保险理财沙龙PPT精选文档
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银保理财沙龙运作
（或强烈暗示能带来财运、平安），客户不 买都会觉得心中不踏实。
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银保理财沙龙运作
高效产说会的几个创新
业务员一对一促成：三板斧 + 六次尝试 三板斧：A.听明白了吗？B.感受/讲的好吗？C.要几套（或大中小）？
不做收益演示，不进行具体计算。 不管什么问题，始终使用“三板斧” 必须尝试6次以上才能放弃，不谈保险之后需要继续与客户聊其
不是正式邀请，仅仅是为之后的正式邀请做一 个铺垫。
目的：减少客户对之后电话邀约的防范心理， 增加客户对参会的渴望，感觉很幸运。
一般提前4～5天进行预沟通。 各支行（网点）独立进行。
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银保理财沙龙运作
电话邀约（私人客户）
银行预先电话沟通
我是xx市邮政XX区局的XXX，我局在月底有 一个客户答谢活动，会由XX市邮政局随机抽取并 邀请部分VIP客户参加，我已经将你的名字报上 去局里了，不过最后是否能抽中还不能确定，您 要是被抽中的话，那么最近几天就有可能接到我 局打来的电话，到时就会通知您具体的时间及答 谢会的地点，我先打个电话和你说一下。……
高产会从专注产说会流程的局部思维变为统揽全程的
系统思维。
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银保理财沙龙运作
解放思维、再造流程
产说会现场仅仅是操作流程中的一个环节,而非全部。 决定产说会最终效果的是整体流程运作，每一个流 程环环相扣。
• 合作热 • 客户筛 • 话术邀 • 现场氛 • 回收保
情
选
约
围
费
•企划流程 •银行沟通 •调动热情 •积极配合
根据客户的语言，使用当地方言或者普通话 ，在电话里先不应做太多讲解和预销售。
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银保理财沙龙运作
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银保理财沙龙运作
高效产说会的几个创新
业务员一对一促成：三板斧 + 六次尝试 三板斧：A.听明白了吗？B.感受/讲的好吗？C.要几套（或大中小）？
不做收益演示，不进行具体计算。 不管什么问题，始终使用“三板斧” 必须尝试6次以上才能放弃，不谈保险之后需要继续与客户聊其
不是正式邀请，仅仅是为之后的正式邀请做一 个铺垫。
目的：减少客户对之后电话邀约的防范心理， 增加客户对参会的渴望，感觉很幸运。
一般提前4～5天进行预沟通。 各支行（网点）独立进行。
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银保理财沙龙运作
电话邀约（私人客户）
银行预先电话沟通
我是xx市邮政XX区局的XXX，我局在月底有 一个客户答谢活动，会由XX市邮政局随机抽取并 邀请部分VIP客户参加，我已经将你的名字报上 去局里了，不过最后是否能抽中还不能确定，您 要是被抽中的话，那么最近几天就有可能接到我 局打来的电话，到时就会通知您具体的时间及答 谢会的地点，我先打个电话和你说一下。……
高产会从专注产说会流程的局部思维变为统揽全程的
系统思维。
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银保理财沙龙运作
解放思维、再造流程
产说会现场仅仅是操作流程中的一个环节,而非全部。 决定产说会最终效果的是整体流程运作，每一个流 程环环相扣。
• 合作热 • 客户筛 • 话术邀 • 现场氛 • 回收保
情
选
约
围
费
•企划流程 •银行沟通 •调动热情 •积极配合
根据客户的语言，使用当地方言或者普通话 ，在电话里先不应做太多讲解和预销售。
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银保理财沙龙运作
理财沙龙操作流程PPT课件
设备组 礼仪组 场控组
5
类别 打印 资料
颁奖 物品
物品
门票 公司简介 产品宣传 签到表格 抽奖箱 托盘 红布 红纸 奖品.附券
2019/10/19
物品准备
类别
物品
会场布 置 用品
会议接 待 用品
横幅 海报 司徽 鲜花 绶带 胸花 签字笔 签到表
门票附券箱
资料袋
客
户
条款
用
确认单
品
纯净水
宣传品
记念品
其
CC180中小型理财沙龙操作
2019/10/19
0
目录
• 银保产说会概述
• 银保产说会流程
2019/10/19
1
概述
• 定义：一种辅助销售的（会议营销）形式，它 可以起到接触、说明、积累准客户以及促成的 作用。
• 定位：促使客户及早作出购买决定。
2019/10/19
2
思考
• 现场仅仅是操作流程中的一个环节，决定沙龙最终效果的 是整体运作，每一个流程环环相扣。
