三原因致ATM出现假钞教你ATM安全取款小贴士

防范ATM取款诈骗的方法

保留好这些证据，并协助警方进行调查，提供证言和相关证据，以便尽快破案。
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提高公众对ATM取款诈骗的认知
银行宣传教育
银行可以通过各种渠道，如网点公告、宣传册、微信公众号等，向客户普及ATM 取款诈骗的常见手法和防范措施，提醒客户注意安全。
银行可以定期组织员工深入社区、学校、企事业单位等，开展ATM取款安全知识宣讲活动，提高公众的安全意识。
防范atm取款诈骗的方法
汇报人：可编辑 2023-12-31
目录
• ATM取款诈骗概述 • 防范ATM取款诈骗的措施 • 遭遇ATM取款诈骗后的处理方法 • 提高公众对ATM取款诈骗的认知
01
ATM取款诈骗概述
ATM取款诈骗的定义
01
ATM取款诈骗是指利用自动取款机（ATM）进行非法操作，骗取他人资金的行为。
犯罪分子通过破坏ATM机或植入病毒等方式，使机器出现故障，提示持卡人转账或升级账户，进而骗取资金。
ATM取款诈骗的危害
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财产损失
受害者因被骗而遭受资金损失，可能影响正常生活和家庭稳定。
信任危机
受骗经历可能导致人们对银行和ATM机失去信任，影响银行业务的正常开展。
社会影响
此类诈骗行为破坏了社会秩序和诚信体系，对金融安全和社会稳定造成威胁。
社会媒体宣传
利用电视、广播、报纸等传统媒体，发布关于ATM取款诈骗的警示信息和防范指南，提醒公众注意防范。
利用社交媒体平台，如微博、微信等，发布关于ATM取款诈骗的案例和防范技巧，扩大宣传覆盖面。
社区活动宣传
社区居委会可以组织开展关于ATM取款安全的主题活动，如知识竞赛、讲座等，吸引居民参与，提高安全意识。

成功堵截利用ATM调换假钞的案例

成功堵截利用ATM调换假钞的案例
一、案例经过
网点在进行自动取款机加钞清库时，发现长款500元，且发现一张百元假币。

工作人员立即逐笔查找加钞周期内柜员机电子日志流水，根据可疑交易查阅录像资料，发现一男子来到该行自动柜员机取款500元，交易成功后没有取走款项，而是抽出一张，然后将手中的一张百元票币塞入出钞口款项中，待超时，机器将全部款项收回后离开。

据此，该行判断是有人故意调换假钞，遂及时上报分行保卫部门和自助设备运营中心并截取了录像资料保存，由保卫部门按规定进行上报处理。

二、案例分析
当前，不法分子利用自助设备实施欺诈案件时有发生，防范自助设备欺诈任务十分严峻。

本案就表现出该男子在收取假币后，不及时上交，贪图私欲，利用自助设备采取调包手法以假换真，从中获利。

如不及时发现就会造成银行资金损失，损害银行信誉。

三、案例启示
（一）加强自助设备管理，加钞人员要认真清点加钞款项，仔细清点回收箱款项，发现问题及时查明原因。

（二）坚持监控设备录像回放，切实保证运转正常。

遇到问题及时保存录像资料，防止发生由于证据不全、不清出现纠纷。

（三）加强防欺诈的宣传教育，利用宣传栏、宣传单、LED等形式，宣讲用卡知识和防范非法套现、欺诈等危害，努力创造安全用卡环境。

ATM操作安全提示

ATM操作安全提示
尊敬的客户，为了您的用卡安全，请注意以下安全提示：（一）注意异常情况：进入自助银行办理业务，需留意自助银行门禁以及ATM机周围是否有多余摄像头及其它可疑加装物，ATM密码键盘、插卡口是否有改装的痕迹，如有以上情况，请不要使用该ATM，机并立即拨打客服电话与银行联系。

