05_SAP资金管理解决方案-银行账户管理和资金集中2014
SAP中的资金管理
ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。
围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。
降低库存的一个主要目的就是盘活资金。
为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。
即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。
如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。
企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。
在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。
如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。
这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。
ERP是现代企业的内部管理平台。
除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。
目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。
本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。
集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。
现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。
集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。
ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。
在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。
1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。
但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。
如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。
ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。
04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连
拉取收款单 online receipt
拉取银行对账单 online bank st.
出具银行日记账 实时过银行账 BDJ Bank posting
对账并出具余额调节表 BRS
Via direct bank connectivity, reduces the manual effort, dramatically lower the risk of incorrectness, improves efficiency in Financial and Treasury department
资金计划与控制
• 支持集团组织机构规划未来期间的现金流量
• 可自由定义的集团组织机构 • 对实际发生情况,予以控制, 比较预算和实际 的差异 • 多层次现金预算结构、灵活的预算周期 • 与收付款及票据管理实时集成
• 多种银行账户信息集中查询
• 自动电子银行对账单的获取，会计过 帐，银企对账，余额调节
资金风险管理
SAP 资金和风险管理
授信风险分析
风险分析器
市场风险分析
投资组合分析
贷款管理
敞口管理
外汇交易
金融工具管理
现金和流动性管理
货币市场
衍生品
交易管理
对冲管理
证券管理 商品现期货
债务管理
流动性预测/短期头寸管理
SAP 现金和流动性管理
资金计划与控制
结算管理和银企直联
© 2013 SAP AG. All rights reserved.
付款及对账流程演示 Demo of process of Outgoing payment
and Bank Reconciliation
基于付款建议及基于付款请求的付款管理 Outgoing payment based on payment proposal/request
sap金融解决方案
SAP金融解决方案简介SAP金融解决方案是由SAP公司提供的一套全面的企业财务管理解决方案。
它涵盖了财务会计、管理会计、风险管理和资金管理等模块，帮助企业实现财务流程的整合和优化，提高财务数据的准确性和及时性，为企业的决策提供可靠的数据支持。
功能模块财务会计财务会计模块是SAP金融解决方案的核心模块之一，它用于处理企业的财务数据，包括资产、负债、收入、费用等方面的数据。
通过财务会计模块，企业可以准确、及时地记录和报告财务数据，提供给内部和外部利益相关方进行决策和评估。
管理会计管理会计模块可以帮助企业进行成本计算、预算管理和内部控制等方面的工作。
通过管理会计模块，企业可以对各个成本中心的成本进行分析和控制，及时发现盈利和损失的原因，从而进行相应的调整和优化。
