贸易融资保理供应链
企业“贸易融资”多种解决方案
企业“贸易融资”多种解决方案企业在进行贸易活动时，常常需要融资来解决资金需求，以满足采购、生产、运输和销售等环节的资金需求。
贸易融资是指企业通过各种方式获取资金，用于支持贸易活动。
下面是几种常见的贸易融资解决方案。
1.信用证融资信用证融资是一种在国际贸易中广泛采用的方式，它以证券的形式担保贸易交易的支付。
企业在国际贸易中通常需要提供信用证来保证交易的顺利进行。
在信用证的基础上，企业可以选择将信用证进行质押，从而获得融资。
2.票据融资票据融资是指企业将自己拥有的商业票据，比如汇票、承兑汇票等，出售给金融机构，以获取资金。
企业将票据出售给金融机构后，金融机构会支付给企业票据面额的一定比例的资金。
3.外汇融资外汇融资是指企业通过外汇市场进行融资，以满足跨国贸易的资金需求。
企业可以通过买卖外汇，参与外汇衍生品市场，或者通过外汇远期合约等方式，获取资金进行贸易活动。
4.保理融资保理融资是指企业将自己的应收账款转让给保理公司，以获取资金。
保理公司会提供资金给企业，同时承担应收账款的催收和风险管理工作。
保理融资可以提高企业的现金流，并且减少风险。
5.供应链融资供应链融资是指企业通过与供应链上的其他参与方合作，获得资金支持。
在供应链融资中，企业可以通过与供应商、分销商、物流公司等合作，进行资金的流动和共享，以提高整个供应链的效率和流动性。
6.贸易保证保险贸易保证保险是一种保险产品，为企业的贸易活动提供保障。
企业在进行贸易活动时，可以购买贸易保证保险，保障合同履约、支付和货物损失等风险。
贸易保证保险可以提高企业的信用，同时减轻风险，为企业的贸易活动提供更大的保障。
以上是几种常见的贸易融资解决方案，企业可以根据自身的需求和情况选择合适的方式。
需要注意的是，贸易融资需要谨慎评估各种方式的优劣势，并遵守相关法律法规，确保贸易活动的合规和可持续性发展。
平安银行关于代理采购贸易融资供应链金融服务方案
金融机构关于代理采购贸易融资供应链金融服务方案
金融机构针对融资项目各个合作方采购、融资、监管合作需求，设计实施以下贸易融资合作方案。
一、项目合作方：
1、采购需求及融资人（以下简称A方）
2、代理采购公司（平台）（以下简称B方）
3、货权质押监管方（以下简称C方）
4、保理服务商（以下简称D方）
5、金融机构及资金方（以下简称E方）
二、操作模式：
1、A方向B方申请大宗商品代理采购，支付合同总量的30%保证金（存入B方在E方开立的保证金专用账户）并开具出票人为A，持票人为B的1年期电子商业承兑汇票。
2、B方持有的商业承兑汇票背书转让给D方，D方向E方申请商业承兑汇票贴现再保理。
E方将贴现资金划入B方指定专用采购账户，B方按照A方要求支付上游采购所需大宗商品。
3、C方接受A、B、E三方委托对指定仓库对专项资金采购大宗商品进行质押监管。
4、关于各方管理要求如库存管理、保证金管理、质押监管、货物质押赎单等协商解决。
三、各方收益：
1、解决A方自有资金不足，不能有效提高常备产能
2、解决B方代理采购额度，提升企业规模效应
3、提高C方存货质押行业细分领域，提高市场占有率
4、增强D方业绩规模，促使公司自身融资杠杆得到有效实施。
5、提高信贷投放规模，完成各相关行业紧密合作关系，实现各方收益最大化。
平安银行
2016/6/20。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易中，为了解决供应链中的资金流动问题而提供的金融服务。
随着全球化的发展，国际贸易供应链金融变得越来越重要。
而在国际贸易供应链金融中，融资是其中非常重要的一部分。
下面我们就来看一下国际贸易供应链金融中常见的几种融资方式。
一、信用证融资信用证是国际贸易中使用最广泛的支付工具之一，也是融资借款的一种方式。
在国际贸易中，出口商通常会向进口商提供货物或服务，并要求进口商开立信用证。
信用证是银行在进口商的要求下发出的支付保函，承诺在出口商提供符合合同要求的单据时，向其支付货款。
信用证融资是指出口商在货物装运之前，向代开信用证的银行申请融资，以此作为抵押，获得资金。
融资行根据信用证的基础上，对出口商提供的单证进行融资，从而提供资金支持。
这种融资方式有利于解决出口商的资金周转问题，减轻了进口商的支付压力，也为银行提供了一定的风险可控的融资机会。
二、出口保理出口保理是指出口商将在出口贸易中的应收账款转让给保理公司，由保理公司提供融资或者催收服务。
在这种融资方式中，出口商将出口的商品卖给进口商，然后将应收账款转让给保理公司。
保理公司向出口商提供融资，同时承担应收账款的催收工作。
这种融资方式对出口商而言，解决了资金周转问题，降低了风险，提高了资金利用率。
对于进口商而言，也可以通过保理公司的信用来提高贸易融资的可融资规模。
三、跨境贸易融资债务跨境贸易融资债务是指通过向国外金融机构融资，来解决国际贸易中的融资需求。
在这种融资方式中，企业可以通过向国外金融机构发行债券，借款或发行其他金融工具来获取资金。
这种方式的优势在于可以获得充足的资金支持，同时可以在国际金融市场上获得更为灵活的融资方式。
但是这种融资方式也存在一定的风险，例如外汇风险和利率风险等。
