定投基金
基金定投时间与方法
基金定投时间与方法基金定投，是指投资者按照一定的时间间隔，在固定的日期或者时间点定期购买基金产品，以实现长期资产积累和投资收益。
通过定期定额投资基金，可以分散投资风险，降低市场波动对投资的影响，实现长期稳健的财富增值。
本文将从基金定投的时间选择和定投方法两个方面进行探讨，希望对投资者进行指导和帮助。
一、基金定投的时间选择1. 根据个人收入时间确定基金定投的时间可以根据个人的收入时间来确定，例如选择在每月工资发放之后的固定时间进行定投，确保有足够的资金进行定期定额投资。
这样安排也能够将资金管理和财务规划合理地纳入个人收支体系中，有利于长期的资产积累和理财规划。
2. 结合市场定律另外一个时间选择因素是市场定律。
有市场统计表明，在股票市场中，一般一个月中前期和后期的涨幅会比较大，尤其是在固定的日期，比如每月的5号、10号、15号等，这些时间点往往是资金集中流入的时刻，有一定的市场规律。
投资者可以结合市场定律，选择在这些时间进行定投，以期获得更好的收益。
3. 考虑长期趋势在选择定投时间时，也需要考虑长期的市场趋势和基金产品的特点。
长期来看，例如每月、每季度、每半年等固定的时间进行定投，可以有效降低市场波动对投资的影响，适用于长期持有基金的投资理念。
而对于短期交易和跟踪热点的投资者，则可以结合市场情况灵活选择定投时间。
二、基金定投的方法1. 定期定额投资定期定额投资是指投资者按照约定的时间间隔和金额，定期购买基金产品，例如每个月定投1000元。
这种方法可以让投资者在较长的时间周期内平均分摊投资成本，避免了一次性投入时市场波动对投资的影响。
通过积少成多，逐步累积资金，可以实现较好的长期投资回报。
2. 分散投资基金定投也可以采取分散投资的方法，即将投资额按照一定的比例和时间分配到不同的基金产品中。
将每次的投资金额分成50%购买股票型基金，30%购买债券型基金，20%购买货币型基金，实现分散购买不同种类的基金产品。
定投基金技巧
定投基金技巧
以下是一些基金定投的技巧：
1. 选择合适的基金：选择长期业绩良好、投资策略稳健的基金。
可以参考基金的历史业绩、投资策略、基金经理等因素。
2. 确定定投周期：定投周期可以根据个人的资金情况和投资目标来确定，例如每月、每季度或每年。
3. 设定定投金额：定投金额应该根据个人的收入和支出情况来确定，不要超过自己承受能力的范围。
4. 分散投资：不要把所有的资金都投入到一只基金中，可以选择多只基金进行定投，以分散风险。
5. 长期投资：基金定投是一种长期投资的方式，需要有耐心和恒心。
不要被短期市场波动所影响，坚持长期投资。
6. 定期评估：定期评估基金的业绩和投资策略，如果发现基金表现不佳或者投资策略发生变化，可以考虑调整定投计划。
7. 利用定投的复利效应：定投可以利用复利效应，通过长期投资获得更高的收益。
8. 注意投资风险：基金投资存在风险，定投也不例外。
在投资前，需要了解基金的风险收益特征，根据自己的风险承受能力来选择合适的基金。
定投基金的经验分享
定投基金的经验分享标题：定投基金的经验分享摘要：本文将深入探讨定投基金的概念、原理、优点和注意事项。
通过结构化的格式，我们将从简单的介绍开始，逐步深入，帮助您更全面、深刻、灵活地理解定投基金。
同时，本文也会分享我的观点和对定投基金的理解。
引言：定投基金作为一种长期投资策略，近年来越来越受到投资者的青睐。
它通过分散投资、长期持有和定期定额投资等特点，帮助投资者规避市场波动，潜在地实现持续稳定的投资回报。
在本文中，我们将深入探讨定投基金的经验分享，助您更好地把握这一投资工具。
一、定投基金的概念和原理：1.1 什么是定投基金？1.2 定投基金的原理和工作机制1.3 定投基金的分类和选择标准二、定投基金的优点和价值：2.1 分散投资降低风险2.2 长期持有实现复利效应2.3 定期定额投资规避市场波动2.4 定投基金的灵活性和便利性三、定投基金的注意事项：3.1 选择适合的基金3.2 定投时间和频率的选择3.3 监控和调整投资组合四、定投基金的观点和理解：笔者认为，定投基金是一种长期投资策略，适合那些希望规避短期市场波动、实现稳定回报的投资者。
通过分散风险、长期持有和定期定额投资，定投基金能够有效提升投资回报并降低投资风险。
然而，投资者也应该注意选择适合自己的基金，并灵活调整投资策略以适应市场变化。
结论：定投基金作为一种长期投资策略，能够帮助投资者规避市场波动，潜在地实现持续稳定的投资回报。
通过本文的介绍和分析，我们希望能够帮助您更全面、深刻、灵活地理解定投基金，并能够根据个人情况进行选择和调整。
请记住，定投基金需要长期的耐心和坚持，才能获得良好的投资效果。
祝您在定投基金的投资之路上取得成功！字数：3016字附个人观点和理解：作为撰写此文的写手，我对定投基金持有积极的观点。
在长期的投资中，定投基金能够规避短期市场波动带来的情绪干扰，通过长期持有和定期定额投资实现稳定回报。
在选择定投基金时，我建议投资者考虑基金的历史表现、费用、管理团队等因素，并根据自己的风险承受能力和投资目标做出选择。
基金定投可以取消定投吗
基金定投可以取消定投吗基金投资方式有很多种，因定投门槛非常低，而成为投资者最受追捧，但定投是需要长期投资的，有的客户想取消不交易，那么基金定投可以取消定投吗，下面给大家带来基金定投可以取消定投吗，希望大家喜欢!基金定投可以取消定投吗定投基金是可以撤销的，可是定投基金撤销后若是要赎出务必是在股票基金的对外开放期才可以申请办理赎出申请办理。
一般情形下，投资人撤销定投基金以后，仅仅停止了再次项目投资该只股票基金，可是以前资金投入的资产并沒有赎出来;客户还必须递交基金赎回申请办理才可以将资产取下，在封闭期的股票基金是没法赎出。
