非通道业务指南
非通道业务-资产支持票据
资产支持票据定义资产支持票据是一种债务融资工具，该票据由特定资产所产生的可预测现金流作为还款支持，并约定在一定期限内还本付息。
资产支持票据通常由大型企业、金融机构或多个中小企业把自身拥有的、将来能够生成稳定现金流的资产出售给受托机构，由受托机构将这些资产作为支持基础发行商业票据，并向投资者出售以换取所需资金。
资产支持票据在国外发展比较成熟，其发行过程与其他资产证券化过程类似，即发起人成立一家特殊目的公司（Special Purpose Vehicles, SPV），通过真实销售将应收账款、银行贷款、信用卡应收款等资产出售给SPV，再由SPV以这些资产作为支持发行票据在市场上公开出售。
历史沿革自20世纪80年代以来，资产支持票据已经成为私募中一个日益重要的组成部分。
目前资产支持票据在我国还处在前期的试点研究阶段，是2010年银行间债券市场创新产品重要内容之一。
2009年2月25日，根据中国银行间市场交易商协会要求，由兴业银行、招商银行、浦发银行三家牵头，包含中金公司和中信证券组成了资产支持票据工作小组，启动资产支持票据设计开发方案。
资产支持票据的发行，将有利于拓宽我国中小企业融资渠道，是未来我国金融市场发展的一个热点。
现状日前，首批三只资产支持票据成功发行，资产支持票据产品上线。
这是中国债务资本市场又一具有里程碑意义的产品创新成功上线。
据悉，这三只票据分别由宁波城建投资控股有限公司、南京公用控股(集团)有限公司、上海浦东路桥建设股份有限公司注册发行。
首批发行成功的三只资产支持票据，其基础资产为天然气收费收益权、自来水销售收入、高速公路建设应收款等领域的现金流，募集资金用于民生领域建设。
银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引第一条为推动金融市场发展，拓宽非金融企业融资渠道，规范非金融企业在银行间债券市场发行资产支持票据的行为，保护投资者合法权益，根据中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（中国人民银行令[2008]第1号）及中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）相关自律规则，制定本指引。
通道业务基本流程手册
一、前期准备1、针对业务（协议存款Or结构性理财产品），沟通合同2、签署三方合同和投资合同（协议存款合同或理财协议）3、根据实际情况进行开户，开入资行户、托管户（开户前，多次确认核对开户需要的基本资料）4、在i8上发起通道业务流程,保证合同能顺利盖章5、尽量在确保入资户账户已经开好的情况下，再去落地；如果落地当天才开户,一定要邮件所有材料给对方确认（并请对方与柜台确认）,资料齐全无误。
二、落地起息提前联系业务经理，告知其落地回单要求并做好准备工作。
出差前把细节确认清楚，不要有任何疑虑。
需带回资料如下：1、加盖对方公章的合同（注：公章骑缝要求，确保合同每一页都要有红印）2、（1）、如若是协议存款，则为加盖对方有效的业务章和私章的存款证实书（2）、若是理财产品，则为理财确认书或理财回执(有效的业务章和私章)3、开户回单以及印鉴卡4、财务：转账凭证（入账凭证）、进账单、交易明细等5、根据风控要求拍照(柜台,工作人员,工牌,落地资料均要拍照,回来要上传)三、资料归档1、电子版：扫描上传，材料齐全后的第一时间上传按规则来归档2、纸质版：文件归档，按每一个资管计划单独建立文件夹三、结息1、按季度结息一般季度末21日或者季度末下一个工作日结息，应当提前两个星期与入资行取得联系：（1）、核对利息（与肖尧，入资方，委托人三方核对）（2）、确保入资行有汇款手续（提前沟通）：包括业务申请书，转账支票，电汇凭证等银行需要的转账手续，目的是确保资金能够当天顺利回到托管户（3）、向委托人索要盖章后的提取指令2、到期支取到期支取需落地，落地前沟通确认应带的文件：包括但不限于存单（预留印鉴）、印鉴卡、授权书（或介绍信）、经办人身份证复印件。
最后落地支取需要带回划款至公司托管户的回单。
五、开户注意事项：1、户名是公司名或者产品名2、印鉴卡的问题,如果是产品名,是否需要用产品财务专用章(需要询问)3、（1）开托管户：①银行找本公司开户（它自备开户资料）②对方邮寄所需要的开户资料，应电话询问确认资料完整性，最后并扫描核实再邮寄回去（2）开入资户：①开定期存款户②开活期户③开过渡户（有的银行要求先开过渡户，有钱之后才能开定期存款户，因此需要划款路径说明开新的定期存款户）四、其他注意事项1、有银行要求核实负责人就写李辉和肖尧（财务负责人）2、有要求填法人电话的写肖尧。
非贸易外汇业务操作指南
非贸易外汇业务操作指南申请专利权许可（或转让）、包含专利和专有技术许可或转让的商标许可（或转让）、计算机软件许可使用、专有技术的许可和转让、技术咨询、技术服务、合作设计、合作研究、合作开发、合作生产、硬件维护（硬件咨询、计算机硬件和各类外部设备的维护等）的用汇时应向外汇指定银行提交什么材料？境内机构申请不包含专利、专有技术许可或转让的商标转让的用汇时应向外汇指定银行提交什么材料？如何办理境外质量认证、咨询服务（不含技术咨询）、软件服务（包括软件开发、存储、联网、数据处理；软件，软件安装，软件维护等）支付手续？境内机构如何办理支付境外广告费业务？境内机构如何办理支付境外展览费业务？境内有进出口经营权的企业购买国际海运运费应向外汇指定银行提供什么材料？境内有进出口经营权的企业购买国际贸易进口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供什么材料？境内有进出口经营权的企业购买国际贸易出口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供什么材料？外商投资企业如何从外汇账户中提取员工境外差旅费？外商投资企业如何办理利润、股息、红利汇出？外商投资企业外方人民币利润再投资退税款如何办理售付汇？旅行社组织出国游及港、澳游团费购汇时需向外汇指定银行提供那些材料？办理国际通信基础设施服务业务（如地面国际通信网络宽带、光通信波长、电缆、光纤、光缆以及其他网络元素的出租、出售业务等），国际电信业务（如国际长途电话业务，国际数据通信业务和国际图像通信业务等），卫星转发器租用和卫星线路租用业务等，购汇时需向外汇指定银行提供哪些审核材料？