第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍(培训)
《银行新员工培训》第三方存管(零售)
欢迎参加银行新员工培训！本次培训重点介绍第三方存管(零售)。探索什么是 第三方存管、为何需要第三方存管以及其特点。
什么是第三方存管
第三方存管是指银行作为第三方管理客户的资金和财产。它提供安全、有效、 透明的资金管理服务，保护客户的利益并增强市场信心。
为什么需要第三方存管
客户资金ห้องสมุดไป่ตู้全保障
介绍第三方存管如何为客户提供资金安全保 障，减少潜在的风险和损失。
第三方存管的案例分析
成功案例介绍
深入案例研究，分享第三方存管在不同行业的成功应用，并总结经验和教训。
第三方存管的未来发展
探索第三方存管的未来趋势和发展机遇，了解如何应对技术创新和市场变革。
第三方存管的引入可以减少银行与客户之间的风险，提供可靠的中间人角色。它可以有效监控和控制资 金流动，并保护客户资产免受潜在的风险。
第三方存管的特点
银行合作
与银行合作可以增强存管的可靠性和安全性，为客户提供更好的资金管理方案。
客户需求
客户对资金安全性、资金流转速度和透明度的需求促使第三方存管的发展。
第三方存管的工作流程
1
存管账户管理
2
了解第三方存管账户的日常管理，包
括资金交易、交易结算和账户查询等。
3
开通存管账户
通过银行办理开通第三方存管账户的 步骤，确保账户的安全和合规性。
风险防范
探索金融风险的防控策略，确保客户 资金的安全和保障。
第三方存管的风险和防范
金融风险的防控策略
了解金融风险的不同类型，并探索如何通过 风险防控策略来保护客户资金安全。
第三方存管业务简介
--------主要介绍第三方存管的基本规 定和营销要领
一、第三方存管的定义
第三方存管是指经监管部门核准后， 我行接受证券公司及其投资者的委托，为 投资者开立客户交易结算资金分户账，办 理客户交易结算资金的划转，根据证券公 司发送的投资者的证券交易清算交收数据 对投资者分户账进行记账，并对证券公司 的客户交易结算
1、第三方存管业务的合作券商仅限于与 总行签订协议的证券公司。
2、个人投资者须在我行开立个人借记卡， 机构投资者须在我行开立单位借记卡或单 位银行结算账户（含：基本存款账户、一 般存款账户、专用存款账户、临时存款账 户）等。
3、个人投资者开户须携带本人身份证原件到证 券公司填写证券公司提供的相应表格并本人签字， 目前我行主要是到聊城中信万通证券公司、聊城 齐鲁证券公司和阳谷齐鲁证券公司办理开户。 4、机构投资者开户须携带企业法人营业执照 （事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民 政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或 副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代 码证原件及加盖公章的复印件、法人代表人证明 书、法人代表人身份证原件及复印件、法人代表 人《授权委托书》、银行预留印鉴。
5、个人投资者签约须携带本人身份证、证券开 户卡、本人农行借记卡到柜台办理签约手续。特 别说明的是签约成功后，务必把最低不少于一元 的资金从借记卡账户转证券资金账户，方能真正 算有效。 6、机构投资者签约须携带企业法人营业执照 （事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民 政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或 副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代 码证原件及加盖公章的复印件、法人代表人证明 书、法人代表人身份证原件及复印件、法人代表 人《授权委托书》、银行预留印鉴和证券开户卡 到柜台办理签约。机构投资者对公账户资金转证 券资金账户还须将签约的对公结算账户支票交柜 员。
第三方存管知识问答(第一部分)
第三方存管业务介绍和知识问答（第一部分）一、什么是“客户证券交易结算资金第三方存管”?简称“第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金存取。
二、“第三方存管”方式和以往方式的异同？不同点：按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则，将客户证券交易结算资金由过去的券商管理，转为现在银行管理。
相同点：证券交易操作保持不变。
三、推行“第三方存管”制度的意义？证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。
四、实行“第三方存管”对客户有什么好处？资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。
存取更省心：客户可以通过银行柜台、电话银行、ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；个人客户可以通过银行电话、券商柜台，券商委托电话，机构客户可以通过银行柜台等多种方式完成资金划转。
服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。
答疑一、什么是证券交易结算资金银行薄记账户？答：指客户在存管银行开立的银行结算账户下以专项保留形式实现的、专门用于存放客户证券交易结算资金的薄记账户。
该账户与客户在证券公司开立的资金账户建立对应关系。
二、第三方存管业务与传统的“银证转账”的区别？答：第三方存管业务：个人客户在银行开立并指定一个银行结算账户（借记卡），其下设的证券交易结算资金薄记账户用于存放证券交易结算资金，个人客户可以通过电话银行和证券公司柜台，或拨打证券公司的委托电话进行银证转账，在其指定银行结算账户内，将资金在一般银行结算资金与证券交易结算资金之间进行划转，资金变动信息实时传递给证券公司保证金账户。
机构客户在推行第三方存管之前，以电汇、票据、现金等方式实现资金在证券公司营业部的存入或支取。
单客户多银行第三方存管业务介绍1
行办手续且要付手续费.相 当不便麻烦!