风险管理模块用于帮助企业识别、评估和管理各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
通过风险管理模块，企业可以建立风险评估模型，进行风险测量和监控，及时采取措施进行风险的防范和应对。
资金管理资金管理模块用于帮助企业管理资金流动和风险，包括资金计划、资金集中和资金投资等方面的工作。
通过资金管理模块，企业可以优化资金的使用和配置，降低资金成本和风险，提高资金的利用效率。
优势和价值整合性SAP金融解决方案可以与企业其他系统进行集成，实现信息的共享和流通，避免了数据的重复输入和不一致性，提高了工作效率和数据的准确性。
自动化SAP金融解决方案可以实现财务流程的自动化，包括凭证的生成、报表的编制和审核等工作。
通过自动化，企业可以减少人工操作和错误，提高财务数据的准确性和及时性。
SAP金融解决方案可以提供实时的财务数据和报表，帮助企业及时了解和掌握企业的财务状况和经营情况，为决策提供可靠的数据支持。
高度可定制化SAP金融解决方案可以根据企业的特定需求进行定制化开发，满足企业在财务管理方面的个性化要求。
企业可以根据自己的业务流程和规模进行配置和调整，提高解决方案的适应性和实用性。
SAP行业解决方案介绍
SAP行业解决方案介绍内容概览1 2 3SAP整体解决方案概览SAP演示问题与讨论SAP 产品演变5.0SAP ERP 2004SAP SCM 供应链管理SAP PLM 产品生命周期管理SAP SRM 供应商关系管理SAP CRM客户关系管理SAP ERP 企业资源计划SAP Business Suite商务套件应用层面技术层面SAP R/3(~ 4.6C)SAP R/3Enterprise (4.7.1/2)SAP ERP 20056.0C/S SOA最高性价比的ERP ：SAP ERP 解决方案包含全部核心业务模块，一次性交付给客户，随时可以根据业务需求激活使用，增强企业信息管理对业务需求的快速响应财务会计（FI ）◼总帐◼应收、应付◼固定资产◼银行日记帐◼差旅管理◼结帐和报表管理会计（CO ）◼成本中心◼利润中心◼获利分析◼内部订单◼分摊分配◼生产成本核算销售和分销（SD ）◼销售订单管理◼定价管理◼发货管理◼发票处理流程◼寄售业务项目管理（PS ）◼项目结构◼项目计划和预算◼项目核算◼项目结算生产计划（PP ）◼生产成本计划◼物料清单◼MRP ◼生产计划◼SOP设备维护（PM ）◼设备主数据◼预防性维护◼设备维修人力资源管理（HCM)◼员工个人管理◼时间管理◼培训管理◼招聘管理◼组织架构管理质量管理（QM ）◼质量计划◼质量文档◼质量检测◼质量控制售后服务（CS ）▪服务合同▪服务工单▪备品备件▪服务利润分析资产管理（AM ）文档管理（DMS ）数据仓库（BW ）企业门户（Portal ）工作流管理物料管理（MM ）◼采购合同◼采购管理◼库存管理◼供应商管理信息化建设架构示例5基于内存计算的实时ERP 平台（SAP ERP on HANA)采购仓储管理销售管理订单管理客户管理信用管理服务管理财务管理应收应付资产资金总帐生产管理计划排产采购计划库存/WMS 进度管理产品数据在制品管理齐套控制订单管理外协管理成本质量管理设备管理人力资源ＳＡＰ商务智能/决策支持系统SAP MES 系统及智能集成平台车间数据采集, 件次排程, 物料跟踪, 生产控制, 生产进度监控设备状态监控, 质量跟踪汇报OA日常办公系统待办事项管理业务签核管理CRM 销售管理营销管理售后服务移动业务项目管理项目计划，执行，核算Hybris 电商平台产品数据管理变更管理CRM 客户及经销商下单门户PLM 产品研发流程管理产品数据管理供应链管理EWM 仓储管理TM 运输管理销售管理需求▪CRM 中商机线索对应样品研发订单，试制配方留样，报价，订单下达，技术部查找打样BOM ，生产下达等，全部实现全流程协同，并随时追溯▪通过CRM 的客户商机自动在ERP 中产生内部订单，用来收集与该商机相关的所有打样成本及销售费用▪销售订单与样品订单相关联SAP CRM接触销售商机管理SAP ERP…内部成本核算订单客户认可样品阶段财务核算成本/利润中心会计总账打样单1BOM 1BOM N打样单N研发打样工单报价签约…订单下达生产计划生产执行交货商机管理流程样品数据库技术部校核该订单对应样品BOM营销管理询报价计划合同/订单生产交付售后服务商机管理销售计划管理合同管理发运请求营销管理客户售后服务SAP CRM 系统SAP ERP 系统主数据：客户、产品、价格、销售组织▪业务数据：计划、合同、发运请求/订单、库存、结算等▪客户、产品、销售数据分析SAP ERP 与CRM 基于同一技术平台运行，具有内在集成性，无需大量接口开发实现集成样品试制管理订单追踪生产计划与执行供应链交货应收账款管理销行信用制管理销售管理需求▪SAP 完全满足以订单为主线的全流程业务追踪▪以多种视角，随时跟踪订单状态，物流状态，及财务回款状态等▪SAP ERP 与CRM 基于同一技术平台运行，具有内在集成性，系统已经内置了ERP 与CRM 的主数据及业务流程集成表。
资金集中管理办法
XX集团有限公司资金集中暂行管理办法第一章总则第一条为加强XX有限公司（以下简称“集团公司”）资金集中管理，强化资金收支监管，保证资金链安全，降低资金成本，提高资金效益，根据《国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理的基本规范（试行）》以及有关法律规定，并结合集团公司实际情况，特制定本办法。
第二条本规定适用于集团公司及集团公司所属子公司。
子公司是指集团公司所属全资、控股及拥有实际控制权的公司。
