C12004融资融券业务培训系列课程100分+汇总
《融资融券业务培训》课件
提交担保品
总结词
投资者在开通融资融券账户后，需要 向证券公司提交担保品，作为融资融 券交易的抵押。
详细描述
投资者可以选择现金、股票、基金等 作为担保品，证券公司会对担保品进 行评估和审核，确定其价值。担保品 的价值将直接影响到投资者能够获得 的融资融券额度。
融资融券交易
总结词
融资融券交易是投资者利用融资融券账户进行的买卖操作，投资者可以通过融资买入或融券卖出获取收益。
案例一
某证券公司的融资融券业务风险 事件
背景
该证券公司在融资融券业务方面存 在风险管理漏洞。
案例描述
由于风险管理不善，该证券公司的 融资融券业务出现了大规模的违约 ，导致公司面临巨大的财务压力。
融资融券业务风险案例
风险因素分析
缺乏完善的风险管理制度、风险评估 不足和风险控制不力。
案例二
背景
该上市公司在融资融券交易中未能及 时控制风险。
详细描述
投资者在交易过程中，可以选择融资买入或融券卖出，根据市场走势进行操作。融资买入是指投资者向证券公司 借入资金购买股票，融券卖出是指投资者向证券公司借入股票卖出获得现金。
还款与买回
总结词
在融资融券交易结束后，投资者需要按照约定还款并买回相应的担保品。
详细描述
投资者在交易结束后，需要按照约定的利率和期限向证券公司归还借款和利息，同时需要买回相应的 担保品。如果未能按时还款或买回担保品，证券公司将按照约定进行强制平仓或追索欠款。
融资融券市场发展历程
自试点以来，中国融资融券业务经历了多个阶段的发展，市 场规模不断扩大，交易规则和制度也不断完善。随着市场的 成熟和规范化，融资融券业务在中国证券市场中的作用越来 越重要。
C12004融资融券业务培训系列课程之一融资融券业务试点概况、业务的准备、交易制度与日常交易管理 87分
C12004融资融券业务培训系列课程之一:融资融券业务试点概况、业务的准备、交易制度与日常交易管理87分一、单项选择题1. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，客户维持担保比例不得低于（）。
A. 50%B. 130%C. 100%D. 150%2. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以（）为名义持有人，登记于证券持有人名册。
A. 证券发行人B. 客户C. 证券公司D. 证券交易所3. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，获得批准开展融资融券业务的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向（）申请换发《经营证券业务许可证》。
A. 中国证券监督管理委员会B. 中国证券业协会C. 证券交易所D. 中国证券登记结算有限责任公司4. 按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A. 30%B. 20%C. 25%D. 50%5. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，证券公司应当于每个交易日的（）前通过交易通信系统向交易所报送当日各标的证券融资融券业务数据。
A. 15:00B. 20:00C. 11:30D. 22:006. 按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，（）负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。
A. 业务执行部门B. 分支机构C. 董事会D. 业务决策机构二、多项选择题7. 按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，证券交易所对市场融资融券交易进行监控。
融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下（）措施，并向市场公布。
融资融券业务基础培训课件
二、名词解释
• 保证金比例：是指客户交付的保证金与融资、融券交易金 额的比例，具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。
• 融资保证金比例：是指客户融资买入证券时交付的保证金与 融资金额的比例，计算公式为：融资保证金比例＝保证金/ （融资买入证券数量×买入价格）×100％
• 根据交易所融资融券交易试点实施细则规定，客户融资买入证 券时，融资保证金比例不低于50%，公司在不超过交易所规定 比例的基础上，可以自行确定相关融资保证金比例。
一、基础知识
3、融资融券业务推出有何积极意义
1 有助于价格稳定机制的形成
2
增强证券市场的流动性
3
开创新的交易方式
4 提高金融资产的运用效率
一、基础知识
4、融资融券交易与普通证券交易有何不同
1
保证金要求不同
2
法律关系不同
3 风险承担和交易权利不同
目录
一 基础知识 二 名词解释 三 业务环节 四 交易案例
5
二、名词解释
• 信用证券账户：客户为参与融资融券交易，向证券公司申请开 立的证券账户；客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证 券账户只能有一个。
