银保理财沙龙中国财富梦

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银行保险理财沙龙总结

银行保险理财沙龙总结

银行保险理财沙龙总结摘要本文是对于银行保险理财沙龙活动的总结报告。

通过举办这个活动,我们旨在提供理财知识和保险理财产品的普及,推动更多人了解和参与到理财投资中来。

本次沙龙活动取得了很好的效果,吸引了大量的参与者,在短短几个小时内传递了丰富的财富管理信息。

本文将总结活动的组织过程、演讲内容以及参与者的反馈,并提出对于未来类似活动的改进意见。

1. 活动背景随着经济的发展和人们收入的增加,理财已经成为了大多数人关注的话题。

然而,由于缺乏相关知识和信息,很多人对于理财投资的理解并不深入。

为了普及理财知识,提高公众财务意识,我们决定举办一次银行保险理财沙龙活动。

2. 活动组织为了确保活动的顺利进行,我们提前进行了充分的准备工作。

首先,我们联系了多家银行和保险公司,邀请他们派出专业的理财师和保险顾问进行演讲。

其次,我们设计了宣传海报,通过线上和线下的方式宣传活动,吸引了大量的参与者。

最后,我们租用了一个适合举办沙龙活动的场地,并配备了必要的音响设备和投影仪。

3. 活动内容本次沙龙活动包括了多个演讲环节和提问互动环节。

来自不同银行和保险公司的演讲者介绍了各自公司的理财产品以及投资策略。

他们重点强调了风险评估和长期规划的重要性,并给出了一些实用的理财建议。

参与者可以在演讲结束后提问,与演讲者进行互动和交流。

4. 参与者反馈通过参与者的反馈,我们可以看出本次沙龙活动取得了很好的效果。

参与者在演讲中获得了很多有益的信息,对于理财投资有了更深入的理解。

以下是一些参与者的反馈摘录:•“感谢举办这个活动,我对于理财产品有了更清晰的了解,也学到了一些投资的技巧。

”•“演讲者的表达能力和专业知识都很出色,给我留下了深刻的印象。

”•“希望以后还能有更多类似的活动,帮助我们更好地规划个人财务。

”5. 活动总结本次银行保险理财沙龙活动是一次成功的尝试,通过丰富的演讲内容和互动环节,参与者获得了有价值的理财知识。

然而,我们也意识到还有一些可以改进的地方。

《银行保险理财沙龙》课件

《银行保险理财沙龙》课件

银行保险理财的优势和风险
1 优点和劣势
分析银行保险理财的优点和劣势,以及如何利用它们来实现财务目标。
2 风险和规避
探讨银行保险理财所面临的风险,并提供规避风险的实用建议和策略。
银行保险理财产品种类
产品的种类和特点
介绍不同类型的银行保险理财产品,并解释它们的 特点和适用情况。
收益和风险分析
深入分析每种产品的收益和风险,并为您提供权衡 利弊的工具。
未来发展趋势
展望银行保险理Βιβλιοθήκη 的未来发展趋势,并探讨可能的创新和变革。
答疑解惑,与参与者互动交流
最后的部分将留出时间回答参与者的问题,并与他们进行互动交流,以进一步加深对银行保险理财的理解。
银行保险理财投资策略
1
投资经验和技巧
分享成功的银行保险理财投资经验,包括如何识别投资机会和优化回报。
2
调整投资组合
探讨如何调整和优化投资组合,以降低风险并实现长期收益。
3
风险管理
提供有效的风险管理策略,帮助您在投资过程中保护资本。
结束语
总结优势和风险
总结银行保险理财的优势和风险,为您提供全面的认识和理解。
《银行保险理财沙龙》 PPT课件
银行保险理财沙龙将带您深入了解银行保险理财的世界。通过本课程,您将 学习到关于银行保险理财的各种知识和技巧,帮助您更好地管理您的财务和 投资。
什么是银行保险理财?
概念和特点
了解银行保险理财的基本概念和特点,包括如 何通过银行和保险机构进行理财。
与传统理财的区别
探讨银行保险理财与传统理财方法之间的不同 之处,以及它们的优势和局限性。