（二）做好密码防护：输入密码时，应用另一只手或身体挡住操作手势，防止其他人或针孔摄像机窥视密码。

如果您发觉密码被偷窥，请立即修改密码。

离开ATM机前，请用手轻轻抚平ATM机数字键，以免犯罪分子通过指纹鉴定或者其他高科技手段盗取您的客户密码。

（三）留意可疑人员：不要轻易接受“好心人”的帮助或其他人的询问，避免被他人转移注意力，而将卡调包。

如果有人离您太近，并且举止可疑，请暂停使用或改用其他的ATM机。

（四）识别银行公告：认真识别银行公告，千万不要相信要求客户将钱转到指定账户的公告，发现此类公告请立即拨打客服电话与银行联系。

（五）防范短信诈骗：应谨慎确认可疑手机短信，如有疑问应直接拨打发卡银行客户服务热线进行查询，不要拨打短信中的联系电话。

（六）勿忘取走卡钞：离开ATM机前，记住取走银行卡与钞票,如选择打印ATM交易凭条，请不要将它们随手丢弃，应妥善保管或及时处理。

（七）故障情况处理：ATM机出现吞卡故障、扣帐不吐钞等情况时，不要轻易离开，可在原地拨打客服电话进行求助。

此时，应避免被不法分子转移注意力，将银行卡调包。

（八）如遇钱账不符：请在ATM出钞后当面点清取款金额，如实际出钞金额与选择出钞金额不符，请不要离开ATM机监控摄像头范围，立即拨打客服电话与银行联系。

自助取款机安全知识内容

自助取款机安全知识内容
1.密码安全：使用自助取款机时，一定要注意密码的安全性，一般来说密码应该是复杂且难以被猜测的，不要使用生日、电话号码等容易被猜测的密码。

2.环境安全：在使用自助取款机时，一定要注意周围的环境，尽量选择人流繁忙的地方使用取款机，同时要注意周围是否有可疑人员。

3.转账安全：自助取款机可以进行转账等操作，因此一定要谨慎处理个人账户密码，确保账户资金安全。

4.划伤风险：在使用自助取款机时，要注意避免卡片或者其它物品被划伤、损坏，使用完毕后要及时取走卡片，以防止遗失或者被卡住。

5.外部卡通风险：遇到陌生人向您提供外部卡通时，请勿接受并主动寻求银行工作人员协助。

按照自用卡取款，可以有效避免外部卡通造成的风险。

6.查账及时：使用自助取款机取款成功后，要及时关注户口资金动态，及时查账、及时异常处理，如有发现异常转账记录，要及时与银行联系并申请冻结账户。

7. 私人信息保密：使用自助取款机时，要注意不要在公共场所大声说出账户密码和个人信息，防止密码被盗或者信息被泄露。

关于银行ATM取款的安全提示

关于银⾏ATM取款的安全提⽰关于银⾏ATM取款的安全提⽰我们可以毫不夸张地说，银⾏ATM⾃动取款机已经完全融⼊我们的现代⽣活了，特别是⽣活在城市的⼈们，想要避免跟ATM 打交道⼏乎不可能。

ATM不受时间、空间限制，能够提供24×7⼩时便捷、⾼效的⾦融服务，是当前最为重要的⾃助服务渠道之⼀，在⽣活上为我们提供了实实在在的便利。

但是在为我们带来便利的同时，ATM也给我们带来风险，最近ATM⾃动取款机取出假钞的事⼜闹得纷纷扬扬，但这种情况毕竟占了少数，我们先撇开这点不说，重点值得注意的还是如何避免取款时被抢劫。

⼤部分的银⾏ATM⾃动取款机抢劫案发⽣在晚上7点到凌晨之间，也就是夜幕降临，周围⼈流量变⼩之后。

这段时间ATM机的交易量只占全天交易额的10%左右，被犯罪率却⾼达60%！据统计，银⾏ATM劫匪通常都是25岁以下的男性，⽽抢劫的对象则⼤部分是单独取款的⼥性。

⼀般情况下劫匪都是先在ATM机附近逗留，等待⽬标出现后，尾随其后假装排队等待其取款后马上下⼿，严重的则以枪⽀或⼑具对受害者进⾏威胁实施抢劫。

⼤部分受害者被抢后都反映当时并没有发现有⼈向⾃⼰靠近，甚⾄不知劫匪是什么时候出现的。

为了避免遭受抢劫，我们应尽量选择⼀些光线充⾜、⼈群密集的地⽅使⽤ATM机，如超市⾥⾯或者旁边的取款机，不要使⽤⼀些⽐较隐蔽的、远离公众视野或者周围有掩护性较强的建筑如柱⼦、矮墙、⼴告牌的取款机，部分位于路边的ATM机发⽣的抢劫案也⽐较多，因为劫匪有很好的逃跑路线。

⾄于银⾏的ATM，上班时间是相当安全的，但等到下班后就⽐较难说，关键还要看⼈流量，不能掉以轻⼼。

列⼀张银⾏ATM取款机⽹点的清单放在车⾥或者钱包了，选择那些看起来给⼈感觉⽐较安全的取款机，千万不要嫌远⽽就近在⼀个感觉不是很安全的地⽅进⾏交易；在使⽤ATM机前先观察⼀下周围是否有看起来很可疑的⼈，如果发现有孤⾝⼀⼈在ATM周围徘徊，或者有可疑的⼈骑着摩托车停留在附近的话，我们还是选过另⼀部ATM吧；当在ATM机上进⾏交易时，可以通过ATM机上的镜⼦留意⾝后他⼈的情况，如果他离你太近，请他在黄线以外排队；专⼼操作，不要接受“好⼼⼈”的帮助或其它⼈的询问，被他⼈引开注意⼒时，应⽤⼿捂住插卡⼝，防范骗⼦将卡调包；输⼊密码时，应尽量快速并⽤⾝体遮挡操作⼿势，以防不法分⼦窥视；交易过程不要跟陌⽣⼈交谈，不要管陌⽣⼈的搭讪和建议。

怀疑从ATM机里取出假币怎么办？

怀疑从ATM机里取出假币怎么办？前不久，有网友表示，其老板在上海建行某网点ATM机取到了若干张号码一样的假币，引起热议。

ATM只是一个现金临时中转存储的设备，钞票装进ATM要经过清点、装入、运输、放入机具这几个程序，在这一过程中，是否有可能混入假钞呢？狸猫换太子，只不过是想像不管是从人民银行提出的现金，还是网点自己结算的营业用流通资金（如果还有这种情况），都是需要进行清点（数数）工作，而在清点的过程中，需全程监控录像和多人操作确认，不会出现大家猜测的“某个员工偷偷更换”的情况发生。

