金证客户经理共33页
证 券公司客户经理服务工作规范
客户经理服务工作规范（初稿）一、职能定位与工作目标：客户经理制是对公司经纪业务服务流程的一种再造，其根本目的是在于全面提供经纪业务的服务质量。
在浮动佣金制下提供优质的服务更能体现竞争优势，要以客户经理制为标志的专业化服务成为公司经纪业务的核心竞争力。
客户经理是具体进行客户关系管理的业务人员，其职能定位是客户的服务、管理以及开发，其重心是客户服务，尤其是核心客户的服务工作（核心客户是指各营业部根据自身情况，按80%~20%原则，将对营业部贡献最大的20%客户定义为核心客户，其中达到VIP客户服务标准的客户，进入VIP客户服务系统，其余则为核心客户）。
客户经理须借助一定的证券分析能力和电子化服务平台，为核心客户提供科学、耐心、细致的服务，实现公司经纪业务的服务由“个性化”的E对壹服务进一步深化为“人性化”的一对一服务。
具体工作目标如下：▲满足客户需求▲树立公司服务品牌▲避免客户流失同时继续拓展客户▲赢得客户的信任，充分发挥客户资产的盈利能力，从“看财”到“管财”的角色过渡▲提供专心、细致、周到的服务，具备“秘书”、“参谋”的作用▲宣传广发证券服务品牌的优越性二、人员素质要求客户经理作为公司经纪业务部的重要竞争力，更是公司服务形象的代表，对客户经理的素质要求一定要过硬，具体要求如下：▲遵守国家法律及有关证券行业的各项规章制度▲具有良好的日常礼仪质，形象健康、职业▲具有丰富的证券业务知识及从业经验，能为客户提供全方位的咨询服务▲具备较好的证券分析能力，动态掌握客户投资行为，适当提供投资建议▲具有敏锐的触觉及敏捷的反应，对能透过客户的行为及与客户的接触掌握客户行为属性，及时挖掘、反馈客户的真实需求，并能在最短时间内对客户的行为主动响应▲具有客户至上的观念，能想客户所想，急客户所急，分析客户个性，把握客户需求▲具体积极的工作心态，有一定的公关能力、协调水平，工作主动积极▲具备一定的电脑知识，能熟练运用电子化服务平台，为客户提供个性化、人性化的服务。
金融业客户经理岗位职责职位要求
金融业客户经理岗位职责职位要求
金融业客户经理是在金融机构工作的职业，主要职责是以客户
为中心，提供高质量的金融理财服务，帮助客户实现财富增值，并
积极拓展新客户。
以下是金融业客户经理的职责和职位要求：岗位职责：
1. 管理公司的客户资源，制定客户管理策略。
2. 主动拓展业务，通过电话、邮件等方式寻找并接触潜在客户，并进行跟进。
3. 了解客户的投资需求和风险承受能力，根据客户情况提供投
资建议和金融产品方案。
4. 解答客户关于金融产品、投资规划和投资风险的问题，并提
供相关的指导和建议。
5. 维护老客户关系，了解客户的现状和未来的需求，及时处理
客户提出的问题。
6. 客户关系管理，定期走访客户，维护良好的客户关系。
7. 收集、整理、分析客户信息，并不断优化与完善客户数据库。
职位要求：
1. 具有金融、经济、管理学等相关专业毕业，具有金融相关工
作经验。
2. 具备良好的金融理财知识，熟悉金融市场和金融产品，能够
给客户提供专业的投资建议和金融方案。
3. 具有良好的沟通能力和语言表达能力，能够快速有效地与客
户沟通和交流。
4. 具有较强的市场开拓能力和协调能力，能够拓展新的客户资源以及有效地处理客户的投诉。
5. 具有团队协作精神，能够积极配合团队完成工作任务。
6. 具有耐心、细致、严谨的工作态度，注重客户服务和维护客户关系，并能够以客户为中心思考问题。
证券客户经理(经纪人)岗前培训(ppt 171页)
专业化销售 之 目标与计划
什么是目标
目标的定义
目标的重要性 你想成功吗？你一定要成功吗？ 什么是成功？
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专业化销售 之 目标与计划
目标的重要性
哈佛大学著名的关于目标对人生影响的跟踪调查
有清晰的长期目标 3%
有清晰的短期目标 10%
目标模糊
60%
没有目标
27%
7
专业化销售 之 目标与计划
目标的重要性
➢ 给人的行为设定明确的方向，充分了解自己每一个 行为的目的
➢ 使自己知道什么是最重要的事情，有助于时间管理 ➢ 使人清晰评估每一个行为的进展，正面检讨行为的