银行保险理财沙龙.ppt

银行保险理财沙龙.ppt
1000斤猪肉 ❖ 一个月后:买1000斤猪肉要
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
11
分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由,让生活幸福和美好。
5
为什么要理财?
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
29
基金的分类
❖ 按交易方式分类: 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类: 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类: 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类: 国内基金、国际基金
30
投资基金的优点
❖ 组合投资,降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
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观念沟通
Text
理财建议
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理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶,而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶,如 果你用100 元去喝可乐的话,最 多能喝到多少瓶呢?
3
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2
1 1 1

银行保险高端理财沙龙主持词(经典版)

银行保险高端理财沙龙主持词(经典版)

主持词静场词尊敬的各位来宾、亲爱的朋友们:大家下午好!欢迎您参加农行XX支行举办的个人贵宾客户理财沙龙。

非常荣幸由我来担任本次理财沙龙的司仪,希望通过我真诚的服务给在座的各位嘉宾带来一下午的愉悦时光!为了保持整个会场安静,请将您的手机调至静音或振动;如果您需要帮助,请示意场内工作人员,他们会为您提供热情周到的服务,感谢您的配合!领导致辞每一次相聚都是企盼幸福的盛典,每一次相聚都是放飞希望的瞬间。

很高兴在这个美丽的下午与您相约农行XX支行,共同品味幸福美丽的人生。

亲爱的朋友们,您现在所在的位置是中国农业银行XX支行“个人贵宾客户理财沙龙”的活动现场,我是主持人XXX,首先请允许我们代表XX支行的各位领导及全体同仁对您的如约光临表示最衷心的感谢和热烈的欢迎!在此祝各位尊敬的来宾:高居宝地财兴旺,福照家门富生辉;芝麻开花节节高,一年更比一年好!接下来有请中国农业银行股份有限公司XX市XX支行 XX行长致欢迎辞!感谢 X行长!请桂行长为我们抽出第一位幸运来宾(抽奖)!在今天这样一个喜庆的日子里,能够与各位贵宾欢聚一堂,是我们每一位农行人的幸福与骄傲!理财知识讲解2月的青岛,春寒料峭,春风中依然包裹着丝丝寒意。

春天是万物复苏的季节,春天是播种希望的季节!在这个美好的季节我们应该做些什么呢?第一、做一个快乐的人!在座的各位都是积极乐观、快乐向上的,大家的脸上都洋溢着快乐、写满了幸福,我们也与大家分享着这份快乐。

第二、要有“有品味的社交圈”。

在平时的生活中,我们都需要和一些有思想、有品位的人做朋友,这样才可以有自己的空间和生活,每天都充实,让自己经常有变化。

我们农行XX支行很愿意像今天一样为大家提供这个交流相聚的平台。

第三、要管理好我们的财富。

在座的各位贵宾都通过自己的智慧与勤劳,积累了一定的财富,但我们每一个人都希望通过财富管理让我们的资产能够越来越多。

可有时候,我们却不知道如何设定我们的财富管理目标及计划。

中国人寿保险公司银行保险理财沙龙产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料

中国人寿保险公司银行保险理财沙龙产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料
公司投资收益率不仅高于行业平均水 平及主要竞争对手,而且高于同类基金平 均水平
投资收益率比较
人民币:百万元
5.15%
5.11%
5.10%
5.05%
5.00%
4.95%
4.90%
4.85%
4.80%
4.75%
4.70%
公司
6.00% 5.00%
5.11%
4.00%
3.00% 2.00%
1.00%
0.00% 公司
集理财、养老、保障 、应急 “四宝”于一身!
交付方式:3年 每年缴费:金 安全 满期资金,保底 收益 每年红利,复利 增值 风险保障,彰显 身价
投入 : 30万元 产出 : 39.3万元
33.33万元+10年累积红利59704元 最高可获得99.99保障万元
2008年12月国务院确定了 《金融促进经济发展的九条政策措施》
银行存款、
上的企业
买卖政府债
债券
券、买卖金
融债券以及
卖政府债 信、能源、 券、买卖 市政、环 金融债券 境保护等 以及国务 国家级重 院规定的 点基础设 其他资金 施项目 运用方式
国务院规定
的其他资金 运用方式
中国人寿排名8年飙升172位
2010年 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年
1776年 诞生于英国
中国保监会规定
保险公司应至少将分红 保险业务当年的投资可分 配盈余的70%分配给客 户。
分红险客户不须承担公 司投资风险,如果投资不 力的话,保险公司则需自 己担负投资风险
分红保险:稳健理财的6要素
• 第一:本金安全 • 第二:回报稳定 • 第三:存在获利机会 • 第四:规避风险 • 第五:保证急用现金 • 第六:避税