清点后，指定数额钞票是统一放入钞箱，钞箱就像是一个小抽屉，每一个存放固定金额，而每一个ATM里面都有若干个独立的钞箱，彼此之间的钞票不会出现混装或串门的现象。

ATM结构示意图。

而运输和装进ATM的过程，更加没有进行放入假钱的可能，因为从离开银行到装入机器，钱都不会出现在人的视野中，更不会跟人有直接接触。

所谓的运输和假装，更直观地说就是把已经密封好的箱子，一个一个放到ATM里而已。

又有人提出，在CRS机里可能取到别人利用存款功能存入的假钞。

从2013年开始，这基本是不太不可能的。

因为2013年后，人民银行的监管机构要求银行业机构关闭自动柜员机存取款循环功能，回笼的人民币纸币必须经过全额清分方可对外支付。

也就是说，存款和取款分别进行处理，不会互相进行循环利用。

在安全和效率之间，目前选择的是安全。

怀疑取到假币怎么办？如果碰到这种情况，遵循的首要原则就是，别让钱离开摄像机的范围，否则无法证明这个钱是真的从ATM出来的。

所以，怀疑有问题，请直接把钱放在机器操作区域内，别拿开，可以将钞票对准屏幕上方的针孔摄像机，停3-5秒，保障钱及钱的序列号已经被准确记录下来。

然后拨打屏幕上或张贴的银行客服电话，等待银行人员提供进一步的指导和处置。

总之，一定不要将钱放到钱包里，或走出ATM区域。

当然，做完这些，强烈推荐报警。

“冠字号”用技术证明钱到底是不是从ATM中取出来的但多数人来说更多的情况，是取出钱之后发现某些钞票似乎为假钞，找银行投诉却无法证明钱是从ATM流出。

警惕利用银行ATM机作案的十种手法

警惕利用银行ATM机作案的十种手法 2007年10月15日 10:18 新华网新华网福州10月15日专电(记者郑良)针对当前不法分子利用银行ATM柜员机进行诈骗、盗窃客户资金等违法犯罪案件频发，福建龙岩警方日前披露该类犯罪的十种常见手法，提醒市民警惕该类犯罪。

龙岩市公安局经济犯罪侦查支队负责人告诉记者，不法分子的骗术主要表现为，骗术一：不法分子冒用银行或发卡机构等金融部门名义，在ATM柜员机上粘贴"温馨提示"等虚假信息"通告"，然后用透明胶带塞进ATM柜员机吐钞口，使机器里的钞票无法正常吐出，前来取钱的客户不能取钞，情急之下就会拨打ATM柜员机上粘贴的"通告"提供的"服务热线"，被不法分子诱骗进行转账操作。

骗术二：不法分子使用铁钩、镊子、胶带和假键盘等工具，将一个特制的铁钩放入ATM 柜员机的插口，造成银行卡被吞的假象，诱骗客户按提示操作，泄露银行卡密码。

等客户走后，犯罪分子再拉出钩子，取出银行卡窃取现金。

骗术三：在客户使用ATM柜员机取款时，不法分子上前搭话，分散其注意力，设法窃取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡。

骗术四：不法分子在键盘上安装盗码器。

目前有一种盗码器能贴在银行提款机的按键上，客户按下的密码会被自动记录下来。

当客户按步骤输入密码，屏幕却显示"此卡被银行保管"，之后操作无法继续进行，假键盘背后的电路板可以将取款人输入的密码直接发射出去。

骗术五：不法分子利用假插卡槽作案。

不法分子将假的ATM柜员机插口固定在原来真插口的位置，客户将银行卡插入假插口后，假插卡槽内部设置的读写装置能复制卡上全部信息。

骗术六：不法分子在广告夹里藏摄像镜头。

在一些ATM柜员机旁边有一个广告夹，这个文告夹里可能藏着一个微型摄像机，通过摄像机将键盘和荧屏上的资讯拍下来，并传到200米之外。

骗术七：不法分子在ATM柜员机上安装秘密摄像装置，窃取持卡人密码；同时，捡拾持卡人取款后遗弃的取款凭条获取持卡人卡号，再利用电脑、读写磁机将卡号写入另一张磁卡上，变造银行卡后使用。