• 信用资金账户：客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户； 客户只能开立一个信用资金账户。
二、名词解释
• 标的证券：指证券交易所发布的，可以作为融资买入或融券卖出 的上市证券。 • 标的证券范围: 证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的 证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。
四、交易案例
2、 融券交易案例
客户小张信用账户中有现金50万元作为保证金，经分析判断后，选定证券A进行融券卖 出，融券保证金比例为50%。在不考虑佣金和其他交易费用的情况下，小张可融券卖出 的最大金额为100万元（50万元÷50%=100万元）。证券A的最近成交价为10元/股，小 张以此价格发出融券交易委托，可融券卖出的最大数量为10万股（100万元账户 客户持开户所需要的资料到证券公
2012后续培训--融资融券业务培训系列课程之四--100分
2012后续培训--融资融券业务培训系列课程之四--100分第一篇：2012后续培训--融资融券业务培训系列课程之四--100分C12007融资融券业务培训系列课程之四C12007 100分1、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立融资融券业务的（），系统应当具备业务数据集中管理，融资融券业务总量监控、信用账户分类监控、自动预警等功能。
A、独立风险监控系统B、分散风险监控系统C、分层风险监控系统D、集中风险监控系统D2、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，客户信用证券账户与普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当（）。
A、一致B、标注差异之处C、独立D、互补A3、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限，制定本公司融资融券业务（）A、风险评估系统B、风险监控系统C、客户选择标准D、开户审查制度CD4、按照《证券公司融资融券业务试点行政许可申报材料目录及内容要求》的要求，证券公司在申请开展融资融券业务时，证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。
（）正确5、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况（）A、强制平仓的交易金额B、融资融券业务盈亏状况C、客户交存的担保物种类和数量D、融资融券业务客户的开户数量ABCD6、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立以（）为核心的融资融券业务规模控制和调整机制。
A、营业额B、净收益C、净资本D、资产负债比C/47、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当对融资融券业务实行（），融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。
融资融券业务基础知识培训
监管机构：中国 证监会
监管规则：《证 券公司融资融券 业务管理办法》
监管内容：融资 融券业务的开展、 风险控制、信息 披露等
监管措施：定期 检查、现场检查、 非现场检查等
融资融券的监管内容和方法
监管机构：中国证监会 监管内容：融资融券业务的合规性、风险控制、信息披露等 监管方法：现场检查、非现场检查、风险监测等 监管措施：对违规行为进行处罚、限制业务开展等
风险评估：证券公司对客户进行风险评估，确定客户是否符合融资融券 条件
签订协议：客户与证券公司签订融资融券协议，明确双方的权利和义务
保证金存入：客户按照协议约定存入保证金，作为担保
交易执行：客户在证券公司提供的交易系统中进行融资融券交易
平仓结算：客户在交易结束后，按照协议约定进行平仓结算，偿还融资 融券债务
套利策略：利用融资融券进行 套利交易，获取无风险收益
ห้องสมุดไป่ตู้
风险对冲策略：通过融资融券 进行风险对冲，降低投资风险
融资融券的投资策略实施步骤
确定投资目标：明确投资目的，如追求 长期稳定收益或短期快速盈利
评估风险承受能力：根据个人风险偏 好和资金状况，确定可承受的最大损 失
选择合适的融资融券产品：根据投资目 标和风险承受能力，选择合适的融资融 券产品
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融资融券业务基 础知识培训
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汇报时间：20X-XX-XX
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融资融券的风险 管理
融资融券业务概 述
融资融券的投资 策略
融资融券业务流 程
融资融券的市场 监管
