银保客户经理经验分享

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银保客户经理工作的心得体会（通用12篇）

银保客户经理工作的心得体会银保客户经理工作的心得体会（通用12篇）银保客户经理工作的心得体会篇1为适应日趋激烈的银行间同业竞争，抢占某场份额，拉动效益增长，20xx年我行推行了客户经理制，组建了个人客户经理队伍，其核心是建立以某场为导向，以客户为中心，以效益为目的，以人才为桥梁，为客户提供全面、综合、高质量服务，有效防范风险，实现我行效益最大化。

个人客户经理队伍的成立，是我行党委在商业银行深化金融体制改革、提高金融服务所采取的一种全新的金融创新，它将在同业竞争中发挥重要作用。

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本某功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。

要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍——个人客户经理队伍。

在同业中，我行党委高瞻远瞩走在了前面，但是否个人客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知个人客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己近期的学习中谈谈个人的一点想法：如何作一名合格的个人客户经理。

个人客户经理是指从事客户关系管理、营销服务方案策划与实施，直接为个人客户提供营销服务的专业技术人员。

客户经理必须对建行事业忠诚，没有忠诚度的客户经理不可能维护和造就有忠诚度的客户。

客户经理必须具备综合素质，业务素质是为客户提供高效的业务服务;管理素质是为客户提供增值的服务;人品素质是为客户提供可持续发展的服务。

其他特殊技能素质为客户提供特别需求的服务。

要做一名合格的个人客户经理，我认为应从以下几方面做起：首先必须提高自身的综合素质，要具备丰富、精深的专业知识，包括银行产品、某场营销，客户关系管理、客户服务知识等;同时不断充实金融、法律制度、风俗习惯、社交礼仪、客户心理等多方面的知识和信息，通过丰富的知识武装自己，努力成为具有广博知识的杂家，有效提高个人综合素质。

结束2023年银保客户经理工作：成功经验与经验教训

结束2023年银保客户经理工作：成功经验与经验教训这是人类客户经理卓越的一年，但同时也是结束的一年。

在这一年里，银行保险业的客户经理们经历了很多挑战，取得了很多成功，并从中吸取了经验教训。

成功经验：1.建立自己的客户网络作为一个客户经理，建立稳定的客户关系网络是必不可少的。

您需要不断推销自己并争取客户关注。

不仅如此，您需要尽可能多地了解客户需求，确保客户满意，并为他们提供专业的服务和支持。

如果您成功地建立了一个忠实的客户网络，您的工作将会更加成功。

2.积极销售保险产品作为一个优秀的客户经理，必须要在销售保险产品方面表现出色。

您需要在市场上积极推广保险产品，并与潜在客户建立联系。

在这个过程中，您的产品知识和沟通技巧会被不断锤炼和丰富。

如果您能够成为一个有口碑的推销员，您的销售业绩将会得到明显提高。

3.分析保险市场情况作为一个客户经理，您需要跟进并分析市场状况，以了解某些行业或客户的需求是否有变化，并相应地调整您的推销策略。

通过不断地调整和创新，您将能够在一个充满变化的市场环境中保持竞争力。

经验教训：1. 需要更加注重客户沟通无论您是在销售保险还是解决客户问题时，建立有效的沟通是至关重要的。

在与客户进行沟通时，需要认真倾听他们的需求，及时回应他们的问题，并提供合适的解决方案。

如果客户没有受到恰当的关注，他们就可能会选择别的保险公司。

2. 相信和尽可能地了解团队在客户经理的工作中，团队的重要性无法忽视。

如果您的团队精神不够强或者组成不够合理，那么这将会影响整个团队的工作效率和质量。

因此，相信您团队的成员，并尽可能地与他们交流、了解他们的专业技能和能力。

3. 认真学习保险知识保险知识对于客户经理来说是非常重要的。

为了保证您能够成功地销售保险，并提供足够的支持和服务，您必须了解每种保险产品的细节和优势。

每天花费10–15分钟学习保险种类和投保人需求，将会成为提高您的专业素质的有效方法。

总结：在结束2023年的银行保险客户经理职业中，成功的关键是建立稳定的客户网络，并尽可能地销售保险产品。

银保客户经理工作总结三

工作总结参考范本银保客户经理工作总结三撰写人：__________________时间：__________________20__年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。

