银行案防警示教育
银行安全警示教育案例
银行安全警示教育案例一、案例一：内部人员违规操作引发的风险1. 案例详情某银行柜员小李，在为客户办理业务时，未严格按照银行规定核实客户身份。
一位自称是某公司财务人员的客户前来办理大额转账业务，小李仅简单查看了客户提供的身份证复印件，未与原件进行核对，也未按照规定进行客户身份联网核查。
该“财务人员”实际上是盗用公司账户信息的诈骗分子，他成功将公司账户内的500万元资金转走。
2. 风险分析合规风险：银行柜员未遵守客户身份识别的相关规定，这直接违反了银行的操作流程和监管要求。
一旦发生风险事件，银行将面临监管部门的处罚。
声誉风险：此类事件曝光后，会严重损害银行在公众心目中的形象。
客户会对银行的安全性和可靠性产生怀疑，可能导致现有客户流失和潜在客户的减少。
资金损失风险：银行可能需要承担部分或全部的资金损失赔偿责任，这对银行的财务状况会产生负面影响。
3. 防范措施加强员工培训：定期开展关于合规操作、客户身份识别等方面的培训，提高员工的风险意识和业务操作技能。
强化内部监督：建立严格的内部审计和监督机制，定期检查柜员的业务操作情况，及时发现和纠正违规行为。
完善技术手段：利用先进的身份识别技术，如人脸识别、指纹识别等，提高客户身份识别的准确性和效率。
二、案例二：外部网络攻击导致的信息泄露1. 案例详情某银行的网上银行系统遭受黑客攻击。
黑客利用银行网络安全防护系统的一个漏洞，入侵了银行的数据库。
该数据库存储了大量客户的个人信息，包括姓名、身份证号、银行卡号、密码等。
黑客获取这些信息后，试图进行盗刷客户银行卡等违法活动，导致部分客户账户出现异常交易，引起客户恐慌。
2. 风险分析信息安全风险：客户信息泄露是非常严重的问题，这涉及到客户的隐私保护。
一旦客户信息被泄露，客户可能遭受诈骗、身份盗用等多种风险。
信任危机风险：客户对银行的信任会受到极大的冲击。
他们会担心自己在银行的资金安全，可能会选择将资金转移到其他更安全的金融机构。
银行案件防控警示教育心得体会三篇
银行案件防控警示教育心得体会三篇篇一为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。
案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。
阅读了王x、邓xx、袁x、朱xx夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。
第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。
第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。
找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。
特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。
因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。
二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。
三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。
建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐-败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。
关于银行警示教育
关于银行警示教育警示教育是党的思想政治工作的重要组成部分,是党风廉政建设的重要内容。
在全体党员干部中经常性的开展警示教育,营造以廉为荣、以贪为耻的文化氛围,对反腐败斗争具有十分重要的意义。
以下是小编整理的关于银行警示教育【八篇】，欢迎阅读与收藏。
第1篇: 银行警示教育常言道：“不虑于微，始成大患;不防于小，终亏大德”。
警示教育片中的其它一些人，亦多是从操守不严、品行不端开始的，最后小节不守，大节难保。
使我深深感到真正要过好人生中的关，首先就要把好“初始关”“小节关”。
同陈良宇及祝均一等人比，我的权力比他们小，地位比他们低多了，以前有过：“有那么多的员工盯着，自己只有多做事的份，没有享清福的命，更没有得好处的机会，笃定不会犯错误”的想法。
县委对反腐教育抓得又紧又严，让你想做也不能做、不敢做错事私事。
这次通过教育学习，更使我认识到这些都是外界的客观因素，在主观上还必须在今后引以为戒，加强学习，提高思想警觉，才能防患于未燃。
特别是作为单位的主要负责人除了要算好帐，过好关，在洁身自律上以身作则，作好榜样外，更应该严格要求自己，在自己热爱的工作岗位上努力做到政治坚定、忠诚敬业，成为民政建设的带头人，才能不辜负领导的信任，群众的期望，在还有不长的工作时期中作出应有的贡献!要认真吸取腐败案件教训，带头学习和实践“三个代表”重要思想，注重世界观的改造，坚定理想信念，坚持党的宗旨，增强党的观念。