四、跨境担保融资跨境担保融资是指企业为了获得融资，而通过向国外金融机构提供担保，从而获得资金的一种融资方式。
在这种融资方式中，企业可以通过提供担保，为自己获取融资提供一定的支持。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易过程中，为优化供应链、提高资金利用率和降低资金成本所提供的金融服务。
在国际贸易中，供应链金融涉及到买方、卖方以及货物的流动，因此融资方式也相对复杂。
在国际贸易供应链金融中，有几种常见的融资方式，下面将分别介绍。
一、跨境保理跨境保理是一种跨国贸易融资方式，是指以应收账款为基础，通过向金融机构（保理商）转让应收账款权利，并获得资金支付和应收账款管理服务的一种贸易融资方式。
在跨境保理中，通常有三个主要参与方，分别是出口商、进口商和保理商。
出口商将货物销售给进口商，然后将应收账款转让给保理商，保理商向出口商提供资金，同时对应收账款进行管理和收取。
跨境保理的优势在于可以有效减少跨国贸易风险，提高资金利用率和降低融资成本。
保理商对应收账款进行管理，提供催收服务，可以有效降低出口商的经营风险。
对于进口商来说，可以通过延长付款期限来优化资金利用率，降低货款成本。
跨境保理是一种相对灵活的融资方式，可以根据实际情况为不同参与方提供定制化的融资服务。
二、进出口信用证融资进出口信用证融资是指企业在国际贸易中，以信用证作为支付方式，通过向银行融资来解决资金需求。
在国际贸易中，通常买方会向其银行开立信用证，卖方在交货后向其银行索取款项，并提供符合信用证规定的单据。
卖方在出口信用证融资中，可以通过向银行贴现或抵押信用证单据来获得资金。
而进口商可以通过向银行进行预付款、支付或融资来获得信用证服务。
进出口信用证融资的优势在于可以降低买卖双方的信用风险，确保交易的安全进行。
对于卖方来说，可以及时获得交易款项，提高了资金周转效率；对于买方来说，可以获得更长的付款期限，减轻了资金压力。
进出口信用证融资是一种相对安全可靠的融资方式，适合于具有国际贸易业务的企业。
三、跨境贸易保险跨境贸易保险是指企业在国际贸易中购买保险服务，用于保障其在出口、进口和境外投资活动中的商业风险。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融是指通过金融手段对国际贸易供应链中的各个环节提供融资服务，缓解资金流动难题，提高供应链效率，降低贸易风险。
下面介绍几种国际贸易供应链金融
的常见融资方式。
1.保理融资
保理是一种将企业应收账款出售给金融机构，由金融机构负责收取和催收欠款，保证
资金及时回笼的融资方式。
保理融资在国际贸易供应链金融中应用广泛，可以有效解决贸
易中的资金流转问题。
2.进口信用证融资
进口信用证融资是指进口企业在进口商品时遵循信用证的规定，从银行获得资金支持
的融资方式。
进口信用证确保了贸易双方的权益，减少了贸易风险，提高了供应链的可靠性。
3.出口保险融资
出口保险融资是指出口企业通过向保险公司购买出口信用保险，获取资金支持的融资
方式。
出口保险可以有效降低贸易风险，提高资金流动性及供应链效率。
4.跨境货币互换融资
跨境货币互换是指两个国家之间的货币兑换，以降低交易成本的融资方式。
跨境货币
互换可以有效缓解跨境贸易中的汇率波动所带来的风险，提高跨境贸易融资的可行性。
5.应收账款融资
应收账款融资是指企业通过向融资机构借款，将企业的应收账款作为质押物，获得融
资的融资方式。
应收账款融资一般在企业经营发展初期运用较多，可以解决企业的短期资
金需要问题。
国内保理案例
国内保理案例保理是一种国际贸易融资工具，近年来在国内也逐渐得到广泛应用。
下面我们将介绍几个国内保理的案例，以便更好地了解保理在国内的应用情况。
案例一，某家纺企业与国内银行的保理合作。
某家纺企业在出口业务中遇到了资金周转困难的问题，为了解决这一难题，该企业与一家国内银行进行了保理合作。
银行通过对企业的应收账款进行融资，帮助企业解决了资金周转问题，同时也降低了银行的信用风险。
这种保理方式在一定程度上缓解了企业的融资压力，提高了企业的资金利用效率。
案例二，某电子企业与跨国保理公司的合作。
某电子企业在国际贸易中遇到了信用风险较高的客户，为了规避这一风险，该企业选择与一家跨国保理公司进行合作。
保理公司对企业的出口应收账款进行融资，并承担了客户的信用风险。
通过与保理公司的合作，该企业成功规避了信用风险，同时也获得了资金的支持，为企业的国际业务发展提供了有力支持。
案例三，某制造企业与供应链金融平台的合作。
某制造企业在国内市场中面临着资金链断裂的问题，为了解决这一难题，该企业选择与一家供应链金融平台进行合作。
通过平台的供应链金融服务，企业得以及时获得资金支持，保障了生产经营的正常进行。
与传统融资方式相比，供应链金融平台的合作更加灵活高效，为企业提供了更为便利的融资服务。
通过以上案例的介绍，我们可以看到国内保理在不同行业中的应用情况。
保理作为一种灵活高效的融资工具，为企业提供了多样化的融资服务，帮助企业解决了资金周转困难、规避了信用风险，为企业的发展提供了有力支持。
相信随着国内保理市场的不断发展壮大，保理将在国内贸易中发挥越来越重要的作用。
供应链金融“保理业务”模式及基本类型!
