备用金保函
银行各类保函格式-2018年10月
2018-11月新版投标保函编号：致受益人（招标方）：鉴于贵方对项目进行招标，（以下简称“投标人”）按照招标文件的要求提交投标书。
应□投标人/□申请，我行特开立以贵方为受益人、币种为、金额不超过（大写）的投标保函：一、我行承诺，如果投标人在收到贵方发出的中标通知书后日内，未按规定与贵方签订合同，我行将在收到贵方书面索赔通知后，以保函金额为限向贵方支付索赔金额。
该索赔通知应由贵方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明：贵方索赔的该款项并未由投标人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。
二、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。
三、本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。
书面索赔通知必须在上述期限内送达我行以下地址，否则我行在该保函项下的责任自动解除。
保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，本保函即告失效，请将本保函退回我行注销。
贵方不退回本保函不影响本保函失效。
本保函适用中华人民共和国法律。
因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。
华夏银行股份有限公司（公章）法定代表人／主要负责人：（或委托代理人）（签字或盖章）开立日期：年月日履约保函编号：致受益人：鉴于贵方与（下称“被保证人”）于年月日签订的编号为的《》（下称“主合同”），为确保主合同的履行，应的申请，我行特开立以贵方为受益人、币种为、金额不超过（大写）的履约保函：一、我行承诺，如果被保证人未按照主合同的约定履行义务，我行将在收到贵方提交的说明被保证人确已违约的书面索赔通知（该违约事项为）后，以保函金额为限向贵方支付贵方所要求的款项。
书面索赔通知应由贵方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章，并且该书面索赔通知必须同时附有如下声明：贵方索赔的该款项并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。
二、如果贵方与被保证人协议变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。
对外劳务合作风险处置备用金银行保函
江苏农村商业银行股份有限公司
JIANGSU COMMERCIAL BANK CO., LTD
江苏省
对外劳务合作风险处置备用金银行保函
我行编号：
开立日期：
厅（局/委）：
根据《对外劳务合作管理条例》和《对外劳务合作风险处置备用金管理办法》，/// 企业（以下简称对外劳务合作企业，对外劳务合作经营资格证书编号：///）需依法缴纳///（金额大写：///）的对外劳务合作风险处置备用金。
应对外劳务合作企业申请，我行（江苏XXXX农村商业银行股份有限公司；地址：江苏省XXXX市娄号）兹开立以贵厅（局）为受益人，金额不超过///（金额大写:///）的不可撤销保函，保证对外劳务合作企业支付：
一、对外劳务合作企业违反国家规定收取，应当退还给劳务人员的服务费；
二、依法或者按照约定应当由对外劳务合作企业向劳务人员支付的劳动报酬；
三、依法应由对外劳务合作企业赔偿劳务人员损失所需费用；
四、因发生突发事件，应由对外劳务合作企业承担的劳务人员回国或者接受紧急救助所需费用。
如果对外劳务合作企业届时没有支付上述费用/劳动报酬，我行保证在收到贵厅（局/委）出具的说明对外劳务合作企业未支付上述费用/劳动报酬的书面通知原件、本保函正本原件和《对外劳务合作风险处置备用金取款通知书》的5个工作日内，在上述担保金额范围内，根据《对外劳务合作风险处置备用金取款
1。
各类保函释义
各类保函释义一、融资性保函借款保函担保银行应借款人的申请而向贷款人出具的，保证借款人履行借贷资金偿还义务的书面文件。
如借款方不按期向贷款方偿还借款本息，担保银行将受理贷款方的索赔，按照保函承诺承担保证责任。
透支保函担保银行应在国外承包工程的施工企业要求出具的，向该工程所在地的银行保证履行透支资金偿还义务的书面文件。