一般情形下申请办理定投基金撤销的营销渠道是比较多的，可以同时根据申请办理定投的组织来停止定投基金，还可以挑选将定投基金关联扣费的储蓄卡账户余额转至别的帐户，那样定投基金扣费不成功以后便会全自动撤销。
股票基金能不能买跌股票基金只能买涨，赚取买卖差价，赚取基金收益=(基金目前净值-基金买入时的净值)乘以基金份额-手续费，基金收入不需要投资者手动计算，只需检查持有收入即可。
股票基金主要投资一篮子股票，由一篮子股票决定。
投资股票上涨，基金上涨，投资股票下跌，基金下跌。
股票型基金可以定投。
在其中，长期性投资基金更适合，长短期不适宜个股定投基金，短时间难以见到收益。
由于股票基金是一种高风险的基金产品，建议花更多的时间和精力来选择，只要花更多的时间和精力，你就可以帮助自己选择更合适的基金产品。
处于高估的基金可以定投吗据了解，处于高估的基金可以定投，但不建议，基金高估时定投承担的风险较大，虽然基金定投不需要择时，但基金处于高估时，获得收益的概率较小。
基金估值是根据每个交易日的价格对基金的资产和负债进行估算得出来的，当基金估值较高时，表明基金存在泡沫，投资风险较大，亏损概率较大。
当基金估值较低时，表明基金具有投资价值，利润概率较大。
不同的基金风险是不同的，比如货币基金、债券基金属于低风险，混合基金属于中高风险。
基金定投_计算公式
基金定投_计算公式
一、定投基金公式计算
定投基金公式用来计算一个投资者可以在未来获得多少投资收益。
它
能够在投资资金有限的情况下，使投资效果达到最大化，从而帮助投资者
在投资中取得最优收益。
1.定投资本配置比例
定投资本配置比例是指投资者在投资其中一种投资理财产品时，对不
同投资组合资产的比例，其计算公式为：资本配置比例=投资资产的市值/
投资资产总市值。
2.运用现金流量来计算定投基金收益
定投基金运用现金流量的方法来计算投资收益，其计算公式为：投资
收益=现金流量/定投资本-1、此公式可以简化为：投资收益=现金变化量/
定投资本。
3.计算定投基金投资风险
定投基金投资风险也就是投资者承担的风险，是投资者投资时应该关
注的重要因素。
它可以通过计算定投基金的协方差来衡量，其计算公式为：协方差=每一投资组合的收益率变动-定投资本的期望收益率的乘积/定投
资本的期望收益率的均方根。
4.计算定投基金定投金额
定投基金定投金额指的是投资者每次定投的金额，是投资者投资基金
时要考虑的重要因素。
定期定额投资基金
定期定额投资基金概述定期定额投资基金，简称“定投基金”，是一种长期投资工具，旨在通过每月或每季定期投入一定金额的资金来购买基金份额。
这种投资策略有助于分散风险、稳定长期投资回报，并提供灵活的投资选择。
本文将探讨定期定额投资基金的工作原理、优点和风险以及如何选择适合自己的基金。
工作原理定期定额投资基金通过定期投入一定金额的资金来购买基金份额。
投资者可以选择每月或每季度定投一定的金额，这样无论市场价格是高是低，都能按照固定的金额购买一定数量的基金份额。
这种策略称为“均值投资法”，其目的是通过长期投资来摊平市场波动，减少投资的风险。
投资者可以通过定投基金的方式自动投入资金，这样无需每次都进行繁琐的操作，省时省力。
同时，定投基金还可以通过设置自动增加投资金额的选项，以适应投资者不断增长的收入和投资需求。
优点1. 分散风险：通过定期定额投资基金，投资者可以将资金分散投资于多种不同的基金产品中，从而降低个别基金的风险对整体投资组合的影响。
2. 时间平均法：定期定额投资基金采用时间平均法，即无论市场价格是高是低，每次按照固定的金额购买基金份额。
这样可以避免因为市场波动而导致的错失买入机会或不当时点卖出的情况。
3. 长期投资回报：通过长期定期投资，投资者可以享受到基金的长期投资回报。
市场短期波动对于长期投资者来说并不是主要关注点，他们更加关心的是市场的长期发展趋势，以获取更稳定和持续的投资回报。
4. 灵活的投资选择：根据个人的风险承受能力和投资目标，投资者可以选择不同类型的基金进行定投，如股票基金、债券基金、货币基金等。
这样可以充分发挥市场的潜力，并为投资者提供更广泛的投资选择。
风险1. 市场风险：定期定额投资基金并不能完全消除市场风险。
市场波动和基金风险仍然会对投资产生影响，尤其是在经济不稳定或市场下跌的情况下。
2. 现金流风险：定期定额投资基金需要投资者定期投入一定金额的资金，如果投资者因为突发事件无法按时投入资金，可能会错过一些投资机会或影响投资收益。
基金定投入门需要知道的知识范文
基金定投入门需要知道的知识范文基金定投是什么基金定投是定期定额投资基金的简称，是懒人资产管理的方法。
基金定投是指在固定时间(例如每月8日)以固定金额(例如500元)投资指定的开放基金，类似于银行的零存款整理方式。
首先，为什么要定投基金?基金的定投现在没有大量的存款，但是想试着投资的人特别适用。
我们知道，通常是为某个具体的基金操作的，也就是说，每月购买一定金额的基金，持续几年，达到强制储蓄的目的。
定投基金入门-特征第一、长期回报率高。
不以赚钱为目的的定投是流氓。
一般情况下，建议朋友做定投的期限至少要超过10年。
所以，我们当然要选择长期业绩回报高的基金。
没有必要考虑昙花一现的东西。
第二，波动很大。
定投相对一次投资的优势之一是降低成本。
波动性大，意味着低位买多，高位买少，可以捡到更多的便宜货。
第三，质量稳定。
因为要投10年以上，忠实可靠尤为重要。
经常交换基金不是件快乐的事。
这些道理很简单，我的朋友都很聪明，所以我们很快就进入了正式的筛选过程。
定投基金的优缺点优点:操作简单，可以有效分散风险，即使市场不好，也可以获得高收益回报，有效避免单独投资基金带来的低收益风险。