掌声有请
俩位伙伴演练
模拟二
甜甜是一位年青时尚的 白领.掏宝用的是招商银 行.投资黄金白银用的是 兴业银行.而她的工资卡 用的是工商银行,听同事 说最近股市挺好,所以想 开户投资股票.但是甜甜 不想用她原有的银卡做 为三方帐户.希望新开一 个卡专用于股票.同时又 希望能有途径帮她更方 便的去周转资金?
5)客户办理:正常工作时间带身份证,股东卡,银行卡到公司办理.
创业板
创业板
创业板
创业板又称二板市场，即第二股票交易市场。
在中国，主板指的是沪、深股票市场。创业 板是指专为暂时无法在主板上市的中小企业 和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券 交易市场，是对主板市场的重要补充，在资 本市场有着重要的位置。
培训结束
谢谢Leabharlann 多三方模式介绍一个客户最多可以开立五个资金帐户
.其中主帐一个.辅助帐户四个
工商银行
主帐户
农业银行
辅助帐户
中国银行
辅助帐户
建设银行
辅助帐户
招商银行
辅助帐户
单客户多银行服务的基本要点
1)客户在主资金账户下可以下挂多个辅助资金账户(最多五个) 2)只有主资金帐户的资金可用于证券交易 3)主.辅资金帐户之间可进行资金划转.辅与 辅之间不能进行资金划转. 4)转入主资金帐户的资金当日即可用于证券 交易,主辅资金帐户间划转的资金T+1方可 转出. 5)主辅之间转帐免费用,且金额不限,但如果客户连续5次进行主、辅资金账 户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为证券公司将对客户进行 警示或者限制主、辅资金账户间的资金划转功能。
创业板
客户到证券公司营业场所现场提出开通创业
银行第三方存管
第三方存管业务办理流程
客户申请开通我行第三方存管服务前，应在证券公司开立证券资 金账户。 客户选择的证券公司限于与我行签订第三方存管合作协议的证券
公司。
第三方存管业务目前开办的币种为人民币。 我行第三方存管业务目前需凭借记卡办理。
第三方存管业务办理流程 我行可提供三种服务开通方式，包括预指定开户（也称为“双边 开户”）、证券单边开户、银行单边开户，具体方式由我行与证 券公司分别约定。
一家存管银行中开立一个同名的管理账户，管理账户与
证券资金台账保持一一对应关系，便于投资者在存管银 行另路查询证券资金状况，保护资金安全。
中国银行第三方存管优势
1、安全可靠的资金存管
投资者资金安全由中行进行存管和核对，保障投资者资金安 全； 投资者可通过中行电话系统查询证券资金情况。
2、高效便捷的银证转账
个人投资者可以通过中行网上银行、电话银行，证券公司柜 台、 网上交易、电话委托等多种方式完成银证转账；机构投资者 可以通过开户行网点柜面及网上银行办理银证转账。
第三方存管业务如何办理
1、个人投资者 持本人有效身份证件（原件及复印件）、证券资金卡到中行 网点，填写“客户交易结算资金第三方存管协议书”、《中国银 行银证转帐（第三方存管）服务申请表》。 （1）证券存量客户（已开立证券资金台账）：直接在我行柜面 或证券营业部签署存管三方协议，办理指定存管银行手续。
第三方存管的意义
证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从 制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的
防范系统风险，更好地保护投资者的合法利益。
第三方存管保资金安全
以往存管方式只需要投资者在证券公司开立一个资 金账户，而第三方存管除了在证券公司开立资金账户即 证券资金台账，还需要投资者通过签约在其选定的唯一
(完整版)中信证券和银行第三方存管
(完整版)中信证券和银行第三方存管一、摘要本文介绍了中信证券和银行的第三方存管业务，包括定义、背景、特点和应用场景等方面的内容。
通过了解这些信息，读者可以更好地理解和利用中信证券和银行的第三方存管服务。
二、定义第三方存管是指由一个独立的第三方机构负责托管资产，以保障投资者的合法权益。
在中信证券和银行的背景下，第三方存管是指投资者存入资金和证券时，中信证券作为券商提供的交易平台，将其资金和证券托管给中信银行作为第三方机构进行管理和保管。
三、背景传统的证券交易模式中，券商扮演着交易、清算和结算的角色，同时托管客户的资金和证券。
然而，这种模式存在着潜在的风险，如资金挪用和证券丢失等问题。
为了保证投资者的合法权益，降低金融风险，中国证监会发布了第三方存管的相关政策，并规定券商必须选择一个独立的第三方机构作为资金和证券的托管方。
四、特点1. 风险控制：采用第三方存管可以有效降低券商的风险。
