理财沙龙演讲稿(修改版)[1].ppt
保险理财沙龙PPT精选文档
会务组
六：会中操作之一：物料准备到位
工作项目 设备检查 音响协调 灯光协调 交单处
工作内容
提前检查投影仪、电脑、话筒、音响 开场碟片播放、上场音乐、颁奖音乐、签单背景音乐 根据会议要求来进行灯光调整 在场地前方设置交单处
责任组
会务组/后 援支持
六：会中操作之二：人员到位
工作项目
工作内容
大厅迎宾 （一楼大厅）
会后 追踪
全力 推动
会中 操作
会前 沟通
一、组织策划（大策划 小策划）
召开准备会议,共同商讨策划产说会，明确如下事宜：
确定会议目标 、会议时间、会议名称 确定沙龙主讲人，会议流程 拟发会议通知，制定行事历
给客户一个来的理由 给业务员邀请的理由
二、分工布署
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颁奖
抽奖时向客户颁发奖品和纪念品
签单登记和纪念品 投保单登记
发放
签单礼品发放与宣导
安排通讯员及摄影 人员
写相关报道 照相机 摄像机
责任组 礼仪组
会务组/ 礼仪组
后援支持
六：会中操作之三：客户入场
工作项目
工作内容
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必究
引导
礼仪人员统一服装,统一绶带,统一用语（您好，人保欢迎您！） 任何一位工作人员见到客户都要点头微笑问好
资料/食品/用具的准备
宣传视频; 客户签到簿及油性笔;业务员签到表; 礼仪人员的绶带
会务组/ 后援支持
会场布置
最好是圆桌型的,方便与客户交谈,退一步则课桌式,或是课桌和剧 场相结合,剧场式(全是椅子,没有桌子)一般不予采用
客户座位安排（分部门） 摆设放电脑的桌子,设签单台,签到台,安排备用椅 桌上物品的摆放（ 入口到会场设置引导牌 奖品摆放前台醒目位置
财富沙龙产说
61岁：4500元 60岁：4500元
●●●●●●
5岁：4500元 3岁：4500元 2岁：4500元 1岁：4500元
全部收益，无需缴税
275250元
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70岁一次性 给付祝寿金
4岁： 4500元
解决宝宝人生不同阶段的需求-1
教育金：
宝宝18、19、20、21岁，每年可领取教育金40000元，共计领取16 万元；
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案例2：
赵小宝 0岁 男孩
产品名称 鸿鑫人生
基本保额 2万
交费 11720元
交费方式 10年
共交费 117200元
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共投入
利益演示
822000元 元 2125200 939200 元
按中档红利演示
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祝寿还本
89岁：1800元
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至89岁累 积红利约 1186000 元
61岁：1800元 60岁：1800元
• 银行开户实名制 • 全国实现银行联网
• 房产、土地管理录入计算机
• 换发第二代身份证 • 5月3号年收入12万报税吗？ • 10月1 号 “物权法”实行
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赵本山千万保险避税遗产超亿
赵本山投保年缴保费150万，十年累计1500万， 既有效从企业资产中分离出个人资产， 又有望在未来遗产税上避税资产超过一亿！
●●●●●●
5岁：1800元 3岁：1800元 2岁：1800元 1岁：1800元
4岁： 1800元
全部收益，无需缴税
117200元
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70岁一次性 给付祝寿金
解决宝宝人生不同阶段的需求-1
教育金：
宝宝18、19、20、21岁，每年可领取教育金20000元， 共计领取8万元；
理财讲座发言稿
理财讲座发言稿尊敬的各位来宾，大家好！首先，我想感谢各位能够抽出时间来参加我们的理财讲座。
理财对于每个人来说都至关重要，它能够帮助我们更好地规划未来，实现财务自由。
在今天的讲座中，我将与大家分享一些理财的基本原理和技巧，希望能够对大家有所帮助。
从根本上说，理财是为了实现财务目标，无论是购买房屋、子女教育、退休生活还是旅行，我们都需要有一个明确的目标。
因此，第一步是要设定一个目标，并评估所需的资金量。
通过这样的目标设定，我们可以更加明确自己的理财方向，并制定相应的计划。
接下来，我们来谈谈储蓄的重要性。
储蓄是实现财务目标的基石，它能够帮助我们应对紧急情况，抓住投资机会。
在储蓄方面，我们要树立一个良好的消费观念，尽量避免不必要的开支，将多余的资金进行有效的储蓄和投资。
理财的第三个方面是投资。
投资是为了使我们的资金获得增值，实现财富的增长。
在投资前，我们需要对不同的投资工具进行了解，并根据自己的风险偏好选择适合自己的投资项目。
同时，我们需要分散投资风险，避免集中投资于某一项资产。
在投资的过程中，我们还需要注意投资的策略。
投资策略是在投资决策中制定的一套行动规则，以达到投资目标为导向。
投资策略的选择需要根据个人的风险承受能力、投资目标和时间来确定。
例如，如果您是一个中长期的投资者，您可以选择稳健的投资策略，持有低风险的投资产品。
另外，我们还需要重视投资的风险管理。
风险是投资过程中的必然存在，我们需要有相应的风险管理措施来规避和降低风险。
对于投资者来说，了解自己的风险承受能力是非常重要的，不要过度承担风险以至于影响自己的生活。
最后，我们要重视理财的长远性和综合性。
理财是一个长期的过程，要有耐心和恒心，并且需要根据自己的实际情况进行调整。
在理财过程中，我们还需要考虑综合的因素，例如税收、通货膨胀等因素对财务状况的影响。
在结束我今天的发言之前，我想再次强调，理财对于每个人都是至关重要的。
通过合理规划和管理我们的资金，我们可以更好地实现自己的财务目标，过上更加美好的生活。
银行保险理财沙龙.ppt
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
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分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
5
为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
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基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
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投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
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观念沟通
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理财建议
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理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
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10 5
2
1 1 1
邮储银行网点理财沙龙ppt课件
“20岁之前，所有的钱都 是靠双手勤劳换来；20岁至30 岁时是努力赚钱和存钱的时候 ；30岁以后，投资理财的重要 性逐渐提高；到中年时赚的钱 虽然重要，这时候如何管钱显 得更加重要……”
--李嘉诚
幸福生活从改变对钱的观念开始！
富裕的生活不是攒出来的
富裕的生活靠……？ 投资？理财？
银行理财规模
您的财富 任您左右
2015.XX
桂林 XXX支行
您知道 吗?
