AXA 隽宇 计算表格-25年期-5万
「安盛AXA隽宇投资保险计划」
注：●客人申请投保时需在两种身故赔偿选项中选择一种； ●身故赔偿选项一经选定，不可作出更改；
●身故赔偿将于被保人年满100岁当天的或紧接其后的 保单周年日起停止（以较早者为准）。
身故赔偿规定（二）
自杀身故赔偿
若保单的被保人于保单日期或保单复效日期起1年内自杀
身故，发放的身故赔偿总额，将为以下两项中较低者：
投保规定
投保年龄：0(14天) – 70岁(上次生日年龄) 保障年期：至100周岁 国籍：1.美籍不获接受
2.除签署居民身份声明,日籍不获接受
供款规定
供款年期： 5-30年(保单签发后不可更改)
供款年期+投保年龄≦75
供款方式&最低定期保费：
供款 方式
每月
最低定期保费
港元 1,600 美元 200 欧元 200 英镑 130 澳元 240 新加坡元 320
每半年
每年
9,600
19,200
1,200
2,400
1,200
2,400
800
1,600
1,440
2,880
1,920
3,840
身故赔偿规定（一）
基本身故赔偿 保单户口价值的101%；
特级身故赔偿 以下两项中较高者： (需要每月 （1）户口价值的101%；
缴付保险费用)
（2）已缴定期 — 己提取部份 保பைடு நூலகம்总额 款项总额
每期定期保费 首年奖赏百分率 40000港币； 假设：保单供款期 25 年，月供 长期客户奖赏 （只适用于推广期） 每次最低提款金额： 4000 港元 /500 美元或等值其他保单规定货币 28 98% 18 88% 8 49% 目标供款期满，保单仍然生效，回赠已缴的 100%保单管理费 50 0.862% 0.480% 假设： 目标供款年期 目标供款年期 60 1.249% 假设： 首年奖赏 27 港元 97% 17 86% 2.580% 7 45% 美元 目标供款年期： 5 年 条件： 1. 目标供款年期为 20 年以上，保单仍然生效； 累积供款户口 条件：1.最初供款户口 首3个保单年度的按时缴清定期保费； 10-14 15-30 10-14 15-30 保单管理 70 5.372% 2.906% 26 96% 16 82% 6 40% 2. 第 10 个保单周年日派发； 推广期 首 10 个保单年度已缴保费 =100000 港币 每年定期保费： 10000 港币 2. 首 3个保单年度内不行使保费假期； A账户 B帐户 长期客户 ≥ 1,600 2.4% 2.4%10.288% 2.8%7.121% 2.8% 费回馈 80≥200 行政费用 -每月： 50港元 /6.5美金或等值其他保单规定货币 ×目标供 ×目标供 25 95% 15 78% 5 32% 3. 首 3 个保单年度内不调低定期保费； (≥ 必供期 -18 个月 ) × （保费假期） 奖赏 40000 × 5.0% 25 × 12=600000 已经提取款项 =50000 港币 90 26.228% 23.751% 4,800 ≥ 600 2.9% 2.9% 2.9% 2.9% 奖赏： 款年期 款年期
香港保险培训AXA安盛隽宇投连保计划完整版
保单周年 0 1 只供内部培训使用 ...... 3 2
保单收费
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保单收费
账户管理费 (AMF)
–(年率4.0% ÷ 12) X 最初供款户口(IUA)价值 –按月从「最初供款户口」 (IUA)中以注销卑位方式扣除
投资管理费 (IMF)
–(年率1.5% 12) X 总账户价值 – 从「累积供款户口」(AUA)及「最初供款户口」(IUA)中扣除
2006 – AXA亚太区控股公司收购万诚保险 (香港) 有限公司， 易名为国
卫 (香港) 人寿保险有限公司。 2007 – 不花旗银行(香港)有限公司结为银行营销伙伴
– AXA亚太区控股公司收购瑞士丰泰 (香港) 有限公司， 易名为安
盛财富管理 (香港) 有限公司。
AXA在香港
AXA香港的业务包括：
AXA在中国
金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.） AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资 中国第一家中法合资的保险公司 于1999年5月在上海正式成立 以上海、广州、北京三个城市为区域中心 业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市 27.5%
(AXA安盛隽宇投连保计划)
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AXA香港广告
服务遍全球
•总部设于法国，其历叱可追溯至十九世纪初。 •截至2010年12月31日，AXA集团拥有：
•业务遍布全球61个国家 •总收益为9,447亿港元*
•9,500万名客户 •214,000名员工
•管理的资产达114,641亿港元* •经常性收益为403亿港元*
•* 以1欧罗兑10.3842港元计算
财资实力雄厚
AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^，彰显雄厚财资实力:
工程机械租赁的租金是怎样定价的
工程机械租赁的租金是怎样定价的工程机械设备租赁是目前我国租赁业经营规模最大的一个领域，每年的租赁额大约在800亿左右。
人们以为搞那么多年租赁，难道租金怎样定价到现在还需要研究？其实现代租赁有大两类，一类是传统的出租服务，另一类就是融资租赁。
前者租赁方式的经营规模占工程机械租赁的绝大部分，后者是近几年才发展起来的。
随着经济结构的改变，销售和融资的创新，后者越来越被人们关注和使用的。
加上市场竞争越来越激烈（租赁物件的投资期从半年推迟到2～3年），因此不管出租人还是承租人都开始关心租金现在到底应该怎样定价。
租赁就是租赁，不管那种方式的租赁其定价原则都是一样的，它价位的高低是根据市场的需求决定的，不符合市场规律的租金随都不会接受。
因此租金的定价是一个简单的问题：出租人和承租人之间根据市场的变化，对不同的租赁物件和不同的使用方式来商定价格。
虽然原则是一样的，由于会计处理的方式是不一样的，因此租金计算上就有两种说法：传统的出租服务是按照承租人占用出租人物件的时间和服务计算租金的，和租赁物件本身价值没有必然的联系，因此没有利率问题。
融资租赁是按照承租人占用出租人为承租人购买设备花费资金的时间计算租金的。
由于涉及租期结束后租赁物件的产权是否转移给承租人的问题，牵涉到物件本身的价值和资金占用期的问题，触及到利率，人们习惯地用计算贷款的方式计算租金。
虽说一切靠市场定价，但有一个计算标准会使租赁当事人的谈判更容易一些。
出租服务的租金计算通常和出租人回收投资的心理预期，出租率和市场价格有关，但承租人是按照市场价格和自己的还款能力决定是否接受出租人提出的要求。
双方接受的价格条件应该是=市场普遍的日租金平均价格—设备投资总额╳投资期估算的出租率÷心理预期回收天数＞＝0。
至于每日租金是按台班还是按工作量向承租人计收，那只是一种习惯做法或者根据租赁物件的特点所决定，与资金回收期和回收金额的预算没有关联。
融资租赁和贷款比较在使用计算公式上没有区别，但在计算程序上截然相反。
个人理财家庭理财规划方案
个人理财规划案列分析1 方案摘要刘建国先生今年45岁，是长达公司部门经理，税后每月工资为8000元，年底可得到一次性奖金30000元。
妻子宋彩娟今年40岁，是一名注册会计师，任物流公司财务主管，税后的每月工资为5000元，年底一次性奖金20000元。
儿子刘浩洋今年18岁，在私立国际学校读高三，年教育费用支出45000元。
刘建国夫妇准备儿子高中毕业送英国读大学，希望在退休后能保持现有的生活水平。
他们现有住房一套，价值600000元，欠银行公积金贷款100000元，每年需偿还20000元。