要活到老，学到老，改造到老，自觉把党和人民的利益摆在第一位，时刻牢记“两个务必”，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，不断锤炼自己的意志、品质和作风。
要严守党纪国法，自觉抵制拜金主义、享乐主义和个人主义的侵蚀和影响，时刻自重、自省、自警、自励，保持高尚的精神境界。
保持艰苦奋斗的优良传统和作风，历行勤俭节约，反对铺张浪费。
要自觉接受党组织和群众的监督，主动接受批评，从根本上防止和杜绝腐败问题的发生。
在清正廉洁、勤政为民方面，要求大家做到的，自己首先带头，做到心不贪、手不长、嘴不馋，忠实地代表人民利益，自重、自省、自警、自励，经得起权力、金钱、美色的考验，在拜金主义、享乐主义和极端个人主义的侵蚀面前一尘不染，一身正气。
银行案件警示教育案例剖析方案 银行案防案例50个
银行案件警示教育案例剖析方案银行案防案例50个银行案件警示教育案例剖析方案银行案防案例50个银行案件警示教育案例剖析方案银行案防案例50个精品文档，仅供参考精品文档，仅供参考银行案件警示教育案例剖析方案银行案防案例50个用典型案例对党员干部特别是党员领导干部进行警示教育，实践证明是一种行之有效的反腐倡廉教育方式。
大家创业网为大家带来的银行案件警示教育案例剖析方案，希望能帮助到大家!银行案件警示教育案例剖析方案警示教育自我剖析材料为端正风气，严肃纪律，规范行为，我把自己的实际结合这次开展的警示教育活动，认真进行对照,剖析自己,仍然还有一定的差距,如下：一、在思想作风上：1、理论学习不够深入。
对理论武装头脑的紧迫性认识不足，理论学习不够重视，学习自觉性、积极性和主动性不足。
学习停留一般化，没有带头学习，营造良好的学习氛围。
学习专题不突出，针对性不强，一般通读多，重点精读少，做读书笔记更少。
对理论的钻研不深入，没有在把握邓小平理论、三个代表重要思想的科学内涵上下功夫。
理论联系实际不够，运用理论指导实践的意识不强，没有充分把理论和实践紧密地联系起来，缺乏运用马克思主义的立场、观点、方法来分析和解决问题、指导工作、提高工作水平。
2、理想信念有所淡化。
对实现共产主义远大理想的长期性、复杂性、艰巨性认识不足，对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论的精神实质学习理解不深刻，理想信念相对淡化。
用辩证的观点分析问题的能力有待提高。
对社会上存在的拜金主义、享乐主义、个人主义以及腐败思想批判不够，抵制不力。
存在这些问题的主要原因是：学风不正，对理论武装的重要性和紧迫性认识不足，忽视了主观世界的改造，缺乏坚实的马克思主义理论基础，理论上不够成熟。
二、在工作作风上1、业务知识不足。
这几年，尤其是今年面对新的综合征管软件上线前的各种各样的新遇到的问题，以我现在的业务水平，很难胜任达上级领导的要求，感觉工作压力很重。
2、对工作有畏难情绪。
银行典型案例警示教育【三篇】
银行典型案例警示教育【三篇】银行是依法设立的经营货币信贷业务的金融机构。
它是商品经济和货币经济发展到一定阶段的产物。
以下是为大家整理的关于银行典型案例警示教育的文章3篇 ,欢迎品鉴！近日出席了银行支部积极开展的案件警告教育活动，所谓“前车之覆，后车之鉴”，看看了自学视频里一个个真实的例子，我坚信每一个银行员工的心里都已经奏响了警钟。
众所周知，银行业是一个特殊的行业，整天与金钱打交道，因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。
这样一来，如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。
减少金融犯罪案件的发生，我们任重而道远。
案例中的他们原本收入丰厚，生活殷实，已就是小康之家，皆因人生观、价值观被歪曲，经不住金钱的欲望而身陷囫囵，或沉迷买股票而难以自拔，或痴迷女色而丧失理智，或钱财私欲而被骗于“朋友”，也因他们一夜庞氏的思想弥漫了灵魂，视法律为儿戏，铤而走险，最终葬送身家性命，给家庭、父母、妻子、儿女、兄弟姐妹增添洗清不渴的耻辱和挥之不去的痛苦。
事实表明，人一旦贪婪收缩、利欲熏心，就可以失去理想信念，在金钱面前打败仗；一旦追逐名利、赚取功名，就可以引致急功近利，错失良机事业的发展；一旦恃权轻法、心存侥幸，就可以违反法律受制裁，最终沦为人民的罪人。
作为一名五河农商银行员工，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法，更加应该做到守法。
日常工作中，一方面，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”，把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。