效率 ➢ 使人把重点从工作本身转移到工作成果上来 ➢ 使人在没有得到结果之前，就能“看”到结果，从
而产生持续的信心、热情与动力
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专业化销售 之 目标与计划
带李明开户
工作记录
同意本周四来开 户
对我的建议非常 感兴趣，决定追 加资金，下周三 资金到位。
ok
总结检讨
基本功必须再加 强
针对不同的客户 需找出其不同的 购买点，并想办 法满足其需求
……
电话邀约孙大姐、 孙大姐成功，雷 必须先让雷老板
雷老板……
老板待定
体验我们的服务
15：00利用软件 出现卖点7档股
➢ 找一份好工作 ➢ 成为有钱人 ➢ 住上大房子 ➢ 买一辆汽车 ➢ 我一定要减肥 ➢ 尽自己最大努力做好这件事 ➢ 明年争取有明显改善 ➢ 在三个月内开发成功30个客户，总资产达到300万
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专业化销售 之 目标与计划
收入目标——从支出分析开始
年度支出分析
项目
支出（元/年）
房租（还贷）
金融公司证券营业部客户经理、经纪人管理办法模版
xx证券营业部客户经理、经纪人管理办法（2017 年）目录第一章总则 (1)第二章客户经理管理 (3)第一节客户经理队伍组织架构 (3)第二节客户经理招聘、解聘 (3)第三章证券经纪人管理 (4)第一节员工型经纪人组织的授权管理 (4)第二节证券经纪人的合同订立、续签与终止 (5)第三节员工型经纪人的转换 (5)第四章客户经理薪酬和考核 (7)第一节客户经理薪酬的一般规定 (7)第二节客户经理的月度考核 (8)第三节客户经理的经纪提成、服务提成 (11)第四节团队长管理津贴 (13)第五节客户经理任用考核 (14)第五章证券经纪人报酬和考核 (18)第一节证券经纪人报酬的一般规定 (19)第二节员工型经纪人的月度考核 (20)第三节证券经纪人的经纪提成、服务提成 (23)第四节团队长管理补助 (25)第五节员工型经纪人任用考核 (26)第六节合作型经纪人考核 (30)第六章客户经理、证券经纪人风险管理及责任追究 (31)第七章附则 (32)附件一：xx证券地区系数表 (33)附件二：关于客户经纪关系、开发关系建立、变动及相应提成发放的操作规范 (34)附件三：营销人员薪酬（报酬）、考核和团队管理操作规范 (42)附件四：考核净创收明细表 (45)附件五：荐才奖、其他费用扣除标准 (47)附件六：考核金融产品规模折算表 (51)附件七：客户经理人员管理的操作规范 (53)附件八：劳动合同补充协议（资源型客户经理） (65)附件九：xx证券经纪人管理细则 (68)附件十：员工型经纪人请假管理 (118)第一章总则第一条为适应证券市场的发展变化，进一步提升公司的综合经营能力和市场竞争力，强化营销工作的量化考核，合规稳妥地推进营销人员制度建设，促进公司经纪业务合规、健康发展，根据证券法律法规和行业规章的规定，特制定本办法。
第二条本办法是公司营销人员管理体系的纲领和准则，营销人员的招募、培养、任用、职级评定、报酬、考核等事项依本办法进行管理。
交通银行个金客户经理职责
交通银行个金客户经理职责交通银行的个金客户经理是指在该银行负责个人金融业务销售和服务的一种职位。
个金客户经理的职责主要包括以下几个方面。
一、产品销售个金客户经理在日常工作中需要熟悉交通银行所提供的各种金融产品，包括存款、理财、投资等多个领域。
他们需要根据客户的需求和风险偏好，为客户提供合适的产品推荐并进行销售。
个金客户经理需要了解产品的投资特点、风险收益、市场行情以及与其他产品相比的竞争力，能够向客户提供专业的投资建议和方案。
二、客户关系维护作为银行与客户之间的桥梁，个金客户经理需要与客户建立良好的关系。
通过帮助客户解决实际问题，增强客户的信任和满意度，保持客户的黏性和忠诚度。
客户经理需要跟踪客户的投资和金融状况，为客户提供定期的投资报告和分析，关注客户生命和金融需求变化，积极为客户提供个性化、专业的金融服务。
三、风险控制虽然银行提供的各种金融产品多样，但这些产品都有自己的风险。
作为金融服务行业的从事者，个金客户经理需要承担一定的风险管理职责。