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融资融券业务概述
融资融券业务专项培训
灵活性较高
融资融券业务允许投资者 在短时间内进行大量交易 ，具有较强的灵活性。
融资融券业务历史与发展
起源与发展
融资融券业务起源于美国，最初是由一些对冲基金和投资银行提供，随着市场 的发展和监管的完善，现在已经成为全球主要证券市场普遍提供的交易服务。
该公司在股价高位时，通过融资交易大量买入股票，推升股价。在股价
低位时，则通过融券交易卖空股票，打压股价。这种操作在一定程度上
增加了公司的盈利性。
03
总结评价
该上市公司的融资融券交易策略具有一定的可行性，但需要注意风险控
制和合规性。
案例三：某地区融资融券市场发展案例
背景介绍
案例详情
总结评价
某地区融资融券市场的发展历程具有 一定的代表性，其市场发展情况和政 策环境等方面都有一定的特点。
详细描述
在融资融券交易中，如果市场交易不活跃， 投资者可能无法在需要时以期望的价格平仓 ，从而面临损失。此外，如果市场出现极端 情况，例如市场崩盘或流动性枯竭，投资者 可能无法及时平仓，从而面临更大的损失。
操作风险
总结词
融资融券业务操作风险主要来自于人为操作 失误、系统故障等因素。
详细描述
在融资融券交易中，人为操作失误或系统故 障可能导致投资者面临损失。例如，投资者 可能因误操作导致买卖方向错误或交易数量 错误，从而产生损失。此外，如果系统出现 故障，投资者可能无法正常进行交易或平仓
融资融券市场监管
监管体系与法规
阐述融资融券市场的监管 体系、主要法规和相关规 定。
监管实践与效果
分析实际监管过程中的具 体措施、成效和存在的问 题。
融资融券业务培训
融资融券业务培训一、背景介绍融资融券业务是指投资者通过向券商借入资金进行股票买入或者借入股票进行卖出的业务。
它是股票市场中常见的一种杠杆交易方式，为投资者提供了更多的资金和灵活性，但也伴随着较高的风险。
因此，对于从事融资融券业务的投资者和从业人员来说，进行专业培训是非常必要的。
二、培训内容1. 融资融券业务概述：介绍融资融券的基本概念和业务特点，包括融资融券的基本操作流程、风险控制措施等。
2. 融资融券的交易规则：介绍融资融券业务的相关法规和规则，包括相关法律法规、证券交易所规定、券商内部制度等。
3. 融资融券的风险管理：介绍融资融券业务的风险管理方法和工具，包括风险评估、风险控制和风险监测等。
4. 融资融券业务的操作技巧：介绍融资融券业务的操作技巧和策略，包括交易策略、仓位管理、止损和止盈等。
5. 案例分析：通过实际案例分析，让学员更深入地理解融资融券业务的操作和风险管理。
三、培训方法1. 线下培训：通过举办研讨会、讲座等形式的线下培训，邀请行业专家和从业人员授课。
学员可以与专家进行互动，提问交流，提高学习效果。
2. 在线学习：通过在线平台提供培训课程和学习资料，学员可以根据自己的时间和进度进行学习。
在线学习还可以通过讨论区和在线导师的帮助，解决学员的问题和困惑。
四、培训目标1. 掌握融资融券业务的基本概念和操作流程，了解其风险和收益特点。
2. 熟悉融资融券业务的相关规则和法律法规，遵守合规要求。
3. 学会运用风险管理方法和工具，控制融资融券业务的风险。
4. 熟练掌握融资融券的操作技巧和策略，提高交易的成功率。
5. 能够通过案例分析，理解和应对融资融券业务中的实际问题和挑战。
五、培训评估通过考试和实操评估，对学员进行培训成果评估。
考试内容包括理论知识和操作技巧等，实操评估要求学员能够独立完成融资融券业务的模拟交易。
六、培训效果1. 提高从业人员的业务能力，增加他们在市场中的竞争力。
2. 帮助投资者更好地掌握融资融券业务的风险和收益特点，做出明智的投资决策。
融资融券业务知识培训
融资融券交易需要注意的问题
信用账户内的总资产和总负债的比例要维持在一定的 风险水平之上，否则存在被强制平仓的风险
维持担保比例 指客户资产与其融资融券债务之间的比例。 计算公式： 维持担保比例 =（现金+信用证券账户内证券市值） /（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用） 维持担保比例低于140%，将会面临强制平仓的风险。 例：客户信用账户资产总值为100万元，融资买入深发展 100000股，市价5元，不考虑手续费及息费的情况下， 其维持担保比例为：（100万+50万）/50万=300%
融资融券业的A股市场，融资融 券业务的发展必然趋势！
历史长 规模大
美国 日本
1933年 1954年
16%-20% 12%-21%
台湾香港
1990年
40%左右
国内融资融券发展
• 2006年6月，中国证监会发布《证券公司融资融券试点管 理办法》，随后沪深证券交易所发布了《融资融券交易试 点实施细则》，中国证券登记结算有限责任公司发布了 《融资融券试点登记结算业务实施细则》，中国证券业协 会发布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风 险揭示书必备条款》。2008年10月经国务院同意，证监 会宣布将启动融资融券试点。2010年1月8日，国务院原 则同意开展证券公司融资融券业务试点。2010年3月31日 融资融券交易试点正式启动。
什么是保证金可用余额?