客户夜间ATM异常取款的案例

客户夜间ATM异常取款的案例
一、案例介绍
一客户连续三天深夜在银行多个网点ATM取款取，金额均达到控制上限2万元。

经调看监控，显示取款人为中年男性，脸型轮廓与联网核查公民身份证系统上照片出入较大，联系客户在银行预留的电话，或是无人接听，或是为空号。

二、案例分析
（一）部分个人客户利用掌握的多张银行卡介质特别是深夜频繁通过ATM取现，疑似进行洗钱、套现、非法外汇买卖等行为，加大了对银行防范外部风险的难度。

（二）根据已披露的案件及媒体报道，多起诈骗、洗钱等案件涉嫌违法的账户资金呈现集中转入、分散转出、账户沉淀余额较少的特征。

不法分子资金来源往往涉嫌电信诈骗、洗钱及地下钱庄运作等违法行为。

通过持有本人或他人名下多张银行卡，采取雇佣专职取款人非正常时段频繁通过ATM取现，其主要目的是规避银行大额提现身份识别和资料留存要求而获取不法资金。

三、案例启示
（一）加强巡检、实时监控的常态机制，扩大后台与前台的风险防控效果，同时避免对正常客户需求形成较大的负面影响。

（二）加强对ATM异常取现的管理。

根据异常取现行为的特点，有针对性地加以管理。

如对存在克隆卡欺诈客户资金的情况，及时研究采取控制措施；对符合洗钱行为特征的，及时履行反洗钱报备义务；对涉嫌从事非法外汇买卖的，及时提请监管部门给予关注。

如何认定在自动柜员机上“存假取真”的性质

如何认定在自动柜员机上“存假取真”的性质自动柜员机是我们日常生活中不可或缺的重要设备，它给我们提供了非常高效快捷的服务，让我们的生活更加便利。

然而，近些年来，有些人利用自动柜员机进行了一些诈骗活动，例如在自动柜员机上“存假取真”。

这种行为严重影响了自动柜员机的正常使用和用户的合法权益。

因此，如何认定在自动柜员机上“存假取真”的性质至关重要，本文将会对此进行探讨。

首先，我们需要了解“存假取真”的定义。

自动柜员机（Automatic Teller Machine，ATM）是常见的金融自助设备之一，用户可以在自动柜员机上进行存款、取款、查询余额、转账等一系列金融交易。

而“存假取真”指的是将假钞存入自动柜员机账户中，然后通过迅速取现的方式获取真钞的行为。

这种行为属于非法操作，违反了金融行业的法律法规，并且会对他人的合法权益造成损失。

其次，我们需要了解“存假取真”所涉及到的具体操作流程。

在进行“存假取真”行为时，犯罪分子通常会利用各种手段制造出假钞，然后到银行或自动柜员机处进行存款操作。

他们会选择人流量较少的时段，通过一系列隐蔽的操作方法将假钞快速入账。

这样一来，他们就可以利用账户里的变现资金进行取款，从而获取真实的现金。

要认定在自动柜员机上“存假取真”的性质，我们可以从以下几个方面进行辨别：第一，通过外部特征判断。

自动柜员机通常会配备摄像头、感应器、判断器等设备，通过这些设备可以轻松地检测到假钞等异常物品。

一些具有高度机智的犯罪分子会通过各种方法绕开这些设备的监测，迅速地将假钞存入账户中。

但是，在某些情况下，监控系统也会发现这些异常操作。

当犯罪分子通过外部设备存储假钞时，自动柜员机系统会自动拒绝通行，提示错误信息，这时候就需要退回凭证并重新进行操作。

第二，通过硬件检测认定。

除了通过外部特征进行判断外，在自动柜员机硬件方面也有许多方法可以帮助进行检测。

很多机器都配备了识别器，可以识别纸币的真假情况。

如果系统检测到存在非法操作，会自动拒绝交易，并提示账户被冻结。

自动取款4大安全防范措施标准版本_1

文件编号：RHD-QB-K8824 （解决方案范本系列）编辑：XXXXXX查核：XXXXXX时间：XXXXXX自动取款4大安全防范措施标准版本自动取款4大安全防范措施标准版本操作指导：该解决方案文件为日常单位或公司为保证的工作、生产能够安全稳定地有效运转而制定的，并由相关人员在办理业务或操作时进行更好的判断与管理。

，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。

防吞卡：排队时熟悉周围环境“排队时大家别闲着，可以看看周围的环境，比如后面跟着几个人。

如果银行网点也在营业，看看警卫或大堂经理在哪里，如果发生被吞卡等问题时可以及时求助。

”发帖者特别提醒说，如果是晚上或在偏僻地段使用ATM机，储户要更加小心。

防泄密：插卡前当心“指纹膜”发帖者自称做过柜台工作人员和大堂经理，因此对用户使用ATM机所出现的安全隐患了然于胸。

“排队轮到自己时，先不要插卡，先回头看看后面排队的人，如果距离过近，示意他站在警示线外等候。

”他还透露，“有的犯罪分子为了盗取储户银行卡密码，会在密码键盘上铺一层指纹膜”，因此，储户在按键前一定要仔细查看键盘，是否有不明物质覆盖。

防假钞：取款数钱要对着摄像头由于近年来不断有媒体曝光市民使用ATM取款取出假币，发帖者透露了一个重要手段：利用摄像头保留证据。

“如果大家对取出来的纸币不放心，可以把有编码的那面朝摄像头照一照，如果真的发现取到假钞，和网点交涉时就有了证据。

”防错账：存款前先对摄像头点钞凭他的经验，在ATM交易中，存款发生的纠纷最多，尤其是存款机账不符，也就是流水单和所存入的钱数不一致。

因此，他提醒大家，在ATM机存钱的时候，一定在摄像头可以照到的范围下把钱再点一遍，保证留下证据。

有时存款后，机器却显示“存款失败”，这一般是线路问题，ATM机会在把钱全部收入钱箱的同时，把不识别的钞票吐出来，这时储户一定要记得拿出不能识别的钱。

“存款失败时，打出来的凭条一般是错误的，大家不必为金额处的错码惊慌，但要把凭条保留好，才能直接证明这笔交易的发生，也便于银行查找。

ATM机交易异常的特征参数描述

ATM机交易异常的特征参数描述ATM机交易异常是指在ATM机进行交易过程中出现的异常情况，这些异常可能会导致用户的资金安全受到威胁，因此对于ATM机交易异常的特征参数描述非常重要。