缺点:基金池的选择很重要，需要理解大量信息，合理组合，难易度高的每月固定日计算收益率，投入资金，需要自制力和自我约束。
定投基金的步骤1、选择3~5只表现良好的基金，建立自己的基金池。
这些基金可以从近一一两年排名前十的基金中选择，但不包括指数基金、股票基金、封闭基金等。
虽然可以根据个人的兴趣来选择，但请注意至少有3种以上的投资风格的基金。
2、基金池的确定很重要，这是保证整体收益的前提。
建立基金池后，及时购买相关基金。
每月固定某天计算前一个月的各基金收益率，选择收益率高的购买。
3、每月操作，循环往复。
有哪些开放式基金不同方式的基金有很多不同的类型，但按其主要投资对象分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金是比较常见的。
股票型基金:又称部分股票型基金，是以股票为主要投资对象的基金。
基金定投常用的方法
基金定投常用的方法
基金定投是一种长期投资策略，通过定期购买基金份额，将投资分散在不同时
间段，降低了市场波动对投资的影响，同时平均了投资成本。
以下是一些常用的基金定投方法：
1. 定期定额投资：这是一种最常见的基金定投方法。
投资者每个月固定日期，
定期购买一定金额的基金份额，无论市场涨跌。
通过定期定额投资，投资者可以在市场低点多买，高点少买，降低了投资风险，并且能够享受到长期的复利效应。
2. 指数基金定投：指数基金是一种跟踪特定市场指数的基金，投资者可以选择
跟踪股票市场、债券市场等不同指数。
通过选择适合自己风险偏好的指数基金进行定投，投资者可以获得市场整体表现，并通过分散投资降低风险。
3. 分散投资：将投资金额分散到多只基金产品中，可以降低单一基金的风险。
投资者可以选择不同类型、不同风格的基金产品，例如股票型基金、债券型基金、混合型基金等，以实现资金的分散投资。
4. 注意分配比例：在进行基金定投时，投资者应该合理分配投资比例。
根据自
身风险承受能力和目标期限，合理选择不同类型的基金产品，以实现长期稳健增长的目标。
5. 定期复评：定投不等于忽略市场的变化。
投资者应定期复评投资组合的表现，并根据市场状况调整投资策略。
当市场处于明显波动期时，可以适时增加或减少投资金额，以获得更好的收益。
总之，基金定投是一种长期、分散、定期的投资策略。
通过选择适合自己的投
资方法和产品，合理分配投资比例，定期复评并调整投资策略，投资者可以在长期持有中实现稳健增长的目标。
基金定投的原理是什么
基金定投的原理是什么
基金定投的原理是通过定期投入固定金额或比例购买基金份额，以平均购买价格来分散投资风险，同时长期持有基金来获取复利增长。
定投的关键在于持续、均匀地投资，而不受市场波动的影响。
定投的原理可以归结为以下几点：
1. 分散投资风险：定投策略通过每月购买基金来平均分摊购买价格，无需预测市场高低点，避免了一次性投入可能带来的价格波动风险。
无论市场上涨还是下跌，每次购买的份额都能按照定期投资的策略均匀分配。
2. 利用时间的力量：定投策略侧重于长期持有，充分利用时间来实现复利增长。
通过定期投资，可以降低市场波动对投资的影响，长期看，市场上涨过程中回撤的可能性较小，可以获得更高的投资回报。
3. 规避市场情绪：定投不受市场情绪的干扰，不需要关注市场波动和短期行情，避免了投资者容易出现的情绪性投资行为，更加稳定和理性。
4. 低门槛、定期投资：定投可以根据个人的资金状况和风险承受能力来进行，投资门槛相对较低。
定期、自动化的投资机制也可以保持投资的连续性和频率，提高认知和纪律性。
总的来说，基金定投的原理是通过分散投资风险、利用时间的
力量、规避市场情绪和实现低门槛的定期投资，达到长期均衡增长的目标。
这种投资方式适合长期持有的投资者，尤其适用于没有足够时间和能力主动选择个股的普通投资者。
基金定投_计算公式
基金定投_计算公式基金定投是指每月定期投入一定金额来购买基金份额，以分散投资风险、长期持有的方式进行投资。
对于投资者来说，了解基金定投的计算公式是非常重要的，可以帮助他们了解定投策略的效果和收益情况。
基金定投的计算公式主要包括定投金额、定投期数、定投收益等几个关键要素。
下面我们将逐个介绍这些要素及其计算方法。
一、定投金额：定投金额指的是每月投资的金额。
投资者可以根据自己的资金状况和投资目标来确定定投金额。
通常建议选择相对合理的定投金额，既能保证资金的周转，又可以在一定程度上降低风险。
计算公式：定投金额=每月资金可投入总额二、定投期数：定投期数指的是投资者计划投资的时间周期。
一般来说，定投期数越长，投资风险越分散，收益潜力也就越大。
投资者可以根据自己的投资目标和时间安排来确定定投期数。
计算公式：定投期数=投资计划的年数×12三、定投收益：定投收益是指通过基金定投获得的收益。
基金的收益是根据基金份额的净值增长来计算的，定投收益的大小与基金的表现和定投期数有关。
计算公式：定投收益=∑（定投金额×基金净值增长率）其中，基金净值增长率可通过基金的历史净值数据来计算，定投期数可通过上述公式求得。
四、定投总金额：定投总金额是指投资者在定投期数结束后累计投入的资金总额。
计算公式：定投总金额=定投金额×定投期数五、定投平均成本：定投平均成本是指投资者通过定投策略购买基金的平均成本。
计算公式：定投平均成本=定投总金额/定投期数在计算定投收益和定投总金额时，投资者还需要注意基金的费用。
通常情况下，基金公司会收取管理费用和销售服务费用。
这些费用会影响到投资者的实际收益。
在计算公式中，可以通过扣除管理费用和销售服务费用来计算实际的定投收益和定投总金额。
以上是基金定投的计算公式，投资者可以根据自己的实际情况和投资目标来使用这些公式进行计算。
需要注意的是，投资有风险，市场波动和基金的表现会影响到投资者的收益。