年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。

竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。

当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

银保客户经理工作总结

银保客户经理工作总结
银保客户经理的工作总结可以从以下几个方面进行总结：
1. 客户资源管理：作为银保客户经理，首要任务是维护和管理现有客户资源。

通过定期与客户进行沟通，了解客户的需求和问题，及时解决客户的投诉和纠纷，提供个性化的金融方案，以增加客户的满意度和忠诚度。

2. 资金管理：客户经理需要根据客户的理财需求，提供相关的金融产品和服务。

这包括为客户提供存款、贷款、信用卡等金融产品，帮助客户选择合适的投资组合，协助客户进行资金管理和风险控制。

3. 业务拓展：作为客户经理，需要积极开展业务拓展工作，寻找新的潜在客户，并与他们建立合作关系。

这包括通过市场调研和推广活动等方式，吸引新客户，拓展新业务，提高银行的市场占有率。

4. 团队合作：在日常工作中，客户经理需要与其他团队成员密切合作，共同实现团队目标。

这涉及与风险管理团队、产品团队、营销团队等不同部门的合作，共同制定和执行市场推广策略，提高客户满意度和业绩。

5. 销售业绩评估：作为银保客户经理，业绩是考核的重要指标之一。

每个周期都需要进行销售业绩评估，根据自己的销售目标和业绩驱动，制定相应的销售计划和销售策略，努力实现销售业绩目标。

综上所述，银保客户经理的工作总结主要包括客户资源管理、资金管理、业务拓展、团队合作和销售业绩评估等方面的内容。

通过不断的努力和专业知识的提升，客户经理可以提高客户满意度，增加业务量，实现个人和银行的共同发展。

银保客户经理心得

银保客户经理心得第一篇：银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通本领等学习培训运动，使我感想很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的进步。

重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情况,老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过笔墨显然于纸上。

但是我照旧努力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。

首先很感谢公司对于新人的器重与造就,这么大规模的发动师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。

我也很感激我的领导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，要是不是她的鼓动，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于脆弱的背后了。

更让我冲动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气当面错过。

是的，我承认，以前的自己认为这种事变在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信奉，脑筋只有富丽理想。

倒是希望做自己反而比力问心无愧，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的使命，实在更简朴的说，我也没谁人信心和勇气。

可如今差别了，韶光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽幼年了。

特别是在告别校园步入社会在生存中到处碰钉子之后，我更深的领会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最要害的因素，由于经验不足，这一因素却成为了我的弱势。

我想突破近况畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与各人配合学习和发展，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。

我每天都以树立班长榜样的尺度在界说本身，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的结果是可见的，不光这样，我还得在讲堂上做到认真听讲，及时去思考或答复老师的题目，反复的牢固逐日所学知识，为回报老师的辛勤辅导交上得意的答卷。

银保客户经理工作总结三

1.业务推广：我积极参与保险产品的推广工作，通过多种渠道向客户介绍产品的特点和优势，帮助他们选择适合自己的保险方案。
2.客户关系维护：我注重与客户的沟通和交流，定期了解他们的需求和反馈，及时解决他们在使用保险产品过程中遇到的问题。
3.风险控制：我深入理解保险产品的风险，严格遵守相关规定，确保客户在购买保险产品时充分了解风险，避免因信息不对称导致的风险。
二、工作成果
通过努力，我在工作中取得了一些显著的成果：
1.客户满意度提升：我的定制化保险方案和专业咨询服务得到了客户的认可，客户满意度明显提升。
2.业务量增长：我成功推广了多份保险产品，业务量实现了稳定的增长。
三、工作反思
在工作的过程中，我也进行了深刻的反思：
1.沟通方式待改进：我发现自己在与客户沟通时，有时不能很好地把握客户的真正需求，说明我的沟通方式还有待改进。
2.客户关系维护：我定期与客户进行沟通，了解他们的需求和反馈，及时解决他们在使用保险产品过程中遇到的问题。我始终坚持客户至上的原则，为客户优质的服务。
3.风险控制：我深入理解保险产品的风险，严格遵循相关规定，确保客户在购买保险产品时充分了解风险，避免因信息不对称导致的风险。
二、工作反思
虽然我在工作中取得了一定的成绩，但同时也发现了划：
1.提升客户满意度：我将持续改进自己的工作方式，提升客户满意度，为客户更优质的服务。
2.拓展业务领域：我将积极探索新的业务领域，开拓更多潜在客户，实现业务的持续增长。
五、结语
回顾过去的工作，我深感荣幸能够为客户帮助和价值。面对未来的挑战，我将持续学习和成长，不断提升自己的工作能力，为客户更优质的服务。我相信，通过不懈的努力，我能够取得更大的成就。
1.沟通能力不足：在与客户沟通的过程中，我发现自己在某些时候不能很好地理解客户的需求，这需要我加强自己的沟通能力，更好地理解客户。