3、客户来源的多样化，对公网点的公私联动方兴未艾;银 行人员的客户约访也必须得多样化。
4、我们要做的是流程的梳理，两周时间充分利用。
2019/10/19
客户邀约
共同邀约 多次邀约
1.专人负责，银行共同参与 2.多次邀约，最终短信（电话）确认
第一次电话、第二次电话、第三次确认、开场再度 邀请 3.数据模型：5倍的客户数量，2倍的邀约到场比例 4.加强银行人员的情绪疏导 5、自信自然，不给自己设限
2019/10/19
7
客户筛选（1）
共同筛选 整体把握
2019/10/19
1.选择有适合资金的客户 理财金客户、理财产品到期、保单整理
保险公司理财沙龙PPT课件
成功积累
56017元500元×5年=2500元 50万元
强大的基础保障——身故保险金
10万—100万
52
53
祝您的生活54 充满花香
55
1.金保富几年后可任意支取？ 2.金保顺B是几年缴费？ 3.金保顺B 的收益由几部分构成？
56
57
品牌电热水壶
58
空气加湿器
59
颈肩腰背全 能按摩器
15
测测您的理财习惯？
A：旧衣服 你赚钱的能力很强， 可惜你花钱的能力更强，所以尽管收入很高， 你仍然觉得钱不够花！ 跟你一样收入的人都可以住豪宅了， 你却还是常常口袋空空。
16
测测您的理财习惯？
B：体积过大的老电器 你的理财观念是冲动派的。 虽然买起东西来不至于浪费， 但是却常常买了一些用不着的装饰品、衣服等等， 而你又不擅于另开财源。看来你需要一个擅于管账的人 帮助你。
8
获得荣誉-摘要
❖ 2010年6月在《21世纪经济报道》举办的“金贝”年度金融理财评选中，荣获
“年度优秀保险理财团队奖”
❖ 2010年1月在《理财周刊》“2009中国百万中产家庭首选保险品牌评选”活动
中，荣获“最具潜力保险公司奖”
❖ 2009年在新华社《瞭望东方周刊》和《今晚报》联合举办的“辉煌60年——天
12
讲师介绍
❖ 2007年毕业于中央财经大学，国际经济与贸易 专业。
❖ 高级BFP寿险理财规划师 ❖ AFP金融理财师 ❖ 2010年获得RFC（国际认证财务顾问师）资格
13
“将财富守护到底”
14
测测您的理财习惯？
岁末大扫除，您会先丢掉下列哪一样物品？
A、旧衣服 B、体积过大的老电器 C、零零碎碎的小东西 D、过期的旧书杂志
《银行保险理财沙龙》课件
银行保险理财的优势和风险
1 优点和劣势
分析银行保险理财的优点和劣势，以及如何利用它们来实现财务目标。
2 风险和规避
探讨银行保险理财所面临的风险，并提供规避风险的实用建议和策略。
银行保险理财产品种类
产品的种类和特点
介绍不同类型的银行保险理财产品，并解释它们的 特点和适用情况。
收益和风险分析
深入分析每种产品的收益和风险，并为您提供权衡 利弊的工具。
未来发展趋势
展望银行保险理Βιβλιοθήκη 的未来发展趋势，并探讨可能的创新和变革。
答疑解惑，与参与者互动交流
最后的部分将留出时间回答参与者的问题，并与他们进行互动交流，以进一步加深对银行保险理财的理解。
银行保险理财投资策略
1
投资经验和技巧
分享成功的银行保险理财投资经验，包括如何识别投资机会和优化回报。
2
调整投资组合
探讨如何调整和优化投资组合，以降低风险并实现长期收益。
3
风险管理
提供有效的风险管理策略，帮助您在投资过程中保护资本。
结束语
总结优势和风险
总结银行保险理财的优势和风险，为您提供全面的认识和理解。
《银行保险理财沙龙》 PPT课件
银行保险理财沙龙将带您深入了解银行保险理财的世界。通过本课程，您将 学习到关于银行保险理财的各种知识和技巧，帮助您更好地管理您的财务和 投资。
什么是银行保险理财？
概念和特点
了解银行保险理财的基本概念和特点，包括如 何通过银行和保险机构进行理财。
与传统理财的区别
探讨银行保险理财与传统理财方法之间的不同 之处，以及它们的优势和局限性。
银行保险理财沙龙.ppt
1000斤猪肉 ❖ 一个月后：买1000斤猪肉要
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
11
分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
5
为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
29
基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
30
投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
11
分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
5
为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
29
基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
30
投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1