第三方机构作为独立的资产托管方，具有专业的风险控制能力和安全保障措施，能够保护投资者的资金和证券不受券商的非法挪用、冒险和损失等风险。
2. 透明度：第三方存管可以提供更加透明的交易过程。
投资者可以通过第三方机构的账户查询系统实时监控和确认自己的资金和证券情况，增强了信息公开程度和交易安全性。
3. 监管合规：第三方存管是中国证监会监管体系中的一部分，确保了交易的合规性和安全性。
第三方机构需要符合相关监管要求，如持有合法的资质和遵守相关法律法规。
五、应用场景中信证券和银行的第三方存管服务可以应用于多种场景，包括但不限于以下几个方面：1. 证券交易：投资者可以通过中信证券平台进行证券交易，并将资金和证券托管给中信银行进行管理和保管，实现资金与证券之间的有效结合。
2. 融资融券：投资者在中信证券平台进行融资融券操作时，所涉及的资金和证券也可以由中信银行进行存管，保证交易的安全性和合规性。
3. 资产管理：中信证券和银行的第三方存管服务还可以应用于投资者的资产管理。
《银行新员工培训》第三方存管(零售)
01
02
03
服务意识
培养新员工的服务意识， 使其能够积极主动地为客 户提供优质服务。
沟通技巧
培训新员工如何与客户进 行有效沟通，包括倾听、 表达和反馈等技巧。
团队协作
培养新员工的团队协作精 神，提高团队凝聚力和工 作效率。
法律法规培训
法律法规概述
介绍与第三方存管业务相关的法律法 规和监管要求，使新员工了解合规要 求。
户信息。
03
银行根据客户指令将资金从 第三方存管账户划转到指定
账户。
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05
银行系统记录资金划转信息， 并通知客户划转结果。
交易流程
总结词：详细描述
银行系统验证客户身份和 账户信息。
客户通过银行柜台、网上 银行或手机银行发起交易 指令。
银行根据客户指令执行交 易，并将交易结果通知客 户。
结算流程
投资者通过银行提供的存管服务，可以更加便捷地 进行股票交易，降低了投资风险。
基金交易第三方存管
02
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基金交易第三方存管业务是指银行为投资者提供基金 产品的存管服务，确保基金投资的安全。
银行对基金投资者的资金进行监管，确保资金来源合 法、合规，并对基金投资者的收益进行清算和分配。
投资者通过银行提供的存管服务，可以更加便捷地进 行基金投资，降低了投资风险。
0 10 20 30 40 5
总结词：详细描述
客户到银行柜台或网上银行提交开户申请。
银行核实客户身份信息和开户意愿。
银行为客户开立第三方存管账户，并与客户签订相关 协议。 客户设置账户密码和授权手机号码。
资金划转流程
总结词：详细描述
客户通过银行柜台、网上银 行或手机银行发起资金划转
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务前台交易操作细则H1.2
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务系统前台交易操作细则（讲义）版本H1.2目录版本管理 (3)一、基本规定 (4)二、相关名词解释 (6)三、交易操作处理 (7)3.1移植客户签约（6607） (7)3.2借记卡资金转入资金账户（6622） (11)3.3资金账户资金转入借记卡（6623） (13)3.4资金账户冻结（6616） (15)3.5资金账户解冻（6617） (17)3.6修改资金账户密码（6618） (19)3.7重置资金账户密码（6619） (21)3.8更换借记卡（6614） (23)3.9客户信息修改（6610） (27)3.10客户信息查询（6611） (30)3.11代理人资料查询（6613） (33)3.12资金账户资金查询（6621） (35)3.13机构代码查询（6620） (36)3.14柜台交易流水查询（6637） (39)3.15柜台存管账户转帐流水查询（6638） (42)3.16报表打印（6635） (44)3.17强制变更签约账户（7085） (46)3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)版本管理“客户交易结算资金第三方存管”业务系统是指中国农业银行业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资金划转等功能。
实现证券公司的客户交易结算资金第三方存管。