远洋渔业涉及的各项费用支出如何到外汇指定银行办理购汇？境外承包工程和劳务合作如何到外汇指定银行办理购汇及汇出？驻华机构从境外携入或在境内购买的自用物品、设备、用具等出售后所得的人民币款项如何办理兑付？代售国际机票业务如何办理外汇兑换？如何办理文化体育项下的购汇业务？贸易进口项下信息服务费如何办理对外支付？如何办理国际赔偿项下（不含国际贸易项下的赔偿）的购汇对外支付？在境外设立代表处或办事机构的开办费和年度经费应如何办理购汇？1.申请专利权许可（或转让）、包含专利和专有技术许可或转让的商标许可（或转让）、计算机软件许可使用、专有技术的许可和转让、技术咨询、技术服务、合作设计、合作研究、合作开发、合作生产、硬件维护（硬件咨询、计算机硬件和各类外部设备的维护等）的用汇时应向外汇指定银行提交什么材料？境内机构申请上述用汇时除向外汇指定银行提交书面申请、合同或协议、发票或支付通知、外经贸主管部门颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》或《中华人民共和国技术进口许可证》或《技术进口合同登记证》、《技术引进合同数据表》、税务凭证等凭证还应提供以下证明材料：1、专利权许可须提供国家知识产权局颁发的《专利实施许可合同备案证明》2、专利权转让须提供国家知识产权局颁发的《专利实施许可合同备案证明》3、包含专利、专有技术许可或转让的商标许可须提供国家商标主管部门颁发的《商标使用许可合同备案通知书》、国家知识产权局颁发的《专利实施许可合同备案证明》4、包含专利、专有技术许可或转让的商标转让须提供国家商标主管部门颁发的《核准转让注册商标证明》、国家知识产权局颁发的《专利实施许可合同备案证明》5、计算机软件许可使用须提供国家版权局著作权合同登记批复法规依据：《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《关于加强对引进无形资产售付汇管理有关问题的通知》《关于简化外商投资企业技术引进售付汇管理手续的通知》《关于修改〈关于加强对引进无形资产售付汇管理有关问题的通知〉并转发国家版权局国权[1999]15号文的通知》《关于加强技术引进合同及售付汇管理的补充通知》《关于加强技术进口合同售付汇管理的通知》《关于非贸易及部分资本项目项下售付汇提交税务凭证有关问题的通知》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》2.境内机构申请不包含专利、专有技术许可或转让的商标转让的用汇时应向外汇指定银行提交什么材料？境内机构应向外汇指定银行提交以下材料：1、书面申请2、合同或协议3、发票或支付通知4、国家商标主管部门颁发的《核准转让注册商标证明》5、税务凭证法规依据：《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《关于加强对引进无形资产售付汇管理有关问题的通知》《关于修改〈关于加强对引进无形资产售付汇管理有关问题的通知〉并转发国家版权局国权[1999]15号文的通知》《关于非贸易及部分资本项目项下售付汇提交税务凭证有关问题的通知》《国家外汇管理局关于调整专利权许可用汇审核凭证等有关问题的通知》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》3.如何办理境外质量认证、咨询服务（不含技术咨询）、软件服务（包括软件开发、存储、联网、数据处理；软件，软件安装，软件维护等）支付手续？境内机构（个人）应向外汇指定银行提供以下材料1、书面申请2、合同或协议3、发票或支付通知4、税务凭证咨询服务（不含技术咨询）还需提交企业营业执照法规依据：《中国人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《关于非贸易及部分资本项目项下售付汇提交税务凭证有关问题的通知》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》《关于现行法规中没有明确规定的非贸易项目售付汇有关问题的通知》境内机构如何办理支付境外广告费业务？境内机构应持以下材料到外汇指定银行办理购汇手续或从其外汇账户直接向境外支付：1、书面申请2、合同或协议3、发票或支付通知4、税务凭证5、在境外发布广告的有关材料法规依据：《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《关于非贸易及部分资本项目项下售付汇提交税务凭证有关问题的通知》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》境内机构如何办理支付境外展览费业务？境内机构应持以下材料到外汇指定银行办理购汇手续或从其外汇账户直接向境外支付：1、书面申请2、贸促会或外经贸主管部门的批件3、因公出国任务批件4、展览组委会的摊位确认书5、境外支付通知书或发票（如展览摊位是从地区代理商取得的，还需审核地区代理商的展览组委会授权书）6、支付搭建费还需提供搭建协议法规依据：《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《临时出国人员费用开支标准和管理办法》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》境内有进出口经营权的企业购买国际海运运费应向外汇指定银行提供什么材料？境内有进出口经营权的企业购买国际海运运费应向外汇指定银行提供以下材料：1、书面申请2、进口合同或出口合同3、国际运输业专用发票（购付汇联）《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《关于国际海运业外汇收支管理有关问题的通知》《关于加强外国船舶运输收入税收管理及国际海运业对外支付管理的通知》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》境内有进出口经营权的企业购买国际贸易进口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供什么材料？