如施工企业在当地银行开立透支账户后在规定期限内不能归还透支款项，担保银行将受理当地银行的索赔，按照保函承诺承担保证责任。
授信额度保函担保银行应授信申请人的申请而向授信银行出具的，保证授信申请人在给定的授信额度内履行银行债务的书面文件。
如授信申请人不按期履行给定额度内的银行债务，担保银行将受理授信银行的索赔，按照保函承诺承担保证责任。
融资租赁保函在融资租赁交易中，担保银行应承租方的申请向出租方出具的书面担保文件，如承租方不按期支付租金，担保银行将受理出租方的索赔，按照保函承诺承担保证责任。
债券偿付保函担保银行应债券发行人的申请向债券合法持有人出具的书面担保文件,承诺如债券到期后该发行人不能偿付债券本息,担保银行将受理债券合法持有人的索赔,按照保函承诺承担保证责任。
二、非融资类保函投标保函在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。
履约保函担保银行应工程承包方或商品供货方的申请而向业主或买方出具的、保证承包方或供货方严格履行合同义务的书面文件。
预付款保函担保银行应工程承包方或商品供货方的申请向业主或买方出具的、保证承包方或供货方在业主或买方支付预付款后履行合同义务的书面文件。
质量保函担保银行工程承包方、供货方的申请而向业主或买方出具的、保证承包方、供货方履行在保修期或维修期内的合同义务的书面文件。
质量保函也称为“维修保函”。
付款保函担保银行应买方的申请而向卖方出具的，保证买方履行因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款义务而出具的书面文件。
银行保函业务管理办法三篇
银行保函业务管理办法三篇篇一：XX银行国内保函业务管理办法第一章总则第一条为规范国内保函业务管理，防范信贷风险，促进业务发展，根据《中华人民共和国担保法》、《XX银行信贷管理基本制度》、《XX银行信贷业务基本规程》等有关法律、法规和制度，特制定本办法。
第二条本办法所称国内保函业务，是指XX银行应某种合约关系一方（以下简称申请人）的要求，向合约关系的另一方（以下简称受益人）担保合约项下的某种责任或义务的履行，所作出的在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。
国内保函业务适用于申请人、受益人均为国内客户的人民币保函业务。
第三条国内保函业务纳入授权和客户统一授信管理。
非融资性保函业务审批权限根据总行授权书的相关规定执行；融资性保函业务一律由总行审批（低风险业务除外）。
第四条国内保函业务视同贷款业务管理。
符合总行认定的低风险信用品种条件的保函业务，按低风险信贷业务流程办理。
第五条国内保函业务收费按总行金融服务价格标准相关规定执行。
第六条办理国内保函业务须按要求及时录入信贷管理系统。
第二章国内保函业务种类及定义第七条国内保函业务根据其性质和作用的不同，分为非融资性保函和融资性保函两大类。
第八条非融资性保函。
系指银行以银行信用替代商业信用为申请人履行非融资性义务所作的书面保证承诺。
业务种类包括：（一）工程项下投标、履约、预付款、质量/维修、预留金保函。
工程项下投标保函。
系指银行接受工程投标人（申请人）的申请，向招标人（受益人）作出书面保证承诺，如投标人中标后擅自修改报价、撤销投标书或者在规定时间内不签订招投标项下的合同，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。
该金额通常为投标人报价总额的1％－5％。
工程项下履约保函。
系指银行接受工程承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人未能履行工程合同约定的义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。
该金额通常相当于工程合约金额的5％－10％。
备用金管理制度及规范
备用金管理制度及规范一、引言备用金是企业为了满足日常零星开支的需要，预支给内部单位或职工个人的备用款项。
为了加强备用金的管理，保障企业资金的安全和合理使用，提高资金使用效率，特制定本备用金管理制度及规范。
二、备用金的适用范围备用金主要用于以下方面：1、支付日常的小额办公用品采购费用。
2、支付员工因公出差的差旅费预支。
3、支付临时的业务招待费用。
4、支付其他符合规定的零星支出。
三、备用金的申请与审批1、申请人应填写《备用金申请表》，详细说明申请备用金的用途、金额和预计使用时间等信息。