如何开展理财沙龙—保险公司经营管理营销技巧培训课程讲座PPT模板课件演示文档幻灯片资料
目标：业务目标、预约客户目标 主题：理财专题课件沟通 地点：银行理财中心或酒店会议厅 形式：产说会、酒会、答谢会
3、确定营销激励政策
1、客户奖项：参会纪念品、抽奖礼品、签单奖项 2、理财经理奖项
4、确定培训时间及内容
前期准备—— 策划运作
启动培训会、 会前碰头会
项目沟通与策划
《行事历》《时 间进度表》
（内容略）
end
沙龙总结报告
网点到会数据： 客户人数：25名 意向签单数：10人 实际成交数:5人 待跟踪客户数：5人
第三部分 业务方面
现场签单：10单 最终成交：5单 成交率：50％ 承保标准保费：50.3万元 带来中间业务收入：4万元 第四部分 会务花絮 银行客户经理全心投入，为客户全程投入沙龙活动奠定了基础。 银行客户经理在会议当天提前来到会场做迎接准备。让客户感 觉到家人般的温暖和关心。基公司、证券公司等举办的理财讲座
产说会、客户沙龙
理念与产品相结合
以现场营销为主要目的，设置理财、医疗 、养老、保健等专题。
特点：理念开场，导入产品，达成销售
产说会、 理财沙龙
现场签单29张，保费88万
酒会、联欢会、答谢会
客户联谊活动
加深友谊和联络感情,辅以产品推介
为什么要做理财沙龙
原因之一：和谐共赢
现场签约表
序号 所属网点 1 签约人 投保产品 首期缴费
2 3
4 5
事 后
（1）理财沙龙的签单情况汇总 －－XC（签单汇总表）
（2）客户资料整理 －－ XC＋银行
（未签单客户的购买意向汇总） （3）后期跟进安排－－ XC ＋银行 （一周内跟单） （4）理财沙龙评估－－ XC＋银行
（现场流程、组织工作、客户选择等方面）
3、确定营销激励政策
1、客户奖项：参会纪念品、抽奖礼品、签单奖项 2、理财经理奖项
4、确定培训时间及内容
前期准备—— 策划运作
启动培训会、 会前碰头会
项目沟通与策划
《行事历》《时 间进度表》
（内容略）
end
沙龙总结报告
网点到会数据： 客户人数：25名 意向签单数：10人 实际成交数:5人 待跟踪客户数：5人
第三部分 业务方面
现场签单：10单 最终成交：5单 成交率：50％ 承保标准保费：50.3万元 带来中间业务收入：4万元 第四部分 会务花絮 银行客户经理全心投入，为客户全程投入沙龙活动奠定了基础。 银行客户经理在会议当天提前来到会场做迎接准备。让客户感 觉到家人般的温暖和关心。基公司、证券公司等举办的理财讲座
产说会、客户沙龙
理念与产品相结合
以现场营销为主要目的，设置理财、医疗 、养老、保健等专题。
特点：理念开场，导入产品，达成销售
产说会、 理财沙龙
现场签单29张，保费88万
酒会、联欢会、答谢会
客户联谊活动
加深友谊和联络感情,辅以产品推介
为什么要做理财沙龙
原因之一：和谐共赢
现场签约表
序号 所属网点 1 签约人 投保产品 首期缴费
2 3
4 5
事 后
（1）理财沙龙的签单情况汇总 －－XC（签单汇总表）
（2）客户资料整理 －－ XC＋银行
（未签单客户的购买意向汇总） （3）后期跟进安排－－ XC ＋银行 （一周内跟单） （4）理财沙龙评估－－ XC＋银行
（现场流程、组织工作、客户选择等方面）
《银行保险理财沙龙》课件
投资组合构建
根据理财目标和风险承受能力，构建适合自己的 投资组合，包括股票、债券、基金、保险等。
资产配置优化
定期调整
定期审视个人或家庭的财务状况和投资组合的表现， 根据市场变化和个人需求，调整资产配置比例。
分散投资
将投资分散到不同的资产类别和地域，以降低单一资 产的风险，实现资产的稳健增长。
长期投资
高风险、高收益、短期投资
案例描述
该产品试图通过激进投资策略 追求高收益，但市场波动导致 损失惨重，最终未能达到预期 收益。
失败因素
过度的风险承担、缺乏有效的 风险控制、市场判断失误。
案例启示与教训
资产配置合理
在理财过程中，要根据自身风险承受能力和投资目标，合理配置 资产，避免过度追求高收益。
风险控制重要
它结合了银行的储蓄和信贷业务，以 及保险公司的风险保障功能，旨在为 客户提供更加全面和专业的财富管理 方案。
银行保险理财的特点
01
02
03
安全性高
银行保险理财产品通常由 银行和保险公司共同承担 风险，因此安全性较高。
收益稳定
银行保险理财产品的收益 通常较为稳定，且高于银 行存款利率。
保障性强
银行保险理财产品通常具 有较强的人身或财产保障 功能，能够为客户提供一 定的风险保障。
保险理财产品
总结词
保障与收益并存，长期规划。
详细描述
保险理财产品包括养老保险、分红型 保险等，除了提供保障外，还有一定 的投资收益。这类产品通常需要长期 持有，适合有长期规划的投资者。
其他投资产品
总结词
高风险高收益，投资门槛高。
详细描述
除以上几种理财产品外，还有一些高风险高收益的投资产品，如股票、基金、信托等。 这些产品的投资门槛较高，风险较大，但可能带来较高的收益。投资者应根据自身风险
根据理财目标和风险承受能力，构建适合自己的 投资组合，包括股票、债券、基金、保险等。
资产配置优化