贷款买车一辆，价值200000元，每年需偿还19000元，尚欠95000元。
家中家具50000元，其他电器类日常用品10000元，古玩收藏品50000元。
有现金10000元，银行存款50000元，定期一年存款100000元（5月30日到期未取）。
有股票现值100000元。
13年5月30日买入三年期国债150000元。
另外。
5月30日到期未取的有：一年期企业债券50000元，年收益率3.5%；一年期信托产品80000元，年收益率4.8%。
一年膳食费用30000元，通讯费用10000元，医疗费用7000元，水、电、煤气费支出8000元。
另外，衣物购置花费10000元，维修费用1000元，旅游费用30000元。
富国先生出差用信用卡买机票累计近15000元还没有还。
2 家庭状况分析2.1 家庭基本情况表2.1 家庭成员概况表2.2 客户理财目标１、为孩子去英国读大学准备教育基金。
2 、为退休后能保持现有生活水平制定养老规划。
具体理财建议：1、短期目标：1）准备儿子教育基金，为去英国读大学进行教育规划。
2）购买商业保险，提高抗风险的能力。
2、中长期目标：1）合理规划投资组合，增加投资收益。
2) 强化现金管理，提高短期偿债能力，增加现金流。
3）退休规划，保障生活质量。
2.3 客户财务状况注：工资、奖金收入假设为税后收入2.3.1 财务比率表格化分析表2.3.1 财务比率表格化分析2.3.2 资产负债情况分析1）、负债比率：①资产：总资产145.7万元，其中金融资产约占26.56％，实物资产占62.24％。
2-02财务计算器运用TI BAII PLUS,CASIO 200V及HP10BII的使用
单利与复利
金融理财师
n 单利是存本取息的概念，简单理解就是每年把 存款产生的利息取出作为生活费，利息不再计 入本金。比如年利率为单利3%，存款10万元， 一共存10年，总利息为：100,000 × 3% × 10 = 30,000元。
n 复利是利息用作再投资，利滚利的概念。如果 年利率为复利3%，存款100,000元，同样存10 年，其本利和：100,000 × (1+3%)10 = 1,343,916 元，利息为343,916元，比单利产生的利息多出 43,916元。
4
金融理财师
HP 12C 财务计算器
金融理财师
HP 10BII 财务计算器
5
6
1
金融理财师
TI BAII PLUS 财务计算器
7
8
金融理财师
CASIO FC-200V 财务计算器
1.2 现值（PV）与终值（FV） 金 融理 财 师
n 现值（PV） n 现值就是现在的价值。比如说现在买一个面包
要2元，或现在的资产价值20,000元，或者是现 在借入一笔钱20,000元，都是现值的概念。 n 终值（FV） n 终值就是未来的价值。比如说同样一个面包10 年后要花多少钱？一笔投资下去，10年后可以 累积多少钱？都是终值的概念。
公路 复利-点对点
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金融理财师
二.TI BAII PLUS计算器操作简介
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2.1 TI BAII PLUS计算器的基本设定 金 融 理 财 师
n 主要功能按键：都印在键上。如按右上方 ON/OFF键，表示开机关机。
n 货币时间价值操作键直接写于键上。 PV为现值，FV为终值，PMT为年金，N为期
n 考试时最好设为4位小数。这样输入金额时可以 万元计，结果的小数点4位，答案可以精确到 元。
AXA投资计划11
－投資人年齡：18-70岁 选择的投資戶口年期与被保人年齡之和不超過75岁
－最短供款年期：3年 ，三年後可行使保單假期減少或 暫停供款 －标准戶口年期：25年，在戶口年期內均可灵活供款， 供款期越長，管理費越低，賬戶表現更優秀！ －接受的投資貨幣：港元、美元 －允许转让保单
香港证监会批准认可
此投资计划于2011年1月3日由香港证监会批准认可向公众销售, 適合全球投資者（美國人除外）。证监会查询网址： www.sfc.hk
2013世界五百强排名20位
金融保险类排名稳居世界第一
安盛强势进军中国内地市场
雋宇投資计划总览
发行机构： AXA安盛 认可机构： SFC香港证监会 投資平台： AXA基金投資平台
雋宇投資計劃总览
投資理念： 連接全球优势企業，專業分散、長線價值投資 投資标的： 87款优选基金 投資形式： 团购一籃子基金 投資关联： 國際優秀基金公司旗下基金 投资表现： 直接关联基金、关联世界500强企业
中途合共提款1800万元，至80随时账户余额1928万元
精英教育基金投資案例 表格数据按12%年化收益验算，已经扣除AXA行政管理收费
中途合共提取教育费用225万，退休提款1428万元，至80随时账户余额1879万元
投資案例A 按年平均复利收益12%计算，退休金提款已考虑5%通胀率， 表格数据扣除AXA行政管理收费
计划优点之四
账户灵活性更高
仅将首十八個月供款作为定期戶口，中途取款灵活性更高。
戶口管理費及行政費用更低
-只對定期戶口收取4%戶口管理費，一年半后的供款免收费。
隨供款年期增加而倍減；戶口供款三年相當為2%，供款六 年相當為1%；
-行政費用每月50港元；
计划优点之五
2013金融风险管理期末复习计算题.
计算题：1.有1年期满时偿付1000美元面值的美国国库券，若当期买入价格为900美元，计算该贴现发行债券的到期收益率是多少？解：1年期贴现发行债券到期收益率i=(该债券的面值F-该债券的当期价格Pd)/该债券的当期价格Pd i=（1000-900）/900=11.1%2.某金融资产的概率分布表如下，试计算其收益均值和方差。
可能出现的结果：-50 -20 0 30 50概率：0.1 0.2 0.2 0.3 0.2解：均值=-50* 0.1-20*0.2+ 0*0.2+30*0.3+50*0.2=10方差=0.1*（-50-10）2+0.2*（-20-10）2+0.2*（0-10）2+0.3*（30-10）2+0.2*（50-10）2=360+180+20+120+320=1000可能出现的结果：-100 -50 0 50 100 150概率：0.1 0.15 0.2 0.25 0.2 0.1解：均值=-100* 0.1-50*0.15+ 0*0.2+50*0.25+100*0.2+150*0.1=30方差=0.1*（-100-30）2+0.15*（-50-30）2+0.2*（0-30）2+0.25*（50-30）2+0.2*（100-30）2+0.1*（150-30）2=1690+960+180+100+980+1440=53503.某商业银行库存现金余额为800万元，在中央银行一般性存款余额2930万元。
计算该商业银行的基础头寸是多少？解：基础头寸=库存现金余额+在中央银行一般性存款余额3730万元=800万元+2930万元4.某银行的利率敏感型资产为3000亿元，利率敏感型负债为1500亿元。
1.试计算该银行的缺口。
2.若利率敏感型资产和利率敏感型负债的利率均上升2个百分点，对银行的利润影响是多少？答：1.缺口=利率敏感型资产-利率敏感型负债1500亿元=3000亿元-1500亿元2.利润变动=缺口*利率变动幅度30亿元=1500亿元*2%5.某欧洲公司预测美元将贬值，其美国子公司资产负债表上存在100万欧元的折算损失，该公司拟用合约保值法规避风险。
2012最新个人住房贷款利率表
贷款年限 一至三年 (含三年) 三至五年 (含五年) 五年以上 个人住房公积金 年利 贷款 月利率 率(%) 4.00 4.00 4.50 (‰) 3.33 3.33 3.75 10000 备注：只需修改年利率数据即可算出1万 元月供款。
个人住房贷款利率表
贷款年限 一至三年 (含三年) 三至五年 (含五年) 五年以上 个人住房商业 性贷款 年利 月利率 率(%) 6.15 6.40 6.55 (‰) 5.13 5.33 5.46 10000 备注：只需修改年利率数据即可算 出1万元月供款。