供应链金融“保理业务”模式及基本类型！“保理”一词来源于英文Factoring，它同人类早期的商业活动有着紧密相连的渊源关系，现代国际保理的出现可追朔到19世纪末叶。
它最初由美国近代商务代理活动发展演变而形成，20世纪60年代传入欧洲大陆，并与欧洲国家传统的银行贸易融资活动相结合得以迅猛发展。
一. 保理业务的定义保理是一项综合性金融服务。
在保理服务中，卖方企业将其现在或将来的基于与买方的商品销售（或）服务合同所产生的应收帐款转让给保理商，由保理商为卖方提供贸易融资、销售分户帐管理、应收帐款的催收、信用风险控制与坏账担保四项服务。
二.保理业务的基本类型1、按照应收账款的转让是否通知买方分为明保理和暗保理明保理：也称为公开型保理，即保理商将应收账款转让的事实通知买方，并指示其在应收账款到期日付款至指定账户。
暗保理：也称为隐蔽型保理，即不将应收账款转让的事实通知买方。
2、按照是否承担坏账风险分为有追索权保理和无追索权保理有追索权保理业务：也称回购型保理，是指保理商受让应收账款后，买方到期不付款时，卖方承担回购应收账款并归还保理商融资的责任。
无追索权保理：也称买断型保理，是指买方如因信用问题而到期不付款时，保理商免除向卖方追索的权利。
但买卖双方交易纠纷引起的账务风险保理商不予承担。
这里的“交易纠纷”指卖方因未恰当履行或未完全履行商务合同义务而引起的纠纷。
只要买方以此为由拒绝付款，保理商即认为交易纠纷已经发生。
3、按买卖双方是否处于一个国家或地区来划分，可分为国内保理和国际保理国内保理：买卖双方均在国内的保理业务；国际保理：买卖双方有一个在国外的保理业务。
4、按参与保理的保理商数量来划分，可将保理分为单保理和双保理单保理：即只有一个保理商参与的保理业务，一般出现在国内保理业务中。
该保理商通常独立为卖方提供应收账款融资、应收账款管理及催收等服务；双保理：有两个保理商参加的保理业务。
双保理在国际保理中较为常见，分为出口保理商和进口保理商。
供应链金融与贸易融资
供应链金融与贸易融资随着全球贸易的不断发展，贸易融资和供应链金融已成为一些企业和银行的重要选择。
他们结合贸易融资的模式和供应链金融的手段，为企业的资金周转提供了强有力的支持。
一、什么是贸易融资和供应链金融贸易融资是指通过贸易活动，为企业融资。
企业在贸易活动中，往往需要资金来购买原材料、支付运输费用等，这就形成了贸易融资的需求。
贸易融资主要是指信用证、托收和保函等方式。
供应链金融是指通过优化供应链，为企业提供金融服务的一种方式。
供应链金融是从供应链的视角出发，将融资、支付、结算等金融服务整合到供应链中，从而通过金融手段优化供应链，提高效率和效益。
供应链金融主要是指应收账款保理、存货抵押贷款等方式。
二、贸易融资和供应链金融的区别与联系贸易融资和供应链金融虽然都是为企业提供资金支持的方式，但是又有很大的不同。
贸易融资主要是从贸易活动出发，通过信用证、托收和保函等方式，为企业提供融资支持。
而供应链金融则是从供应链的角度出发，通过整合融资、支付和结算等金融服务，为企业提供资金支持。
贸易融资和供应链金融也有一些联系。
贸易融资是为贸易活动提供融资支持，而供应链金融则是在优化供应链过程中为企业提供融资支持。
贸易活动也常常是一个供应链的环节，供应链金融也可以通过优化供应链过程，为贸易活动提供支持。
三、供应链金融和贸易融资的优势1.优势供应链金融和贸易融资都有其优势。
贸易融资主要可以通过信用证、托收和保函等方式，为企业提供短期的融资支持。
信用证是银行所开出的保证，保证买卖双方在交易合同中的权利和义务得到正确执行。
托收则是指银行根据收款人的指示，收取汇票或其他原始单据，并把这些单据送交给付款人的银行。
保函是银行在收到保函申请后向受益人所开具的一种担保文件，保函的形式包括投标保函、履约保函等。
而供应链金融则是通过优化供应链，为企业提供更长期的融资支持。
企业在供应链过程中，往往需要进行库存、生产、销售等多个环节，每个环节都需要资金支持。
什么是供应链融资融资模式有哪些
引言概述：供应链融资是指供应链上的各个环节通过融资手段加快资金流动，提高效率，确保供应链平稳运行的一种金融服务。
随着供应链金融的快速发展，供应链融资模式也日趋多样化。
本文将对供应链融资及其常见的融资模式进行详细阐述。
正文内容：一、供应链融资的概念和目的1.1供应链融资的定义1.2供应链融资的重要性1.3供应链融资的主要目的二、常见的供应链融资模式2.1应收账款融资2.1.1保理融资2.1.2贸易融资2.1.3票据融资2.2仓储质押融资2.2.1大宗商品质押融资2.2.2在途仓储融资2.2.3仓单质押融资2.3生产经营性资金贷款2.3.1借款质押融资2.3.2抵押贷款2.3.3信用贷款2.4资产证券化融资2.4.1通道资产证券化2.4.2企业资产证券化2.4.3租赁资产证券化2.5多层次、多角度供应链金融模式2.5.1积分供应链金融模式2.5.2全流程供应链金融模式2.5.3平台式供应链金融模式三、供应链融资模式的优势和风险3.1供应链融资模式的优势3.1.1提高供应链效率3.1.2降低资金成本3.1.3缓解融资难题3.2供应链融资模式的风险3.2.1信用风险3.2.2操作风险3.2.3市场风险四、供应链融资的运作流程4.1供应链融资交易主体4.2供应链融资流程4.2.1信息交互4.2.2风险评估4.2.3资金募集4.2.4资金分配4.2.5还款和结算五、供应链融资在实际应用中的案例分析5.1汽车行业供应链融资案例分析5.2电子产品行业供应链融资案例分析5.3快消品行业供应链融资案例分析总结：供应链融资是一种通过各种融资模式来加快供应链上资金的流动，提高供应链运作效率的金融服务。
