供应链保理业务培训(PPT 36张)
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供应链含动画培训动画课件pptx
绿色供应链的发展与趋势
绿色供应链的定义和重要性 绿色供应链的发展现状和趋势 绿色供应链的实践案例和经验分享 未来绿色供应链的发展方向和挑战
全球供应链的演变与应对策略
全球供应链的演变趋势：数字化、智能化、绿色化等 应对策略：加强供应链风险管理、提高供应链透明度和可追溯性、推动供 应链数字化转型等 供应链未来趋势与发展：可持续性、智能化、数字化等
全球化与区域经济一体化：全球化和区域经济一体化趋势不断深入，对供应链 的协同性、灵活性和响应速度提出更高要求。
供应链风险：自然灾害、政治风险、网络安全等供应链风险因素不断增加，需 要更加重视供应链的可靠性和韧性。
新兴技术在供应链中的前景与应用
人工智能与机器学习在供应链管理中的应用 区块链技术在供应链透明度与可追溯性方面的作用 物联网技术在物流与运输环节的改进 新兴技术对供应链预测与需求计划的影响
管理
目标：提高效 率和降低成本
关键要素：供 应商、生产商、 物流、销售渠
道等
优化方法：利 用信息技术、 数据分析等手 段进行决策支
持
供应商选择与评估
供应商选择的原则： 质量、价格、交货 期、服务等方面的 综合考虑
供应商评估的方法： 通过对比分析、实 地考察、样品测试 等方式对供应商进 行全面评估
供应商选择的流程 ：明确需求、收集 信息、初步筛选、 深入调查、综合评 估等步骤
06
供应链案例分析
知名企业供应链管理案例分享
案例名称：Apple公司
案例分析：分析Apple公司供应 链在市场上的竞争优势
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
案例简介：介绍Apple公司供应 链管理策略及成功经验
案例启示：总结Apple公司供应链优化实践案例解析
国内保理业务培训.pptx
4
一、背景知识:基本概念
本行 定义
国内保理业务是指境内卖方将其向境内买方销售商品、提供服务 或其他原因所产生的应收账款转让给我行，由我行为卖方提供应 收账款保理融资或／及商业资信调查或／及应收账款管理催收或 ／及为买方提供信用风险担保的综合性金融服务。
通行 定义
保理是指以赊销等商业信用形式销售货物后，卖方交货后把应收 账款的发票和装运单据转让给商业银行等保理商，由保理商向卖 方提供的一项包括买方资信调查、100%风险担保、账款催收、财 务管理以及短期贸易融资等在内的综合性金融服务。
开应收账
国
款债权转
内
让的事实
国内明保理 国内暗保理
业务重点
保
理
有追索权保理
按照信用
业
根据卖方
风险担保
开户行是
务
否保留对
提供还是
追索权利
买方提供
第三方担保保理
单保理 双保理
12
应收账款范围
二、管理办法:应收账款的范围、条件及转让方式
因向企业法人销售商品、提供服务、设施 而形成的应收账款
10
二、管理办法:业务特点
兼容多种操作方式，突破应收账 款债务人不配合银行办理手续的 瓶颈，应收账款一旦形成，即可 办理保理业务
支持多种融资方式，便于企业灵 活选择合适的融资品种，合理控 制财务成本
可以突破单笔应收账款的金额和 期限，降低企业资金管理的难度
11
二、管理办法:业务分类
按照是否
向买方公
卖方
买方
买方经营管理规范，现金流量充足，具有按时足额 支付应付账款的能力； 无恶意拖欠卖方货款及其他不良信用记录。
买卖合同中未含有禁止转让、寄售或保 留所有权条款。
一、背景知识:基本概念
本行 定义
国内保理业务是指境内卖方将其向境内买方销售商品、提供服务 或其他原因所产生的应收账款转让给我行，由我行为卖方提供应 收账款保理融资或／及商业资信调查或／及应收账款管理催收或 ／及为买方提供信用风险担保的综合性金融服务。
通行 定义
保理是指以赊销等商业信用形式销售货物后，卖方交货后把应收 账款的发票和装运单据转让给商业银行等保理商，由保理商向卖 方提供的一项包括买方资信调查、100%风险担保、账款催收、财 务管理以及短期贸易融资等在内的综合性金融服务。
开应收账
国
款债权转
内
让的事实
国内明保理 国内暗保理
业务重点
保
理
有追索权保理
按照信用
业
根据卖方
风险担保
开户行是
务
否保留对
提供还是
追索权利
买方提供
第三方担保保理
单保理 双保理
12
应收账款范围
二、管理办法:应收账款的范围、条件及转让方式
因向企业法人销售商品、提供服务、设施 而形成的应收账款
10
二、管理办法:业务特点
兼容多种操作方式，突破应收账 款债务人不配合银行办理手续的 瓶颈，应收账款一旦形成，即可 办理保理业务
支持多种融资方式，便于企业灵 活选择合适的融资品种，合理控 制财务成本
可以突破单笔应收账款的金额和 期限，降低企业资金管理的难度
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二、管理办法:业务分类
按照是否
向买方公
卖方
买方
买方经营管理规范，现金流量充足，具有按时足额 支付应付账款的能力； 无恶意拖欠卖方货款及其他不良信用记录。
买卖合同中未含有禁止转让、寄售或保 留所有权条款。
北京银行供应链保理业务培训PPT课件( 37页)
类别
主要需求
主要特征
上市公司、大型企业 AR转让，美化财务报表
无追索权，规模较大； 砍价能力强，费率、利率低 季节性、阶段性强 财务管理能力较强
外资企业在华公司1
AR转让，美化财务报表、
无追索权，规模较大； 砍价能力强，费率、利率低 业务经验丰富
中小企业1（大型制 融资 造商专业供应商）
4
7核
通 文文
知 额 度 及
5 签 约
件 并 移 转
件 并 拨 付
报 债预
价 权支
.
