应收帐款催款实战培训课件

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应收账款管理及催收技巧培训课件

应收账款管理及催收技巧培训课件

收账款政策。
信用政策制定
02
根据客户信用评估结果,制定相应的信用政策,包括信用额度、
信用期限等。
信用政策执行与调整
03
确保销售人员在与客户合作时严格遵守信用政策,并根据实际
情况及时调整。
优化合同条款
明确合同条款
在合同中明确约定付款方式、付 款期限、违约责任等内容,降低
合同风险。
增加违约成本
在合同中增加违约成本,对客户形 成一定的约束力,降低违约风险。
形成
应收账款是由于企业与客户之间存在赊销行为,导致企业向客户 提供信用,客户未能在约定时间内支付款项而形成的。
应收账款管理的重要性
资金占用
应收账款占用了企业的流动资金,影响企业的正常 运营和扩大再生产。
风险控制
应收账款存在坏账风险,如无法收回将对企业的财 务状况造成负面影响。
客户关系维护
应收账款管理涉及客户关系的维护,良好的应收账 款管理有助于提高客户满意度和忠诚度。
应收账款管理的目标与原则
目标
实现应收账款的快速回收,降低 坏账风险,提高资金使用效率。
原则
建立完善的应收账款管理制度, 实施动态监控,强化催收措施, 确保企业利益最大化。
02
应收账款的催收流程
识别逾期应收账款
02
01
03
确定应收账款的到期日
根据合同或协议,确定每笔应收账款的到期日。
逾期应收账款的筛选
选择合适的催收方式
01
02
03
04
邮件催收
通过发送邮件提醒债务人履行 还款义务,适用于较轻的逾期 情况。
电话催收
通过电话与债务人沟通,了解 其还款意愿和能力,适用于较 重的逾期情况。

应收账款管理及催收培训ppt课件

应收账款管理及催收培训ppt课件
而应收账款管理则是企业现金流良好的必要保证!
现金流本身并不是企业经营目的。 现金流对于企业而言就象我们对食物、氧气、 水的依赖,人活着并不是为了它们,但是没有 它们人就不能活下去,更不可能追求所谓人生 的目标!
23
认识应收账款
我们发现:
应收账款的产生是为了支持销售收入的增长 应收账款其实是保证企业销售收入增长的资源
对于1.19亿元多出的应收帐款, 它利息支出,按年贷款利率4.31 %,利息支出为512.9万元。
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认识应收账款
拖欠不可度量的损失
额外的行政及财政支出; 机会成本; 利润减少; 发展受阻; ……
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认识应收账款
逾期应收账款的损失
显性成本 坏账、追索及管理成本增加、资金周转困难 隐性成本 侵蚀利润,利息成本、融资成本及机会成本增加
年销售额(百万元) 259
日销售额(百万元) 0.71
年初应收账款余额(百万元) 年末应收账款余额(百万元) 平均应收账款余额(百万元)
应收账款回款期(DSO 天) 40.9
公司整体 某一客户 某分公司
730
109.5
2
0.3
75
15
23
105
21
35
90
18
29
45
60
31
应收账款跟踪管理
资金
原料
2600万[标] | 2400万[现]
!
分公司C 2200万[标] | 2400万[现]
√ 分公司D
2000万[标] | 2400万[现]
√ 分公司E
1000万[标] | 400万[现]
各分公司应收账款规模预警管理
√ 分公司F

应收账款管理及催收技巧PPT课件( 51页)

应收账款管理及催收技巧PPT课件( 51页)

2
3
6
9
时间(月)
12
24
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應收帳款帳齡分析
客 放帳 戶 期限
A
限 額
等級 餘額
期內
1-30天
31-60 天
61-90 天
90天 以上
B
C
D
E
F
G
H
合 計
比 例
24
催收技巧
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全面實行賒銷的企業 商帳催收(管理)是利潤中心
【 銷售是徒弟、收帳是師傅 】
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一、催收員定位及扮演角色
1、完成的是業務環節中最重要、最關 鍵的步驟 — 收款;
應收帳款管理及催收技巧
1
應收款管理
2
一、應收款的實質
應收款
現金 拖欠款
呆帳/壞帳
3
二、× × 公司應收款會議
— 提出的問題
1. 大多數數期客戶沒有文字協定,只 是口頭承諾,而且已經過期。
2、 批准的數期執行不好。
3、 8—10個大客戶壓的資金太大。
4、 操作過程中,有的客戶嚴重超期,但為 了後續單,不能果斷處理。
政治 環境 自然災害 突發事件
9
五、應收款的損失
1、壞帳損失
百万
壞帳所需銷售額來抵銷(以5%的利潤為單位)
$600
坏帐
所需销售额
$500
$400
$300
$200 $100
$$1M $2M $3M $4M $5M $10M $15M $20M $25M $30M 坏帐等级
10
當 壞帳 發生時,須要數倍 的金額才能補償
單位:億元
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2、拖欠的損失
利潤被拖欠款利息吞噬的月數

