3 证券投资基金的当事人
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第09套_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第09套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（ ）。
A)韦莱保险经纪公司B)香港友邦保险公司C)香港富卫人寿保险公司D)安联（中国）保险控股有限公司答案:A解析:韦莱保险经纪公司是全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构。
2.[单选题]证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。
A)可以为单一投资者设立单一资产管理计划B)可以为多个投资者设立集合资产管理计划C)单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托D)集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托答案:D解析:证券公司从事资产管理业务时，集合资产管理计划原则上应接受货币资金委托。
3.[单选题]关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。
A)投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人B)股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系C)基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D)股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证答案:B解析:股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系。
4.[单选题]在美国银行业的监管机构中，（ ）负责制定统一的监管准则和报告格式，是监管机构的协调机构。
基金从业题目
单项选择题1.以下关于有价证券的说法，错误的是()。
A.本身没有价值B.持有者可凭券获得一定的收入C.是实际资本的一种形式D.是分配和筹措资金的手段2.货币证券主要包括()两大类。
A.固定收益证券和变动收益证券B.商业证券和银行证券C.金融证券和非金融证券D.上市证券和非上市证券3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的()特征。
A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性4.证券市场发展的新特点不包括()。
A.融资证券化B.投资者个人化C.交易所公司化D.证券市场网络化5.1999 年 11 月 4 日，美国国会通过()，标志着金融业分业制度的终结A.《商业银行法》B.《格拉斯-斯蒂格尔法案》C.《金融服务现代化法案》D.《金融服务法案》6.证券业协会的权力机构是()。
A.理事会B.会员大会C.股东大会D.董事会7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是()。
A.有价证券B.要式证券C.证权证券D.资本证券8.股票的市场价格围绕着股票的()波动。
A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是()。
A.期货B.远期C.期权D.互换10. 股票价格指数期货是()。
A.以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易B.以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易C.以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易D.以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易11. 公开原则的核心要求是()。
A.实现法律地位平等B.保障合法权益C.实现机会均等D.实现市场信息的公开化12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。
A.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B.以股票发行量为权数，按简单平均法计算C.以股票发行量为权数，按加权平均法计算D.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为()。
15春华师《证券投资》在线作业满分答案
一,单选题
1.光头光脚的长阴线表示当日（）。
A.空方占优
B.多方占优
C.多、空平衡
D.无法判断
?
正确答案：A
2.射击之星，一般出现在（）。
A.顶部
B.中部
C.底部
D.任意处
?
正确答案：A
3.发行人以（）票面金额的价格发行股票称为溢价发行。
A.高于
B.等于
C.低于
D.不确定
?
正确答案：A
C.基金托管人
D.基金发起人
?
正确答案：ABCD
2.形态理论中M头形态的特征有（）。
A.该形态一般在行情走到高位出现
B.出现两个顶点，并且两个点一样高
C.第二个顶点出现后，快速回落，跌破前一个低点(颈线位)
D.在跌破颈线位后会有一个反抽
?
正确答案：ACD
3.技术分析的要素有（）。
A.价
B.量
C.时
D.空
4.在沪深股市中，ST股票的涨跌幅限制是（）。
A. 10%
B. 5%
C. 3%
D. 15%
?
正确答案：B
5.当收盘价、开盘价和最高价三价相等时，就会出现( )K形图。
A.十字形
B.光头阴线
C.光脚阴线
D. T形
?
正确答案：D
6.标准·普尔500指数，伦敦金融时报100指数、上证180指数、深成指等属于（）。
A.综合指数
B.分类指数
C.成份指数
D.以上都对
?