12
拨 付 余 款
金
价
. PUG(
13
保 证 付 款
額
金
度
.
买方
3
征 信 调 查
.
9 到 期 支 付 货 款
.(
10 催 款 未 如 期
.
11 支 付 货 款
付
款
)
)
)
北京银行
目录
保理业务介绍
保理业务市场营销
营销方法 保理业务市场营销-A
审单
交易单据审查要点
主要单据
商业发票
发票（记账联，必须） 付款通知书、确认书等（若有）
审查重点
商业发票必须是国家税务部门统一印 制的发票，其抬头应为保理申请人
发票中的货物描述应与商务合同中的 规定相符。
商务合同的买卖双方应与应收账款中 的债权人和债务人相符。
发票金额与合同金额是否相符；若为 商品供销总合同，该合同项下累计所 开发票金额是否在合同总金额之内， 若发票总金额超出合同总金额，是否 与合同中约定的浮动比例相符；
数较低。 保理业务办理的支付期限为120天内，通常集中在90天内，
最新供应链安全培训课件ppt
物流风险
运输、仓储等环节出现问题， 可能导致货物损失或延迟交付
。
信息风险
供应链中的信息泄露、篡改或 丢失，可能导致商业机密泄露
或企业声誉受损。
资金风险
支付延迟或欺诈等问题，可能 导致企业财务损失。
供应链安全的管理策略
供应商管理
建立严格的供应商筛选标准和 评估机制，确保供应商具备相 应的质量、交货和成本保障能
最新供应链安全培训课件
汇报人：可编辑 2023-12-25
目 录
• 供应链安全概述 • 供应链安全风险识别与评估 • 供应链安全风险应对与控制 • 供应链安全风险管理最佳实践 • 供应链安全培训需求分析 • 供应链安全培训课程设计
01
供应链安全概述
供应链安全的定义与重要性
供应链安全的定义
供应链安全是指在商品从供应商到最终消费者的整个过程中 ，保障商品、人员、信息和资金的安全，确保供应链的稳定 、可靠和高效运作。
课程设计的原则与目标
原则
系统性、实用性、针对性
目标
提高学员的供应链安全意识和技能，培养学员具备应对供应链安全风险的能力， 促进企业供应链安全管理体系的建立和完善。
课程设计的流程与内容
流程
需求分析、课程设计、内容审核、试 讲评估、修订完善
内容
供应链安全概述、供应链风险识别与 评估、供应链安全管理与控制、供应 链应急管理与危机处置、案例分析与 实战演练等。
04
供应链安全风险管理最佳实践
最佳实践的收集与整理
收集行业内的供应链 安全风险管理实践案 例，包括成功和失败 的案例。
对最佳实践进行深入 分析和解读，提炼出 其中的关键要素和成 功因素。
对收集到的实践案例 进行分类和整理，形 成具有代表性的最佳 实践。
供应链安全培训课件
一、货柜安全（型号：20、40以及45英尺）
必须维持货柜的完整，以阻止非授权的物品装入货柜和货 箱中或人员进入。 装柜时，应有适当的书面程序进行封柜和维持出货货柜 的完整。
关键要素: 安全人员监督集装箱的装卸和离开 只允许授权人员进入装卸码头 任何时候装货的操作仅限于指定人员 由指定检查员根据货清单复核装柜的货物 由保安负责人监视货物装柜以及封柜 严格控制装货区的进出
配合 ❖ 可很有效地拍到证据，移动侦察录像（监控范围内——
有物体移动即可开拍）更加有效，不过仍需人的监控 ❖ 注意：CCTV所能提供的只是事后的调查（事前的预防是
更重要的）
实体安全
8、停车场地管理
❖ 职员、访客以及货柜车量的停车区域应进行区分。 ❖ 标识、区域定置 ❖ 访客的车辆应该和收发货的停车场分开
三、人员安全
对即将雇佣的员工进行背景调查。（不会是坏人） 对现有员工应定期检查（不会由好人变为坏人）
❖ 用于雇佣员工的书面程序/人员保安指引 ❖ 对面试者进行面试及额外检查，以便查证其身份以及之前的雇
佣记录。 ❖ 进行由当地服务机构或政府部门提供的背景调查（如前科、以
前的地址等） ❖ 离职的雇员需立即解除相应的授权
❖ 围墙内修建巡逻道路以维护其完整性 ❖ 混凝土的底座用以固定围杆及预防人为地从围墙下部
挖洞
实体安全
2、围墙规格：（应避免的情况）
1、灯安装的位置不当，导致部分围墙隐没在阴影里 2、无防止攀爬的设置 3、围墙上的装饰物给攀爬提供了条件 4、围墙内外种植的树木，为犯罪行为提供了掩护，同
时妨碍了巡逻警卫的视线
❖ 货柜安全程序及检查 ❖ 货柜封条的安全管理 ❖ 保安培训 ❖ 危机管理计划和演习 ❖ 炸弹威胁 ❖ 爆炸装置的认识
供应链培训课件(ppt 176页)
纵向一体化