定期调整
定期审视个人或家庭的财务状况和投资组合的表现， 根据市场变化和个人需求，调整资产配置比例。
分散投资
将投资分散到不同的资产类别和地域，以降低单一资 产的风险，实现资产的稳健增长。
长期投资
高风险、高收益、短期投资
案例描述
该产品试图通过激进投资策略 追求高收益，但市场波动导致 损失惨重，最终未能达到预期 收益。
失败因素
过度的风险承担、缺乏有效的 风险控制、市场判断失误。
案例启示与教训
资产配置合理
在理财过程中，要根据自身风险承受能力和投资目标，合理配置 资产，避免过度追求高收益。
风险控制重要
它结合了银行的储蓄和信贷业务，以 及保险公司的风险保障功能，旨在为 客户提供更加全面和专业的财富管理 方案。
银行保险理财的特点
01
02
03
安全性高
银行保险理财产品通常由 银行和保险公司共同承担 风险，因此安全性较高。
收益稳定
银行保险理财产品的收益 通常较为稳定，且高于银 行存款利率。
保障性强
银行保险理财产品通常具 有较强的人身或财产保障 功能，能够为客户提供一 定的风险保障。
保险理财产品
总结词
保障与收益并存，长期规划。
详细描述
保险理财产品包括养老保险、分红型 保险等，除了提供保障外，还有一定 的投资收益。这类产品通常需要长期 持有，适合有长期规划的投资者。
其他投资产品
总结词
高风险高收益，投资门槛高。
详细描述
除以上几种理财产品外，还有一些高风险高收益的投资产品，如股票、基金、信托等。 这些产品的投资门槛较高，风险较大，但可能带来较高的收益。投资者应根据自身风险
保险理财培训课件(PPT 56张)
五、保险是免税的财产
《个人所得税法》第四条： 下列各项个人所得，免纳个 人所得税： …… 五、保险赔款 ……
2/24/2019
名人买保险
2/24/2019
名人话保险
别人都说我很富有，拥有很多财富。其 实，真正属于我个人的财富是给自己和家 人买了足够的保险。——李嘉诚
2/24/2019
商业保险
复利：1万元× ( 1+10%)60年
7万的
43倍多 = 304 万元
保险理财二: 安全、稳健、省心、放心
寿险公司不得解散
《保险法》第八十九条：经营有人寿 保险业务的保险公司，除因分离、合 并或者被依法撤销外，不得解散。第 九十二条：经营有人寿保险业务的保 险公司被依法撤销或者被依法宣告破 产的…由国务院保险监督管理机构指定 经营有人寿保险业务的保险公司接受 转让。转让或者由国务院保险监督管 理机构指定接受转让前款规定的人寿 保险合同及责任准备金的，应当维护 被保险人、受益人的合法权益。
我们为了家人
而
辛苦劳动…
财
富
劳动所得
理财所得
银行储蓄是主流
回到问题的根源: 中国的老百姓为什么喜欢存钱?
担忧Leabharlann 解决你的人生6大担忧看病花钱，要存钱
退休养老，要存钱 物价上涨，要存钱 子女上学，要存钱 结婚买房，要存钱 应付万一，要存钱 · · · · · · ·
？
银行储蓄真能解决未来的
担忧吗？
保 底 收
一 二 三
四
固定收益：可年年领取，抵通胀 满期收益：本金+收益，一起返还
四 笔 收
滚存收益：5.0%日复利滚息
附加活期金账户、灵活支取
存了就返、边存边返、不存也返、满期还返
银行保险理财沙龙最新PPT课件
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10
5
2
1 1 1
4
何谓理财?
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
?
管理风险
?
机构动作风险
?
不能保本
?
不能保证一定盈利和最低收益
? 投资基金的不足
31
银行理财产品
分类：人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点：风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点：期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
32
房地产市场
政策打压！ 成本高、时间长，风险大。
? 现金净支出
? 现金净支出 17
分享顺序
Text 观念沟通
Text 理财建议
Text 理财产品
2019
2019
2019
19
各种理财工具
储蓄
保险 债券
基金
理财 产品 黄金
外汇 股票
期货 房地产
筛选理财工具
20
股票
定义:股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股 东身份和权益，并据此获得股息和红利的有价证券。
26
三种债券的比较
企业债券 金融债券 政府债券
收益率
高
风险度
税收
低
27
债券的优势与不足
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10
5
2
1 1 1
4
何谓理财?
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
?
管理风险
?
机构动作风险
?
不能保本
?