该系统采用总行与证券公司总部一点连接、集中管理的模式。
一、基本规定1、开办“客户交易结算资金第三方存管”业务必须遵守有关法律法规及我行的相关业务规定。
即《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（试行）》与《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程（试行）》（农银发【2006】360号）。
2、必须遵循“券商托管证券，银行监管资金”原则，即我行负责投资者客户交易结算资金的管理和划拨，现金存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。
第三方存管业务简要介绍和问答
第三方存管业务一、产品简介第三方存管业务是指证券公司将客户交易结算资金（俗称保证金）独立于自有资金，交由独立于证券公司的第三方存管机构存管。
银行负责客户交易结算资金的存管，为投资者提供银证转账、客户交易结算资金存取及查询资金变动等功能。
第三方存管是一种新的保证金管理模式，投资者必须选定一家存管银行。
“第三方存管”的核心是“券商托管证券、银行监管资金”。
二、服务特色1、开户便捷：客户在券商处开立帐户后，电话银行或网上银行自助激活；2、划转灵活：网上银行划转一目了然，电话银行、券商渠道多重选择自由划转；3、资讯及时：我行证券频道信息丰富及时，网银提供实时行情查询；4、资金安全：资金由银行监管，投资更放心；三、常见问题解答1、“第三方存管业务”和传统转帐方式有什么相同点和不同点？答：不同点：1.客户保证金由过去的券商管理，转为由现在的银行管理；2.投资者保证金存取须通过第三方存管银证转帐进行，证券公司柜台不再受理现金存取和银柜转帐；3.客户可通过银行的电话银行、网上银行等多种方式、券商营业部自助委托、电话委托等多种方式办理保证金存取。
相同点：客户证券交易操作保持不变。
2、如果原有客户曾以银行借记卡开通银证转帐服务，在成功转换为第三方存管模式之后，若客户没时间办理第三方存管签约手续，是否会影响证券交易呢？答：对于成功转换为第三方存管模式的原有客户，不影响其现有存量保证金的证券交易，但客户需在规定期限内至开户营业部办理第三方存管三方协议的签订手续。
逾期未签订协议的客户，营业部有权暂停其“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。
办理上述协议签订手续的时间与规定期限，营业部将另行公告通知。
3、如果原有客户之前只开通其它银行银证转帐服务或未曾开通银证转帐服务的，但营业部将其上线至浦发银行第三方存管系统，若客户没时间办理第三方存管签约手续，是否会影响证券交易呢？答：不影响原有客户现有存量保证金的证券交易，但由于客户未进行第三方存管签约确认，不能够直接进行保证金存取，首次存取保证金前必须到开户营业部及浦发银行指定网点办理第三方存管签约确认手续。
使用第三方存管账户的流程
使用第三方存管账户的流程介绍第三方存管账户是一种由第三方机构提供的安全、稳定的资金托管服务。
在当前金融行业中，越来越多的机构选择使用第三方存管账户来为客户提供资金托管服务。
本文将介绍使用第三方存管账户的流程，帮助读者了解并顺利进行相关操作。
流程概述使用第三方存管账户的流程可以分为以下几个步骤： 1. 注册账户 2. 验证身份 3. 绑定银行卡 4. 充值资金 5. 进行交易 6. 提现操作详细流程步骤一：注册账户首先需要选择一家可信赖的第三方存管机构，访问其官方网站并点击注册按钮。
根据网站提示，填写相应的个人信息，包括用户名、密码、手机号码等，并同意相关的服务协议和隐私政策。
步骤二：验证身份完成账户注册后，需要进行身份验证。
根据第三方存管机构的要求，提供相应的身份证明材料，如身份证、驾驶证等。
部分机构可能还需要进行人脸识别等验证方式。
步骤三：绑定银行卡为了方便资金的充值和提现，需要绑定自己的银行卡。
在账户设置界面中选择绑定银行卡的选项，并填写相应的银行卡信息，包括银行卡号、开户行等。
完成绑定后，一般需要进行验证，具体验证方式根据第三方存管机构而定。
步骤四：充值资金在绑定银行卡成功之后，可以选择充值资金到第三方存管账户中。
在账户界面中选择充值选项，并填写充值金额。
接下来，根据提示完成相应的付款操作，可以选择网银转账、扫码支付等方式进行充值。
步骤五：进行交易充值完成后，资金将转入第三方存管账户中。
可以通过账户界面中的交易功能进行投资、购买理财产品等操作。
具体操作方式可以根据第三方存管机构的平台设计而定。
步骤六：提现操作当需要将资金从第三方存管账户中提现时，可以在账户界面中选择提现选项。