理财沙龙领导致辞

理财沙龙领导致辞
2. 理财要有目标。明确自己的理财目标,如购车、购房、养老等,有助于我们更有针对性地进行资产配置。
3. 理财要注重风险控制。投资有风险,入市需谨慎。在进行投资时,我们要充分了解各种投资产品的风险和收益,根据自己的风险承受能力进行合理配置。
4. 理财要持之以恒。理财不是一蹴而就的事情,而是一个长期的过程。我们要保持耐心,持之以恒地学习、实践和调整。
理财不仅仅是一种技能,更是一种生活态度。它要求我们具备长远的眼光、严谨的思维和自律的精神。在这个充满变革与挑战的时代,我们需要不断提升自己的理财能力,以应对各种风险和机遇。今天,我们举办这场理财沙龙,正是为了给大家提供一个学习、交流和成长的平台。
下面,我想谈谈理财的重要性。
理财有助于我们实现财务自由。财务自由意味着我们拥有足够的资金去追求自己的梦想,不再为生活所累。而要实现财务自由,就需要我们通过科学合理的理财,使资产不断增值。只有摆脱我想说,理财是一项终身事业。让我们携手共进,共同探索理财之道,为实现美好人生而努力。
在此,我预祝本次理财沙龙圆满成功,祝愿各位来宾在理财的道路上越走越远,收获满满!
谢谢大家!
理财有助于我们提高生活质量。随着社会的发展,人们对生活品质的要求越来越高。通过理财,我们可以更好地规划家庭开支,提高消费效益,使我们的生活更加美好。
理财有助于我们应对风险。人生充满了不确定性,疾病、失业、意外等风险随时可能降临。合理的理财规划可以为我们提供一份保障,使我们在面临困境时有所依靠。
1. 理财要从现在开始。许多人认为自己还年轻,不需要理财。其实,理财是一个长期的过程,越早开始,积累的财富越多。从现在开始,养成良好的消费和储蓄习惯,让理财成为我们生活的一部分。
理财沙龙领导致辞
尊敬的各位来宾、女士们、先生们:

沙龙银保活动策划方案模板

沙龙银保活动策划方案模板

一、活动背景随着金融市场的不断发展,银保产品逐渐成为客户理财的重要选择。

为了提高客户对银保产品的认知度,增强客户粘性,提升银行及保险公司的业务量,特举办本次沙龙银保活动。

二、活动主题“银保携手,共创财富未来”三、活动目标1. 提高客户对银保产品的认知度;2. 增强客户粘性,提高客户满意度;3. 促进银行及保险公司业务量的提升;4. 增强银行与保险公司之间的合作。

四、活动时间2023年X月X日至X月X日五、活动地点XX银行XX分行活动室六、活动对象1. 银行重点客户;2. 保险公司的目标客户;3. 对银保产品感兴趣的潜在客户。

七、活动流程1. 开场致辞(10分钟)- 银行领导致辞,介绍活动背景及目的;- 保险公司领导致辞,介绍合作及产品优势。

2. 专题讲座(30分钟)- 邀请行业专家讲解银保产品的发展趋势、特点及优势;- 介绍银保产品的投资策略和风险控制方法。

3. 互动环节(20分钟)- 设立问答环节,解答客户关于银保产品的疑问;- 开展趣味游戏,活跃现场气氛。

4. 产品展示(20分钟)- 银行及保险公司展示各自的银保产品,包括产品特点、收益及风险; - 客户现场咨询,了解产品详情。

5. 签约环节(30分钟)- 为有意向的客户提供签约服务,确保客户能够顺利购买银保产品; - 颁发优惠券、礼品等,激励客户签约。

6. 结束语(10分钟)- 活动总结,感谢客户参与;- 预告下一期沙龙活动。

八、宣传推广1. 制作活动海报、宣传册,提前在银行网点、保险公司网点及社区张贴;2. 通过短信、电话等方式,提前通知目标客户;3. 利用社交媒体、官方网站等渠道,进行线上宣传。