在这种思想指导下，企业为了最大限度地掌 握市场分额，必然要牢牢控制用于生产和经营的 各种资源。在企业的运作模式上，采用了“高度 自治”的策略，一个企业囊括了几乎所有零部件 的加工、装配活动。不仅如此，还把分销、甚至 零售环节的业务也纳入自己的业务范围之内，最 后形成了无所不包的超级组织。
1 一、供应链管理背景
从霸王别“机”说开 去
“2001年1月，瑞典爱立信手机宣布不再经营手 机生产业务，而是将其外包给新加坡手机生产 商伟创力公司。”
——爱立信与手机并没有说“Bye-bye”
每部手机的价值链都由7部分组成，包括研 发、设计、生产、供应、营销、销售和售 后服务。爱立信只是将其中的生产和供应 两个环节外包出去，其余重要环节仍由爱 立信亲力亲为。
第二阶段：初步形成阶段（1990—1995）
供应链成员间存在利益冲突，导致SCM绩效不高；信息不能 在供应链成员间有效共享成为企业提高竞争力的障碍。
第三阶段：建立合作伙伴关系（1996—至今）
前一时期提出“协调供应链”，主张各合作公司之间一致 “协调对外”。之后又强调与尽可能少的供应商合作，对合 作伙伴的选择是分步骤的、考虑多种因素的综合评价过程。
MPS，MRP，CRP 库存管理 工艺路线 工作中心 BOM
物流资金流 信息集成
多行业、多地区、多业务 供需链信息集成
CRM/APS/BI 电子商务
Internet/Intranet
法制条例控制 流程工业管理 运输管理 仓库管理 设备维修管理 质量管理 产品数据管理
法制条例控制 流程工业管理 运输管理 仓库管理 设备维修管理 质量管理 产品数据管理
供应链强调的是系统的整合和优化。
供应链管理实际上是把物流和企业全部活动（如生产制造活动 等）作为一个统一的过程来管理，通过与供应链中的上游、下 游企业的整合，形成先进的物流系统。
供应链培训课件
供应链管理的关键要素
介绍供应链管理中的关键要素，如供应商关系、物流管理、库存管理和数据管理等，强调各要素 的相互影响。
供应链管理的流程
1
采购
2
选择合适的供应商，与供应商协商
价格和条款。
3
配送
4
将产品送达客户，制定供应链 战略。
生产
根据采购计划进行生产，并且确保 产品质量。
供应链培训课件
从供应链管理的定义开始，深入探索其历史、现状、目标和优势。了解供应 链管理的重要性、挑战和关键要素，以及流程和网络的设计和优化。
什么是供应链管理
供应链管理是一种综合性的管理方法，涵盖了物流、采购、生产、质量、成 本等方面，旨在实现产品或服务从原材料到客户端的无缝流动。
供应链管理的历史和现状
供应链管理的挑战和风险
探讨供应链管理面临的挑战和风险，如供应不稳定、信息不对称和风险管理。
供应链网络的设计和优化
设计
考虑供应链网络的结构、流 程和资源配置，以实现最佳 性能。
优化
通过数据分析和模型优化， 提高供应链网络的效率和灵 活性。
可视化
使用可视化工具帮助理解和 改进供应链网络的运作。
回顾供应链管理的历史演变，了解当前供应链管理的现状，包括全球化、数 字化和创新技术的影响。
供应链管理的目标和优势
探索供应链管理的目标，如提高效率、降低成本和促进客户满意度，并了解 其带来的竞争优势。
供应链管理的重要性
阐明供应链管理在现代企业中的重要性，包括对业务流程的整合、风险管理 和协同合作的重要作用。
供应链金融培训讲义经典课件(PPT30页)
供应链金融
银行收益点：
• 捆绑核心企业及上下游： ✓ 对于已建立良好合作关系的核心企业，可依托于核心企业向上下
游客户拓展。 ✓ 对于目前无很好合作切入点的核心客户，可通过供应链金融的整
体解决方案介入营销。 拓宽客户获取渠道，提升有效户 提高定价，获取利差及中间业务收入 获得稳定的结算资金，增加负债
✓ 补充质押的机制
供应链金融产品分类
供应链金融——四大增值链
上游 企业
•应收账款质押融资 •国内保理 •商票保贴 •委托代理贴现
核心企业
•先票（款）后货存货质押 •保兑仓 •法人账户透支
•国内设备买方信贷 •商商银
•国内贸易险下应收 账款融资 •订单融资 •供应商网络业务融 资平台
电子票据 关贸e点通 票据库 票据池质押融资
营能力。
核心企业
✓培育了销售渠道； ✓强化了供应质量； ✓压缩了自身融资，降
低财务费用。
银行
经销商
✓缓解流动资金压力、 稳定经营活动；
✓降低交易成本； ✓增加扩大生产 与经
营能力。
供应链金融融资特点
• 供应链融资具有自偿性、商品融资的特点。 • 自偿性是指所得销售收入首先用于归还贷款。
还款来源自偿性 操作的封闭性 注重操作风险控制 授信用途特定化
承购人