不能保证一定盈利和最低收益
? 投资基金的不足
31
银行理财产品
分类：人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点：风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点：期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
32
房地产市场
政策打压！ 成本高、时间长，风险大。
? 现金净支出
? 现金净支出 17
分享顺序
Text 观念沟通
Text 理财建议
Text 理财产品
2019
2019
2019
19
各种理财工具
储蓄
保险 债券
基金
理财 产品 黄金
外汇 股票
期货 房地产
筛选理财工具
20
股票
定义:股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股 东身份和权益，并据此获得股息和红利的有价证券。
26
三种债券的比较
企业债券 金融债券 政府债券
收益率
高
风险度
税收
低
27
债券的优势与不足
银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会PPT文档45页
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡险理财沙龙运作操作流程话术高效 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。 产说会
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
理财沙龙(综合版)PPT课件
4,574,228元！
致富的奥秘 ——复利 ——时间
1万元存50年 单利10% 6万元 1万元存60年 单利10% 7万元
1万元存50年 复利10% 117.39万元 1万元存60年 复利10% 304.48万元
复利的威力计算 起来比原子弹还厉害！
———爱因斯坦
2012百姓三大理财 关键词
保本 固定收益 快速返还
市场环境 资本市场活跃下保险的机会
人们创造了巨额的社会财富，带来了中国经济的高速 发展，但同样加剧了就业、养老、教育、医疗等一系列压 力及社会问题。人们对资金保值增值的需求日趋强烈。
股票 银行 房地产
保险 理财
复利
有个人从20岁开始抽烟一天10块钱，
直到80岁。如果他每天把这10元钱投入一个 回报8％的复利帐户，到80岁您猜他会赚到 多少钱？
银行银行理财产品收益都不会太高银行理财产品收益都不会太高20082008年金融危机年金融危机爆发后部分银行理财产品出现零负收益目前一年期理财爆发后部分银行理财产品出现零负收益目前一年期理财产品年收益率在产品年收益率在253253之间中长期不承诺保本理财产品之间中长期不承诺保本理财产品年收益率在年收益率在4646之间但选择后者需要投资者有较高风险之间但选择后者需要投资者有较高风险承受能力
《个人所得税自行纳税申报办法(试行)》第七条第一款 第六项及第十一项规定，保险赔款、基本养老保险金、失业 保险金、医疗保险金是属于免征个税的范畴。
写在最后
成功的基础在于好的学习习惯
The foundation of success lies in good habits
40
谢谢聆听
·学习就是为了达到一定目的而努力去干, 是为一个目标去 战胜各种困难的过程,这个过程会充满压力、痛苦和挫折
致富的奥秘 ——复利 ——时间
1万元存50年 单利10% 6万元 1万元存60年 单利10% 7万元
1万元存50年 复利10% 117.39万元 1万元存60年 复利10% 304.48万元
复利的威力计算 起来比原子弹还厉害！
———爱因斯坦
2012百姓三大理财 关键词
保本 固定收益 快速返还
市场环境 资本市场活跃下保险的机会
人们创造了巨额的社会财富，带来了中国经济的高速 发展，但同样加剧了就业、养老、教育、医疗等一系列压 力及社会问题。人们对资金保值增值的需求日趋强烈。
股票 银行 房地产
保险 理财
复利
有个人从20岁开始抽烟一天10块钱，
直到80岁。如果他每天把这10元钱投入一个 回报8％的复利帐户，到80岁您猜他会赚到 多少钱？
银行银行理财产品收益都不会太高银行理财产品收益都不会太高20082008年金融危机年金融危机爆发后部分银行理财产品出现零负收益目前一年期理财爆发后部分银行理财产品出现零负收益目前一年期理财产品年收益率在产品年收益率在253253之间中长期不承诺保本理财产品之间中长期不承诺保本理财产品年收益率在年收益率在4646之间但选择后者需要投资者有较高风险之间但选择后者需要投资者有较高风险承受能力
《个人所得税自行纳税申报办法(试行)》第七条第一款 第六项及第十一项规定，保险赔款、基本养老保险金、失业 保险金、医疗保险金是属于免征个税的范畴。
写在最后
成功的基础在于好的学习习惯
The foundation of success lies in good habits
40
谢谢聆听
·学习就是为了达到一定目的而努力去干, 是为一个目标去 战胜各种困难的过程,这个过程会充满压力、痛苦和挫折
银保理财沙龙会运作课件
客户需求变化对银保理财沙龙会的影响
客户需求将更加个性化和多元化
客户需求将更加注重体验和服务
行业趋势对银保理财沙龙会的影响
行业监管趋严
行业整合和集中化
银保理财沙龙会的现状与趋势