本文详细阐述了供应链融资的概念和目的，了常见的供应链融资模式，分析了其优势和风险，介绍了供应链融资的运作流程，并通过实际应用案例分析展示了供应链融资的可行性和效益。
供应链融资的发展对于提升企业竞争力和推动经济发展起到了重要作用。
《2024年国际供应链金融三种典型模式分析》范文
《国际供应链金融三种典型模式分析》篇一一、引言随着全球化的深入发展，国际供应链金融已成为企业间重要的合作模式。
国际供应链金融通过优化资金流、信息流和物流，有效提升了供应链的效率和竞争力。
本文将重点分析国际供应链金融中的三种典型模式，旨在为相关企业和研究者提供理论参考和实践指导。
二、国际供应链金融概述国际供应链金融是指在国际间企业间通过优化资金流、信息流和物流，以实现整体效益最大化的金融活动。
它不仅涉及到资金流和信息流的优化，还涉及到不同国家和地区之间的复杂合作与交易。
这种金融模式对提高企业的供应链效率、降低成本以及提升整体竞争力具有重要意义。
三、国际供应链金融的三种典型模式分析（一）保理模式保理模式是国际供应链金融中最为常见的模式之一。
保理模式通过为企业提供贸易融资、账款管理和风险担保等服务，优化了企业间的资金流和物流。
保理模式的核心在于保理商为企业提供综合服务，保障企业在贸易过程中的资金安全。
具体来说，保理商为企业提供预付货款融资或应收账款管理等服务，使企业能够更有效地管理资金，并减少财务风险。
（二）供应链融资模式供应链融资模式是指基于企业间供应链关系进行的融资活动。
这种模式以核心企业为依托，为上下游企业提供融资服务。
通过引入第三方物流企业或金融机构，实现物流、信息流和资金流的整合，降低企业的融资成本和风险。
此外，供应链融资模式还通过建立信用评价体系，提高企业的信用等级，从而更容易获得融资支持。
（三）应收账款融资模式应收账款融资模式是指企业通过将其应收账款转让给金融机构或第三方平台，以获得资金支持的模式。
这种模式主要适用于具有稳定销售渠道和良好客户关系的企业。
通过应收账款融资，企业可以提前回收资金，缓解资金压力，同时降低财务风险。
此外，应收账款融资还可以帮助企业改善财务结构，提高资金使用效率。
四、各模式的应用案例及成效分析（一）保理模式案例及成效分析某大型跨国企业A公司通过与国际保理公司合作，采用保理模式进行国际贸易融资。
信托公司的国际贸易融资与保理业务
信托公司的国际贸易融资与保理业务随着全球化进程的加速，国际贸易活动日益频繁，对贸易融资和风险管理的需求也与日俱增。
信托公司作为金融机构之一，在国际贸易领域扮演着重要的融资和保理角色。
本文将重点讨论信托公司在国际贸易中的融资和保理业务内容、流程以及相关风险管理等方面。
一、国际贸易融资业务信托公司在国际贸易融资中主要承担着供应链融资、进口贸易融资以及出口贸易融资等业务。
具体来说，供应链融资主要包括采购融资、预付款融资等，旨在解决贸易供应链中的融资难题。
进口贸易融资则帮助进口商解决货款支付问题，提供无形质押融资等方式。
而出口贸易融资则协助出口商解决收款风险和资金回笼问题，包括出口信用融资、出口押汇融资等方式。
信托公司通过提供这些融资服务，促进国际贸易的顺利进行，满足各方的融资需求。
二、国际保理业务信托公司在国际贸易中的保理业务也是一项重要的融资工具。
国际保理可以分为进口保理和出口保理两种。
对于进口保理，信托公司作为保理商，承担起向进口商提供融资并承担坏账风险的角色。
出口保理则是指信托公司为出口商提供融资、应收账款管理和信用风险保障等服务。
通过国际保理业务，信托公司充分发挥自身风险管理和融资能力，满足国际贸易各方的融资需求，降低交易风险。
三、国际贸易融资与保理业务的流程为了使信托公司的国际贸易融资与保理业务高效进行，一般需要按照以下流程进行操作。
首先，信托公司与企业客户签订相关合同并进行资信审查，双方确定合作的具体方式和条件。
接下来，信托公司与银行合作，进行资金调度和支付工作。
在进口保理业务中，信托公司会通知进口商将货款支付至指定账户，确保资金的及时到账。
在出口保理业务中，信托公司会协助出口商与买方签署保理业务合同，并跟踪应收账款的回款情况。
最后，信托公司通过风险管理措施，对信用风险和商业风险进行控制。
四、国际贸易融资与保理业务的风险管理在国际贸易融资与保理业务中，信托公司需要充分认识和管理各种潜在的风险。
什么是供应链融资(二)2024
什么是供应链融资（二）引言概述:供应链融资是一种金融工具，通过结合供应链的各个环节，为企业提供资金支持。
它在现代商业中扮演着重要角色，能够解决企业现金流压力、降低采购成本、优化供应链资金管理等问题。
本文将着重从供应链融资的不同形式、融资方式、融资风险、融资条件和未来发展趋势五个大点来详细阐述。
