证券从业考试金融市场数字总结
证券从业资格《金融市场基础知识》必记数字比例篇：投资基金与衍生工具
金融市场基础知识考试必记数字比例篇：投资基金与衍生工具
1.货币市场基金投资于相关金融工具的比例应当符合下列规定：
①同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外。
②货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款占基金资产净值的比例不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款占基金资产净值的比例不得超过5%。
2.货币市场基金投资组合应当符合下列规定：
①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%。
②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%。
③到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%。
④除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%。
3.封闭式基金分配原则：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
4.开放式基金分配原则：开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金分配的最低比例。
实践中，许多基金合同规定：基金收益分配比例不低于基金净收益的90%。
5.发行可转换公司债券的上市公司应符合的要求：最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。
证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1：金融市场体系.doc
证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1：金融
市场体系
一、金融市场体系
1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。
7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具
有2年以上证券投资经验。
10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
证券从业。
证券从业考试《证券市场基础知识》数字类考点 知识点复习考点归纳总结
三一文库（）*电大考试*2011年证券从业资格考试证券市场基础知识数字类考点1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹；1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名；1790年美国费城证券交易所成立（第一个）。
1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802 年政府正式批准）（最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行）。
1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准，中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所”。
1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家），1872 年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业。
1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的），1987 年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中）。
1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展），1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制）。
1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展），2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33%，加入后3年内不超过49%。
2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位，2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII。
记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%，其余部份 2 年内缴足，募集方式发起人认购股份不低于35%。
全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%，股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过。
募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为。
同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍。
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总情况
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总第一章：金融市场体系1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上；2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。
3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。
股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。
4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。
6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
第二章：证券市场主体1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
证券市场基础知识相关数字总结汇总
证券市场基础知识相关数字总结1、2007年底，中国保险业投资类资产规模已超过2万亿人民币。
2、中国投资有限公司是中国的主权财富基金，于2007年9月29日成立，注册资本金2000亿美元。
3、从2001年起新增发型的彩票公益金的80%上交社保基金。
社保基金投资银行存款和国债的比例不得低于50%，投资股票、基金的比例不得高于40%，投资企业债券、金融债券的比例不得高于10%。
4、1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
5、1698年，英国已有大量经纪人在“乔纳森咖啡馆”，1773年，英国第一个证券交易所在此成立，该所最早主要交易的是政府债券。
6、美国证券市场从买卖政府债券开始，1790年成立了第一个证券交易所——费城证券交易所。
1792年5月17日梧桐树协定。
1863年华尔街交易所改名为纽约证券交易所。
7、1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，取消了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，标志着证券业分业制度的终结。
8、2000年3月18日，阿姆斯特丹、布鲁塞尔、巴黎三个交易所合并为泛欧交易所。
2002年又合并了伦敦期货交易所和葡萄牙交易所。
9、1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业。
1981年成立的北平证券所是中国人自己创办的第一家证券交易所。
