案防知识培训试题及答案
案件防控知识培训和竞赛试题库(320道_正式稿)
上海银行案件防控知识培训和竞赛试题库一、单项选择(100道)1.我国银行业第一个关于操作风险治理的标准性文件是:_____(B)A、《商业银行操作风险治理指引》B、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C、《商业银行资本充沛率治理方法》D、《巴塞尔新资本协议》2.依照《商业银行操作风险治理指引》,操作风险包括以下哪一种风险?(C)A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.以下哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”?(C)A、完善审计体制、提升审计职能与增强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、鼓励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要职位的强制性休假与职位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A)A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、成立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事治理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、增强未达账项和过失处置的环节操纵,记账职位和对账职位必需严格分开5.存款风险转动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。
(C)A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险转动式检查制度的检查对象是___。
(C)A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期未受到检查的存款,应在下一个周期进行转动检查。
具体周期由银行自行确信,但一年不得少于___个周期。
(A)A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为:(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户治理方面,以下做法不正确的是?(B)A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D、对客户资料必需严格保管,业务处置中必需做到“本人办、面对面、不距离、交本人”10.以下做法是不符合监管要求的?(D)A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像,每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的,一般不予办理,但重点客户、大型客户等特殊情况除外11.在开户治理方面,以下做法不正确的是?(D)A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话,银行工作人员在开户时要亲自电话校对,核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后,应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料,一律直接交给有权人,并由其签字确认,严禁由他人代领C、对在开户后短时间内大笔资金入账,又在短时间内划出的可疑账户,要及时主动与开户企业对账,资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节,能够由有权人在柜台当场面签,也可由他人代签,但不可离柜办理12.在电子银行业务中的重要凭证和工具治理方面,以下做法不正确的是?(C)A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时,应该严格遵守由客户本人办理,严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时,应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人,可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人13.依照监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发觉案件的情形?(D)A、在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的14.依照监管规定,做法不正确的是?(C)A、银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处置B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任15.以下哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”?(A)A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理16.以下哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”?(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的17.以下哪项不属于案件专项治理中的“五个W”?(C)A、 where 高发部位在哪里B、who 谁在主谋作案C、 why 作案原因为何D、 what 应针对性的整改什么18.以下哪项不属于案件防控“六个环节”之一?(A)A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账19.以下哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”?(A)A、坚持从严整治、合规经营B、坚持标本兼治、重在治本C、坚持查防结合、重在防范D、坚持改革管理并重、重在加强内控20.以下哪项不属于案件查处中必需坚持的“三个必需”?(B)A、不管涉及哪一级,案件必须查清B、不管案件涉及金额多少,都必须严查C、不管涉案人员是谁,犯错必须处理D、只要违规、不管是否案发都必须追究21.以下哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。
案件警示教育之案防知识竞赛题库及答案
【单选题】第1题:下列说法正确的是:()中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件。
日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职员甲,利用职务的便利,按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证,卖给第三人,但由于其伪造技术较差,第三人看过之后,均未成交,对于甲的这种行为,以下说法正确的是:()甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果,因此,甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,重大、恶性案件的标准()涉案金额等值人民币五百万元(含)以上涉案金额等值人民币一千万元(含)以上涉案金额等值人民币一百万元(含)以上涉案金额等值人民币一亿元(含)以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险:()工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作滥用职权,对客户交易进行误导员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失,致使关键信息缺乏共享【单选题】第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定,实施案件分级管理,研究建立()督办制度。
对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》,现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起()日内处理完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的()。
检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、()的原则。
独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现()的要求。
