单的真实性出质人保证仓单的真实性，即仓单所载明的货物确实存在，并且归出质人所有。
3.2 仓单的合法性出质人保证仓单的合法性，即仓单的取得和使用符合相关法律法规的规定。
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一、仓单质押的标的物仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。
所谓仓单，是指保管人在收到仓储物时向存货人签发的表示收到一定数量的仓储物的有价证券。
从立法上看，关于仓单有三种立法例。
一是两单主义（又称为复单主义），即同时填发两张仓单，一为存入仓单，另一张为出质仓单。
存入仓单用以提取货物，并可用于仓储物所有权的转让；出质仓单用以将仓储物出质，设定质权担保。
法国、意大利等采取两单主义。
例如，《意大利民法典》同时规定了仓库存货单和仓单，仓单应当与仓库存货单结合在一起。
有带仓单的仓库存货单的持有者，对交还的寄托物享有权利。
仅持有仓单者，对寄托物享有质权。
二是一单主义，即保管人只填发存入仓单，该仓单既可用以转让，也可用于出质。
西班牙、我国台湾等采取一单主义。
例如，我国台湾地区民法第615条规定：仓库营业人因寄托人之请求，应由仓库簿填发仓单。
三是并用主义，即依存货人的请求填发两单或一单。
日本、俄罗斯采取并用主义。
《日本商法典》第598条规定：寄托人有请求时，仓库营业人应向其交付寄托物的寄存证券及设质证券；第627条规定：寄托人有请求时，仓库营业人可以向其交付仓单，以之代替寄存证券及设质证券。
《俄罗斯联邦民法典》第912条规定：仓储凭证包括两联仓储证明、单式仓储证明及仓储收据；两联仓储证明由仓储证明和抵押证明组成，它们可以独立分开；按照两联仓储证明或者单式仓储证明接受保管的商品，在其保管期内可通过抵押相关证明的方式作为抵押标的。
我国《合同法》第385条规定：“存货人交付仓储物的，保管人应当给付仓单。
”可见，我国法律所采取的是一单主义。
仓单是保管人签发的一种有价证券。
在我国法上，仓单作为一种有价证券，具有如下主要性质：第一，仓单是要式证券。
要式证券是具备法定格式才能有效的证券，即法律对证券的格式有严格的要求。
各国法对仓单的记载事项均有规定，我国《合同法》对仓单的格式和记载事项也有严格规定，即仓单必须有保管人签字或盖章，并记载规定的事项。
所以，仓单是要式证券。
根据《合同法》的规定，仓单应当载明下列事项：（1）存货人的名称或者姓名和住所；（2）仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记；（3）仓储物的损耗标准；（4）储存场所；（5）储存期间；（6）仓储费；（7）仓储物已经办理保险的，其保险金额、期间以及保险人的名称；（8）填发人、填发地点和填发时间。
法律规定的仓单应记载事项是否均为绝对应记载事项，即缺少其中的任何一项是否使仓单无效？对此问题，学者间存有争议。
日本旧时判例及部分学者认为，如果仓单缺少其中任何一项，就足以使仓单无效。
后来的判例和学说则认为，只要仓单记载了寄托物的个性及数量即为已足，其他事项的欠缺不影响仓单的效力。
判例认为，如果认为缺少其中任何一项记载事项，均使仓单无效的话，则不利于交易的安全。
我国台湾地区部分学者认为，除有关保管期间和有关寄托物保险的事项外，其他事项均为绝对记载事项，欠缺其一，仓单无效。
但也有学者认为，法律中没有关于欠缺应记载事项应使仓单为无效的明文规定，应认为除仓库营业人的署名及足以表示仓储物的性质和交付场所的事项为绝对记载事项之外，其他均为可记载事项。
关于法定记载以外的事项的记载，只要不违背仓单的本质，应认为有效力。
[1]我国学者对《合同法》规定的仓单的应记载事项的理解也不完全相同。
有人认为，《合同法》所规定的仓单记载事项应为指导性事项而非法定必要事项。