九、活动预算1. 场地租赁费用:XXX元;2. 活动物料制作费用:XXX元;3. 专家讲课费用:XXX元;4. 礼品及优惠券费用:XXX元;5. 其他费用:XXX元。

十、活动评估1. 活动现场客户参与度;2. 活动后客户签约量;3. 活动满意度调查。

理财沙龙宣讲总结发言稿

理财沙龙宣讲总结发言稿

大家好!今天,我们在这里举行了一场别开生面的理财沙龙,非常荣幸能够与各位一起分享理财的智慧,共同探讨如何实现财务自由。

在此,我代表主办方,对各位的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢!本次沙龙的主题是“智慧理财,财富增值”,我们邀请了业内专家、成功投资者以及金融行业从业者,为大家带来了精彩的演讲和深入的分析。

下面,我将从以下几个方面对本次沙龙进行总结发言。

一、理财观念的更新在本次沙龙中,专家们强调了理财观念的重要性。

随着社会经济的发展,人们的理财观念也在不断更新。

过去,我们可能更注重存款、购买国债等传统理财方式,而现在,随着金融市场的多元化,我们需要更加全面地了解各种理财工具,如基金、股票、保险等,以实现资产的多元化配置。

首先,我们要树立正确的理财观念,明确理财的目标和需求。

每个人的财务状况和风险承受能力不同,因此,我们需要根据自己的实际情况,制定合理的理财计划。

其次,要注重理财的长期性和稳定性,避免盲目跟风和冲动投资。

最后,要培养良好的理财习惯,如定期储蓄、理性消费等。

二、理财工具的选择与应用在理财工具的选择与应用方面,本次沙龙为我们提供了许多有益的建议。

以下是一些重点内容:1. 基金投资:专家指出,基金作为一种分散风险的理财工具,适合大众投资者。

在选择基金时,要关注基金的历史业绩、基金经理的能力、基金公司的实力等因素。

2. 股票投资:股票投资具有高风险、高收益的特点。

投资者在购买股票时,要关注公司的基本面、行业前景、市场环境等,以降低投资风险。

3. 保险规划:保险是理财的重要组成部分,可以为家庭提供风险保障。

在选择保险产品时,要根据自己的需求,合理配置保险种类和保额。

4. P2P理财:P2P理财作为一种新兴的理财方式,具有门槛低、收益相对较高的特点。

投资者在选择P2P平台时,要关注平台的合规性、资金实力、风控能力等。

三、理财风险的防范在理财过程中,风险是不可避免的。

本次沙龙为我们提供了以下风险防范建议:1. 合理分散投资:不要将所有资金集中投资于某一领域或某一产品,以降低单一投资的风险。

沙龙银保活动策划方案

沙龙银保活动策划方案

沙龙银保活动策划方案一、活动背景银保业务是我国金融业中的重要组成部分,为了促进银保业务的发展,提高金融服务的质量和效率,我们计划举办一场沙龙银保活动。

通过这次活动,可以让参与者了解并了解银行和保险公司的合作模式、金融产品以及金融理财知识,提高他们的金融素养,促进银行和保险公司的合作。

二、活动目标1. 提高参与者对银行和保险业务的认识和了解,培养他们的金融素养;2. 探讨银行和保险公司的合作模式,促进双方的合作;3. 宣传银行和保险公司的金融产品,增加销售;4. 促进参与者的沟通和交流,建立起合作的联系;5. 增强参与者对金融产品的信心,提高他们进行理财投资的意识。