冒充QQ好友进行诈骗
冒充银行 机构或警 察进行银 行卡诈骗
以涉嫌洗钱犯罪为由要求将资金转到指定账户。
如何防止被骗，保护自己的财产安全
保持冷静，切勿慌张，与家人、亲 友多商量。向当地派出所、银行网 点、网点工作人员当面询问。
三不一要 不透露、不轻信、不转账， 要及时报警
邮政为您提供24小时的财富“守护神”
VIP客户，免费享受！！！
钱光安全就够了吗？
一生能够积累多 少财富，不取决于你 能够赚多少钱，而取 决于你如何投资理财 ，钱找人胜过人找钱 ，要懂得钱为你工作 ，而不是你为钱工作 。
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财富的变化 中国80年代“万元户”是富裕的标志 90年代“万元户”只是城市收入的平均水平 00年代“万元户”可能就接近“贫困线”了 10年代“万元户”可能就要纳入低保范围了
存放时间越长,收益越高。 工作日可随时可以办理申 购、赎回，资金实时到账。
5万元资产，1年的时间 用不同方式来打理，我们看看有什么区别？
我们还有自动理财！
只需设置最低留存金额 凡账户资金超过此金额 均自动转入日日升理财账户
再也不用担心资金闲置 自动获取活期存款近十倍的收益！
让您躺着就能挣钱！！！
孝顺父母：每月父母每人200元夫妻双方共四个老人200×4人 ×12个月×30年＝28.8万
如何开展理财沙龙—保险公司经营管理营销技巧培训课程讲座PPT模板课件演示文档幻灯片资料
3、确定营销激励政策
1、客户奖项：参会纪念品、抽奖礼品、签单奖项 2、理财经理奖项
4、确定培训时间及内容
前期准备—— 策划运作
启动培训会、 会前碰头会
项目沟通与策划
《行事历》《时 间进度表》
（内容略）
end
沙龙总结报告
网点到会数据： 客户人数：25名 意向签单数：10人 实际成交数:5人 待跟踪客户数：5人
第三部分 业务方面
现场签单：10单 最终成交：5单 成交率：50％ 承保标准保费：50.3万元 带来中间业务收入：4万元 第四部分 会务花絮 银行客户经理全心投入，为客户全程投入沙龙活动奠定了基础。 银行客户经理在会议当天提前来到会场做迎接准备。让客户感 觉到家人般的温暖和关心。基公司、证券公司等举办的理财讲座
产说会、客户沙龙
理念与产品相结合
以现场营销为主要目的，设置理财、医疗 、养老、保健等专题。
特点：理念开场，导入产品，达成销售
产说会、 理财沙龙
现场签单29张，保费88万
酒会、联欢会、答谢会
客户联谊活动
加深友谊和联络感情,辅以产品推介
为什么要做理财沙龙
原因之一：和谐共赢
现场签约表
序号 所属网点 1 签约人 投保产品 首期缴费
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事 后
（1）理财沙龙的签单情况汇总 －－XC（签单汇总表）
（2）客户资料整理 －－ XC＋银行
（未签单客户的购买意向汇总） （3）后期跟进安排－－ XC ＋银行 （一周内跟单） （4）理财沙龙评估－－ XC＋银行
（现场流程、组织工作、客户选择等方面）
理财沙龙课件
回馈期间的奖励: 回馈期间的奖励
• • • • • 个人≥ 个人≥ 个人≥ 个人≥ 个人≥ 5000保费，奖：高档水杯 10000保费，奖：高档夏凉被 20000保费，奖：高档电热水壶 30000保费，奖：高档电饼铛 50000保费，奖：折叠自行车一辆
产品开发部
产品开发部
祝您：
工作顺心！ 生活愉快！
金鼎富贵 —案例演示 案例演示
+5年累计红利 +5年累计红利
• 5年保险期间内，钱先生还可拥有如下保障： 年保险期间内，钱先生还可拥有如下保障： • 最高非意外身故/全残保险金： 106500元 最高非意外身故/全残保险金： 106500元 保险金 +累计红利
• 意外身故/全残保险金： 213000元 意外身故/全残保险金： 213000元 保险金
产品开发部
“盛世富贵”具有哪些特点 盛世富贵” 盛世富贵
特点一：一张保单、多种用途，教育存钱罐、创业启动金、 特点一：一张保单、多种用途，教育存钱罐、创业启动金、住房 首付款、婚嫁彩礼金、 首付款、婚嫁彩礼金、养老准备金 特点二：交费时间短 年 特点二：交费时间短: 3年 特点三：保障丰富，一般意外两倍赔付；公交意外三倍赔付； 特点三：保障丰富，一般意外两倍赔付；公交意外三倍赔付；航空意外 两倍赔付 三倍赔付 五倍赔付 五倍赔付 特点四：收益安全，产品期满保证基本收益， 特点四：收益安全，产品期满保证基本收益，并年年参与公司红利分配 特点五：流动性强， 特点五：流动性强，急需资金时可申请保单贷款
保险期间 投保年龄 0-5 5-10 15-35 36-45 46-50 1063 1064 1063 1062 1061 5年 年
产品开发部
• 钱先生：40岁 钱先生：40岁 • 一次性投资：10万元 一次性投资：10万元 • 保险期间：5年 保险期间：
银行保险理财沙龙最新PPT课件
分享顺序
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观念沟通
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理财建议