下面将从ATM机交易异常的特征参数、常见的异常情况以及异常检测方法等方面进行描述。

1. 交易金额异常在ATM机交易过程中，如果出现用户账户中的资金被恶意转账或者被盗刷的情况，就会导致交易金额异常。

这种异常情况往往会引起用户的注意和警惕。

2. 转账对象异常当用户在ATM机进行转账操作时，如果出现转账对象异常，比如将资金转账到一个未知的账户或者非常规账户，则表示可能存在恶意操作或者盗刷行为。

3. 取款异常在ATM机取款时，如果用户发现自己账户中的资金被突然大额取走，但自己并没有进行这样的操作，就属于取款异常，属于一种比较糟糕的情况。

4. ATM机异常操作记录在ATM机进行交易时，系统会记录下用户的操作信息，如果发现用户的操作记录异常，比如出现了未知的交易记录或者频繁的交易记录，都属于异常情况。

5. 软件故障ATM机软件故障也是一种常见的异常情况，比如出现在交易过程中突然卡住，无法进行交易等。

二、常见的ATM机交易异常情况1. 卡信息被盗刷当用户的银行卡信息、密码被盗取之后，恶意分子可能会利用这些信息在ATM机上进行取款和转账操作，这种情况下用户的账户资金可能会受到损失。

2. 转账异常在ATM机进行转账操作时，如果发现账号异常、金额异常或者转账失败的情况，都属于异常情况，需要引起用户的重视。

3. ATM机偷换一些不法分子会通过修改ATM机的硬件设备或者安装偷窥装置来偷窃用户的银行卡信息和密码，这种情况也是一种常见的ATM机交易异常情况。

4. ATM机故障ATM机在长时间使用或者受到外部攻击之后，可能会出现系统故障或者软件故障，导致用户的交易受到影响，这种情况属于ATM机交易异常的一种。

5. 外部攻击一些黑客可能会对ATM机进行网络攻击，比如DDoS攻击、恶意软件攻击等，这些都可能会导致ATM机的交易异常。

安全常识之自动取款大安全防范措施

安全常识之自动取款大安全防范措施自动取款机是我们日常生活中非常重要的工具，方便我们随时随地地取款。

然而，自动取款机的使用安全问题也备受人们关注。

为了保障我们的财产安全，本文将为您介绍一些自动取款机使用时需要注意的安全措施。

1. 选择安全可靠的自动取款机在使用自动取款机前，我们首先应该选择安全可靠的自动取款机。

选择时可以结合以下几个方面：1.1 环境安全我们应该选择位于明亮、人流量较大的地方的自动取款机。

这样的自动取款机相对比较安全，因为这些地方通常会有大量的监控和安保设备。

1.2 牌子信誉度在选择自动取款机时，我们应该选择具有良好信誉度的银行或财务机构所提供的自动取款机，这样可以保证在遇到问题时银行会尽可能地给予帮助和赔偿。

1.3 检查机器在使用自动取款机之前，我们应该检查一下自动取款机是否有异常。

如果发现自动取款机有异响、显示异常或者外部受损，不要轻易使用，并及时向银行报告。

2. 保护个人信息在取款时，我们应该保护好个人信息。

以下几点是需要注意的：2.1 输入密码时尽量遮挡在输入密码的时候我们应该尽可能遮挡自己的手，避免被旁边的人偷看密码。

2.2 不要轻易告知他人身份信息我们不应该轻易把个人身份信息和银行账户信息告知他人，否则可能会被利用做一些不法行为。

2.3 取款后收好凭条，并销毁个人信息在取款后，我们应该尽量保护好自己的取款凭条，并及时销毁包含个人敏感信息的凭条和信用卡。

3. 防范自动取款机犯罪自动取款机犯罪是当前公安机关比较重点关注的一种案件，以下几个变化是需要注意的：3.1 提高防范意识在使用自动取款机时，我们应该提高自己的防范意识，以免被骗子从中作梗。