填写提现金额，并选择需要提现到的银行卡。
根据第三方存管机构的要求，可能需要进行相应的身份验证和安全验证，确保资金安全。
提现申请提交成功后，一般会在一定的工作日内将资金转入指定的银行卡中。
注意事项•在选择第三方存管机构时，需要注意其资质和信誉，选择合法合规的机构。
广东省农村信用联社第三方存管业务培训PPT(共27页)
广东农信 兴业存管签约交易
• 本交易用于建立我社客户账号与 证券公司资金台帐的对应关系。
• 完成此交易后，就意味此客户存 管签约完成。
广东农信
兴业存管签约交易操作简要说明
1.选择账户类型。 2.刷卡/刷折。从而输入卡号或账号。 3.输入刚才在代开兴业结算账户交易产生的兴业结算账号。 4.输入资金账号及其密码。(由客户提供)
广东省农村信用联社
第三方存管业务（兴业银行部分）培训
广东农信 基本操作流程
•
代开兴业结算账户
•
农信单边 记录失败
→ 建立对应关系 → 兴业存管签约
农信单边 记录失败
农信单边 记录失败
补录交易
补录交易
补录交易
广东农信
交易界面
• 代开兴业结算账户 → 建立对应关系 → 兴业存管签约
广东农信 代开兴业结算账户交易
协议书
协议书背面
注意事项
• （１）代理第三方存管业务不能跨法人机构，可 以在本法人机构各网点签约（有待联社权限社置 ）
• （２）营销过程中原为非兴业银行的，现要变更 托管行，只要到证券公司那边修改或删除即可， 于当天到我社签约
• （3）若客户当日曾发生银证转账交易，不允许办 理变更银行结算账户。
•
15、总不能流血就喊痛，怕黑就开灯， 想念就 联系， 疲惫就 放空， 被孤立 就讨好 ，脆弱 就想家 ，不要 被现在 而蒙蔽 双眼， 终究是 要长大 ，最漆 黑的那 段路终 要自己 走完。
•
21、每个人都有潜在的能量，只是很 容易： 被习惯 所掩盖 ，被时 间所迷 离，被 惰性所 消磨。
平安银行第三方存管系统介绍
第三方存管介绍
证券公司客户交易结算资金与第三方存管业务（简称“第三方存管”），是平安银行与证券公司按照《证券法》和相关法律法规要求，为投资者提供的客户交易结算资金管理服务。
依托平安银行强大的后台服务系统，您可以方便的通过网点柜台办理指定存管银
行签约、银证转账，同时还能够实时查询资金的余额和变动情况，使您能够及时自主
监督存放在证券公司的资金情况，大大提升资金的安全性。
第三方存管的特点：
资金安全：平安银行协助证券监管部门对证券公司的客户资金汇总账户和投资者
的客户资金管理账户进行总分核对，提高了客户交易结算资金的安全性。
方便快捷：您可以在平安银行网点柜台开办该业务，方便进行证券交易资金查询
和管理。
综合服务：您开办该项业务后，不但可以使用平安银行结算账户具有的功能，而
且还可以享受平安银行和证券公司提供的各项增值服务。
高效运作：平安银行与证券公司采用“总对总”的连接方式，集中管理、高效运作，有利于我们为您提供更周到高效的服务。
据了解，平安银行第三方存管软件的提供商是一家总部位于北京的“北京开科唯
识技术有限公司”。
银行第三方存管业务ppt
05
银行第三方存管业务的未来发展趋势
业务创新与拓展
多元化服务
创新金融产品
银行将通过提供多元化的服务来满足 客户的需求，例如提供定制化的存管 解决方案、投资咨询、财富管理等。
银行将推出更多创新金融产品，例如 区块链存管、数字货币存管等，以满 足市场和客户的不断变化的需求。
跨境存管
随着全球化的发展，跨境存管业务将 逐渐成为主流，银行将通过与外金 融机构合作，提供跨境资金存管服务。
某银行与第三方机构合作，为客 户提供资金存管服务，保障客户 资金安全。
合作细节
该银行与第三方机构签订合作协 议，明确双方的权利和义务，确 保业务合规开展。
优势与挑战
该合作模式有助于提高银行的资 金存管服务水平，但也面临着第 三方机构服务质量不稳定等挑战。
业务流程优化
业务流程分析
某银行对第三方存管业务的流程进行了全面梳理，发现了一些瓶 颈和问题。
银行第三方存管业务
• 银行第三方存管业务概述 • 银行第三方存管业务类型 • 银行第三方存管业务的操作流程 • 银行第三方存管业务的风险与防范措
施
• 银行第三方存管业务的未来发展趋势 • 案例分析：某银行的第三方存管业务
实践
01
银行第三方存管业务概述
定义与特点
定义
银行第三方存管业务是指银行作为独 立第三方，为投资者提供资金存管和 交易结算服务的一种业务模式。
风险监控与报告
该银行建立了完善的风险监控体系，定期对 风险进行评估和报告，确保风险可控。
THANKS
感谢观看
施
操作风险
总结词
操作风险是指因银行内部流程、系统或人员操作不当而引起的风险。
详细描述