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理财产品
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小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
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何谓理财?
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
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管理风险
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机构动作风险
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不能保本
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不能保证一定盈利和最低收益
? 投资基金的不足
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银行理财产品
分类：人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点：风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点：期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
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房地产市场
政策打压！ 成本高、时间长，风险大。
? 现金净支出
? 现金净支出 17
分享顺序
Text 观念沟通
Text 理财建议
Text 理财产品
2019
2019
2019
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各种理财工具
储蓄
保险 债券
基金
理财 产品 黄金
外汇 股票
期货 房地产
筛选理财工具
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股票
定义:股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股 东身份和权益，并据此获得股息和红利的有价证券。
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三种债券的比较
企业债券 金融债券 政府债券
收益率
高
风险度
税收
低
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债券的优势与不足
2018年第一次理财沙龙讲稿
2018年第一次理财沙龙讲稿尊敬的各位贵宾很高兴今天你们来到XX支行，参加我们这个客户答谢会。
我先自我介绍下自己，我叫XXX，是这个支行的行长助理兼理财经理兼对公客户经理兼个人贷款经理，对就是这个银行主要打杂人员。
今天站在这里是受我行长的委托，为大家做一个15分钟的理财沙龙，为我们这个客户答谢会暖暖场，热热身。
讲的好大家可以多鼓鼓掌，讲的不好，大家可以拍手表示。
来之前我努力想在这十五分钟里能给大家说点什么理财知识，保证大家能在2018年新的一年里能保证发财，尽快实现财务自由，到全世界各地买买买呢？我十分努力的想了很久，头发都掉了几个，还是觉得如果在这十五分钟里我能演示一个办法的话，我应该早就发财了，我应该也不在银行打工了。
不过在我又想掉了几个头发后，我想起了世界首富巴菲特说过的一个故事，曾经有人问他，如果要帮助一人发财的话，他会怎么做？当然最简单的方法是让巴菲特给他一笔钱。
巴菲特考虑良久认真地回答说，他首先会考虑怎么做会让这个人破产，只要避免了这些会破产的做法，这个人发财的概率应该会大一点。
所以我今天也简单说一个个人理财过程中会遇到的陷阱，希望大家听了我的话之后能够避开这个陷阱，从而能大概率地保证财富的增长。
这个陷阱不是一个人，也不是一件事而是一句话，一句由简单几个字组成的陷阱。
几个字就有这么大的危害？你们现在不会觉得我是骗子吧？一段文字之所以会产生危害，是因为我们的思维是受语言控制的，盲目的将一个词和一个行为联系在一起往往会导致混乱。
举个例子，我们常说要对人要宽容，宽容是个好行为，不宽容是个不好的行为，但是当一个小朋友被另一个残疾的小朋友用刀划伤了脸，我们是否可以要求被划伤了脸的小朋友对残疾的小朋友要宽容？因为残疾的小朋友是个弱者？因为小朋友不宽容而可以去指责他？难道这里宽容是个好行为，不宽容是个坏行为？那我们要求小朋友宽容坏人是不是一种不宽容，我们是否能宽容小朋友不宽容坏人。
所以在日常生活中我们如果只是按照宽容、善良、公平这些词去行动做事，往往会导致不宽容、不善良、不公平？真的宽容、善良、公平是应该因事制宜，而决不仅仅根据字面意思行动。