个人住房商业性贷款月还款额
每万元 年利 月利率 贷款年限 还款期数 月还款额 率(%) (‰) 1 5.13 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 6.55 6.40 6.15 5.13 5.13 5.33 5.33 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 5.46 24 36 48 60 72 84 96 108 120 132 144 156 168 180 192 204 216 228 240 252 264 276 288 300 312 324 336 348 360 443.88 304.90 236.69 195.19 168.34 148.74 134.11 122.80 113.80 106.50 100.45 95.39 91.08 87.39 84.19 81.40 78.94 76.78 74.85 73.13 71.60 70.21 68.96 67.83 66.81 65.88 65.02 64.25 63.54 总还款额 10363.68 10653.18 10976.38 11361.05 11711.61 12120.30 12493.87 12874.43 13261.92 13656.31 14057.52 14465.51 14880.21 15301.55 15729.45 16163.83 16604.62 17051.71 17505.03 17964.47 18429.94 18901.34 19378.56 19861.50 20350.04 20844.09 21343.51 21848.21 22358.06 22872.95
2017年注册会计师考试培训讲义-财务管理
目录第一章财务管理基本原理第1考点财务管理的目标第2考点利益相关者的要求第3考点财务管理原则的含义与特征第4考点财务管理原则的种类及其内容第5考点金融工具和金融市场的类型第二章财务报表分析第6考点因素分析法第7考点短期偿债能力比率第8考点长期偿债能力比率第9考点营运能力比率第10考点市价比率第11考点盈利能力比率与杜邦分析第12考点管理用资产负债表第13考点管理用利润表第14考点管理用现金流量表第15考点管理用报表杜邦分析第三章长期计划与财务预测第16考点销售百分比法预测资金需求第17考点内含增长率的计算与应用第18考点可持续增长率的计算与应用第四章价值评估基础第19考点复利终值与现值第20考点年金终值与现值第21考点货币时间价值计算的运用第22考点单项资产的风险与报酬第23考点投资组合的风险与报酬第24考点资本资产定价模型第五章资本成本第25考点资本成本的概念第26考点债务资本成本的估计第27考点权益资本成本的估计第28考点加权平均资本成本的计算第七章债券、股票价值评估第29考点债券价值评估第30考点普通股和优先股的价值评估第六章资本预算第31考点项目评价的基本方法第32考点项目评价的辅助方法第33考点互斥项目的优选和有限资本的分配第34考点投资项目现金流量的确定第35考点固定资产更新决策第36考点投资项目的风险衡量第37考点投资项目的敏感性分析第九章企业价值评估第38考点企业价值评估的目的和对象第39考点企业价值评估的现金流量折现模型第40考点现金流量折现模型的应用第41考点企业价值评估的相对价值法第八章期权价值评估第42考点期权的概念和类型第43考点期权的投资策略第44考点金融期权价值的影响因素第45考点金融期权价值的估值原理第46考点二叉树期权定价模型值第47考点布莱克-斯科尔斯期权定价模型第十章资本结构第48考点资本市场效率第49考点杠杆系数的衡量第50考点资本结构理论第51考点资本结构决策分析第十一章股利分配第52考点股利种类与支付程序第53考点股利理论第54考点股利政策的类型第55考点制定股利分配政策应考虑的因素第56考点股票股利、股票分割与股票回购第十二章普通股和长期债务筹资第57考点普通股筹资第58考点长期债务筹资的特点第十三章混合筹资与租赁第59考点优先股筹资第60考点认股权证筹资第61考点可转换债券筹资第62考点租赁的基本概念第63考点租赁的决策分析第十四章产品成本计算第64考点生产费用的分配第65考点辅助生产费用的分配第66考点完工产品和在产品的成本分配第67考点联产品和副产品的成本分配第68考点产品成本计算的品种法和分批法第69考点产品成本计算的分步法第十五章标准成本计算第70考点标准成本及其制定第71考点变动成本的差异分析第72考点固定制造费用成本差异分析第十六章作业成本计算第73考点作业成本法的概念与特点第74考点作业成本的计算方法第十七章本量利分析第75考点成本性态分析第76考点本量利关系和盈亏临界分析第77考点本量利的敏感分析第十八章短期预算第78考点全面预算内容及编制方法第79考点营业预算和财务预算的编制第十九章营运资本投资第80考点营运资本投资策略及现金管理第81考点应收账款管理第82考点存货管理第二十章营运资本筹资第83考点营运资本筹资策略第84考点短期债务筹资第二十一章内部业绩评价第85考点成本中心的业绩评价第86考点利润中心的业绩评价第87考点投资中心的业绩评价第二十二章企业业绩评价第87考点企业业绩评价的经济增加值第89考点企业业绩评价的市场增加值第90考点企业业绩评价的平衡计分卡第1考点财务管理的目标（一）利润最大化目标理由：利润代表企业新创财富，利润越多企业财富增加越多，越接近企业的目标。
创业计划书保密须知
篇一：创业计划书保密须知本商业计划书属商业机密，所有权属于宜居高分子创业小组。
收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：（1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回；（2）在没有取得宜居高分子创业小组的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人；（3）应该像对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料。
本商业计划书不可以用作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。
序 ............................................................................. . (4)一、执行总结 ............................................................................. (5)1.1公司宗旨.............................................................................. .. (5)1.2公司简介.............................................................................. .. (5)1.3场地与设施 ............................................................................. .. (5)1.4产品与服务 ............................................................................. .. (6)1.5公司组织结构 ............................................................................. . (6)二、市场分析 ............................................................................. (9)三、风险分析及对策 ............................................................................. (9)3.1市场风险及对策 ............................................................................. (9)3.1.1市场风险 ............................................................................. . (9)3.1.2对策.............................................................................. (10)3.2财务风险及对策 ............................................................................. . (10)3.2.1财务风险 ............................................................................. .. (10)3.2.2对策.............................................................................. (10)3.3管理风险及对策 ............................................................................. . (10)3.3.1管理风险 ............................................................................. .. (10)3.3.2对策.............................................................................. (11)3.4盈利模式风险及对策 ............................................................................. .. (11)3.4.1盈利模式风险 ............................................................................. (11)3.4.2对策.............................................................................. (11)四、市场与销售 ............................................................................. (11)4.1市场开拓.............................................................................. (11)4.2营销策略.............................................................................. (11)4.3定价策略.............................................................................. (12)4.4市场联络.............................................................................. (12)五、财务分析 ............................................................................. (13)5.1投资结构表 ............................................................................. (13)5.2成本计算.............................................................................. (13)5.3 销售额.............................................................................. (14)5.4利润表.............................................................................. . (14)5.5资产负债表 ............................................................................. (15)5.6现金流量表预测 ............................................................................. . (16)5.7收益预测表 ............................................................................. (17)5.8筹资来源.............................................................................. (18)六、公司发展战略 ............................................................................. .. (18)6.1公司战略.............................................................................. (18)6.2未来规划.............................................................................. (18)七、风险分析与对策 ............................................................................. . (19)序--像哲人一样思考企业创立的价值创新是一个民族的灵魂，是一个民族发展的不竭动力。
工业互联网项目立项申请报告
报告说明“十四五”期间，强化实体经济发展，实现产业基础高级化、产业链现代化，需要持续推进网络强国、数字中国建设，将新一代信息网络打造成为引领创新和驱动发展的动力源，强化新一代信息技术产业对现代产业经济体系构建的支撑与引导作用，提高经济质量效益和核心竞争力。
新形势下，工业、能源、消费、教育、医疗等传统行业加速向数字化、网络化、智能化升级，用户消费习惯由线下向线上方式过渡，信息通信业由流量消费向应用服务转型，行业发展的体系架构、应用模式和增长动能发生转变。
根据谨慎财务估算，项目总投资37897.64万元，其中：建设投资28945.93万元，占项目总投资的76.38%；建设期利息642.28万元，占项目总投资的1.69%；流动资金8309.43万元，占项目总投资的21.93%。
项目正常运营每年营业收入77500.00万元，综合总成本费用65666.20万元，净利润8616.28万元，财务内部收益率14.11%，财务净现值1540.51万元，全部投资回收期6.89年。