所以，只要仓单缺乏的事项不足以影响权利义务的确定和仓储物的一致性，就应认定为有效，反之认定为无效。
在仓单的记载事项中，除第（1）项和第（2）项为绝对记载事项外，其他记载事项的欠缺均不影响仓单的效力。
我们认为，在《合同法》所规定的仓单的记载事项中，第（1）、（2）、（4）、（8）项应为绝对必要记载事项，其他事项则为相对必要记载事项。
对于绝对必要记载事项，若欠缺记载，则仓单不发生效力；对于相对必要记载事项，若欠缺记载，则可依《合同法》的有关规定予以处理。
第二，仓单是背书证券。
背书证券是可以通过背书方式加以转让的证券。
根据《合同法》的规定，存货人或仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或盖章的，可以转让提取仓储物的权利。
可见，仓单可以通过背书加以转让，为背书证券。
第三，仓单是物权证券。
物权证券是以物权为证券权利内容的证券。
仓单是提取仓储物的凭证。
存货人取得仓单后，即意味着取得了仓储物的所有权。
仓单发生转移，仓储物的所有权也发生转移。
因而，仓单是物权证券。
对此，《合同法》第387条规定：“仓单是提取仓储物的凭证。
”“存货人或仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或盖章的，可以转让提取仓储物的权利。
”第四，仓单是文义证券。
文义证券是证券上的权利义务仅依证券上记载的文义而确定的证券。
仓单所创设的权利义务是依仓单记载的文义予以确定的，不能以仓单记载以外的其他因素加以认定或变更。
因此，仓单是文义证券。
例如，《日本商法典》第602条规定：寄存证券及质入证券制成后，仓库营业人及证券持有人间有关寄托事项，以其证券记载为准。
第五，仓单是记名证券。
记名证券是在证券上记载权利人姓名或名称的证券。
仓单可否为无记名证券，各国规定不一，学者们的看法也不一致。
日本、意大利、俄罗斯等国都规定仓单是记名证券，而瑞士则规定仓单可以是无记名证券。
从我国《合同法》的规定来看，仓单上应当载明存货人的名称或姓名和住所。
可见，我国法律所规定的仓单属于记名证券。
第六，仓单是无因证券。
无因证券是证券权利的存在和行使不以作成证券的原因为要件，证券的效力与作成证券的原因完全分离的证券。
仓单是否为要因证券，学者们的观点并不一致。
有学者主张仓单为无因证券，其理由是，既然仓单为文义证券，就应当以理解为无因证券为妥，因为文义证券不宜为要因证券。
也有学者主张，仓单为要因证券，其理由是，仓单上的权利不因证券的发行行为而发生，为其存在须有为发行行为基础之原因关系。
我国多数学者认为，仓单为无因证券。
在仓储合同中，保管人签发仓单后，仓单持有人对保管人即可行使权利，而对取得仓单的原因，不负证明责任。
就是说，仓单持有人无论是否为存货人，都可以行使仓单所代表的权利。
因此，仓单是无因证券。
二、仓单质押的性质关于仓单质押的性质，即仓单质押为动产质押还是权利质押，学说上有不同的看法。
日本通说认为，仓单系表彰其所代表物品的物权证券，占有仓单与占有物品有同一的效力，因而仓单质押属于动产质权。
《日本商法典》第575条规定：交付提单于有受领运送物权利之人时，其将就运送物所得行使的权利，与运送物之交付，有同一效力。
这里明确规定的提单的交付与运送物的交付有同一效力，系泛指就运送物所得行使的权利，所以除运送物所有权转移外，自可包括动产质权之设定。
而《日本商法典》第604条规定，关于仓单准用于第575条的规定，因而，可解释为仓单质押为动产质权。
我国台湾地区学者对仓单质押的性质存在不同的看法。
有人认为，仓单质入应解释为动产质，因为仓单系物权证券，而占有证券，即与占有物品有同一效力。