• 保证金可用余额是指投资者用于充抵保证 金的现金、证券市值及融资融券交易产生 的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去 投资者未了结融资融券交易已用保证金及 相关利息、费用的余额。
融资融券交易与普通证券交易的区别
• 第一，是否可以借入资金或证券从事证券 交易
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B
C
正确
B
ABCD
ABCD
AB
D
正确
AB
错误
D
ABCD
C12004融资融券业务培训系列课程之一----100分测验卷
100分试卷
1、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账
户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以（）为名义持有人，登记于证券持有人名册。
A、证券交易所
B、证券发行人
C、证券公司
D、客户
2、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，获得批准开展融资融券业务的证券公司应当按照规定，向
公司登记机关申请业务范围的变更登记，向（）申请换发《经营证券业务许可证》。
A、证券交易所
B、中国证券业协会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国证券登记结算有限责任公司
3、按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南》的要求，证券公司可通过申请新增融资融券专用交
易单元或将持有处于中止状态的交易单元变更为融资融券专用交易单元两种方式设立融资融券专用交易单元。
（）
4、按照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，在交易所上市交易的下列证券中，经交易所的认可，
可作为融资买入或融券卖出的标的证券的有（）
A、符合交易所规定的股票
B、债券
C、证券投资基金
D、其他证券
5、按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市
值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A、50%
B、20%
C、25%
D、30%
6、按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，证券交易所对市场融资融券交易进行监控。
融资融
券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下（）措施，并向市场公布。
A、调整可充抵保证金证券的折算率
B、暂停特定标的的证券融资买入或融券卖出交易
C、调整标的证券标准或范围
D、调整融资、融券保证金比例
7、按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南》的要求，证券公司应当于每个交易日的（）前通过
交易通信系统向交易所报送当日各标的证券融资融券业务数据。
A、11：30
B、20:00
C、22:00
D、15:00
8、投资者从事融资交易，可以选择（）的方式，偿还向证券公司借入的资金
A、买券还券
B、买券还款
C、直接还券
D、直接还款
9、按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价，
当还么有产生成交的，其申报价不得高于前收盘价。
（错误）
10、按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该
股票被实行特别处理当日将其调整出标的证券范围。
（正确）
11、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公
司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
对发行人的权利包括（）
A、请求分派投资收益
B、配售股份的认购
C、参加证券持有人会议、提案、表决
D、请求召开证券持有人会议
12、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场
稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。
（正确）
13、按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南》的要求，客户维持担保比例不低于（）
A、150%
B、130%
C、50%
D、100%
14、按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南》的要求，融资融券保证金比例用于控制每笔融
资融券交易中融资金额或融券数量与客户所交付保证金的放大倍数，证券公司向客户融资供其买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。
交易所认为必要时，可以调整融券保证金比例标准，并向市场公布。
A、50%
B、130%
C、100%
D、150%
15、按照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，证券公司在向客户融资、融券前，应当按照有
关规定与客户签订融资融券合同及融资融券交易风险揭示书，并为其开立（）
A、信用证券账户
B、融资专用资金账户
C、融资专用证券账户
D、信用资金账户
C12004 融资融券业务培训系列课程之一：融资融券业务试点概况、业务准备、交易制度与日常交易管理答案94分
D。