应收账款管理及催收技巧培训PPT

应收账款管理及催收技巧培训PPT

销售部门Leabharlann 财务部门订单、发货
销售人员不承担风 险责任
应收帐款管理真空
记帐,结算
事后管理、以现金管理 为主
6
管理误区之二:将责任完全交给销售部门
销售部门业务承包,既负责销售,又承担客户拖欠责任
销售部门
财务部门
订单、发货
考虑客户风险
盲目赊销
拖欠大量发生
销售额下降
记帐,结算
财务人员无能为力 呆帐、坏帐增加
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赊帐期内
1、确定客户签署“收货确认单”; 2、及时与客户沟通,包括定期走访、电话联系,及
时解决客户提出的问题。 3、及早发现客户的经营或产权发生重大变化的征兆 4、在最佳收款时间内,向客户发出清晰准确的书面
通知提示客户付款,注意措辞的礼貌、周到、严 谨。
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RMP-应收帐款的跟踪管理
应收帐款管理的流程
的双重性,将应收帐款管理的目标同时揉进两个部门的考核指标 中。 设置专门的应收账款管理人员或团队 建立定期沟通机制(销售\财务\商务等联席会议)
高层建立应收帐款管理的委员会或主管领导,协调部门意见
引进外部力量
10
案例:阶段一
某设备提供商A公司,预备与B公司签定销 售合同,对方提供的合同文本中关于付款条件 的约定为:B公司应于收到货物后,参照最终用 户的拨款计划执行.
以上案例中那些属于危险信号?
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常见危险信号!!!
债权保障的基本要素
• 新成立公司的特大额定单 • 新更换所有者的现存客户对赊销要求的非正常增加 • 客户最近付款明显比三个月前缓慢 • 客户答应付款但连续两次毁约 • 客户负责人长时间联系不上,且几次不回复留言电话 • 发出的催款函长期没有任何回复 • 客户股东和重要领导人突然发生改变 • 合伙人或股东之间有极大的争议

应收款催款技巧ppt课件

应收款催款技巧ppt课件
应收款催款收款技巧
演讲人:吴经理
欠款催收是一件很讲究 技巧和耐性的事情。如果我 们没有抓住客户的资金流转 规律和入账的前兆,我们的 业务人员每次去收款自然就 会十分被动。
当客户的付款期限即到时,我们的业务人员 就应向客户提出付款的要求。虽然往往得到的回 答是“这两天银行根本周转不灵,能不能过几天 再说”。
④直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
⑤不要怕催款而失去客户。到期付款,理所当然。害怕催款引起 客户不快,或失去客户,只会使客户得寸进尺,助长这种不良的 习惯。其实,只要技巧运用得当,完全可以将收款作为与客户沟 通的机会。当然,如果客户坚持不付款,失去该客户又有大不的?
⑥掌握整个谈话局面:请切记你打 电话的目的,不要在谈话中迷失了 你打电话的重点:将帐款顺利回收。 在你与客户谈话的过程中,请你让 对方的谈话内容保持在正确的语调, 也请注意不要让你的谈话对象离题 太远,或是彼此的谈话暧昧,这样 会让你事倍功半,无法让你顺利达 到你想要的目的—回收帐款。
有的销售认为催收太紧会使对 方不愉快,影响以后的关系。
1
2.尽可能地全面了解客户的经 营状况和资金情况
关键的是, 你每次比其他公司能 领先一步拿到应收的 账款。
3.做好催收欠款全面策划
依据货款的长短、货款金额大小 及类型、客户的信誉度、为人情况、 资金实力、离办事处的远近等因素, 做出一个轻重缓急的货款回收计划,
适当地与客户的 财务人员搞好关系, 经常送他们一些礼品。
6.不能在拿到钱之前谈生意
(1)这时客户会拿还钱为筹码与你讨价还价。
(2)此时一定要把欠款催收当成唯一的大事。 (3)在收款完毕后再谈论下一轮或新的订单。
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8
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有时候可会 时刻关注一 以各种原因 切异常情况。 为借口,不