正确答案：C
7.具有明显的形态方向且与原有的趋势方向相反的整理形态有（）。
A.三角形
B.矩形
《投资银行学》马晓军(第二版)第8章 资产管理业务
原则
信用交易限制、衍生工具限制等多方面的风险控制手段。
投资银行学 南开大学金融系马晓军
2.我国资产管理业务发展的特点
• 目前，我国提供资产管理服务或类似于资产管理服务
的机构主要有证券公司、信托公司、投资基金、保险
公司、社保基金、养老基金、企业年金和私募基金等。 近年来，商业银行也通过提供理财产品而进入资产管
成熟市场的资产管理机构在组织结构方面一般会采用矩阵型结构。在
资产管理人机构，可以分为资产类别配置人员、基金经理、分析师和
有效的组织机制 客户经理四类。 在组织机制方面，有限合伙制成为重要的选择。
在总体风险控制方面，在险价值（Value at risk, VaR）成为广泛使用的 强调审慎操作的
风险标杆。
8.1 资产管理业务概述
本节内容
8.1.1 资产管理业务的概念 8.1.2 资产管理业务的类别
8.1.3 资产管理业务发展的特点
投资银行学 南开大学金融系马晓军
8.1.1 资产管理业务的概念
• 定义
– 资产管理业务是指资产所有人将其资产交由专业的资产 管理机构进行管理，以期获得更为安全的投资回报以及 更高的资产收益。专业的资产管理机构则按照资产管理 的业绩收取相应的报酬。
投资银行学 南开大学金融系马晓军
8.2.3 证券投资基金的当事人
基金管理人
• 基金管理人，是指运用专门投资知识和专业投资技术，依据 有关法规的规定，运用所募集或管理的基金，对各种有价证 券进行综合投资，使其所管理的基金资产不断增值，并使基 金持有人获取收益的证券经营机构。 • 基金管理人在基金运作中处于核心地位。 • 基金管理人按基金净资产价值的一定比例提取管理费，并按
证券投资基金知识重点及考点总结3篇
证券投资基金知识重点及考点总结3篇证券投资基金重点知识总结第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。
2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。
3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。
4、基金资产由基金托管人保管。
5、基金资产由基金管理人进行组合投资。
6、基金投资者是基金的所有人。
7、基金盈余全部归基金投资者所有。
8、证券投资基金是一种间接投资工具。
9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。
二、证券投资基金的特点集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担严格管理，信息透明独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较基金与股票、债券的差异1、反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系；债券反映的债权债务关系；基金反映的是一种信托关系。
2、所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、投资收益与风险大小不同股票：高风险、高收益。
债券：低风险、低收益。
基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。
基金与银行存款的差异考点主要有两个：基金通过银行代销，但不是银行发行的。
有3条差异，常以多项选择出现。
1、性质不同2、收益与风险大小不同3、信息披露程度不同。
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析2
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是（）.A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.有利于证券市场的稳定发展C.推动股票指数持续上升D.优化金融结构，促进了经济增长答案：C解析：基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，促进经济增长；三、有益于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。
2、下列选项中，说法错误的是（）。
A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险C、基金投资者是基金的所有者D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
3、一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括（）。
Ⅰ.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易Ⅱ.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案Ⅲ.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议Ⅳ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为 A【解析】本题考查股东会。
一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。
（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。
（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。
证券投资学(第二版)MOOC在线试题及参考答案
中国大学MOOC(南京审计大学-投资学）在线测验试题及参考答案第一周投资环境单元测验1. 投资者进行投资活动的确定目的是（A）。