境内有进出口经营权的企业购买国际贸易进口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供以下材料：1、书面申请2、与境外船运公司或境外代理公司签定的运输合同或协议3、境外船运公司提供的发票4、提单正本（或副本）5、提单的清单法规依据：《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《关于国际海运业外汇收支管理有关问题的通知》《关于加强外国船舶运输收入税收管理及国际海运业对外支付管理的通知》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》境内有进出口经营权的企业购买国际贸易出口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供什么材料？境内有进出口经营权的企业购买国际贸易出口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供以下材料：1、书面申请2、与境外船运公司或境外代理公司签定的运输合同或协议3、境外船运公司提供的发票4、提单正本（或副本）5、税务凭证法规依据：《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《关于国际海运业外汇收支管理有关问题的通知》《关于加强外国船舶运输收入税收管理及国际海运业对外支付管理的通知》《关于非贸易及部分资本项目项下售付汇提交税务凭证有关问题的通知》《国家外汇管理局关于下发〈非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程〉(试行)的通知》外商投资企业如何从外汇账户中提取员工境外差旅费？持以下规定的材料到外汇指定银行办理：1、书面申请2、已办妥前往国家和地区的有效入境签证的护照或港澳通行证3、出国用汇预算表其中，如果持因公护照，比照财政部因公出国用汇标准执行；一次性提取外币现钞等值1万美元以上，须经所在地外汇局审核。
FR办法
附件1中国公用帧中继宽带业务业务管理办法（暂行）第一章总则第一条中国公用帧中继宽带业务网是中国电信投资建设并经营管理的，以ATM及帧中继技术为基础的，为社会提供高速数据传输服务的全国性电信网络。
第二条为使各局在发展和办理帧中继业务时能明确责任，提高业务处理效率，保证服务质量，增强业务的可操作性，特制定本办法。
第三条本办法包括帧中继业务管理部门职能的划分、业务开放种类、用户使用要求、业务处理流程、用户电路的管理、服务质量等其它内容。
第四条本办法是开放国内帧中继业务的依据。
第五条本办法的解释权在中国邮电电信总局。
第二章各机构职责第一节业务经营管理部门的职责第六条全国数据通信业务经营管理部门负责全国帧中继业务的经营管理，其主要职责包括：1、贯彻国家和信息产业部关于数据通信方面的方针、政策、法规，制定全国帧中继业务营销策略、业务管理办法并组织实施；2、全国帧中继业务的开发、宣传、推广及管理实施；3、全国性集团客户的开发和组织进网工作；4、负责全程服务质量监督、检查和考核；5、全国帧中继业务的统计、分析、考核，制定发展计划，并做好市场预测工作；6、汇总全网业务发展情况，及时通报各省（区、市）业务主管部门并对各省（区、市）帧中继业务进行指导。
第七条省（区、市）数据通信经营管理部门负责本省（区、市）帧中继业务经营管理，其主要职责包括：1、根据全国帧中继业务营销策略，制定和实施本省（区、市）帧中继业务营销策略，做好发展计划和实施计划，并做好省内市场的预测和研究工作；2、本省（区、市）帧中继业务的开发、宣传、推广及管理实施；3、省级集团客户的开发和组织入网工作，配合部数据局督促落实涉及本省（区、市）的全国性集团客户的业务管理工作；4、负责省内用户进网的全程服务质量监督、检查和考核；5、本省（区、市）帧中继业务的统计、分析、考核，并上报上级业务主管部门；6、接受全国业务主管部门的业务管理和指导，并对省（区、市）内各本地帧中继业务进行指导。
PTN设备业务板介绍
描述
4路ATM STM-1光接口，采用可插拔的SFP光模块 绿色灯，发光口指示灯，n=1~4 绿色灯，收光口指示灯，n=1~4
ATM ST运M行-1指板示R灯4状A态SB
运行状态 单板正常运行，无告警 单板正常运行，有告警
指示灯状态
RUN（绿灯） 0.5次/秒周期闪烁
ALM（红灯） 长灭
0.5次/秒周期闪烁
LIINK （绿灯） 长亮 长灭 长亮 长亮
指示灯状态 ACT （绿灯）
长灭 长灭 长亮 长灭 5次/秒周期闪烁
“-”表示状态不确定。 5次/秒周期闪烁表示指示灯0.1秒亮，0.1秒灭。
通 道 化 STM-1/STM-4板 R4CSB
单板功能
R4CSB实现通道化的4路STM-1或1路STM-4业务 处理，
RUN（绿灯） 0.5次/秒周期闪烁 0.5次/秒周期闪烁
0.5次/秒周期闪烁表示指示灯1秒亮，1秒灭。
指示灯状态 ALM（红灯）
长灭
长亮
通 道 化 STM-1/STM-4板 R4CSB
光接口指示灯状态
运行状态
无接收光信号 光锁定，且无段级误码 光未锁定，或有段级误码 激光器打开 激光器关闭
长亮
5次/秒周期闪烁
“-”表示状态不确定。 5次/秒周期闪烁表示指示灯0.1秒亮，0.1秒灭。
增强型千兆电口板R8EGE
单板功能
R8EGE实现8路FE/GE电业务处理
R8EGE单板功能
➢提供8个千兆以太网电口。 ➢接口类型支持10Base-T、100Base-TX和1000Base-T。 ➢支持全双工工作模式。 ➢支持10M/100M/1000M自动协商。 ➢支持强制模式。 ➢支持自动交叉功能。 ➢支持线缆测试。 ➢支持同步以太网。 ➢协助完成系统OAM相关LM、DM功能。 ➢支持MPLS-TP OAM报文中的MEL值修改。 ➢支持1588报文打时间戳的功能。
非业务采购管理流程是什么
非业务采购管理流程是什么引言在现代企业中，随着业务的发展和规模的扩大，采购管理过程变得愈发重要。
除了日常业务采购外，企业还面临着一些非业务采购的需求，例如固定资产采购、办公设备采购等。
非业务采购管理流程的建立和优化对于企业的成本控制、资产管理和运营效率具有重要意义。
本文将从以下几个方面介绍非业务采购管理流程。
流程概述非业务采购管理流程是指企业为满足固定资产和办公设备等非业务需求时所制定的一系列流程和控制步骤。
