基金从业《基金法律法规》复习题集(第207篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。

A、适用性原则

B、独立性原则

C、有效性原则

D、相互制约原则

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：A

【解析】：

基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

知识点：内部控制的五原则

2.独立第三方销售公司代销基金具有下列( )特点。

Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距

Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距

Ⅲ．销售各种基金产品

Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点

进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

3.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元

A、①③

B、①②

C、①②③

D、②③④

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：D

【解析】：

符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

知识点：普通投资者和专业投资者

4.( )是“投资者适当性”原则的体现。

A、合格投资者制度

B、适度监管制度

C、行政审批制度

D、市场准入限制

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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：A

【解析】：

合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。

知识点：非公开募集基金募集行为的监管

5.下列不属于审慎开展执业活动要求的是( )。

A、向客户推荐合适的基金

B、记载保留适当记录

C、以自己的依据提供投资建议

D、树立风险控制意识

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【知识点】：第5章>第2节>专业审慎

【答案】：C

【解析】：

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动

6.指数基金具有( )等特点。

Ⅰ．客观稳定

Ⅱ．费用低廉

Ⅲ．分散风险

Ⅳ．监控便利

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。

7.判定构成“操纵市场”的关键因素是( )。

A、有误导市场参与者的意图

B、歪曲证券价格

C、人为虚增交易量

D、误导和干扰市场

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

知识点：诚实守信

8.基金管理公司变更( )应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、持股5％以上股权的股东

B、公司实际控制人

C、其他重大事项

D、以上都是

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

9.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定( )。

Ⅰ．制定统一的问卷格式

Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开

Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价

Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价

【答案】：D