银行客户经理优秀经验分享

银行客户经理优秀经验分享
一、背景介绍
作为银行客户经理，如何提高工作效率，增加客户黏性，是每个客户
经理都需要思考的问题。

本文将从以下几个方面分享优秀的经验。

二、建立良好的沟通关系
1. 了解客户需求
客户经理需要主动与客户沟通，了解其需求和痛点，并根据客户情况
提供相应的服务和产品。

2. 建立信任
通过真诚的态度和专业的知识，让客户对自己产生信任感，从而建立
稳定的合作关系。

3. 维护好关系
及时回复客户信息和电话，并且在节假日等特殊情况下也要保持联系，让客户感受到被重视。

三、提供专业化服务
1. 精准推荐产品
根据不同客户需求和风险偏好，为其推荐最适合的金融产品。

2. 及时更新市场信息
通过收集各类金融资讯和市场趋势，为客户提供最新最全面的金融信
息。

3. 解决问题能力强
在遇到问题时能够快速定位并解决，并及时反馈给客户。

四、注重客户体验
1. 个性化服务
针对不同客户的特点和需求，为其提供个性化的服务和建议。

2. 关注客户反馈
及时关注客户反馈，了解其满意度和不满意的原因，并尽快改进。

3. 客户关怀
通过定期回访、送礼品等方式，让客户感受到被关怀和重视。

五、总结
以上是银行客户经理优秀经验分享。

通过建立良好的沟通关系、提供专业化服务、注重客户体验等方面的努力，可以有效提高工作效率和客户黏性。

同时，也需要不断学习和更新知识技能，以适应市场变化和客户需求的变化。

银保客户经理工作总结一

《篇二》
在过去的一年里，我作为一名银保客户经理，工作重点主要放在客户关系管理、团队合作和自我提升上。
在客户关系管理方面，我始终坚持以客户为中心的原则，倾听客户的需求，个性化的服务。通过积极参与行内的培训和学习，我提升了自己的专业知识和技能，以便更好地为客户解答疑问和帮助。我与许多客户建立了长期稳定的合作关系，得到了他们的信任和认可。
《篇三》
作为一名银保客户经理，我在过去的一年里，深刻认识到这个岗位的重要性和挑战。在此，我想回顾一下我的工作，分析存在的问题，总结经验教训，并提出改进措施和未来展望。
回顾我的工作，我意识到在客户关系管理方面，我取得了一些显著的成果。我始终坚持以客户为中心的原则，倾听客户的需求，个性化的服务。通过积极参与行内的培训和学习，我提升了自己的专业知识和技能，以便更好地为客户解答疑问和帮助。与许多客户建立了长期稳定的合作关系，得到了他们的信任和认可。
展望未来，我将继续提升自己的专业能力和服务水平，为客户更好的服务。我将加强与同事的沟通和合作，共同推动银保业务的发展。同时，我也将注重自我成长和学习，不断提升自己的综合素质，为银行和保险公司创造更大的价值。
总的来说，过去的一年对我来说是充满挑战和机遇的一年。我在与客户的交流和合作中不断成长，取得了一定的成绩。同时，我也意识到自己的不足之处，需要继续努力和改进。我相信，在未来的工作中，我将继续努力，为客户更好的服务，为银行和保险公司的发展做出更大的贡献。
展望未来，我将继续提升自己的专业能力和服务水平，为客户更好的服务。我将加强与同事的沟通和合作，共同推动银保业务的发展。同时，我也将继续注重自我成长和学习，不断提升自己的综合素质，为银行和保险公司创造更大的价值。
总的来说，过去的一年对我来说是充满挑战和机遇的一年。我在与客户的交流和合作中不断成长，取得了一定的成绩。同时，我也意识到自己的不足之处，需要继续努力和改进。我相信，在未来的工作中，我将继续努力，为客户更好的服务，为银行和保险公司的发展做出更大ຫໍສະໝຸດ 贡献。银保客户经理工作总结一