10、1987年9月，中国第一家专业证券公司——深圳特区证券公司成立。
1990年10月，郑州粮食批发市场开业并引入期货交易制度。
1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约——特级铝期货标准合同。
11、1982年1月，中国国际信托投资公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，是首发，期限12年，利率8.7%。
1984年11月中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志中国正式进入国际债券市场。
1993年9月，财政部在日本发行300亿日元债券，标志我国主权外债发行的起步。
12、1982年，日本野村证券成为第一家在中国设立代表处的海外证券公司。
2018证券从业金融市场基础知识必背内容_数字篇
证券从业金融市场基础知识必背容：数字篇一、金融市场体系1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。
3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6.股票型上市公司：在最近3年无重大行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。
7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。
2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。
3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日卖出。
4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日送月度报告。
5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
证券从业数字知识点总结
证券从业数字知识点总结随着科技的不断发展，证券行业也日新月异地融入了数字化趋势。
数字化已成为证券从业人员必备的技能之一。
数字化技术的应用能够提高证券行业的效率和服务质量，同时也带来了一系列新的风险和挑战。
本文将从数字化应用的具体知识点出发，总结证券从业人员需要掌握的数字化知识点，以指导大家在数字化浪潮中不断提升自己的能力和竞争力。
一、证券数字化技术基础知识1. 云计算：云计算是一种使用互联网进行数据存储、计算和应用服务的模式。
证券公司可以利用云计算技术进行大规模数据存储和处理，以及提供弹性计算和存储能力，提高系统的可靠性和灵活性。
2. 大数据：大数据是指规模巨大、结构多样、处理能力强的数据集合。
证券行业可以利用大数据技术进行交易数据分析、风险控制和客户画像等应用，提高交易决策的准确性和效率，同时也可以推动证券行业的发展和创新。
3. 区块链：区块链技术是一种分布式的数据库技术，通过加密算法和共识机制实现数据的安全存储和传输。
证券行业可以利用区块链技术建立交易结算和资产管理系统，提高交易的透明度和安全性，降低交易成本和风险。
4. 人工智能：人工智能是一种模拟人类智能的计算机系统。
证券公司可以利用人工智能技术进行客户服务机器人、智能投顾和风险预警等应用，提高服务水平和风险控制能力。
5. 量化交易：量化交易是利用数学模型和计算机算法进行交易决策的方法。
证券行业可以利用量化交易技术提高交易效率和收益，同时也可以降低交易风险和成本。
二、数字化金融服务知识点1. 互联网证券交易：互联网证券交易是利用互联网进行证券交易的方式。
证券从业人员需要了解互联网证券交易的流程和操作方法，以及相关的风险和安全问题。
2. 移动证券交易：移动证券交易是利用移动设备进行证券交易的方式。
证券从业人员需要了解移动证券交易的特点和操作方法，以及相关的安全和隐私保护问题。
3. 电子签约和合同：电子签约和合同是利用电子技术进行合同签署和管理的方式。
证券从业资格考试知识点：数字篇
证券从业资格考试知识点：数字篇在临近证券从业资格考试的时候，很多考生都会觉得时间太少，很多知识点都来不及背记，尤其是数字部分，总是记了就忘了。
下面，证券网从业资格考试网给大家整理了一篇关于证券从业资格考试的数字篇。
1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790 年美国费城证券交易所成立(第一个)1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所”1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家)1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的)1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) 1992.10 国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性监管和市场发展)1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制)1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展)2001.12.11 中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3 年内不超过49%2002.11 接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27 瑞士银行成为首家获批的QFII记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35%全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到 25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超 3亿，为近3年净利润的10倍股权分置改革后原非流通股12 个月内不得转让。
证券从业资格考试-金融市场基础知识考点总结
第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场.比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场的分类(一）按交易标的物划分是最常见的划分方法。
按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
1．货币市场货币市场又称短期金融市场、短期资金市场，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场.货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场.同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
（3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。
回购是指资金融人方在出售证券时,与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。
(4)货币市场基金(简称“MMF")是指投资于货币市场上短期（一年以内,平均期限120天）有价证券的一种投资基金。
2．资本市场资本市场亦称长期金融市场、长期资金市场，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等.(1)股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是指对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场，包括交易所市场和场外交易市场两部分。
证券从业资格考试-金融市场基础知识考点总结
第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象,以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场.比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场的分类（一）按交易标的物划分是最常见的划分方法。