客户经理应当了解客户的风险承受能力、投资时间和目标，为客户提供智能化的风险控制方案，及时对客户投资状况进行跟踪和调整，从而减少和避免可能的风险。
四、业务推广交通银行个金客户经理还需要积极推销银行的新产品和服务，以保证银行的商业利益。
客户经理需要根据银行要求持续更新营销技巧和知识，不断扩大业务覆盖范围，提高业务推广效率。
五、专业知识更新随着金融业的不断发展和更新，个金客户经理需要及时了解新的政策、行业动态和金融产品信息，不断提高自身业务知识和技能，以满足市场的需要，提高银行在竞争市场中的竞争力。
六、其它另外，个金客户经理还需要了解人性化管理，通过掌握行业发展趋势、新的管理理念和实践，不断提升职业素养和能力，为银行和客户提供更多的价值和服务。
总之，个金客户经理是在交通银行个人金融领域中的负责人，他们需要利用专业的知识和技能，满足客户的金融需求，促使银行业务的增长，同时保证银行资产和客户资产的安全。
金融客户经理岗位职责
金融客户经理岗位职责金融客户经理岗位职责1职责描述：1、参与项目前期策划定位规划，参与编制概念规划及建筑方案；2、参与确定建筑专业设计和配置标准，参与编制项目各阶段建筑设计任务书；3、考察和确定设计供方，配合签订设计供方委托合同并监督合同执行；4、制定各阶段设计计划并监督执行，监督与跟踪各项目、各阶段设计工作，审核与上报各阶段设计成果；5、审核与确认各设计阶段建筑专业设计成果，审核与确认各设计阶段建筑专业设计变更、洽商；6、协调设计单位配合办理规划、消防、人防等政府部门的相关审批手续及设计图纸审查，反馈政府部门相关审批意见并监督落实；7、配合公司其它部门提供技术数据，协助完善项目资料；8、参与设计交底和设计验收，监督和解决施工中建筑专业的技术问题；9、参与编制工程材料各项技术要求，参与工程材料和供应商的'考察，参与材料采购招投标，审核投标单位技术标文件并参与技术标评审、任职要求：1、统招本科及以上学历，建筑学、规划专业背景；2、具有3年以上建筑设计单位经验，性别不限；3、具有较强的概念方案设计能力，思路灵活，动手能力强，乐于接受新鲜事物对美好的生活方式有向往；4、熟练使用建筑绘图及渲染软件。
金融客户经理岗位职责2岗位职责：1、负责销售渠道和客户的管理。
2、开发客户，组建销售队伍，培训销售人员。
3、评估销售业绩，建设销售团队。
4、维系并管理客户关系，并在此基础上扩展业务，提升售后服务满意度。
5、及时与客户沟通，了解客户需求，为客户定制合理的理财产品。
任职要求：1、大专及以上学历，市场营销等相关专业。
2、 1年以上销售行业工作经验，有销售管理工作经历者优先。
3、具有丰富的`客户资源和客户关系，业绩优秀。
4、具备较强的市场分析、营销、推广能力和良好的人际沟通、协调能力，分析和解决问题的能力。
5、有较强的事业心，具备一定的领导能力。
金融客户经理岗位职责3岗位职责：1、根据市场营销计划，完成部门销售指标。
证券公司客户经理岗位职责范文（三篇）
证券公司客户经理岗位职责范文证券公司客户经理的岗位职责包括但不限于以下几个方面：1. 客户维护与管理：负责在公司指导下，与客户进行沟通、建立良好的关系，并了解客户的需求和投资目标。
定期与客户进行电话或面谈，提供投资建议，协助客户制定个性化的投资策略。
2. 开发新客户：积极寻找潜在客户，通过电话、邮件、社交媒体等多种方式与潜在客户建立联系，了解其投资需求，并介绍公司的产品和服务。
并定期跟进，为客户提供最新的投资机会。
3. 产品推荐和销售：根据客户的投资需求和风险承受能力，为客户推荐适合的金融产品。
负责销售证券、基金、理财产品等各类金融产品，以实现公司的销售业绩目标。
4. 投资咨询和分析：根据市场动态，提供专业的投资咨询和分析报告，为客户提供投资建议。
跟踪投资组合的表现，及时调整投资策略。
5. 团队协作：与公司内部的相关部门进行密切合作，包括交易、风控、市场营销等，确保客户的交易顺利进行，并提供优质的客户服务。
6. 监控客户风险：定期对客户投资情况进行风险评估和风险管理，确保客户投资安全。
7. 建立客户数据库：及时和准确地记录客户信息和投资偏好，为后续提供个性化的服务和建议。
8. 市场调研和竞争分析：了解市场动态、竞争对手的产品和服务，为公司的业务发展提供参考。