组织架构与人员分工
组织架构 人员分工
活动策划与流程设计
活动策划
流程设计
设计包括主题演讲、互动讨论、产品 展示等环节在内的活动流程，确保活 动内容丰富、形式多样，能够吸引参 会人员的兴趣。
宣传推广与合作渠道
宣传推广
合作渠道
理财产品介绍与推荐
理财产品种类
介绍各类理财产品的特点、风险和收益，以便客户根据自身需求选择合适的产品。
银保理财沙龙会的起源与发展
银保理财沙龙会的起源可以追溯到20世纪末，当时随着经济的发展和个人财富的积 累，人们对理财的需求逐渐增加。
银行和保险公司为了满足市场需求，开始联合举办财富管理交流活动，提供专业的 理财知识和服务。
随着时间的推移，银保理财沙龙会逐渐发展壮大，成为金融行业的一个重要组成部 分，吸引了越来越多的客户和业内人士参与。
理财产品推荐
根据客户的投资偏好、风险承受能力和收益预期，提供个性化的理财产品推荐方 案。
投资策略与风险管理
投资策略
风险管理
客户沟通与服务体验
客户沟通技巧 服务体验提升
会务管理与服务标准
会议策划与组织
接待与签到管理
确定会议主题、时间、地点和参会人 员，制定会议流程和日程安排。
提行业案例研究与借鉴
案例一 案例三
案例二 分析
科技发展对银保理财沙龙会的影响
科技发展将提高银保理财沙龙会的运营效率
随着科技的进步，沙龙会的组织和管理将更加便捷高效，例如通过数字化手段进行客户管理、活动宣传和数据分 析等。
保险理财基础知识(PPT 50张)
保险理财内容
普通收入成熟型家庭保险理财
情况分析：
曲主任正值中年，月收入 4000 元，固 定支出为1500元，结余2500元，收支比例为 37 。 5% ，在银行里有 10 万元的家庭储蓄， 用处只有一个，就是在将来如果生病，把钱 拿出来看病，所以银行里10万元的家庭储蓄 不完全属于自己的家庭资产，有不少于50% 的部分是替医院暂时保管的现金。
保险理财内容
中高收入新婚夫妇保险理财
情况分析：
夫妻有一处价值120万元的固定资产和 目前价值30万元的轿车。年收入约46000元， 属于高收入家庭。年固定支出大概为22800 元，年结余约232000元，收支比例为49。 57%，李政虽然工作稳定，但收入可以受地 产市场的变动会有一定的波动，其妻子的工 作和收入相对于他比较稳定，所以面临着一 定的还贷风险。
保险理财内容
中高收入青年单身期保险理财
理财建议：
由于正处于个人职业生涯的初始阶段， 没有银行储蓄和固定资产，所以抗风险能力 不强，建议增加理财压力，强制理财。将每 月3600元中，2000元用于银行定期储蓄， 700元用于银行活期储蓄，900元买入健康理 财保险，这样它不仅每三年可以获得3000元 的保底收益，同时在她60岁时还可以获得26 万元左右的养老金。
保险理财内容
普通收入者的保险理财
保险理财不是富人的专利，每个人 都可以用保险帮助理财，特别的收入水 平不高的人更应该用保险来帮助理财。 保险的主要功能是经济补偿，在危 难之时提供一笔救助金，所以对普通收 入者而言，他们没有过多的积蓄应付突 发的情况，这时保险理财就应注重的是 保障而不是一味的投资资。
普通收入成长型家庭保险理财
案例8-3：金灿，30岁，科研单位的总 务科长，妻子28岁，科贸公司工作，二 人都有社保。有一套价值45万元的住房， 月供2000元。前不久喜添贵子。家庭月 收入6000元，年终奖金10000元，月支 出2800元左右，现在银行存款30000元， 希望攒些钱供孩子上学。
保险沙龙ppt课件
运输保险的保障范围通常包括货物在 运输过程中的损失、损坏、盗窃等， 具体保障范围根据不同的保险产品而 有所不同。
运输保险的种类
运输保险主要分为陆运险、陆运一切 险、水运险、水运一切险等，具体种 类根据货物的实际运输方式和风险程 度而有所不同。
04
保险合同与理赔
保险合同的要素与形式
保险合同的要素
保险合同的成立必须具备一些基本要 素，包括可保风险、投保人、保险标 的、保险金额和保险费率等。这些要 素是构成保险合同的基础，缺一不可 。
02
人身保险
人寿保险
总结词
人寿保险是一种为被保险人的生命安全提供保障的保险产品，通常包括定期寿 险、终源自寿险和两全寿险等。详细描述
人寿保险的目的是在被保险人死亡或丧失劳动能力时，为其家庭或受益人提供 经济保障。它通常根据被保险人的年龄、健康状况和职业等因素来确定保费和 保险金额。
健康保险
总结词
02 家庭财产保险的种类
家庭财产保险主要分为普通型家庭财产保险、房 屋保险、房屋附加型家庭财产保险等。
03 家庭财产保险的保障范围
家庭财产保险的保障范围通常包括房屋、室内装 潢、家具、家用电器等，具体保障范围根据不同 的保险产品而有所不同。
企业财产保险
01 企业财产保险的定义
企业财产保险是为企业提供财产保障的保险产品 ，旨在赔偿因火灾、盗窃等意外事件导致的企业 财产损失。
保险的起源与发展
总结词
介绍保险的起源，以及在不同国家和地区的发展历程。
详细描述
保险起源于古代人们为了应对海上运输风险而设立的共同基金。随着社会经济的发展，保险逐渐发展成为一种风 险管理工具，并在欧洲文艺复兴时期得到了快速发展。如今，保险已经成为全球性的行业，为人们提供各种类型 的保障。在中国，保险业也得到了快速发展，为人们提供了更多的保障选择。
《保险理财》PPT课件
38
理财犹如开车，没有 保险理财的保护，随 时都会有翻车的危险
理财车轮
你的财务安全总需求 保险层
你所拥有的资源
39
保险需求分析示意图
保险需求分析
寿险规划
对 抗