按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场.1．货币市场货币市场又称短期金融市场、短期资金市场,是指融资期限在一年及一年以下的金融市场.货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
（1）同业拆借市场亦称“同业拆放市场"，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
（2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
(3）回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场.回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。
（4）货币市场基金（简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。
2．资本市场资本市场亦称长期金融市场、长期资金市场,是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。
（1）股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是指对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场,包括交易所市场和场外交易市场两部分。
金融市场基础知识数字总结(完整版)
1、货币政策最终目标：稳定物价5%以下，2%-3%为宜，物价上涨率充分就业4%失业率2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万发行股份>=25%资本总额资本总额>4亿向社会公开>10亿开业>3年，连续盈利，无重大违法行为债券型上市公司：债券期限>1年债券发行额>=5000万股份有限公司净资产>=3000万有限责任公司净资产>=6000万设立股份有限公司，发行人数为2—200人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送每月结束之日起7个工作日内报送5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人定向资产管理单个客户资产净值>=100万集合限定性，单个客户资产净值>=5万投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20%6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律，2名执业律师，其中5名从事过证券2年2年，3年9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人年龄<=65岁净资产>=500万累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万合伙人>=25人，半数以上执业3年以上10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格分别从事，5名以上从业资格高管>=1人取得咨询从业注册资本>=100万12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人，注会从业>=3人5年无刑事，3年无违法，不良13、资产评估机构：资产评估资格3年以上，完成工商变更满1年注册资产评估师>=30名，3年以上>=20人净资产>=200万半数/持股50%以上执业3年以上3年收入>=2000万，每年收入>=500万14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限<=6个月货币资金占有应收取保证金>=15%净资本/风险资本准备之和>=100%对单一证券公司融资<=净资产的50%充抵保证金的每种证券余额<=证券总价值15%每年按税后利润10%提取风险准备金每一会计年度结束4个月，年度报告每月结束之日7个工作日，月度报告证券金融公司各类文件、资料保存>=20年15、证券登记结算公司条件：自有资金>=2亿16、证券投资者保护基金来源：深沪经手费的20%中国境内注册证券公司，按营业收入的0.5%--5%不从事证券经纪业务的证券公司，每季后10个工作日预缴17、记名股票可以一次或分次缴纳出资，以募集方式>=35%股份总数18、普通股东权利：公司重大决策参与权，参加股东大会，行使表决权10%召开临时股东大会19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25%公司股份总额超过4亿，向社会公开发行>=10%20、股票承销不少于10日，不多于90日21、新股公开发行：持续经营时间3年以上，独立性3年3个会计年度净利润>=3000万，现金流量>=5000万或年营业收入>3亿最近一期期末无形资产<=净资产20%非公开发行：发行价格不低于20个交易日均价90%自发行结束之日，12个月内不得转让控股股东，实际控人，36个月内不得转让非公开发行股票发行对象<=10名22、配股：拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，最近3年加权平均净资产>=6% 23、企业债券品种：短期融资券（<=365天）、超短期融资券（<=270天）中期票据：偿还余额<=企业净资产40%中小非金融企业集合票据非公开定向发行债券24、企业发行定价方式利率：不得高于储蓄定期存款的40%25、中小企业私募债用途灵活，期限比银行贷款长，一般2年26、国债的投标量限定：利率或利差招标时，标位变动幅度为0.001甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3%乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%不可追加的记账国债，甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的30%可追加的记账国债，甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的25%乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%单一标位最低投标限额0.2亿单一标位最高投标限额30亿投标量变动幅度为0.1亿元的整数倍甲类成员的最低承销额为1%乙类成员的最低承销额为0.2%27、我国金融债券：商业银行：核心资本充足率>=4%，近3年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额<=净资产100%资本充足率>=10%申请前一年，注册资本>=3亿近3年无重大违法违规，其他1年金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册>=5亿，汽车>=8亿近3年盈利28、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行担保要求：商业银行不强求，财务公司能力决定金融租赁成立不满3年，需担保信用评级：每年发行人在核准60个工作日内发行，结束后10个工作日报告发行情况29、商业银行次级债务：固定期限不低于5年（含）保险公司次级债务：在偿还次级债务本息后偿付能力充足率>=100%，募集人偿付本息证券公司次级债务：2年（含）以上为长期次级债券3个月—2年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本30、混合资本债券：期限15年，10年内不可赎回31、公司债券：最近1期未经审核的净资产额合规最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40%不得再发行情况：36个月内会计文件虚假32、企业债券发行的规模：债券总面值<=自有净资产累计债券余额<=企业净资产40%期限不低于1年自中国证监会核准发行之日起，12月内首发，24月内发完募集说明书自签署之日起6个月内有效分期发行，每期发完5个工作日内报证监会33、短期融资融券：每周召开一次注册会议，5名注册会员参加，会议前2个工作日文件两名（含）以上不同意，不接受交易商协会出具《接受注册通知书》，有效期两年两个月首期发行，后续提前