2、申请表需经过部门负责人审核签字，确认申请的合理性和必要性。
3、财务部门根据企业的资金状况和备用金管理制度，对申请表进行审批。
审批时应重点审查申请金额是否合理、用途是否明确等。
四、备用金的额度设定备用金的额度应根据不同部门和岗位的实际需求进行合理设定。
一般来说，以下因素会影响备用金额度的确定：1、部门的业务性质和规模。
2、日常零星支出的频率和金额。
3、员工出差的频繁程度和预计费用。
备用金额度应定期进行评估和调整，以确保其合理性。
五、备用金的领取与发放1、经审批通过后，申请人凭审批后的《备用金申请表》到财务部门领取备用金。
2、财务人员应按照审批金额，以现金或转账的方式发放备用金，并要求申请人签收。
六、备用金的使用与报销1、备用金的使用必须符合申请时注明的用途，严禁挪作他用。
2、使用者应在规定的时间内及时报销。
报销时，应提供合法有效的发票、收据等凭证，并填写《费用报销单》。
3、财务部门对报销凭证进行审核，审核无误后，将报销金额从备用金中扣除或补足备用金。
七、备用金的清查与盘点1、财务部门应定期对备用金进行清查，检查备用金的使用情况和余额是否正确。
2、对于长期未报销或余额异常的备用金，应及时与使用者沟通，查明原因。
八、备用金的归还1、当员工离职、岗位调整或备用金使用完毕时，应及时归还备用金。
2、财务部门应核对归还的金额是否正确，如发现短缺，应要求使用者补足。
劳务备用金保函替换劳务备用金申请表 - 北京市商务局
申请单位名称
申请单位地址
邮编
联系人
联系电话
保函开立银行
保函编号
保函开立金额
万元
开户银行
账 号
资格证书编号
已缴纳外派劳务
备用金本金金额
万元
申请理由
签字（公章）
年 月 日
市商务局意见
处 室 意 见
计息截止日期
年月日
本金加利息总额
元
年 月 日
局领导意见
年 月 日
填表说明：1、为便于已缴纳对外劳务合作备用金企业申请以银行保函替换备用金，根据中华人民共和国商务部中华人民共和国财政部二00三年第2号令《关于修改<对外劳务合作备用金暂行办法>的决定》编制此表；
2、保函开立银行为国有商业银行，保函原件与此表二份同时交报；
3、若退款银行账号与交纳劳务备用金时划出账号不符，需在申请理由中写明。
4、此表式样可复制使用。
对外工程承包 备用金 保函格式
对外工程承包备用金保函的一种常见格式:保函编号：[保函编号]日期：[日期]受益人：[对方受益人全称]地址：[对方受益人地址]联系人：[对方受益人联系人]电话：[对方受益人电话]保证人：[保证人全称]地址：[保证人地址]联系人：[保证人联系人]电话：[保证人电话]尊敬的受益人：在双方签署的合同中，保证人作为承包商，按照合同约定承担了对外工程的承包责任。
为确保工程的顺利进行，保证人同意根据以下条件提供对外工程承包备用金保函：保函金额：[保函金额]保函有效期：[保函有效期，一般与合同约定的工期一致]保函有效地点：[保函有效地点]保函条款：1. 本保函有效期内，保证人确保及时支付承包工程所需的备用金，以确保工程的顺利进行。
2. 受益人可以根据合同约定，通过书面通知保证人，要求支付备用金。
保证人接到书面通知后，在保函有效期内的[指定天数]内支付相应金额到受益人指定的账户。
3. 如保证人未履行支付备用金的义务，受益人有权依法追究保证人的法律责任，并要求支付违约金。
4. 本保函自保证人签署之日起生效，至保函有效期届满之日止。
在有效期内，受益人可随时向保证人提出支付备用金的要求。
5. 本保函一经签署，不可撤销和修改，除非双方书面协商一致。
请保证人根据以上条款，履行支付备用金的义务。
如有违约行为，保证人将承担相应的法律责任。
保证人授权签字：[保证人签字][保证人授权代表签字][保证人公司盖章]此致[受益人全称][受益人签字][受益人授权代表签字][受益人公司盖章]。
保函
保函产品保函又称担保,是中国银行应申请人的要求向申请人开出的,保证申请人履行与受益人签订的合同项下义务的书面承诺.投标保函：1）在以投标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求出具的，保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面承诺。
适用于公开招标、议标时，业主要求投标人缴纳投标保证金的情况。
投标保函是现金保证金的替代形式。
2）产品对客户提供的便利：对投标人，减少缴纳现金保证金引起的资金占压；与交纳现金保证金相比，可使有限的资金得到优先配置；办理手续简便，满足实效性强的要求。
