反洗钱岗位自测题与答案
最新反洗钱测试题及答案
最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案：D2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的报告范畴？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案：D3. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案：D4. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易后，应在多长时间内报告给监管机构？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案：C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案：A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案：A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时，只需要核实客户的身份证即可。
（错误）2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息，包括但不限于职业、收入来源等。
（正确）3. 金融机构在发现可疑交易后，可以选择不报告给监管机构，自行处理。
（错误）4. 客户的风险等级越高，金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。
（正确）5. 反洗钱法规定，金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)2024年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）一、选择题1. 下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 风险评估D. 不正当获利的洗钱正确答案：D2. 可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？A. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日正确答案：C3. 以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？A. 将赃款直接存入自己的银行账户B. 根据法律要求提交STRC. 定期更新客户的KYC资料D. 合法进行跨境资金转移正确答案：A4. 由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。
在此情况下，您应该？A. 接受并将现金存入客户账户B. 联系洗钱报告官员并提交STRC. 先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见D. 将现金上交给上级管理层决定处理正确答案：B5. 下列哪种情况可能触发金融制裁？A. 客户未按时偿还贷款B. 客户发起国际汇款C. 客户持有合法投资资产D. 客户从银行取款正确答案：B二、填空题1. 请简要解释什么是“受益所有人”（Beneficial Owner）。
答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或经济利益的个人或实体。
2. KYC是什么意思？请写出全称。
答：KYC即“了解您的客户”（Know Your Customer）。
3. 如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。
答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：- 客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账- 客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源三、简答题1. 请列举至少三种危害银行系统的洗钱风险，并简要描述其影响。
答：洗钱风险可能对银行系统造成以下危害：- 法律风险：洗钱行为违法，并可能导致银行面临法律处罚和声誉风险。
- 金融风险：洗钱活动可能导致金融市场不稳定，影响国家经济的发展。
- 客户信任危机：如银行未能有效应对洗钱风险，客户可能失去对银行的信任，导致资金流失。
反洗钱岗位自测题及答案.pdf
第一章一、判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√二、不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指通过各种手段，阻止和打击非法所得资金的合法化过程。
以下哪项不是反洗钱的措施？A. 客户身份识别B. 资金来源审查C. 资金流向监控D. 资金来源合法性证明答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在什么情况下需要报告可疑交易？A. 客户身份不明B. 交易金额异常C. 交易频率异常D. 所有以上情况答案：D3. 以下哪个选项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置B. 转移C. 整合D. 投资答案：D二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中需要执行以下哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：ABCD2. 根据国际反洗钱标准，以下哪些活动可能涉及洗钱风险？A. 跨境汇款B. 现金交易C. 购买贵金属D. 投资房地产答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与个人无关。
答案：错误2. 金融机构在反洗钱工作中可以拒绝向监管机构提供客户信息。
答案：错误3. 反洗钱工作的目标是防止犯罪分子利用金融系统进行洗钱活动。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的三个基本阶段。
答案：反洗钱的三个基本阶段包括：放置（Placement），即犯罪分子将非法所得资金引入金融系统；转移（Layering），即犯罪分子通过复杂的金融交易掩盖资金的非法来源；整合（Integration），即犯罪分子将清洗后的资金整合到合法经济中。
2. 金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？答案：金融机构在反洗钱工作中进行客户身份识别时，应要求客户出示有效身份证件，核实客户身份信息，了解客户的职业、收入来源等背景信息，并对客户进行持续监控，以确保客户身份的真实性和合法性。
五、案例分析题某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额现金交易，且交易金额与客户的职业和收入明显不符。
请分析该银行应采取哪些措施。
答案：银行应首先对该客户的账户进行详细审查，包括但不限于交易记录、资金来源和用途等。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题。
（共15题，每小题2分，共30分）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。
3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。
A、20XX年3月1日；B、20XX年7月1日；C、20XX年2月1日；D、20XX年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。
8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。
9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