本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。
综上所述，该项目属于国家鼓励支持的项目，项目的经济和社会效益客观，项目的投产将改善优化当地产业结构，实现高质量发展的目标。
本报告为模板参考范文，不作为投资建议，仅供参考。
报告产业背景、市场分析、技术方案、风险评估等内容基于公开信息；项目建设方案、投资估算、经济效益分析等内容基于行业研究模型。
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关键信息通信基础设施安全防护能力持续增强，信息通信基础设施建设领域核心技术设备自主创新能力取得突破。
全省数据安全体系架构逐步完善，数据安全管理进一步加强。
工业互联网安全技术监测能力有效提升，工业互联网企业网络安全分类分级管理有效实施。
应急通信保障体系不断完善，应急通信保障能力西部第一。
目录第一章 项目背景分析 .......................................................10一、 基本原则 ................................................................12二、 安全应急能力不断加强，安全防线更加坚实 ................................三、 强化就业优先和社会保障 ................................................1414四、 项目实施的必要性 ......................................................第二章 行业、市场分析 .....................................................16一、 行业提质增效全面推进，普惠民生服务持续增强 ............................18二、 通信基础设施加速升级，供给服务能力西部第一 ............................第三章 项目总论 ............................................................20一、 项目概述 ................................................................22二、 项目提出的理由 .........................................................23三、 积极融入新发展格局 ....................................................25四、 项目总投资及资金构成 ..................................................26五、 资金筹措方案 ...........................................................26六、 项目预期经济效益规划目标 ..............................................27七、 原辅材料及设备 .........................................................27八、 项目建设进度规划 ......................................................27九、 环境影响 ................................................................27十、 报告编制依据和原则 ....................................................十一、 研究范围.............................................................2829十二、 研究结论 .............................................................29十三、 主要经济指标一览表 ..................................................29主要经济指标一览表 ..........................................................第四章 建筑工程技术方案 ....................................................32一、 项目工程设计总体要求 ..................................................32二、 建设方案 ................................................................33三、 建筑工程建设指标 ......................................................33建筑工程投资一览表 ..........................................................第五章 项目选址 ............................................................35一、 项目选址原则 ...........................................................35二、 建设区基本情况 .........................................................40三、 加快建设具有全国影响力的重要经济中心 ..................................45四、 加快建设改革开放新高地 ................................................48五、 加快建设具有全国影响力的科技创新中心 ..................................第六章 建设规模与产品方案 ..................................................一、 建设规模及主要建设内容 ................................................5151二、 产品规划方案及生产纲领 ................................................52产品规划方案一览表 ..........................................................第七章 法人治理 ............................................................54一、 股东权利及义务 .........................................................61二、 董事 ..................................................................66三、 高级管理人员 ...........................................................68四、 监事 ..................................................................