对招标人，合理制约承包人或供货方履行合同义务，良好维护自身利益。
避免收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率。
履约保函：1）担保银行应工程承包方或商品供货方的申请而向业主或买方出具的，保证承包方或供货方严格履行承包合同或供货合同义务的书面承诺。
适用范围广泛,可用于任何项目中对当事人履行合同义务提供担保的情况。
常见于工程承包、物资采购等项目。
在工程承包、物资采购等项目中，业主或买方为避免承包方或供货方不履行合同义务而给自身造成损失，通常都要求承包方或供货方缴纳履约保证金，以制约对方行为。
履约保函是现金保证金的替代形式。
2）产品为客户提供的便利：对承包方或供货方：减少由于缴纳现金保证金引起的长时间资金占用；与缴纳现金保证金相比，可以使有限的资金得到优化配置。
对业主或买方：合理制约承包人或供货方履行合同义务，良好维护自身利益；避免收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率。
预付款保函：1）银行应工程承包方或商品供货方的申请而向业主或买方出具的，保证承包方或供货方在业主或买方支付预付款后履行合同义务的书面承诺。
适用于所有支付方式中包含预付款的项目，常见于工程承包、物资采购、船舶建造等项目。
在工程承包、物资采购等项目中，业主或买方为避免承包方或供货方拿到预付款后不履行合同而损失预付款，要求银行对承包方或供货方在不履行合同义务时偿还预付款做出担保。
备用金保函
附件
备用金保函
保函编号：
致：对外贸易经济合作厅（委、局）
鉴于公司，地址：（以下简称申请人），开展对外劳务合作业务，需向国（境）外派遣各类∕相关行业（某一具体行业）劳务人员，根据《对外劳务合作备用金暂行办法》（原外经贸部、财政部2001年第7号令）的规定，申请人需向贵厅（委、局）缴纳万元人民币（金额大写）的对外劳务合作备用金。
应申请人的要求，银行，地址：（以下简称本行）兹开立以贵厅（委、局）为受益人，金额不超过万人民币（金额大写：）的不可撤销的担保函，保证申请人支付：
1、因突发事件造成外派劳务人员须即刻回国而产生的遣返费用；
2、按照人民法院的判决或仲裁机构的裁决，须赔偿劳务人员的损失。
如果申请人届时没有支付上述费用或损失，本行保证在收到贵厅（委、局）陈述申请人未能支付上述费用或损失的书面索赔书后的3个银行工作日内，向贵厅（委、局）支付总额不超过万人民币（金额大写：）的款项。
本保函担保期限自签发之日起至贵厅（委、局）确认申请人终止经营对外劳务合作业务之日止，到期后无论本保函正本是否退回，本行的担保责任将自动解除。
贵厅（委、局）的任何索赔及修改要求均应在本保函担保期限内以书面形式送达本行。
银行
（签字或盖章）
年月日。
对外工程 银行 备用金 保函 工行
对外工程银行备用金保函工行
对外工程银行备用金保函是工程建设过程中起重要作用的一种金融担保形式。
作为施工企业获取项目款项的担保，它有效地保障了项目采购的安全和顺利完成的关键性保证，也避免了施工企业无法收回中期投资款项的风险。
备用金保函的担保金额由施工企业根据工程预算确定，而保函担保期限则由工程工期确定。
备用金保函由施工企业提出，这被称之为履行保函，并向工行等金融机构提出要求担保的保函。
保函的内容包括投标施工期限，施工企业承担的义务和相关金额条款。
备用金保函不仅是施工期间经济担保的重要保障，而且也是施工企业的金融实力和守信的良好证明。
保函的获取在一定程度上而言，取决于施工企业的财务状况和财务数据；财务年审数据必须有力支撑，包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表等；如果施工企业部分或全部交易涉及国家财政信贷担保，则还需向中央银行提交相关文件；财政积极支持和承诺按时足额履行备用金担保责任，这也是能否获得保函担保的重要因素。
备用金保函作为施工企业及时获取中期投资款项的金融担保形式，有效地保障了项目的资金安全，对社会经济的发展起着十分重要的作用。
工行等金融机构必须仔细审查备用金保函的担保情况，并积极支持担保机构，把国家发展的有效资金投入到工程建设的新技术开发中，确保施工周期内完成项目投资。
备用金保函申请流程
备用金保函申请流程一、啥是备用金保函呢。
咱得先知道这备用金保函是个啥玩意儿。
简单来说呀，它就是一种担保的东西。