9. 遵守监管规定：遵守证券市场的法律法规和公司内部的规章制度，确保业务操作的合规性。
10. 持续学习和提高：通过参加培训和专业考试等方式，不断提高自身的专业知识和技能，以提高客户满意度和业务水平。
以上是证券公司客户经理的一般性岗位职责范本，具体的职责可能会因公司规模和具体岗位要求而有所差异。
证券公司客户经理岗位职责范文（二）对于证券公司客户经理来说，他们是公司与客户之间的重要纽带，为客户提供全面的证券投资服务，并为公司带来新客户，增加销售额。
以下是一个证券公司客户经理的岗位职责范本，供参考：一、客户管理1. 根据公司的销售目标，全面负责所辖客户的开发和维护工作。
金融客户经理的职业素养
良好的沟通技巧是提供优质服务的关键，金融客户经理应 善于倾听、理解客户需求，并能够清晰、准确地表达金融 产品和服务的信息。
高效服务
金融客户经理应具备高效的服务能力，能够快速响应客户 需求，提供及时、准确的服务，提高客户满意度。
关注客户需求
了解客户需求
金融客户经理应主动了解客户的金融需求和目标，与客户建立良好的沟通关系，深入了解 客户的财务状况和投资偏好。
详细描述
客户经理应定期向客户提供投资组合的风险报告，包括市场走势分析、投资组合表现评估、潜在风险点提示等， 以便客户了解自身资产状况和风险水平。同时，客户经理应定期对投资组合进行风险监控，及时调整投资策略以 降低潜在的市场风险。
谢谢观看
提供个性化服务
根据客户的具体情况和需求，金融客户经理应能够提供个性化的金融产品和服务建议，满 足客户的独特需求。
持续关注
在为客户提供服务后，金融客户经理应持续关注客户的投资组合表现和需求变化，及时调 整金融服务方案。
处理客户投诉
倾听与理解
当客户提出投诉时，金融客户经 理应耐心倾听、理解客户的诉求 和不满，尊重客户的意见和反馈。
04
自我管理与发展
时间管理
时间管理
金融客户经理需要高效 地管理时间，合理安排 工作、休息和自我提升 的时间，以提高工作效 率和质量。
优先级排序
根据紧急性和重要性对 工作任务进行优先级排 序，先处理重要且紧急 的事务，确保工作的高 效进行。
避免拖延
克服拖延症，及时完成 任务，避免时间浪费和 工作的积压。
03
沟通能力与人际交往
有效倾听
1 2 3
耐心倾听客户需求
金融客户经理需要耐心倾听客户的诉求，了解客 户的金融需求和目标，以便提供更精准的金融服 务。
金融客户经理课件项目八客户经理管理
量体裁衣原则
阶段性原则 9
职业生涯规划的流程
评估与反馈
06
制定行动计划与措施 05
确定职业志向
01
02 进行自我评估
04
设定职业生涯目标
03
分析外部环境
10
11
四、客户经理自我管理技巧
目标管理
目标管理是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准， 而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法。
目标管理根据外部环境与自身条件正确的设定目标，在行 动中实行“自我控制”，保证目标实现。
02
02 现场考察与非现场
03
考察相结合
05 外部考核与内部 自律相结合
05
04 全面考核和重点 考核相结合
04
03 定期考察与随 机抽查相结合
7
客户经理的激励机制
价值激励
06
薪资福利的 05 激励
04
组织激励
目标激励
01
02 精神文化激励
03
工作激励
8
三、客户经理职业生涯规划
可操作性原则
发展性原则
形式产品 扩展产品
客户经理的选拔标准
✓ 良好的道德品质，爱岗敬业； ✓ 较强的业务能力，具有一定的业务实践经验
和业务技能； ✓ 具有一定的学历层次，熟悉金融业务及相关
营销知识； ✓ 有较强的社交能力和心理承受能力； ✓ 金融企业要求的年龄、身体素质、外在形象、
社会关系等方面的其他基本条件
3
金融客户经理的选拔
1.能明确客户经理的选拔、聘用、培训、考核激励及团队 建设等方面的管理制度 2.能根据内外部环境进行金融客户经理职业生涯规划 3.能进行有效的压力管理和时间管理 4.能有效地自我管理和自我修炼
证券公司客户经理岗位职责模版（2篇）