三、活动内容1. 主题演讲:邀请银行和保险公司的高管或专家,就银行和保险业务的发展和合作模式进行主题演讲;2. 场外讨论:开展相关话题的讨论,邀请参与者就银行和保险业务的发展以及金融理财等方面进行互动交流;3. 金融产品展示:展示银行和保险公司的金融产品,包括存款、贷款、理财产品、保险产品等;4. 专题培训:邀请金融业务专家进行专题培训,提高参与者的金融素养和理财能力;5. 互动游戏:开展一些有趣的互动游戏,例如投资模拟游戏、知识竞赛等,增加活动的趣味性和互动性;6. 交流晚宴:安排交流晚宴,为参与者和嘉宾提供交流的机会,深化合作关系;7. 高端论坛:举办高端行业论坛,邀请业内专家进行演讲和对话,提供更深入、更专业的交流平台。

四、活动宣传1. 媒体宣传:通过电视、广播、报纸等媒体发布活动宣传信息;2. 社交媒体宣传:通过微博、微信等社交媒体平台发布活动信息,吸引更多的参与者;3. 内部宣传:通过邮件、内部通讯等方式向银行和保险公司的员工宣传活动,并鼓励他们参与;4. 合作伙伴宣传:通过银行和保险公司的官方网站、客户通讯等渠道宣传活动。

五、活动执行计划1. 确定活动日期和地点;2. 邀请相关的嘉宾和演讲人;3. 策划并组织活动的内容,包括主题演讲、讨论话题、金融产品展示、培训课程等;4. 安排活动的宣传工作;5. 确定活动的预算;6. 联系会务公司,协调活动的场地和设备;7. 筹备活动所需的物资;8. 确定活动的流程,并进行相关的安排;9. 确保活动顺利进行,监督和评估活动的效果。

银行保险理财沙龙最新PPT课件

银行保险理财沙龙最新PPT课件
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
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理财建议
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理财产品
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶,而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶,如 果你用100 元去喝可乐的话,最 多能喝到多少瓶呢?
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何谓理财?
所谓理财,就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程,是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
?
管理风险
?
机构动作风险
?
不能保本
?
不能保证一定盈利和最低收益
? 投资基金的不足
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银行理财产品
分类:人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点:风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点:期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
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房地产市场
政策打压! 成本高、时间长,风险大。
? 现金净支出
? 现金净支出 17
分享顺序
Text 观念沟通
Text 理财建议
Text 理财产品
2019
2019
2019
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各种理财工具
储蓄
保险 债券
基金
理财 产品 黄金
外汇 股票
期货 房地产
筛选理财工具
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股票
定义:股份有限公司公开发行的,用以证明投资者的股 东身份和权益,并据此获得股息和红利的有价证券。
26
三种债券的比较
企业债券 金融债券 政府债券
收益率

风险度
税收

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债券的优势与不足

财富—中国梦(智惠)

财富—中国梦(智惠)

增长
财富——中国梦
保险的意义
保险是不被查封的财产 • 保险是婚前专属财产 • 保险是完全免税的财产
财富——中国梦
• 选择什么样的保险既能保证长期 收益,又能有效避债避税呢?
以银行为主要 经营管理机构 的分红型保险
财富——中国梦
财富——中国梦
你养它五年,它回报你一辈子 30天--55周岁
投资的资格(投资年龄)
财富——中国梦
征收比例
遗产税额=遗产净额×相应税率-速算扣除数
级 别
1 2 3 4 5
应纳税净额(万元)
不超50万(含)部分 超过50万至200万 超过200万至500万 超过500万至1000万 超过1000万
税率%
10 20 30 40 50
速算扣除数(万 元) 0 5 25 75 175
财富——中国梦
财富——中国梦
把握一种关系
5%>10%
财富——中国梦
复利与时间的关系
1万元,年利率5%,存60年:
单利:1万元+1万元×5%×60年=4万元
复利:1万元× ( 1+5%)60年
= 18.68万元
相差4.68倍!
财富——中国梦
财富——中国梦
结论三
没有时间的积累,复利有意义吗? 从账面上看,保险的长期复利让 我们的财富在安全的基础上稳步
财富——中国梦
黄金
• 抵御通胀 • 保值增值。
财富——中国梦
保险
成长性、安全性、 长期保障及资产的 积累和传承作用。
财富——中国梦
思考?
财富——中国梦
财富——中国梦
时机成熟
财富——中国梦
遗产税
最具杀伤力的、最让人感到害怕的......