正文:一、供应链融资的不同形式:1. 出口贸易融资a. 信用证资金b. 出口保理融资c. 商业承兑汇票贴现2. 库存融资a. 仓单质押融资b. 库存抵押融资c. 库存保理融资3. 订单融资a. 预付款融资b. 齐套销售融资c. 生产融资二、供应链融资的融资方式:1. 银行融资a. 基于企业信用评级b. 基于采购订单和供应关系c. 基于供应链资产2. 保险融资a. 信用保险融资b. 供应链保险融资c. 库存保险融资3. 证券化融资a. 资产证券化b. 供应链证券化c. 库存证券化三、供应链融资的融资风险:1. 供应商风险a. 生产能力不足b. 产品质量问题c. 供货延误2. 客户风险a. 订单取消或减量b. 客户违约c. 支付延迟3. 资金风险a. 银行借款无法按时偿还b. 融资成本上升c. 融资额度不足四、供应链融资的融资条件:1. 运营稳定性a. 企业规模b. 行业地位c. 盈利能力2. 供应链透明度a. 合作伙伴信誉评级b. 供货关系稳定性c. 库存和订单可视性3. 资金回收保障a. 储备资金b. 收款条件合理c. 配合供应链金融服务平台要求五、供应链融资的未来发展趋势:1. 区块链技术应用a. 增加交易的透明度和可追溯性b. 减少信息不对称和欺诈风险c. 提高融资效率和流动性2. 大数据分析的广泛运用a. 风险预警和监控b. 资金流向分析和优化c. 客户信用评估和供应链效率改善3. 政府支持和政策推动a. 减税减费优惠政策b. 金融机构贷款利率优惠c. 创新金融产品开发和市场培育总结:供应链融资在现代商业中发挥着至关重要的作用。
什么是贸易融资
中长期国际贸易融资是指期限在1～5年(中期)或5年以上(长期)的进出口贸易融资。主要适用于 企业为改善其资本结构，弥补资金不足的需求，包括福费廷、出口信贷，即出口买方信贷和出口 卖方信贷等融资方式。
经济自由化是一个世界范围内的经济方式，现在的世界经济越来越强，在我国的经济发展中，世 界贸易也占很大的比重，我国是一个出口型的大国，我国每年的世界经济贸易有很大的规模，随 着我国的经济发展越来越好，贸易的形式也越来越多。
国际的贸易融资和国内的贸易融资是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流 量的融资方式，有了这样的方式，贸易就会更加自由化，也更加便利化，提高了相互之间贸易的 便利条件。
供应链贸易融资是指银行与保理商、信用保险机构、物流公司等实现合作,在贸易融资过程中充 分考查业务的贸易性质以及整个流程,在对主要贸易企业进行评估的基础上,同时考查业务流程的 其他企业,依据相关企业的资信及规模实力,在企业之间风险可控、合作稳固的基础上,将供应链 上的所有相关企业视为融资整体,针对性地提供全套融资方案。
供应链贸易融资主要涉及物流和金融两大领域，业务的地理空间跨度大、专业化程度高，其高效 运行需要一个相对独立、专业的运营环境。
一般性贸易融资是指融资资金来源于商业银行。通常情况下，这种融资多与国际贸易结算紧密结 合。贷款期限有短期、中期、长期三种，利率采用市场上固定或浮动利率。
短期国际贸易融资是指借贷期限不超过一年的国际贸易融资。
很多朋友们在国际贸易的中都知道贸 易的基本原则和基本运作，但是很多 的贸易融资类的概念就不是很了解了， 这方面需要大家更多的知道一些，对 于自己在国内和国外的贸易有很多的 好处。
贸易融资是一个现代贸易的新形势， 很多人都不是很明白，这些贸易的形 势可以大大的促进贸易的进一步发展 和扩大，可以提高贸易的相互依存度， 加强地区贸易方面的规模，对于贸易 有很好的促进作用。
供应链金融的跨境融资方式
供应链金融的跨境融资方式供应链金融是一种通过供应链关系中的贸易伙伴之间的合作，以优化资金流动和提高整个供应链效率的金融方式。
而跨境融资则是指跨越国界进行的资金融通活动。
在全球化的今天，跨境贸易越来越频繁，供应链金融的跨境融资方式也得到了广泛应用。
一种常见的供应链金融的跨境融资方式是国际保理。
国际保理涉及到三个主要参与方：出口商、进口商和保理公司。
出口商可以通过向保理公司出售应收账款的方式获得资金，而进口商则可以延长支付期限。
这种方式有效地解决了供应链中资金周转不畅的问题，提高了供应链效率，减少了融资成本。
另一种供应链金融的跨境融资方式是跨境供应链融资平台。
这种平台通常由金融机构创建，旨在为供应链各个环节的参与方提供融资、支付、结算等服务。
通过平台上的信息共享和规则制定，可以为跨境贸易提供更加便捷、高效的金融服务，促进贸易往来。
此外，跨境债券也是一种常见的供应链金融的跨境融资方式。
债券市场提供了多样化的融资工具选择，企业可以根据自身需求选择适合的债券类型进行融资。
跨境债券的发行能够帮助企业拓展跨境融资渠道，降低融资成本，提高融资效率。
除了以上提到的方式，跨境贸易融资中还可以采用信贷、贸易融资、汇款、担保等多种方式。
不同的企业根据其实际情况和需求，可以选择适合自己的跨境融资方式。
重要的是，在选择跨境融资方式时，企业应充分了解每种方式的优势和劣势，以及适用的情况，做出理性的决策。
总的来说，供应链金融的跨境融资方式多种多样，企业可以根据自身需求和情况选择适合的方式进行融资。
这些方式不仅可以帮助企业解决资金周转问题，提高供应链效率，还可以促进贸易往来，推动全球经济的发展。