履约风险而非借款人纯粹的信用风险
✓ 确保供应商足够的生产/供货能力 ✓ 确保借款人会履行承购合同 ✓ 确保承购人的信用风险并确保款项流入监管账户
关键点控制
✓ 测试时点：月初/季度初 ✓ 测试价格：期交所报价/大宗商品网站 ✓ 每月/每季度最低交货数量 ✓ 偿债覆盖比率=测试价格×月度/季度交
货数量÷月度/季度还款额 ✓ 贷款期限覆盖比率=测试价格×尚未交
供应链管理培训课件PPT3)
• 智能化技术：比亚迪在智能化领域也进行了一定的技术积累和研发，能够为未来的智能化发展提供支持 我正在写一份主题为“千里 江山图诗歌鉴赏”的PPT,现在准备介绍“诗歌意境”,请帮我生成“诗歌意境深远”为标题的内容 诗歌意境深远
• 我正在写一份主题为“千里江山图诗歌鉴赏”的PPT,现在准备介绍“诗歌意境”,请帮我生成“诗歌意境深远”为标题的内容 • 诗歌意境深远
信息共享：将信息与其他环节共享，以促 进供应链的协同和优化
信息管理的优劣评估及改进措施
定义信息管理
信息管理的重要性
信息管理的优劣评估
改进措施
THANK YOU
汇报人：xxx
汇报时间：20XX/01/01
物流规划与设计
物流管理的优劣评估及改进措施
评估指标：运输成本、运输时 间、运输质量
改进措施：优化运输路线、采 用先进技术、提高运输效率
考核标准：客户满意度、交货 准时率、运输破损率
实施方案：制定合理的运输计 划、加强运输过程监控、建立 应急处理机制
PART 4
供应链管理中的采购管理
采购管理的基本概念
采购管理的流程和环节
采购计划制定：根据需求和库存情况，制定采购计划
供应商选择：通过市场调研和供应商评估，选择合适的供应商
采购订单下达：向供应商下达采购订单，明确采购数量、价格、交货期 等
订单跟踪与执行：跟踪订单的执行情况，确保按时交货
质量控制：对采购的商品进行质量检验和控制，确保符合要求
采购管理的目标和原则
采购管理的 主要目标： 确保供应链 的稳定性和 成本效益
采购管理的 原则：合作 与共赢、战 略合作、风 险管理
合作与共赢： 与供应商建 立良好的合 作关系，实 现互利共赢
• 我正在写一份主题为“千里江山图诗歌鉴赏”的PPT,现在准备介绍“诗歌意境”,请帮我生成“诗歌意境深远”为标题的内容 • 诗歌意境深远
信息共享：将信息与其他环节共享，以促 进供应链的协同和优化
信息管理的优劣评估及改进措施
定义信息管理
信息管理的重要性
信息管理的优劣评估
改进措施
THANK YOU
汇报人：xxx
汇报时间：20XX/01/01
物流规划与设计
物流管理的优劣评估及改进措施
评估指标：运输成本、运输时 间、运输质量
改进措施：优化运输路线、采 用先进技术、提高运输效率
考核标准：客户满意度、交货 准时率、运输破损率
实施方案：制定合理的运输计 划、加强运输过程监控、建立 应急处理机制
PART 4
供应链管理中的采购管理
采购管理的基本概念
采购管理的流程和环节
采购计划制定：根据需求和库存情况，制定采购计划
供应商选择：通过市场调研和供应商评估，选择合适的供应商
采购订单下达：向供应商下达采购订单，明确采购数量、价格、交货期 等
订单跟踪与执行：跟踪订单的执行情况，确保按时交货
质量控制：对采购的商品进行质量检验和控制，确保符合要求
采购管理的目标和原则
采购管理的 主要目标： 确保供应链 的稳定性和 成本效益
采购管理的 原则：合作 与共赢、战 略合作、风 险管理
合作与共赢： 与供应商建 立良好的合 作关系，实 现互利共赢
最新供应链安全培训课件ppt
总结词：第三方审计是指由独立的第三方机构对企业的财务报表、内部控制和合规性等方面进行审计和验证。
06
持续改进与优化
提供针对不同岗位和职责的供应链安全培训课程，包括供应链管理、物流管理、采购管理等。
培训内容
通过培训和宣传，提高员工对供应链安全的重视程度和意识水平。
意识提升
对培训效果进行评估和反馈，不断优化培训内容和方式。
针对供应链可能出现的中断风险，制定应急计划并定期进行演练，确保快速响应和恢复。
加强员工培训，提高全员对供应链安全的认识和风险管理意识。
02
供应商管理
在选择供应商时，应考虑供应商的信誉、产品质量、价格、交货期和服务等因素，以确保选择到合适的供应商。
供应商选择标准
对供应商进行评估时，可以采用问卷调查、实地考察、样品检测等多种方式，以确保供应商符合企业的要求。
仓储安全概述
仓储安全是指在仓库中对货物进行保管、保养和安全管理，确保货物在存储期间不发生损坏、丢失或被盗等情况。
仓储安全管理