银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新PPT文档共45页

银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新PPT文档共45页

60、生活的道路一旦选定,就要勇敢地 走到底 ,决不 回头。 ——左
银行保险理财沙龙运作操作流Fra bibliotek话术 高效产说会几个创新

6、黄金时代是在我们的前面,而不在 我们的 后面。

7、心急吃不了热汤圆。

8、你可以很有个性,但某些时候请收 敛。

9、只为成功找方法,不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。

10、只要下定决心克服恐惧,便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为,请 记住, 除了在 脑海中 ,恐惧 无处藏 身。-- 戴尔. 卡耐基 。
56、书不仅是生活,而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次,但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许,为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处, 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿

银保理财沙龙会运作课件

银保理财沙龙会运作课件

客户需求变化对银保理财沙龙会的影响
客户需求将更加个性化和多元化
客户需求将更加注重体验和服务
行业趋势对银保理财沙龙会的影响
行业监管趋严
行业整合和集中化
银保理财沙龙会的现状与趋势
组织架构与人员分工
组织架构 人员分工
活动策划与流程设计
活动策划
流程设计
设计包括主题演讲、互动讨论、产品 展示等环节在内的活动流程,确保活 动内容丰富、形式多样,能够吸引参 会人员的兴趣。
宣传推广与合作渠道
宣传推广
合作渠道
理财产品介绍与推荐
理财产品种类
介绍各类理财产品的特点、风险和收益,以便客户根据自身需求选择合适的产品。
银保理财沙龙会的起源与发展
银保理财沙龙会的起源可以追溯到20世纪末,当时随着经济的发展和个人财富的积 累,人们对理财的需求逐渐增加。
银行和保险公司为了满足市场需求,开始联合举办财富管理交流活动,提供专业的 理财知识和服务。
随着时间的推移,银保理财沙龙会逐渐发展壮大,成为金融行业的一个重要组成部 分,吸引了越来越多的客户和业内人士参与。
理财产品推荐
根据客户的投资偏好、风险承受能力和收益预期,提供个性化的理财产品推荐方 案。
投资策略与风险管理
投资策略
风险管理
客户沟通与服务体验
客户沟通技巧 服务体验提升
会务管理与服务标准
会议策划与组织
接待与签到管理
确定会议主题、时间、地点和参会人 员,制定会议流程和日程安排。
提行业案例研究与借鉴
案例一 案例三
案例二 分析
科技发展对银保理财沙龙会的影响
科技发展将提高银保理财沙龙会的运营效率
随着科技的进步,沙龙会的组织和管理将更加便捷高效,例如通过数字化手段进行客户管理、活动宣传和数据分 析等。

财富沙龙

财富沙龙
市场
中国 香港 美国 / 英国 日本 澳大利亚 印度 印尼 墨西哥 巴西 土耳其 分散投资后的 平均回报
年化平均回报
10% 11% 7% - 3% 10% 20% 20% 31% 26% 29%
18%
二、定期定投
——平均成本让资产增值增长最大化
苹果从10元开始买,6元时卖 掉 到底是赚还是赔? 900元÷170颗=5.29元(平均 进货成本) 170颗×6元=1020元(卖出所 得) 1020元÷900元=113.3%(获 利13.3%)
关于“财商”——
财商是掌握财富的 规律并依据规律思 考及行动,且用规 律实时检测自己的 能力(就是你驾驭 金钱的能力,用钱 的方式)
什么是财 商?
7
*
你是否渴望自由?(三大自由:时间、财富、心灵)
8
*
资产性(被动性)收入 > 全部支出
所谓资产性收入,是指凭资产而不是靠劳动所获取的收入。 主要有投资收益、股票的股息、地租房租、银行存款利息、债券 债息、技术转让费等等非劳动性收入。
2.1% 1.8%
1.8%
4.6%
荣获诺贝尔经济学奖 的“资产配置理论”,是 一种发展分散组合的投资 方法。是通过把各种资产 如股票、债券或现金等按 照变化的比例和位置等做 整体考虑并进行分散的投 资。
91.5%
资产组合 91.5% 证券选择 4.6% 市场时机 1.8% 其他因素 2.1%
最近20年在全球市场分散投资的效果
看起来赔钱的买卖,其实是赚钱的!
三、长期投资
——复利,让资产快速倍增的利器
世界第八大奇迹
复利
投资就像滚雪球,
最重要的是: 发现很湿的雪 和很长的坡
——沃伦.巴菲特