请问以下哪项不是反洗钱的常见手段？A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案：B2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作？A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案：A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么？A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案：A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 了解你的客户（KYC）B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公众无关。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 洗钱活动只涉及金融领域，与实体经济无关。
（错误）四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。
2. 什么是可疑交易，金融机构应如何处理？答案：可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易，可能涉及洗钱或其他犯罪活动。
金融机构应记录这些交易，进行深入调查，并在必要时向相关监管机构报告。
结束语通过本考试题库，我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能，以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。
请务必遵守相关法律法规，积极参与反洗钱工作，共同维护金融市场的稳定和安全。
反洗钱相关测试及答案
反洗钱相关测试及答案随着金融业的快速发展和国际金融交易的增加，反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）的重要性日益突显。
合规和风险管理团队负责确保银行或金融机构遵守反洗钱法规，以防止非法资金流入银行系统。
为了提高反洗钱意识和知识，测试员和培训师经常使用各种测试来评估员工的反洗钱水平。
以下是一些常见的反洗钱测试及答案。
一、选择题1. 什么是洗钱?答案：洗钱是将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其看起来像是合法资金的过程。
洗钱旨在隐藏非法资金的来源和性质。
2. 反洗钱法规的目的是什么？答案：反洗钱法规的目的是阻止和预防洗钱和其他非法金融活动，以维护金融系统的稳定和透明度。
3. 以下哪个行为可能涉及洗钱？a) 将大额现金存入银行账户b) 通过合法渠道转移资金c) 接受一笔巨额赠款d) 使用信用卡购买商品答案：a) 将大额现金存入银行账户4. 什么是“了解您的客户”（KYC）原则？答案：KYC原则是金融机构应确保充分了解其客户，包括客户的身份、背景、居住地和财务状况等信息。
这有助于识别和防止洗钱行为。
二、案例分析案例1：一位客户使用一个银行账户进行大额现金存款，金额超过了每日存款限制。
该客户未能提供适当的说明和原因。
该行为是否涉及洗钱？答案：是的，该行为可能涉及洗钱。
大额现金存款可能是为了隐藏资金的来源和性质。
案例2：某客户在银行的账户上接收了一笔来自海外的巨额赠款。
客户没有提供任何证明或解释这笔赠款的合法性。
该行为是否引发洗钱警示？答案：是的，该行为可能引发洗钱警示。
接受巨额赠款而没有提供任何证明或解释可能意味着这笔资金是非法的。
三、简答题1. 请列举至少三个反洗钱的最佳实践。
答案：- 定期培训和教育员工，提高他们对反洗钱的意识和知识水平。
- 实施KYC原则，确保了解您的客户，并进行适当的尽职调查。
- 建立和持续改进反洗钱策略和程序，以确保符合相关法规要求。
2. 请解释金融机构应如何监测可疑交易。
答案：金融机构可以通过以下方式监测可疑交易：- 设立自动化的监测系统，用于识别异常活动和可疑交易模式。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指：A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案：A2. 根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案：A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案：D4. 反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案：B5. 根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，应当：A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案：D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案：ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案：ABD三、判断题9. 反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。
（对/错）答案：错10. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。
（对/错）答案：错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。
答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。
反洗钱题库含答案
反洗钱题库含答案一、选择题1. 下列关于反洗钱（AML）的定义，错误的是：A. 反洗钱是一种通过明确的法律和法规，以预防和打击洗钱和恐怖融资活动的手段。
B. 反洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易掩盖其来源，使其看上去合法的过程。
C. 反洗钱是一种社会问题，需要政府、金融机构和社会各界共同参与解决。
D. 反洗钱是指将黑钱变成白钱的过程。
答案：D2. 根据《反洗钱法》，金融机构应建立并执行反洗钱内控制度，以下哪一个属于内控制度的要求：A. 设立独立的反洗钱合规部门，负责反洗钱相关工作的监管和执行。
B. 确保合规人员进行必要的培训，提高员工对反洗钱工作的认识和意识。
C. 执行客户尽职调查，并进行客户可疑交易报告的提交工作。
D. 定期进行内部审计，确保反洗钱措施的有效性。
答案：A、B、C、D3. 在反洗钱工作中，以下哪个属于反洗钱的目标：A. 防止出现恶意洗钱和恐怖融资活动。
B. 积极配合相关部门对可疑交易的调查和追踪。
C. 保护金融机构的声誉、合规性和利益。
D. 提高金融机构的盈利能力和市场竞争力。
答案：A、B、C4. 以下哪个不是反洗钱（AML）风险评估的核心要素：A. 顾客承受能力和交易行为是否合规的评估。
B. 顾客身份识别和真实性验证的方式和手段。
C. 可疑交易模式和行为的分析和判断。
D. 反洗钱合规人员的工作态度和责任意识。
答案：D5. 在反洗钱合规工作中，以下哪一个实施措施属于尽职调查的要求：A. 根据《反洗钱法》的规定，对可疑交易进行报告和上报。
B. 根据顾客风险等级，确定适用的客户尽职调查程序。
C. 定期审查和更新客户身份信息和资料。
D. 加强内部人员培训和意识教育。
答案：B、C二、判断题1. 根据《反洗钱法》，金融机构应当主动向反洗钱执法部门提供客户可疑交易情况，判断是否属实。
答案：正确2. 反洗钱风险评估是一项定性和量化相结合的工作，判断是否属实。
答案：正确3. 反洗钱合规人员只需要完成一次培训即可，不需要定期更新和管理，判断是否属实。
最新反洗钱岗位自测题及答案
第一章(一)判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、选择题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 维护金融秩序C. 保护消费者权益D. 以上都是2. 洗钱活动主要通过哪些渠道进行？A. 现金交易B. 银行转账C. 投资证券D. 以上都是3. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 以上都是4. 金融机构在反洗钱中承担哪些责任？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 以上都是5. 反洗钱国际合作主要通过哪些组织？A. 联合国B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 以上都是二、判断题6. 洗钱活动只涉及经济犯罪。