(完整版)兴业证券和银行第三方存管
(完整版)兴业证券和银行第三方存管介绍本文档旨在对兴业证券和银行第三方存管系统进行全面的介绍和分析。
第三方存管系统是一项重要的金融服务，为投资者资金提供了更安全、便利的管控机制。
兴业证券和银行以其优质的服务和创新的技术，成为该领域的优秀代表。
兴业证券和银行兴业证券是一家知名的证券经纪公司，提供股票、债券等投资产品交易服务。
其秉承"以客户为中心"的经营理念，致力于为客户提供全方位的投资服务。
兴业银行是一家屡获殊荣的银行，为个人和企业提供全面的金融服务。
银行拥有稳健的资金实力和领先的技术优势，以其高效、安全的业务处理机制而受到广泛赞誉。
第三方存管系统第三方存管系统是兴业证券和银行为客户提供的一种资金管理服务。
该系统具有以下特点：1. 安全性：第三方存管系统采用了严密的安全措施，保障投资者资金的安全。
通过多重身份验证、加密技术等手段，确保资金无法被非法侵犯。
2. 便利性：投资者可以通过兴业证券和银行的在线平台随时随地查看和管理自己的资金账户。
无论是买入、卖出还是查询交易记录，都可以在系统中轻松完成。
3. 专业性：兴业证券和银行的第三方存管系统由经验丰富的专业人员进行管理。
这些专业人员具备丰富的金融知识和操作经验，能够在投资者遇到问题时提供及时的支持和解决方案。
第三方存管系统的优势兴业证券和银行的第三方存管系统有以下优势：1. 高效性：系统采用了先进的技术和优化的流程，能够高效地完成各项资金操作。
无论是充值、提现还是转账，都可以在短时间内完成。
2. 透明性：系统提供了多种查询和报表功能，投资者可以清晰地了解自己的资金动态和交易情况。
这种透明性使得投资者能够更好地实现资金的管理和控制。
3. 客户服务：兴业证券和银行注重客户服务，通过系统不断改进和完善自己的服务水平。
投资者可以在系统中提出问题和建议，并即时获得反馈和解决方案。
总结兴业证券和银行的第三方存管系统在安全性、便利性和专业性方面表现出色。
第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍
第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍1. 简介第三方存管业务系统是一种新型金融服务系统，它的主要功能是为企业和个人提供存款、支付和结算等金融服务。
其中，单位银行结算账户交易功能是该系统的重要组成部分之一。
本文将对单位银行结算账户交易功能进行介绍，并说明它在第三方存管业务系统中的作用和实现方法。
2. 单位银行结算账户交易功能的作用单位银行结算账户交易功能是指企业或机构通过第三方存管业务系统，实现与银行进行结算账户的交易活动。
这项功能的主要作用包括：2.1 资金管理通过第三方存管业务系统，单位可以方便地管理自己的资金。
可以随时查看账户余额、交易明细，了解自己的资金状况。
也可以进行资金调拨、划转、充值和提现等操作，实现资金的有效运用。
2.2 支付单位银行结算账户交易功能还可以用于支付。
通过该功能，单位可以通过第三方存管业务系统向他人或机构进行支付，实现款项的即时到账。
这样可以方便、快捷地完成各种支付交易，提高单位的支付效率。
2.3 结算单位银行结算账户交易功能还可以用于结算。
通过该功能，单位可以与供应商、合作伙伴进行结算，实现逐笔交易的清算。
这样可以减少使用现金进行结算的环节，提高结算的安全性和便捷性。
3. 单位银行结算账户交易功能的实现方法实现单位银行结算账户交易功能，需要经过以下几个步骤：3.1 开通第三方存管业务系统单位首先需要向银行申请开通第三方存管业务系统的权限。
具体的开通流程和所需材料，可以向银行咨询。
一般来说，单位需要提供相关的企业资质证明、法定代表人身份证明等材料，并签署相关的协议。
3.2 注册和绑定账户一旦开通了第三方存管业务系统的权限，单位可以通过系统注册和绑定自己的银行结算账户。
在注册和绑定过程中，单位需要提供账户信息、身份验证等相关资料，并设置交易密码和支付密码，以保证交易的安全性。
3.3 进行交易操作注册和绑定完成之后，单位就可以通过第三方存管业务系统进行交易操作了。
银行产品-第三方存管
02
银行定期向客户提供对账单，与客户进行账 务核对。
03
如果发现账务不符，客户和银行应进行沟通 和核实，并尽快解决问题。
04
银行确保客户查询与对账的及时性和准确性 。
业务变更与解约流程
01
如果客户需要变更存管账户信息 或调整存管业务相关内容，应向 银行提出申请。
02
银行审核客户申请，并按照协议 约定进行相应处理。
失。
网络安全风险