基金定投方案
基金定投方案投资是人们财富增值的重要方式之一，而基金作为一种投资工具，正逐渐成为大众投资的首选。
基金定投，即定期定额定投基金，是一种长期投资策略，通过定期定额地购买基金份额，实现分散投资，长期持有获得资本的增值。
下面将介绍基金定投的原理、优势以及注意事项。
一、基金定投的原理基金定投的原理是通过定期定额的购买基金份额，避免了市场的短期波动对投资决策的影响，实现了分散投资和长期持有。
由于市场具有周期性和波动性，定投可以摊薄投资成本，规避市场的高点和低点。
二、基金定投的优势1. 分散投资风险：通过定期定额购买基金份额，可以将资金分散投资于多种不同的基金产品，降低了单一基金投资带来的风险。
2. 长期持有获得复利增长：基金定投可以让投资者长期持有，获得基金复利增长的效果，积累更多的财富。
3. 减少市场心理冲动：定投策略可以帮助投资者避免受到市场短期波动的影响，减少投资决策的情绪化和心理压力。
4. 降低市场时机风险：由于市场的周期性和波动性，无法准确预测市场的最佳买入卖出时机，基金定投可以减少市场时机风险。
5. 节约投资时间和精力：基金定投是一种简单高效的投资方式，不需要频繁地调整投资组合，节约了投资者的时间和精力。
三、基金定投的注意事项1. 选择合适的基金：在进行定投之前，投资者需要对不同的基金产品进行充分的了解和比较，选择符合个人风险承受能力和投资目标的基金。
2. 确定合理的定投金额：投资者应根据自身的经济状况和投资计划，合理确定每月或每季度的定投金额，避免因为过高或过低的定投金额对个人财务造成压力或影响投资效果。
3. 建立长期投资观念：基金定投是一种长期投资策略，投资者应树立长期投资的观念，不受短期市场波动的影响，坚持定期投资，享受基金长期增值的效果。
4. 定期复查投资计划：投资者应定期复查自己的投资计划，根据市场走势和个人情况的变化，适时做出调整。
5. 选择靠谱的定投方式：投资者可以选择基金定投计划、银行定投或者第三方定投工具，根据自己的需求选择适合的定投方式。
基金定投的频率选择月定投季定投还是年定投
基金定投的频率选择月定投季定投还是年定投基金定投的频率选择：月定投、季定投还是年定投很多投资者都熟悉基金定投的概念，它是一种定期投资策略，通过每个月、每个季度或每年定期购买基金份额，实现长期稳定增长。
然而，在选择基金定投的频率时，很多人可能会感到困惑。
本文将讨论基金定投的频率选择问题，并分析是否应该选择月定投、季定投还是年定投。
一、月定投月定投是指每个月定期购买基金份额。
月定投具有如下优点：1.分散投资风险：通过按月份定投，可以避免将大部分资金集中到某个时间点，从而分散投资风险。
2.逐步建仓：月度定投可以逐步在市场周期内建立自己的持仓，不必担心市场的短期波动。
3.降低市场定时投资风险：不需要担心市场的高点和低点，而是以一个相对平均的价格定投。
然而，月定投也存在一些缺点：1.手续费成本：由于每个月购买基金，会增加交易费用，可能会对投资收益产生一定的影响。
2.资金管理困难：月定投需要投资者每个月按时将资金投入，如果没有管理好资金，可能会导致资金不足。
二、季定投季定投是指每个季度定期购买基金份额。
与月定投相比，季定投的优缺点如下：优点：1.降低交易费用：相较于月定投，季度定投可以降低交易频率，减少手续费用。
2.灵活性：季定投相对于月定投，操作频率较低，更加灵活，适合一些对市场行情有一定判断力的投资者。
缺点：1.错过市场机会：由于季定投的频率较低，可能会错过市场的某些低点或高点，无法在最佳时机买入。
2.投资周期较长：相比于月定投，季定投的持仓周期更长，可能会导致资金较长时间锁定在基金中。
三、年定投年定投是指每年定期购买基金份额。
与月定投和季定投相比，年定投的优缺点如下：优点：1.减少交易成本：相较于月定投和季定投，年定投减少了更多的交易，降低了交易成本。
2.长期投资：年定投是一种长期投资策略，适合长期持有基金的投资者。
缺点：1.市场时机：因为年定投的频率较低，容易错过市场的某些低点或高点。
2.市场变化：由于年定投的频率较低，很难对市场行情进行及时调整。
基金定投是什么意思？
基金定投是什么意思？一、基金定投是什么意思?基金定投就是字面上的意思，就是定投基金。
基金定投的全称为定期定额投资基金，就是在固定的时间将固定的金额投资到指定的开放式基金中去。
基金定投的优势是不用考虑太多的因素，只需要在固定的时间投入固定的金额就可以了，而且一般来讲每一期投入的金额都是比较小的，所以基金定投也被称为小额“投资计划”或“懒人理财”。
基金定投除了在固定的时间里投入固定的金额外，还可以选择在固定的时间里投入不同的金额，通常这种方式也被叫做智能定投。
简单的来说，就是根据基金的趋势来决定投入的金额，如果基金是在上升，那么购买的成本相对较大，所以可以选择少投入一些。
如果基金是在下跌，基金的净值相对较低，持有成本相对较低，那么就可以多投入一些。
当然真正的智能定投考虑得要更加地全面一些。
基金定投因具有手续简单、省时省力、定期投资、平均投资、复利效果和方便快捷等特点，所以基金定投得到了大多数投资者的青睐。
同时基金定投还具有平摊成本和分散风险等功能，基金定投的风险相对来说也是比较小的，比较适合长期持有。
基金定投其实就和银行零存整取的存款方式差不多，在固定的时间存一笔钱进去，然后可以得到一定的利息收入，但是定投基金的风险是要比银行存款的风险大的，因为银行存款是保本保息的，基金定投是不保本保息的，亏钱也是有可能的。
二、怎么操作啊?基金定投的操作步骤如下：1、选择基金购买的平台基金购买的平台有很多，有银行、有券商公司、有第三方的代销机构，类似于支付宝和微信等，根据自己的需要选择适合自己的购买平台。