第三条资金集中管理的目标及遵循的基本原则是：（一）全面整合集团公司资金资源，提高资金整体效益；（二）严格管理，保障周转，加强监控，防范风险；（三）资金集中不改变原有资金的所有权和收益权；（四）以市场化为基础的资金有偿使用。
第四条资金集中管理的主要内容包括：资金集中管理体制、资金预算管理、银行账户管理、现金集中管理、授信融资管理、资金分析报告制度、资金集中管理的监督及考核等。
第五条本办法所称的资金包括在生产经营、投资、融资等活动中的一切资金收入和资金支出，资金形式主要表现为现金。
现金指各公司在银行或其他金融机构的存款及其他可立即用于支付的货币类资产。
第二章资金集中管理体制第六条集团公司设立资金中心，承办集团公司集中资金的具体收支结算和管理工作，检查、监督、指导所属子公司资金集中管理工作。
资金中心是集团公司财务资金部的内设机构，在财务资金部的直接领导下开展工作。
资金集中工作以资金中心为主管部门、各子公司资金管理机构为执行部门，分别依据各自权限，参与资金集中管理，行使资金管理职能。
第七条集团公司资金中心的职责主要包括以下内容：（一）负责集团公司以及各子公司资金管理制度、资金管理机构的建设，推动集团公司资金的集中管理与有效运作。
（二）及时监控子公司资金流动情况，特别是资金流出情况，发现问题及时报告。
（三）严格按规定程序审查集团公司内部借款事项，认真评估内部借款的安全性，规避风险。
（四）负责对各子公司资金管理机构的指导和管理，同时负责对各子公司资金管理工作进行指导、检查，监督与考评。
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
首先，SAP资金管理解决方案提供了强大的银行账户管理功能。
企业
可以通过该解决方案实时监控银行账户的余额和交易情况，同时可以快速
进行资金归集和调拨。
该解决方案还支持自动对账功能，可以自动匹配银
行和企业的账目，减少人工处理的时间和错误率。
其次，SAP资金管理解决方案支持资金的集中管理。
企业可以通过该
解决方案将不同银行账户中的资金集中到一个主账户中，实现统一管理和
使用。
该解决方案还支持资金的内部往来，可以快速进行资金调拨和清算，提高资金使用的灵活性和效率。
此外，SAP资金管理解决方案还提供了全面的风险管理功能。
企业可
以通过该解决方案实时监控资金的风险情况，包括市场风险、信用风险和
操作风险等。
该解决方案还支持风险的预警和预测，可以提前发现和应对
潜在的风险，保护企业的财务安全和稳定。
最后，SAP资金管理解决方案还提供了全面的报告和分析功能。
企业
可以通过该解决方案生成各种财务报告和分析数据，包括资金流水、资金
结构和资金利用率等。
该解决方案还支持自定义报表和查询功能，可以根
据企业的特定需求生成相应的报表和分析数据。
总之，SAP资金管理解决方案是一款为企业提供全面的银行账户管理
和资金集中管理的解决方案。
通过该解决方案，企业可以实现银行账户的
统一管理和资金的集中使用，提高资金利用效率和降低风险。
同时，该解
决方案还提供了全面的报告和分析功能，帮助企业全面了解和掌握资金情况，支持企业的决策和管理。
SAP资金管理之资金计划
**资金计划2014年4月8日10:35孟令军meng kevin资金管理解决方案概览数据准备后台配置业务流程资金计划的消耗资金计划报表架构概览业务需求：了解到资金的使用情况，在合适的时间选择融资或者投资资金经理/部门经理/计划员- SAP角色管理定义的三个ROLE资金主管资金部资金计划员业务部门资金计划员资金计划和控制主要功能及重要业务价值可定制化组织结构：系统中可通过HR模块PPOME,PPOCE定义岗位，人员等，也可通过excel做好后upload进入系统。
最终可在产品内进行显示。
组织单位/岗位/人员三种组织要素，将来做审批流的基础。
还有组织单位货币等都需要配置。
方便的审批流程：在GUI内和产品集成的，NWBC（business client）显示组织层次结构，将人员拖拽到右侧就可形成审批流。
支持会签、串签等。
多层次资金计划结构：资金计划的层级基于流动性项目，可建立为带结构的关系灵活的计划周期：可按照日、周、月、季度、年等制定计划。
还可以选择自由计划。
自动进行不同资金计划周期类型之间的检查和校验。
滚动计划还在研发中，5月份在标准产品中还是看不到的，今年可能都不好说。
基于任务流的操作：进入工作台就可以看到任务，自动传递至下层多种填报工具：填写时根据流动性项目的层级结构进行区分，可显示未分配等进行自动计算。
填报格式可按照岗位进行区分，只对相关预算项进行填写。
（是否通过填报格式进行权限控制？）多种填写模板，如针对多个供应商、客户（标准插入）维度。
planning的数据是存储在BW里的，不在ECC里。
填报时有个建议值，PO,SO等会产生未清项，系统自动推倒到流动性项目，并且显示出便于参考，也可使用自动填充按钮直接进行复制，然后个体修正。
与付款实时集成：BOE票据集成和银企直连。
银企直连自动和流程性项目关联，也可进行更改，过程中也可更改。
票据管理同样通过流动性项目进行关联集成。
和BPC没有集成。
多视图的资金预算分析：可拖拽自由维度的报表，按照流动性项目查看的；资金经理可查看图表柱状图。
SAP资金管理解决方案 银行账户管理和资金集中
Ramp-Up Knowledge Transfer
Customer
21
建立账户层级结构
- 添加/移除账户
用事物码EPIC_BAM在组织架构的基础上建账户层 级结构,
用户可手工在组织单位上添加/移除账户
或者在建现金账户的同时分配组织代码，激活后 账户就会自动挂在组织架构树上
