试卷名称： 理财经理岗位(初级)资格考试_模拟卷(2)
精选新版2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业2．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。
A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访5．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 127．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化10．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110211．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单。
理财经理初级资格考试模拟题及答案2
组合的预期收益率是 ()
A. 0.0392
B. 0.0627
C. 0.0452
D. 0.084 答案： B
17、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 理论 -- 个人理财概述 题干： 关于个人理财以下说法不正确的有
知识点： 理财业务 -- 第五章 -个人理财
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭 B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务 C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 答案： B
D. 4/5 答案： D
8、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 4
营销风险 -- 第二节 客户经理营销风险的防范
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章
题干： 客户经理因故辞职或转岗，应提前（ 工作。
）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位
A. 15 日 B. 一个月 C. 三个月 D. 半年 答案： B
）计息。
A. 活期利息 B. 3 个月定存 C. 7 天通知存款
D. 不计息
答案： A
22、题型： 单选题 产品 -- 基金
分值： 1.5 难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章 -金融理财
题干： 以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（） 。
A. 标准差 B. 贝塔值
C. 持股集中度 D. 平均市盈率 答案： D
24、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 产品 -- 贵金属 题干： 下面关于贵金属定投业务，说法错误的是：
知识点： 理财业务 -- 第三章 -金融理财 （）
A. 贵金属定投业务相对于现货延期交收合约交易来说风险较小 B. 贵金属定投具有平摊投资成本、积少成多的优点 C. 贵金属定投包括实物贵金属定投和账户贵金属定投两类
精选2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元2．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是3．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码4．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等5．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险6．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金7．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支8．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票9．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用10．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业11．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
精选最新2020理财经理资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．约访时，首选通过（）方式联络客户。
A. 拨打座机B. 拨打手机C. 发送短信D. 网络留言2．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析3．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对4．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111025．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等6．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金7．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法8．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析9．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查10．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股11．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500C. 5000D. 1000012．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列13．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费14．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强15．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
精选新版2020年理财经理岗位资格模拟考试题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法2．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 123．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码5．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支6．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合7．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票8．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入9．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用10．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业11．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
A. 环境因素B. 政治因素C. 经济因素D. 外部因素2．投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品，申购资金将于（）开始计息。
A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内3．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A. 1 万B. 2 万C. 3 万D. 4 万4．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法5．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法6．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户7．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 188．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 1001509．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年10．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是11．受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）。
A. 委托人固有财产B. 受益人固有财产D. 受托人固有财产12．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会13．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
最新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务2．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法3．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练4．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划5．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 126．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码7．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票8．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动9．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
精编2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票2．由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是AA. 保证收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释5．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法6．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个7．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费8．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年9．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 1210．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资11．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
新版精编2020年理财经理岗位资格模拟考试题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好2．下列关于保险产品的论述正确的是A. 保险产品购买者可以利用保险产品合理避税B. 保险产品用于规避风险，不能用于投资C. 保险产品投资收益率高于债券D. 以上各项都是错误的3．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业6．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表7．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动8．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 39．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话10．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理11．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法。
理财经理比赛模拟考试题目及答案
全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（D）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型D．非保本保证收益型4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（C ）以上投资于股票的为股票基金。
A．50% B．55% C．60% D．65%5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列B．创富系列C．天富系列D．财富御享系列6.（D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A.期权B.期货C.互换D.外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A财产保险与人身保险B原保险和再保险C社会保险和商业保险D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A婴儿B退休老人C家庭主要收入来源D家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D）A. 标准差B. 贝塔值C. 持股集中度D. 平均市盈率12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期13.我行发售的外币协议储蓄产品计息天数是（D ）。