案防新规知识考试题
案防新规知识模拟考试题单位:姓名:职务:得分:一、填空题(每空1分,共30分)1、防备操作风险旳“六个重点环节”是、、、、、。
答:授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个核心环节。
2、案件处置三项制度是指:、、。
答:《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记措施》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。
3、案件处置三项制度从年月日起执行。
答:1月1日。
4、银行业金融机构案件处置工作涉及旳四个环节、、、。
答:涉及(1)案件信息报送及登记;(2)案件调查;(3)案件审结;(4)后续处置。
5、案件审结后,银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料涉及、、、。
答:(1)案件审结报告;(2)整治方案;(3)负责人追究意见;(4)案例材料。
6、针对票据业务案件高发,要实行按规定收取保证金和履行他行托管保证金旳联动,严禁各银行机构自开、自贴和自管保证金旳做法。
7、案件(风险)信息实行双线路线报送。
8、案件信息报送时点为案件确认24小时以内。
9、严格印章密押、凭证旳分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严肃惩处。
10、加强未达账项和差错解决旳环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错旳查核工作不返原岗原则。
二、单选题(每题1分,共10分)1、3月22日印发了《中国银监会有关加大防备操作风险旳告知》,简称操作风险“13条意见”。
其中 D 不属于“13条”意见:A.高度注重防备操作风险旳规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持有关旳行务管理公开制度D.积极哺育良好旳合规文化2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是(B)A、人民银行B、银监会银行业案件稽查部门C、工商银行D、银监局3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前(A)个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。
案件防控知识竞赛试题基本-多选题
题干选项1银行安全保卫工作主要包括( )等内容。
金库管理安全保卫案件主要包括( )绑架、爆炸等类别。
盗窃案加强安全保卫工作,实现( )相结合,切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故,是维护银行资金财产和员联防工人身安全的重要保障。
《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》所称“押运”现金是指押送( ),以及其他贵重物品。
金融押运安全保卫工作的基本任务是( )。
防盗窃押运员 ( 包括驾驶员、业务解款员 ) 执行押运任务时 ,保守秘密 ,不得泄露启运时必须严格遵守下列纪律( )。
专用运钞车要符合公安部发布的《专用运钞车防护技术条防弹件》要求 , 具备( )、无线电通讯等功能。
安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分,纳分级管理入经营目标管理,实行( )的管理办法。
“三防一保”是指( )。
防诈骗安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针,实谁主管、谁负责行( ) 相结合的原则。
营业期间对( ),营业网点门前、院内,金库通道、运营业厅钞车停靠点实施不间断录像、录音,并配置24小时不间断电源。
营业室临柜人员应配足( )等自卫武器,同时配置消防狼牙棒器材和自动应急照明设备。
营业人员要增强防范各种案件和事故的意识和能力,熟知安全制度( )营业终了要按安全规程及时将( )印、押、机、电脑软现金件入柜、入库保管。
业务库是指银行为日常办理现金收付业务和存放( )等有价证券而设立的库房。
信用社持枪、管枪人员必须经过考试、审查合格,并具备政治可靠,思想稳定,有道下列哪些条件( )枪支弹药的保管必须符合使用方便、安全的要求,做到(防潮)。
自助银行需安装哪些技防设施( )视频监控联社必须建立功能完善的监控报警中心,监控报警中心要营业网点与( )联网金库管理工作的主要任务是:( )认真执行国家金融法规、政金库保管的( ),必须按照会计制度、出纳制度规定,设置“库存现金登记簿”,并真实、准确、完整、及时记现金载。
安全保卫工作的基本任务是( )。
案防知识培训试题及答案
案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行( B )负责制。
A分管领导 B“一把手” C部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有( D )项措施。
A七 B八 C九 D十3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容( D )。
A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报4、( A )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险5、下列关于风险说法不正确的是( B )。
A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态6、风险管理的流程是( D )。
A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后( B )小时之内。
A 12B 24C 36D 488、金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、( A )的原则。
A 真实 B完整9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经( B )批准执行A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是( A )A 排查—整改---提高---再排查B 制度---执行---检查----修订制度C 制度---执行---反馈---检查---修订制度D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项( D )。
A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容( B )。
A 限额审批B 压力测试C 风险度量D风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容?( B )A 深化全员参与的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制C 改善数据管理D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括:( A )A 健全内控管理体系B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的前瞻性15、以下说法错误的是:( A )A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险,区分典型性风险和极端风险,同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响,以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节C 操作风险因素(因子)包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为基础16、下列说法不正确的是( C )A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责,并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
最新信用社银行案件防控知识培训试题及答案
信用社银行案件防控知识培训试题及答案案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的,公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件,经佐证身份证确属真实证件的,银行留存复印件后继续办理业务。
(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。
( 错 )3、储户死亡后,继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。