COPC 相关(信息类型 6001) 顶点单位列表
授信风险分析
市场风险分析
投资组合分析
敞口管理
对冲管理
贷款管理
交易管理
货币市场 外汇交易 衍生品 债务管理 证券管理 商品现期货
SAP 现金和流动性管理
流动性预测/短期头寸管理
资金计划与控制
资金池和资金集中/SAP 内部银行
帐户管理/收付款管理/银企直连/票据管理
Ramp-Up Knowledge Transfer
直连拉取或批量 导入银行交易数
据
银行交易数据和资 金交易数据间对账
对账后的会计处理
实时监控和管理现 金头寸
在HR模块，定义/ 修改集团资金管理 组织架构， 设置相
手工创建并通过 EPIC直连处理资金 交易申请
关组织信息类型
集成现金流量项
在开户行主数据的 基础上进行扩展， 引入’现金账户’概念， 用于资金集中与账 户管理
17
工作流审批
• 工作流审批提供了对现金账户新建，更改及关闭的审批控制 - 完整的工作流包含：两级审批，及批准后的激活操作 - 两级审批中如有一次拒绝则结束整个工作流
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Ramp-Up Knowledge Transfer
资金集中管理
资金集中管理资金集中管理(Funds Central Management)什么是资金集中管理[1]资金集中管理是指将整个集团的资金归集到集团总部,在集团总部设立专职部门代表集团公司实施对资金的统一调度、管理、运用和监控。
通过资金的集中管理,企业集团能够实现集团范围内资金的整合与调控,充分盘活资金存量,有效提高资金使用效率,降低财务成本和资金风险。
资金集中管理的依据[2]作为独立法人的各子公司将瓷金纳人集团母公司统一管理,应有其法律基础。
集团母公司作为出资者,依据财产所有权,对子公司的实行资本控制。
因此,集团母公司财务控制的法律依据就是出资者的资本控制。
资金集中管理作为财务控制的有效手段,正是建立在集团母公司的资本控制基础之上的。
由于资金集中管理在优化资源配置、防范风险等方面的明显效果,财政部等政府部门已经将资金集中管理有关问题写入财经法规和制度,并积极倡导和推进。
如:财政部《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》(财工字[1997]346号)中关于资金集中管理是这样描述的,“有条件的企业,要逐步建立资金结算中心,统一筹集、分配、使用、管理和监督资金活动”;《企业财务通则》规定,“企业集团可以实行内部资金集中统一管理。
但应当符合国家有关金融管理等法律、行政法规规定,并不得损害成员企业的利益”,近几年来,资金集中管理也得到国务院国资委的高度重视,国资委在《中央企业总会计师工作职责管理暂行办法》中明确规定,总会计师应“制定资金管控方案。
组织实施大额资金筹集、使用、催收和监控工作,推行资金集中管理。
”由此可见,资金集中管理完全符合国家现行法律、法规,也是当前环境下企业集团加强管控、应对危机应积极采取的有力措施之一。
资金集中管理的目标和特点[3]目前,很多集团公司都具有资产多、规模大、子公司分散、现金流量充足或参差不齐等特点,其内部也可能没有大量的内部往来结算,但只要集团公司所属各企业合计沉淀有大量资金,有提高整个集团资金使用效率的愿望,资金集中管理便是一个效益巨大的选择。
sap资金管理书
SAP资金管理书一、引言SAP资金管理是一种用于提供全面、实时的资金流信息的解决方案。
它能够帮助企业精确掌握资金的流动情况，优化现金管理，降低资金成本，改善财务决策，并确保企业能够有效地管理流动性风险。
本文将全面介绍SAP资金管理的概念、功能、实施步骤以及优势，以帮助企业更好地理解和应用SAP资金管理解决方案。
二、概念介绍1. SAP资金管理的定义SAP资金管理是SAP系统中的一个模块，它涵盖了现金流分析、流动性规划、银行通信以及风险管理等功能。
它能够帮助企业在日常财务活动中追踪和管理现金流，为财务决策提供支持。
2. SAP资金管理的功能•现金预测：通过收集和分析各种现金流信息，预测未来一段时间内的现金流动情况，帮助企业合理安排资金使用。
•流动性规划：基于现金预测结果，进行流动性规划，确保企业能够满足日常运营所需的资金。
•银行通信：自动化处理与银行之间的交流，包括电子银行对账单、资金转账等，减少人工操作，并提高处理效率。
•风险管理：监控和管理与现金流相关的风险，如汇率风险、利率风险等，以减少潜在的风险损失。
三、实施步骤1. 现金流分析与规划在实施SAP资金管理之前，企业需要首先进行现金流分析，了解现有的现金流情况和潜在的资金需求。
在分析的基础上，进行流动性规划，制定合理的资金使用计划。
2. 配置SAP系统在SAP系统中，需要对资金管理模块进行配置，包括设置资金流结构、定义现金流量预测方法以及建立银行主数据等。
3. 数据集成与处理将企业现有的财务数据与SAP系统进行集成，确保数据的准确性和完整性。
同时，需要建立自动化的数据处理流程，以提高数据处理效率。
4. 测试与优化在实施SAP资金管理之后，需要进行测试，确保系统能够正常运行并满足企业的需求。
根据测试结果，进行优化，进一步提高系统的稳定性和性能。
5. 培训与支持为企业员工提供必要的培训，使其能够熟练操作SAP资金管理模块。
同时，建立相应的支持机制，及时解决员工在系统使用中遇到的问题。
SAP产品及行业解决方案介绍
SAP ERP –PP-生产计划
SPDP 企业经营规划 Business planning 销售与运作规划 SOP