( )7. 个人不需要参与反洗钱活动。
( )8. 所有金融机构都应遵守反洗钱法规。
( )9. 反洗钱法规只适用于大型金融机构。
( )10. 国际合作在反洗钱中起到关键作用。
( )三、简答题11. 简述反洗钱的三个主要步骤。
12. 阐述金融机构在反洗钱中的作用。
四、案例分析题13. 某公司通过虚假交易将非法所得资金转入海外账户，请分析该公司可能违反了哪些反洗钱法规？五、论述题14. 论述反洗钱在维护国家安全中的重要性。
参考答案：一、选择题1. D2. D3. D4. D5. C二、判断题6. ×（洗钱活动涉及多种犯罪，包括经济犯罪、毒品犯罪等）7. ×（个人也应提高反洗钱意识，参与反洗钱活动）8. √9. ×（反洗钱法规适用于所有金融机构，无论规模大小）10. √三、简答题11. 反洗钱的三个主要步骤包括：客户身份识别、交易监控和可疑交易报告。
12. 金融机构在反洗钱中的作用包括：识别和验证客户身份，监测并报告可疑交易，以及与监管机构合作。
四、案例分析题13. 该公司可能违反了客户身份识别、交易监控和可疑交易报告等反洗钱法规。
五、论述题14. 反洗钱在维护国家安全中的重要性体现在：防止非法资金流入和流出，打击犯罪活动，维护金融市场稳定，保护国家经济安全。
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第一章一、判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√二、不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是( A B D )。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求一、判断改错题3.错误。
改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。
6.错误。
改正:应当。
8.错误。
改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此项工作。
9.错误。
改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。
10.错误。
改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。
13.错误。
改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。
第二章一、判断改错1.客户身份识别也称了解你的客户。
√2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。
×3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。
√4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。
当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。
以确认身份和有关交易是否可疑。
√5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
×6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。
√7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
√8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。
×9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。
×10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。
√11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。
√12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。
√13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
√14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。
√15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。
×二、不定项选择题1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( ABCD}A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2.客户身份识别的含义包括( ABD }A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2.客户身份识别的含义包括己( AB C D }A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3.客户身份识别的墓本原则有(AB C D)。
A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（AB C D）A.充分收集有关境外金融机构的信息B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解( AB)等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（AB C D）A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C ) A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应(AB C D )。
A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别( A C )A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B.要求代理人出具经公证的委托代理书C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D.登记代理人所在工作单位和地址10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB )。
A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿D. 16岁以下公民出示临时身份证11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括(AB C D )。
A.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括( AB)。
A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?(ACD E )A.应当经高级管理层的批准B.应当报告中国人民银行C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。
A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A.单笔人民币1万元以上B.单笔人民币10万元以上C.单笔外汇等值1 000美元以上D.单笔外汇等值10 000美元以上16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施( AB C E )A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记客户身份基本信息C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件? ( B )A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1 000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为( AB C D )A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件( AB C D )。