A.实现价值增值B.实现货币增值C.实现自我价值D.实现资本保值2. 下列哪些不属于金融投资（ D ）。
A.股票投资B.票据投资C.衍生品投资D.技术投资3. 下列不属于债券特征的是（ A ）。
A.不可偿还性B.收益性C.流动性D.安全性4. 股票是一种资本证券，它属于(C)。
A.实物资本B.真实资本C.虚拟资本D.风险资本5. 基金一般反映的是（B）。
A.债权债务关系B.信托关系C.借贷关系D.所有权关系6. （D ）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
A.中国证券业协会B.中国证监会派出机构C.中国证券监督管理委员会D.中国证券登记结算优先责任公司7. 我国上海、深圳证券交易所均实行（D ）。
A.公司制B.注册制C.登记制D.会员制8. 投资者以每股45元的价格购买100股普通股票，假设初始保证金是50%，股票不支付股利。
如果股价跌到30元时收到了保证金追缴通知，那么维持保证金比率是( C )。
A.33%B.55%C.25%D.43%9. 证券交易必须遵循的交易原则包括（B ）。
A.资金实力优先原则B.价格优先、时间优先原则C.大客户优先原则D.基金优先原则10. 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是(B)。
A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D.现金11. 基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的(A)。
A.10%B.5%C.30%D.50%12. 基金托管费通常是(C)。
A.逐日计算，按周支付B.逐月计算，按月支付C.逐日计算，按月支付D.逐日计算，按日支付13. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（D）。
A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.严格监管，信息透明D.收益平稳，风险较小14. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（C）为基础计算的。
《证券投资学》题库答案201406 (1)
江西农业大学《证券投资学》题库答案一、 名词解释：（共6题，每题5分，共30分）1.一字线 ：一字线表示开盘价、收盘价、最高价和最低价处在一个价位上2.优先股 ：优先股是在股份公司的收益分配和剩余财产分配上较普通股票享有优先权的股票。
3.资本证券 ：资本证券是有价证券的主要形式，它是对一定量的资本拥有所有权和对一定的收益分配拥有索取权的凭证。
4.黄金比率 ：黄金比率费波纳契数列最神奇之处在于它的0.618和1.618的比率。
这个比率又称为黄金比率。
5.非系统风险 ：非系统风险是总风险中的仅对某个公司或某个行业产生影响的那部分风险。
6.契约型基金，又叫信托型基金，是指以信托法为基础，根据基金发起人、基金管理人和基金托管人之间制定的信托契约、由基金发起人向投资者发行基金单位筹集资金形成的一种基金7.公司型基金 ：公司型基金是按照公司法成立，以营利为目的，通过发行基金股份将聚集的资金投资于有价证券的基金。
8.股票:是由股份公司发行的、证明股东在公司中投资入股并据以取得一定收入、能够被转让的财产证明书。
9.有价证券是指标有一定票面金额，代表财产权或债权的证书，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。
10.ST 股是指因财务状况或其它状况出现异常，而被沪深证券交易所实施股票交易“特别处理”的上市公司的股票11.限价委托是指投资人要求证券经纪商在执行委托指令时,必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖股票,即必须以限价或低于限价买进股票，以限价或高于限价卖出股票 12.T+1交割是指在某一交易日（T 日）达成交易后相应的股票与资金的换位在成交日下一个营业日（T+1日）完成13.股票价格指数:是由证券交易所或金融服务机构编制的表明股票行市变动的一种供参考的指示数字。
14.上海证券交易所股票价格综合指数是上海证券交易所于1991年7月15日开始编制和公布的，以1990年12月19日为基期，基期值为100，以全部的上市股票为样本，以股票发行量为权数进行编制15.深圳成份股指数由深圳证券交易所从1995年1月3日开始编制,并于同年2月20日实时对外发布。
投资银行第二阶段作业
B. 前端手续费
C. 成功酬金
D. 合约执行费用
纠错.
得分：0
知识点：7.4.5 投资银行并购业务的收费
收起解析
.
答案
B,C,D
.
解析
按照报酬的形式可分为三种。
（1）前端手续费。大型投资银行在接受客户委托订立契约时，通常以先收方式要求一定的费用。（2）成功酬金。合并成功后，委托人按照交易额支付。它是对投资银行服务支付手续费的最普遍的方式。（3）合约执行费用。
A. 速动比率
B. 流动比率
C. 应收账款平均收账期
D. 存货周转率
E. 流动资产周转率
纠错.
得分：0
知识点：6.5.3 公司财务分析
收起解析
.
答案
A,B
.
解析
变现能力是公司产生现金的能力，它取决于可在近期转变为现金的流动资产的多少，是考察公司短期偿债能力的关键。反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率。
B. 承销股票并把股票向社会公众销售
C. 协调各中介机构的工作
D. 协助企业重组业务、资产、组织结构
纠错.
得分：0
知识点：4.2.1 中介机构的职能与任务
收起解析
.
答案
B
.
解析
承销商承销股票并把股票向社会公众销售。
..
3. (3分)两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的控制权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为（ ）
A. 公开上市
B. 合并重组
C. 产权出售
D. 资产清算
E. 持续投资
纠错.