基 主要生产计划 MPS 本 物料需求计划 MRP 数 据 能力计划 Capacity planning
BD
车间控制 Shop floor control
业绩评价Production performance measures
满足某个行业的标准、处理流程 和应对挑战的能力
基于“最佳业务实践” 28个行业解决方案 基于持续的技术和应用
SAP 行业解决方案
航空航天及国防 汽车 银行 化工 消费品 工程建筑 金融服务商 医疗 高等教育和研究 高科技 工业机械和配件 保险 媒体 钢铁 矿业 石油天然气 制药 专业服务 公共事业 零售 服务供应商（物流、邮政、铁路和技术服务等） 电信 电力
销售活动 询价 报价
订单
协约
見積書 注文請書 請求書
消费者
管理部门
SIS / EIS
PP SM
发货部门
交货单
ＴＲ
发货
ピッキングリスト 梱包指図
收款部门
开票 应收帐款
仓库
MM
会计
WM
库存管理 (仓库管理)
销货成本／存货
财务会计 成本控制
ＦＩ
COＣＣＡ CO- COPA ＰＣＡ
付款
计划与控制 成本核算
资金管理
现金管理 现金预算管理 金融工具管理 贷款管理 市场风险管理 集团财务管理
SAP ERP – MM - 采购管理
8 付款
Vendor invoice
采购订单
? 10
20
7 发票校验
采购申请
司库建设中建行可为客户提供的资金集中管理方案
司库建设中建行可为客户提供的资金集中管理方案摘要：一、引言二、资金集中管理的重要性1.提高资金使用效率2.降低融资成本3.增强风险防控能力三、中建行为客户提供的主力资金集中管理方案1.集中账户管理2.现金管理解决方案3.融资解决方案4.投资理财解决方案四、案例分析1.某大型企业集团资金集中管理实践2.某金融机构的资金集中管理成果五、总结与展望正文：一、引言随着经济的快速发展，企业对资金管理的需求日益增长。
资金集中管理作为一种有效的财务管理手段，在我国企业中得到了广泛的应用。
作为中国建筑行业的领军企业，中建行在资金集中管理领域具有丰富的经验和专业知识。
本文将详细介绍中建行为客户提供的主力资金集中管理方案，以帮助企业实现资金的高效运作。
二、资金集中管理的重要性1.提高资金使用效率：通过集中管理，企业可以对分布在各个子公司的资金进行统一调配，确保资金在最需要的地方得到合理运用，降低闲置资金比例，提高整体资金使用效率。
2.降低融资成本：集中管理有助于企业优化融资结构，降低融资成本。
通过内部资金调剂，企业可以减少对外部融资的依赖，降低融资成本。
3.增强风险防控能力：资金集中管理有助于企业实时掌握资金状况，对潜在风险进行有效识别和预警。
在发生风险时，企业可以迅速采取措施，降低损失。
三、中建行为客户提供的主力资金集中管理方案1.集中账户管理：中建行为企业提供统一的银行账户，实现资金的集中收付。
通过集中账户管理，企业可以简化财务管理流程，降低人力成本。
2.现金管理解决方案：中建行为企业提供全面的现金管理服务，包括现金预测、现金池建设、现金流量优化等。
这些服务有助于企业实现现金的高效运作，降低现金持有成本。
3.融资解决方案：中建行根据企业的实际需求，为企业提供多样化的融资渠道和方案。
这些方案可以帮助企业优化融资结构，降低融资成本。
4.投资理财解决方案：中建行凭借专业的投资理财团队，为企业提供个性化的投资建议和理财规划。
SAP资金管理
SAP资金管理SAP系统中的TR（Treasury and CashManagement）模块现在包括了现金管理，现金预算管理以及FM基金管理，原来在FI下的基金管理已经被划拨到了TR的功能下面：其中：现金管理：资金头寸、银行会计、资金预测和现金平衡等。
基金管理：请参看我的基金管理详解~现金预算管理：计划层次、现金流量表和内部银行管理。
现金管理部分系统配置定义源定义计划层次前台操作:资金头寸与流动性是可以通过分组的形式分开现金头寸(Cash Position)流动性预测(Liquidity Forecast)短期的现金管理和预测中长期的现金管理和预测现金/各种银行存款/银行结算科目客户/供应商的各种应收应付支付建议现金存款过帐银行结算现金管理其他业务交易手工备亡录采购订单/销售订单Vendor Invoice&Customer billing现金管理其他业务交易预测时间0-5天，可每天监控通常是1周或更长FF63手工做计划FF7B|查看流动性基金管理基金管理功能详解基金管理的最主要功能就是预算管理，但是又和一般意义上的预算管理是有差别的。
其中最主要的包括承诺预算与支付预算以及可用性检查。
可用行检查功能参见内部订单预算部分。
承诺预算是指在采购申请和采购订单阶段就要对其进行管理控制，如无物料模块还可以通过做“资金预留”方式来完成“承诺预算”是不是感觉和“物料预留”差不多，实际上就是差不多。
支付预算就是指财务在对外付款的时候一种控制方式。
基金中心：资金的组织机构。
基金：跟踪资金来源与使用。
承诺项目：代表收入＼支出。
如图：基金中心的建立：见图１承诺项目：见图一、预算结构控制通过基金中心与承诺项目的一些组合能够完成预算控制，其中的组合有构成了我们需要的预算控制结构。
预算结构| FMG1注意在配置时候不要选中只对收入进行预算控制，否则在预算控制的时候将出现问题。
见图2预算机构有两种控制方式：一分权式预算结构，总公司整体预算金额下达给分公司。
SAP银行业解决方案
SAP将积极探索新兴技术，引领银行业务创新，推动行业变革。
合作伙伴
SAP将与各类金融机构紧密合作，共同推动银行业的发展和进步。
解决方案提供商
SAP将提供全面、高效的银行业务解决方案，助力银行实现数字化 转型和业务升级。
THANKS.