2、选择银行基金定投需要按时扣款，所以我们要选择一家成本低、方便的银行，来减少我们的基金持有成本。
可以尽量选择自己公司的工资代发行，这样资金相对充足，随时都在使用。
同时需要开通个人网银，方便自己能够在网上进行转账和扣款的业务。
3、选择定投的基金一般来讲老基金比新基金要更好一些，因为老基金有历史业绩的数据来作为参考。
基金定投的经验及注意事项事项
基金定投的经验及注意事项事项
一、关于基金定投
基金定投是每月定期将一定金额投资到基金的投资策略，以此来积累
资金。
这种策略有利于资金的积累，而且可以克服投资者的情绪，努力找
到最佳的投资机会。
定投的金额可以根据投资者收入的多少来决定，可以
每月投资一定比例或者固定金额，也可以每季度或者每半年投资一次。
也
可以设定定投的基准，比如每次投资需要支付的最低金额，这种策略有助
于投资者因小缺钱而不能投资的困境。
二、基金定投的优势
1．节省时间。
定期定额的投资可以让投资者节省很多时间，不用每
次都投资，也无需考虑哪一款基金是最合适的，只需进行定期投资即可。
2．避免错过最佳投资机会。
定投策略可以让投资者避免错过最佳投
资机会，投资者只需进行定期定额投资即可，不需要频繁的调整投资方向。
3．实现投资者的投资愿望。
定投策略可以帮助投资者实现他们的投
资愿望，因为投资者可以根据自己的收入及积蓄状况，来定期定额地投资，只需安排一次性的定投即可，而不需要每次投资都调整或改变投资方向。
4．避免因情绪影响投资决策。
基金定投 注意事项
基金定投注意事项1. 嘿，你可别一股脑地乱投基金定投啊！比如说，就像去一个陌生地方旅游，你总得先做做攻略吧。
得了解清楚你投的基金到底咋样，它的历史业绩啊、基金经理的能力啊这些可都重要着呢！别瞎碰运气呀。
2. 哎呀，记得要设置合理的定投金额啊！这就好比你每天吃饭，不能一下子吃太多把自己撑坏了呀。
要根据自己的经济状况来，别影响了自己的生活质量哦。
比如每个月工资发下来，合理规划一部分去定投。
3. 你可千万别忽略定投的时间啊！这可不是随便选的哟。
就好像种庄稼，你得选个合适的季节吧。
定投也有它的节奏呢，长期坚持才能看到效果。
你看人家那些坚持定投好几年的，最后不都有不错的收获嘛。
4. 千万别只投一只基金啊！你想想，你吃饭也不会只吃一道菜吧。
分散投资呀，多找几只靠谱的基金，东边不亮西边亮嘛！就像组建一个团队，各种类型的成员都有才更有战斗力呀。
5. 注意止盈啊，朋友！就跟跑步一样，到了终点你得停下来喘口气呀。
别贪心想一直涨下去，差不多了就赶紧收获成果。
比如达到你预期的收益了，就赶紧止盈落袋为安咯。
6. 市场跌的时候别慌啊！这就像天气有阴晴一样正常呀。
别一看跌了就赶紧撤，这时候说不定是捡便宜筹码的好机会呢！你没听说过“别人恐惧我贪婪”吗？7. 要定期回顾和调整你的定投计划呀！这跟你定期整理房间是一个道理。
看看哪些地方需要改进，是不是该换个基金啥的。
可别一成不变哦。
8. 记住哦，基金定投可不是一夜暴富的魔法，但坚持下去肯定有收获！就像爬山一样，一步一个脚印，总会爬到山顶看到美丽的风景！我的观点结论：基金定投是一个需要耐心和智慧的事情，做好这些注意事项，才能更好地享受定投带来的收益和乐趣。
基金 定投 心得
基金定投心得一、什么是基金定投基金定投是指定期定额地购买基金份额，无论市场涨跌，都坚持定期购买。
通过定期投资，可以分散投资风险，长期稳定获得收益。
二、基金定投的优势1. 分散投资风险基金定投可以将资金分散投资于不同的基金产品，降低单一投资的风险。
不同基金之间的投资方向、风格和风险水平各不相同，通过分散投资可以降低整体投资组合的波动性。
2. 均价投资基金定投可以实现均价投资，无论市场处于牛市还是熊市，都能够通过定期购买来平均买入基金份额，降低了单次投资的风险。
在市场波动较大的情况下，均价投资可以有效避免投资者盲目追涨杀跌。
3. 长期收益基金定投适合长期投资，通过长期持有基金份额，可以享受长期投资带来的收益。
长期投资可以有效规避短期市场波动对投资带来的影响，获得更加稳定的收益。
4. 降低心理压力基金定投可以帮助投资者降低心理压力，避免因为市场波动而产生的情绪化交易。
定期投资可以让投资者形成良好的投资习惯，不受市场情绪的干扰，从而更好地坚持长期投资。
三、基金定投的注意事项1. 选择合适的基金在进行基金定投之前，需要对基金产品进行充分的了解和分析。
选择具有良好业绩、风险可控的基金产品，可以有效提高投资的成功率。
同时，需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择合适的基金。
2. 确定投资周期和金额基金定投需要确定投资周期和投资金额。
投资周期可以根据自身的投资目标来确定，一般建议至少为3年以上。
投资金额可以根据自身的财务状况和风险承受能力来确定，一般建议适量投资，不要过度投入。
3. 坚持定投策略基金定投需要坚持长期投资策略，不受短期市场波动的影响。
无论市场处于牛市还是熊市，都要坚持定期定额地购买基金份额，避免因为市场情绪而改变投资策略。
4. 定期调整投资计划基金定投需要定期对投资计划进行调整。
在市场环境发生变化时，需要根据市场情况和自身的投资目标来调整定投计划。
定期调整可以帮助投资者更好地适应市场变化，提高投资收益。
基金定投是什么意思呢
基金定投是什么意思呢定期定额投资的优点第一、定期投资，积少成多。
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。
第二、不用考虑投资时点。
投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。
第三、平均投资，分散风险。