银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新45页PPT

银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新45页PPT
银行保险理财沙龙运作操作流程话术 高效产说会几个创新
6













7、翩翩新 来燕,双双入我庐 ,先巢故尚在,相 将还旧居。
8







于我若Fra bibliotek浮烟

9、 陶渊 明( 约 365年 —427年 ),字 元亮, (又 一说名 潜,字 渊明 )号五 柳先生 ,私 谥“靖 节”, 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
文 家 。汉 族 ,东 晋 浔阳 柴桑 人 (今 江西 九江 ) 。曾 做过 几 年小 官, 后辞 官 回家 ,从 此 隐居 ,田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材, 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。
25、学习是劳动,是充满思想的劳动。——乌申斯基
谢谢!
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21、要知道对好事的称颂过于夸大,也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤,荒于嬉;行成于思,毁于随。——韩愈
23、一切节省,归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰,决心到最后会全部推倒。——莎士比亚

银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会PPT文档45页

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1、不要轻言放弃,否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人,常是愿意 去做,并愿意去冒险的人。“稳妥”之船,从未能从岸边走远。-戴尔.卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡险理财沙龙运作操作流程话术高效 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美,我宁愿选择无悔,不管来生多么美丽,我不愿失 去今生对你的记忆,我不求天长地久的美景,我只要生生世世的轮 回里有你。 产说会
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做,明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生,以及整个命运 的,只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
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特色一:资金活又活。
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世 界 工 厂
亿 万 富 翁 加