为确保仓储安全，需要建立完善的安全管理制度，对仓库进行定期巡查和维护，确保货物在存储期间的安全。
包装是物流过程中的重要环节，它不仅起到保护货物的作用，还影响到货物的运输和仓储安全。
供应链中的欺诈、欠款、坏账等问题，可能给企业带来财务损失。
违反国家法律法规、国际贸易规则等，可能引发法律纠纷和罚款。
评估供应商的资质、信誉、产品质量和服务水平，选择可靠的供应商建立长期合作关系。
建立严格的供应商筛选标准
加强供应链信息共享
制定应急计划
提高供应链风险管理意识
建立信息共享平台，实时监控供应链运营状态，提高信息透明度和沟通效率。
05
合规与审计
供应链保理业务培训
供应链保理业务培训随着全球经济的不断发展，供应链保理业务在国内外都有了广泛的应用和发展。
作为一种新兴的金融工具，供应链保理已经成为了企业在经营过程中获取资金的重要途径。
为了帮助企业理解和掌握供应链保理业务，提高运用供应链保理的能力，以及提供相关的风险控制和管理方法，特开展供应链保理业务培训。
一、供应链保理的概念和特点供应链保理是指以应收账款为基础，以企业销售商品或服务为主要活动，通过保理公司或商业银行进行融资的一种金融服务模式。
供应链保理具有以下几个特点：1. 以应收账款为基础，提供资金支持。
供应链保理是基于企业的应收账款进行融资，通过将应收账款出售给保理公司或商业银行，快速获取资金支持，解决企业的流动资金问题。
2. 灵活的融资方式。
供应链保理可以根据企业的需要和实际情况，灵活选择不同的融资方式，如保理融资、保理预付款等，满足企业不同阶段的资金需求。
3. 提供风险管理和优化运营。
供应链保理不仅提供资金支持，还可以通过承担应收账款的风险，提供风险管理和优化运营的服务，帮助企业降低坏账风险，并提高资金利用效率。
二、供应链保理业务流程供应链保理业务的流程主要包括开展业务、签订合同、账款转让、融资、催收等环节。
具体步骤如下：1. 开展业务：企业在销售商品或提供服务的过程中，产生应收账款。
2. 签订合同：企业与保理公司或商业银行签订供应链保理合同，明确各方的权益和责任。
3. 账款转让：企业将应收账款转让给保理公司或商业银行，取得资金支持。
4. 融资：保理公司或商业银行将资金支付给企业，用于企业的经营和发展。
5. 催收：保理公司或商业银行负责对应收账款进行管理和催收，在付款到期日前向买方收取款项。
三、供应链保理业务的风险控制和管理供应链保理业务的风险主要包括信用风险、操作风险和法律风险。
为了降低风险，企业可以采取以下几种措施：1. 严格的资质审核：企业在选择保理公司或商业银行合作之前，应对其进行详细的审核，包括了解其资质、经营状况、信誉等。
供应链培训
处理应建账用日之准前备已经－发货销、出售库，期尚未初开发票的业务。
主要内容
• 产品概述 • 产品模型 • 应用准备 • 主要功能 • 产品演示 • Q&A
主要功能－销售报价 客户报价结果的记录，报价成功后可以转为有效力的销售订单
1、手工增加 2、参照模拟报价生成
主要功能－销售订单
主要功能－发货单 ①先发货后开票
进行采购结算 执行结算成本处理
生成暂估入库凭证
系统自动生成红字回冲单 生成红字回冲凭证
系统自动生成蓝字回冲单 生成蓝字回冲凭证
暂估业务流程－单到补差
采购入库单 执行单据记账 进行期末处理及月末结账 收到发票，填制采购发票
进行采购结算 执行结算成本处理
结算与暂估金额不一致， 系统自动生成调整单
生成暂估入库凭证 根据调整单生成凭证
购合同。它可以是企业采购合同中关于货 物的明细内容，也可以是一种订货的协议。
来源：请购单、采购合同、销售订单、
MRP/MPS计划、出口订单
采购管理功能介绍（采购订单）
来源方式，新增，生单多种方式
注意：从对照表中带单价必须 要先确认供应商资料再参照来
源据
不能对表头内 容变更
主要功能－普通采购业务
以录入合理损耗数量和非合理损耗数量，合理损耗的数量=发票数量入库单的数量，并将发票的金额分摊到采购入库单中。
• 由于采购发票可以参照采购入库单成本，在生成采购发票的同时，可
以直接点结算，来确认采购成本。
• 如果发票不能与入库单对应，在结算时还可以使用自动结算，由系统
来找采购发票与采购入库单进行对应。或者用户也可以用手工结算， 自己来选择要结算的发票和入库单。
采购管理功能介绍（到货/拒收/
供应链金融专题培训课件
•存货质押 •非标准仓单质押 •标准仓单质押 （上海期货交易所、大连、 郑州商品交易所）
下游 企业
四大增值链——预付帐款融资