应收帐款催款实战培训课件资料 共16页

应收帐款催款实战培训课件资料 共16页

3、“我们正等着甲方给我们付款”。 应对:您知道资金周转是非常重要的,我们是管桩生产商,款项不回来我们
没办法进货,进行第二次周转。我只想澄清按合同你们应该于X 月X 日 付款,我现在期望彻底结清它。因为我们公司有规定,到期的款项未 返回,将从业务经办人的薪金和提成中逐月按比例扣回。我现在生活 已发生了困难,请一定想办法解决。 ——这是使业务员受骗的最常见理由,容易对客户产生同情。但是,贸易条 件是双方早就协议好了的,与第三者没有关系,客户有责任按时找到 资金支付。哀兵必胜,讲清自已的困难也能取得客户的同情。有必要 可跟较高位置的经理商谈。
主题:应收帐款催收方法及措施 之(电话催款)
2019年9月12日
内容: 1.基本理念 2.催款人员的个性素质 3.客户的托词及应对建议 4.电话催款记录模式与跟进管理 5.培训对象:营销部、法务、财务部协助电话催收人员
应收账款的催收,是营销部的工作重点及解决影响公司资金周转的关键所在。 要依靠销售人员尽职尽责,执着、百折不挠、千方百计地实施完成。为做好这一 工作,现提供一些具体方法和措施。
5、“我们现在没有钱,我们付不出货款”。
应对:我很抱歉听到这个消息。但以前您总是很正常的付款的,能告诉 我发生了什么问题吗?请确认您们欠我们的过期款是XXX!您打算怎 么解决这个问题呢?
——把问题扔回客户那里,这是他们的问题,不能轻率接受这个理由。 他们已经处于麻烦之中,要赶快向上汇报,想办法采取积极措施,至 少要分期付款,把期限定短,否则后果不堪设想。
• 电话范例: • **先生,您好,请问您是**公司**先生吗?非常荣幸联系
到您。我是河北建华管桩公司营销部的*先生/*小姐;*先 生,请问贵司欠我们的管桩款**万元,什么时间安排支付 ? • 要点提示:电话催款前应(了解合同方及对接人、合同量 、桩型、项目,联系人、已发货总米数、已付款额、欠款 金额、已开票金额、账龄长短、垫资条件、清收期限、是 否对帐或者是否结算等信息以便于和客户沟通或者对帐、 催收前要确保双方帐目对清楚)并将客户的相关要求及时 反馈给营销部内勤主管。如:开票、对帐等等

应收账款催收实务及全面信用管理ppt课件

应收账款催收实务及全面信用管理ppt课件
不同的客户有不同的付款习惯; 必须了解客户的行为,才能有效地回
收货款; 债务方拖延付款是有不同原因的,必
须了解其迟付的真实缘由,对症下药, 才能解决问题。
11
债务方分析
准时付款
此类客户有两种可能:
拥有良好的付款习惯 公司对其非常重要
无论是哪种可能,公司都需要:
表达贸易伙伴关系 坚持追账政策,准时寄出各类文件 考虑增加销售
商账催收的信念
一些收款的常理
我们已经做了客户要我们做的。现在客户必须做他应该做的, 我会要求他的。现在!
•“提醒的越及时,得到付款就越快”; •“在得到实际付款之前销售并不是真正的销售”。
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追账前的思考
思考(1)
良好的企业需要准时回收其货款,同时不影响客 户关系;
所以,当要进行收账前,我们应小心思考如何进 行:
平均收款 98.2 93.8 86.2% 73.6% 57.8% 42.8% 26.6% 13.6
成功率
%
%
%
9
债务方分析
企业催收应懂得抓住重点,利用有 限的资源发挥最大效应
小大 账 款 金 额
第一类 重点催收
第三类 催收与威慑结合
第二类 加强催收
第四类 考虑第三方资源催收

逾期时间

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债务方分析
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1.5 增加追账效果的方法
四项追账原则 准备工作 何时开始 与谁接触 用什么方式追账 跟进的时间 考虑诉讼
28
准备工作
应由企业內部开始
知否确认对方拖欠的真实原因? 所有交易文件是否准备齐全? 一些內部问题是否已经清理,如:
尚未存入银行的支票; 货款争议或货物质量投诉; 退回货物是否在帐单上已经调整; 销售员是否有一些特別的许诺; ……