(对)4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
( 对 )5、票据金额不得更改,票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改,应当由原记载人签章证明。
(错)6、举报违法违纪、违规违章行为,应当客观真实,提倡匿名举报。
( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益,不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员,但必须有安全措施( 错 )。
8.学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。
(错)9.企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
(错)10.按份共同保证,是指同一债务有两个以上保证人的,保证人应当按照其相互之间约定的保证份额,承担保证责任。
(错)11.重大突发事件由支行向本行报送,原则上不越级报送。
( 对 )12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,承担连带责任保证责任。
(错)13.票据挂失止付的有效期为7日。
(错)14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。
( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以要求债务人履行债务,也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。
(错)16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查,重要部位得到重点保护,治安隐患及时得到排除( 对 )。
17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。
(对)18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的,保证人承担连带责任的保证责任。
案防测试题文档 (4)
案件专项治理知识问答试题一、填空(每空2分,共50分)1.“四项制度”是指(岗位轮换)制度;(干部交流)制度;(强制休假)制度;近亲属回避制度。
3.银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出防范三险就要强化(信用风险)、操作风险和(市场风险)等三大风险的防范。
4.“where”高发部位在哪里;“who”谁在(主谋作案);“way”(作案手段和教训);“what”应针对性的整改什么;“when”具体分条分段整改的时限。
5.冒名贷款主要有(顶名贷款)、搭名贷款、(假名贷款)、(盗名贷款)四种形式。
6.审贷分离制度是指从信用社内部的(经营管理体制)上实行贷款业务(调查与审批)、(事后检查和资金收回)实行双轨制制约。
7.信用社账务要达到帐帐、(帐款)、(帐据)、帐实、(帐表)、(内外帐)六相符。
8.会计事权划分应遵循(逐级授权)、(逐级上报)、(逐级审批)的原则。
9.结算原则是(恪守信用),履约付款;谁的钱进谁的帐,(有谁支配);行、社不垫款。
10.(高利转贷)是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人。
二、简答(每题5分,共20分)1.信用社财务工作容易产生14项违规行为,请说明其中几种违规行为。
(最少5项)答:1.未按规定设置、使用会计科目和账户;2.未按规定进行会计核算,未达到“六相符”;3.未按规定填制、审查、传递会计凭证;4.未按规定记账、冲正错帐,不按规定报账、结账;5.未按规定进行账务、帐款、帐实核对和查清未达账项;6.未按规定计算利息或及时处理计算差错;7.未按规定编报会计报表、做好年度决算工作;8.未按规定装订、保管、调阅与销毁会计档案;9.未按规定办理换岗、离岗交接手续;10.未按规定设置、使用各种登记簿(卡);11.未按规定进行复核与监督,不签章证明;12.未按规定及时登记、处理复核与监督出的差错;13.未按业务操作规程操作的或会计顶出纳员岗;14.未执行转账业务先记借后记贷,他行票据收妥进账的;15.其他违反会计制度的行为。
案防知识培训试题及答案
案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行( B )负责制。
A分管领导 B“一把手” C部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有( D )项措施。
A七 B八 C九 D十3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容( D )。
A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报4、( A )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险5、下列关于风险说法不正确的是( B )。
A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态6、风险管理的流程是( D )。
A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后( B )小时之内。
A 12B 24C 36D 488、金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、( A )的原则。
A 真实 B完整9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经( B )批准执行A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是( A )A 排查—整改---提高---再排查B 制度---执行---检查----修订制度C 制度---执行---反馈---检查---修订制度D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项( D )。
A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容( B )。
A 限额审批B 压力测试C 风险度量D风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容?( B )A 深化全员参与的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制C 改善数据管理D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括:( A )A 健全内控管理体系B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的前瞻性15、以下说法错误的是:( A )A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险,区分典型性风险和极端风险,同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响,以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节C 操作风险因素(因子)包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为基础16、下列说法不正确的是( C )A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责,并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的,公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件,经佐证身份证确属真实证件的,银行留存复印件后继续办理业务。
(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。
( 错 )3、储户死亡后,继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。
(对)4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
( 对 )5、票据金额不得更改,票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改,应当由原记载人签章证明。
(错)6、举报违法违纪、违规违章行为,应当客观真实,提倡匿名举报。
( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益,不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员,但必须有安全措施( 错 )。