融资模式简介：银行与核心企业合作， 对核心企业的多个经销商提供授信的一 种金融服务，是供应链金融最典型的融 资模式，目前主要运用在家电、钢铁等 供应链管理较为完善的行业，这些行业 内核心企业和供应链成员关系紧密，并 有相应的准入和退出制度。该模式的应 用必须有一个重要基础，即核心企业必 须有供应链管理意识，对银行授信环节 予以配合。
1、保兑仓融资模式
经销商
①签订销售合同 ④发货 ⑦再次发货
核心企业
⑤② 销 缴申 货 存请 后 初开 续 始票 存保 保证 证金
金
③签 交发 付提 银货 票通
知 单
银行
⑥
再 次 签 发 提 货 通 知
⑧
如承 经担 销保 商兑 违责 约任
单
四大增值链——预付帐款融资
融资模式简介：与保兑仓相比，该模 式多引入了物流监管企业，核心企业 收到款项后不再按照银行通知逐步发 货，而是直接在一定时间内将货物发 给银行指定的物流监管企业，物流监 管企业代理银行占有货物，并按照银 行的通知发货给经销商，也是供应链 金融最典型的融资模式，目前主要运 用在汽车、钢铁等供应链管理较为完 善的行业。 在该模式中，核心企业必 须有供应链管理意识，对银行授信环 节予以配合。
融资模式简介：以大型企业为核心， 上游供应商将其对核心企业的应收账 款整体转让或质押给银行前提下，由 银行对供应商提供综合性金融服务。 这是国外供应链融资最典型的模式。 该模式中，核心企业必须有供应链管 理意识，对银行授信环节予以配合。 银行提供一个远程化供应商融资平台 ，通过银行与核心企业ERP系统的连 接，实现应收帐款等信息的电子化交 流和确认，使供应商实现线上融资。
相关主题
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3. 4. 5. 6. 提前获得资金，提高资金周转率，提高整体收益率； 增加资产规模，有利于扩大再生产； 承担买方信用风险，降低收款风险；（无追索权） 减少回款不确定性带来的经营问题。
不缺资金的企业 （大型企业和上市公司）
1. 美化财务报表；（无追索权）
2. 提前获得资金，提高资金周转率，提高整体收益率； 3. 承担买方信用风险，降低收款风险（无追索权）； 4. 减少回款不确定性带来的经营问题。
8 审 核 文 件 并 拨 付 预 支 价 金
.
12 拨 付 余 保 款 证 付 款 .
13
3 征 信 调 查
9 到 期 支 付 货 款
.
10 催 款 未 如 期 付 款
.
.
11 支 付 货 款
.
. PUG(
.
.
.
( )
.
(
北京银行
)
)
目录
保理业务介绍
保理业务市场营销
营销方法
保理业务市场营销-A
主要需求
类别
主要特征
无追索权，规模较大； 砍价能力强，费率、利率低 季节性、阶段性强 财务管理能力较强
上市公司、大型企业 AR转让，美化财务报表
外资企业在华公司1
AR转让，美化财务报表、
无追索权，规模较大； 砍价能力强，费率、利率低 业务经验丰富 平均规模较小； 砍价能力较弱，费率、利率较高； 业务经验不足； 贸易持续、稳定。 …
.
.
.
.
.
( )
( )
北京银行
保理业务流程－无追索权单保理 卖方
1.洽谈业务(新往来或老客户) 6.卖方出货/寄送正本文件(各银行规定)
‘ 3 对 卖 方 征 信 欲 申 请 预 支 价 金 額 度
买方
2 申 请 保 理 额 度
4 7 通 文 知 5 件 额 并 签 度 移 及 约 转 报 债 权 价
从事成果易检验或易衡量的服务型企业； 金融租赁公司。
需非常慎重的行业
经营性租赁公司；
工程服务型企业； 产品状态不稳定或储运条件特别的生产与贸易型企业。
服务前
从卖方客户开始营销－产品宣传重点
客户类型
缺资金的企业 （中小企业等）
宣传重点 1. 提供融资，解决资金周转问题； 2. 融资更简单（不需要担保、不需要抵押）；
保理处于供应链中环节
订货 营运 过程
订单
商品阶段
提单 仓单
验收
验收单 对帐单
开发票
发票
预约 付款
预约付 款通知
付 款
备料 生产 订单融资 提单/仓单融资
供 应 链 金 融 服 务
验货后融资 发票融资（保理）
应收/应付账款管理，托收、代付
保理业务与其他业务的比较
一般信贷 目标客户 商业贸易 还款来源 自偿性 其他权利 收入 企业、企事业单位 不以贸易为基础 融资人 无 信用或担保 利息
90%预付款； 低利率； 高费率。 80%预付款； 高费率（发票安笔数计费）； 高利率；
中小企业1（大型制造商专业 供应商）
…
..