3.2 不要轻易接受他人帮助在使用自动取款机时，我们不应该轻易接受他人的帮助，避免被骗子抢劫。

3.3 充分确认自动取款机的操作流程在使用自动取款机提钱时，我们应该充分确认自动取款机的操作流程，以免被骗子恶意修改操作流程，盗取我们的资产。

自助存取款交易的风险防范

应要求集成商原样记录输入转账交易的卡号。有些厂商把卡号全部定义为和本行卡号一样的长度，致使部分跨行转账交易不能受理。根据银联的技术规范ｌ位以内的长９度都是合理的卡号长度。
钞口有钞票，于是吞钞。持卡人找到银行要求返还钞票还或者解除账户扣账。这种情况下监控的作用就很重要，记
信息的过程中不要盲目信任发来的数据的正确性，一定要
执行各种检查措施。例如，应对外界发来的卡号重复判断是否为本行卡，是否具有其他属性，对于卡号检验位、
ＣＶＮ、密码等进行严格判断。
４．安装安全监控装置
备风险防范问题。
家银行的自动存取款设备的品牌不宜过多，过多的
设备种类不仅会给运行维护带来困难，也会给系统升级等
造成诸多不便。
２．进行全面、细致、严格的测试
１．选择资质好的自助设备生产厂商和软件公司
要测试自动存取款设备的软件漏洞，最好的方法是仔
将１０元当成１０处理了。０００元对于自助设备中没有的测试选项要自己创造，０、１元元、９元、１０元、２０元、５０００等，尽量将测９００００００００元试做全面。
数据库主机的账务处理系统设计要完善。在处理账务
资质良好的自助设备生产厂商或软件集成商拥有雄厚细研读程序，检查软件是否存在Ｂｕｇ，否则无法预测出什

ATM防控措施

银行自助柜员--ATM机案件防控之亮剑措施2010年07月19日16:35:10 来源：中国金融界网“一卡通天下”，有了银行卡，ATM机如雨后春笋应运而生，普及面迅速扩展，使用人群在不断攀升，给广大卡户带来存取款、转帐、查询、消费等诸多方便，然而ATM机犯罪作案频发，有撬砸盗窃的，有故意损毁的，近期又有“陷阱” ATM机，“山寨”ATM机“粉墨登场”，作案手段日趋多样化、智能化，弄得持卡人眼花缭乱，真假难变。

一些人因误使“ATM机”，尽管银行卡还好好保存在自己手中，但钱已经被“忽悠”的卡户经常见诸报端，一时间人们谈ATM机色变，甚至拒绝使用，究其根源就是发卡金融网点宣传教育不够，持卡人的防范意识差、识别能力差、操作技能差，个人银行卡信息泄露所致。

为有效防控ATM机案件发生，保障金融网点和客户资金安全，我认为“内控外防，双剑合壁”可起到有效的防控作用。

一、金融网点内部防控亮剑措施1、加强宣传教育，强化风险防范，增强亮剑意识金融网点在为客户办理银行卡时，应不失时机地开展多种形式的安全警示和风险提示，提醒客户保管好自己的银行卡和密码，正确操作ATM机，并在ATM机工作区醒目位置张贴“安全防范警示牌”和“操作指南”等相关温馨服务内容。

2、完善物防、技防、人防措施，斩断魔爪物防：ATM机要牢固固定在地面、墙面等载体上，加钞箱部位门窗防护设施要达标规范，做到防盗、防撬、防火、防破坏等功能，并定期检测和保养，确保ATM机正常运行。

技防：ATM机工作区域的各个方位（键盘处除外），各个角度都要安装达标的电视监控和报警系统，做到24小时不间断监控。

人防：建立ATM机巡查和登记制度。

白天查与夜间查，网点人员查与保安人员查，实地查与录像回放查相结合的“三查”制度，重点检查：ATM机工作区域有无异常人员，是否安装了不明探头，插卡口是否安装了特殊装置，出钞口、键盘等重要部位是否正常等，发现异常情况及时上报。

责任管理：ATM机逐级落实安全防范责任制，做到责任清晰，目标明确。

银行防盗防抢防骗安全知识

银行防盗防抢防骗安全知识在银行不管是在柜台上还是在自动取款机上，时刻都要注意，因为有可能你身边的人就是所谓的骗子。

那么，在银行取款的时候，要如何做到防盗、防骗呢?下面由店铺为你提供的相关资料，希望能帮到你。

银行取款防盗防骗小常识——ATM机1、提高警惕，密切注意取款环境。

注意检查ATM机是否有多余装置，或插卡口、出钞口有异常情况，遇此情况请马上停止使用，同时通知有关银行;注意周围如有举止可疑的陌生人员滞留，最好立即离开。

2、进入自助银行不需密码。

自助银行往往需要刷卡进入，但是进门时不需要密码。

往往有违法犯罪分子加装自助银行入口密码输入设备，盗取持卡人输入的密码信息。

如遇此情况，取款群众一定不要输入密码，并及时报警和通知有关银行。

3、输入银行卡密码时，应尽快并用物体遮挡，避免密码泄露。

4、ATM机上取款时操作要专注，勿要接受陌生人员的帮助或其他人询问，一旦被他人引开注意力，应马上用手捂住插卡口，防范骗子将卡调包，操作完毕后，确认取出的卡是自己的银行卡。