在未来，随着技术的发展和金融市场的完善，跨境融资方式将会更加多样化和便捷化，为企业提供更好的融资服务。
外贸出口企业的国际贸易融资方式
外贸出口企业的国际贸易融资方式2023年的外贸人举步维艰。
新冠疫情在全球的爆发、展会延期、订单取消，海外进出口受限……在充满不确定性因素的今天，如何快速融资，利用有限的资源盘活现金流、降低贸易风险已成为不少外贸企业的必修课。
融资方式的选择是每个企业都会面临的问题，每种融资方式都有其自身的优势和局限性。
企业应当根据自身的经营及财务状况，并考虑宏观经济政策的变化，具体情况灵活选择资金成本低、企业价值最大的融资方式。
了解不同类型的融资方式将有助于企业选择最合适的融资方案以满足自身的融资需求。
国际贸易融资，又称国际供应链金融，是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动。
利用贸易融资工具，能为企业提供充足的流动资金，降低供应链风险，维持企业健康的发展。
最常使用的三种融资类型有银行融资、出口保理和供应链融资。
1.银行融资但是，银行融资也有缺点。
银行融资的门槛较高，银行为了控制贷款的风险，往往对企业的资质、信誉、成长性等方面要求很高。
其次，大多数银行要求个人担保或使用公司财产作为抵押，但是中小企业大多数都没有足够的抵押物来做抵押，所以就导致中小企业很难从银行获得贷款。
除此之外，在几乎所有情况下，银行贷款或信贷额度将作为债务出现在资产负债表上，会对公司的利润产生负面影响。
2.出口保理出口保理是指融资服务供应商购买公司的应收账款，为他们提供即时资金以进行交换，以及负责向公司的客户催收到期账款的过程。
保理商以折扣价购买卖方短期应收账款，在评估买方信誉并确定其支付能力后，保理公司会在出口商发货后的第1天预付高达100％（除去0.9%起的保理费）的货款给出口商。
这样，出口商无需等待30、60或90天收回货款。
需要注意的是，这种类型的融资不是贷款，因此它不会作为负债出现在公司的资产负债表上。
而且，出口保理审核的是买方的信用额度，而不是卖方的财务状况。
对于中小型出口商而言，出口保理已成为企业快速稳健增长的首要选择。
贸易融资和融资性贸易如何区分？它们各有哪些买卖和保理形式？
贸易融资和融资性贸易如何区分？它们各有哪些买卖和保理形式？贸易融资和融资性贸易的概念“贸易融资”或“融资性贸易”事实上都是“融资”和“贸易”的结合。
所谓“贸易”必然是⾄少有⼀买⼀卖，存在两个法律关系，⼀个上游、⼀个下游（当然贸易链条可以⽆限延长）。
所谓“融资”，则范围⽐较宽泛，⾄少可包括内融性的资产管理融资、贸易融资、补偿贸易融资、项⽬包装融资、⾼新技术融资、BOT项⽬融资、股权融资、债权融资等融资⽅式，在 “贸易融资”或“融资性贸易”概念下的“融资”显然指的是基于贸易模式开展的“融资”组合。
（⼀）贸易融资概念根据《巴塞尔协议》（2004-6）的定义，“贸易融资”是指在商品交易过程中，运⽤短期性结构融资⼯具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。
贸易融资是银⾏围绕着国际结算的各个环节为进出⼝商品提供便利资⾦的总和。
适合商业银⾏对中⼩企业开展贸易融资的品种，归结起来主要有以下⼏种：（1）货权；或动产质押授信业务；（2）出⼝退税托管贷款；（3）出⼝信⽤险项下融资（险单质押贷款）；（4）出⼝保理业务；（5）⼤⼒发展银⾏融资风险较低的福费廷业务；（6）供应链融资。
供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核⼼企业及其相关的上下游配套企业作为⼀个整体，根据供应链中企业的交易关系和⾏业特点制定基于货权及现⾦流控制的整体⾦融解决⽅案的⼀种融资模式。
供应链融资并⾮单⼀的融资产品,⽽是各类产品的组合序列，银⾏根据产业链各节点的资⾦需求特性嵌⼊相应的融资融信产品组合，包括票据及其衍⽣产品、贷款融资及其关联产品、结算、托管、现⾦管理等⾮融资产品，形成产品集群效应。
供应链融资围绕“1”家核⼼企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售⽹络把产品送到消费者⼿中这⼀供应链链条，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终⽤户连成⼀个整体，全⽅位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分⼯与合作，实现整个供应链的不断增值。
供应链金融与贸易融资
02 贸易融资概述
定义与发展
定义
贸易融资是指银行或其他金融机构为支持国际贸易和国内贸易所提供的融资服务。这类服务旨在通过提供资金和 其他金融支持，促进贸易的顺利进行。
发展
随着全球贸易的日益频繁和复杂，贸易融资的需求也不断增长。现代贸易融资不仅涉及传统的信用证、汇票等工 具，还发展出了供应链金融、发票融资、保理等新兴业态。
金融机构以获得融资。
库存融资模式：以企业的库存 作为融资抵押物，金融机构根 据库存的价值为企业提供融资
支持。
预付款融资模式：在供应链中 处于下游的企业通过向金融机 构申请预付款融资，以支付上 游企业的货款，从而实现供应 链的顺畅运作。