应收账款管理与催收技巧课件

应收账款管理与催收技巧课件

实施清收计划
按照清收计划,采取相应 措施,如起诉、申请强制 执行等。
法律途径催收
起诉
通过法律途径起诉债务人,要求 其履行还款义务。
申请强制执行
在判决后,申请法院强制执行, 通过查封财产、扣划资金等方式
实现债权。
评估法律风险
在采取法律途径前,需要对债务 人的法律风险进行评估,以避免
遭受不必要的损失。
风险预警系统
建立完善的风险预警系统,及时发现和预警潜在的应收账款风险。
定期催收与清理
定期对应收账款进行催收和清理,确保应收账款及时收回。
坏账处理
对于无法收回的应收账款,按规定程序进行坏账处理,确保财务 报表准确反映公司资产状况。
款的催收案
05
例分享
案例一
总结词
在本次课程中,我们将分享一个通过电话催收成功收回大额应收账款的案例。这个案例将详细介绍催收的过程、 技巧和经验,帮助大家了解如何高效地通过电话催收收回账款。
款管理与催收技 巧件
contents
目录
• 应收账款管理概述 • 应收账款的催收流程 • 应收账款的催收技巧 • 应收账款的风险管理 • 应收账款的催收案例分享
款管理述
01
应收账款的定义与形成
应收账款的定义
应收账款是指企业因销售商品、 提供劳务等经营活动,应向客户 收取的款项或债权资产。
应收账款的形成
增加还款方式
提出新的还款方式,如分 期付款等,以满足债务人 的需求。
施加压力
通过律师函、上门催收等 方式,向债务人施加压力, 促使其履行还款义务。
后期催收
评估债务情况
对债务人的还款能力和意 愿进行重新评估,以确定 是否需要采取更为极端的 措施。