比如说，你要去做个啥事，需要一笔备用金，但是对方不太放心你，这时候呢，你就可以弄个备用金保函。
这个保函就相当于跟对方说，“你放心，要是有啥问题，有人给我兜底呢。
”这就像是你去朋友家借宿，朋友有点小担心你把他家弄得乱七八糟，你就说“我表哥可靠谱了，要是我弄坏啥，他会来帮忙解决的。
”你表哥就有点像出这个保函的角色啦。
二、准备工作要做足。
1. 了解需求。
你得先清楚自己为啥要申请这个备用金保函。
是因为要做个项目，还是有啥特殊的交易呢？这就好比你要出门旅游，你得先知道自己为啥要去这个地方旅游一样。
如果是为了项目，那就要把项目的详细情况搞明白，像项目要做多久啊，大概需要多少钱的备用金之类的。
2. 找对银行或者金融机构。
这可太重要了。
就像你找对象，得找个合适的。
你要看看哪家银行或者金融机构在这方面比较靠谱，手续费合理，服务又好。
你可以问问身边有经验的朋友，“亲，你之前申请备用金保函是在哪家弄的呀？咋样啊？”也可以自己在网上查一查评价啥的。
比如说，有的银行可能在处理这种保函的时候特别迅速，就像闪电侠一样，那这样的银行肯定很加分啊。
三、正式申请的那些事儿。
1. 填写申请表。
申请表就像是你的个人简历一样。
你得把自己的基本信息，像公司名称（如果是公司申请的话）、联系人、联系电话啥的都写清楚。
还有关于这个备用金保函的一些详细信息，比如说金额啊，有效期啊。
这就跟你写简历的时候要把自己的工作经历、学历写清楚一个道理。
而且填写的时候可别马虎，要是填错了，就像你简历上电话号码写错了，那别人想联系你都联系不上，多耽误事儿呀。
2. 提供相关文件。
这时候就要把你的家底亮一亮啦。
一般来说呢，你得提供营业执照副本（如果是企业的话），这就像是你的身份证一样，证明你是合法存在的。
还得有财务报表，让人家看看你的财务状况是不是健康。
就好比你去相亲，你得让对方知道你的经济实力呀。
公司备用金管理制度范文（二篇）
公司备用金管理制度范文一、概述公司备用金是指公司为应对突发事件、应急事项或其他紧急情况而设立的专项资金，用于支付紧急开支和维持日常运营的资金。
为了规范公司备用金的管理和使用，确保资金的安全和有效利用，制定本备用金管理制度。
二、备用金的设立和来源1.备用金的设立：公司应根据具体情况和实际需要设立备用金，并确定备用金的初始金额。
备用金可以通过各种方式如资金调拨、资金借入等方式进行设立，但必须经过公司领导层的批准。
2.备用金的来源：备用金的来源可以包括以下几种：公司自有资金、股东投入资金、借贷资金等。
三、备用金的使用范围和限制1.备用金的使用范围：备用金主要用于应对突发事件、应急事项或其他紧急情况，包括但不限于以下用途：- 突发事件的处置费用；- 重要设备故障的修理费用；- 外部环境变化导致的市场调整费用；- 公司员工的紧急需求，如医疗费用、意外事故赔偿等。
2.备用金的使用限制：备用金的使用必须符合以下原则：- 资金必须用于公司经营活动或紧急应急事项，禁止将备用金用于个人或非法行为；- 每次使用备用金必须经过公司领导层的批准；- 使用备用金必须有相应的申请材料和证明文件。
四、备用金的管理流程1.备用金的申请和审核：- 申请人必须提供详细的备用金使用申请表格，说明使用理由、金额以及相应的证明文件；- 申请人的直接上级经理必须审核和批准备用金申请；- 若备用金金额超过一定限额（具体金额由公司领导层确定），需经过公司领导层审批才能使用。
2.备用金的支出：- 使用备用金必须由负责财务的人员进行相关的记录和报账；- 财务人员需保留好备用金支出的相关凭证，以备查验；3.备用金的监督和审计：- 公司内部控制部门需对备用金的使用情况进行监督和审计，确保备用金的合理和有效使用；- 公司领导层有权随时对备用金的使用情况进行核查。
五、备用金的资金安全保障1.备用金的存储和保管：- 备用金必须存放在安全、可靠的地方，确保资金安全；- 备用金不得用于公司员工的个人消费，需进行专项账户存储。
企业备用金制度模板
企业备用金制度模板一、总则1.1 为了加强企业对备用金的管理，规范备用金的使用和报销行为，提高资金利用效率，确保企业财务稳健，根据国家相关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
1.2 本制度适用于企业各部门及所有项目组。
1.3 备用金是指企业为满足各部门和项目组正常业务需要，提前拨付的一定数额的资金。
备用金的使用范围包括差旅费、零星采购、零星开支等。
二、备用金的设立和管理2.1 企业应根据业务需求和实际情况，合理设定备用金的数额。