…
服务前
从卖方客户开始营销－目标对象
产品状态稳定（如电子产品、生活用品、工业生产资料等等）的生产企业；
从事产品状态稳定，有质量衡量标准的贸易企业；
6.卖方出货/寄送正本文件(各银行规定)
买方
2 申 请 保 理 额 度
4 7 通 文 知 5 件 额 并 签 度 移 及 约 转 报 债 权 价
8 审 核 文 件 并 拨 付 预 支 价 金
. 9 到 期 支 付 货 款
.
12 拨 付 余 款
3 征 信 调 查
10 催 款 未 如 期 付 款
.
.
11 支 付 货 款
核心及本质：应收账款的债权转让 贸易背景：买方市场，异地交易为主 结算方式：适用于赊销（O/A）和承兑交单（D/P）等贸易 方式（非票据、非信用证） 适用行业：消费品/工业消耗品的生产/批发 应收帐款帐期：短期 信用担保：不承担商业纠纷引致的付款风险 保理业务属于交易型融资(Trade finance)，融资风险系 数较低。 保理业务办理的支付期限为120天内，通常集中在90天内， 风险期短且周转性高，融资风险较低。
供应链保理业务培训
2008年11月
目 录
保理业务介绍
保理业务市场营销
保理业务定义
销售商以非现金、非信用证方式出售货物或提供劳务给予买方而产生应收帐款， 由保理商针对该应收帐款，提供一连串的服务：
为供应商提供资金融通服务（Cash in Advance）
管理与应收账款相关的账户（销售分户账）
代收应收账款（collection）
提供以下服务：
应收账款管理 应收账款催收 保理融资
无追索权保理：在买方到期不付款情况下，银行是无权要求卖方回购其应收账款，
且在一段期间后，为买方担保付款。 若应收账款有瑕疵，则有权随时要求卖方回购。 主要提供以下服务：
买方信用风险担保
应收账款管理 应收账款催收 保理融资
保理业务的特点
对债务人提供信用风险担保
保理业务类型
是否通知买方（通知转让信息） • 公开：预先通知 • 隐蔽：不预先通知 是否追索卖方（追索支用款项） • 有追索：追索卖方偿还账款 • 无追索：担保付款，不向卖方追索偿还 是否全部（转让的发票） • 全部转让：从合同签订后所有发票 • 部分转让：从合同签订后并非全部的发票
保理业务类型
我行国内保理业务分为有追索权保理和无追索权保理两个产品。其中有追索权保理 包括应收账款管理、应收账款催收、保理融资三项服务组合，无追索权保理包括应 收账款管理、应收账款催收、保理融资、买方信用风险担保四项服务组合。 有追索权单保理：在买方到期不付款情况下，银行是有权要求卖方回购其应收账款。主要
票据 买方开票、卖方贴现 贸易是条件 开票人 无 保证金或抵质押、保 证 贴现率
保理 卖方企业 贸易是条件，且在 开票后 融资人、债务人 有 AR债权及相关附属 权益 利息＋费用
保理业务流程－有追索权单保理
1.洽谈业务(新往来或老客户)
卖方
‘ 3 对 卖 方 征 信 欲 申 请 预 支 价 金 額 度
中小企业1（大型制 造商专业供应商）
融资
…
..
营销方法
目标客户
保理业务市场营销-Plan
主要服务组合
AR管理 AR催收 信用风险担保 预付款
相关价格政策
100%预付款； 低费率； 低利率。
上市公司、大型企业
外资企业在华公司1
AR管理 AR催收 信用风险担保 预付款 AR管理 AR催收 预付款
不缺资金的企业 （大型企业和上市公司）
1. 美化财务报表；（无追索权）
2. 提前获得资金，提高资金周转率，提高整体收益率； 3. 承担买方信用风险，降低收款风险（无追索权）； 4. 减少回款不确定性带来的经营问题。
8 审 核 文 件 并 拨 付 预 支 价 金
.
12 拨 付 余 保 款 证 付 款 .