银保客户经理工作总结二

其次，我注重与客户的沟通，了解他们的需求和期望，个性化的服务。我积极跟进客户的需求，及时解决他们的问题，得到了客户的信任和好评。我也定期与客户沟通，最新的金融信息和产品推荐，帮助他们更好地规划财务。
再次，我注重团队合作，与同事们分享经验和知识，共同为客户更好的服务。我积极参与团队的培训和学习，提高自己的专业能力，也帮助同事们解决客户的问题。
3.优化团队协作：我积极与团队成员沟通，明确分工，提高团队协作效率。
四ห้องสมุดไป่ตู้未来展望与计划：
1.提升自身专业素养：我将继续深入学习金融知识，提升自己的专业素养，为客户带来更优质的服务。
2.拓展业务领域：我计划积极开拓新客户资源，争取与更多银行和保险公司建立合作关系，提高业务收入。
3.培养团队人才：我将关注团队成员的成长，帮助和支持，共同打造一支高素质的金融团队。
银保客户经理工作总结二
编辑：__________________
时间：__________________
在过去的两年里，我有幸担任银保客户经理，这是一个充满挑战和机遇的职位。在这段时间里，我不仅积累了丰富的专业知识，也锻炼了自己的沟通和解决问题的能力。
首先，我深入了解了银行业和保险业的产品和服务，包括储蓄、投资、贷款、保险等，以便更好地为客户全面的金融解决方案。我积极与银行和保险公司沟通，争取更优惠的条件，为客户更多的选择。同时，我也熟悉了银行业和保险业的法规和政策，以确保客户的利益不受侵害。
结语：在未来的日子里，我将以更加饱满的热情和专业的态度，迎接新的挑战。我相信，通过不懈努力，我能够为客户更优质的服务，与团队共同成长。
1.客户满意度提升：通过个性化服务和专业建议，客户满意度得到了显著提升。
2.业务能力提升：在团队合作中，我的业务处理能力和问题解决能力得到了锻炼和提高。

银行客户经理经营管理方法经验交流（大全5篇）

银行客户经理经营管理方法经验交流（大全5篇）第一篇：银行客户经理经营管理方法经验交流一、用新的理念创造新的业绩随着金融体制的深化改革，工行的经营理念也发生了新的变化，给我行的工作带来了生机。

自实行核心竟争力项目以来，XX竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。

在从事岗位一开始，她心里就暗暗下定了决心，一定要开拓创新辛勤工作，争创一流服务和工作业绩，不辜负领导的期望和重托。

但是万事开头难，面对激烈的金融竟争市场以及西宁地区经济状况，尤其是市场经济等复杂多变、人们的复杂心里状态等原因，在工作中她尝试着更多的困难和压力，没有被这些困难所吓倒，坚信只要付出就有收获。

天长日久，在众多复杂的服务工作磨练中，她逐渐得心应手，在工作中取得了一点成绩，也由此深深地爱上了这个岗位。

6月中旬,由于工作的需要，她被安排到胜利路支行任客户经理兼任大堂经理。

该网点新建于年初，左邻建设银行XX支行，这就意味着有竟争、有压力。

胜利路支行最大的特征则是客户稀少，这是由于网点新建、客户大多不太熟悉，再加上人们已习惯的生活方式等造成的。

网点开业半年以来，理财金帐户只开立3户，代理保险为零,尤其中间业务及代理业务一时较难开展，这与先前所在的古城台储蓄所形成很大反差。

二、调查研究，从吸引客户入手作为一名客户经理，必须要经常研究市场动态和需求，灵活多样地制定和思考理财营销和计划。

为了将客户吸引到胜利路支行，进快找到中间及代理业务突破口，她在兢兢业业、踏踏实实工作的同时，甚至连走路、吃饭、睡觉时也在思考着工作的思路和方法。

为了不失去客户，连续2年放弃了休假，并经常带病坚持工作。

首先对周边环境进行观察了解，并进行了分析，填写《市场调研报告表》。

对胜利路地区主要单位、个人等客户人群进行分类、比较，掌握了客户资金和基本状况以及重点服务对象目标，并经常到隔壁他行进行了解情况。

得知该行网点虽规模很大，大多为代发工资户，但他们没有理财区域，像基金等业务办理手续繁琐，更无法及时公布净值，客户感到很不方便，客户服务更是缺乏主动性，工作总是处在被动局面等等，而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。