另一方面，必须要坚持“合规前提”，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，真正使“合规精神”渗透到经营管理的每一个环节，成为银行企业文化的重要组成部分。
“不以规矩，不成方圆”。
法律就是我们应严格遵守的“最起码的规矩”。
仅仅“知法知法”就是远远不够的，还要“敬法畏法”才能“常跑河边不烫鞋”。
银行案件警示教育心得5篇
银行案件警示教育心得5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行案防警示教育
1.作案人
2.案发原 因
3.作案手 法
4.涉案业 务
辽宁盘锦案
苏州相城案
苏州昆山案
比较结论
基层负责人（李军）、 柜员（蔡兴旺）
李军被不法分子拉拢， 与柜员蔡兴旺合伙挪用 客户资金 骗取客户输入密码 伪造客户签字 通过汇款交易转移客户 资金
个人存折柜台转帐汇款
助理业务经理（陈华）
基层负责人（周恩祥）
相同，均为基层关键 岗位人员
陈某、徐某以诈骗罪被判处有期徒刑，该支行被判 承担向储户返还存款本息责任。
银行案防警示教育ppt
未来案防技术发展的趋势和方向
01
智能化发展
未来银行案防技术将更加注重智能化发展，利用人工智能、大数据等
技术提高案防工作的智能化水平，提高工作效率和精准度。
02 03
信息安全技术将更加重要
随着信息技术的发展，信息安全问题也日益突出，未来银行案防技术 将更加注重信息安全技术的研究和应用，保障银行信息系统的安全和 稳定。
意义
案防警示教育是预防和减少银行业务操作风险、保护客户资 金安全、提高银行声誉的重要措施。
教育目标与原则
教育目标
使银行员工深刻理解案防工作的重要性，掌握案防知识、方法和技能，增强 案防意识，提高案防能力。
教育原则
坚持实用、实效原则，结合实际案例进行讲解，注重员工实际操作，强调案 防意识贯穿业务始终。
金融科技创新对案防的挑战
金融科技创新也给案防工作带来了新的挑战，如数据安全、 隐私保护等问题，需要加强科技创新管理和风险防范。
国际案防法规对国内案防的借鉴
国际案防法规的借鉴意义
国际上一些先进的案防法规和制度可以为中国银行案防工作提供参考和借鉴 ，如加强信息安全、完善内部控制等。
国内法规与国际接轨
中国银行案防工作也需要逐步完善和更新相关法规和制度，使其与国际接轨 ，提高案防工作的规范性和水平。
银行案防警示教育ppt
xx年xx月xx日
目录
• 银行案防警示教育概述 • 银行案防基础知识 • 银行案防警示案例分析 • 银行案防技术应用 • 银行案防管理体系建设 • 银行案防未来发展趋势
01
银行案防警示教育概述
背景与意义
背景
随着银行业务的不断拓展，案件防控形势日益严峻，为提高 银行员工案防意识和能力，需加强案防警示教育。
银行案件警示教育学习心得6篇
银行案件警示教育学习心得6篇银行案件警示教育学习心得6篇金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事件形势严峻。
以下是为大家整理的关于银行案件警示教育学习心得6篇范文，欢迎大家前来参考查阅银行案件警示教育学习心得篇1通过观看廉政图片展览警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多体会很深，更加坚定了要廉政勤政为人民服务的信念。
通过思考，总结了几点我的心得体会：一利用反面教材，引以为戒。
认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初慎微慎独认清行贿者总是披着热情友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好慎友慎权。
二树牢防腐意识，切莫糊涂。
在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。
面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生又危害家庭，更危害了国家利益危害了社会。
今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点：一是都曾受到家庭组织的良好教育，都曾是对社会对人民有用的栋梁之才二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力四是最终走上犯罪道路成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。
他们走上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。
前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三慎用手中权力，造福社会。
权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事实事，用不好权也有可能会毁了自己毁了家庭贻误事业危害社会。
迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。
银行案防警示教育
未来银行案防工作将继续注重预防和应对各类银行案件，加强员工职业道德 教育和风险意识培养，推动银行安全制度的完善和科技手段的应用，以保障 银行资金安全和声誉。
期待
期待银行案防工作能够得到更加重视，加强与其他部门的协作配合，形成更 加完善的案防工作机制，同时加强员工培训和教育，提高案防工作的专业水 平。
提高员工操作规范意识，防范操作 风险。
加强银行内部管理，完善监督机制 。
加强银行内部监督，及时发现和处 理问题。
03
案防制度与规定
案防管理制度
案防管理责任制
明确各级领导和员工在案防工作中的职责和任务 ，确保各项措施得到有效执行。
案防工作考核制度
对案防工作进行定期考核，激励先进、督促后进 ，确保案防工作目标的实现。
银行案防工作也是遵守国 家法律法规和监管政策的 重要体现，确保银行业务 的合规运营。
银行案防工作的历史与发展
早期阶段
介绍早期银行案防工作的特点 ，如以手工操作、简单的密码
验证为主。
发展阶段
阐述随着科技的发展，银行案防 工作如何应对新型的网络攻击、 诈骗行为。
当前阶段
介绍当前银行案防工作的现状，如 智能化风控模型、生物识别技术等 的应用。
银行角色
阐述银行在经济社会中的 角色，作为资金中介、风 险管理、金融市场参与者 等。
银行案防工作的重要性
保障客户资金安全
银行案防工作的重要职责 是保障客户的资金安全， 防止内部人员或外部黑客 盗取、诈骗等行为。
维护银行声誉
有效的案防工作可以维护 银行的声誉，避免因资金 损失导致的信誉危机。
遵守法律法规
04
案防工作实践与效果
案防工作的组织与实施
银行案防警示教育
做好银行案防工作有利于提高银行的信誉度和竞争力，吸引更多的客户和业务。
要点三
银行案防现状及问题分析
02
银行内部存在一些管理漏洞，导致员工违规操作和案件风险增加。
当前银行案防工作存在的问题
内部管理不规范
部分员工在操作过程中缺乏规范性，容易引发失误和风险。
操作不规范
部分员工对安全意识认识不足，对案件风险防范意识不够重视。
强化整改落实
对检查中发现的问题及时进行整改，并跟踪整改情况，确保整改措施得到有效落实。同时对违规行为进行严肃处理，严格追究责任。
加强监督检查，确保落实到位
典型案例介绍与分析
04
案例概述
某银行员工利用职务之便，盗取客户资金，涉案金额较大，社会影响恶劣。
案情分析
该银行在内部管理上存在漏洞，对员工教育和监督不到位，导致员工违规操作。同时，客户对个人信息保护意识不强，也是导致案发的原因之一。
加强组织领导
成立案防工作领导小组，负责全面规划、组织、协调和指导案防工作，确，加强组织领导
健全制度体系
制定完善的案防制度体系，包括风险管理制度、内部控制制度、安全保卫制度等，确保各项工作的规范化、标准化。
规范工作流程
优化工作流程，制定操作规程，明确各岗位的职责和操作要求，确保员工能够按照规定的流程进行操作。
法律责任
银行案件风险可能对银行的声誉造成负面影响，影响客户信任度和业务拓展。
对于涉及违法犯罪的银行案件，可能引发法律责任和刑事处罚。
03
银行案防问题可能导致的风险
02
01
加强银行案防的对策与建议
03
树立案防意识
通过加强宣传教育，使员工充分认识到案防工作的重要性，树立起“安全第一、预防为主”的思想意识。
银行案防警示教育
03
案防工作存在的问题及原因分 析
内部管理不严，制度执行不到位
内部控制体系不完善
银行内部缺乏有效的内部控制体系，导致管理不规范，制度执行 不力。
监督检查机制不健全
银行内部监督检查机制存在缺陷，对违规行为的查处力度不够，导 致违规行为得不到及时纠正。
制度执行不严格
部分员工对制度规定不严格遵守，存在有章不循、违章操作等问题 。
维护客户关系
稳健的案防工作有助于维护银行 与客户之间的信任关系，确保客 户对银行的信任和满意度，从而 促进银行业务的稳健发展。
维护金融秩序稳定
维护市场信心
银行作为金融市场的主要参与者，其稳健运营对于维护金融秩序稳定具有重要 意义。通过加强案防教育，提高银行的风险管理能力，有助于维护市场信心， 确保金融市场的稳定。
THANKS
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银行案防警示教育
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目录
• 案防工作的重要性 • 典型案例分析 • 案防工作存在的问题及原因分
析 • 加强案防工作的措施和建议 • 警示教育的作用和意义
01
案防工作的重要性
保障银行业务稳健发展
确保资金安全
通过加强案防教育，提高员工风 险意识，确保银行业务资金的安 全，避免因操作失误或内部欺诈 导致的资金损失。
建立激励机制
银行应建立完善的激励机制，鼓励员工积极发现和报告风 险隐患，对在风险防控中做出突出贡献的员工给予奖励和 表彰。
强化员工行为管理