13
3 征 信 调 查
9 到 期 支 付 货 款
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10 催 款 未 如 期 付 款
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11 支 付 货 款
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. PUG(
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( )
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北京银行
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目录
保理业务介绍
保理业务市场营销
营销方法
保理业务市场营销-A
主要需求
类别
主要特征
无追索权，规模较大； 砍价能力强，费率、利率低 季节性、阶段性强 财务管理能力较强
上市公司、大型企业 AR转让，美化财务报表
外资企业在华公司1
AR转让，美化财务报表、
无追索权，规模较大； 砍价能力强，费率、利率低 业务经验丰富 平均规模较小； 砍价能力较弱，费率、利率较高； 业务经验不足； 贸易持续、稳定。 …
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北京银行
保理业务流程－无追索权单保理 卖方
1.洽谈业务(新往来或老客户) 6.卖方出货/寄送正本文件(各银行规定)
‘ 3 对 卖 方 征 信 欲 申 请 预 支 价 金 額 度
买方
2 申 请 保 理 额 度
4 7 通 文 知 5 件 额 并 签 度 移 及 约 转 报 债 权 价
从事成果易检验或易衡量的服务型企业； 金融租赁公司。
需非常慎重的行业
经营性租赁公司；
工程服务型企业； 产品状态不稳定或储运条件特别的生产与贸易型企业。
服务前
从卖方客户开始营销－产品宣传重点
客户类型
缺资金的企业 （中小企业等）
宣传重点 1. 提供融资，解决资金周转问题； 2. 融资更简单（不需要担保、不需要抵押）；
保理处于供应链中环节
订货 营运 过程
订单
商品阶段
提单 仓单
验收
验收单 对帐单
开发票
发票
预约 付款
预约付 款通知
付 款
备料 生产 订单融资 提单/仓单融资
供 应 链 金 融 服 务
验货后融资 发票融资（保理）
应收/应付账款管理，托收、代付
保理业务与其他业务的比较
一般信贷 目标客户 商业贸易 还款来源 自偿性 其他权利 收入 企业、企事业单位 不以贸易为基础 融资人 无 信用或担保 利息
90%预付款； 低利率； 高费率。 80%预付款； 高费率（发票安笔数计费）； 高利率；
中小企业1（大型制造商专业 供应商）
…
..
…
服务前
从卖方客户开始营销－目标对象
产品状态稳定（如电子产品、生活用品、工业生产资料等等）的生产企业；
从事产品状态稳定，有质量衡量标准的贸易企业；
6.卖方出货/寄送正本文件(各银行规定)
买方
2 申 请 保 理 额 度
4 7 通 文 知 5 件 额 并 签 度 移 及 约 转 报 债 权 价
8 审 核 文 件 并 拨 付 预 支 价 金
. 9 到 期 支 付 货 款
.
12 拨 付 余 款
3 征 信 调 查
10 催 款 未 如 期 付 款
.
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11 支 付 货 款
核心及本质：应收账款的债权转让 贸易背景：买方市场，异地交易为主 结算方式：适用于赊销（O/A）和承兑交单（D/P）等贸易 方式（非票据、非信用证） 适用行业：消费品/工业消耗品的生产/批发 应收帐款帐期：短期 信用担保：不承担商业纠纷引致的付款风险 保理业务属于交易型融资(Trade finance)，融资风险系 数较低。 保理业务办理的支付期限为120天内，通常集中在90天内， 风险期短且周转性高，融资风险较低。
供应链保理业务培训
2008年11月
目 录
保理业务介绍
保理业务市场营销
保理业务定义
销售商以非现金、非信用证方式出售货物或提供劳务给予买方而产生应收帐款， 由保理商针对该应收帐款，提供一连串的服务：
为供应商提供资金融通服务（Cash in Advance）
管理与应收账款相关的账户（销售分户账）
代收应收账款（collection）
提供以下服务：
应收账款管理 应收账款催收 保理融资
无追索权保理：在买方到期不付款情况下，银行是无权要求卖方回购其应收账款，
且在一段期间后，为买方担保付款。 若应收账款有瑕疵，则有权随时要求卖方回购。 主要提供以下服务：
买方信用风险担保
应收账款管理 应收账款催收 保理融资
保理业务的特点
对债务人提供信用风险担保
保理业务类型
是否通知买方（通知转让信息） • 公开：预先通知 • 隐蔽：不预先通知 是否追索卖方（追索支用款项） • 有追索：追索卖方偿还账款 • 无追索：担保付款，不向卖方追索偿还 是否全部（转让的发票） • 全部转让：从合同签订后所有发票 • 部分转让：从合同签订后并非全部的发票
保理业务类型
我行国内保理业务分为有追索权保理和无追索权保理两个产品。其中有追索权保理 包括应收账款管理、应收账款催收、保理融资三项服务组合，无追索权保理包括应 收账款管理、应收账款催收、保理融资、买方信用风险担保四项服务组合。 有追索权单保理：在买方到期不付款情况下，银行是有权要求卖方回购其应收账款。主要
票据 买方开票、卖方贴现 贸易是条件 开票人 无 保证金或抵质押、保 证 贴现率
保理 卖方企业 贸易是条件，且在 开票后 融资人、债务人 有 AR债权及相关附属 权益 利息＋费用
保理业务流程－有追索权单保理
1.洽谈业务(新往来或老客户)
卖方
‘ 3 对 卖 方 征 信 欲 申 请 预 支 价 金 額 度
中小企业1（大型制 造商专业供应商）
融资
…
..
营销方法
目标客户
保理业务市场营销-Plan
主要服务组合
AR管理 AR催收 信用风险担保 预付款
相关价格政策
100%预付款； 低费率； 低利率。
上市公司、大型企业
外资企业在华公司1
AR管理 AR催收 信用风险担保 预付款 AR管理 AR催收 预付款