得分：0
《证券投资基金管理学》复习题C
一、单选题1. 基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）A.管理人、托管人和投资者B发起人、管理人和投资者C.托管人、发起人和投资者D.受益人、管理人和投资者2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的A.基金份额净值B.市场供求关系C.市盈率D.购买股票多少3.以下不属于证券投资基金特点的有（）A.集合投资、专业管理B.共同基金C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全4. （）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、债券等收益比较稳定的有价证券A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金5. 关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C. 由于套利机制的存在，ETF不会出现折价或溢价交易D. 可以进行套利交易6. 我国开放式基金的估值频率是（）A. 每周B.每两个交易日C. 每一个交易日D.没有明确的规定7. 基金进行利润分配会导致基金份额净值（）A不变化B上升C下降D影响不确定8. 封闭式基金的交易价格主要受（）的影响A. 投资基金规模大小B.上市公司质量C. 投资时间长短D.二级市场供求关系9. 由基金投资者直接支付的费用有（）A. 基金托管费B.基金管理费C. 申购费D.信息披露费10. 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。
A 相同B 较大C 较小D 不确定11. 假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是（）。
A 两周累计收益率为零B 两周累计上涨1%C 周累计下跌1%D 两周累计收益率无法计算12. 目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元A 1B 10C 100D 100013.保本基金将大部分资金投资于（）A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与保本期一致的债券14．证券投资组合理论的基本假设：风险厌恶者对每增加一单位风险，所要求的新增回报率会（）。
证券投资基金基础知识考试期末考前必做（含答案）
十一月中旬证券投资基金基础知识考试期末考前必做（含答案）一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、封闭式基金在二级市场一般是进行（）交易。
A、折价B、溢价C、均价D、正常价【参考答案】：A【解析】封闭式基金在二级市场一般是进行折价交易。
2、基金经理的投资能力可以被分为（）与择时能力两个方面。
A、组合能力B、选股能力C、资产分配能力D、进入市场能力【参考答案】：B【解析】基金经理的投资能力可以被分为选股能力与择时能力两个方面。
3、某一债券组合中包括两种债券，债券A价值4000元、收益率5%，债券B价值6000元、收益率8%，则债券组合的加权平均收益率为（）。
A、7.0%B、6.8%C、7.5%D、6.5%【参考答案】：B【解析】【4000/（4000+6000）】*5%+【6000/（4000+6000）】*8%=6.8%4、某一债券组合中包括两只债券，A债券的价值为400元，收益率为5%；B债券的价值是600元，收益率为8%，则该债券组合的加权平均收益率为（）。
A、7.5%B、7.0%C、6.8%D、6.5%【参考答案】：C【解析】400/1000?5%+600/1000?8%=6.8%5、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。
A、在证券交易所挂牌的同一股票的市价B、单位基金资产净值C、在证券交易所挂牌的相似股票的市价D、基金资产的历史成本【参考答案】：A【解析】应有过错方分别承担，共同行为造成损害的则承担连带赔偿责任。
6、基金估值时，对于持有的未上市的首次公开发行的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，（）。
A、暂不估值B、按未来收益的估值C、按未来上市后的市值估值D、按成本估值【参考答案】：D【解析】教材原话。
7、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。
A、基金投资人共同承担B、基金管理人负责承担C、基金托管人负责承担D、基金发起人共同承担【参考答案】：A【解析】基金投资人利益共享、风险共担。
基金当事人的权力与义务
分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
评价标准 由学生互评，教师点评，评价标准如下： 1、对基金管理人所承担的任务描述是否准确全面。 2、团队成员参与活动的态度与效率。
基金公司的影响力三要素
经营能力有 30%的影响力
投资管理能力有40%的影响 力
要素分析
公 募 基 金 管 理 规模 基金管理数量 管理运作时间 产 品 线 完 善 程 度基本实力有30%的影响力 持有人数量
3．基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算， 有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额 净值和会计核算的真实性和准确性。
二、基金资产托管业务
（一）基金资产保管 （二）基金资金清算 （三）基金会计复核 （四）基金投资运作监督
四、基金托管人的职责
投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公 司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色。
时效性与准确性要 开放式基金通常要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值
求高
的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对
时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。
（一）证券投资基金业务
规则与要求 1、模拟托管人的小组组长给大家分配任务，并组织大家对
第三章证券投资基金当事人
22
二、基金持有人的权利和义务
（一）基金持有人的权利 （二）基金持有人的义务
三、基金持有人大会
基金持有人大会由全体基金单位持有人或委托代表 参加，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等 的投票权。
23
第五节 基金当事人之间的关系
一、基金持有人与基金管理人的关系
所有者与管理者的财产信托关系
提名、决议、核准、交接、审计、公告、基金名 称变更
10
五、基金管理人的禁止行为
我国《基金法》第二十条规定，基金管理人不得有 下列行为：
将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事 证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；
利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟 取利益；
向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监
7
第二节 基金管理人
一、基金管理人的定义
基金管理人，即基金管理公司，是指凭借专门 的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法 律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科 学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的 基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能 多收益的机构。
二、基金管理人的任职条件
（一）中国香港地区基金管理人的任职条件 （二）我国内地基金管理人的任职条件
大家好
1
第三章 证券投资 基金当事人
2
学习目标
掌握基金发起人、基金管理人、基金托管人、基金持
有人的基本概念 掌握基金当事人之间的关系 了解各个基金当事人的任职条件和职责 了解基金管理人与基金托管人的更换条件与程序
3
第一节 基金发起人
一、基金发起人及其任职条件
（一）基金发起人的定义
2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案10