银行应加强对员工行为的监督和管理，防止员工违规操作 和滥用职权等行为，确保银行业务的合规性和安全性。
加强外部监管，完善信息披露机制
加强外部监管
银行应积极配合监管部门的工作，接受监管部门的监督检查和指导，及时整改存在的问题 和风险隐患。
案防 警示教育
案防警示教育
案防和警示教育是银行业务的重要组成部分，旨在提高员工的风险意识和合规意识，防止案件发生，保障银行资产安全。
以下是一些案防和警示教育的相关内容：
1. 案防教育：案防教育是指针对银行业务中可能存在的风险点，通过培训、演练等方式，提高员工的风险意识和应对能力，防止案件发生。
具体包括但不限于：防范电信诈骗、防范网络诈骗、防范非法集资等。
2. 警示教育：警示教育是指通过剖析典型案例、展示风险警示图片等方式，让员工深入了解违规行为的危害性和后果，提高员工的合规意识。
具体包括但不限于：违规操作警示、反腐倡廉教育等。
通过案防和警示教育，可以提高银行员工的风险意识和合规意识，规范业务操作，防止案件发生，保障银行资产安全。
同时，也有助于提升银行的整体形象和声誉。
案防合规警示教育心得体会(优秀)
案防合规警示教育心得体会（优秀）案防心得体会篇一近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。
会议中我们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》。
通过学习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以“自重、自省、自警、自励”从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。
近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。
作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。
案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。
结合商业银行的实际，做到“三个加强”：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。
二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。
让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。
三要加强金融职业道德教育。
使我行员工热爱自己所从事的职业。
其次要合规操作到位。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
再次监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
引导员工自觉执行。
总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营贡献力量！近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证和发展的顺利进，我洪泽联社决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：1、给国家和社会造成了巨大的损失。
银行员工案防警示教育以案为戒警钟长鸣
二、银行业从业人员职业操守
（五）公私分明，勤俭节约。 （六）遵守法律法规 （七）自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂， 拒绝黄、赌、毒。 （八）自觉抵制内幕交易，拒绝洗钱
二、银行业从业人员职业操守
三大禁令(五十个严禁、双十禁、八不准） 客户经理十个严禁
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
一次偶然的机会，他结识了一位大哥，他说自己在 当地吃得开，跟多家银行合作，他可以为谷小明介绍客户。 两人气味相投，很快达成共识。之后经这位大哥介绍，谷 小明先后受理了客户 60余户，累计放款 500 万元，他只需 在家或者单位等着，这位大哥就直接帮他打理帮办相应手 续，如借款人影像资料、现场照片都由这位大哥提供齐备， 签署合同时，这位大哥就直接领着过来。尽管谷小明也感 觉写不妥，但末了自己还是默认了，放任自流。
9
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
10
二、职业操守
职业操守是指人们在从事职业活动 中必须遵从的 最低道德底线 和行业规 范。它具有“ 基础性 ”、“ 制约性 ” 特点,凡从业者必须做到。
二、银行业从业人员职业操守
（一）知法守法 （二）规范操作 （三）公平竞争 （四）客户至上
5
行规行纪的“特性”
? 强制性 ? 广泛性 ? 实用性
6
执行行规行纪的基本要求