8.学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。
(错)9.企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
(错)10.按份共同保证,是指同一债务有两个以上保证人的,保证人应当按照其相互之间约定的保证份额,承担保证责任。
(错)11.重大突发事件由支行向本行报送,原则上不越级报送。
( 对 )12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,承担连带责任保证责任。
(错)13.票据挂失止付的有效期为7日。
(错)14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。
( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以要求债务人履行债务,也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。
(错)16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查,重要部位得到重点保护,治安隐患及时得到排除( 对 )。
17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。
(对)18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的,保证人承担连带责任的保证责任。
农村信用社案防培训题库
福泉市农村信用社案件防控培训考试题答案(第一期)一、名词解释(每题2分,共6分)1.存款业务:是银行的基本业务,是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行,并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。
存款是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源。
一般分为个人储蓄和对公存款两类。
2.挂失业务:作为保障客户账户存款资金安全的重要手段,挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定,在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下,及时止付该账户的处理手续。
3.信用贷款:信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款,借款人不需要提供担保。
二、填空题(每空1分,共35分)1.个人储蓄存款主要包括:活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。
2.错帐调整包括:客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。
3.在风险防控措施中,严格按照贷款“三查”制度,对借款人,担保人,共同债务人及关联企业,情况进行双人调查核实。
认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。
必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案,全面了解企业基本信息,确保企业主体资格合法。
4.按照承兑人的不同,商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。
5.商业汇票通常有三个当事人,即出票人、收款人和付款人。
6.尾箱按存在形式可以划分为:逻辑尾箱、物理尾箱。
7. 银行印章主要包括:行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。
8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗,保障资金财产及人身安全(简称“三防一保”)工作。
9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。
10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体,也是中小金融机构经营收入的主要来源。
目前,虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。
三、选择题(一)单选题(每题1分,共10分)1.银行(信用社)经办人员办理业务要坚持,业务办理完毕,现金及时入柜(箱)保管。
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案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行(B )负责制。
A分管领导B“一把手”C部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有( D )项措施。
A七B八C九D十3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容(D )。
A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报4、(A )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险5、下列关于风险说法不正确的是(B )。
A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态6、风险管理的流程是(D )。
A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后( B )小时之内。
A 12B 24C 36D 488、金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、(A )的原则。
A 真实B完整9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经( B )批准执行A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是( A )A 排查—整改---提高---再排查B 制度---执行---检查----修订制度C 制度---执行---反馈---检查---修订制度D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项( D )。
A 风险、计财、合规部门B 内部审计与外部审计C 各个业务部门D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容(B )。
A 限额审批B 压力测试C 风险度量D 风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容( B )A 深化全员参与的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制C 改善数据管理D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括:(A )A 健全内控管理体系B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的前瞻性15、以下说法错误的是: ( A )A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险,区分典型性风险和极端风险,同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响,以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节C 操作风险因素(因子)包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为基础16、下列说法不正确的是( C )A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责,并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价,其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。
C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价,仅指对合规总监以及合规部门工作的评价D作为合规管理的重要制度,《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。