应收账款管理及催收培训

应收账款管理及催收培训
5
认识应收账款
企业的经营目标:利润
资金
回 收 应收账款
采购 赊销
经营条件
整 合 生 产
产品/服务
/
企业需要不断加速资金流的周转, 才能让企业创造更多利润!!
6
认识应收账款
应收账款的两大特点
合理期限: 没有企业能够接受过长期限或无期限的应收账款
合理规模: 没有企业能够接受无规模限制的应收账款
7
认识应收账款
➢ ➢ ➢ ➢ ➢
逾到到交交建 期期期付付立 ,日日后日客 进当前五当户 入天五天天信 追,天,,用 账催,询通档 流促提问知案 程付醒验交
款付收付 款情情 况况
与 客 户 步骤 的 优点 四 次 联 系
定向非管节
期客敌理省
沟户对严费
通施,格用
,加维,
及压护消
时力合除
解 作拖
决 关欠
纠 系企
条款产生漏洞而让客户找到拖欠的借口,例如,在合同里没有约定检验 期限的情况下,却在合同的付款条件里写“货到验收合格后付款”,然 而,客户常常以“货物还没有检验”为由拖延付款从而形成逾期应收账 款。
发货环节出差错:由于自身原因,在物流环节上出现差错,表
现为:发错货,交货不及时或是货物有破损而导致客户拖延付款。
方法:作账龄分析时,将不同客户 放到四类中,一般总是第二类最多。 绝大多数客户是被提醒后才付款。 如果没有被提醒,则一般在方便的 时候付款。
处理:采用合理地催收流程合理有效地安 排时间来提醒。提醒的越及时、提醒 的方式越高明,越能及早得到付款。
20
应收账款跟踪管理
RPM监控法Receivable Portfolio Management(应收账款跟踪管理)
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5、“我们现在没有钱,我们付不出货款”。 应对:我很抱歉听到这个消息。但以前您总是很正常的付款的,能告诉 我发生了什么问题吗?请确认您们欠我们的过期款是XXX!您打算怎 么解决这个问题呢? ——把问题扔回客户那里,这是他们的问题,不能轻率接受这个理由。 他们已经处于麻烦之中,要赶快向上汇报,想办法采取积极措施,至 少要分期付款,把期限定短,否则后果不堪设想。
2、“我们的财务人员(老板)出差了或学习去了”。 应对:我知道这给您带来了不小的麻烦,能否确认您欠我们的货款是否 已过期XX天了?不知道您公司财务人员什么时候返回?我能不能知道 您们财务人员的姓名和电话号码?我能否跟他们探讨一下我们的货款 ,客户会乐意告知你财务人员返回时间、具体经办人的 姓名及电话号码,以表示其诚意和信用度;如果是假的,就会用其他 理由搪塞,这就促使你开辟另一条解决问题的途径。
附:AR催收情况表
注意事项:电话催款是非常有效的一种间接形式,它的成本很低,仅有电
话及人工,但是一定要注意该岗位人员的素质及电话沟通的注意要点: 1.请做好事前准备工作:请准备一支笔和一本笔记本,让你可以随时记录谈 话内容以及记下你对客户的评论。如果你在与客户通电话的过程中,才匆 匆忙忙的找纸和笔,即使是通过电话,仍然很容易被客户发现,使客户认 为你毫无准备。(AR催收跟进情况表) 2.以专业的口吻应答:当你与客户交谈时,请你作好下列心理准备:记住! 你是基于你工作上的原因与这个客户通电话,而不是造成他的不方便或是 妨碍他的日常作息。同时,请以专业的语气与客户交谈,因为,客户将会 以他对你在电话中的交谈技巧来对你及你的公司做出评价。 3.掌握整个谈话局面:请切记你打电话的目的,不要在谈话中迷失了你打电 话的重点:将帐款顺利回收。在你与客户谈话的过程中,请你让对方的谈 话内容保持在正确的语调,也请注意不要让你的谈话对象离题太远,或是 彼此的谈话暧昧,这样会让你事倍功半,无法让你顺利达到你想要的目的 —回收帐款。 4.请将你全部的注意力放在你的客户上:如果让客户感受到你对他有任何一 点的忽略,都有可能被客户理解成为你对他所欠的帐款并不在乎,任何会 让你分心的事情,都请在结束你与客户之间的谈话后,再去处理。
3、“我们正等着甲方给我们付款”。 应对:您知道资金周转是非常重要的,我们是管桩生产商,款项不回来我们 没办法进货,进行第二次周转。我只想澄清按合同你们应该于X 月X 日 付款,我现在期望彻底结清它。因为我们公司有规定,到期的款项未 返回,将从业务经办人的薪金和提成中逐月按比例扣回。我现在生活 已发生了困难,请一定想办法解决。 ——这是使业务员受骗的最常见理由,容易对客户产生同情。但是,贸易条 件是双方早就协议好了的,与第三者没有关系,客户有责任按时找到 资金支付。哀兵必胜,讲清自已的困难也能取得客户的同情。有必要 可跟较高位置的经理商谈。
(二)、催款人员的个性素质(催收是门技术,成功的收款要把自己改 变成这样子的人) 1、礼貌而又坚定——从不会因对方粗暴而感到自已有过错。 2、良好的人际沟通技巧。 3、外向并不过份多嘴——能够活跃气氛。 4、善于说服人。 5、坚韧不拔——遇到困难不会轻易放弃努力。 6、时间观念强。 7、善于倾听并解决别人提出的问题。 8、自信——明白公理始终在自已的一边。