若遇到出钞口的现金被人抢走的情况，事主不要因急着追赶抢劫者而忽视仍在机器内的银行卡。

5、ATM交易单据上留有银行的相关信息，群众应妥善保管，丢弃前应将单据撕碎。

银行取款防盗防骗常识——大额取款1、最好使用废报纸、塑料口袋提款，往住成为携带巨款的信号，易被犯罪分子跟踪，而且容易被抢走。

建议取现金尽量使用斜挎包，走出银行时一手护住包身，一手紧握背带，让犯罪分子难以下手。

2、大额取款应尽量减少步行路程，最好选择门口可以停车或容易招到出租车的银行。

3、取款后应低调，切忌边数边走甚至大声宣扬自己身上有钱。

4、如果提取现金额过大，群众可以要求银行提供相关服务，到贵宾厅、大户室进行操作，或提供押钞保安等。

生活防骗小常识1 、做诚实本分人，不贪横财、不图小利、面对飞来的奖品、优惠等理智冷静不轻信，骗子就难以接近你。

2、不辨真伪的东西不要盲目购买，不相信任何带迷信色彩的伎俩，不参加传销、投资、托人办事谨慎。

成功防范利用ATM假钞兑换真钞诈骗的案例

成功防范利用ATM假钞兑换真钞诈骗的案例
一、案例简介
网点接到一男子报称：其在该网点的ATM（存取款一体机）取款500元，因未及时取出ATM吐钞而被ATM吞回，要求网点返还500元。

经网点查库，发现ATM 回钞箱中的500元中有一张百元券假钞，调取监控录像核查，发觉该取款人在ATM 正常出钞情况下故意未将钱取出，并用手中的钞票调换出钞槽内的一张百元券，然后停止操作，故意造成ATM超时自动回钞，欲利用ATM进行假钞兑换真钞诈骗。

在证明证据确切无误后，该网点向公安机关报案并提供了监控录像资料，公安机关接报立案后传唤了该男子，该男子在确凿证据面前供认了其违法行为，受到了公安机关的处罚。

二、案例分析
这是一起欲利用ATM进行假钞兑换真钞诈骗案件。

目前，不法分子利用ATM 犯罪的花样不断翻新，如不能对不法分子的各类犯罪手段进行有效识别，被犯罪分子作案成功，将给银行带来经济和声誉损失，ATM管理人员要提高警惕，发现可疑情况，要妥善保存证据、正确处置，坚决不给犯罪分子可乘之机。

这起利用ATM诈骗案件的成功防范，一是该网点安全防范教育到位，员工的案件警惕性高、防范能力强。

二是该网点员工熟练犯罪分子ATM各类作案的方法、手段与特点，遇事冷静，妥善保存证据，及时报案，才避免给银行带来经济和声誉损失。

三、案例启示
（一）加强安全教育。

加强员工安全意识教育，提高员工安全防范意识和防范能力，让员工掌握犯罪分子各类ATM作案的手段与特点，不给犯罪分子可乘之机。

（二）加强监控设备和自助设备管理。

加强监控设备和自助设备的检查和管理，确保自助设备、监控设备的正常运转，同时，进一步加强自助设备巡查和实时监控，及时发现和处理异常、突发情况。

ATM维护人员教大家正确使用银行卡和取款机

ATM维护⼈员教⼤家正确使⽤银⾏卡和取款机ATM维护⼈员教⼤家正确使⽤银⾏卡和取款机我们每天都在接触银⾏卡，使⽤ATM⾃动取款机，可是普通⼈对银⾏卡和ATM了解多少呢？为什么会有银⾏被盗⽤，被复制的情况出现呢？为什么很多⼈说在ATM上取到假钱呢。

我不算是个专业⼈⼠，只是从事银⾏A TM维护⼯作有⼏年了，这⾥给⼤家简单的解密下银⾏卡和ATM的相关情况，希望给⼤家正确使⽤银⾏卡和ATM做个指导。

⾸先说下银⾏卡，现在最普遍使⽤的银⾏卡是磁条卡，另外就是IC卡，我这⾥只说说磁条卡，因为磁条卡是最容易被盗，被复制的。

银⾏卡背⾯有⼀条⿊⾊或其他颜⾊的宽线条，既为磁条。

银⾏卡磁条是分为三个磁道的，简单的说就是分为三个数据记录区域。

第⼀磁道，根据银⾏的不同，有的是空⽩⽆数据的，有的是记录有该银⾏卡的卡号的。

第⼆磁道，是记录该银⾏卡的卡号的，第三磁道，是记录银⾏卡卡号和加密信息的，该加密信息是银⾏采⽤了独特的加密算法，通过对该银⾏卡的卡号和其他信息计算后，形成的⼀串数字。

每个银⾏的加密算法肯定是绝密级别的，不可能说被破解。

也就是说，不可能别⼈知道你的卡号，就能制作出你的银⾏卡。

既然不能从知道卡号就复制出⼀张银⾏卡，从⽽盗卡的唯⼀⼿段，就是利⽤你的原卡去复制。

所以作案⼈员采⽤在A TM或其他地⽅，安装磁条卡读卡器，骗你将银⾏卡在这些读卡器上刷，然后把你银⾏卡的磁道信息记录下来，再写⼊⼀张其他同类型磁条卡，这样就完成了银⾏卡的复制。

想想现在的银⾏使⽤地点，除了A TM，还有商场，宾馆，饭店等等，你就明⽩你银⾏卡信息被盗取的可能性有多⼤了，在读卡器上⼀刷，就能复制下来所有磁道信息，再就可以复制。