证券公司客户经理岗位职责模版1、负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品;2、负责维护销售渠道，维护老客户，为客户提供理财咨询等服务;3、负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息;4、负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值;5、负责向客户提供与证券外汇期货等经纪业务相关的服务工作;6、负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场;7、负责为客户提供各种综合性基础理财咨询服务;8、负责完成销售任务目标，销售基金、债券、股票等金融产品。
证券公司客户经理岗位职责模版（2）职责范文如下：一、客户开发与维护1. 根据公司的市场定位和销售策略，积极开拓新客户资源，拓展公司的市场份额。
2. 根据客户需求，向潜在投资者提供专业的投资咨询，包括不同证券品种、投资策略以及市场趋势等方面的信息。
3. 通过电话、邮件、会议等方式与客户进行沟通，建立良好的合作关系，并及时跟进客户投资项目的进展情况。
4. 维护现有客户关系，及时向客户提供市场行情、投资建议等相关信息，以增强客户的投资信心。
商讨投资方向，制定个性化的投资方案。
二、产品推介和销售1. 研究和了解市场趋势，掌握证券市场的最新动态和政策，及时调整投资组合，寻找适合客户的投资机会。
2. 根据客户的风险偏好和投资需求，制定并推荐适合的证券产品，如股票、债券、基金等，帮助客户进行投资决策。
3. 协助客户完成账户开立和相关手续办理，确保交易的顺利进行。
4. 与内部团队合作，制定销售计划和目标，按照公司的销售策略和要求，推动证券产品的销售。
三、风险控制和合规管理1. 遵守相关法律法规和公司的内部制度，确保业务的合规性和稳定性。
2. 充分了解客户的风险承受能力和投资目标，提供客观、准确、全面的风险评估和分析，帮助客户合理配置资产。
3.及时跟进市场行情的变化，监控客户的投资组合，及时发现和处理风险事件，保护客户的利益。
四、团队协作和业绩管理1. 积极与公司内部各个部门进行合作，协调解决客户问题，优化公司的服务体系和产品组合，提高客户满意度。
金证客户经理
客户经理：分级分类的客户经理考核管理
➢分析指标的参数化设置机 构： 机构考核指标
✓成本分析
机构：分级分类的机机构构考考核核管方理案
✓贡献度
基于参数，可方便调整
✓忠诚度
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✓信用度
金证客户经理
系统特点
1. 全面反映客户信息的信息统一平台； 2. 灵活实用的考核机制； 3. 体现主动服务亲情服务的现代营销管理； 4. 分析数据呈现形式的直观性及多样化 5. 灵活的客户资源分配手段 6. 不同角色的岗位权限设置 7. 多种辅助工具； 8. 模块化的架构设计；
金证客户经理
内容提要
• 系统概述 • 业务功能 • 系统特点 • 系统体系 • 项目实施
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金证客户经理
系统特点
1. 全面反映客户信息的信息统一平台； 2. 灵活实用的考核机制； 3. 体现主动服务亲情服务的现代营销管理； 4. 分析数据呈现形式的直观性及多样化 5. 灵活的客户资源分配手段 6. 不同角色的岗位权限设置 7. 多种辅助工具； 8. 模块化的架构设计；
电传 话真 呼呼 出出 模模 块块
手电WI 机子A C 短邮P C 信件呼呼 呼呼出出 出出模模 模模块块 块块
金证客户经理
系统特点
1. 全面反映客户信息的信息统一平台； 2. 灵活实用的考核机制； 3. 体现主动服务亲情服务的现代营销管理； 4. 分析数据呈现形式的直观性及多样化 5. 灵活的客户资源分配手段 6. 不同角色的岗位权限设置 7. 多种辅助工具； 8. 模块化的架构设计；
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金证客户经理
高级管理人员 行长级
客户经理主管
6、系统角色
客户经理
金融客户经理岗位职责