死亡风险
健康险规划
降 低
疾病风险
客户面临的财务风险
40
养老规划
照 顾
养老风险
谢谢大家！
41
感谢下 载
感谢下 载
客户损失了1百万元…
你的投资太少， 抵抗不了短期
风险
保险理财顾问
证券投资顾问
26
导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容
27
大势所趋
寿险的意 义和功用
差异化需 求分析
保险需 求分析
28
案例五
卖冰给爱斯基摩人 问题一：请将冰卖给爱斯基摩人。 问题二：要不要把冰卖给爱斯基摩人？
营销3132导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容33业务员将过渡到保险需求顾问客户财务问题解决者提供专业的建议和综合解决的方案最关注的是客户的需求和问题最重要的技能是诊断和解决客户财务分配的能力以客户需求为中心34保险需求顾问应该拥有的轮廓建立良好的名声掌握保险需求分析的工具获取各种理财的经验具备与中高端客户沟通的能力具备与中高端客户沟通的能力35影响客户选择保险需求顾问的因素转介绍客户的推荐保险需求顾问的背景教育训练工作经验保险需求分析的工作年限衔接训练记录专业认证证书其他金融证书保险需求顾问的专长和客户群过去成功的案例和客户评价费用私密性潜在安全问题36财务安全顾问的快乐理由发掘更多的客户保险需求获取更好的客户群体和客户更紧密的联系更有信心的专业技能更加客观和科学的态度更加完满和快乐的生活37导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容38保险理财就是保险需求分析保险需求分析是指针对人生中的风险死亡风险疾病风险和养老风险的等定量分析财务保障需求额度并做出最适当的财务安排避免风险发生时给生活带来的冲击达到财务自由的境界从而拥有高品质的生活
理财犹如开车，没有 保险理财的保护，随 时都会有翻车的危险
理财车轮
你的财务安全总需求 保险层
你所拥有的资源
39
保险需求分析示意图
保险需求分析
寿险规划
对 抗
死亡风险
健康险规划
降 低
疾病风险
客户面临的财务风险
40
养老规划
照 顾
养老风险
谢谢大家！
41
感谢下 载
感谢下 载
客户损失了1百万元…
你的投资太少， 抵抗不了短期
风险
保险理财顾问
证券投资顾问
26
导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容
27
大势所趋
寿险的意 义和功用
差异化需 求分析
保险需 求分析
28
案例五
卖冰给爱斯基摩人 问题一：请将冰卖给爱斯基摩人。 问题二：要不要把冰卖给爱斯基摩人？
营销3132导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容33业务员将过渡到保险需求顾问客户财务问题解决者提供专业的建议和综合解决的方案最关注的是客户的需求和问题最重要的技能是诊断和解决客户财务分配的能力以客户需求为中心34保险需求顾问应该拥有的轮廓建立良好的名声掌握保险需求分析的工具获取各种理财的经验具备与中高端客户沟通的能力具备与中高端客户沟通的能力35影响客户选择保险需求顾问的因素转介绍客户的推荐保险需求顾问的背景教育训练工作经验保险需求分析的工作年限衔接训练记录专业认证证书其他金融证书保险需求顾问的专长和客户群过去成功的案例和客户评价费用私密性潜在安全问题36财务安全顾问的快乐理由发掘更多的客户保险需求获取更好的客户群体和客户更紧密的联系更有信心的专业技能更加客观和科学的态度更加完满和快乐的生活37导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容38保险理财就是保险需求分析保险需求分析是指针对人生中的风险死亡风险疾病风险和养老风险的等定量分析财务保障需求额度并做出最适当的财务安排避免风险发生时给生活带来的冲击达到财务自由的境界从而拥有高品质的生活
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会务组
六：会中操作之一：物料准备到位
工作项目 设备检查 音响协调 灯光协调 交单处
工作内容
提前检查投影仪、电脑、话筒、音响 开场碟片播放、上场音乐、颁奖音乐、签单背景音乐 根据会议要求来进行灯光调整 在场地前方设置交单处
责任组
会务组/后 援支持
六：会中操作之二：人员到位
工作项目
工作内容
大厅迎宾 （一楼大厅）
会后 追踪
全力 推动
会中 操作
会前 沟通
一、组织策划（大策划 小策划）
召开准备会议,共同商讨策划产说会，明确如下事宜：
确定会议目标 、会议时间、会议名称 确定沙龙主讲人，会议流程 拟发会议通知，制定行事历
给客户一个来的理由 给业务员邀请的理由
二、分工布署
•
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颁奖
抽奖时向客户颁发奖品和纪念品
签单登记和纪念品 投保单登记
发放
签单礼品发放与宣导
安排通讯员及摄影 人员
写相关报道 照相机 摄像机
责任组 礼仪组
会务组/ 礼仪组
后援支持
六：会中操作之三：客户入场
工作项目
工作内容
•
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必究
引导
礼仪人员统一服装,统一绶带,统一用语（您好，人保欢迎您！） 任何一位工作人员见到客户都要点头微笑问好