所以使⽤银⾏卡时候，⼀定要保持卡⽚在你的视线之类，特别是很多银⾏的信⽤卡，消费时是不需要密码的，⼀旦被复制了，罪犯可以随时拿去刷卡消费。

银⾏卡在ATM上使⽤，很多⼈缺乏⼀点基本常识就是先看ATM屏幕，再插卡。

屏幕上明明显⽰机器暂停服务，有⼈就还在那⾥拼命的往⼊卡⼝塞卡。

明明是真钱，去存款的时候放ATM里面为什么有些就无法识别？

明明是真钱，去存款的时候放ATM里面为什么有些就无法识别？明明是真钱，去存款的时候放ATM里面为什么有些就无法识别？ATM存款机没有人的脑子那么灵活，它只能按照程式来识别钞票的真伪。

一般ATM存款机对不可识别（或无法完整识别）以下问题的钞票（即使是真票）：1.残缺，或破损的钞票（如裂了一个口子）2.钞票四个角有部分摺叠，未完全展开（被视为残钞）3.因断裂或破损，而人为使用透明胶布（或纸条）贴上的钞票4.钞票过于残旧，或沾了水（潮溼了使得钞票过重）5.钞票上写有字（或存有油污）6.钞票过于崭新（容易几张粘连在一起，无法单独读取）大致上就是以上几种问题，特别是老一批的ATM存款机，非常挑剔（其实是验钞技术落后），稍微有以上提到的一点点问题，都不让你存进去，问题六更是让人瞠目结舌。

提示：去ATM机存款前，一般先展平整理好自己预存的钞票，或者多备几张，就不会老被拒之门外了。

在银行ATM机存钱，为什么有些真钞无法识别太旧太破的钱不容易识别，有时候第一次没识别，再放进去就识别了。

明明是真钱，自助存款机却存不了？ATM机毕竟机器，人民币有污损就不认了。

缺角的，水洗过的，上面被写了字的，特别破旧的，都识别不过去。

不多的话就留着自己用，想存就到柜台存就可以。

为什么有些话明明是错的却无法反驳惹那是自己的知识与眼界不高所以不知道如何找出漏洞反驳过方的为什么有时候USB无法识别？有时可能是装置没有插好，导致驱动没能正确配置。

可以重插一下，也可以换一个介面再插上。

还有种可能就是USB装置自身的故障导致无法识别。

为什么有时候mapgis无法识别狗开启工作管理员，检视zdLSvc.exe程序有没有执行。

如果没有说明你开机的时候没有自动执行证书服务，自然是不能识别狗的。

需要手动启动服务，启动方法，我的电脑-服务-启动mapgis licence service。

为什么有些主机板在dos下无法识别USB？dos已经属于非常古老的系统，并非所有的新主机板都支援在dos 下的u *** 介面，要支援也需要dos下的驱动程式。

“中国银行营业网点服务规范考试复习题

“中国银行营业网点服务规范考试复习题一、填空题（一）网点外部应设置无障碍通道和（）。

（二）机构标准，地面以及ATM机等附属设施应保持整洁，无损坏，无污渍，（）。

（三）网点厅堂的玻璃门应有明显的（），地面洁净无杂物。

（四）网点门前应保持良好秩序，地面（）、车辆（），无（）业务宣传横幅悬挂（），过期横幅（）。

（五）营业厅内的清洁工具放置在客户视线（）的位置。

（六）节日或庆典期间美化环境的所有装饰，应在节日后（）天内拆除。

（七）大堂服务人员工作台摆放（），有明显的（）对照标准，保持清洁。

（八）填单台应有（）,点（验）钞机能正常使用，（）、（）按照统一标准摆放。

（九）利率（）显示屏使用正常，时间准确。

（十）封闭式柜台服务区工作台面（）摆放在盒内，点钞机、密码键盘等摆放有序，（）、（）放置在有鎖尾箱内或抽屉内，（），营业用具打印纸等物品摆放整齐。

（十一）开放式柜台服务区工作台面（）、（）、印章、产品宣传折页、凭证箱清洁，整齐，摆放有序。

(十二)未设置叫号机的，（），导向护栏整齐清洁。

（十三）理财服务区桌面物品整洁，视线内不摆放（）。

（十四）自助服务区远程对讲机，（）使用正常。

自动玻璃门贴有醒目的（）。

（十五）辅助功能区卫生间清洁（），卫生器具能正常使用，（）保持供给。

（十六）柜员上岗时，统一着制式（），保持整洁。

不混穿（），不穿（），牛仔服、短裤、超短裙、健美裤、运动鞋、（）等。

（十七）男员工着制式行服时，内穿长袖衬衣，衣摆（），系领带，穿（）。

（十八）女员工着制式行服（西装）时，内着（），衣摆束入裤（裙）内，佩戴统一的（）（领带），穿黑色皮鞋，着裙装时，应配穿（）的肉色长丝袜，袜口、衬裙不外露。

（十九）炎热季节，可统一着（）。

（二十）穿着行服时应保持平整、干净、（），无油渍、汗迹或褶皱，（）、（）不翻卷。

（二十一）着衬衫时，工号牌的中心线与衬衫（）和（）纽扣之间的（）着西装时，女员工参照（）的位置。

男员工工号牌的下沿与（），并处于袋口的（）。