金融客户经理岗位职责金融客户经理的职责包括管理销售渠道和客户，开发客户，组建销售团队，评估销售业绩，维系客户关系并扩展业务，以及定制合理的理财产品。
要求申请人具有大专及以上学历，1年以上销售行业工作经验，丰富的客户资源和客户关系，市场分析、营销、推广能力和人际沟通、协调能力，以及领导能力。
公司金融部的职责包括研究制定分行公司业务的市场定位和发展规划，制订完善公司金融条线的管理规范，落实经营指标任务并推动营销团队完成，构建业务信息渠道网络并了解宏观经济发展情况和政策变化，建立各类操作规范并规范检查和指导公司金融业务，提供专业技术支撑和保障，开展新业务、新产品的宣传、策划、推广，开展客户资源的二次开发并提升营销层次和成效，管理客户关系并统一标准和规范，协调解决营销过程中遇到的问题，进行公司业务统计和经营分析，以及组织各类培训和成功案例的总结和推广。
13、负责___金融业务的营销活动，确保合规经营、规范操作，杜绝不正当竞争行为；14、负责操作、运行和维护公司金融业务客户经理考核系统。
营销部门（团队）职责：1、根据分行公司金融业务发展战略和工作部署，制定具体营销方案，并组织实施；2、负责对目标客户的营销、合作及客户关系管理，提高客户渗透率，开拓市场份额，扩大优质客户群体；3、遵守国家法律法规和总分行管理规定，合规经营、规范操作、正当竞争、优化服务；4、负责本部门授信客户的风险管理，制定相应的风险控制方案，确保业务稳健发展；5、了解、收集相关客户信息，挖掘客户潜在需求，配合总分行推广产品，创造价值，实现银行与客户的合作双赢；6、组织参与市场竞争，以“服务客户，创造价值，创建品牌”为目标，以客户为中心，以市场为导向，提供优质服务，努力创造客户价值；7、优化客户结构和业务结构，确保各项业务持续快速增长。
公司金融部门负责人职责：1、制订和实施全行公司金融业务发展规划和工作计划，协调整体营销方案和活动；2、落实金融法规及政策制度，加强内控管理和风险防范，确保公司金融业务健康合规发展；3、制订年度、季度和月度工作计划，组织公司金融业务任务目标的分解、落实、考核和评价；4、开展公司金融业务调研，了解宏观调控政策导向，掌握同业发展状况，及时向分行领导反映发展情况和问题，并提出合理建议；5、建立并维护与综合经济主管部门、商务机构、新闻媒体、金融同业以及社会中介机构的沟通，搭建营销信息平台，确保完成分行公司金融业务的目标任务；6、组织公司金融从业人员的岗位培训，提高专业队伍的整体素质；7、管理部门日常事务和人员，确保工作正常有序进行；8、完成行长室交办的其他任务。
金融客户经理发言材料
金融客户经理发言材料尊敬的贵宾们，大家好！我是XXX银行的金融客户经理，非常荣幸能在这里与各位分享我对金融行业的理解以及XXX银行为客户提供的专业服务。
首先，我想强调的是，金融行业的本质是为人们提供资金服务，更是为经济发展提供动力。
随着经济的快速发展，金融行业也变得越来越重要。
作为XXX银行的金融客户经理，我们的首要任务是为客户提供全方位的金融服务，帮助他们规划和管理财富。
在XXX银行，我们有一支高素质的金融团队，他们拥有丰富的金融知识和专业技能，可以为客户提供最优质的服务。
无论是个人客户还是企业客户，我们都会根据客户的需求和风险承受能力，制定个性化的金融规划方案。
为客户提供财富管理、信贷资金、投资理财、风险控制等一系列金融服务。
在财富管理方面，我们的目标是帮助客户实现财务自由和财富增值。
我们会根据客户的财务目标和风险承受能力，为他们量身打造最适合的理财方案。
无论是固定收益类投资还是股票、基金等风险较高的投资，我们都会给出专业的建议，帮助客户优化投资组合，最大化收益。
对于信贷资金的需求，我们会快速响应客户的请求，并根据他们的信用状况和还款能力，提供合适的贷款方案。
我们坚守风险控制的底线，确保客户能够得到稳定、低息的贷款。
此外，在投资理财方面，我们积极适应金融市场的变化，及时调整投资策略。
我们会通过与各金融机构合作，为客户提供多样化的理财产品，帮助他们实现资产增值。
最后，我想强调的是，我们始终以客户为中心，以诚信为基础，为客户提供高品质的金融服务。
我们非常重视客户的意见和需求，定期进行客户满意度调研，以不断改进我们的服务质量。