资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
第四、复利效果，长期可观。
“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。
定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。
只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利基金定投的原则1、设定理财目标。
每个月可以定时扣款3000元或5000元，净值高时买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，这样可分散进场时间。
这种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。
2、量力而行。
定期定额投资一定要做得轻松、没负担，曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款50000元，但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资，这样太划不来。
建议大家最好先分析一下自己每月收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金，3000元、5000元都可以。
3、选择有上升趋势的市场。
超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资，即便目前市场处于低位，只要看好未来长期发展，就可以考虑开始投资。
4、投资期限决定投资对象。
定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。
基金定投的正确方法和技巧是什么
基金定投的正确方法和技巧是什么基金定投有什么好处【1】定期投资：基金定投是设置好固定的投资时间、定期定额的进行投资计划，在整个投资过程中，投资者不需要去考虑最佳买卖点，这样一来也无需因为短期波动改变长期投资决策。
【2】手续简单：基金定投是需要投资者前往基金代销机构办理一次性手续，此后的每期扣款都是自动进行的。
【3】复利效果：基金定投的收益是复利效应，本金所产生的利息加入本金可以继续衍生收益，随着时间的推移，复利的效果越明显。
基金定投有什么坏处1.无法时时把握市场：基金定投的缺点在于无法时时把握市场。
如果市场处于下跌期，定投会让投资者持续亏损，而无法及时卖出。
2.定投费用高：基金定投会产生一定的手续费用和管理费用。
定投的频率越高，产生的费用就越高。
3.无法选择个股：基金定投只能选择基金产品，无法选择单只股票或债券。
如果某个基金产品表现不佳，投资者的收益也会受到影响。
基金定投三种方式是什么【1】定期定额法定期定额的定投方式，是最常见的一种定投方式，也是大部分投资者刚开始定投选择的方式。
比如说，每个月15号投入1000元，金额固定，日期固定，我们的幸福周周投从形式上看属于这种。
定期定额法的优点是简单直接，非常好执行。
设定好计划以后，基本可以进行懒人投资，而且对资金的压力要求也不大，因为每个月要投入多少钱，大家心里基本都有数，设置的金额都是自己可以承受的，这样不会出现因为资金不足而“断供”的情况。
但对于有些想要追求再要拉低定投成本的客户来说，优势可能不那么明显。
【2】定期不定额法固定日期，不固定金额，可以对应目前市场上比较知名的估值定投法。
这种定投方式是在你选定的固定日期，根据市场估值的高低来确定定投金额。
如果你定投的宽基产品，可以参考宽基指数，如果你定投的是行业主题基金，那么可以参考行业指数的估值。
一般来说，这种方式的重点就是在低估区域内低位多投，高位少投，从而争取在估值更低(市场便宜)的时候，多投些资金进去，拉低自己的持仓成本。
基金定投计算公式
基金定投计算公式基金定投是一种投资策略，通过定期定额地购买基金份额，分散投资风险，并长期坚持投资，从而利用市场的复利效应获得更好的收益。
基金定投的计算公式主要包括两个方面：定期定额的计算和投资回报的计算。
一、定期定额的计算定期定额是指每个投资周期（如每月）定期投入的金额。
为了实现定次定额，我们需要计算每次投资的金额。
1.计算每月定投金额每月定投金额的计算可以根据个人的财务状况和风险承受能力来确定。
一般来说，建议以稳定的收入和可支配资金作为参考，预留一部分资金进行定投。
例如，假设每个月可支配资金为3000元，我们希望将其中的一部分用于基金定投。
可以设定定投比例，例如10%。
那么每个月的定投金额就可以计算为3000元×10%=300元。
2.计算定投周期总金额二、投资回报的计算投资回报是指通过定投获得的基金收益。
基金的收益率是根据基金的投资业绩来计算的。
1.计算单期收益在每个投资周期结束时，我们可以计算该周期内的投资收益。
假设我们的基金每个月的收益率为0.5%，那么每个月的单期收益可以计算为定投金额×收益率。
例如，假设每个月定投300元，那么第一个月的单期收益为300元×0.5%=1.5元。
2.计算总投资收益总投资收益指的是在一定周期内的所有投资收益之和。
假设我们选择了5年（60个月）的定投周期，那么总投资收益可以通过将每个周期的单期收益相加来计算。
例如，假设每个月的单期收益为1.5元，那么总投资收益可以计算为1.5元×60个月=90元。
三、应用实例以下以一个实际应用的例子来说明基金定投的计算公式：假设每个月可支配资金为5000元，希望将其中10%（500元）用于基金定投。
定投周期为3年（36个月），我们选择了只基金，该基金过去3年的平均收益率为6%。
1.计算每月定投金额：5000元×10%=500元。
