客户信息保护工作自评估报告

客户信息保护工作自评估报告
一、总体情况
（一）领导重视，认真组织. 为让人们充分认识当前非法客户信息保护工作的严峻形势和危害后果。

由我行行长统一部署，各部门领导组织实施。

根据总行、省分行精神要求，成立了客户信息保护工作自评估工作领导组。

（二）为强化客户信息保护工作，保护客户合法权益，我行对贯彻落实客户信息保护工作相关法律法规、涉及客户信息相关业务的内控制度、技术防范措施和员工培训教育等情况进行了自查。

二、客户信息保护开展情况
（一）运营条线相关系统的优化整改情况。

客户个人金融信息的收集、使用、披露途径合法合规。

我行认真贯彻落实相关法律法规，将相关法律法规和规范性文件及时转发给员工学习并贯彻落实，使业务操作人员能按要求收集、使用、披露客户个人金融信息，杜绝客户信息外泄和滥用。

（二）运营条线系统用户及权限管理情况。

为确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用，我行根据《中国农业银行某某省分行客户信息保护专项治理方案》制定了相关办法，以规范我行业务操作，确保客户信息的安全。

（三）运营条线客户信息保护培训、宣传教育情况。

按照文件要求，我行对易发生客户信息泄露的环节进行了充分排查，并对员工开展了有关个人金融信息保护的教育培训。

加强
员工对客户信息保护工作的安全意识，防止员工非法使用、泄露和出售客户信息。

（四）2017年度运营条线客户信息谢泄露风险环节说明。

我行对易发生客户信息泄露的环节进行了充分排查，在排查过程中，未发现收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息；不存在篡改、违法使用客户个人金融信息行为。

二、自评估工作中发现的问题
不存在篡改、违法使用客户个人金融信息行为。

三、下一步改进意见
（一）是加强员工对个人金融信息保护相关法律法规的学习。

认真贯彻相关法律、法规、规章和规范性文件的规定，明确客户信息泄露和滥用，对我行和员工个人带来的法律后果，使相关制度更好的得以落实，防止员工无意识的违规操作带来的风险隐患。

（三）（二）是完善内部监督和责任追究机制，加强制度执行力度，从内控制度上防止风险的发生；引导客户加强个人金融信息和账户密码的管理，防止罪犯盗用客户个人金融信息的风险。

（四）（三）是严格执行存款账户实名制规定，大额存取进行反洗钱操作，防止罪犯盗用客户个人金融信息进行洗钱的风险。