备用金的设立应经过企业财务部门的审核和批准。
2.2 备用金应由财务部门负责管理，设立专门的备用金账户，并建立健全的备用金收支报表制度。
2.3 备用金的保管应由财务部门指定专人负责，确保备用金的安全和完整。
三、备用金的使用和报销3.1 各部门和项目组在使用备用金时，应严格按照企业规定的范围和标准进行，不得挪用、转借他人或用于其他用途。
3.2 各部门和项目组在使用备用金时，应填写详细的借款单，并按照企业规定的流程进行签字审核。
财务部门应审核借款单的资料是否正确和完整，经审核无误后方可办理付款手续。
3.3 各部门和项目组在完成使用备用金的相关业务后，应在规定的时间内到财务部门办理报销手续。
报销时应提供相关业务的原始凭证和详细的报销单。
3.4 财务部门应根据提供的报销单和相关凭证，及时进行核对和报销，确保备用金的合理使用和有效管理。
四、备用金的监督和检查4.1 企业应定期对备用金的使用情况进行监督和检查，确保备用金的使用符合规定和业务需求。
4.2 企业应建立健全的财务内部控制制度，对备用金的管理和使用进行有效监督。
4.3 企业应定期对备用金的管理人员进行培训和考核，提高其业务水平和责任心。
五、违规处理5.1 违反本制度规定，挪用、转借备用金或用于其他用途的，一经发现，企业将严肃处理，并依法追究相关责任。
5.2 违反本制度规定，未按规定办理借款和报销手续的，企业将对其进行批评教育，并视情节轻重给予相应的处罚。
备用金话术技巧
备用金话术技巧
1. “嘿，跟你说哦，备用金就像你兜里的秘密武器！比如说，当你逛街看到一件超喜欢的衣服，价格也合适，可就是差那么一点钱，这时候备用金不就派上用场啦！”
2. “哎呀呀，备用金可是能在关键时刻救急的呀！就好像你在沙漠中缺水时突然发现了一瓶水。
有次我手机突然坏了，还好有备用金让我能马上买新的。
”
3. “你知道吗，备用金简直就是生活的小天使！好比你在雨中没带伞，它能给你撑起一片晴天。
我朋友那次生病着急用钱，就是靠备用金解了燃眉之急呢。
”
4. “哇塞，备用金真的太重要啦！就如同在黑夜中为你照亮道路的灯。
记得有回我要出差，临时需要多一些钱，备用金可不就帮了大忙嘛！”
5. “嘿，备用金可不只是一笔钱哦，它是你的贴心小助手！就跟你累了一天回家有个舒服的沙发一样。
上次我车子出问题，多亏有备用金让我能顺利修好它。
”
6. “哎呀，备用金那可是关键时刻的大救星啊！就好像你爬山爬累了有根拐杖。
有次家里突然急需用钱，还好我有准备备用金呢。
”
7. “你想想，备用金是不是特别有用？就像肚子饿的时候有美味的食物。
我之前租房子押金不够，就是备用金帮我解决了难题呀！”
观点结论：备用金在生活中真的能起到很大的作用，能帮我们应对各种突发情况和小需求，所以一定要合理利用备用金呀！。
公司备用金管理制度模板范文（2篇）
公司备用金管理制度模板范文第一章总则第一条为规范公司备用金的管理，合理利用备用金资源，并确保备用金的安全、有效、合规使用，制定本制度。
第二条公司备用金指公司在业务运营过程中形成的、用于应急救助、支付紧急支出或参与业务拓展的一种流动性较高的资金，包括现金、存款、理财产品、股票等。
第三条公司备用金应按照公开、公正、公平、合法、披露的原则进行管理和使用，保证备用金的安全性、流动性和稳定性。
第四条公司备用金的管理负责人应具备高度的责任心和严格的自律意识，忠实履行管理职责，按照法律法规和有关制度的要求进行备用金的管理和使用。
第五条公司备用金的管理工作应遵循节约用途、合理用量、规范程序、专人负责、安全保密的原则。
第六条公司备用金管理制度的具体实施范围适用于公司内所有部门和各级职工。
第七条公司备用金管理制度的修订和解释权归公司备用金管理工作负责人或委托的机构拥有。
第八条公司备用金管理制度的执行与未尽事宜，应根据实际情况按照相关法律法规和管理规定进行处理。
第二章备用金的设立与使用第九条公司备用金的设立应按照公司业务规模和风险情况合理确定，设立备用金应由公司总经理提出方案，经公司董事会审议通过后执行。
第十条公司备用金的使用应符合公司的业务需要和公司政策，应当严格按照公司备用金申请、审批、报销的流程进行，避免违规使用。
第十一条公司备用金的使用应遵循公开、透明、公正的原则，确保备用金使用的公共利益，防止个人或小团体的权益损害。
第十二条公司备用金的使用范围包括但不限于以下几个方面：1. 因突发事件或紧急情况而产生的紧急支出；2. 参与业务拓展、招商引资、合作洽谈等需要支付的费用；3. 公司经营活动中可能产生的其他特殊支出。