3.计算单期收益：500元×6%=30元。
银行基金定投业务规则
银行基金定投业务规则
摘要：
一、什么是银行基金定投
二、银行基金定投的规则
三、如何进行银行基金定投
四、银行基金定投的优势和注意事项
正文：
一、什么是银行基金定投
银行基金定投是一种定期定额投资基金的方式。
投资者在银行开设基金账户，并设置定投日期和定投资金，每月定期自动扣款购买基金。
如果扣款日是双休日，则会顺延至下一个工作日扣款。
二、银行基金定投的规则
1.开通基金账户：投资者需要在银行开设基金账户，提供身份证明和银行卡信息。
2.设置定投计划：投资者需要设置定投日期、定投资金和购买基金的种类。
3.自动扣款：每月的定投日，银行会自动从投资者指定的银行卡中扣款购买基金。
4.扣款顺延：如果扣款日是双休日，则会顺延至下一个工作日扣款。
5.终止定投：投资者可以随时终止定投计划。
三、如何进行银行基金定投
1.到银行开通基金账户，提供身份证明和银行卡信息。
2.设置定投计划，包括定投日期、定投资金和购买基金的种类。
3.每月的定投日，银行会自动从投资者指定的银行卡中扣款购买基金。
4.如果需要终止定投计划，可以随时办理。
四、银行基金定投的优势和注意事项
1.优势：定期定额投资可以分散风险，降低投资波动；适合长期投资，有利于积累财富。
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强制投资，积累财富！
聪明投资：运用定投，无需择时！
择时困难的案例 • 事实证明，对基金进行择时投资 非常困难，往往买在顶部或卖在 底部，下面是某业绩持续优异基 金的投资案例； 2007年6月4日，市场大跌，该基 金净值下落5.25%，处于阶段性底 部，但当日有2500多笔赎回；在 其后的两周时间内，该基金上涨 了17%； 2007年10月16日，该基金经过连 续上涨后，单位净值达到5.8元， 处于高点，但当日仍有4100多笔 申购；其后一个月，由于市场大 幅调整其净值回落了14%。
风险承受态度评分表
分数 忍受亏损％ 首要考虑 认赔动作 赔钱心理 关心行情 投资成败 总分 赚短现差价 预设停损点 学习经验 几乎不看 可完全掌控 10分 8分 6分 4分 2分 客户得分
不能容忍任何损失为0分，每增加1%加2分，可容忍>25％得50分 长期利得 事后停损 照常过日子 每月看月报 可部分掌控 年现金收益 部分认赔 影响情绪小 每周看一次 依赖专家 抗通膨保值 持有待回升 影响情绪大 每天收盘价 随机靠运气 保本保息 加码摊平 难以成眠 实时看盘 无横财运
数据截取自Ibbotson相关信息披露
89% 70%
98%
100%
30% 11% 2% 0%
十五年投资
长期投资－能降低风险几率
台湾市场（1970—1996） 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% 一年投资 五年投资 赔钱几率 十年投资 赚钱几率
数据来源于Ibbotson相关信息披露
退休、长寿：
专家认为，现代医疗技术、药物使人的预期寿命延长了15～20年 。因此，我们需要攒更多的钱以负担比以前更长的生存期间所带来的生 活费用。 医疗支出，养老支出，意外事件支出将会给个人和家庭带来了沉重的 负担。
怎样赢得这场金钱游戏？
超过通货膨胀的速度——复利的力量与72法则：
年龄 29 47 65 4％ 10，000 20，000 年龄 29 41 53 6％ 10，000 20，000 40，000 年龄 29 38 47 8％ 10，000 20，000 40，000 年龄 29 35 41 12％ 10，000 20，000 40，000
基金净值 $1.0 $1.2 $1.4 $1.6 $2.0
购得单位数目 10,000 8330.33 7140.29 6250 5000 36720.62
定期定额每单位成本: 50,000/36720.62 = 1.36
平均成本，降低风险 (空头市场)
第一个月: 第二个月: 第三个月: 第四个月: 第五个月: Total:
投资基金，让生活更美好！
主讲人：凌 云
40088-18088
理财理念
一个国家的财富不能依靠自然资源， 它应该依靠人们心中的想法和观念。
投资理财的目的是什么？
投资有风险，过去业绩不代表未来
赢得财富游戏的最大障碍
通货膨胀：
美国：从1950年的1美元降到1994年的16美分； 中国：1998年的100元人民币的购买力只相当于1978年的26.96元 的购买力。
扣款金额 ￥10,000 ￥10,000 ￥10,000 ￥10,000 ￥10,000 ￥50,000
基金净值 $2.0 $1.6 $1.0 $0.8 $0.5
购得单位数目 5,000 6,250 10,000 12,500 20,000 53,750
定期定额每单位成本: 50,000/53750 = 0.93
3.8%
-58.0%
-100%
-43.3% 大型股 长期政府债 中长期政府债 国库券
小型股
风险承受能力评分表
分数 年龄岁 就业状况 家庭负担 置产状况 投资经验 投资知识 总分 公教人员 未婚 投资不动产 10年以上 有专业证照 10分 8分 6分 4分 2分 客户得分
总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分 上班族 双薪无子女 自宅无房贷 6～10年 财金科系毕 佣金收入者 双薪有子女 房贷<50％ 2～5年 自修有心得 自营事业者 单薪有子女 房贷>50％ 1年以内 懂一些 失业 单薪养三代 无自宅 无 一片空白
中高态度 (60-79)
高态度 (>80)
什么是基金定期定额理财计划?