资料/食品/用具的准备
宣传视频; 客户签到簿及油性笔;业务员签到表; 礼仪人员的绶带
会务组/ 后援支持
会场布置
最好是圆桌型的,方便与客户交谈,退一步则课桌式,或是课桌和剧 场相结合,剧场式(全是椅子,没有桌子)一般不予采用
客户座位安排（分部门） 摆设放电脑的桌子,设签单台,签到台,安排备用椅 桌上物品的摆放（ 入口到会场设置引导牌 奖品摆放前台醒目位置
• 它最大程度的降低了客户经理 的展业难度 • 它是一种有效的现场促成，
减少客户经理遭受拒绝的次数 • 是推荐人或主管同客户经理共
同展业，互信互助的直接表现 • 对于客户经理而言，是一次间
接的技能培训
理财沙龙操作流程 •
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必究
组织 策划
分工 部署
强势 宣导
• 2）对保障有需求者，有理财习惯的VIP客户； • 3）最好邀请客户夫妻双方一起到场，方便促成，谢
绝带小孩入会场； • 4）个人信贷客户，特别是对抵押贷款有兴趣的客户； • 5）于推介会召开前一天或当天再次落实客户是否参
加； • 6）喜欢国债、定存等相对保守的客户；
•
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必究
避免邀请的客户类型：
• 1）对保险有偏见的客户 • 2）沉迷于股票和基金的客户 • 3）教师、公务员等
•
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必究
五：会前沟通
工作项目 功能组沟通会
工作内容
及时检验各项会务工作进度及完成状况 • 明确会中操作细则及要求
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•
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必究
注：此项工作应贯穿产说会举办前的每一天，让产说会成为这一段 时间从营业区到营业组工作的重点，有效地进行活动量管理、训练辅导。
客户的邀约
关键点：目标客户的分类
思考： 既有钱又有时间、有条件到网点参加精品沙龙的客 户有哪些？
•
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责任组 策划组
主讲人沟通会
会议流程 主讲投影片的不断完善
业务员会前沟通会
确定邀约客户、收集客户电话 熟悉会议流程、内容及要求 明确会中操作注意事项及促成配合点 问题答疑
营业区 会务组
六：会中操作之一：物料准备到位
工作项目
工作内容
责任组
会议资料的准备(资料袋的购买和资料的装袋); 横幅和指示牌的制作; 抽奖箱;奖品;投影仪;投影幕;手提电脑;茶水;水果/糖果/饮料等;
理财沙龙操作要领
1
沙龙即小型产品说明会， 是一对多的方式进行的保险 理念的沟通和引导，多方（讲师、 营销员、主管）共同进行观念疏导， 借助现场销售氛围，激发到场客户的 购买欲望，进而做出购买决定的销售模式。
展业是 零售
产说会/沙龙 是批发!
•
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必究
客户的邀约
相关话术 一、子女教育（父母） 二、养老保障（退休、工薪阶层） 三、资产保全（中、小企业主） 四、产品组合 五、师奶
•
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必究
客户邀约
如何寻找合 适的客户群
避免邀请的 客户类型
用好《客户 筛选表》
为谁购买
需求点
话术切入点
适合的客户
• 1）尽量找30岁以上，有购买意欲，有经济能力，以 女性为主，打算投资5万以上客户；
必究
1、召开理财沙龙功能组会议，明确各项职责分工 并开始进行相关准备工作
2、明确各业务层级人员的职责：
营业部经理——组织、宣导、推动沙龙各项工作在部门的落实 主管——推动、辅导、协助、追踪 客户经理——邀约客户、产品过关、现场配合、会后回访
理财沙龙功能组结构图
策划组
会务组
礼仪组
宣讲组
后援 支持
会场 布置
楼层引导 （电梯口）
问候来宾，指引来宾上楼，礼仪人员需着统一服装，被
绶带，统一欢迎用语您好，平安欢迎您；您好，再见 •
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必究
指引来宾进入会场，引导来宾签到
签到（检票）
指引客户将签好姓名的票投入抽奖箱 业务员，客户分开签到 发放客户资料 ，进门礼品 引导来宾入座
场控
购物
主持
主讲
客户签到 物资 运送
设备
三：宣导培训
召开特别早/夕会，统一步调进行理财沙龙宣导。
•
从不同角度诠释理财沙龙的意义和作用 成功心得分享 目标落实到人
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者 必究
四：全力推动
1、邀约话术演练、过关 2、成功邀约分享 3、约访进度跟踪 4、产品讲解、辅导、过关
责任组
礼仪组
签到
在票上签上姓名,投入抽奖箱 客户和客户经理分别签到 向客户发放资料,引导客户入座
入座 礼仪引领客户入座，客户经理陪同入席并轻松交谈
会务组 礼仪组
六：会中操作之四：暖场
工作项目
工作内容
音乐播放或宣传片
会前播放音乐：舒缓 会前15小时播放宣传片：公司介绍
提示会议即将开始 提前三分钟用话外音提示会场纪律