该流程主要包括需求确定、供应商选择、采购决策、合同管理以及后续的验收和付款等环节。
非业务采购管理流程详解需求确定在非业务采购管理流程中，第一步是需求确定。
这一步骤非常关键，它能够确保采购的合理性和必要性。
需求确定的主要内容包括：物品的种类和规格、数量、质量要求、交付期限等。
企业可以通过向相关部门发起需求申请、与使用部门沟通等方式明确非业务采购的需求。
供应商选择供应商选择是非业务采购管理流程中的重要环节。
企业可以通过招标、询价、竞价等方式选择合适的供应商。
在选择供应商时，需要考虑供应商的信誉度、产品质量、价格、交货能力等因素。
此外，企业还可以对供应商进行评估和审核，以确保选择到合适的供应商。
采购决策采购决策是指企业在供应商选择之后，根据采购需求和供应商提供的报价、交货期等信息做出的决策。
采购决策的目标是在保证质量的前提下，选择产生最低总成本的供应商。
在决策过程中，企业需要综合考虑价值、质量、交货期等因素，并与使用部门进行协商。
合同管理合同管理是非业务采购管理流程的一个重要环节。
在确定采购决策后，企业需要与供应商签订采购合同，明确双方的权责和交付条件。
合同管理包括合同起草、审批、签订和归档等环节，确保合同的合法性和有效性。
验收和付款验收和付款是非业务采购管理流程的最后一步。
在收到采购物品后，企业需要对物品进行验收，确保其符合预期的质量和规格要求。
验收合格后，企业可以进行付款，与供应商结清费用。
流程优化与改进为了提高非业务采购管理的效率和减少成本，企业可以采取以下一些措施进行流程的优化与改进：•引入采购管理系统，实现采购流程的自动化和信息化。
业务开通与故障处理作业必备手册
业务开通与故障处理作业必备手册1. 概述本手册旨在提供业务开通与故障处理作业的相关指导和流程说明，以保证高效地进行业务开通和故障处理，并确保客户满意度的提升。
2. 业务开通2.1 业务开通流程业务开通流程主要包含以下步骤：1.收到业务开通需求：接收相关部门或客户提供的业务开通需求，并进行初步评估。
2.环境准备：配置和准备相关的服务器、网络和系统环境。
3.系统配置：根据业务需求进行相应的系统配置，包括设备设置、软件安装等。
4.联调测试：与客户或其他相关部门进行联调测试，确保系统能够正常运行。
5.数据迁移：如有需要，将现有数据迁移至新系统。
6.部署上线：将系统部署上线，确保业务正常运行。
7.验收测试：与客户或相关部门进行验收测试，确认业务开通完成。
2.2 业务开通注意事项在进行业务开通时，需要注意以下几点：•充分了解客户需求：确保理解客户的业务需求，避免配置错误或功能缺失。
•合理规划时间：制定详细的开通计划，并考虑到可能出现的延迟、风险等因素。
•定期与客户沟通：保持与客户的沟通，及时解决问题，确保客户满意度。
•充分测试：在开通前进行充分的测试，包括系统功能测试、性能测试、安全测试等。
3. 故障处理3.1 故障处理流程故障处理流程主要包含以下步骤：1.故障报告：接收故障报告，包括故障描述、发生时间等信息。
2.故障诊断：根据故障报告分析故障原因，并进行诊断。
3.故障复现：在实验环境中尽可能复现故障，以便准确定位问题。
4.解决方案：制定解决方案，并向相关人员进行说明。
5.故障修复：根据解决方案进行故障修复操作。
6.验证测试：对修复后的系统进行测试，确保故障得到解决。
7.故障记录：将故障原因、解决方案和修复过程进行记录，便于今后的故障分析和处理。
3.2 故障处理注意事项在进行故障处理时，需要注意以下几点：•快速响应：尽快受理故障报告，并按照流程进行处理，以减少故障对业务的影响。
•良好的沟通：与报告故障的人员进行有效的沟通，了解情况和需求。
关于各类金融通道业务的深度解析
关于各类金融通道业务的深度解析金融通道业务是指金融机构通过各种渠道和方式向客户提供金融产品和服务的过程。
随着科技的发展和金融行业的创新，金融通道业务日益多样化和便利化，为客户提供了更加高效、便捷的金融服务。
一种常见的金融通道业务是ATM机。
ATM机是自动柜员机的缩写，通过ATM机，客户可以随时随地进行存取款、查询余额、转账等操作，无需排队等候。
ATM机的出现大大提高了客户的金融服务体验，节省了时间和精力。
另一种金融通道业务是网上银行。
随着互联网的普及，越来越多的金融机构推出了网上银行服务。
客户只需在电脑或手机上下载相应的银行应用程序，并完成注册和认证，即可享受到全方位的金融服务。
通过网上银行，客户可以进行转账、缴纳水电费、购买理财产品等操作，无需亲自前往银行网点，节省了时间和交通成本。
移动支付也是一种快速发展的金融通道业务。
移动支付是指通过手机、平板电脑等移动终端进行支付的方式。
客户只需下载相应的支付软件，并与银行账户绑定，即可通过扫码、输入密码等方式进行支付。
移动支付的便捷性和安全性受到了广大客户的欢迎，尤其在购物、餐饮等场景中得到了广泛应用。
还有电话银行、POS机、第三方支付等金融通道业务。
电话银行是指客户通过拨打银行客服电话进行查询、转账等操作。
POS机是指商户通过终端设备刷卡支付的方式。
第三方支付是指通过支付宝、微信支付等独立的支付平台进行支付的方式。
金融通道业务的不断创新和发展，为客户提供了更加便捷、高效的金融服务。
随着科技的不断进步，金融通道业务将继续向更智能化、个性化的方向发展，为客户创造更好的金融体验。
非车险业务操作手册
非车险业务操作手册1.客户接待与咨询•提供友好、专业的服务，对客户进行接待和咨询。
•总结客户需求并提供相应建议和解决方案。
•确认客户信息的准确性，并记录在系统或客户档案中。
2.报价与保单签发•根据客户需求，提供相应保险产品的报价。
•核对所提供的客户资料和文件，确保完整、准确。
•在系统中生成保单并确保签发无误。
•向客户解释保单条款、保费和付款方式等重要信息。
3.保险理赔处理•接受理赔申请，核实理赔资格和文件的完整性。
•协助客户填写理赔申请表和其他必要文件。
•提供客户理赔进度的及时更新。
•协助客户上传或邮寄理赔文件至保险公司，并确保文件的准确性。
4.保险条款解释与咨询•向客户提供保险条款的解释和相关咨询服务。
•解答客户对保险条款的疑问和不明之处。
•对不同险种和保险计划进行比较和推荐。
•教育客户保单细则和保险责任，确保客户充分了解所购保险产品。