银行客户经理的工作心得：掌握5大技巧,为客户服务保驾护航

银行客户经理的工作心得：掌握5大技巧，为客户服务保驾护航作为一名银行客户经理，我才刚刚步入这个岗位，面对着未知的挑战和艰巨的任务，但我深刻认识到，我任职银行的使命，就是要为客户服务保驾护航。

这不仅是我的使命，也是银行人的共同责任。

为此，我在工作中掌握了五大技巧，现在与大家分享。

第一技巧：深刻理解客户需求我们的客户是各个行业的企业和普通家庭，他们的需求多种多样，我们需要针对性地了解客户所要求的服务和关注点，这就要求我们要有敏锐的观察力和深度的洞察力，特别是要有耐心、细致地倾听客户的诉求并就客户提出的问题提供满意的答案。

另外，我们还要时刻关注市场变化，了解客户的经济状况和需求调整，随时做好应对准备。

第二技巧：精通银行产品对于银行客户经理来说，精通银行产品是必经之路。

我们需要多学习、多了解银行各项产品的各种特点及利率、费用等价格权益，以便在为客户量身定制金融服务方案时更为精准、更适应市场和客户的需求。

另外，我们还要注重产品应用，熟练掌握各项操作流程及注意事项，力争为客户提供更加优质和全方位的服务。

第三技巧：协调沟通能力作为一名银行客户经理，我们需要和不同的部门联系、沟通、协作，提高团队协作的效率。

还要在与客户沟通时注重语言表达和谈判能力，使得客户能对我们提供的服务有充分的信任和满意，最终使得客户能够受益并选择我们的服务。

第四技巧：负责任的风险控制作为一名优秀的银行客户经理，除了要提供金融服务，同时也要注重风险控制。

我们要时刻关注市场动态和客户的交易及风险事件，深入了解客户的风险承受能力和经营状况，在提供金融服务时同时也做好风险控制的思想准备，为客户提供剪除风险的一揽子金融服务方案。

第五技巧：不断学习与提高银行业瞬息万变，一份工作就意味着不断学习和自我提高的过程。

我们必须跟上市场和客户发展的脚步，学习新的产品和服务，了解市场趋势和政策法规，激发自己的创作意识，不断提高自身的服务水平，为客户提供更好的服务。

银保工作半年总结_银保客户经理工作总结

银保工作半年总结_银保客户经理工作总结
自从加入银保公司成为一名客户经理以来，我已经度过了快乐而充实的半年。

正如一位优秀的客户经理所应该具备的素质一样，我率先树立了具有强大竞争力的知识体系，尤其是对于银行保险领域有一个全面的认知，并将此转化为实际操作。

下面是我这一半年的工作总结。

首先，误区的去除：面对情况不佳的客户，我不断强调并倾听他们的声音，发现问题核心，解决痛点，使客户获得满意和信任。

因为在银保行业中，客户信任和满意度是成功的基础。

其次，确定高质量服务的方向：通过公正准确的信息，为客户提供专业化的资讯和合理的理财方案，以及及时热情贴心的服务，能够让客户对我们的产品和服务有更多的信任和认可。

我的客户主要是小微企业家和家庭用户，我注重长效服务，力求成为客户的朋友和家庭理财顾问，给他们提供最好的解决方案。

此外，银保行业的发展日新月异，快速学习新技能和知识也是非常重要的。

我时刻关注最新的银保政策和产品，不断提升自己的专业技能，增强自己的核心竞争力。

最后，在未来的工作中，我将继续保持高度敬业精神、良好的职业操守，努力提升服务质量和工作能力。

相信在公司和客户的支持下，我会成为一名更加优秀的客户经理，为公司的发展和顾客的需求贡献自己的力量。

1023514749银保客户经理经验分享(42页)