2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) QDII基金的基金合同、基金招募说明书要求披露的信息包括（）。
I.境外投资顾问II.境外托管人III.投资交易IV.投资境外市场可能产生的风险A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于契约型基金的表述，错误的是()。
A. 契约型基金是依据基金管理人.基金托管人之间签署的基金合同设立的B. 基金投资者依法享受权利并承担义务C. 基金投资者是基金投资的股东D. 基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人正确答案：C,3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下不属于基金客户服务特点的是（）。
A. 时效性B. 客观性C. 专业性D. 持续性正确答案：B,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金监管职责分工的总体要求不包括( )。
A. 职责清晰B. 分工明确C. 适时适度D. 反应快速正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列适用于基金产品注册普通程序的是( )。
I 合格境内机构投资者( QDII)基金II 交易型指数基金III 货币市场基金IV 基金中基金( FOF )A. II、IVB. IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV正确答案：B,6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1 %,,基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为（）A. 30000 ; 3000300B. 30000 ; 300000C. 29700; 3000000D. 30300; 3000300正确答案：A,7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。
基金从业资格考试真题及答案【100题】14
基金从业资格考试真题及答案【100题】14考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。
A.开放式基金实行“金额申购、份额赎回“原则B.申购实行“已知价”原则C.赎回原则为“金额赎回”原则D.基金赎回实行“已知价”原则答案：A解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“未知价”交易原则；②“金额申购、份额赎回”原则2、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售搭配性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售适用性答案：D解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
3、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：C解析：T日买入LOF基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
4、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。
A、成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果B、在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比C、要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态D、控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果答案为C【解析】本题考查内部控制的原则。
对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广的关键控制点（如投资、研究和交易）应进行严格控制；对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制。
5、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。
2023年银行从业资格-个人理财考试备考题库附带答案10
2023年银行从业资格-个人理财考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(多项选择题)(每题 1.00 分) 分红寿险保单持有人在领取现金红利时可以选择（）等方式。
A. 直接领取现金B. 抵交保费C. 累积生息D. 购买缴清保额E. 过期作废正确答案：A,B,C,D,2.(多项选择题)(每题 1.00 分) 投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（）A. 面额B. 到期日C. 息票率D. 债券发行者名称E. 到期收益率正确答案：A,B,C,D,3.(多项选择题)(每题 1.00 分) 客户分类的方法中，按交际风格分类可以分为（）。
A. 猫头鹰型B. 孔雀型C. 鸽子型D. 老鹰型E. 老虎型正确答案：A,B,C,D,4.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列属于个人理财业务对商业银行积极作用的有（）。
A. 商业银行个人理财业务的实质是商业银行现代服务方式，有利于提高客户的忠诚度，吸引高端客户，改善商业银行的客户结构B. 能够改善商业银行的资产负责结构，有效节约资本，使之满足资本充足率等监管要求C. 由各种产品组合而成的理财计划使各类金融业务之间的关系更为密切，为商业银行向多元化、全能化方向发展奠定基础D. 有利于充分发挥商业银行现有的渠道和客户优势，拓展商业银行的创新发展空间E. 可以增加商业银行资产业务收入来源，提高银行的盈利水平正确答案：A,B,C,D,5.(判断题)(每题 1.00 分) 金融债券的发行主体为银行或非银行金融机构，通常被称为“金边债券”。
（）正确答案：B,6.(单项选择题)(每题 0.50 分) 某投资者有30万元打算投资股市的3只具有相同期望收益率和标准差的股票A、B、C。
股票A和股票B的相关系数是-0.7,股票B和股票C的相关系数是0.8,股票A和股票C 的相关系数是0.05。
从充分降低风险的角度考虑，该投资者应该采取的投资策略是（）。
A. 30万元全部买入股票AB. 15万元投资股票A, 15万元投资股票BC. 15万元投资股票B，15万元投资股票CD. 15万元投资股票A, 15万元投资股票C正确答案：B,7.(多项选择题)(每题 1.00 分) 按照客户的交际风格可把客户分为( )。
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考证直通车
多项选择题
公开募集基金的基金管理人的主要职责有（
）。
A.依法募集基金
B.进行基金资产的评估管理 C.编制中期基金报告 D.办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理 机构的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：
①虚假出资或者抽逃出资； ②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动； ③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人的利益； ④国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
第三章
证券投资基金的当事人
吴 珊
浙江经济技术学院
PART 01
PART 02
PART 03
PART 04
PART 05
基金管理人
基金托管人
基金份额持有人
其他参与主体
小结
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金管理人是指根据基金法规及基金契约或基金章程的规定，凭借专门的管理 团队及其知识与经验，按照组合投资、分散风险的原理科学合理地运用和管理 基金资产，实现基金资产不断增值，并使基金份额持有人获取尽可能多的收益
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
“投资者在购买基金时应该如何选择基金管理公司？”
PART 01
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PART 03
PART 04
PART 05
基金管理人