同时，我们也会定期举办金融知识分享会和投资理财讲座，帮助客户更好地了解金融市场和理财知识。
尊敬的贵宾们，XXX银行将一直站在你们的身边，为你们提供最优质的金融服务。
感谢大家对我们的信任和支持！谢谢！。
金融部客户经理岗位职责范本
金融部客户经理岗位职责范本岗位说明书系列金融部客户经理岗位职责（标准、完整、实用、可修改）第2页/共4页编号：FS-QG-68050金融部客户经理岗位职责Account manager job responsibilities说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。
金融部客户经理岗位职责:1、受理客户日常业务需求;2、根据客户情况和需求开发、提供金融产品并推进服务;3、分析^p 客户的经营状况和发展前景，对客户的信息进行收集、更新;4、做好客户的日常维护并不断改善金融服务。
任职资格和要求:1、金融、财务类相关专业本科及以上学历，英语六级以上;2、3年以上银行对公业务从业经历，熟悉企业信贷流程;3、了解人民银行、银监会及外管局和其他相应的政策法规;4、对金融服务行业产品有较具体的认识，对金融营销产品和服务手段熟悉;5、具备出色的市场开拓能力和服务意识，良好的计划、组织和沟通协调能力。
知识技能:1.具备扎实的经济类专业知识2.熟悉金融营销产品和服务手段，对金融服务行业产品有较具体的认识3.熟悉信贷业务流程，具备良好的财务报表分析^p 能力4.具有较强的市场开拓能力，敏锐的市场洞察力和良好的沟通技巧，能独立开展工作5.具有较强的创新能力3年以上银行对公信贷业务从业经验岗位职责:1、受理客户日常业务需求;2、根据客户情况和需求开发、提供金融产品并推进服务;3、分析^p 客户的经营状况和发展前景，对客户的信息进行收集、更新;4、做好客户的日常维护并不断改善金融服务。
任职资格和要求:1、金融、财务类相关专业本科及以上学历，英语六级以上;2、3年以上银行对公业务从业经历，熟悉企业信贷流程;3、了解人民银行、银监会及外管局和其他相应的政策法规;4、对金融服务行业产品有较具体的认识，对金融营销产品和服务手段熟悉;5、具备出色的市场开拓能力和服务意识，良好的计划、组织和沟通协调能力。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
3、现代营销管理
为客户经理提供提醒服务 主动服务 温馨提示，亲情服务 ； 详尽地记录客户经理与客户的交流情况； 记录客户的咨询与投诉，特别是承诺； 实施客户预约及申请服务； 客户经理营销活动、促销活动的计划制定、 跟踪及反馈 营销助理
营销服务—短信亲情服务
贷款逾期催收单——单调的信函通知方式
1、客户信息统一平台
以“客户为中心”的客户模型
“客户号”在银行范围 内的唯一性
一个客户号可以对应多个银 行帐户，可以对应多种业务
客户信息来源渠道
会计系统
工商局
客户
客户代码
信贷系统
客户信息全面
………
基本信息
额度信息
………
账务信息 财务信息 资信评估
信贷报告 黑名单 ………….
客户经理：分级分类的客户经理考核管理
分析指标的参数化设置机 构： 机构考核指标
成本分析
机构：分级分类的机机构构考考核核管方理案
贡献度
基于参数，可方便调整
忠诚度
信用度
系统特点
1. 全面反映客户信息的信息统一平台； 2. 灵活实用的考核机制； 3. 体现主动服务亲情服务的现代营销管理； 4. 分析数据呈现形式的直观性及多样化 5. 灵活的客户资源分配手段 6. 不同角色的岗位权限设置 7. 多种辅助工具； 8. 模块化的架构设计；
客户无意地逾期 逾期利率高 通知时间长 降低客户忠诚度 影响银行的贷款
质量
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通知 关怀类 警示类
亲情关注类
短信亲情服务
还款到期预先提醒 贷款到期提醒通知 贷款利率变更通知 贷款逾…期…通…知… 贷款催收通知 节…假…日…贺…语…… 生日祝贺 贷款新品种介绍 银行新动向 …………
帐帐
帐
户户
户
12
3
集中反映客户的经济信息
系统特点