第八章 发展规划 ............................................................70一、 公司发展规划 ...........................................................71二、 思路及措施 .............................................................第九章 运营管理 ............................................................74一、 公司经营宗旨 ...........................................................74二、 公司的目标、主要职责 ..................................................75三、 各部门职责及权限 ......................................................78四、 财务会计制度 ...........................................................84五、 落实区域协同发展战略，助推全省实现新发展 ..............................86六、 工业互联网发展工程 ....................................................86七、 助力西部大开发形成新格局 ..............................................88八、 移动物联网纵深发展工程 ................................................第十章 SWOT分析 ...........................................................90一、 优势分析（S） .........................................................91二、 劣势分析（W） ........................................................92三、 机会分析（O） .........................................................92四、 威胁分析（T） ..........................................................第十一章 技术方案 .........................................................100一、 企业技术研发分析 ......................................................102二、 项目技术工艺分析 ......................................................103三、 质量管理 ................................................................104四、 设备选型方案 ...........................................................主要设备购置一览表 ..........................................................105第十二章 劳动安全生产分析 ..................................................106一、 编制依据 ................................................................107二、 防范措施 ................................................................113三、 预期效果评价 ...........................................................第十三章 原辅材料供应、成品管理 ...........................................114一、 项目建设期原辅材料供应情况.............................................114二、 项目运营期原辅材料供应及质量管理 ........................................第十四章 组织机构、人力资源分析 ...........................................115一、 人力资源配置 ...........................................................115劳动定员一览表.............................................................115二、 员工技能培训 ...........................................................第十五章 环境保护方案 .....................................................一、 编制依据 ................................................................117117二、 环境影响合理性分析 ....................................................118三、 建设期大气环境影响分析 ................................................120四、 建设期水环境影响分析 ..................................................121五、 建设期固体废弃物环境影响分析 ............................................122六、 建设期声环境影响分析 ..................................................七、 环境管理分析 ...........................................................123125八、 结论及建议 .............................................................第十六章 项目投资计划 .....................................................127一、 投资估算的依据和说明 ..................................................128二、 建设投资估算 ...........................................................130建设投资估算表.............................................................130三、 建设期利息 .............................................................130建设期利息估算表 ............................................................131四、 流动资金 ................................................................132流动资金估算表.............................................................133五、 总投资 ................................................................