[2]有人认为，民法所规定交付物品与交付物品证券有同一之效力，乃“仅就物品所有权转移之关系而为规定”，并不及于动产质权的设定，且因物品证券所表彰之物品仅得依其证券行使权利，故仅得依其证券设定权利质权，此外当无从由以该物品设定动产质权，因此，以仓单所设定之质权在性质上为权利质权。
[3]我们认为，我国法上的仓单质押在性质上应为权利质押。
首先，从我国《担保法》的规定看，仓单质押是规定在权利质押中的。
我国《担保法》第75条规定：下列权利可以质押：（1）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；（2）依法可以转让的股份、股票；（3）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；（4）依法可以质押的其他权利。
由此可见，仓单质押应为权利质押之一种。
其次，如果认定仓单质押为动产质押，则说明仓单质押的标的物为动产。
但是，仓单是一种特殊的物，并不是动产，而是设定并证明持券人有权取得一定财产权利的书面凭证，是代表仓储物所有权的有价证券。
仓单质押的标的物为仓单，仓单是物权证券化的一种表现形式，合法拥有仓单即意味着拥有仓储物的所有权。
也正因如此，转移仓单也就意味着转移了仓储物的所有权。
同时，由于仓单为文义证券，仓单上所记载的权利义务与仓单是合为一体的。
从最纯粹的意义上讲，仓单本身只不过为一张纸而已，无论对谁来讲均无任何意义，有意义的是记载其上的财产权利，故而仓单质押在性质上不能认定为动产质押。
再次，根据我国《担保法》的规定，质押分为动产质押和权利质押两种，此二种质押担保方式的区分标准在于标的物的不同。
仓单质押作为一种质押担保方式，我们认为其在性质上为权利质押，最为关键的是仓单作为仓单质押的标的物，其本身隐含着一项权利-仓单持有人对于仓储物的返还请求权，由此，仓单设质可以“使商品之担保利用及标的物本身之利用得以并行。
”[4]由是观之，可以说，仓单质押的标的物为仓单，但实际上该仓单质押存在于对仓储物的返还请求权上。
如果否认了这一点，则在质权人实行质权时便无权向仓储物的保管人提示仓单请求提取仓储物，而只能将仓单返还给出质人，由出质人从保管人处提取仓储物，然后为债务的清偿。
这样一来，设定仓单质押也就形同虚设，无任何意义而言。
最后，根据我国《合同法》第387条的规定，出质人背书并经保管人签字或盖章，可以转让提取仓储物的权利。
由此可知，在仓单质押中，提取仓储物的权利是仓单质押的标的权利。
从这种意义上说，仓单质押在性质上应为权利质押而不能为动产质押。
三、仓单质押的设立仓单质押的设立须依照法律的有关规定进行，但我国《担保法》对仓单设立的方式并没有做出单独明确的规定。
根据我国《担保法》的规定精神，设定仓单质押，出质人应当与质权人以书面形式订立质押合同，并应当在合同约定的期限内交付仓单。
仓单质押合同自仓单交付之日起生效。
可见，仓单质押与动产质押一样，也以仓单的交付为成立要件，没有仓单的交付，质权就不能成立。
在一般情况下，仓单应交付给质权人，当事人也可以协商交付给第三人占有，但不得以占有改定的方式，由出质人仍占有仓单。
出质人仍占有仓单的，设质无效。
[5]由于仓单属于记名证券，因此，以仓单设质的，法律要求出质人在仓单上为仓单设质背书。
对此，国外法律中均有明文规定。
例如，《德国民法典》第1292条规定：“对票据或其他得以背书转让的证券设定质权的，只需债权人和质权人之间的协议并移交有背书的证券即可。
”我国台湾地区民法第908条规定：“质权人以无记名证券为标的物者，因交付其证券于质权人而生设定质权之效力；以其他有价证券为标的物者，并应依背书方式为之。
”日本、意大利等国民法也有上述类似的规定。
我国《担保法》对以仓单设质是否需要背书，没有明文确定，但《票据法》第35条对汇票设质有所规定，即“汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载‘质押’字样”。