随着互联网技术的发展，网络安全 威胁不断增加，第三方存管业务需 要加强网络安全防护，防止外部攻 击和入侵。
数据安全风险
第三方存管业务涉及大量客户资金 和证券信息，一旦数据泄露或被篡 改，可能导致客户损失和银行声誉 受损。
法律风险
合规风险
第三方存管业务需要遵守多项法律法规和监管要求，如果银行违反 相关规定，可能面临法律制裁和经济损失。
提高交易差错处理能力
银行应建立完善的交易差错处理 机制，及时发现和解决交易问题， 降低客户损失。
加强技术保障
银行应加大技术投入，提高系统 稳定性和网络安全防护能力。
加强客户资料保护
银行应建立健全的客户资料保护 机制，采用加密技术等手段确保 客户信息的安全。
完善法律合规管理
银行应加强法律法规和监管要求 的学习和遵守，建立健全的法律 合规管理体系。
2023
银行产品-第三方存管
https://
REPORTING
2023
目录
• 第三方存管产品介绍 • 第三方存管业务操作流程 • 第三方存管的风险与防范 • 第三方存管的市场前景与发展趋势 • 银行如何推广第三方存管产品
2023
PART 01
第三方存管产品介绍
交易结算资金第三方存管制度
交易结算资金第三方存管制度
交易结算资金第三方存管制度是一种保障客户交易结算资金安全的重要制度。
以下是该制度的主要内容和特点：
1.指定商业银行存管客户交易结算资金：证券公司客户的交易结算
资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构。
这样可以保障客户资金的安全，防止挪用或盗用。
2.银行为客户建立管理账户：指定商业银行须为每个客户建立管理
账户，用以记录客户资金的明细变动及余额。
这样可以让客户随时查询自己的资金余额和变动情况，增强透明度和信任度。
3.严格控制资金存取和查询：客户、证券公司和指定商业银行通过
签订合同的形式，明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。
客户的交易结算资金的存取，全部通过指定商业银行办理，这样可以防止证券公司或其他人擅自使用客户资金。
4.保证客户随时查询其交易结算资金的余额及变动情况：指定商业
银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。
这样可以增强客户的信任感和透明度，保障客户的权益。
总体来说，交易结算资金第三方存管制度的实施，可以有效地保障客户交易结算资金的安全，防止挪用或盗用；同时增强了客户的信任度和透明度，保障了客户的权益。
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对公结算账户签约（8203）——输入界面
对公结算账户签约（8203）——输出界面
对公结算账户签约（8203）——凭证打印与传递
签约交易成功后，使用我行通用空白凭证打印《对公 结算账户存管签约》回单一式二联，交单位经办人签 字确认；在《中国农业银行客户交易结算资金第三方 存管业务申请表》和《对公结算账户存管签约》回单 上加盖银行业务章和操作员名章。 将《对公结算账户存管签约》回单的一联留存作为当 日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、 法人《授权委托书》及投资者提交的资料复印件和 《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申 请表》作为传票附件；另一联《对公结算账户存管签 约》回单连同证件的原件交还投资者。
客户交易结算资 金管理台账 2
客户交易结算资 金管理台账 3
…
客户交易结算资金 管理台账 N
资金账户 1
资金账户 2
资金账户 3
…
资金账户 N
第三方存管系统支持的银行结算账户种类
个人客户：借记卡 对公客户：单位银行结算账户 单位银行结算账户：基本存款账户、一般存 款账户、专用存款账户、临时存款账户。
户结构示意图
主 办 存 管 银 行
ABIS 客户交易结算资金 交 收账户
结算备付金账户
自有资金 结算备付金账户
客户交易结算资 金汇总账户 银行结算账户 1 银行结算账户 2 银行结算账户 3 … 银行结算账户 N
协 办 存 管 银 行 证 券 公 司
系 统
存 管 业 务 系 统
客户交易结算资 金管理台账 1
对公结算账户资金转资金账户（8200） ——输出界面
对公结算账户资金转资金账户（8200）——凭证打印
交易成功后，使用我行通用空白《中国农业银 行记账凭证》打印回单一式二联，交投资者签字 确认；其中一联作为当日业务会计传票；另一联 加盖银行业务章和操作员名章交还投资者。