这些模式可以灵活地根据供应 链中不同企业的需求和场景进 行组合和应用，为企业提供定 制化的金融服务解决方案。
、进口押汇等。
风险关注点
尽管两者都注重风险管 理，但供应链金融更加 关注供应链的整体稳定 性和运营效率，而贸易 融资更关注贸易过程中 的信用风险和汇率风险
等。
04 供应链金融与贸 易融资的未来趋 势与挑战
未来发展趋势
01
数字化与智能化
随着互联网和大数据技术的不断发展，供应链金融和贸易融资行业将会
供应链金融与贸易融资
汇报人：XXX 2023-11-25
目 录
• 供应链金融概述 • 贸易融资概述 • 供应链金融与贸易融资的关联与差异 • 供应链金融与贸易融资的未来趋势与挑战
01 供应链金融概述
定义与发展
定义
供应链金融是一种创新型的金融服务模式，它基于供应链中 的真实交易背景和贸易关系，为供应链上的企业提供综合性 的金融解决方案。
贸易融资的意义
促进贸易增长
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以卖方为收款人的银行承兑汇票，交卖方 －卖方将车辆发至仓储监管单位 －A公司向银行补交保证金，银行指示仓储监管单位释放相
应比例的车辆给买方，直至保证金帐户余额等于汇票金额
货押融资
风险评估
美国货币监理署（OCC）关于应收账款与存 货融资的监管手册：
货押融资
• 定义：银行凭可接受的货物为质押为客户办理 的贸易融资业务。仓单质押、保兑仓等业务均 属货押融资业务范畴。
• 可质押的货物特性
－ 物理、化学特性稳定，便于运输、存储，不易 毁损、变形、变质、挥发，能够合理预测损耗 － 规格明确、便于计量，具有清晰和便于掌握的 质量标准 －具有较为成熟的交易市场，价格总体波动不大， 能够合理预测价格区间，便于折价变现
福费廷
风险评估及防范
• 关键在于债务人能否到期付款 • 对原债权人无追索权，但如果债权本身有
瑕疵，可向原债权人追索。要警惕出口商 转让虚假债权。 • 操作风险：合同条款、单据处理（提示）
信用保险项下融资
• 对已向中国出口信用保险公司或经本行认 可的其它信用保险机构投保信用保险的出 口/国内贸易，凭出口商/国内供货商提供的 单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转 让协议等，向出口商/国内供货商提供的资 金融通业务
➢ 福费廷资产具有可流通性。银行可以将买入的债权持有到 期，也可以在买入同时或持有一段时间后再转卖给其他银 行。
福费廷
➢ 信用证项下福费廷：远期、即期；国内信用证； ➢ 汇票/本票项下福费廷； ➢ 付款保函/备用信用证项下福费廷； ➢ 出口信用保险项下福费廷
• 银行承担买方的付款风险，一般不承担卖方的履约风险 • 融资期限灵活：
国内综合保理
国内综合保理 报表融资
国内商业发票 贴现业务
应收账款管理 国内C保理
保理
基本流程
－卖方向银行提交业务申请，列明交易的背景情况及申请的 保理额度金额
－银行对买方进行信用评估，为买方核准保理额度 －卖方发货后，将应收帐款转让银行，银行对卖方提供融资
（一般为保理额度内A/R金额的80％） －银行在A/R到期日对买方进行催收 －买方对银行付款，银行在扣除融资本息后，将余款交卖方 －如买方由于信用问题拖延或无力付款，银行在到期日后若
贷款人应当分析借款人的财务状况，分析要尽 可能充分，就像分析其他商业借款者一样。但是 对于应收账款与存货融资，还款能力分析的重点 是借款人来自于应收账款和存货的现金流，而不 是分析经营产生的现金流。监管者的分析应该更 多关注应收账款和存货的质量和价值，关注银行 控制权和监控系统，关注银行在扣押状态下变现 抵押品的能力，而不是关注损益表和资产负债表 的信息。
贸易融资业务发展趋势
供应链金融的兴起 物流－－信息流－－资金流 供应链金融－－提升供应链价值
主要贸易融资产品介绍
从客户需求说起： ➢ 风险控制：如何规避买方和卖方的商业
风险、国家风险、汇率风险、利率风险？ ➢ 帐款管理：如何合理管理应收帐款和应
付账款，降低财务成本？ ➢ 融资需求：如何取得必要的银行融资？ ➢ 信用增强：如何利用银行服务增强自身
我国贸易融资业务的现状
*产品与服务逐渐丰富，但与国外先进银 行相比，在许多领域仍有差距
*从业人员业务水平尚待提高
*各家银行开展贸易融资业务的规模 和组织结构不一
我国贸易融资业务的现状
制约贸易融资业务发展的因素
一、客户与银行习惯于传统银行信贷，对贸易融资的功能和 特点未充分了解。银行对贸易融资战略意义认识不够， 缺乏投入。
基于此，信用证及托收等传统单证业务持续下 降，而基于赊销的汇款业务快速上升。围绕赊销结 算方式的贸易融资业务迅速上升。
贸易融资业务发展趋势
标准化单一产品向结构化产品转移
随着客户需求的多样化，标准化的单一 产品很难满足客户全方位的需求。贸易融资 服务必须根据客户的需求特点，为客户设计 量身定制的结构化（STRUCTURED）产品解 决方案。
二、在我国对外贸易发展和“走出去”战略下，潜力巨大。 三、优化信贷结构，从流动资金贷款逐渐向贸易融资转化，