1. 全面反映客户信息的信息统一平台； 2. 灵活实用的考核机制； 3. 体现主动服务亲情服务的现代营销管理； 4. 分析数据呈现形式的直观性及多样化 5. 灵活的客户资源分配手段 6. 不同角色的岗位权限设置 7. 多种辅助工具； 8. 模块化的架构设计；
系统定位
• 面向客户经理
建立以客户为中心的统一信息平台 客户资源的科学细分，实施优质客户工程,提高营销的准确率 营销活动的全程化管理，提高银行营销服务水平。
• 面向各级管理决策层
对各级各类客户经理进行绩效考核 对各分级分类分支机构进行绩效考核 为银行管理者，提供不同层面的数据统计查询分析 为银行产品创新提供支持 为银行经营，提供辅助决策支持
内容提要
• 系统概述 • 业务功能 • 系统特点 • 系统体系 • 项目实施
系统特点
1. 全面反映客户信息的信息统一平台； 2. 灵活实用的考核机制； 3. 体现主动服务亲情服务的现代营销管理； 4. 分析数据呈现形式的直观性及多样化 5. 灵活的客户资源分配手段 6. 不同角色的岗位权限设置 7. 多种辅助工具； 8. 模块化的架构设计；
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客户沟通利器——银讯通
实时股业务
信息
动态采集
灵活的手机短信群发和电子邮
件群信发息数功据采能集、，管理在、过保滤模证块 银行和客
户充分交流的同时，降低沟通
成本
数据池
预约呼出 管理模块
预约呼出 设置模块
预约呼出 预约模块
电传 话真 呼呼 出出 模模 块块
金证银行客户 经理管理软件
内容提要
• 系统概述 • 业务功能 • 系统体系 • 系统特点 • 项目实施
项目背景
• 客户经理—“以市场为导向、以客户为中心、
以效益为目标”
• 客户资源是银行的第一资产 • 客户的差异化服务是优质服务的发展趋势 • 有效的客户经理激励机制； • 整合性的营销分析系统。
手电WI 机子A C 短邮P C 信件呼呼 呼呼出出 出出模模 模模块 块 块块
系统特点
1. 全面反映客户信息的信息统一平台； 2. 灵活实用的考核机制； 3. 体现主动服务亲情服务的现代营销管理； 4. 分析数据呈现形式的直观性及多样化 5. 灵活的客户资源分配手段 6. 不同角色的岗位权限设置 7. 多种辅助工具； 8. 模块化的架构设计；
系统目标
• 建立以客户为中心的 金融客户关系管理系 统
• 建立以客户经理为中 心的金融营销服务平 台
• 为银行管理层提供决 策支持
内容提要
• 系统概述 • 业务功能 • 系统体系 • 系统特点 • 项目实施
总体功能图
客户经理管理系统
客户机现经有构业理考务考系核统核指指标标及方 及方案案 客户风经险理预业警绩管查理询 客户机经构理业进绩度统监计控分析 客户客级户别经查理询业分绩析分析 存款会银计结行系构统产查品询统分计析分析 贷款交信结贷易系构渠统查道询统分计析分析数 货资客客客客度客款产户户户户、户客客客客客客贡信情负收收成贡信分零户户户户户户献用售卡况债益息本献用配业营财常个报中存贷结资贷收度度系其系间查情情情查度度及报务业务规性表统他统款款构产款益、业系询况况况询、调表台报报报报模务结结查负情情忠统分分分查分忠配存帐表表表表板构构询债况况诚析析析询析诚储查查查制制定分分分查分查度询询询作作义析析析询析询及据采集 模块 帐户分配综及合调查配询
公共信息管理
客户信息管理
客户分析管理
营销综合管理
数
经理业绩管理
据
库
辅助决策管理
据 报表管理
系统管理
系统批处理
本行信息
支行/分行管 理人员
金融常识 银行动态
消费信息
交流园地 客客户户分基类本指信标息方案 客户经理 客客户户资帐产务情信况息 客客户户负财项债务目情信库况息管理 客客户户资资提产信醒负信服债息务变化 客客户户收往亲益来情情信服况息务 技术管理员 银黑行名产单营品查销情询管况理 客户成促本销情过况程 客户收签息约情服况务 客忠户诚贡度试咨献算询度助投信理诉用度
2、灵活实用的考核机制
对系统管理对象全面考核
系统管理对象 考核指标、考核方案可客户以经灵理活考核定指制
标客客户 户： 客客户户分分类类指标 分级分类的考核管客客理户户案客：经机客户分理构户经地理经域考理的核：客方机客户客客构户分户户考经类分经核管理类理理考方考案核核指标 根据考核结果，直接生成绩效工资客报户表经和理考年核奖方金案报表