17、下列说法中,不正确的是( C )A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权,为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持,设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。
B合规风险,是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
C证券公司应当制定合规管理的基本制度,经经理层审议通过后实施。
合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责,以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。
D证券公司解聘合规总监,应当有正当理由,并自解聘之日起3个工作日内,将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。
18、以下哪项属于操作风险管理范畴:( D )A 反洗钱监控B 经纪业务客户异常投资行为监控C 自营业务投资行为合规性监控D 支付系统故障,且未及时启动灾备流程,导致日终交割失败19、下列属于操作风险可能产生损失/影响的有:( D )①对外赔偿;②财务报表科目重新归类;③公司分类等级下调;④声誉受损;⑤机会成本A ①B ①③④⑤C ①②③④D ①②③④⑤20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是:( C )①开展此项业务需要设立新的法人实体;②现有交易簿记与确认流程将重大调整;③现有业务执行人员更换;④现有业务主管部门领导变更;⑤开展业务需要报经监管机构审批。
A②③⑤B①③④⑤C①②⑤D①②③④⑤二、多项选择题1、证券公司需要制定的风险限额类别包括(ABCD )。
A 战略风险限额B 公司总风险限额C 具体业务平台风险限额D 战术及操作层面风险限额2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括(ABCD )。
A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权B 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识D 在全公司建立风险管理的共同语言,具体的风险框架、政策、方案以及流程3、在一般情况下,风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额,但是在以下哪几种情形中,可以允许风险额度被暂时超出(AB )。
A 没有预见到的市场情形B 突然出现的业务机会C 公司当期已经积累大量利润D 管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响4、以下哪些属于操作风险管理要素(ABCD )A组织架构与职责分工 B 操作风险管理系统C 损失数据收集D操作风险管理报告5、以下哪些属于关键风险指标的作用(ABCD )A 实现操作风险量化分析B 推动操作风险管理文化C 监控报告关键风险点D服务于操作风险偏好的设定6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( ACD )A由于系统配置错误,自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人B交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内,使得各类风险、损益监控数据不完整C清算人员经验不足,在跟进对账差异时轻信交易员的解释,未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管D财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整7、以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是:(BCD )A光大证券“乌龙指”案B 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞,被美国监管机构处以巨额罚款C 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易,导致巨额亏损案D 全球最大经纪商MFGlobal非法挪用客户资金案8、操作风险事件可能导致的影响包括:(ABCDE )A 向客户赔偿差错交易导致的受损金额B 财务报表错报C 监管机构罚款D 行政处罚E 市场禁入9、以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有:( ABD )A 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸,致银行倒闭B 法国兴业银行为授权交易员巨亏案C 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案D 博时基金老鼠仓案10、证券公司合规管理包含(ABCD )等方面要素。
A制定和执行合规管理制度B建立合规管理机制C培育合规文化D防范合规风险11、以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的是(ABCD )。
A证券公司应设合规总监B证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织结构等情况,设立合规部门C监管机关对证券公司合规管理的有效性进行评价D证券公司合规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据12、证券公司合规管理信息系统功能覆盖(ABCDE)等方面。
A法规合规管理控制环境建设B法规合规管理控制活动与措施C合规管理内外沟通和反馈D合规检查和督导E 系统其他功能13、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”,“三个目标”指的是什么(ABD )A继续降低案件发生率B继续提高案件成功堵截率;C 继续改革管理并重,重在加强内控D继续严惩犯罪分子、重处违规行为14、案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么(ABCD )A有“黄赌毒”行为的B个人或家庭经商办企业的C在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的D大额资金买彩票或炒股的15、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么(ABCD ) A发案必报不准隐实情B有责必惩不准留死角C按律问责不准留空间D依法治理不准讲人情16、“一案四问责”指的是什么(ABCD )A案发当事人B相关制约人C内部督察责任人D领导责任人17、案件的确认标准是什么(ABCD )A公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的18、银监会关于加强案件防控,落实内审方面的工作要求是什么( ABCD )A确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的年度监管要求B内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移C对发现的风险或问题督促及时整改D加强与监管部门的交流19、银监会的案件防控问责制是按照(ABCD )要求严肃追究责任。
A上追两级B双线问责C一案四问责D引咎辞职20、银监会提出的案件防控“四项制度”是(ABCD )A 干部交流B岗位轮换C强制休假D亲属回避三、判断题1、《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。
(√)2、缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。
(√)3、在风险金字塔中,越往上层,风险的控制操作性越强。
(×)4、公司各业务部门承担业务风险的责任,是风险的实际拥有者。
(√)5、内部审计与外部审计工作要确保独立,对董事会要有独立的汇报机制。
(√)6、操作风险是指由不完善或有问题的内部操作流程、人员、系统以及外部商品价格波动所造成损失的风险。
(×)7、证券公司反洗钱管理系统可对客户信息、大额交易、可疑交易等进行监控。
(√)8、证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
(√)9、合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工作人员,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(√)10、证券公司应建立与风险管理、资产规模和业务特点相适应的案防管理体系,有效识别、监测、预警和防控案件风险。