5.保险续保与变更•跟踪保单续保日期，及时联系客户进行续保。
•协助客户进行保单变更，如更名、增减保险金额等。
•与保险公司联系，确保变更申请的及时处理和生效。
6.保险营销与客户维护•开展市场调研，了解客户需求和市场趋势。
•制定推广策略，开展营销活动，吸引新客户。
•定期与现有客户进行跟进和提供售后服务。
•收集客户反馈和建议，并及时解决问题或改进服务。
7.客户档案管理•建立和维护客户档案系统，确保资料的安全性和完整性。
•对客户信息进行及时更新和归档，包括联系方式、保单历史等重要信息。
•根据保险法律法规和公司政策，保护客户隐私和信息安全。
以上操作手册仅提供一般的非车险业务操作指导，具体操作流程和规范应根据公司的业务模式和要求进行适当调整和补充。
非银行金融机构外汇业务准入操作指引
非银行金融机构外汇业务准入操作指引一、办理依据（一）《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）；（二）其他相关法规。
二、办理对象适用于“保险、证券公司等非银行金融机构外汇业务市场准入、退出审批”的申请和办理。
三、办理条件及需要提交的资料1、申请人条件（1）境内依法成立的证券公司等非银行金融机构；（2）行业监管机构许可其开展外汇业务。
2、具备或符合如下条件的，准予批准：（1）具备完善的外汇业务内控制度和业务管理制度；（2）具备必要的经营外汇业务场所和设施；（3）有真实的外汇业务需求和计划。
3、需要提交的材料（1）书面申请（包括但不限于业务类型、业务规则和流程、汇兑安排、内部管理制度、人员要求及准备情况等），并填写完整的《境内非银行金融机构外汇业务备案表》（原件）（2）法人营业执照、组织机构代码证（原件）（3）机构或其授权的行业管理组织许可或同意其开展相关业务的文件、无异议材料或出具的相关资质证明（加盖企业公章的复印件）（4）机构或其授权的行业管理组织许可或同意其开展相关业务的文件、无异议材料或出具的相关资质证明（加盖企业公章的复印件）（5）一年内无重大违规及没有受到监管机构处罚的说明材料（加盖企业公章的复印件）（6）材料内容不一致或不能说明交易真实性时，要求提供的补充材料（原件或加盖企业公章的复印件）四、办理流程（一）申请人提交申请；（二）决定是否予以受理；（三）不予受理的，出具不予受理通知书；受理的，出具受理通知书，进行审查报批；（四）不予许可的，出具不予许可通知书。
许可的，为申请人办理相关外汇登记，向申请人出具境外上市相关业务登记凭证。
（五）材料不全或不符合法定形式的，一次性告知补正材料，并出具《行政许可补正通知书》。
五、办理时限20个工作日。
六、发放证照情况相关业务备案表。
七、收费依据、标准无收费八、办理地点、时间及联系方式办理地点：重庆市主城区（巴南区除外）企业的以下业务均在重庆市渝北区红锦大道56号中国人民银行重庆市分行一号楼315室办理；其他区县企业按照属地管理原则在所属地外汇局办理。
非柜面的三个基本流程
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流程一，账户开立。
1. 确定开户行网点，客户可前往银行官网或联系客服热线查询可办理非柜面开户的网点。
非车险业务操作手册
非车险业务操作手册------------------------------------------作者------------------------------------------日期非车险业务操作手册目录第一部分：行销话术销售技巧保险的一般常识财产保险责任保险 家庭财产保险工程保险货物运输保险第二部分：中小企业行业风险及产品推介小型办公室类小型私营制造企业小型商业类小型服务行业类小型教育机构类小型旅馆饭店、餐饮类小型物流运输业小型文体、娱乐、健身类 物业公司停车场加油站汽修服务类第三部分：产品介绍综合保险类产品办公室综合保险住宿学生财产综合保险 小型企业综合保险餐饮、娱乐场所综合保险 零售、服务业综合保险 公路综合保险汽车修理厂综合保险汽车经销商综合保险财产保险类产品财产保险基本险财产保险综合险财产保险及财产一切险机器损坏保险计算机保险现金保险企财类业务费率表意外伤害保险类产品团体人身意外伤害保险团体人身意外伤害保险 附加意外伤害医疗费用保险 人身意外伤害综合保险其他意外伤害保险类产品意外伤害保险职业分类表人身保险残疾程度与保险金给付比例表意外伤害事故烧伤保险金给付比例表责任保险类产品公众责任保险公共营业场所火灾责任保险餐饮场所责任保险校（园）方责任保险物业管理责任保险监护人责任保险血站采供血责任保险驾驶员培训学校责任保险机动车辆停车场责任保险电梯责任保险旅行社责任保险产品责任保险雇主责任保险律师职业责任保险注册会计师职业责任保险注册资产评估师职业责任保险 建设工程设计责任保险单项建设工程设计责任保险 保险代理人职业责任保险保险经纪人职业责任保险工程监理责任保险医疗责任保险建设工程勘察责任保险道路危险货物承运人责任保险客运承运人责任保险物流责任保险货物运输保险类产品公路货物运输保险公路货物运输定额保险铁路货物运输保险 水路货物运输保险国内水路、陆路货物运输保险国内航空货物运输保险 海洋运输货物保险 海洋运输冷藏货物保险 工程类保险产品 建筑工程一切险 安装工程一切险 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙销售技巧 你们公司已来过很多人，你先把资料放下，我们看了以后再和你联系。
非现场开户业务操作指引
说明
我司符合上述要求的见证人员名单，已通过公司网站进行公示。
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账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
2、面见客户的其他工作人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在当面见证开户业务中，面见客户的其他工作人员只需在客户账户集中管 理系统中，具有任意岗位权限（若无岗位可在客户账户集中管理系统中新增操作 员、并赋予“辅助开户岗”权限） 。 （4）在视频见证开户业务中，面见客户的其他工作人员需具有“辅助开户岗” 权限。
关于业务受理使用设备