新版精编2020年理财经理岗位资格考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升2．关于上海黄金交易所风险管理制度，以下说法不正确的是（D ）A. 涨跌停板制度、限仓制度、大户报告制度都属于上海黄金交易所的风险管理制度B. 涨跌停板制度是上海黄金交易所对每日各合约的价格波动幅度实行限制C. 对于持仓超过规定标准而未自行平仓的客户，上海黄金交易所有权利对其采取强行平仓D. 限仓制度是对客户持有的实物库存量进行的限制性规定。
3．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 124．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产5．信托的基本职能是（）A. 财产管理C. 中介服务D. 社会投资6．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等7．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金8．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元9．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业10．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
最新2020年理财经理岗位资格模拟题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业2．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户5．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练6．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年7．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型8．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 129．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年10．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110211．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险12．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合13．对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。
2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷A卷含答案 (2)
2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷A卷含答案单选题（共180题）1、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。
A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 D2、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。
A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 D3、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 D4、（2020年真题）下列不属于客户财务信息的是（）。
A.社会保障信息B.投资偏好C.客户的收支情况D.资产与负债情况【答案】 B5、（2019年真题）下列选项中，不是金融市场交易对象的是（）。
A.货币B.债券C.股票D.房产【答案】 D6、④降低客户的资金成本、费率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 D7、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（）。
A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 B8、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，在普通合伙企业中，下列各项中，不可以成为合伙人出资的是（）。
A.货币B.实物C.知识产权D.土地所有权【答案】 D9、下列关于港股通的介绍错误的是（）。
A.深股通每日额度为130亿元人民币B.港股通每日额度为105亿元人民币C.沪港通没有总额度限制D.沪港通和深港通均没有总额度限制。
【答案】 D10、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（）。
A.公司债券→普通股票→国债B.公司债券→国债→普通股票C.普通股票→国债→公司债券D.普通股票→公司债券→国债【答案】 B11、发生下列（）情形，不会造成法定代理或者指定代理终止。
A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.被代理人取得或者恢复民事行为能力D.代理人丧失民事行为能力【答案】 A12、（2018年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（）元。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（ ）。
A. 家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间
B. 家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加
C. 家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期
D. 家庭衰老期的收入以理财为主
答案：
C
32、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 理财经理
题干：
风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的
A. 资源配置的功能
B. 聚敛资金的功能
C. 调节微观经济的功能
D. 风险再分配功能
答案：
D
13、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
结构性理财规划方案不包括()
试卷名称： 理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(2)
1、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干：
中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（ ）。
A. 2007年3月
B. 2011年12月31日
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
C. 服务水平
D. A和C
答案：
D
36、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业行理财产品 -- 外币理财
题干：
期货交易每个合同的金额是（）
A. 固定的
B. 浮动的
C. 变动的
D. A和B
答案：
A
37、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
答案：
A
2、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干：
中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（ ）。
A. 2007年3月
B. 2011年12月31日
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
答案：
A
8、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 4
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章 营销风险 -- 第一节 营销风险类型
题干：
以下（ ）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动
B. 通货膨胀率
C. 世界经济波动
D. 国际资本流动
答案：
B
9、题型： 单选题
分值： 1.5
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
答案：
B
7、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章 营销礼仪 -- 第一节 电话沟通的礼仪
题干：
在接听对方电话时，力争在（ ）声之内接听。
A. 保险标的
B. 保险费
C. 保险赔偿
D. 以上都不是
答案：
B
15、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
A. 国债
B. 认股权证
C. 可转换公司债券
D. 期货期权
答案：
C
16、题型： 单选题
题干：
某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎回。假设期间邮储银行于2011年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为：
A. 982.20元
B. 951.37元
C. 962.33元
D. 971.24元
答案：
A
33、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
题干：
保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险
A. 客户
B. 银行
C. 保险公司
D. A和B
答案：
B
34、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
A. 事先预约
B. 事先准备
C. 直接上门
D. 陌生拜访
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列
题干：
我行于（ ）年发售了第一只财富系列理财产品。
A. 2007
B. 2008
C. 2009
D. 2010
答案：
B
27、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列
D. 信托公司
答案：
D
25、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 代销信托
题干：
银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）
A. 代销协议
B. 代理资金收付协议
C. 信托合同
D. 委托代理合同
答案：
B
26、题型： 单选题
分值： 1.5
分值： 1.5
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
题干：
在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则
A. 数量优先
B. 时间优先
C. 价格优先
D. 品种优先
答案：
B
12、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
题干：
目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（ ）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
A. 销售费
B. 开户手续费
C. 投资管理费
D. 托管费
答案：
B
31、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财实务 -- 个人理财实务
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财概述
题干：
收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会
A. 刺激投资需求增长
B. 私人银行业务发展空间凸现
C. 刺激股市反弹
D. 抑制房地产价格上涨
答案：
D
17、题型： 单选题
答案：
C
3、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第三节 客户类型
题干：
邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（ ）为主。
A. 企业单位
B. 政府机关
C. 事业单位
D. 国有企业
答案：
A
4、题型： 单选题
分值： 1.5
题干：
保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品
A. 全额、不承诺
B. 部分、承诺
C. 按合同约定、不承诺
D. 全额、承诺
答案：
D
38、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干：
与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 客户资料表
B. 工作日程表
C. 意向客户表
D. 客户信息表
答案：
C
10、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务概述 -- 概述
题干：
在保证收益理财计划中,承担投资风险的是
A. 银行
B. 投资者
C. 银行与投资者分摊风险
D. 理财产品设计者
答案：
A
11、题型： 单选题
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章 示范网点模型简介 -- 第二节 销售管理
题干：
（ ）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金
题干：
中国证监会自受理基金募集申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 1年
答案：
B
22、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属