2个工作日备案更改，6个月重新提交34、中期票据：注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿还余额不超过净资产40%任一企业募集资产不超过2亿单支集合的注册金额不超过10亿36、证券公司债券发行条件：最近1期未经审计的净资产不低于10亿2年内为重大违法违规注册资本1000万或审计净资产2000万发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40%公开发行债券每份面值100万定向发行每份面值50万担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50%期限：最短1年承销：承销或自行组织的销售，销售期<=90日37、证券公司次级债券：长期次级债券净资本<=净资本50%38、证券公司债券发行的申报程序：发行申报：最近3年和最近1期财务会计报告实际发行面额>=5000万定向发行可采取协议方式转让，最小转让单位>=50万39、国际开发机构人民币债券：为中国境内项目或企业提供贷款和股本资金10亿美元提交材料：近3年审计财务报告及附注40、远期交易：最长不超过365天回购交易：通常只有24小时，超短期期货保证金合约价：5%--10%41、投资标的：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金以货币为对象，期限通常为1年以内合规金融工具：现金，1年以内银行存款，债券回购，中央银行票据剩余期限在397天（含）债券、资产支持证券不得投资工具：股票，可转换债券，剩余期限超过397天债券，流通受限信用等级在AAA债券，A-1级以下（含）短期融资债券规定：投资于同一公司发行短期企业债券比例<=基金净资产10%存放于具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产30%存放于不具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产5%在全国银行间债券市场债券正回购资金余额<=基金净资产4%投资组合的平均剩余期限不超过180天42、资源配置：偏股型：50%--70%偏债型：20%--40%股债平衡型：40%--60%43、募集方式：私募：特定的投资者，非公开募集应向合格投资者募集<=200人44、基金管理人资格：注册资本>=1亿，最近3年无违法记录更换：6个月内选出新的45、证券投资基金的费用：1，管理费：认股权证1.5%--2.5%股票1%--1.5%债券0.5%--1.5%货币市场0.25%--1%香港债券0.5%--1.5%香港股票1%--2%美国为1%左右台湾为1.5%2，托管费：规模大，托管率低，基金托管年费率0.2%左右3，运作费：发生费用>基金净额十万分之一，采用计提或待摊方式计入基金损益发生费用<基金净额十万分之一,直接计入基金损益。
2021年证券从业金融基础必背内容：重要数字篇
2021证券从业金融基础必背内容：重要数字篇1、发行股票的公司股本总额不少于3千万。
发行的股份应达到公司总股本的25%以上，公司总股本超过4亿元的，应达到10%以上。
2、发行债券的，公司债券应在一年以上，且发行额应不少于5千万。
3、人民币债券交易的回购期限为1天至一年，交易系统按1天，7天，14天，21天，1个月，2个月，3个月，4个月，6个月，9个月，1年。
交易时间为上午9点到12点，下午1点半到4点半。
4、公司每年应提取公司利润的10%作为法定公积金，公积金累计额为公司注册资本的50%以上可以不再提取。
股东大会可以将公积金转资本，但所剩余公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。
5、证券公司注册资本分为5千万，1亿，5亿三个标准，且应为实缴资本。
其主要股东的净资产不得低于2亿。
6、向不特定对象发行的证券票面总额超过人民币五千万的应由承销团承销。
7、证券公司经营证券经纪业务的，净资本不得低于两千万;经营证券承销与保荐、自营、资产管理之一的，净资本不得低于五千万;经营经纪业务和其他一项的，净资本不低于一亿元;经营经纪和其他业务两项以上的，净资本不低于两亿元。
8、从2001年起新增发型的彩票公益金的80%上交社保基金。
社保基金投资银行存款和国债的比例不得低于50%，投资股票、基金的比例不得高于40%，投资企业债券、金融债券的比例不得高于10%。
9、基金托管费。
香港怡富东方小型企业信托基金的托管费为0.2%，香港渣打世界投资基金的管理年费：股票为0.25%，债券为0.125%。
在我国，封闭基金为0.25%，开放式基金低于此。
10、基金投资者于周五申购活转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的收益。
11、股票基金的60%以上投资于股票，债券基金的80%以上投资于债券，两者均不符合的为混合基金。
12、短期国债是1年或1年以内，中期国债是1年以上，10年以下，长期国债是10年或10年以上。
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一、金融市场体系1.发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币五千万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
2.债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元;股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。
3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币三千万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
二、证券市场主体1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元;会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元;上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元。
4.申请证券、期货投资咨询机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册资本。
5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。
6.资产评估机构申请条件：净资产不少于200万元;最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。
7.证券金融公司的组织形式为股份，注册资本不少于人民币60亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。
8.证券登记结算公司的设立条件：自有资金不少于人民币2亿元。
9.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
三、股票首次公开发行股票并上市的发行人的财务指标应满足的要求：最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据;最近3个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元或者近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;发行前股本、总额不少于人民币3000万元。
四、债券1.中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
2.证券公司债券的条款设计：公开发行的债券每份面值为100元;定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。
五、证券投资基金与衍生工具1.公开募集基金管理人的条件：注册资本不低于1亿元，且必须为实缴货币资本。
2.可转换公司债券的发行条件：发行可转换为股票的公司债券的上市公司，股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元;发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。