【MIP】= Monthly Investment Plan
投资人选定一支或数支基金，于每月固定日以固定金额自动进行投资， 其主要利用平均成本的特性，发挥强迫投资的功能。
MI P
定期定额的特点
优点 强制投资,积累财富 平均成本,降低风险 手续简便,方便快捷 关键 必须要长期投资 必须要保持投资的连贯性
风险矩阵下的资产配置
风险承受 低态度 (<20) 低能力(<20) 货币 70％ 债券 20％ 股票 10％ 货币 50％ 债券 40％ 股票 10％ 中低能力(2039) 货币 50％ 债券 40％ 股票 10％ 货币 40％ 债券 40％ 股票 20％ 中等能力(4059) 货币 40％ 债券 40％ 股票 20％ 货币 20％ 债券 50％ 股票 30％ 中高能力(6079) 货币 20％ 债券 50％ 股票 30％ 货币 0％ 债券 50％ 股票 50％ 高能力(>80) 货币 0％ 债券 50％ 股票 50％ 货币 0％ 债券 40％ 股票 60％
该基金自2007年6月4日-12月31日净值增长率走势图
07年10月16日 07年6月4日
•
不少投资 者买在阶 段性顶部 不少投资者 在阶段性底 部卖出
•
平均成本，降低风险 (多头市场)
第一个月: 第二个月: 第三个月: 第四个月: 第五个月: Total:
扣款金额 ￥10,000 ￥10,000 ￥10,000 ￥10,000 ￥10,000 ￥50,000
1,风险收益成正比!(了解介绍产品风险特征)
2,投资股票和债券的风险取决于投资持有期限。持有期越 长，风险越低！(了解资金可投资时间)
3，定期等额投资是种降低股票和债券风险的有用方法。 (定投股票基金,尤其是在弱市) 4，个人对待风险的态度和承受风险的能力是不同的！ 承受风险的能力取决于你的整体财务状况，包括除投 资外你的收入类型和来源。(做风险测试,了解客户情况或 记录实际承受能力,默认为风险厌恶)
?
时间的检验－朋友？敌人？
张三 共投资/年 共投资/元 总共回报 6年 12,000 959,793 李四 35年 70,000 966,926
开放式基金 － 法律结构下的安全性
投资人
投资人册会计、审计师
基金资产
资产保管
基金管理人
基金托管人
相互监督
资产配置四原则及如何运用
中低态度 (20-39)
中等态度 (40-59)
货币 40％ 债券 40％ 股票 20％
货币 20％ 债券 30％ 股票 50％ 货币 0％ 债券50％ 股票50％
货币 20％ 债券 50％ 股票 30％
货币 0％ 债券 50％ 股票 50％ 货币 0％ 债券 40％ 股票 60％
货币 0％ 债券 50％ 股票 50％
94% 74% 83%
100%
26%
17% 6% 0%
十五年投资
三，尽早投资
(张三 vs 李四)
年龄 22 23 24 25 26 27 32 42 52 62 支付(元) 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 0 0 0 0
年末余额(元)
2,240 4,749 7,559 10,706 14,230 18,178 32,036 99,499 309,028 ?
100,000
216,694 67,727 20,000 -20,000
25年后增值到：429,187
以25年投资复利计算
25年后增值到：962,800
数据截取自Ibbotson相关信息披露
二，长期投资－能降低风险几率
美国市场（1926—1992） 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% 一年投资 五年投资 赔钱几率 十年投资 赚钱几率
年龄 28 29 30 31 32 42 52 62 35
支付(元) 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 70,000
年末余额(元)
2,240 4,749 7,559 10,706 14,230 83,507 298,668 ？ ？
6
12,000
从风险区分投资工具特性
美国各项投资商品单年度最佳与最差报酬率比较
高点与低点： 1926 - 2001
150% 100%
142.9%
最高年报酬 最低年报酬 平均年报酬
50%
54.0%
12.5% 10.7%
40.4% 5.3% -9.2%
29.1% 5.3% -5.1%
年報酬
14.7%
0.0%
0% -50%
货币 0％ 债券 40％ 股票 60％ 货币 0％ 债券 30％ 股票 70％
货币 0％ 债券 40％ 股票 60％
货币 0％ 债券 30％ 股票 70％ 货币 0％ 债券 20％ 股票 80％
货币 0％ 债券 30％ 股票 70％
货币 0％ 债券 20％ 股票 80％ 货币 0％ 债券10％ 股票90％
33.9% 20.3% 8.7% 3.2%
一，分散投资的力量