银行业务范围广泛，包括存款、 贷款、汇款、理财、投资等业 务。
银行业务需要高效、安全、可 靠的信息系统支持，以确保业 务处理的准确性和及时性。
SAP在银行业的应用
SAP作为全球领先的企业应用软件提供商，为银行业提供全面的解决方案，涵盖客 户关系管理、风险管理、资产负债管理等领域。
SAP的银行业务解决方案能够帮助银行实现业务流程的自动化、标准化和智能化， 提高业务处理效率和客户满意度。
05
成
与第三方系统的集成
01
跨平台集成
SAP银行业解决方案能够实现与其他第三方系统的无缝集成，包括核心
银行系统、CRM系统、ERP系统等，确保数据共了标准化的集成接口，支持多种通信协议和数据格式，方便第
三方系统与SAP系统的集成开发。
03
降低集成成本
SAP提供了集成的中间件和适配器工具，降低了第三方系统集成的复杂
集成性
SAP的解决方案具有良好的集成性， 能够实现不同业务系统的数据整合和 统一管理。
SAP核心银行业务解
02
决方案
客户关系管理
客户信息管理
集中管理客户信息，包括基本信息、交易记录、服务历史等，方 便业务人员快速了解客户需求。
客户细分
根据客户的特点和需求，将客户划分为不同的细分市场，为不同的 客户群体提供定制化的服务和产品。
性。
智能合约
实现自动执行合约，降 低交易成本和风险。
SAP中的资金管理
ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。
围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。
降低库存的一个主要目的就是盘活资金。
为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。
即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。
如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。
企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。
在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。
如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。
这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。
ERP是现代企业的内部管理平台。
除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。
目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。
本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。
集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。
现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。
集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。
ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。
在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。
1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。
但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。
如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。
ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。
SAP企业资产管理解决方案
SAP企业资产管理解决方案SAP的企业资产管理（EAM）解决方案是一个综合性的工具，用于集中管理和最大化企业所有资产的价值，包括设备、机械、设施、物资和工具等。
这个解决方案的目标是提高资产的利用率、降低管理成本、减少故障和维修时间，并提供预测性维护功能，以保持资产的最佳性能和寿命。
SAP的EAM解决方案提供了一套完整的工具和功能，用于管理资产的整个生命周期，包括资产的规划、采购、安装、使用、维护和报废等过程。
这个解决方案可以与其他SAP的模块集成，如供应链管理、财务会计、人力资源管理等，以实现资产管理的全面性和一致性。
在资产规划方面，SAP的EAM解决方案提供了一套工具，用于确定企业的资产需求和规划资产的配置。
通过分析企业的生产需求和业务过程，这个解决方案可以帮助企业确定所需的设备和机械，并将其集成到企业的资产库中。
同时，该解决方案还提供了预算和资源管理功能，以确保资产规划的有效性和经济性。
在资产采购方面，SAP的EAM解决方案提供了一套协同工具，用于整个采购过程的管理。
通过与供应商的协作和集成，企业可以实现从需求计划到采购订单的无缝衔接。
此外，该解决方案还可以帮助企业实时跟踪和管理采购订单的执行情况，以确保按时和按计划完成采购。
在资产安装和使用方面，SAP的EAM解决方案提供了一套功能和工具，用于管理资产的安装和部署。
通过提供详细的设备信息和文档，以及支持实时监控和诊断的功能，该解决方案可以帮助企业确保资产的正确安装和有效使用。
在资产维护方面，SAP的EAM解决方案提供了一套功能和工具，用于制定和执行资产的维护计划。
通过分析资产的历史数据和故障记录，以及使用预测性维护分析方法，该解决方案可以帮助企业确定最佳的维护策略和计划。
此外，该解决方案还提供了维修工单的管理功能，以及监测和报告维护活动的功能。
在资产报废方面，SAP的EAM解决方案提供了一套功能和工具，用于管理资产的报废和处置过程。