3.信托投资公司担任特定目的的信托受托机构应当具备的条件：注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币。
一、金融市场体系1.股票型上市公司必须符合的条件：公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例15%以上。
2.股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。
二、证券市场主体1.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总额的10%。
2.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总额的30%。
3.投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
4.会计师事务所申请证券资格、资产评估机构申请的条件：至少有25名以上的合伙人，且50%以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上5.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。
6.证券公司应当遵守以下风险控制指标的规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
②对单一证券公司转融通的额余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。
③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。
④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
7.证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。
三、股票1.股东大会一般每年定期召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求等情形时，也可召开临时股东大会。
2.改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月不得超过5%，在24个月不得超过10%。
3.上市非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。
4.向原股东配售股份(配股)的条件：拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。
四、债券1.中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
2.期货交易有特定的保证金制度，按照成交合约价值的一定比例向买卖双方收取保证金，通常是合约价值的5%~10%。
而远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。
五、证券投资基金与衍生工具1.货币市场基金投资于相关金融工具的比例应当符合下列规定：①同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外。
②货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款占基金资产净值的比例不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款占基金资产净值的比例不得超过5%。
2.货币市场基金投资组合应当符合下列规定：①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%;②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;③到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%;④除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%。
3.封闭式基金分配原则：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
4.开放式基金分配原则：开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金分配的最低比例。
实践中，许多基金合同规定：基金收益分配比例不低于基金净收益的90%。
5.发行可转换公司债券的上市公司应符合的要求：最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。
三、股票1.除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利2.股权分置改革：改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是自改革方案实施之日起，在12个月不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定满期后，通过证券交易出售原非流通股股份，出售数量占股份总数的比例在12个月不得超过5%，在24个月不得超过10%。
3.股票承销期不能少于10日，不能超过90日。
4.送股及转增股本产生的新增可上市流通股份在股权登记日后第二个交易日上市流通。
5.首次公开发行股票的发行公司，持续营业时间应当在3年以上，最近3年主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化;最近3个会计年度净利润均为正数且超过人民币3000万元，最近3年会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;最近一期期末无形资产占净资产的比例不超过20%，最近1期期末不存在未弥补亏损。
6.上司公司非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;本次发行的股份自发行结束之日起，12个月不得转让;控股股东。
实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月不得转让。
7.上市公司发行新股的条件：上市公司最近36个月财务会计文件无虚假记载，不存在重大行为。
8.向不特定对象公开募集股份(增发)条件：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%;发行价格不应低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价前一交易日的均价。
9.首次公开发行股票，并在创业板上市的发行人，应具备一定的资产规模，即最近一期末净资产不少于2000万元，发行后股本总额不少于3000万元。
四、债券1.债券的到期期限：是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间。
2.商业银行次级债券固定期限不低于5年(含5年)3.混合资本债券：我国混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年不可赎回的债券。
4.保险公司次级债务期限在5年以上(含5年)5.企业债券的融资券的最长期限不超过365天;超短融资券是期限在270天(9个月)以的短期融资券。
6.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限还本付息的有价证券。
7.中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为2年。
8.商业银行发行金融债券应具备的条件：最近3年连续营利;最近3年没有重大、违规行为。
9.政策性银行和商业银行申请金融债券发行应报送文件：发行人近3年经审计的财务报告及审计报告。
10.金融债券发行人应在每期金融债券发行前5个工作日将相关的发行申请文件报中国人民银行备案，并按中国人民银行的要求披露有关信息;发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日开始发行金融债券，并在规定期限完成发行;金融债券发行结束后10个工作日，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。