基金托管人
基金份额持有人
其他参与主体
小结
基金托管人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
关于私募基金管理人的市场准入，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的 规定，各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登 记，报送以下基本信息：
①工商登记和营业执照正副本复印件；
②公司章程或者合伙协议； ③主要股东或者合伙人名单；
基金管理公司的主要业务： （1）发起设立公开募集基金 （2）募集与销售公开募集基金
（3）公开募集基金资产的投资管理
（4）公开募集基金运营管理 （5）投资咨询服务 （6）受托资产管理
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金管理公司在开展上述业务时具有以下特点： ①与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，基金管理公司的经 营风险要低得多。
的机构。
在不同的国家，基金管理人由不同的机构来担任，并通过相关法律加以规定， 或者说，基金管理人在不同的国家有不同的称呼。
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金管理人在基金运作中的作用
基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构，在基金运作中处于
④高级管理人员的基本信息；
⑤基金业协会规定的其他信息。
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、 高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：
①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； ②不公平地对待其管理的不同基金财产； ③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； ④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； ⑤侵占、挪用基金财产； ⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动； ⑦玩忽职守，不按照规定履行职责； ⑧法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
考证直通车
多项选择题 基金托管人的作用主要体现在（ ）。 A.防止基金资产挪作他用，有效保障资产安全 B.促使基金管理人按有关要求运作基金资产，保护份额持有人的利益 C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D.防范、减少基金会计核算中的差错
基金托管人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
A.基金管理人的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键
B.高水平的基金管理人，可以确保基金的高收益
C.基金管理人在实际投资运作中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合 D.基金管理人根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
根据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，公开募集基金的基金管 理人职责终止：
①被依法取消基金管理资格； ②被基金份额持有人大会解任； ③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产； ④基金合同约定的其他情形。
基金管理公司
基金管理人的从业人员 基金管理公司设立子公司、分公司 基金管理人 私募基金管理人
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金管理公司的市场准入
关于基金管理人的从业人员，根据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。 基金管理公司可以根据专业化经营管理的需要，设立子公司、分公司或者中国证监会规定的其 他形式的分支机构。子公司可以从事特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他 业务。 根据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定， 基金管理公司设立子公司、分支机构，应 当具备下列条件 。
2）非公开募集基金的基金管理人的职责 根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，募集
私募证券基金，应当制定并签订基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称
基金合同）。
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金合同应当包括下列内容：
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
国务院证券监督管理机构对有下列情形之一的基金管理人，依据职权责令其整 顿，或者取消其基金管理资格：
①有重大违法违规行为； ②不再具备上述申请设立基金管理公司应当具备的条件； ③法律、行政法规规定的其他情形。
基金管理人
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
1）公开募集基金的基金管理人的职责 在我国，根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履 行下列职责：
（1）依法募集基金，办理基金份额的发售和登记事宜。
（2）办理基金备案手续。 （3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
中心地位，起着核心的作用。
首先，基金管理人的作用直接体现在其所从事业务的广度及其深度上。
此外，基金管理人的作用还体现在其对基金持有人利益保护的责任上。
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
考证直通车
多项选择题 基金管理人在基金运作中的作用是（ ）。
（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
（6）编制中期和年度基金报告。
（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额的申购、赎回价格。
②资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要意义。
③基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色。 ④基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成 重要影响。
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金管理公司的市场准入 为保护基金投资者的利益，必须对基金管理人的市场准入做出严格限定，只有 具备一定条件的机构才能担任基金管理人。
基金管理人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
按照基金合同的约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人 负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承 担无限连带责任。 上述规定的非公开募集基金，其基金合同还应载明：①承担无限连带责任的基金份 额持有人和其他基金份额持有人的姓名或者名称、住所；②承担无限连带责任的基 金份额持有人的除名条件和更换程序；③基金份额持有人增加、退出的条件、程序 以及相关责任；④承担无限连带责任的基金份额持有人和其他基金份额持有人的转 换程序。 同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则；管理可 能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲 突的机制。
基金托管人
PART 01 PART 02 PART 03 PART 04 PART 05
基金托管人在基金运作中的作用
增加基金资产的安全性和保护投资者的利益。