拥有财富带来的荣耀 背负财富带来的压力
中国改革开放后的 企业史就是这样一 部‘倒闭史’。
——摘自《南风窗》第21期74页2010.10.6-10.19
中国多少著名的大企业成了历
• 旭日升史名词•-银-广厦
• 三株
• 沈阳飞龙
• 巨人
• 百龙矿泉壶
• 爱多 • 秦池
保底分红
——年年有、年年涨
10070元
10485元
第10年 12153元
按6%的收益演示,演示收益不代表实际收益,实际收益以保险公司当年度的实际收益为准。
生存领取 累积生息
71289元 5年 121681元 128126元 10年 183362元
204803元 第15年 288372元
按6%的收益演示,演示收益不代表实际收益,实际收益以保险公司当年度的实际收益为准。
5-6亿 9月29日台湾财政部表示:蔡万霖遗产税
由于蔡万霖避税有方,使得782亿的遗产税变成区 区5-6亿,旗下的国泰金控、国泰人寿、国泰世华 银行、国泰世纪产险、国泰综合证券、国泰建设、 国泰医院等庞大遗产与事业版图可以顺利传与子孙。
蔡万霖避税的方法包括:
▪一次购买数十亿元新台币巨额寿险保单
▪申设投资子公司名义,逐步把财产转移 ▪增资股票发行时,用面值转让给子女认购
保单是不被查 封的财产
不存在争议的 财产分配
不需要纳个人所 得税且不能随意 质押(遗产税)
法律赋予人寿保险“个人资产”的特殊功能
王菲与窦唯离婚后, 便独立供养女儿窦靖童, 与童童相互依靠,为了 令女儿在18岁成年后的 生活有绝对保障,最近 王菲为7岁的童童购下了 2000万港元的巨额储蓄 型人寿保险,虽然所供 保费不菲,但为了女儿 未来的幸福也心甘情愿!
家庭资产
×现金流向
企业资产
传统的财富管理减法:
•空间转移 •社会转移 •代继传承
代继传承的尴尬
代继传承的尴尬
曾经是义乌第一代企业家,改革之初就大胆办 厂搞产品开发,曾是天津一家市场的创始人, 曾积攒了上千万的家业,如今却成了一个无家 可归的老人。何说:都是败家子给闹的,光车 子就被儿子何联群先后卖掉6辆,交给他打理的 企业也给卖掉了,现在连他夫妻俩养老的房子 也被儿子卖掉了!
证券、保险、基金、第三方理财等众多 金融服务机构的必争之地!
私人财富的定义:
财富是用时间衡量的,而不是用钱币度量的。
不在于你赚了多少钱,而是你能 有多少钱和这些钱能为你工作多久。 每天我们都遇到很多人,他们赚的钱 很多,但是他们消耗钱的速度更快。
私人财富管理的核心:
打破“富不过三代” 的魔咒,让您成为贵 族。
私人财富的减法(转移)
——国际通用的方式
1、遗嘱信托
2、离岸注册及离岸资产转移 3、设立慈善基金 4、巨额人寿保险
那就让我们来认识一下巨额人寿保险
中国契约式金融产品奇缺的时 代,只有人寿保险可以归类为生 命长度衡量的资产(个人资产)。
世行首席经济学家:林毅夫
人寿保单不纳 入破产债权
受益保险金 不用于抵债
老板跑路是否成为私营 企业家们最终的归宿?
你挣的每分钱 都不是你的, 只有你“剩”的每分钱 才是真正属于你的
——王永庆 ——曾国藩
课题研究的由来
随着中国经济的高速发展,中国私 人财富的不断聚集已经成为不可回避的 现实,未来的金融将不再是公对公的服
务,更多的将体现在公对私的服务当
中,私人财富管理领域必将成为银行、
富有阶层选择保险的理由
1、保险的资产独占性 2、保险的免税功能
私人财富管理的乘法(安全)
——国际通用的方式
保险金不是遗产!
法院无权保全或冻结 保险金
《保险法》第24条规定:任何单位或个人 都不得限制被保险人或者受益人取得保险 金的权利。
受益权>债权>继承权
保险是合法节税黄金渠道
《个人所得税法》第四条第五款规定 保险金不列入所得税应纳税额之内
满期收益稳且高
• “暴发户”: (家庭)
• 金钱、数量、体积 • “贵 族”:(家族)
• 生命、长度、时间
私人财富管理:
• 私人财富的减法(转移) • 私人财富的乘法(安全)
资产减法:及时进行资产分离
家庭资产 企业资产 个人资产
中国私营企业主的 “吹气球”现象
家庭资产
现金流向
企业资产
私人财富的安全:
•企业资产与家庭资产的隔离
《遗产税暂行条例(草案)》第五条第四款规定 保险金不征收遗产税、赠予税
节税 避税 免税
人寿保险 作为资产保值和传承财
富的重要手段之一,它不但 能帮您赚大钱,而且能对财 富永续保有的长度。
国内财富传承型理财产品 打破“富不过三代”魔咒
代表作
投资案例一
钟老板,35岁,私营企业主, 老婆30岁,有个6岁的儿子 和一个4岁的女儿,家庭非常 幸福。钟老板准备给自己预 备一笔养老金,选择了太平 财富成长一号理财产品。
• 亚细亚 • ……….
一个亿万富翁内心的恐惧
“我总感觉背后有一头狼 在追,我只要一停下,就有可 能被狼一口吃掉!”
中国人财富归属定律:
• 您财富首先姓“国”(国家政策) • 接着财富再姓“市”(市场风险) • 接着财富再姓“法”(法律、税收) • 接着财富再姓“险”(意外、重疾) • 最后留下的财富才姓“赵钱孙李……”
谢霆锋当爸爸后家庭摆第一位,前天他透露在 儿子LUCAS出生的22天,他就花了1千多万元港币 帮儿子买保险和基金,这笔钱购买谢贤现在住的房 子。据悉,谢霆锋3年前给父亲谢贤买的房子,约 值1500万元港币,所以3个多月的LUCAS已经是 一个小富翁了!
台湾首富蔡万霖的节税之道
中新网2004年9月29日 电 在外界估算台湾首富 蔡万霖过世后遗留下庞大 财产,他的子女需要缴交 700多亿元(新台币,下同 )的巨额遗产税金。但据 了解,蔡万霖早已通过合 法的节税管道,逐步把财 产转移,使其后代需交的 遗产税金大概只有几亿元
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