1、必须携带的设备 自带摄像头或配置外接摄像头的笔记本电脑、业务专用 3G 网卡。 2、选择携带的设备 打印机、身份证读卡器等。 3、系统运行环境要求 电脑操作系统至少应为 windows XP SP3 版本，所安装的浏览器应为 IE 6.0 版 本或 IE 8.0 版本。
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第 9 章 非现场开户业务
<<< 业务受理说明 >>>
非现场开户分为见证开户和网上开户两种方式。 见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证 客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。见证开户分为当面见证和视频 见证两种方式。 网上开户， 是指经身份验证的客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、 签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。 在受理客户非现场开户申请时， 需验证客户身份的真实性、 履行投资者教育职责、 遵守适当性管理等规定，采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进 行审核。通过非现场方式受理的开户业务，还必须进行有效回访，待回访成功后，方 可为客户完成账户的开通。
NO02了解通道业务20171120
了解通道业务一、通道业务的基本概念1、通道业务注1是中国金融市场分业经营、牌照管理环境之下的一种特殊业态。
具体是指资金方（资金方穿透到底层，大多数为银行资金及保险资金，银行资金包括自有资金，理财资金等资金）决定（包括自主决定、委托第三方机构决定以及其他）借助通道方（通道方实践中由信托公司、证券公司、基金公司及其子公司、期货公司、保险公司、私募机构等其他资管机构）设立通道载体（一般表现为资管产品、信托计划、私募及其他载体），由资金方或资金方委托第三方进行尽职调查及存续期管理来实现投资目标的业务模式。
2、通道方参与通道业务本质上是出借牌照，资金方参与通道业务本质上是跨监管套利。
银行做通道业务的根源就是通过表内、表外资产注2的腾挪，突破贷款规模和行业限制，实现跨监管套利。
注1目前有银监会、保监会版本定义，证监会未定义。
银监会版本的定义：出自《商业银行并表管理与监管指引》银监会发[2014]54号，“本指引所称跨业通道业务，是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排，在上述交易中，委托人实质性承担上述活动中所产生的信用风险、流动性风险和市场风险等。
”保监会版本定义：出自《关于清理规范保险资产管理公司通道类业务有关事项的通知》（保监会资金）[2016]98号，“本通知规定需要清理规范的银行存款通道等业务（简称通道类业务），是指在本通知发布之日前开展的资金来源于投资标的均由商业银行等机构确定，保险资产管理公司通过设立资产管理计划等下形式接受商业银行等机构的委托，按照其意愿开展银行协议存款等投资，且在其委托合同中明确保险资产管理公司不承担主动管理职责，投资风险由委托人承担的各类业务。
各类金融通道业务解析
各类金融通道业务解析一、通道业务的起源1、哪些是通道业务、有哪些通道机构简单地说，通道业务是银行作为委托人，银行表内资金或理财委贷等表外资金，以第三方机构作为受托人，设立资管计划或信托收益权为客户提供融资。
受托人这一通道主要为券商资管、信托、保险等机构。
在银监发〔2014〕54号文中，曾解释跨业通道业务：商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。
这段话更加详细地定义了通道业务，点明特点：在上述交易中，委托人实质性承担上述活动中所产生的信用风险、流动性风险和市场风险等。
2、典型的通道模式有哪几种委托贷款通道模式：通道业务最终的客户是一些受宏观调控控制或过剩行业的企业，这些企业难通过正常的贷款流程在银行贷到款。
委托贷款的模式是过桥企业委托银行向需要融资的银行客户发放委托贷款，银行用理财资金从过桥企业受让这笔委托贷款的受益权。
银信合作模式：一家银行作为过桥银行，由该银行与信托公司签订，设立单一信托，以信托贷款的形式贷给银行指定的企业。
过桥银行将信托受益权卖断给另一家银行，并同时出具信托受益权远期回购。
也有一部分通过买卖信贷和票据资产实现。
例如，银行向信托公司提供资金，指定信托公司购买银行的信贷或票据资产。
通过信贷资产转让，将贷款或票据转至信托公司名下，银行得以释放贷款额度。
银证合作模式：银行与券商签署协议设立定向资产管理计划，银行委托券商资产管理部门管理自有资金，券商将委托的自有资金购买银行的贴现票据（表内），并委托托收银行到期收回兑付资金。
银行持有的资管计划受益权计入表外。
实际交易环节还会加入一家甚至多家过桥银行。
银行A将资金交给银行B，再委托券商成立资管计划购买银行A的票据。
非业务类付款管理程序
财务管理体系文件
初稿仅供内部讨论2002 中华财务版权所有
1、目的
为确保非业务类对外资金付款符合公司实际业务及日常运作需要，对外结算内容、手续及程序符合内部控制规范，对外结算业务在财务授权体系监控下进行，特制定本办法。
2、适用范围
2.1本程序适用于本公司。
2.2本办法适用于本公司及下属控股子公司财务部，其他部门对涉及到的有关规定亦应遵照执行。
3、相关程序及文件
3.1支票管理程序
3.2汇票管理程序
4、工作程序
4.1固定资产购置付款
4-7还贷付款
4.2分红及权益资金付款
4.3其他类型付款管理
5、单据与记录
《大额付款申请单》（见附件一）
6、流程图
6.1固定资产购置付款流程（见附件二）
6.2还贷及权益资金大额付款流程（见附件三）6.3其他类型付款流程（见附件四）
按审批意见返回相应程序或停止该程序
按审批意见返回相应程序或停止该程序。
通道业务协议书
通道业务协议书甲方（提供方）：地址：法定代表人：联系电话：乙方（接受方）：地址：法定代表人：联系电话：鉴于甲方拥有特定的通道资源，乙方需要使用该通道资源进行业务操作，双方本着互惠互利的原则，经友好协商，达成如下通道业务协议：第一条定义1.1 本协议所称“通道”，指甲方提供的用于乙方业务操作的网络、数据传输等资源。