对公结算账户资金转资金账户（8200）——注意要点
对公客户使用单位银行结算账户的限定
目前，农业银行单位银行结算账户的支付方式： 印鉴与支付密码。 业务规则中限定只能在单位银行结算账户开户行 办理。因此，在第三方存管业务中涉及到校验客户合 法性交易时均采取在开立单位银行结算账户网点办 理，且需经办网点三级主管对交易进行授权的方式 处理。 授权的要点：对公客户申请交易的合法性验证。
该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算 账户开户行办理 。
对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面1
•
输入交易码“8204”后，系统自动联动客户信息查询交易
对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面2
•提交交易后系统返回投资者原信息
对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面3
对公结算账户客户信息修改（8204）——注意要点 该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算账户开户行 办理 。
借记卡资金转入资金账户（6622）——优化内容
交易成功后的记账凭证与回单，由“《银行卡取款凭 条（银行打印）》”变更为“空白的《中国农业银行记 账凭证》”。
资金账户资金转银行账户（6623）——优化内容
客户交易结算资金第三方存管业务系统 支持单位银行结算账户交易功能介绍
分行营业部个人业务部 胡楷奇 二〇〇九年一月
第三方存管系统支持单位银行结算账户设计理念 系统设计体现“以客户为中心”的经营
理 念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证 券公司和投资者)的实际需求，沿袭原有架构体 系，简化柜员操作，风险可控。
对公结算账户签约（8203）——注意要点
该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算 账户开户行办理；且需三级主管对交易授权；
当投资者的签约单位银行结算账户为冻结状态 时，提交此交易仍然可以成功； 邮寄对账为收费项目，如果投资者选择该服务， 系统将生成对账单，由各第三方存管业务经办 行按照投资者预留地址定期邮寄。
•进入8204修改界面
对公结算账户客户信息修改（8204）——输出界面
对公结算账户客户信息修改（8204）——凭证打印
交易完成后用通用空白凭证打印《对公结算账户客户信息 修改》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业 银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《客户 信息修改》回单上加盖银行业务章和操作员名章； 将《对公结算账户客户信息修改》回单的一联留存作为当 日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农 业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传 票附件；另一联《客户信息修改》回单连同证件的原件交 还投资者。
支持单位银行结算账户功能新增与优化的交易
新增交易：对公结算账户签约——8203(6607)
对公结算账户资金转资金账户——8200 对公结算账户客户信息修改—8204(6610)
优化交易：借记卡资金转入资金账户——6622
以后统一使用空白凭证 资金账户资金转银行账户——6623 查询资金账户资金——6621 强制变更签约账户——7085
对公结算账户客户资料查询（2504） ——输入界面
对公结算账户客户资料查询（2504） ——返回界面
对公结算账户客户资料修改（2502） ——返回界面
对公结算账户客户资料登记（2501） ——输入界面
对公结算账户客户资料登记（2504） ——提交界面
对公结算账户资金转资金账户（8200） ——输入界面
输入界面中增加“账户类型”选项；交易成功后的记 账凭证与回单，由“《银行卡存款凭条（银行打 印）》”变更为“空白的《中国农业银行记账凭证》”。
查询资金账户资金（6621）——优化内容
输入界面中增加“账户类型”选项
强制变更签约账户（7085）——优化内容
在输入界面中增加“币种”选项
谢
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