3、客户永远正确的理念要更新。 只有遵循法律,按市场经济的道德核心——守信用。 相互帮助、相互支持的客户才是值得信赖的客户。 4、销售人员必须明确的基本理念 A、款项到手之前销售并没有完成! B、货款的拖欠就是侵蚀利润! C、客户从来都不会因催促付款而不满! D、客户尊重做事专业而交易严谨守信用的供应商! E、我们无法用帐面的销售额去支付工资和供应商的货款! F、我们对客户提供一流的服务,我们希望客户还以一流的付款行为! G、越及时提醒客户就能越早收到货款! H、不收回货款的交易是搬运而不是销售! J、那是我们的钱!
5.请勿发出模糊不清的声音:当你在与客户通电话时,请勿吃东西、抽烟 、嚼口香糖或喝饮料,这除了是礼貌外,更严重影响你回收帐款的可能 性。 6.请适时给予你谈话对象适的回应:由于你的客户无法通过电话线看到你 的表情,如果你无法给予他适当的回应,或你只是沉默以对,你的客户 可能会认为你并不在乎有没有回收或是何时回收这笔帐款,有一些诸如 :是的,我了解、好的、我很感谢你,如果你┉等的回应将会让你的客 户清楚的知道你对于回收这笔帐款的决心。 7.请真心诚意的对待你的客户:请你如实的说出心中想表达的话语。通过 电话的效果,如果你有任何不诚实或是不真诚,在电话中听起来都会显 得特别明显。 8.请在结束对话时仍留给对方一个好印象:请你在挂断电话前,告诉你的 客户:非常谢谢您在这件事情上给我们的协助或是我真的很高兴我们能 顺利解决这个问题对客户说这些话将会让你的客户感受到跟你及你的公 司做生意,是一件非常愉快。
4、“产品有质量问题(或型号不对,数量有差错等等)” 应对:我能理解您不愿意为不满意的管桩产品付款。您能告诉我这个(损 坏)的型号是哪些,有多少金额吗?您是否已通知了我们公司(什么时 间?通知谁?通过什么形式?)?我建议您能否暂将有差错的部分从总 付款额中扣除,而将没有问题的到期款今天支付给我。有差错的我们将 尽快确认并共同协商解决。 ——产品的毛病在收到货被要求付款以前就应通报,这是客户采取拖延战 术故意挑毛病,要尽快向上汇报,采取积极应对办法和措施。
• 电话范例: • **先生,您好,请问您是**公司**先生吗?非常荣幸联系 到您。我是河北建华管桩公司营销部的*先生/*小姐;*先 生,请问贵司欠我们的管桩款**万元,什么时间安排支付 ? • 要点提示:电话催款前应(了解合同方及对接人、合同量 、桩型、项目,联系人、已发货总米数、已付款额、欠款 金额、已开票金额、账龄长短、垫资条件、清收期限、是 否对帐或者是否结算等信息以便于和客户沟通或者对帐、 催收前要确保双方帐目对清楚)并将客户的相关要求及时 反馈给营销部内勤主管。如:开票、对帐等等
让建筑更安全
The
THANK YOU
end
2014· 9· 12
(三)、客户的托词及应对建议 1、“货款已经电汇了”或“已经付款给你们了”。 应对:谢谢!为了避免途中出差错和我这边尽快与财务结帐,你能否告诉我 货款是哪天汇出的?数量是多少?汇到什么银行及帐号?能否将汇单底联 传真给我? ——如果是真的,客户会很乐意你的询问;如果不是真的,他也会意识到你 的认真和一丝不苟,就要三思是否再用同样的理由。如果有电汇底单,三 天之内未达帐,可向客户索取对方银行电话号码,或按电汇底单的对方银 行名称通过异地114 查询号码联系。
结束语: 总之,在处理所有不付款理由中,记住你是销售方,你已经按对方的要 求供了货,你有法律和道义上的权利。 客户必须按照协议期限付款,否则是非法的,如同你不按合同要求 供货或漫天要价是非法的一样。到期日只能按合同,而不是由客户 来定。不足的是我们对客户的拖欠没有加价措施的约束。 拖欠是对公司净利润的扣除,是昂贵的代价。如果再没有结果,正 常程序下请迅速委托中介公司催收或付诸法律。 附送补充资料:电话常规催款技匚步骤PPT
主题:应收帐款催收方法及措施 之(电话催款)
2014年9月12日
内容: 1.基本理念 2.催款人员的个性素质 3.客户的托词及应对建议 4.电话催款记录模式与跟进管理 5.培训对象:营销部、法务、财务部协助电话催收人员
应收账款的催收,是营销部的工作重点及解决影响公司资金周转的关键所在。 要依靠销售人员尽职尽责,执着、百折不挠、千方百计地实施完成。为做好这一 工作,现提供一些具体方法和措施。 (一)、基本理念 1、赊销成本理念 应收账款实质是把公司的资源转让给客户使用,以求在市场竞争中取得利益。而 这种利益是与时间成反比的。时间越长,利益越小,最后成为负数。从整个公司 的资金使用成本计算,本身就是负债经营,应收款超过1年以后就是亏损,时间越 长亏损越多。反之,当这部分资源在我们手中如运用得当,周转加快,所获得的 利益比当初放出去所得利益可以成倍增加。 2、赊销风险理念 由于市场变化的不确定因素,如价格下降,产品过时被淘汰,经办人离职或撤换 ,企业经营不景气甚至倒闭等多种因素,均会导致应收账款成为坏帐血本无归。 因三角债拖垮一个企业的案例屡见不鲜,必须引以为戒。
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