1.2 本协议所称“业务操作”，指乙方利用甲方提供的通道资源进行的数据传输、信息交换等商业活动。
第二条通道资源2.1 甲方应保证提供的通道资源符合乙方业务操作的需要，且具备合法性、稳定性和安全性。
2.2 甲方应确保通道资源的持续可用性，除非因不可抗力或乙方违约导致通道资源无法使用。
第三条业务操作3.1 乙方应按照本协议约定使用通道资源，不得用于非法活动或损害甲方利益的行为。
3.2 乙方应保证其业务操作符合相关法律法规的规定，不得违反国家政策和社会公序良俗。
第四条费用与支付4.1 乙方应按照本协议约定向甲方支付通道使用费，具体金额和支付方式由双方另行商定。
4.2 乙方逾期支付通道使用费的，应按照每日千分之五的标准向甲方支付违约金。
第五条保密条款5.1 双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密等保密信息予以保密，未经对方书面同意，不得向第三方披露。
5.2 保密义务在本协议终止后仍然有效。
第六条违约责任6.1 任何一方违反本协议约定的，应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。
6.2 如因不可抗力导致任何一方无法履行或完全履行本协议的，该方应及时通知对方，并提供相应的证明，双方应协商解决。
第七条协议的变更与解除7.1 本协议的任何变更或补充，应经双方协商一致，并以书面形式确认。
7.2 双方均可在提前三十天书面通知对方的情况下解除本协议。
第八条争议解决8.1 本协议在履行过程中发生的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。
8.2 如果协商不成，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
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非通道业务指南（员工版）二〇一三年三月目录一、资产管理业务 (1)二、融资融券业务 (8)三、各类金融产品代销业务 (12)四、期货IB业务 (16)五、投资顾问业务 (19)六、结构化信托业务 (21)七、股票约定式购回业务 (25)八、债券质押式报价回购业务 (27)九、减持宝 (30)十、投资银行业务 (32)一、资产管理业务（一）集合资产管理业务集合理财产品是由券商推出的、管理形式类似于基金，但属于私募性质的一种理财方式。
集合理财产品分为两种形式：限定性产品和非限定性产品。
限定性集合理财的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券以及其他信用高且流动性强的固定收益类金融产品；投资于股票和股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
非限定性集合资产管理计划的投资范围则由集合资产管理合同约定，不受前款规定限制。
简单来说，集合理财产品就是证券公司把社会上零散的资金集中起来，由专家进行管理。
业务特色◆投资比例更灵活公募基金仓位不能低于60%，而券商集合理财不受此限制，可空仓，可满仓。
◆购买门槛相对较高限定性产品最低为人民币5万元，非限定性产品最低10万元。
券商理财产品一般每三个月或半年开放一次。
而公募基金的申购起点一般都为1000元，每日开放。
◆激励机制更科学券商集合理财主要依靠提取业绩报酬来创造收入。
当理财产品超过约定的收益率之后，管理人会提取一定比例的业绩报酬。
所以券商理财产品的业绩好坏直接与管理人的利益紧密相关，从而激励管理人更加追求绝对回报。
◆自有资金承担有限责任券商集合理财产品2005年起步阶段，很多公司的产品都有自有资金承担有限责任条款，这也是券商集合理财产品与基金的最大区别。
◆操作更简便在操作上，与股票型开放式基金受到严格的建仓期、最低持仓比例限制不同，券商集合理财产品可以根据市场变化和产品收益在股票、基金和新股申购中进行灵活配置，从而能够帮助投资者获得稳定的财富增值。
产品创新1、现金管理类集合理财产品产品介绍证券公司得到客户的签约授权之后，在不影响客户正常证券交易的前提下，每天收盘且完成资金清算后，将客户保证金募集起来，并且投资于银行协议存款、货币市场基金、高评级债券等高安全性固定收益类产品，以获取高于同业存款的收益。
证券公司在满足客户正常证券交易需求的前提下，使客户的闲置资金获得风险较低、较为稳定的增值收益。
产品特点◆客户委托操作简单、方便，进出免费。
一次签约、自动参与和退出，无参与和退出费。
◆开市证券交易，闭市投资理财。
在不影响投资者正常证券交易的前提下，收盘后将签约客户的闲置保证金投资于银行协议存款等高安全性的固定收益类产品，获得高于活期存款的收益。
◆投资品种风险极低，客户本金安全。
本产品只允许仅投资银行存款、风险极低的固定收益品种，实行第三方托管，管理人设立风险准备金以部分或完全弥补投资中可能的亏损，客户资金安全性高。
◆收益稳定，季季分红。
本产品类似于银行的现金管理类理财产品，产品收益率远高于目前活期存款利率，可有效提高客户证券账户内的闲置资金收益，每个季度将已实现收益全部分配给投资者。
◎适用客户⊙愿意承担较低风险，同时获取较低收益的理财产品投资者。
⊙需要现金管理产品补充资产配置类型，提升闲置资金利用效率的投资者。
2、分级资产管理计划◆产品介绍分级资产管理计划就是对委托人进行分级，集合委托人资产并由专业投资者（券商）进行管理的资产管理计划。
计划将资产管理计划的委托人分为两类，优先类（A类）和劣后类（B类），A类份额享有约定收益，如果整体资产盈利未达到约定收益，则由分级B类份额补偿未达到约定收益部分，直至B类份额资产补偿完毕为止。
其中B类为次类，在扣除A类份额的应计收益后的全部剩余收益归B类份额享有。
◆产品特点（1）投资灵活，预期收益高管理人可根据市场环境的变化灵活调整股票、基金、债券和现金类工具的比例，投资灵活度高。
（2）收益分级安排优先级委托人享受基准收益，低风险低收益；普通级委托人获取杠杠收益，高风险高收益。
（3）专业管理，专业投资华安证券组成专家投资管理团队，充分利用团队较强的研究和选股能力，对委托资产进行专业化管理。