总投资及构成一览表 ..........................................................133134六、 资金筹措与投资计划 ....................................................134项目投资计划与资金筹措一览表 ...............................................第十七章 经济效益 .........................................................136一、 基本假设及基础参数选取 ................................................136二、 经济评价财务测算 ......................................................136营业收入、税金及附加和增值税估算表 ..........................................138综合总成本费用估算表 ........................................................140利润及利润分配表 ............................................................140三、 项目盈利能力分析 ......................................................142项目投资现金流量表 ..........................................................143四、 财务生存能力分析 ......................................................五、 偿债能力分析 ...........................................................143145借款还本付息计划表 ..........................................................六、 经济评价结论 ...........................................................145第十八章 风险评估分析 .....................................................146一、 项目风险分析 ...........................................................二、 项目风险对策 ...........................................................148第十九章 项目招标及投标分析 ...............................................151一、 项目招标依据 ...........................................................151二、 项目招标范围 ...........................................................151三、 招标要求 ................................................................153四、 招标组织方式 ...........................................................157五、 招标信息发布 ...........................................................第二十章 项目总结 .........................................................第二十一章 附表 ............................................................160建设投资估算表.............................................................160建设期利息估算表 ............................................................161固定资产投资估算表 ..........................................................162流动资金估算表.............................................................163总投资及构成一览表 ..........................................................164项目投资计划与资金筹措一览表 ...............................................165营业收入、税金及附加和增值税估算表 ..........................................165综合总成本费用估算表 ........................................................固定资产折旧费估算表 ........................................................166167无形资产和其他资产摊销估算表 ...............................................利润及利润分配表 ............................................................167168项目投资现金流量表 ..........................................................第一章 项目背景分析一、基本原则创新引领，建用协同坚持创新驱动，全力推进大数据、云计算、5G网络与应用、物联网等重点领域技术创新，通过信息化、网络化、智能化助力全省经济发展。
等额本息贷款计算表格
I: 月还款额计算公式 D=AxBx(1+B)^C/[(1+B)^C-1]
还贷期数 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123
当月利息（元） ¥822.50 ¥820.43 ¥818.35 ¥816.26 ¥814.17 ¥812.06 ¥809.95 ¥807.83 ¥805.70 ¥803.56 ¥801.42 ¥799.26 ¥797.10 ¥794.93 ¥792.75 ¥790.56 ¥788.37 ¥786.16 ¥783.95 ¥781.73 ¥779.50 ¥777.26 ¥775.01 ¥772.75 ¥770.48 ¥768.21 ¥765.93 ¥763.63 ¥761.33 ¥759.02 ¥756.70 ¥754.37 ¥752.03 ¥749.69 ¥747.33 ¥744.96 ¥742.59 ¥740.20 ¥737.81 ¥735.41 ¥732.99
3/6
A: 贷款总额
（B:元月）利率
C: D:
还款期数 月还款额
（元）
¥210,000.00 0.391667% 240 ¥1,351.34
公积金贷款基本情况
E: 还款总额（元）
¥324,322.03
F: 年利率
4.70%
G: 利息总额（元）