通过跟踪资产的剩余价值和可行度，以及支持决策和风险分析的功能，该解决方案可以帮助企业制定和执行最佳的报废策略，以最大化资产的价值。
资金集中管理解决方案1
资金集中管理解决方案1资金集中管理方案资金集中管理方案围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和企业资金的管理相关，资金是企业的血液，健康的资金流对于企业的生存和发展至关重要。
一直以来，资金的管理和监督都是现代企业管理的一项重要内容。
随着企业规模的不断扩大、业务管理日趋复杂，对企业资金的实时管理和监督必须要借助体现“集中管理”思想的先进手段来实现，如：数据与应用的集中监控，跨单位的审批、查询，实时预警，网上银行等。
- 17 -1.企业资金管理现状分析1.1资金管理分散，监控不力由于企业集团的业务发展，或行政事业单位独立核算等原因，资金往往处于分散管理状态，由此带来了非常多的负面问题：●下级单位多头开户，集团或上级单位无法及时了解其资金状况；●资金账外循环，资金支出无控制，资金流向不清楚；●内部资金的余缺调剂不力，闲置与短缺并存；●资金贷款、担保、投资无控制，筹投资不能统筹规划，财务费用高；只有建立起资金的集中统一管理体系，才能较好的来平衡自有资金和借贷资金之间的关系”；加强对资金流动的监控；1.2资金使用效率低，资金风险大由于企业内、外部资金分散，管理监控不力；资金的沉淀现象严重：●对应收款控制程度较弱，资金回笼及坏账准备无法科学管理；●内部单位互相拖欠，形成三角债，陷入资金困境；●在资金状况良好，偿付能力较强的情况下，不能科学选择合适的时点支付各类应付款项，从而既建立企业信用，又争取到较大的现金折扣；只有通过资金集中管理才能使资金的循环和周转顺畅、迅速，进而提高资金的使用效率；监控及时，降低资金风险；1.3不利于规范财务管理，影响生产经营活动的正常进行计划是管理的前提，而且企业集团中：●资金管理无预算，或资金预算无法落实，形同虚设；●资金收支没有全面合理的预测与控制，不能及时满足生产、经营需要；●缺乏资金管理的有效手段，影响企业财务管理工作以及对外信用度；只有严格按照合理的资金收支计划进行财务管理，企业管理才有效果。
资金集中管理解决方案
提高风险管理能力
通过资金集中管理，企业可以更好地掌握自 身的资金状况和需求，降低融资难度和成本 ，避免因资金短缺而错失发展机遇。
提升企业形象
资金集中管理有助于提升企业的财务管理水 平和形象，增强投资者和合作伙伴的信任和 信心。
03
资金集中管理的解决方案
账户管理
统一账户开设
将企业所有账户统一纳入 集中管理体系，方便统一 管理和监控。
评估风险
对识别出的风险进行量化和评估，确定风险级别和影响程度。
制定应对策略
根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略和应对措施，降低风 险对资金集中管理的影响。
优化资金配置
制定资金计划
根据企业战略目标和实际经营情况，制定科学、合理的资金计划， 优化资金配置。
提高资金使用效率
通过合理安排资金投向和规模，提高资金使用效率，降低财务成本。
监管机构对资金集中管理的透 明度、风险控制和反洗钱等方 面提出了更高的要求。
企业需要不断更新和完善内部 合规制度，加强员工培训和教 育，确保合规意识和行为的落 实。
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账户分类管理
根据账户性质和用途，对 账户进行分类管理，如基 本账户、一般账户、专用 账户等。
账户授权使用
对不同级别的人员设定不 同的账户操作权限，确保 账户安全。
收付款管理
收款管理
建立收款制度，规范收款流程， 确保及时、准确地收取款项。
付款管理
建立付款制度，规范付款流程， 确保准确、安全地支付款项。
全球化竞争
在全球化的竞争环境下，企业需要更加高效 和灵活的资金管理方式来应对市场变化和业 务拓展需求。
技术进步
信息技术和金融科技的快速发展为企业资金 集中管理提供了更多的解决方案和可能性。
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集成直连模块集中收付款
子公司跨系统发起付款，同步到集中的资金系统，批复并直连支付 资金中心统一收款，子公司认领并导出到子公司做账 内外部账号实时联动，自动更新内部银行账号的内部账
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13
配置及前台菜单
业务功能和配置路径
前提:
在事物码SFW5里激活业务功能 FIN_LOC_EPIC_7
配置:
配置项在SPRO里的路径：财务会计(新)>银行会计核算>业务交易>国家特定设置>中国 具体的设置可参考每个配置点前面的帮助文档
全球财资调查 – 普华永道2010研究报告
“
企业正在对财资管理功能的卓越价值有更深入的理解：一旦失败会导致灾难 性的后果！现在尤其需要通过财资管理来确保投资的安全性。
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为企业决策提供及时、准确的数据
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4
项目背景
-SAP资金管理方案产品路线和目标
阶段三：
• 跨国资金调拨
• 全球投资交易 • 资金风险管理 • 收益风险平衡
整体均衡
阶段二： 资金效益 阶段一：
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2
项目背景
-资金管理现状及资金管理的重要性
关注度提升 . 近八成的被调查者认为经济危机使得他们的董事会 更关注企业的财资管理。 价值认可 近七成的参与者认为危机凸显了财资部门在业务中 创造的价值。
运营之本 经济危机前35%的参与者认为资金管理和营运资本管理 非常重要，危机后这个比例翻倍至70%。 应对敞口风险 风险管理被认为是将来财资管理中的首要功能。
项目背景
-集团企业资金管理所面临的挑战