3、适用客户分级资产管理计划的设计机制，可以满足不同偏好投资者的个性化需求。
优先类（A类）份额适用风险承受能力较低、追求稳定收益的投资者；劣后类（B类）份额适用风险承受能力较高、追求较高收益的投资者。
4、业务流程以金额申请，推广期参与价格为份额面值，存续期参与价格为开放期内参与当日的A类份额集合计划单位净值；投资者需要事先开设推广机构认可的交易账户，并在账户内备足参与的货币资金；若账户内参与资金不足的，推广机构不受理该笔参与申请。
投资者参与申请经确认成功后，其参与申请和参与资金不得撤销；投资者于T日提交参与申请后，可于T+2日后在办理参与的营业网点查询参与确认情况。
在售产品（陆续更新）：华安理财1号稳定收益集合资产管理计划。
华安理财2号避险增利集合资产管理计划华安理财安心收益限额特定资产管理计划。
华安理财现金管理月月红集合资产管理计划。
华安理财富赢1号债券分级限额特定资产管理计划。
★特别推荐华安理财现金管理月月红集合资产管理计划（二）定向资产管理业务定向资产管理业务是指证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产的活动。
定向资产管理不仅仅是一个理财产品的概念，而是根据客户个性化的需求提供有针对性的理财方案。
实际上，定向资产管理计划=一个人持有的基金+投资经理的贴身服务+完全个性化贵宾服务+长期投资顾问。
业务特点◆专户管理，高度安全管理人与客户一对一签合同，管理人通过客户的专用账户进行投资管理，客户资产由托管银行负责托管监督，资产每日清算，计算净值。
◆委托资产，类型多样与其他理财方式相比，定向资产管理的委托资产不但可以是现金，而且可以是股票等各类非现金金融资产。
◆个性理财，自订方案定向资产管理可以根据客户的不同风险偏好、收益期望、流动性要求，设计个性化的理财方案为客户进行投资管理。
◆透明管理，期限灵活除了定期各项信息披露外，客户也可以不定期了解资产收益状况；客户如遇资金需求，亦可在通知管理人后提取部分或全部资金。
◎适用客户⊙个人、机构（券商董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向的客户）。
⊙客户委托资产净值的最低限额需为100万元以上。
⊙希望管理人根据自身的风险、收益、流动性偏好设计出满足其个性化需要的资产管理方案。
定向资产管理方案简介华安证券资产管理部的产品设计团队拥有多年产品设计经验，具备先进的产品设计理念和敏锐的市场敏感度。
产品设计团队可以根据客户委托资产的类型及客户本人对风险、收益以及流动性的不同要求，设计出符合客户需要的个性化理财方案。
以下是我们列举的客户需求类别，针对不同的需求我们可以提供相应定向资产管理业务创新业务券商定向资产管理创新业务包括主要以银行作为委托人的传统通道类业务，如票据类、信托受益权类、银行委托投资受益权类；不一定以银行作为委托人的企业类融资业务，如上市公司股权受益权类、政证合作资产受益权类。
简要介绍如下：（1）票据类定向业务A银行作为委托人，与券商成立定向资产管理计划，投向B 银行持有的票据资产，C银行作为票据服务商，提供票据审验、托收等服务，D银行作为计划托管人。
（2）信托受益权类定向业务A银行作为委托人，与券商成立定向资产管理计划，投向B银行持有的或认购C信托发起的信托计划。
（3）银行委托投资受益权类定向业务A银行作为委托人，与券商成立定向资产管理计划，投向B 企业资产受益权，管理人代表定向计划与B企业签订《资产受益权转让及回购合同》、《资产质押合同》。
（4）上市公司股权受益权类定向业务委托人A与券商成立定向资产管理计划，投向B企业持有的上市公司股权受益权，管理人代表定向计划与B企业签订《上市公司股权受益权转让及回购合同》、《上市公司股权质押合同》。
（5）政证合作资产受益权类定向业务委托人A（可能是银行）与券商成立定向资产管理计划，投向地方融资平台B企业持有的应收账款受益权，管理人代表定向计划与B企业签订《应收账款受益权转让及回购合同》、《土地质押合同》。
本计划需匹配相关政府承诺函、人大决议批复件、银行保函等。
二、融资融券业务融资融券又称证券信用交易或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。
业务意义◆有利于为投资者提供多样化的投资机会和风险回避手段融资融券的推出，可以使投资者既能做多，也能做空，不但多了一个投资选择以赢利的机会，而且在遭遇熊市时，投资者可以融券卖出以回避风险。
◆有利于提高投资者的资金利用率融资融券具有财务杠杆效应，使投资者可以获得超过自有资金一定额度的资金或股票从事交易，人为地扩大投资者的交易能力，从而可以提高投资者的资金利用率。
◆有利于增加反映证券价格的信息融资融券推出以后，公开的融资融券的市场统计数据可以为投资者的投资分析提供新的信息。
独特的业务特色带来的投资机会◆客户可在具备基本条件的前提下，先提交融资融券申请，获得授信额度，一旦市场出现投资机会，只要将担保品提交进来，就可以利用自己信用账户中的额度，捕捉市场机会，操作方便、快捷；◆因华安证券是以客户每天的实际负债，按日计息，对于擅长捕捉短线机会的客户，既可以短线获利，又不用支付利息(费用)；◆与股指期货业务联动，开展套利、保值业务。
华安证券融资融券业务流程注：以下业务介绍均以现行流程、规则为准，请关注最新动态。
1、资格审核※所有意向客户需先通过资格审核，申请融资融券业务的客户须符合下列条件：※开户资料齐全，账户规范且账户状态正常，资金账户开户达一定时间；※普通资金账户内资产在客户申请前交易日达一定规模；有※较强的风险承受能力；※信善良好；※符合公司适当性管理规定的；※法律、法规及公司规定的其他条件。
法人客户开展融资融券业务除须符合上述条件外，还须同时满足以下条件：※通过最近年度工商管理部门和税务管理部门的年检；※生产经营活动正常，具有持续经营能力；※不存在其它严重影响企业偿债能力的情况。
下列客户，不得受理其融资融券业务申请：※存在重大违规记录者；※市场禁止或限制进入者；※公司股东、关联人；※融资融券交易黑名单客户；※公司反洗钱黑名单客户。
2、风险测评、考试符合准入条件的客户，须通过风险测评试、融资融券基础知识和业务规则的考试。
3、征信及信用评级通过风险测评、知识考试的客户方可正式提交融资融券业务申请，并且根据公司相关规程要求，提交征信材料。