? 强调自觉性 ? 注重实践性
7
遵守行规行纪的“四十八字诀”
? 防范金融犯罪，保护资金安全； ? 防止重大差错，维护银行信誉 ； ? 规范业务标准，提高服务水平； ? 抵制错误指令，实施自我保护。
银行警示教育发言稿范文五篇
银行警示教育发言稿范文五篇第1篇: 银行警示教育发言稿 x月上旬，XXX银行各部门负责人、各支行行领导，部门负责人、网点负责人和客户经理代表分三批共计540余人，到监狱参加警示教育，在此基础上，我们今天请检察院XXX处长给我们做案防警示教育报告，这都是我们开展“讲合规、学制度、守廉洁、促发展”系列教育暨“案防警示月”活动的具体措施，目的在于增强全行员工依法合规意识、风险防范意识和廉洁从业意识，下面就如何做好反腐倡廉和案件防控工作，讲四点意见。
一、坚定理想信念，筑牢道德防线纵观各类腐败分子走上犯罪道路的轨迹，教训是极其深刻的，给我们每一个领导干部敲响了警钟，提出了警示。
从这些反面典型案例的演变过程中，无一例外地可以看到，理想信念的滑坡是导致堕落、蜕变的最主要的根源。
把理论学习、思想教育和思想改造看成是空头理论，是形式主义，是软任务；对学习没有兴趣，即使学习，也是做表面文章。
当了领导以后，更是以教育者身份教育下属，很少以受教育者的身份接受教育。
正是由于没有从思想上解决“入党是为什么、现在当干部应该做什么、将来身后留点什么”这个根本问题，由于没有树立起正确的人生观和价值观，逐渐背离了党的宗旨，丧失了理想信念，革命意志衰退，以致于在种种诱惑面前迷失了方向，在大是大非面前丧失了原则，才一步步走上了犯罪的道路。
今天的警示教育，给我们实实在在地敲响了警钟，我们在座的各位一定要从反面典型中汲取教训，引以为戒，时刻保持清醒的头脑，从点点滴滴的小处着手，严格要求自己，塑好自身清正廉洁的良好形象，坚定理想信念，守住道德底线，筑牢思想防线。
二、慎用手中权力，严守法纪红线权利是一种责任，也是一把“双刃剑”，用权为公可以造福社会，自己在事业上也会有所建树；相反，如果利用手中的权力去搞以权谋私、权钱交易，做出违纪违法的事情，不但危害国家，危害社会，又危害家庭，也害了自己。
讲到这里我想起一篇文章《守住自己的井》：明朝开国皇帝朱元璋曾给大臣们算过一笔帐，他说：“老老实实的当官，守着自己的俸禄过日子，就好像守住自己的一口井，井水虽然不满，但可以天天汲取，用之不尽。
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2020/5/3
乐清法院认为，何某作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款， 造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。浙江乐清法院一审判决 何某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚 金5万元。
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风险提示：
1.要坚决杜绝人情贷款。 2.要建立严格的信贷审批制度， 并严格审核贷款人相关资料。 3.经办人员执行制度要严格，严 格按照作流程和规章制度操作。 4.对贷款人的经营状况要有一个 清醒的认识，对贷款人的经济情况做 到心中有数。
人民检察院指控，被告人解星国于2005年至2009年间，利用职务之便，先后 收受王某、陈某、金某、瞿某、叶某等人贿送的人民币及超市购物券总计70700 元。
被告的辩解： 被告人解星国对其中部分指控没有异议，对另外几项指控则辩称，王某、瞿
某等人在他生病住院或出院期间各自送他的钱，后来在瞿某等人家人患病或是办 丧事的时候，他已还了人情。而叶某第三次送给他价值3000元的购物券时，他回 礼了一只价值600元的小金牛给叶某。这些都属于人情往来，不应算作受贿。
陈某、徐某以诈骗罪被判处有期徒刑，该支行被判 承担向储户返还存款本息责任。
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案例二作案手段分析
（一）内外勾结合谋虚构该行销售年息16%的一年期定期产品，诱骗高资产储户俞某前往该行存 款。陈某、徐某为盗取俞某存款做好了前期铺垫工作。
（二）利用受害人对银行员工信任作案。陈某陪同客户办理业务，客户出于对其 客户经理身份的信任，在填写好基本信息尚未打印具体办理业务内容的回单上签 署姓名确认。陈某在客户不知情的前提下，私自为客户开通网银，以利于通过网 银盗取客户存款。
坚守底线、合规经营
————案防警示教育
什么是底线?
心中只有
才能持上岗
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什么是底线?
我们必须守好两道防线 一是思想道德防线 二是警惕“高压线”
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什么是合规?