实时、动态地全面掌握各成员单位的资金信息 及时准确的财务与现金预测,并与预算挂钩 全国,全球流动性和信用管理 高效实现全国,全球范围内的资金池管理和头寸调拨 多币种的资金业务处理
运用多种金融投融资工具，回避汇率,利率风险，增加效益
内控和监管要求(国资委风险指引,SOX404,IAS39) 全面降低财务费用，对绩效进行准确的考核
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账户生命周期管理
维护资金账户主数据 账户生命周期管理和工作流审批 账户更改日志，工作流审批日志及状态查看
维护现金账户主数据
现金账户: 是对原有开户行 主数据的扩展, 它包含, - 一般数据, - 银行账户数据 - 现金管理数据 - 会计数据 - 附件及用户自定义字段 现金账户基本操作事物码: -创建 (EPIC_CAM01) -更改 (EPIC_CAM02) -显示 (EPIC_CAM03)
冻结/解冻
提交工作流审批请求
销户关闭
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工作流审批
•
工作流审批提供了对现金账户新建，更改及关闭的审批控制 - 完整的工作流包含：两级审批，及批准后的激活操作 - 两级审批中如有一次拒绝则结束整个工作流
在开户行主数据的
EPIC直连处理资金 交易申请
集成现金流量项 处理来自其他系统
EPIC直连批量拉取 银行帐户的交易数 据
或者手工批量导入
基础上进行扩展， 引入’现金账户’概念， 用于资金集中与账 户管理
开立，更改，关闭
由IDoc传输并自动 创建的资金交易申 请
处理由用户定义的
付款
付款
资金上划
资金下拨
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资金集中及帐户管理业务流程
资金部门负责人/IT部门
资金专员
出纳
资金专员
会计
资金经理
维护银行账户主数据并建 立帐户层级结构
创建并处理日常资 金交易
银行交易数据，即 下载系统提供的 Excel模板， 填入 数据并上载
动交易， 缺资金交 易申请的，根据对 账结果，可手工或 者自动基于回单建 资金交易
撤销或更改未匹配
金交易处理， 通过 EPIC收付款， 自 动做会计处理
对于被动的，即由
易和资金交易, 触发 对账或过账
监控集团资金使用
银行发起的资金资 金交易处理, 需要做 会计后处理
• 账户管理 • 资金预测 • 资金监控 • 业务结算 • 资金平衡化
• 规模化效益
• 多元化融资 • 多元化投资
资金安全
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5
项目背景 - 集团资金管理的组织架构
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产品功能概览
配置
• • • •
银行账户层级结构
• • • •
定义现金账户的编号范围,账户组,账户类型 现金收入/付款请求创建设置 银行数据下载设置 业务加载项: 对账建议规则
COPC 相关(信息类型 6001) 顶点单位列表
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监控和管理现金头寸
- 总揽 事物码 EPIC_BAM可监控和管理现金头寸, 组织代码上的余额是其下各成员单位余额的加总 点击账户上的余额可以查看各类报表， 如 银行总帐报表(e.g. -200), 银行交易报表 (e.g. 3000)及 资金交易报表(e.g. -100)
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8
产品概览
- 特点
产品特点?
集团账户集中管理
完整的开销户及审批 直接完整的资金中心组织架构，及多账户层级结构 完整的账户用途管理，及收付控制
资金集中及收支两条线
可批量后台进行对
情况, 管理资金池和 头寸调拨
查看现金流量项
的资金交易
特殊情况下，手工
银行账号及相应工 作流审批
设立银行账户层级
资金池规则自动产 生的资金归集或调 拨操作申请
账后的会计过账
补缺失的银行交易 记录
可根据对账系统建
结构用于日常资金 操作及监管
议(规则用户可自定 义)， 自动批量后 台对账，大大减少 处理时间
附件
Attachment
自定义字段
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账户生命周期管理
基于实际应用的银行账户生命周期管理 - 新开账户申请 - 更改账户信息 - 激活账户 - 冻结/解冻账户 - 销户
建立组织架构 维护信息类型 在层级结构中添加或移除账户 银行总帐余额，银行余额，资金余额报表
账户生命周期管理
•
• •
资金交易及对账后处理
• • • • • •
维护现金账户主数据, 如 新建, 更改, 显示
现金账户生命周期， 开销户及更改工作流审批 账户更改日志，工作流审批日志及状态查看
创建现金收/付请求(中国) 批准IDoc中的付款请求(中国) 资金池和资金归集 导入银行账户数据 银行/资金交易对账 会计处理
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完善银行帐户体系生命周期管理，加强指导与监控
附件
集团银行账户体系
用户字段
银行账户开立及审批
建立集团银行账户管理指导规范 登记管理集团及成员单位银行账户信息 实现账户的开立、变更及消户全生命周期管理 通过工作流审批固化内控流程 搭建账户结构体系，实时账户监控
直连拉取或批量 导入银行交易数 据
在对账前，可通过
银行交易数据和资 金交易数据间对账
对账后的会计处理
实时监控和管理现 金头寸
监控会计帐, 银行交
在HR模块，定义/
手工创建并通过
手工精细对账 对于银行发起的被
对于主动发起的资
修改集团资金管理 组织架构， 设置相 关组织信息类型
SAP资金集中及账户管理本地解决方案
SAP中国研究院, 全球化服务部门财务组 2014年9月
日程