第十三条公司备用金的使用必须经过备用金管理的同意和授权，并在备用金使用申请上签字确认。
第十四条公司备用金的使用应及时报备备用金管理工作负责人，备用金管理工作负责人应及时跟踪备用金的使用情况。
第十五条公司备用金的使用必须按照备用金使用的用途，合理安排使用和节约开支，不得存在浪费、挥霍的情况。
某集团备用金管理制度范文（二篇）
某集团备用金管理制度范文引言：备用金是企业为应对紧急情况、应急事件或意外风险而设立的资金池。
在现代商业运作中，备用金的重要性不言而喻。
作为一项重要的财务工具，备用金的管理必须严格规范，以确保企业的资金在紧急情况下能够得到及时有效的支配和运用。
本文将从备用金的定义、设立原则、管理流程、资金使用准则等方面进行分析和阐述，以期提供一套完整的备用金管理制度模板供参考。
一、备用金的定义备用金是指企业为应对紧急情况而设立和保持的一笔资金。
备用金通常由企业自行筹集，不依赖于外部资金资源。
备用金的设立旨在保障企业应对各种突发事件、应急情况或意外风险的能力，并确保资金能够得到及时有效地支配和使用。
二、备用金的设立原则1. 合理性原则：备用金的设立应基于企业实际情况，并根据预估的风险程度和可能遭受的损失确定合适的金额。
设立备用金应充分考虑企业的规模、经营领域、市场情况等因素，确保备用金的规模和使用范围与企业的实际需求相匹配。
2. 稳定性原则：备用金的设立需要考虑资金的稳定性和长期性。
备用金应该由稳定的资金来源提供，不能依赖于一时的投资收益或外部资金。
同时，备用金应保持相对稳定的资金余额，避免频繁调整或使用，以确保备用金的稳定性和长期性。
3. 透明性原则：备用金的设立和使用应进行全面透明的核算和监管。
企业应建立健全的备用金管理制度，制定详细的备用金使用准则和审批程序，并及时向相关部门和人员公开备用金的使用情况，确保备用金的合法合规。
三、备用金的管理流程1. 设立备用金：（1）明确设立备用金的目的和金额；（2）出具备用金设立申请报告，并由企业高层审批通过；（3）将备用金设立额度计入企业财务预算；（4）确定备用金的具体管理责任人和管理部门。
2. 备用金的筹集与管理：（1）备用金应由企业自行筹集，不得依赖于外部资金；（2）备用金应由专门的管理部门或财务人员统一管理，并建立专门的备用金账户；（3）备用金的资金余额应及时核对和调整，并确保资金的安全性和流动性。
集团备用金授权使用通知书(范例)
5.备用金支出必须遵守公司管理制度中与此项支出相关的规定，执行必要的核准手续。
6.禁止越权或超范围使用备用金。
7.备用金领用、报销必须严格遵守借款及报销的相关管理规定。
财务总监
签：
日期：
被授权人
签名：
日期：
《集团备用金授权使用通知书》（CORP-FI-SJ10）
集团备用金授权使用通知书
编号：CORP-FI-SJ11
姓名
部门
职务
备用金性质
□行政□业务
批准额度
单笔支出权限
授权期限
使用范围
备用金使用说明：
1.被授权人为备用金管理的责任人，必须妥善保管并在规定的范围内使用备用金。
2.备用金需单独保管，不得与私人现款混淆，不得擅自挪为私用。
3.备用金的使用必须控制在公司预算范围内。
填表说明及要求
1.本表由集团财务部填写，由总裁授权的集团财务总监签发。
2.具体说明：指明确备用金使用的具体方法、原则、支出范围以及备用金管理人的责任等。
3.签发人：一般为总裁授权的财务总监（财务经理）。
4.签收人：一般为被授权的备用金的管理人。
5.此表一式二份，财务部及被授权人各持一份。
2022年对外劳务合作风险处置备用金存款协议书
2022年对外劳务合作风险处置备用金存款协议书一、备用金属于对外劳务合作企业依法缴存、保障劳务人员合法权益的专用资金，除发生《条例》第十条规定，以及《对外劳务合作风险处置备用金管理办法》第十八条的情形外，任何单位和个人不得使用备用金。
二、银行对对外劳务合作企业缴存的备用金，按照（）年定期、到期自动转存管理。
本金和全部利息收入归对外劳务合作企业所有。
三、对外劳务合作企业不得以缴纳备用金的有关凭证设定担保，银行应在出具的备用金有关凭证上注明“专用款项不得担保”字样。
四、备用金使用按照如下方式执行：（一）发生《条例》第十条（一）至（三）项情形需要使用备用金，负责对外劳务合作经营资格审批的商务主管部门（以下简称商务主管部门）书面通知有关对外劳务合作企业和指定银行，并出具《对外劳务合作风险处置备用金取款通知书》（以下简称《取款通知书》）。