降低信贷风险。 四、是扩大中小企业客户群的主要融资产品。 五、减少风险资本占用，提高经济资本回报率。 六、依托贸易链条拓展客户群
贸易融资业务发展趋势
业务范围逐渐扩大，产品不断丰富
从传统的信用证、托收、汇款等国际结算产品 带来的进出口押汇和贴现业务，扩大到覆盖客户 采购、生产、销售整个产业链条各个环节的服务；
卖方
买方资信状况如何？
卖方履约能力如何？
能否一发货就得到
贸易融资？
需求 资信 种类 调查
坏帐 担保
贸易 融资
账款 管理
商帐 追收
买方
坏帐风险能否转
移？
能否得到对应
收、应付账款 的专业管理？
帐款逾期了，
谁帮我催收？
保理
系指卖方与保理商间存在一种契约 关系。根据该契约，卖方将其现在或 将来的基于其与买方(债务人)订立的货 物销售/服务合同所产生的应收帐款转 让给保理商，由保理商为其提供资信 调查、贸易融资、坏帐担保、帐款管 理、催收等一揽子综合性服务。
–无需占用客户授信额度, 可开发和扩大客户群 –通过一揽子产品服务，更好地稳固现有客户 –对相关业务的带动作用 –通过金融机构间合作, 利用合作伙伴的全球网
络优势, 更好地满足客户在全球贸易中的融资需 求
福费廷
• 第一阶段：合同签署 • 第二阶段：出运及交单—福费廷承诺 • 第三阶段：福费廷确认 • 第四阶段：融资及收款
福费廷
（2）手续费：每笔 美元 （3）承诺费：
• 是银行因承诺在未来一定时间按照既定的价格和条件买入未到 期债权而向客户收取的费用。
• 债务人授信额度紧张，市场价格波动频繁，或涉及高风险地区
• 间接收益 –交单时的审单议付费、结汇汇差、托收费、邮电费等 –对相关结算融资及存贷款业务的带动作用，留住客户 的手段
干天（90天）担保付款
保理
风险评估
• 保理商保障的是买方的信用风险，不保障卖方的 履约风险。要审查买卖双方的历史关系，卖方的 履约能力，商品的市场风险。
• 要防止买卖双方串通骗取银行资金。 • 银行要承担买方的信用风险，故会全额占用买方
授信额度；银行面临卖方的履约风险，故会部分 占用卖方的授信额度，要对卖方有总体授信控制。
保理
• 资信调查 • 坏帐担保 • 贸易融资 • 账款管理 • 账款追收
保理
国际保理
出口保理
进口保理
应收账款管理
出口双保理
出口直接保理
进口双保理
应收账款管理
出口商业发票 贴现
出口背对背 保理
进口直接保理
国际C保理
保理
国内保理
国内综合保理
贴现
应收账款管理
国内综合保理 买方融资
国内综合保理 供应链融资
从提供资金结算和融资服务，扩大到防范各种 风险、美化财务报表和财务顾问咨询服务；
从国际贸易融资服务扩大到国内贸易融资服务。
贸易融资业务发展趋势
单证业务向赊销业务转移
随着买方市场的形成，赊销（OPEN ACCOUNT)已逐渐成为最主要的交易方式。据统计， 目前我国国际贸易中约70％采用赊销方式结算，而 在国内贸易中，赊销的比例则更高。
二、我国银行大多缺乏专业化的贸易融资业务经营管理组织 结构，体现为营销力量不足、各部门职能不清缺乏合力。
三、授信管理仍以传统信贷授信方式为主，偏重于对客户财 务数据的分析，较少考虑贸易融资的自偿性特点。
我国贸易融资业务的现状
发展贸易融资业务的重要意义
一、在企业逐渐利用资本市场直接融资的形势下，未来银行 公司金融资产业务和收益的增长点。
货押融资
• 评估客户财务状况：不一定非要有足够的 经营现金流，但营运资金头寸为正；资产 负债率可能较高；利润率可能下降。
业务流程
1、出口商向银行提出申请，提交构成完整出口信用保险单 的单据及融资申请书；
2、银行、保险公司、出口商签订赔款转让协议； 3、出口商向银行提交出口单据；办理无追索权信保融资时，
出口商还应提交《款项转让书》、向债务人发出债权转让 通知（L/C项下除外）； 4、银行向出口商支付一定比例的融资款项； 5、到期收汇首先偿还银行融资本息及相关费用，余款（如 有）支付给出口商； 6、如发生保险责任事故,出口商向保险公司索赔，赔款全部 划入银行指定账户归还融资本息。
货押融资
• 可质押的货物种类：不同银行有不同的标 准。一般而言，基本有汽车、煤炭、钢铁、 有色金属、石油、化工产品、粮棉油等几 大类产品
• 特点： －抓住货物本身价值稳定、易变现的特点为
客户提供贸易融资的便利 －可有效解决中小企业经销商的融资难题问
题
货押融资
案例
• A公司为某一工程车辆的专业经销商，其与生产 厂商之间保持了常年的合作关系，采用银行承兑 汇票的付款结算模式，付款记录一直良好。A公 司希望扩大自身的采购规模，但苦于自身在银行 的授信额度不足，故希望银行提供解决方案
信誉和履约能力，赢得市场信任？ ➢ 美化报表：如何使公司财务报表更好看？
福费廷
➢ 福费廷：无追索权买入因商品、服务和资产交易产生的未 到期债权。通常该债权已由金融机构承兑/承付/保付。
➢ 福费廷的实质在于无追索权（Without Recourse），在债 权真实有效的前提下，如果债务人到期不付款，银行无权 向出口商追索。
贸易融资实务
程军 2007年9月
主要内容
一、我国贸易融资业务的现状 二、贸易融资业务发展趋势 三、主要贸易融资产品介绍 四、关于如何推动贸易融资业务发展
的思考
贸易融资
TRADE FINANCE TRADE SERVICES