合规
“合”: 遵从、依从、遵守的意思 “规”：法律、规章、制度、规定 合规定义为：是商业银行的经营活动与法律、规则和 准则相一致。
（三）利用代客办理业务作案。陈某作为客户经理带客户到VIP室，要求客户提 供开户所需证件，填写相关申请资料并签名之后，代客户办理相应手续，代领网 银关键设备USBKey。为盗取俞某的存款取得了关键“钥匙”，实现了盗取客户资 金的目的。
为个人的小利，放弃银行的利益，不正当的获利。
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思考 ：
1.你是如何看待你手中的分析权和审批权的？ 2.你为客户做好“理财师”了吗，为客户把握好来之不易的贷款机会了吗？ 3.你是否按照下发的客户经理十个严禁执行，用好你的权力?
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二、谋好“利”字
一 是为客户谋“利”。 二 是不谋私利。
三 是正当获利。
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案例二：逐“利”的代价
2014年5月上旬，某银行支行客户经理陈某伙同社会闲散人员徐某 ，伪称该行销售年息16%的一年期定期产品，诱骗储户俞某前往该行存 款。在办理开户手续时，陈某在俞某不知情的情况下为其开通了网上 银行并领取USBKey，其后仅将一张银行卡和一本活期账户对账簿交给 俞某。当月14日，在双方签订一份委托书后，俞某将2000多万元转入 该账户。当日下午，徐某利用冒领的USBKey登录网上银行，将俞某账 户中资金分两次转账提取一空。
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怎样做到坚守底线、合规经营
坚守底线、合规经营是案件风险防控最好的良药。
？ 怎样才能守做我们的底线，合规经营
权、利、廉、责
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权、利、廉、责
一、如何用好“权”字
一是看好手中权。
二 是用好手中权。
三 是管做手中权。
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案例一：中国银行温州乐成支行户经理违法发放贷款
风险提示：
1、严格执行《四川银行业从业人员五十个严禁》以 及《银行客户经理十个严禁》。严禁银行工作人员违 规代客户办理金融业务，严禁代客户领取和保管银行 卡、USBKey。 2、落实网银业务的防控措施。网银的USBKey必须由 客户本人办理，本人领取，授权人员必须核实相关信 息后进行授权。 3、强化员工行为管理。加强客户经理队伍建设，开 展员工职业道德教育和警示教育，引导员工树立正确 的人生观和价值观，提高员工的合规经营意识
何某，38岁，乐清人，原系中国银行乐成支行客户经理。2011年1月，其朋友叶 某以其姨妈周某名义向他所在银行申请90万元贷款。同年1月14日，周某在叶某的催 促下来到银行办理贷款手续。在办理该笔贷款过程中，何某让周某在空白的借款合同 和中国银行零售贷款借款借据上签名并捺指印。贷款需要共同还款承诺人和担保人， 何某让叶某冒充周某的丈夫和女婿分别代为共同还款承诺人和担保人签名并捺指印。 90万元贷款批下来后，根据银行贷款的规定，周某的贷款应该要放到周某本人提供的 第三方账户。而何某没有通知周某提供第三方账户的情况下，直接将这笔贷款放贷到 其一熟人郑某的账户上，通过转账，当日将90万元贷款转到何某本人控制的黄某的账 户上。2012年2月，周某接到中国银行乐成支行的通知，要求其还款90万元及利息。 周某打电话问叶某还贷款情况，叶某说，自己也不清楚，没有用这90万元贷款。周某 向公安机关报案。何某于2012年7月9日到公安机关投案，如实交代了以上犯罪事实。 何某说，他和叶某是朋友，叶某欠其钱，他将周某贷出来的钱用于叶某还债了。并表 示，该钱如果叶某不还，由他来还。立案后，何某及家属弥补了银行所受的损失，将 907906.59元汇入周某贷款账号。
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思考 ：
1.是否有由于朋友介绍，碍于朋友面子或朋友的小恩小惠而放宽松贷款条件？ 2.你是否出于信任，不去看客户的相关资料。 3.你的团队中是否有利用他人名义贷款，而从中获利的人吗？
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三、守好“廉”字
一 是廉洁奉公。 二 是严守纪律。
三 是一岗双责。
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案例三：回过礼就不算受贿了？
2010年10月8日，温岭市人民法院一审以受贿罪判处原中国农业银行股份有限 公司温岭横峰支行客户经理解星国有期徒刑5年，没收犯罪所得人民币64700元。 检察院指控：