¥114,322.03
H: 利息总额计算公式 G=Ax[BxC-1)x(1+B)^C& 月还款额计算公式 D=AxBx(1+B)^C/[(1+B)^C-1]
5年期定存复利表
39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60
2016年4月 2016年5月 2016年6月 2016年7月 2016年8月 2016年9月 2016年10月 2016年11月 2016年12月 2017年1月 2017年2月 2017年3月 2017年4月 2017年5月 2017年6月 2017年7月 2017年8月 2017年9月 2017年10月 2017年11月 2017年12月 2018年1月 汇总
5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225
261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 261.25 15,675.00
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3,135.00
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 五年
1,261.25 2021年4月 1,261.25 2021年5月 1,261.25 2021年6月 1,261.261.25 2021年9月 1,261.25 2021年10月 1,261.25 2021年11月 1,261.25 2021年12月 1,261.25 2022年1月 1,261.25 2022年2月 1,261.25 2022年3月 1,261.25 2022年4月 1,261.25 2022年5月 1,261.25 2022年6月 1,261.25 2022年7月 1,261.25 2022年8月 1,261.25 2022年9月 1,261.25 2022年10月 1,261.25 2022年11月 1,261.25 2022年12月 1,261.25 2023年1月 75,675.00
HP 10bll+ 金融计算器 说明书 完整版 中文版
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HP 10bII+ 金融计算器
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键盘图示说明
编号 （键所在的 排） 1 2 3 主要功能 （白色） 12 个字符 7 段显示屏 货币时间价值 (TVM) 每年的还款期数、利率 债券计算 转换、分期还款 向上切换 向下切换 （印在键斜面上的橙色 （印在键上方的蓝色功 功能） 能）
\
]
输入键、加成、成本、 日期和天数变化、每年 日历和配息还款计划、 价格和利润率 的 IRR、 NPV、还款周 结算日和到期日 （债券） 期的期初 / 期末 K 内存寄存器、百分 交换、百分比变化、现 比、现金流量金额、统 金流量计数、删除统计 数据、四舍五入 计数据输入、退格键 收支平衡计算
ห้องสมุดไป่ตู้
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改变符号、回调和内存 科学记数法、存储、清 折旧、双曲函数和三角 除统计数据、括号 函数 切换 （蓝色，向上） 切换 （橙色，向下） 数字键：1 和 4-9 清除功能 打开 数字键：0 和 2-3、 小数点 数学函数 提示 统计、加权平均和估计 统计函数和回归模式 清除功能 关闭 常用数学函数 常用数学函数、括号 清除功能 运算模式 概率功能 三角函数
EXCEL VBA 金融工程 Section 2 - BDT二义树及期限结构模型
Black-Derman-Toy 模型Black-Derman-Toy 二义树及期限结构模型与股票期权相似，利率衍生产品都是倚靠其目标物-利率。
而利率期限结构是某个时点不同期限的利率所组成的一条曲线。
它是资产定价、金融产品设计、保值和风险管理、套利以及投机等的基准，也是中央银行控制短期利率变化以影响中长期利率变化的传递机制。
而单因素利率期限结构模型，瞬时短期利率r t 是起着决定性作用的内生变量。
根据市场期望假设，中长期利率等于未来相应时期内瞬时短期利率总和的期望。
而其衍生产品的价格便可根据此短期利率在风险中性下定价f 0=E (e −∫r t dt T 0f T |r 0) (1)在公式(1)，期权的未来收益f T 是会根据产生出来到期利率进行评估。
已近代的方法则会以Health, Jarrow, and Morton 的无套利定价方法进行。
在期权定价上，以上的用树式方法便足够将风险中性的短期利率同现实的利率曲线比较。
而Black-Derman-Toy 因此发展出一个简单的二义树模型校正现实零息债券的利率期限结构及波动率.BDT 模型发展出结合将风险中性的短期利率的二义树及特定时间Δt ，如图1(a) 。
图1：(a) BDT 二义树模型结合树交叉点。
(b) 使用风险中性作为期权定价的单一个BDT 分支树在时间t=i Δt ，由上到下会有t+1个交叉点及短期利率r ij 而j 则由0到i 为止。
而其则代表按年计一个周期利率以最短可以借到的期限Δt 由t 到t+Δt 。
BDT 树则跟从Jarrow and Rudd 到参数设定及概率为p=12。
普遍来说，向上及向下的因素会倚赖时间及其相关短期利率的值。
假设设定为一个non-stochastic 结构的短期利率的波动率，就可表示其关系为时间及每一步骤i 时整个列里的短期利率都可设置为两个因素r ij =αi (βi )j (2)公式(1)，BDT 树提供一个工具用来评估利率期权在风险中性的定价。
金融硕士考研点拨之利率期限
金融硕士考研点拨之利率期限感谢凯程郑老师对本文做出的重要贡献利率期限结构(Term Structure of Interest Rates) 是指在在某一时点上，不同期限资金的收益率(Yield)与到期期限(Maturity)之间的关系。
利率的期限结构反映了不同期限的资金供求关系，揭示了市场利率的总体水平和变化方向。
利率的期限结构是指不同期限的利率之间的关系, 这可用债券的回报率曲线来表示。
这是因为在一般情况下, 债券回报率和利率有同向变动关系。
这种债券的回报率曲线是指把期限不同, 但风险、流动性和其他条件相同的债券回报率连成的一条曲线。
这种曲线有四种可能的状态, 如图所示。
其中, ( a) 是平坦型, 表明长期利率和短期利率水平相同, 这种情形很罕见; ( b) 是递增型, 表明利率水平和期限同增, 期限越长, 利率水平越高, 这种情形最常见; ( c) 是递减型, 表明期限越长, 利率水平越低, 这种情形很少见; ( d) 是隆起型, 表明一种利率起初随期限延长, 利率水平逐步上升, 而在一定期限后, 利率水平随期限延长而缓缓下降, 这种情形也较多见。
1. 预期理论预期理论( Expectation Theory) 最早由费雪提出, 是最古老的期限结构理论, 也是最著名的、最容易应用的、定量化的期限结构理论, 在资本市场上被广泛用作利率相关证券的定价依据。
预期理论有如下假说条件: ①持有债券和从事债券交易时没有税收和成本的影响; ②没有违约风险; ③具有完善的货币市场, 资金的借贷双方能够正确合理地预期短期利率的未来值; ④所有投资者都是利润最大化的追求者, 他们购入具有较高预期收益率的债券, 也不持有预期收益率低于其他具有不同到期期限的债券; ⑤不同期限的债券可以完全替代, 即不同期限的债券的预期回报率必须相等。
其基本观点是: 利率曲线的形状是由人们对未来利率的预期所决定的, 因此, 对未来利率的预期是决定现有利率结构的主要因素; 长期利率是预期未来短期利率的函数, 长期利率等于当期短期利率与预期的未来短期利率之和的平均数。