五点选择
选择储蓄员，树立榜样一、 30----40岁女性为佳 1、有一定的社会关系 2、有大量的客户群 3.经济上有一定的压力二、寻找突破口，做好全方位服务（做保姆型的专管员）
五点选择
选择合理的时间 1、一年中一、四季度为旺季二、三季度为淡季 2、一月中5---25日为最佳时间 3.一日中咨询9---11时为佳，联络感情11---2时为佳
• 支行行长、科长: 银行保险的发展过程及发展的前景，银行保险必将是重要的银行中介业务
• 储蓄所长、所员: 保险知识、销售技巧的培训
分步骤培训
• 储蓄所长、所员培训:
• （一）保险知识及操作实务的培训:
•
本金＋利息＋分红＋保障
• （二）销售话术和销售技巧的培训
• （三）销售理念的培训
•
引导好保险业务与主业之间的矛
保费计划
• 计划保费（年、季、月、周）
• 目标保费（年、季、月、周）
全年增点、增员计划
• 增点（总保费）
• 增员（网点产能）
保费分布情况分析
• 时间上动态分布情况
• 一、四季度业务较好，及时抓住机会
• 二、三季度业务淡季，及时调整心态，做到淡季人情不淡
• 一个月中: 6—25日比较好开展业务
银行网点开拓与维护的技巧
• 五点选择 • 五点注意
五点选择
• 选择至上而下的工作方法
• 省（市）分行----支行----分理处----储蓄所
• 上讲理: 银保合作的前景 • 下讲利: 代理费用非常可观
五点选择
选择网点，以点带面 1、进行全方位调研 2、有重点的选择网点 3. 在最短的时间内强势启动
网点开拓与维护的关键

银保客户经理心得体会（新版）

银保客户经理心得‎体会银保客户经‎理心得体会‎银保客户经理心得‎体会是银行的银保‎部门，负责从事于‎顾客打交道的管理‎人员，主要的工作‎就是开发和维系客‎户关系。

以下是一‎位银保客户经理工‎作之中的一些感受‎，可以为那些不明‎白职责的伙伴们解‎释清楚银保‎客户经理心得体会‎组织的银保客‎户经理关于企业文‎化、产品分解、领‎导能力的有效沟通‎技巧等学习培训活‎动，使我感触很深‎，受益匪浅，对自‎己的人生价值、认‎识水平、理论水平‎和综合管理水平等‎都有进一步的提高‎。

重复沈淀在我脑‎海里的还有这几天‎神精紧绷的上课情‎形, 老师们的博‎文广识、生动讲解‎、精彩案例无不在‎我的脑海里留下了‎深刻的印象，我只‎恨自己才疏学浅、‎文笔糟糕，不能够‎将所有的感触都通‎过文字显然于纸上‎。

但是我还是尽力‎绞尽脑汁，以祈求‎能将培训完后心中‎所想所获能表达出‎来。

首先很感‎谢公司对于新人的‎重视与培养,这么‎大规模的动员师资‎与人力,让我更深‎刻的体会和认识了‎银保行业的重要性‎，更有信心和勇气‎为往后能更好的开‎展业务做准备。

我‎也很感激我的辅导‎老师张艳芳老师，‎当时我一点准备也‎没有，如果不是她‎的鼓舞，我就没有‎勇气去竞选班长一‎职，可能又将自己‎藏于懦弱的背后了‎。

更让我感动的是‎，同学们对我的支‎持，如果没有他们‎神圣的一票，我将‎和勇气失之交臂。

‎是的，我承认，以‎前的自己认为这种‎事情在我看来，那‎是积极份子们的事‎儿，于我何干，我‎没有好的信仰，脑‎子只有绮丽幻想。

‎倒是希望做自己反‎而比较心安理得，‎只要认真的学，学‎有所成才是我唯一‎想去完成的任务，‎其实更简单的说，‎我也没那个信心和‎勇气。

可现在不同‎了，时光的长河，‎悠悠的唱，告别了‎昨天迷惘十字路口‎，我的生命里不再‎是恍忽年少了。

特‎别是在告别校园步‎入社会在生活中处‎处碰壁之后，我更‎深的体会到，强势‎的沟通交际能力决‎定着一个人在事业‎上成功与否的最关‎键的因素，因为经‎验不足，这一因素‎却成为了我的弱势‎。