银行根据书面通知和《取款通知书》，在与商务主管部门核对无误后，从备用金中将相应数额的款项以现金或转账方式支付给商务主管部门指定的劳务人员。
（二）发生《条例》第十条（四）项情形需要使用备用金，商务主管部门书面通知有关对外劳务合作企业和指定银行，并出具《取款通知书》。
银行根据书面通知和《取款通知书》，在与商务主管部门核对无误后，从备用金中将相应数额的款项以现金或转账方式支付给商务主管部门指定的人员或单位。
（三）对外劳务合作企业终止经营并妥善安置外派劳务人员后，商务主管部门根据有关规定向银行出具书面通知和《取款通知书》，银行将备用金退还给对外劳务合作企业。
（四）提供保函的指定银行，应在收到书面通知和《取款通知书》5个工作日内，履行担保责任。
（五）非以上规定的情形而出现备用金减少，银行应承担补足责任。
按照第（一）、（二）、（三）、（四）项规定的方式执行时，对超出对外劳务合作企业缴存备用金数额的，银行不承担任何支付义务。
五、备用金使用后3个工作日内，银行应将备用金使用的有关情况通知对外劳务合作企业和商务主管部门。
备用金制度模板
备用金制度模板一、总则1.1 备用金是指企业、机关、事业单位或其他经济组织等拨付给非独立核算的内部单位或工作人员备作差旅费、零星采购、零星开支等用的款项。
1.2 本制度旨在规范备用金的管理，确保备用金使用的合理性、合规性和效率性，防止资金损失和滥用。
1.3 本制度适用于企业各部门及所有项目部。
二、备用金的设立和管理2.1 备用金的设立企业应根据实际需要，合理确定备用金的设立范围和金额。
备用金的设立范围包括采购员零星采购备用金、个人因公出差零星开支备用金、经常性的零星开支备用金、项目兼任财务人员备用金等。
2.2 备用金的管理备用金的管理应指定专人负责，负责备用金的领取、使用、报销和保管等工作。
备用金的管理人员应具备良好的职业操守和财务管理能力。
2.3 备用金的领取备用金的领取应按照企业的内部审批程序进行，填写《备用金领取单》并经部门经理或相关负责人批准。
领取备用金时，应按照规定的金额领取，不得超额领取。
2.4 备用金的使用备用金的使用应严格按照规定的用途进行，不得用于非规定用途。
使用备用金时，应填写《备用金使用单》并经相关负责人审批。
2.5 备用金的报销备用金的使用后，应及时报销。
报销时，应提供相关费用发生的有效凭证，如发票、收据等。
报销程序应按照企业的内部审批程序进行。
2.6 备用金的保管备用金的管理人员应妥善保管与备用金相关的各种凭证和单据，确保备用金的安全和完整。
三、备用金的监督和检查3.1 企业应定期对备用金的管理进行监督和检查，确保备用金的使用合规、合理。
3.2 企业应定期对备用金账户进行核对，确保备用金的余额准确无误。
3.3 企业应加强对备用金管理人员的培训和考核，提高其职业素养和财务管理能力。
四、违规处理4.1 对于违反备用金管理制度的行为，企业应依法进行处理，包括但不限于警告、罚款、停职等。
4.2 对于涉及贪污、挪用等违法犯罪行为，应依法移交司法机关处理。
五、附则5.1 本制度自发布之日起生效。
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附件
备用金保函
保函编号：
致：对外贸易经济合作厅（委、局）
鉴于公司，地址：（以下简称申请人），开展对外劳务合作业务，需向国（境）外派遣各类∕相关行业（某一具体行业）劳务人员，根据《对外劳务合作备用金暂行办法》（原外经贸部、财政部2001年第7号令）的规定，申请人需向贵厅（委、局）缴纳万元人民币（金额大写）的对外劳务合作备用金。
应申请人的要求，银行，地址：（以下简称本行）兹开立以贵厅（委、局）为受益人，金额不超过万人民币（金额大写：）的不可撤销的担保函，保证申请人支付：
1、因突发事件造成外派劳务人员须即刻回国而产生的遣返费用；
2、按照人民法院的判决或仲裁机构的裁决，须赔偿劳务人员的损失。
如果申请人届时没有支付上述费用或损失，本行保证在收到贵厅（委、局）陈述申请人未能支付上述费用或损失的书面索赔书后的3个银行工作日内，向贵厅（委、局）支付总额不超过万人民币（金额大写：）的款项。
本保函担保期限自签发之日起至贵厅（委、局）确认申请人终止经营对外劳务合作业务之日止，到期后无论本保函正本是否退回，本行的担保责任将自动解除。
贵厅（委、局）的任何索赔及修改要求均应在本保函担保期限内以书面形式送达本行。
银行
（签字或盖章）
年月日。